客户经理和柜员联动营销案例

⑴ 银行客户经理成功营销保险案例

是同一类岗位，称呼不同而已\r\n现在都很少使用业务员，推销员这类名字了，改为客户经理，服务专员等等，客户会认为\\“为我服务的是经理”，满足一些客户的虚荣心。

⑵ 银行客户经理如何搜寻、选择与确定目标客户营销机会分析

台湾刘成熙老师前言：本为规划省分行所在银行行长/市场部经理/客户经理/风险管理部门人员的等等客户的开发维护与管理技能提升所制作，主要之目的在于建立一支钢铁般的干部劲旅的业务队伍，对公司的发展带来一定的帮助。本案经我司对贵司了解本次课程需求情况，拟订本培训规划书，以为施行之依据。我们希望能够为贵司贡献一份力量，同时也希望双方能够在具体细节方面进行深入的探讨。课程目的 客户经理选择目标客户的原则 客户经理选择目标客户的策略 客户经理选择目标客户应考虑的问题 目标客户应具备的基本条件 目标客户选择的机会与威胁法 银行客户经理如何收集客户的基本信息 银行客户如何进行客户初步价值评估 银行客户经理如何找到目标客户学员对象： 银行行长、市场部经理、客户经理、培训经理授课时数：2天12小时授课方式： 透过讲师深入浅出、幽默风趣、见解独到的讲演，使学习轻松愉快。 讲师行业经验丰富，可针对实际状况进行解析。 授课讲师丰富的实务经验与操作手法使学员能即学即用。 思考与讨论二、 开发新客户的重要性 数量是第一个决胜点 巧用寻找与发现客户的N中方法 设定新客户开发的目标，并制定计划 获得见面机会三、 以客户为中心的业务开发流程 充分的准备 人性化的开场白和问候语 讲授分组讨论小组发表案例教学集体训练分组演示评估第二单元:银行开发客户的方法与技巧 4.0H 探询客户的真正需求 产品陈述技巧一、 银行寻找与发现客户的原则 了解各行行业资金动向 掌握各行业投资动向 发现新领域投资方向 二、 银行如何选择目标客户 按照特性与喜好，将市场划分成区块 目标对准高价值的顾客 确认投资在最能获利的机会中 增加每位顾客的收入 增加顾客的获利率三、 如何调研与评审客户对象 财务调研和财务评审策略 协助客户获利预测评审四、 银行客户如何争取顾客（Acquire Customers） 客户开发 顾问式销售 强化产品或服务解决问题方式的特殊性 协助客户增加营运资本 讲授分组讨论小组发表案例教学集体训练分组演示评估第三单元:银行客户谈判技巧与合作策略 3.5H 一、 银行客户谈判的策略 策略决定的原则与方法—关系与利益的衡量 策略决定的原则与方法—先例与风格的衡量二、 银行客户谈判的-竞争策略 风险判断与评估 取舍长期与短期的利益 总体损益的评估 交易范畴的设定 替代方案 让步模式与计划 严守竞争守则 运用竞争战术三、 银行客户谈判的合作策略 信任的基础 确立合作要素 切忌一相情愿 寻找关键点 建构资源而非武器四、 银行客户选定方案的方法与步骤 五、 让步策略—展望未来与诱敌深入六、 银行客户谈判的辩论技巧 经营你自己 突显自我魅力 强化你的交往价值 经营双赢关系 辨识对方利益的构成形式 辨识对方所处的局势 换位思考 双赢思维 长期合作的要素—相对的双赢 信息再收集—观察、发问与倾听 良好的开局 影响开局的气氛因素 强化信心的准则与方法 蚕食对方的信心 建构有利的情势 客观证据与主观判断 如何应付对方的恶劣态度 暗示与回应暗示 掌握谈判节奏 讲授分组讨论小组发表案例教学集体训练分组演示评估第四单元:银行客户关系维护与风险预警及档案管理 3H一、 如何进行保有顾客（Retain Customers） 持续传送基本的价值主张服务质量保证 提供顶级顾客服务 创造加值效果的伙伴关系 快速响应顾客的需求 创造高忠诚度的顾客二、 如何进行发展顾客关系（Grow relationships with customer） 提供加值的特色及服务。

⑶ 工行gbc联动营销经验工行gbc联动营销案例有哪些

1.尽力挖掘一切客户资源。
该行走访工商聚集区大楼、工业园区店面，加强与青云谱区政府、工商局、税务局、青区商会、验资评估等部门的联系，从源头获取客户信息。从工商E线通和ICBC全球信息资讯平台多渠道获取信息，第一时间掌握工商注册登记信息，与新设企业及时取得联系，建立合作关系。
2.是以支行机构客户经理到网点进行督导帮扶的工作策略。
通过进行现场培训、业务督导和活动方案宣传，和网点员工一道走访周边市场、商铺，在走访中了解和掌握潜在客户的服务和产品需求，不断总结经验，改进营销话术。在营销新开户客户再配置网银、财智卡、商友卡、信用卡和POS机等产品，对确定开户意向的客户，现场完成部分填表，减少正式开户等候时间。如遇有融资需求的客户，第一时间对接公司客户经理，积极推行多部门联动营销。
3.是为供应链和门店相关的个人客户，提供个人金融服务。
在开户、办卡、开通网上银行、查询转账、贵金属买卖、理财、个人贷款等业务方面，进行纵深挖潜，与个金部、个贷部联动营销，推动工行南昌洪都大道支行业务全方位发展。
营销案例：
为进一步做好成都西区医院金融服务工作，提高和维护客户忠诚度，有效实现GBC联动营销产能。近日，金牛支行机构、个金部走进成都西区医院开展了“金融服务进医院、专属福利献天使”百日百场宣传营销活动。活动中，共计办理医护卡87张、借记卡52张、E分期23人：同时，收集集团下属物业公司账户新开资料2户。活动当天，132名医护人员参加。该营销宣传活动由机构金融业务部牵头，个人金融业务部和开户网点组成服务团队提供现场服务。现场分设医院食堂和集团机关两个服务点，活动主题鲜明、内容丰富。服务团队现场为客户精心准备了“金融产品服务套餐”。三友集团董事长等集团领导和医院领导带头现场办理医护卡，前往现场咨询办理个人业务的医护人员络绎不绝，气氛热烈。
本次活动，不仅丰富了银医合作的形式，更拉近了银行与客户的距离，加深了与客户的全员互动，提升了工行服务形象，推进了GBC联动营销。

⑷ 银行前台柜员与客户经理内外如何联动服务

前台柜员做好客户发掘及推荐工作 客户经理及时跟进 每天通报跟进情况 如果客户出产品 需要与相应推荐的柜员分计价 关键是看客户经理自身能不能得到柜员的信赖

⑸ 银行柜台人员营销措施有哪些技巧

技巧1：分析利用网点优势和客户结构
以下为例：某行坐落在中高档小区旁边，是开发区支行一向的保险营销先进网点，有着良好的保险营销传统和合作氛围。小区里存取定期的私人储户很多，其中也有很多常客，对保险产品一贯的消费能力和接受程度都较高。代销的保险产品大多同时具有保障和投资功能，目标客户是有相应风险保障需求或稳健理财需求的客户群体，在VIP窗和普通窗都工作过后发现小区客户恰好与产品定位对接，中产以上阶级的理财观念较开放需求较明确消费能力较高，他们会更加关注期缴保险等资产保全终身年金长久完善的保障功能，普通劳动者的理财观念较保守需求较模糊消费能力较低，他们会更加关注趸缴保险等一年期预期收益较高的投资功能，这些客户都是我可以着重营销和培养的未来资源，加上支行政策对此的重视，保险营销可谓是集天时地利人和于一身，因此我综合选择保险作为理财产品营销优势项；
技巧2：建立良好营销习惯，加强自身活动量管理
在保险界有一个营销公式：收入=活动量*绩效+专业知识。何谓活动量？活动量管理是指营销人员对自己一段时间内所从事的销售活动过程，包括销售的对象和销售的过程制定量化目标，并记录实际结果，用于评估工作进度和专业技能的一套方法，主管对营销人员的销售计划做事先指导并在一段时间后检查实际结果和计划间差距提出改善意见和辅导，使营销人员的活动量得到有效增加，技能也得到不断提升。
因为网点柜员工作限制我们以接待客户处理日常业务为主保险营销为辅，所以柜员的活动量管理除了固定在早会参加相关保险知识培训及话术场景演练，固定在处理日常业务中掌握保险产品特点和营销话术后对潜力客户察言观色选择时机勤开口一句话营销推荐合适险种保持拜访量交换联系方式之外，个人建议柜员在下班后对当日的所有潜力客户再通过电话或短信做一次接触，对成交客户进行后续维护说明，对未成交的潜力客户拉入自己的储备库，尽量通过各种通讯工具建立长期关系，并填写好本日的营销日志对所有潜力客户都进行客户档案管理，填写完日志后在固定的时间计划明天的工作和学习，建立起一套固定而持久的保险营销工作模式：培训演练——日常营销——下班维护——营销记录——后续计划——保险学习——本日总结——业绩提升的循环。
在每天的早会中，柜员亦可拿着自己的营销日志参加，各网点营销主管可以收集本网点营销日志并让其中一位汇报昨天的营销情况，主管可根据该柜员营销日志上所填写的内容提出问题，对柜员进行具有针对性的辅导，如果柜员不多，也可以让每个柜员先简要汇报一下昨天营销中遇到的问题，然后就共性问题予以统一解答和辅导，个性化问题留到早会结束后再进行具体辅导训练。只有扎实做好柜员营销的活动量管理这类基础性工作，调动起网点的营销氛围和人员执行力，才是提升整体保险营销业绩的长久之道。

技巧3：察言观色勤开口

在分析利用网点优势客户结构和建立起保险营销的活动量管理这类良好营销习惯后，我们就开始和客户正式接触了，在日常营销中，柜员更多是进行潜力客户
初步挖掘和销售转推荐，对潜力客户察言观色的高度识别率、建立感情的开场白、一句话营销的开口基数和不断优化自身营销话术配合技巧是其中四个关键影响因素：
对潜力客户的高度识别率源自丰富营销经验带来的察言观色能力，柜员可以根据客户的年龄层次、资产状况、理财习惯、衣着打扮、言行举止、工作职业及家庭背景等综合判断，进行更有针对性的营销；
建立感情的开场白：初步判定潜力客户后，可先行对其办理业务提供额外关怀或针对其个人情况进行寒暄，如针对办卡客户可提示其进行网银手银签约激活，针对带小孩的客户可对其子女进行赞美等；
一句话营销的开口基数：开场白完毕后就进入正式营销环节，勤开口是所有营销技巧的习惯基础，就算客户再多工作再累，至少对于潜力客户的三板斧式简单询问都是必需的——您有多少闲置资金？对风险偏好如何？资金能放多久？我们有个XXX的产品，您有兴趣让我们的大堂同事过来推荐下吗？
不断优化自身营销话术配合技巧: 如注意潜力客户是否不足或超过产品要求年龄，是否携带本人身份证和卡折，以存取定期的客户为主要目标，对客户的个人资产等隐私信息要注意保密，客户经理营销时柜员不要过多打扰，营销时注意说明产品细则和风险提示等；
技巧4：柜员后台大堂团队配合联动营销
这个时代没有人能够独自成功，特别是对于银行网点这类小团队而言，团队配合合作营销才能发挥最大效用，以一个完整的客户营销环节为例：柜员前期识别推荐，后台适当帮腔，客户经理作为营销主力协力拿下客户后柜员尽快替客户办理产品签约，客户经理携带客户进行后续资料填写复印整理维护工作，每一环都紧密相连，如果彼此独立很明显整体效率会大打折扣。当然，合作营销时彼此的业绩分配也要公平透明，避免产生不必要的纷争。
技巧5：抓住机会反复促使客户成交
在柜员日常保险营销过程中，察言观色判断潜力客户——柜员开场白进行初步推荐——呼叫后台及大堂经理配合团队营销——抓住机会促使客户成交——针对客户疑虑提供对措消灭疑虑——最终成交这是基本过程，但其中有一点应该值得借鉴，就是在第一次促使成交针对客户疑虑我们提供了对措消灭疑虑后客户依旧不想成交时，我们可以暂缓一阵等待客户业务办理完毕后寻找时机再次促使客户成交，因为有时客户疑虑消除后自己也需要一个思考时间去消化，把握好时机再次促使客户成交也是很关键的，成功者永远不会放弃任何一个可能的机会。
技巧6：制作名片与客户保持联系，做好后期维护工作
柜员若想争取转型客户经理，就必须专业到细节，名片作为一个人的信息浓缩体，是一件不可多得的营销利器，和客户交换名片后只是建立长期联系的第一步，后续需要你对不同客户层级进行划分投入相应时间精力进行管理。万变不离其宗，只要紧抓维护客户这个根本目的不变，一切正当途径渠道都是可以利用的，当然，在客户交往中关注度可以不同，但真诚服务的内心必须始终如一。
技巧7：通过各种渠道进修，提高自身专业水平增加客户信任度
专业形象也是获取客户信任的重要营销优势之一，特别对于保险这类细节繁琐政策种类更新迅速的产品而言，考取如保险销售从业人员资格AFP等相关认证，通过专业网站资料学习等都是下班后不错的进修途径，可以在下班后填写完本日营销日志做好明天工作计划后留一块固定时间进行相关知识学习；

⑹ 银行的柜员跟客户经理哪个更有前途

我觉得肯定是客户经理有前途呀，银行柜员你每天做的事情只是说在固定在银行的小范围内做一些死板的工作，而且你能接触到的客户类型也是很死的，根本不利于拓展你的业务。

而且你干得好的话银行也不会说看不到你的成绩，毕竟银行最终是一个用业绩来说话的地方。我相信在以后的升职加薪过程当中，你会比那些柜员更加的顺风顺水。而且更重要的一点就是，在刚开始的时候客户经理的工资就比一般的柜员的工资会高很多，这也是为什么很多人都想当客户经理的一个很重要的原因。

⑺ 银行中的客户经理与柜员的区别

银行中的客户经理与柜员的区别有：

1、工作不一样：银行客户经理(BCM)可说是银行与客户交流的桥梁，工作主要是以客户为中心，处理客户存贷款及其它中间业务，并负责维护客户关系。银行柜员在最前线工作，因为顾客进入银行第一类人就是柜员。他们负责侦察以及停止错误的交易以避免银行有所损失。

2、职责不一样：银行客户经理的职责是要做好经济、金融、财务、法律、税收、市场营销、公关、心理等多方面的知识储备才能做好客户管理和服务工作。银行柜员的职责则主要是领发、登记和保管储蓄所的有价单证和重要空白凭证，办理各柜员的领用、上交，处理与管辖行会计部门的内部往来业务等。

3、工作环境不一样：银行客户经理一般有独立的工作间，因为这样能为客户，尤其是大客户，提供更优质的服务。不像银行柜员，直接在银行的服务大厅进行工作。例如现金柜员往往位于安全玻璃窗内，负责个人业务或对公业务中的出纳业务。

⑻ 银行个人客户经理如何和柜面柜员做好工作联动

我觉得他的意思是做好你们的人际关系和业务来往，不要搞独立的人际关系团体，而且你要熟悉和了解他们的业务范围，作到互相配合或支持。

⑼ 谈谈客户经理和柜员如何发挥主观能动性

主观能动性与客观规律的关系主要表现在以下两个方面：
第一、尊重客观规律是正确发挥主观能动性的前提。唯一的前提就是尊重客观规律，也就是人们常说的按照客观规律办事。
第二、充分发挥人的主观能动性是认识和利用客观规律的必要条件。这是客观规律性与主观能动性在实践基础上的互相转化。
因为主观能动性的发挥受到客观因素和主观因素的制约，所以人们发挥主观能动性就要
1 尊重客观规律，按客观规律办事
2 从客观条件从发
3 不断积累正确的主观因素。