大堂经理营销提升活动

① 2022年银行开门红营销思路有哪些

以“走出去”与“请进来”相结合为核心，践行“包小凡模式”，坚持厅堂营销、社区营销、走访营销三位一体营销模式，不断拓展新晋客户群体，扩大定期储蓄客户存量，维护好、发展好核心客户资源，为定期储蓄的稳步增长奠定坚实基础。2022年银行开门红营销思路如下：

1、厅堂营销。形成以零售主管行长为核心，大堂经理、对私客户经理、当班柜员三道阶梯性营销岗位，从而坚固锁定目标客户，多方位开展营销活动。针对客户在业务中的重点问题和难点问题进行进一步的分析和引导，从而有效促进存款业务的顺当完成。

2、社区营销。形成以对私客户经理为主线，全体员工各司其职的良好局面。以往工作中，对私客户经理对老社区的维护和新社区的拓展方面等都起到了关键性作用。

与成熟社区工作人员、活动队长等保持亲密联系，争取扩大合作范围，全面深化合作，做到以社区活动起到挖掘新和维护优质客户的目的。通过以老带新的方式深化挖掘社区资源。

3、走访营销。对接分行“沉下去”周末营销活动，吸引周边客户来行办理存款业务。同时多与分行帮扶员工沟通沟通，共享心得，完善营销策略。工作日坚持开展行门外营销与支行周边营销活动。将日常营销常态化、战备化，磨炼队伍，提升营销实力，以确保各类营销活动取得实效。

开门红所面对的客户

1、增量客户：开门红拓客的重要来源，网点需要通过“走出去”来获取更多新客户，把客户盘子做大了，才能创造更多营销机会。外拓是近年来越来越热的话题，从中小银行的抢夺客户，到国有大行的主动应对，把竞争延续到网点之外已经是个不争的事实。

2、流量客户：“走出去”是为了“请进来”，而“请进来”的客户，就是网点的流量客户。这类客户承担了网点存款理财等基础业务和渠道类产品的贡献，也是网点厅堂体验度提升的直接感受者，对他们的服务到位了，他们自然就会向存量客户转移。

3、存量客户：网点最主要的业务来源，但开发的程度并不高。每个网点平均有60%的客户处在睡眠状态，平时缺少交易流水，关键时候也没有人维护，属于散养的状态。一旦到了开门红，就会出现自己的存量客户变成别人的增量客户这种情况。

想做好开门红，就要做好这三类客户；而时代的发展、市场的变化，也让我们必须要采取新的举措和方式来适应，其中最重要的就是线上和线下的有效结合，通过线下获客引流到线上批量化经营，再通过线上经营反哺线下活动，从而形成一个有效的流程。

② 银行大堂经理该怎么营销

1、开拓优质客户
运用各种信息媒介和人际关系，主动联系和寻找目内标客户，利用我行产品和容服务的优势和特点，开发客户资源，拓展个人优质客户。
2、维护客户关系
经常性地与客户进行沟通和联络，不定期约见或拜访客户，实行客户关怀，维护客户关系。关注客户业务发展动态和需求动态，传递客户与银行之间的业务信息和需求信息，提供售前、售中和售后服务。
3、管理客户档案
收集并及时更新客户各种信息，包括客户个人信息、家庭信息、财务信息、单位信息等，分类整理登记客户档案.
4、营销产品服务
为客户提供新产品告知服务以及业务咨询，根据客户对金融产品需求特点，向客户营销和推介我行的个人金融产品和服务，协助客户完成相关业务的办理手续。提高客户对我行产品和服务的使用率、覆盖率和业务量，提升客户对我行的综合利润贡献度，提高客户等级，优化客户结构。

③ 如何做好银行大堂经理的工作

银行大堂经理是指在银行营业网点内以流动的形式，主动引导、分流客户，并版为客户提供金融服务、咨询指权引和营销宣传的银行人员。
银行大堂经理的重要作用主要表现在建立和维护客户关系上,如接待引导客户、解答客户咨询、了解客户特殊需求、注意目标客户、留意客户交易习惯、满足重点客户特殊需求、处理客户不满以及为客户办理离柜业务等。
理解客户、接待客户、帮助客户、保留客户，培育客户服务环境，对于任何组织来说都是一个重大的举措。在本课程中，你将认识到树立以客户为中心的意识，培育一个注重客户服务的环境会如何影响组织的利润率、增长速度和市场信誉。你还将了解到，一个以客户为中心的零售银行大堂环境，不断提升的服务技能如何帮助你树立信心、创造机会并奠定成功的基础。你将体会到制定大堂经理服务标准并贯彻这些标准的重要性，以及如何组建并领导一支优秀的大堂经理服务团队去不断提升客户服务水平。

④ 如何提升网点团队营销能力

其次，团队里进行分工协调合作。银行网点的人力资源是有限的，所以必须将资源进行合理优化配置，实现资源利用的最大化。银行网点可将网点里所有的人员分成若干小组，让不同小组侧重不同的产品营销。定期进行小组工作汇报，并在工作汇报中学习总结经验，取长补短。同时设立奖励和惩罚机制，推动所有网点员工的工作积极性。
再次，根据网点员工的性格特点和能力设立银行产品营销牵头人。例如，在电子银行方面，将网上银行、短信银行、手机银行分别归在不同的员工名下。员工负责该产品的营销方法设计、营销进度统计、营销效果分析等。团队里的每位成员都肩负重任，必然能发挥每位员工的潜在能力，进而增强团队整体的营销能力。
最后，在网点的日常工作中，大堂经理、柜员、业务顾问三个不同角色形成“点—线—面”团队营销。例如：营销手机银行。在客户填单开户时，大堂经理便向客户简单介绍手机银行的功能，让客户对手机银行产生初步的认识；在柜台开户的过程中，柜员进一步阐述手机银行相比其他产品在费用和使用方面的优势，进而促成营销；营销成功后，可将客户引导到业务顾问面前，让业务顾问教导客户如果使用手机银行，使客户对手机银行形成全面的认识。如此便达到了一个产品在售前、售中、售后的流程中能让客户从认识到了解再到满意的产品营销，也直接提升了整个团队的默契程度和团队战斗力，进而提高网点团队营销能力。通讯员：刘炳辉/昌图县建设银行

⑤ 银行大堂经理要怎样挖掘有潜力的客户！

个人感觉大堂经理履职首先要端正工作态度、明确岗位要求。一个称职的大堂经理对于提高一个银行网点的服务水平和凝聚力具有决定性作用。大堂经理必须非常愿意在所处的环境锻炼自己，丰富银行业务知识，积累从业经验。目前国内银行服务质量较发达国家同行业先进水平还有不小差距，需要网点每一名银行员工同心协力去赶超，明确当前工作机会对于大家非常宝贵，也都希望借助大堂经理这个平台发挥每个人的作用，注重能与客户有良好的沟通，因此建议大堂经理必须选修心理学和市场营销课程。上岗要求总结为六个字：“效率、效益、效果”，即通过辅导客户填单、使用自助设备、合理分流提高柜面受理业务效率，减少客户等候时间；在帮助取号、陪同大堂等候等环节充分了解客户业务需求，把握一切营销机会，向客户推荐适合其的各类产品，并且要领导一支引导员队伍，在如网银开户数等方面取得突出业绩，开创提升个人公众亲和力和营销能力与提高银行经济效益的双赢局面；经过与网点各个团队的努力和与每位员工的密切配合达到塑造整体良好社会形象和客户满意在本网点的效果。

⑥ 银行大堂经理不足和改进计划

仅供参考：

在上述工作开展的过程中，我认为自己的不足之处还很多，仍有以内下几方面容需要改进：
一、我在接待客户时虽然很熟练但很多时候流于表面，没有更深层次地挖掘客户的需求，推荐产品主动性有待加强。
二、在日常工作中需要处理的杂务较多，占用了较多时间，以致于对优质客户的关注度不够。
三、有时只单纯为了解决问题而解决问题，没有认真的思考问题产生的源头，没能杜绝问题的再次发生。
四、在与客户交往和关系维护时手段简单，营销效果并不明显，营销技巧有待提高。

⑦ 银行客户经理如何提升熟客的产品覆盖率

摘要 一、成立专项营销小组，对存量数据进行分析，查找产品营销的短板，有针对性的进行营销。

⑧ 大堂经理的职责

大堂经理是客户进入银行营业厅后第一个接触到的工作人员，大堂经理的言谈举止代表着银行的形象，反映着银行的规范化服务水平。作为大堂经理要眼观四方，耳听八面，敏锐观察客户的需求，及时主动为客户解决问题，合理引导客户办理业务，确保服务质量的高质高效，还要随时关注营业厅环境变化，确保让客户有个温馨舒适的服务环境。因此要做好大堂经理的工作就应该做好以下六个方面。

一、要做好引导员

大堂经理要做到客户进门时主动迎候，询问客户需求，并根据客户的需求引导客户到不同功能区域办理业务。有时候营业大厅容易出现客户集中办理业务的情况，这就要求大堂经理一定要做好相关的工作。一方面要引导客户排队取号，维护好秩序；另一方面要分流客户到自助设备上办理存、取款等简单业务，对于部分不太会操作自助柜员机的客户，大堂经理要耐心演示，让客户学会使用。同时，应注意为老人、孕妇、残障等特殊客户提供周到的服务，如有必要，需引导客户到优先服务窗口办理。

二、要做好服务员

大堂经理应掌握一定的银行业务知识，熟悉本行业务流程和产品功能，及时协助客户办理业务；并能熟练使用电子银行设备，指导客户使用自助设备、网上银行。需要特别指出的是，在业务办理过程中大多数客户可能不会填写某些凭证或申请表，这时大堂经理要及时告知客户如何填写，为客户快速办理业务提供便利，这样也可以拉近与广大客户的距离，积累好口碑。

三、要做好营销员

大堂经理每天需接待不同层次、不同职业、不同类别的客户，应该充分利用自己与客户接触时间长的优势，在新产品推出期间，主动向客户提供宣传资料或简要介绍。大堂经理在业务一线要善于发现客户需求，适时营销网上银行、手机银行、电话银行和信贷产品等业务，为客户和信用社搭起桥梁。

四、要做好宣传员

大堂经理要作为金融知识的宣传员，向对于很多金融知识不甚了解的客户进行宣传，为客户提供业务咨询，及时解答客户疑问。大堂经理要每天检查宣传资料是否摆放整齐，及时更换过时的业务或宣传资料。

五、要做好安全员

大堂经理要密切关注营业大厅的安全，巡视厅内的每个角落，做好对客户财、物的安全提示。加强在自助服务区域的巡视，及时指导有疑惑的客户正确操作，对客户的不当操作予以及时提醒，帮助客户维护信息安全。一旦发现异常情况，决不消极怠慢，而应果断、妥善处置。

六、要做好卫生员

营业大厅是客户办理业务的场所，公共环境卫生状况直接关系到客户对银行的第一印象，尤其是雨雪天气更容易造成地面脏乱。大堂经理要经常巡视营业大厅及自助服务区的卫生状况，检查营业环境是否整洁美观，及时维护清理，让客户始终在整洁的营业环境中接受优质服务。

⑨ 建行大堂经理的规范流程

大堂经理岗位职责
（一）服务管理。严格按照《中国建设银行服务工作规则》和《中国建设银行大堂经理服务工作实施方案》的规定，协助网点负责人对本网点的优质服务情况进行管理和督导，及时纠正违反规范化服务标准的现象。
（二）迎送客户。热情、文明地对进出网点的客户迎来送往，从客户进门时起，大堂经理应主动迎接客户，询问客户需求，对客户进行相应的业务引导。
（三）业务咨询。热情、诚恳、耐心、准确地解答客户的业务咨询。
（四）差别服务。识别高、低端客户，为优质客户提供贵宾服务，为一般客户提供基础服务。
（五）产品推介。根据客户需求，主动客观地向客户推介、营销我行先进、方便、快捷的金融产品和交易方式、方法，为其当好理财参谋。
（六）低柜服务。有条件的营业网点依据个人客户提供的有关证明资料，办理个人客户的冻结、解冻和挂失、解挂等非现金业务。
（七）收集信息。利用大堂服务阵地，广泛收集市场信息和客户信息，充分挖掘重点客户资源，记录重点客户服务信息，用适当的方式与重点客户建立长期稳定的关系。
（八）调解争议。快速妥善地处理客户提出的批评性意见，避免客户与柜员发生直接争执，化解矛盾，减少客户投诉。对客户意见和有效投诉的处理结果在规定时间内及时回复。
（九）维持秩序。保持整洁的卫生环境；负责对网点的标识、利率牌、宣传牌、告示牌、机具、意见簿、宣传资料、便民设施等整齐摆放和维护；维持正常的营业秩序，提醒客户遵守“一米线”，根据柜面客户排队现象，及时进行疏导，减少客户等候时间；密切关注营业场所动态，发现异常情况及时报告，维护银行和客户的资金及人身安全。
（十）工作要求。大堂经理必须站立接待客户（可坐下与客户谈业务），做到眼勤、口勤、手勤、腿勤，穿梭服务于客户之间；要记载好工作日志（履行基本职责情况）和客户资源信息簿（重点客户情况）；因故请假，各行应安排称职人员顶替，不得空岗。
（十一） 定期报告。定期归纳分析市场信息、客户信息、客户需求及客户对本网点产品营销、优质服务等方面的意见，提出改进的建议，以书面形式每月向主管行长和网点负责人报告一次 。 （遇重大问题随时报告） 对大堂经理反映的问题，行领导和网点负责人应及时研究，并采取有针对性的措施加以解决。基本上是分流客户办理业务，回答业务咨询，指导客户办理业务的填表，协助客户经理推荐一些金融理财产品。

银行优质服务的“示范人” 业务经办的“引导人” 金融产品的“推销员” 优质客户的“挖掘人”

大堂经理职责和工作主要有以下几个方面：
银行大堂经理服务职责： 大堂经理以良好自身形象、高度的责任心、文明的言谈举止、丰富的金融知识，做到眼勤、口勤、手勤、脚勤，穿梭服务于客户之间，确保客户在银行网点顺心、舒心、开心享受各项金融服务的同时，也充分展示银行良好的社会形象，是银行各网点名副其实的形象大使。
一是当好业务引导员 热情、文明地对进出网点的客户迎来送往，从客户进门时起，大堂经理就主地动迎接客户，询问客户需求，对客户进行相应的业务引导，诚恳、耐心、准确地解答客户的业务咨询。
二是当好营销宣传员 根据客户需求，主动向客户推介、营销银行先进、方便、快捷的金融产品和交易方式、方法，为其当好理财参谋。
三是当好信息收集员 利用大堂服务阵地，广泛收集市场信息和客户信息，充分挖掘重点客户资源，记录重点客户服务信息，用适当的方式与重点客户建立长期稳定的关系。
四是当好环境清洁员 负责对网点的标识、利率牌、宣传牌、告示牌、机具、意见簙、宣传资料、便民设施等整齐摆放和维护，使客户一走进银行就有一种家庭的温暖和关怀。
五是当好服务监督员 维护正常的营业秩序，提醒客户遵守“一米线”，根据柜面客户排队现象，及时进行疏导，减少客户等候时间。
六是当好矛盾调解员 快速妥善地处理客户提出的批评性意见，避免客户与柜员发生直接争执，化解矛盾，减少客户投诉。对客户意见和有效投诉的处理结果在规定时间内及时回复。
七是当好安全检查员 密切关注营业场所动态，发现异常情况及时报告，维护银行和客户的资金及人身安全。

大堂经理的推行对银行来说，体现了从业务管理转向客户管理，从以产品为中心转向以客户为中心，从提供一般优质服务转向个性化、差异化服务，是应对激烈竞争的手段之一；而对于老百姓来说，大堂经理实现了与客户面对面的沟通，带来的是实实在在的优质服务。

银行大堂经理的岗位设计: 如何解决大堂经理岗位设计，如何选拔合格的大堂经理，如何设计大堂经理岗位，大堂经理工作流程，大堂经理的工作内容以及大堂经理应解决的问题为最根本问题在设计大堂经理岗位时，主要考虑的因素有： 目的；客户咨询、客户分流、客户开发、服务营销、客户维护等。 1、 具体工作； 2、 主要工作； 3、 次要工作； 4、 如何行使职责； 5、 强调岗位优秀标准； 6、 与其他部门的联系。银行大堂经理工作流程： 1、准备 2、欢迎 3、引导 4、分流 5、咨询 6、服务银行大堂经理营销活动：

2004 年，富晨首次创造性地将顾问式销售技术引入金融服务营销领域，得到大陆金融机构的广泛认可和推广。银行大堂经理服务意识提升： 客户进入银行大厅，大堂经理应关注和理解以下服务需求： （1） 受欢迎的需求 （2） 及时服务的需求 （3） 感觉舒适的的需求 （4） 有序服务的需求 （5） 被理解的需求 （6） 被帮助的需求 （7） 受重视的需求 （8） 有被识别的需求和记住 （9） 有受尊重的需求 （10） 被信任的需求 （11） 安全和隐私的需求 （12） 被称赞的需求

银行大堂经理服务礼仪： 大堂经理是零售银行的先锋部队，也往往是银行客户首先接触的员工，所以大堂经理在仪容及礼貌方面不断的检点及警惕，员工的一举一动代表了银行的形象及声誉。更由于大堂经理是常处备受注目的环境之中，客户往往可以从大堂经理的操作情况看出银行的服务和管理水平。银行大堂经理沟通技巧： 大堂经理每天将要 70-80的时间花费在听、说、问和看等的沟通上。
大堂经理沟通的重要性 人生即为推销，推销即为沟通。 研究表明，我们工作中 70的错误是由于不善于沟通，或者说是不善于谈话造成的。 富晨经典语录：将自己的热忱与经验融入谈话中，是打动人的速简方法，也是必然要件。如果你对自己的话不感兴趣，怎能期望他人感动。 如果你是对的，就要试着温和地、技巧地让对方同意你；如果你错了，就要迅速而热诚地承认。这要比为自己争辩有效和有趣得多。
银行大堂经理服务技能提升： “一面对”：即柜员办理业务时与客户面对面，改变过去传统的侧面服务模式。“五站立”：即开门迎接第一批客户时站立、面对客户时站立、向客户表示歉意和感谢时站立、向客户解答疑问时站立、客户提出意见和建议时站立。 “一面对”、“五站立”服务方式的推出可以使服务由原来的方便、快捷升华到“以人为本”的层次，进而拉近员工与客户的距离，体现出对客户的尊重。客户获得良好的体验。银行大堂经理现场管理： 现场管理三大工具之一:标准化 现场管理三大工具之二:目视管理 现场管理三大工具之三:看板管理银行引领员基本工作有以下 1 向每一位进来银行的客户示意问好 2 接受客户的业务咨询，并引导客户去最快的窗口等候办理业务 3 教客户使用银行的各种自助设备（存取款机、自助终端机、网上银行、电话银行、打存折机等） 4 向客户介绍银行产品（信用卡、银行托管的基金、银行代售的保险、本外币理财产品） 5 接听大堂的电话，接受客户预订（如大额提现）和业务咨询 6 在客户情绪不满的时候（包括客户对柜台服务不满意、客户之间的争吵、因为排长队的不满发泄），要主动站出来安抚客户。这点很重要，很多时候要充当着客户出气筒的角色。 7 在空闲时间做好柜台人员和理财师的后勤工作。（比如复印、为中午上班的同事订饭） 8 时刻关注银行设备是否正常运行，出现机器故障要通知科技部门尽快来修理。 9 负责维护和更新营业厅的宣传海报，每日的基金净值。 10 有时大客户办完业务，要礼貌性的把人家送到停车场。引导员基本条件 仪表：必须精神饱满，时刻保持微笑 衣着：职业套装，整洁。 交际能力：有问必答，不厌其烦，给予对方关注和尊重。主动，热心但不要过分热情。有推销能力，口才好 处事能力：应变能力强，分得出缓急轻重 语言：有较好的日常及专业外语基础。

⑩ 银行柜台人员营销措施有哪些技巧

技巧1：分析利用网点优势和客户结构
以下为例：某行坐落在中高档小区旁边，是开发区支行一向的保险营销先进网点，有着良好的保险营销传统和合作氛围。小区里存取定期的私人储户很多，其中也有很多常客，对保险产品一贯的消费能力和接受程度都较高。代销的保险产品大多同时具有保障和投资功能，目标客户是有相应风险保障需求或稳健理财需求的客户群体，在VIP窗和普通窗都工作过后发现小区客户恰好与产品定位对接，中产以上阶级的理财观念较开放需求较明确消费能力较高，他们会更加关注期缴保险等资产保全终身年金长久完善的保障功能，普通劳动者的理财观念较保守需求较模糊消费能力较低，他们会更加关注趸缴保险等一年期预期收益较高的投资功能，这些客户都是我可以着重营销和培养的未来资源，加上支行政策对此的重视，保险营销可谓是集天时地利人和于一身，因此我综合选择保险作为理财产品营销优势项；
技巧2：建立良好营销习惯，加强自身活动量管理
在保险界有一个营销公式：收入=活动量*绩效+专业知识。何谓活动量？活动量管理是指营销人员对自己一段时间内所从事的销售活动过程，包括销售的对象和销售的过程制定量化目标，并记录实际结果，用于评估工作进度和专业技能的一套方法，主管对营销人员的销售计划做事先指导并在一段时间后检查实际结果和计划间差距提出改善意见和辅导，使营销人员的活动量得到有效增加，技能也得到不断提升。
因为网点柜员工作限制我们以接待客户处理日常业务为主保险营销为辅，所以柜员的活动量管理除了固定在早会参加相关保险知识培训及话术场景演练，固定在处理日常业务中掌握保险产品特点和营销话术后对潜力客户察言观色选择时机勤开口一句话营销推荐合适险种保持拜访量交换联系方式之外，个人建议柜员在下班后对当日的所有潜力客户再通过电话或短信做一次接触，对成交客户进行后续维护说明，对未成交的潜力客户拉入自己的储备库，尽量通过各种通讯工具建立长期关系，并填写好本日的营销日志对所有潜力客户都进行客户档案管理，填写完日志后在固定的时间计划明天的工作和学习，建立起一套固定而持久的保险营销工作模式：培训演练——日常营销——下班维护——营销记录——后续计划——保险学习——本日总结——业绩提升的循环。
在每天的早会中，柜员亦可拿着自己的营销日志参加，各网点营销主管可以收集本网点营销日志并让其中一位汇报昨天的营销情况，主管可根据该柜员营销日志上所填写的内容提出问题，对柜员进行具有针对性的辅导，如果柜员不多，也可以让每个柜员先简要汇报一下昨天营销中遇到的问题，然后就共性问题予以统一解答和辅导，个性化问题留到早会结束后再进行具体辅导训练。只有扎实做好柜员营销的活动量管理这类基础性工作，调动起网点的营销氛围和人员执行力，才是提升整体保险营销业绩的长久之道。

技巧3：察言观色勤开口

在分析利用网点优势客户结构和建立起保险营销的活动量管理这类良好营销习惯后，我们就开始和客户正式接触了，在日常营销中，柜员更多是进行潜力客户
初步挖掘和销售转推荐，对潜力客户察言观色的高度识别率、建立感情的开场白、一句话营销的开口基数和不断优化自身营销话术配合技巧是其中四个关键影响因素：
对潜力客户的高度识别率源自丰富营销经验带来的察言观色能力，柜员可以根据客户的年龄层次、资产状况、理财习惯、衣着打扮、言行举止、工作职业及家庭背景等综合判断，进行更有针对性的营销；
建立感情的开场白：初步判定潜力客户后，可先行对其办理业务提供额外关怀或针对其个人情况进行寒暄，如针对办卡客户可提示其进行网银手银签约激活，针对带小孩的客户可对其子女进行赞美等；
一句话营销的开口基数：开场白完毕后就进入正式营销环节，勤开口是所有营销技巧的习惯基础，就算客户再多工作再累，至少对于潜力客户的三板斧式简单询问都是必需的——您有多少闲置资金？对风险偏好如何？资金能放多久？我们有个XXX的产品，您有兴趣让我们的大堂同事过来推荐下吗？
不断优化自身营销话术配合技巧: 如注意潜力客户是否不足或超过产品要求年龄，是否携带本人身份证和卡折，以存取定期的客户为主要目标，对客户的个人资产等隐私信息要注意保密，客户经理营销时柜员不要过多打扰，营销时注意说明产品细则和风险提示等；
技巧4：柜员后台大堂团队配合联动营销
这个时代没有人能够独自成功，特别是对于银行网点这类小团队而言，团队配合合作营销才能发挥最大效用，以一个完整的客户营销环节为例：柜员前期识别推荐，后台适当帮腔，客户经理作为营销主力协力拿下客户后柜员尽快替客户办理产品签约，客户经理携带客户进行后续资料填写复印整理维护工作，每一环都紧密相连，如果彼此独立很明显整体效率会大打折扣。当然，合作营销时彼此的业绩分配也要公平透明，避免产生不必要的纷争。
技巧5：抓住机会反复促使客户成交
在柜员日常保险营销过程中，察言观色判断潜力客户——柜员开场白进行初步推荐——呼叫后台及大堂经理配合团队营销——抓住机会促使客户成交——针对客户疑虑提供对措消灭疑虑——最终成交这是基本过程，但其中有一点应该值得借鉴，就是在第一次促使成交针对客户疑虑我们提供了对措消灭疑虑后客户依旧不想成交时，我们可以暂缓一阵等待客户业务办理完毕后寻找时机再次促使客户成交，因为有时客户疑虑消除后自己也需要一个思考时间去消化，把握好时机再次促使客户成交也是很关键的，成功者永远不会放弃任何一个可能的机会。
技巧6：制作名片与客户保持联系，做好后期维护工作
柜员若想争取转型客户经理，就必须专业到细节，名片作为一个人的信息浓缩体，是一件不可多得的营销利器，和客户交换名片后只是建立长期联系的第一步，后续需要你对不同客户层级进行划分投入相应时间精力进行管理。万变不离其宗，只要紧抓维护客户这个根本目的不变，一切正当途径渠道都是可以利用的，当然，在客户交往中关注度可以不同，但真诚服务的内心必须始终如一。
技巧7：通过各种渠道进修，提高自身专业水平增加客户信任度
专业形象也是获取客户信任的重要营销优势之一，特别对于保险这类细节繁琐政策种类更新迅速的产品而言，考取如保险销售从业人员资格AFP等相关认证，通过专业网站资料学习等都是下班后不错的进修途径，可以在下班后填写完本日营销日志做好明天工作计划后留一块固定时间进行相关知识学习；