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金融公司的营销计划书

发布时间:2020-12-07 15:20:13

㈠ 求关于珍惜时间的计划书范文

件。在风险监管方面,要求:⑴申请日前3个月的风险监管指标持续符合规定的标准。在公司治理结构和规章制度方面,要求:⑵具有健全的公司治理、风险管理制度和内部控制制度,并有效执行;⑶符合中国证监会期货保证金安全存管监控的规定。在业务规划方面,要求:⑷具有从事金融期货经纪业务的详细计划。在设施和技术系统方面,要求:⑸业务设施和技术系统符合金融期货经纪业务技术规范且运行状况良好。在公司高管和公 %D%A司合规经营方面,要求:⑹高级管理人员近2年内未受过刑事处罚,未因违法违规经营受过行政处罚,无不良信用记录,不存在因涉嫌违法违规正在被有权机关调查的情形;⑺不存在被中国证监会及其派出机构采取《期货交易管理条例》第五十九条第二款、第六十条规定的监管措施的情形;⑻不存在因涉嫌违法违规正在被行政、司法机关立案调查的情形;⑼近2年内未受过刑事处罚,未因违法违规经营受过行政处罚。但期货公司控股股东或者实际控制人变更,高级管理人员变更比例超过50%,且对出现上述情形负有责任的高级管理人员和业务负责人已不在公司任职的,可不受此限制。在股东净资产等方面,要求:⑽控股股东净资产不低于人民币3000万元;⑾控股股东和实际控制人近2年内未受过刑事处罚,未因违法违规经营受过行政处罚,不存在因涉嫌违法违规正在被有权机关立案调查的情形;⑿中国证监会根据审慎监管原则规定的其他条件。 %D%A关于期货公司申请金融期货业务资格需要提交的材料,“期货公司办法”草案中的第十三条对此也作出明确说明。草案中的第十三条指出,期货公司申请金融期货经纪业务资格,应当向中国证监会提交下列申请材料:⑴金融期货经纪业务资格申请书;⑵加盖公司公章的营业执照和业务许可证复印件;⑶股东、股东会或者董事会关于期货公司申请金融期货经纪业务资格的决议文件;⑷申请日前3个月月末的期货公司风险监管报表,且公司应当书面保证其申请日前3个月的风险监管指标持续符合规定的标准;⑸公司治理、风险管理制度和内部控制 %D%A制度及执行情况报告;⑹从事金融期货经纪业务的计划书;⑺业务设施和技术系统运行情况报告;⑻《高级管理人员情况表》、《主要部门负责人情况表》和《从业人员情况表》;⑼经具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计的前1年度财务报告;申请日在下半年的,还应提供经审计的半年度财务报告;⑽控股股东的经具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计的最近一期的财务报告;⑾律师事务所就期货公司是否符合本办法第十二条第(六)项、第(八)项、第(九)项和第(十一)项规定的条件,以及股东、股东会或者董事会决议是否合法出具的法律意见书;⑿中国证监会规定的其他申请材料。 %D%A不同于商品期货业务,期货公司因申请参与金融期货业务的业务范围不同将会分成不同类别。“交易所办法”草案中第六十一条规定,“经中国证监会批准,期货交易所可实行全员结算制度或者会员分级结算制度”。第六十五条规定,“实行会员分级结算制度的期货交易所会员由结算会员和非结算会员组成。结算会员具有与期货交易所进行结算的资格,非结算会员不具有与期货交易所进行结算的资格。期货交易所对结算会员结算,非结算会员由结算会员对其结算,非结算会员的客户由非结算会员对其结算。”第六十六条规定,“结算会员由全面结算会员、交易结算会员和特别结算会员组成。全面结算会员、特别结算会员可以为与其签订结算协议的非结算会员办理结算业务。交易结算会员不得为非结算会员办理结算业务。”第六十七条规定,“申请成 %D%A为结算会员的,应当取得中国证监会批准的结算业务资格。”据报导,即将上市股指期货的中国金融期货交易所将实行会员分级制度。上述规定表明,期货公司未来参与金融期货业务将分为结算会员和非结算会员。其中,结算会员将分为全面结算会员和交易结算会员,非结算会员将分为交易会员。期货公司因有无结算业务资格而出现分化。可以预见,上述规定的实施将会加速期货公司分化。 %D%A“交易所办法”和“期货公司办法”草案的公布,意味着作为从事金融期货经纪业务主体-期货公司的申请条件渐趋明确,将会促进期货公司应对股指期货上市的准备工作,也预示着首支金融期货品种-股指期货上市将指日可待%D%A可以参考下!

㈡ 金融团队建设计划书

一起合作

㈢ 一百分求一份留学申请用的研究计划书,金融学相关

一般申请授课式的硕士是不需要研究计划书的,你是要申博士的?

㈣ 求一份金融产品营销计划书,四百字左右的拜托了各位 谢谢

来源: http://115.47.224.17/guang-gao-ying-xiao/3250.html O(∩_∩)O~ 证券营销计划书-证券营销的基层结构管理 时间:2010-03-19 来源: 作者:秩名一、传统证券营业部的功能转变 传统证券营业部的组织结构中,没有专门研究市场开发的营销部门,没有人专门对客户需求负责。一些营业部的"楼层管理员",也仅仅是对现有大客户进行关系维护,显然与"市场开发"的要求相去甚遥. 因为行业竞争和生存压力巨大,有些营业部也在尝试以"全员营销"的名义,要求员工去开发客户.但是,由于专业水平、经验、技巧方面的不足,所谓的"全员营销"既不系统,也不专业。 传统证券营业部只是承担公司对客户的交易功能,一切围绕提供交易通道服务和部分咨询为中心工.随着市场竞争的日趋激烈,证券市场已经完全变成买方市场,客户资源越来越变成稀缺资源,营业部实际上已经不能仅仅承担交易功能,特别是随着交易数据集中化和遥程交易的铺开,营业部的交易功能将越来越弱化,营业部将完全变成专门销售金融产品的营销平台或者是公司的销售终端。 要实现这个根本性的转变,营业部的组织结构调整势在必行。增加并且强化营销功能。 二、证券营销的两个基本问题 1、目标客户是谁? 证券营业部要实现功能转变,变成营销终端,必须解决"目标客户是谁"的问题. 在传统观念的营业部经理眼里,客户的划分就是大户、中户和散户,所有的投资者都是他们的目标客户,十多年来营业部就是这样经营的,在他们看来,这个问题是不需要解决的。眼前需要解决的是如何提供更有竞争力的咨询服务问题。 "目标客户是谁?"的问题,实际上是营业部乃至证券公司客户市场细分问题,是营业部乃至整个公司的营销战略定位问题。 10多年来,国内120多家证券公司在使用同一个交易系统,同一种经营模式,做同一个完全没有区别的经纪业务,服务同一个目标市场,就是谁都服务大而全的大户中户和散户。完全没有市场客户定位和市场细分。证券客户的需求越来越呈现多样化,想在大户中户散户上面一网打尽是不可能的,不进行市场细分,就不能提供针对性的服务。 那么营业部乃至整个证券公司如何确立自己的市场定位和客户细分呢?传统的大中散分类方法是不是就完全不能使用了呢? 传统的以资产量划分的大中散分类方法不是不能继续使用,仅仅这样一个维度划分是远远不够的,这样划分不能准确定位客户需要,很有必要入一步进行多维划分。要立体地研究客户需要,必须多个要素参与,才能准确定位特定的客户群。比如,同样是资产量大的客户群,其中投资偏好和投资期望值是不一样的,有的属于稳健型,有的属于激进型,有的对投资收益期望较低,有的对投资收益期望高,有的长线稳健操作,有的短线频繁进出,有的占用营业部资源多,有的占用成本少,有的客户贡献佣金收入多,有的贡献少。这样,根据客户的投资偏好和给营业部的利润贡献度等多个维度可以将大客户划分为核心大客户和非核大心客户,根据他们的需求针对性的提供服务。 最近在国内证券业内很火的证券营销专家梁延夫更提出新的客户分类法,将客户分为4类:1、抛弃:现在和将来都没有利润潜力,也没有终生价值的客户2、再造:眼前无利可图,但将来可能有利可图的客户3、吸取:眼前有利可图,但将来几乎无利的客户4、投资:愿意进行长期理性投资的客户,一般为忠诚客户 无数的营销案例证明,无论什么种类的营销或者服务,试图对所有的客户进行服务,把所有客户一网打尽,全面提供服务,最终服务是没有特色和吸引力的,也是做不好服务的,券商的差异化时代已经到来,必须对客户进行细分,确定自己的专业服务领域和客户群体。 值得注重的是,在目前情况下,公司可能没有明确的客户定位和市场细分,但是,营业部经理绝对不能等待,更不能无所作为,目前公司的短期战略是通过销售组织尽可能占有更多客户资源,但是,你完全可以确定自己营业部的经营特色,或者对销售组织进行必要引导,使每个销售组织的市场定位和客户细分相对明确,便于他们提供针对性服务,形成经营特色。 市场定位和目标客户群体确定之后,需要进一步研究目标客户群体的需要,了解目标客户的需求: 他们在哪里? 他们需要什么产品和服务? 他们的生活形态是怎样的? 他们的投资习惯和偏好是什么 设计什么产品和服务才能满足他们需要? 怎样给他们推送产品和服务? 什么途径和方式才便于他们接受? 2、谁去发展他们成为客户? 什么样的人适合做推送产品和服务的人?他们为什么要去发展客户? 他们具备什么素质(专业素质、心理素质、性格特征等)? 他们需要什么培训和支持? 他们需要掌握什么技能? 他们单打独斗还是团队作战? 以上是对营销人员特征描述 去哪里寻找这些人? 怎样吸引他们加入我们的营销队伍? 招募他们的流程是怎样组织的? 怎样对他们入行日常管理? 碰到挫折时怎样鼓舞他们信心? 寻找营销人员的途径和方法 他们怎样接近目标客户? 他们怎样推送产品和服务? 需要怎样说话才能打动目标客户? 他们通过什么途径推送服务? 以上描述营销人员的工作技能 三、解决的途径和方法 1、建立专业的营销团队 制订商业计划书:制订营销管理体系,利益分配制度 描述招募对象特征:有强烈的企图心,待人热情,性格外向,品行端正,诚信守法,年龄,学历等 撰写招聘广告:选择适合的招聘渠道, 组织招聘会和面试:设计面谈问话提纲,面谈沟通,了解面谈对象 组织岗前培训:专业知识和专业技能训练,基础培训 上岗:辅导,检查,追踪,纠正 在岗技能提升:提升培训 2、制订市场开发策略: 制订营销计划,市场开发计划,制订市场开发指标,分解开发任务 3、建立客户关系管理体系 销售管理:客户经理管理体系,客户经理的电子业务办公系统,培训,激励,业务评价等 市场管理:各级营销管理,客户资料,客户分析,上下级沟通,业务查询等。 客户服务:客户行为分析、心理分析、流失分析等 技术支持: 四、全员统一理念、统一行为 前台全员营销,后台全员服务 1、怎样理解全员营销? 公司所有员工的职务行为都是营销行为 公司内部上下级也存在营销行为 公司销售人员的销售行为是狭义营销行为 公司服务客户人员的服务行为也是营销行为 避免走入误区:人人都去拉客户 2、怎样理解服务? 3、怎样理解前台和后台 O(∩_∩)O谢谢,,希望对你有用

㈤ 怎样做金融理财的计划书

我来帮帮你。这是别人给的、随着中国金融市场的迅速发展,改革创新的不断深入,中国老百姓明显感受到了中国金融体系的翻天变化.投资理财意识和投资理财观念加速增强.随之配合的各类投资理财热潮也不断涌现在金融市场当中.切实让中国老百姓认识到了投资理财在生活中的必要作用. 作为一种投资工具,证券投资基金把众多投资人的资金汇集起来,由基金托管人(例如银行)托管,由专业的基金管理公司管理和运用,通过投资于股票和债券等证券,实现收益的目的。 对于个人投资者而言,倘若你有1万元打算用于投资,但其数额不足以买入一系列不同类型的股票和债券,或者你根本没有时间和精力去挑选股票和债券,购买基金是不错的选择。例如,申购某只开放式基金,你就成为该基金的持有人,上述1万元扣除申购费后折算成一定份额的基金单位。所有持有人的投资一起构成该基金的资产,基金管理公司的专业团队运用基金资产购买股票和债券,形成基金的投资组合。你所持有的基金份额,就是上述投资组合的缩影。 专家理财是基金投资的重要特色。基金管理公司配备的投资专家,一般都具有深厚的投资分析理论功底和丰富的实践经验,以科学的方法研究股票、债券等金融产品,组合投资,规避风险。 相应地,每年基金管理公司会从基金资产中提取管理费,用于支付公司的运营成本。另一方面,基金托管人也会从基金资产中提取托管费。此外,开放式基金持有人需要直接支付的有申购费、赎回费以及转换费。封闭式基金持有人在进行基金单位买卖时要支付交易佣金。 基金有几种类型一半。 按照投资对象的不同,可分为股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金、期货基金、期权基金等。 按照投资运作的特点,可分为成长型、收入型、平衡型基金。 美国晨星公司(Morningstar)1985年推出基金星级评价体系时,把美国市场的基金按照资产分布分为四类:美国股票基金,国际股票基金,应税债券基金和市政债券基金。2002年,晨星公司在上述分类的基础上,按照投资风格、投资的行业、地域等将基金类型进一步细分至50种。 澄清几个认识误区 基金不是股票 有的投资人将基金和股票混为一谈,其实不然。一方面,投资者购买基金只是委托基金管理公司从事股票、债券等的投资,而购买股票则成为上市公司的股东。另一方面,基金投资于众多股票,能有效分散风险,收益比较稳定;而单一的股票投资往往不能充分分散风险,因此收益波动较大,风险较大。 基金不同于储蓄 由于开放式基金通过银行代销,许多投资人因此认为基金同银行存款没太大区别。其实两者有本质的区别:储蓄存款代表商业银行的信用,本金有保证,利率固定,基本不存在风险;而基金投资于证券市场,要承担投资风险。储蓄存款利息收入固定,而投资基金则有机会分享基础股票市场和债券市场上涨带来的收益。 基金不同于债券 债券是约定按期还本付息的债权债务关系凭证。国内债券种类有国债、企业债和金融债,个人投资者不能购买金融债。国债没有信用风险,利息免税;企业债利息较高,但要交纳20%的利息税,且存在一定的信用风险。相比之下,主要投资于股票的基金收益比较不固定,风险也比较高;而只投资于债券的债券基金可以借助组合投资,提高收益的稳定性,并分散风险。 基金是有风险的 投资基金是有风险的。换言之,你起初用于购买基金的1万元,存在亏损的可能性。基金既然投资于证券,就要承担基础股票市场和债券市场的投资风险。当然,在招募说明书中有明确保证本金条款的保本基金除外。此外,当开放式基金出现巨额赎回或者暂停赎回时,持有人将面临变现困难的风险。 基金适合长期投资 有的投资人抱着股市上博取短期价差的心态投资基金,例如频繁买卖开放式基金,结果往往以失望告终。因为一来申购费和赎回费加起来并不低,二来基金净值的波动远远小于股票。基金适合于追求稳定收益和低风险的资金进行长期投资。所以我家的投资应选择风险较小的存款储蓄。

㈥ 学习金融专业的一份计划书

英语:
数学:统计
经济:经济学,国际金融
财务:包括会计,财务分析
金融:包括银行管理,风险管理,金融工程
证书:证券从业资格证书,CPA,等等

㈦ 金融商业计划书及年度预算方案

编写商业计划书的直接目的是为了寻找战略合作伙伴或者风险投资资金,其内容应珍视科学的反应项目的投资价值。一般而言,项目规模越庞大,商业计划书的篇幅也就越长;如果企业的业务单一,则可简洁一些。一份好的商业计划书的特点是:关注产品、敢于竞争、充分市场调研,有力资料说明、表明行动的方针、展示优秀团队、良好的财务预计、出色的计划概要等几点。在申请融资时,商业计划书是至关重要的一环,无论申请对象是风险投资机构或其他任何投资或信贷来源。因此,商业计划书应该做到内容完整、意愿真诚、基于事实、结构清晰、通俗易懂。 参考资料: www.chinacir.com.cn 制定商业计划书有很多作用。其中最重要的又以下几条: 一、商业计划书的主要编写格式 (一)商业计划书摘要 商业计划书摘要是风险投资者首先要看到的内容,它浓缩商业计划书之精华,反映商业之全貌,是全部计划书的核心之所在。它必须让风险投资者,有兴趣并渴望得到更多的信息。篇幅一般控制在两千字左右。主要包括以下几项内容: 1、公司概述 2、研究与开发 3、产品或服务 4、管理团队和管理组织情况 5、行业及市场 6、营销策略 7、融资说明 8、财务计划与分析 9、风险因素 10、退出机制 (二)公司概述 介绍公司过去的发展历史、现在的情况以及未来的规划。具体而言,主要有:公司概述:包括公司名称、地址、联系方法等;公司的自然业务情况;公司的发展历史;对公司未来发展的预测;本公司与众不同的竞争优势或者独特性;公司的纳税情况 一、商业计划书的主要编写格式 (三)公司的研究与开发 介绍投入研究开发的人员和资金计划及所要实现的目标,主要包括: 1、研究资金投入 2、研发人员情况 3、研发设备 4、研发的产品的技术先进性及发展趋势 (四)产品或者服务 创业者必须将自己的产品或服务创意向风险投资者作一介绍。主要有下列内容: 1、产品的名称、特征及性能用途 2、产品的开发过程 3、产品处于生命周期的哪一段 4、产品的市场前景和竞争力如何 5、产品的技术改进和更新换代计划及成本 (五)管理团队 在风险投资商考察企业时:“人”是非常重要的因素。在某种意义上讲,风险创业者的创业能否成功,最终要取决于该企业是否拥有一个强有力的管理团队,这一点特别重要全面介绍公司管理团队情况,主要包括:公司的管理机构,主要股东、董事、关键的雇员、薪金、股票期权、劳工协议、奖惩制度及各部门的构成等情况都要明晰的形式展示出来要展示你公司管理团队的战斗力和独特性及与众不同的凝聚力和团结战斗精神. (六)市场与竞争分析 目标市场:主要对产品的销售金额、增长率和产品或服务的总需求等,做出有充分依据的判断。目标市场是企业的“经营之箭”将产品送达的目的地,而市场细分是对企业的定位,你应该细分你的各个目标市场,并且讨论你到底想从他们那里取得多少销售总量收入、市场份额和利润。同时估计你的产品,真正具有的潜力。 风险投资家是不会因一个简单的数字就相信你们计划的,你必须对可能影响需求和市场,策略的因素进一步分析,以使潜在的投资者们能够判断你公司目标的合理性,以及他们将相应承担的风险,一定要说你是如何得出你的结论的。 目标市场的阐述,应解决以下问题 1、你的细分市场是什么? 2、你的目标顾客群是什么? 3、你的5年生产计划、收入和利润多少? 4、你拥有多大的市场?你的目标市场份额为多大? 5、你的营销策略是什么? 行业分析,应该回答以下问题: 1、该行业发展程度如何? 2、现在发展动态如何? 3、该行业的总销售额有多少?总收入多少?发展趋势怎样? 4、经济发展对该行业的影响程度如何? 5、政府是如何影响该行业的? 6、是什么因素决定它的发展? 7、竞争的本质是什么?你采取什么样的战略? 8、进入该行业的障碍是什么?你将如何克服? 竞争分析,要回答如下问题: 1、你的主要竞争对手? 2、你的竞争对手所占的市场份额和市场策略? 3、可能出现什么样的新发展? 4、我们的策略是什么? 5、在竞争中你的发展、市场和地理位置的优势所在? 6、你能否承受、竞争所带来的压力? 7、产品的价格、性能、质量在市场竞争中所具备的优势? 市场营销,这是风险投资家十分关心的问题,你的市场影响策略应该说明以下问题: 1、营销机构和营销队伍 2、营销渠道的选择和营销网络的建设 3、广告策略和促销策略 4、价格策略 5、市场渗透于开拓计划 6、市场营销中意外情况的应急对策 (七)生产经营计划 生产经营计划主要阐述创业者的新产品的生产制造及经营过程。这一部分非常重要,风险投资者从这一部分要了解生产产品的原料如何采购、供应商的有关情况,劳动力和雇员的情况,生产资金的安排以及厂房、土地等。内容要详细,细节要明确。这一部分是以后投资谈判中对投资项目进行估值时的重要依据,也是风险创业者所占股权的一个重要组成部分。 生产经营计划主要包括以下内容: 1、新产品的生产经营计划 2、公司现有的生产技术能力 3、品质控制和质量改进能力 4、现有的生产设备或者将要购置的生产设备 5、现有的生产工艺流程 6、生产产品的经济分析及生产过程 (八)财务分析和融资需求 财务分析资料是一个需求花费你相当多时间和精力来编写的部分。风险投资者将会期望从你的财务分析部分来判断你的未来经营的财务损益状况,进而从中判断能否确保自己的投资获得预期的理想回报。财务分析包括以下三方面的内容: 1、过去三年的历史数据,今后三年的发展预测 主要提供过去三年现金流量表、资产负债表、损益表、以及年度的财务总结报告书 2、投资计划: 预计的风险投资数额 风险企业未来的筹资资本结构如何安排 获取风险投资的抵押、担保条件 投资收益和再投资的安排 风险投资者投资后双方股权的比例安排 投资资金的收支安排及财务报告编制 投资者介入公司经营管理的程度 3、融资需求 资金需求计划:为实现公司发展计划所需要的资金额,资金需求的时间性,资金用途(详细说明资金用途,并列表说明) 融资方案:公司所希望的投资人及所占股份的说明,资金其他来源,如银行贷段等。 (九)风险因素 详细说明项目实施过程中可能遇到的风险,提出有效的风险控制和防范手段,技术风险,市场风险,管理风险,财务风险,其他不可预见的风险 (十)投资者退出方式 股票上市:依照商业计划的分析,公司上市的可能性做出分析,对上市的前提条件做出说明 股权转让:投资商可以通过股权转让的方式收回投资 股权回购:依照事业商业计划的分析,公司对实施股权回购计划应向投资者说明 利润分红:投资商可以通过公司利润分红达到收回投资的目的,按照本商业计划的分析,公司对实施股权利润分红计划应向投资者说明

㈧ 如何写完整的商业计划书,金融计划和市场计划

应该称为:商业计划书,提纲:

1、我是谁?
2、我要做什么?
3、为什么做?
4、我的优势?
5、我要怎么做?
6、我为何能成?
7、我需要多少钱,花在什么地方?
8、未来收入如何?
9、投资退出方式?

㈨ 求救~~团体保险计划书一份~我追加悬赏

团 体 保 险 计 划 书

INSURANCE BENEFITS PROPOSAL

敬致: ***公司

感谢您让平安有机会为贵公司设计员工福利保障计划。

通过与贵公司的接触,我们对贵公司的需求和人员的情况有了大致的了解。针对贵公司的实际情况和需求,我们专门为贵公司设计了《团体补充住院医疗保障方案》,以为贵公司员工提供最大程度的福利保障。

** 分公司

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总机:

传真:

目 录

• 中国平安人寿保险股份有限公司介绍

• 员工风险状况分析

• 保险险种及保费明细

• 保险利益分析表

• 保险后续服务

1、 中国平安保险(集团)股份有限公司介绍

中国平安保险 (集团)股份有限公司的前身是成立于 1988年3月21日 的深圳平安保险公司,同年 5月27日 对外营业。公司在国家工商行政管理总局注册,总部设在深圳。 1992年6月4日 ,经国务院批准,更名为 “中国平安保险公司”。 1997年1月16日 ,经国家工商总局核准,更名为 “中国平安保险股份有限公司”。2003年2月,经国务院批准,公司完成分业重组,更名为“中国平安保险(集团)股份有限公司”(以下简称“平安”)。集团控股设立中国平安人寿保险股份有限公司、中国平安财产保险股份有限公司、中国平安保险海外(控股)公司、平安信托投资公司,平安信托投资公司依法参股平安证券有限责任公司,使平安形成了以保险为主,融证券、信托、投资和海外业务为一体的紧密、高效、多元的集团控股经营架构。

平安是中国首家股份制保险公司,也是中国第一家有外资参股的全国性保险公司。 15年来,平安的各项业务快速成长。2003年度公司保费收入共674亿元,年末总资产达1841亿元。目前公司已拥有20万销售队伍和近3000万忠实客户。《亚洲周刊》(《Asia Week》)评选的2001年亚太地区最大100家人寿保险公司中,平安名列第23位;资产利润率为2.0%,在前23大保险公司中位居第一。2001年、2002年,平安的财务信用等级分别被国内著名信用评级机构中诚信国际、大公国际评为“AAA”级。2001年10月,在《资本》杂志评选的“中国最佳服务品牌”中,平安荣膺“最佳保险服务”称号。2002年、2003年,平安连续两年在由北京大学与《经济观察报》举行的“中国最受尊敬企业”评选中,作为唯一一家保险企业榜上有名。

平安吸收了中国优秀传统文化和西方现代管理思想的精华,形成了广为外界赞誉的企业文化。平安的企业使命是:对客户负责,服务至上,诚信保障;对员工负责,生涯规划,安家乐业;对股东负责,资产增值,稳定回报;对社会负责,回馈社会,建设国家。平安倡导以价值最大化为导向,以追求卓越为过程,做品德高尚和有价值的人,公司形成了 “诚实、信任、进取、成就”的个人价值观,和“团结、活力、学习、创新”的团队价值观。平安为员工描绘的远景和抱负是:成为中国企业改革的先锋和金融服务业学习的楷模,建设国际一流的综合金融服务集团。

平安是财务稳健的保险公司。平安建立了科学、明晰的投资组织架构、专业化的决策体系及风险管控体系,保证了投资决策的稳健性和有效防范风险。平安是目前国内中资保险公司中唯一一家连续 8年按国际标准出具财务报告和精算报告的保险公司。平安的不良资产比例低于1%,资产质量名列亚洲金融企业前茅。 平安拥有一支高素质、专业化、国际化的员工队伍。包括财务、精算、IT、营销管理、人力资源、品牌管理等全方位的国际化人才广为业内外瞩目。公司人才国际化战略得到了国家的高度认可。公司总精算师斯蒂芬·迈尔先生获得了2001年度的“国家友谊奖”,受到了国务院总理朱镕基的亲切接见,这是我国金融服务业首次获得这项国家荣誉。与此同时,平安一直注重员工的终身教育和本土人才的培育,积极建设平安金融大学,国内保险企业的第一 家 博士后工作站也落户平安,为平安培育一大批本土化的专业人才队伍奠定了坚实的基础。

平安努力以良好的服务塑造品牌,积极为客户提供保单以外的各种附加价值服务。公司首家推出了海外急难援助服务,首创了客户服务节,首发了平安保户卡、银行联名卡。平安致力于构建高科技的服务平台,为客户提供专业化的产品和服务。平安以电话中心和互联网为核心,依托门店服务中心和专业直销业务员,构建具有统一品牌管理系统和服务界面的平安 3A 服务体系,使客户无论何时( Anytime)、无论何地(Anywhere)、无论以何种方式(Anyway),都可以享受到平安保险公司的满意服务。

平安热心公益事业,积极承担社会责任。早在1993年10月,平安就成立了捐助希望工程基金会。迄今为止,平安共投资500多万元,在全国22个省市援建了26所希望小学;1998年,长江流域大范围发生洪涝灾害,平安全系统员工自发为洪区捐款捐物,共募集善款245万元,衣物近两万件;2000年10月,平安出资124万元支持“三北”防护林建设;2002年8月,平安向中国红十字总会捐赠价值1000万元的捐血车,并创办“平安爱心捐血银行”,发动全系统30万员工参与红十字的爱心事业。2003年非典肆虐的危机关头,平安在开通理赔绿色通道的同时,拔备1000万元为在抗非典一线殉职的医护人员未成年子女提供救助金。2004年3月,中国平安保险集团与中国造血干细胞捐献者资料库签订了向造血干细胞捐献者赠送保险协议,将向每位捐献者提供保额为35万元的一年期意外伤害和重大疾病保险。捐赠保险对象为 2003年1月1日起 至 2006年12月31日 的所有捐赠者。平安希望用自己的实际行动实践“服务社会、回报社会、以人为本、人文关怀”的理念和对红十字事业的关注和支持。

完成分业重组后的平安,将充分发挥集团在战略研究、制度创新、产品开发、投资运作、风险管控、 IT平台、人力资源、品牌管理等方面的综合优势,有效地整合各种资源,建立起专业化经营基础上的综合的竞争优势,力争业务规模进入世界500强,业务品质进入全球400优,进而建设成为国际一流的综合金融服务集团,打造金融业的百年老店,为中国保险业的荣誉与骄傲,为国家富强、社会繁荣作出自己应有的贡献!

网址: http://www.paic.com.cn

http://www.pa18.com

2、员工风险状况分析

通过了解,我们认为贵公司员工主要存在如下风险:

1)意外身故风险,尤其是在上班工作期间,发生意外的情况较之居家时高出许多,最为迫切;

2)疾病身故风险,员工由于疾病导致身故,将给贵公司及该员工家庭带来巨大的损失;

3)意外医疗费用支出风险:由于贵公司已经参加了社会医疗保险,但主要是提供住院医疗,员工由于遭遇意外事故而进行的各项门急诊费用将由贵公司及员工承担,这无疑也增加了额外的负担;

4)丧失劳动力风险:员工在职期间将可能遭遇失能的风险,包括暂时性的失能和永久性的失能,暂时性的失能主要指员工由于遭遇意外或疾病住院治疗,无法正常工作;永久性的失能是指员工由于遭遇意外事故导致身体部分机能永久丧失而无法参加工作。

5)重大疾病风险:一旦员工身患重大疾病,不仅会丧失劳动能力,还需要花费巨额的医疗费用,需要专人护理,因此需要的费用支出普通家庭难以承受。

根据以上情况,我们为贵公司设计了员工综合保障计划,提供如下综合保险责任:

1)意外身故保障:贵公司参加本保险计划的员工因遭受意外事故导致身故,保险公司给付身故保险金;

2)意外伤残保障:参加本保险计划的员工因遭受意外事故导致身体部分机能永远丧失,保险公司将为其给付意外残疾保险金,用于该员工永久丧失劳动能力之后的生活保障;

3)疾病身故保障:参加本保险计划的员工因疾病导致身故,保险公司给付疾病身故保险金;

4)意外医疗保障:参加本保险计划的员工因遭受意外事故需要进行门急诊、住院等治疗,保险公司根据保单规定对该人员的各项医疗费用给予赔偿;

5)每日住院现金补贴:贵公司参加本计划的员工因疾病或遭遇意外事故导致需要住院进行医疗救治,即暂时丧失了劳动能力,保险公司将根据其实际住院天数给付每日住院现金补贴保险金;

6)手术津贴保障:被保险员工住院后需要接受手术治疗,保险公司将根据其实际接受的手术情况给付手术津贴;

7)癌症每日住院现金补贴保障:如果员工在保险期间不幸罹患癌症,在住院进行治疗时,可以得到保险公司给付的癌症每日住院补贴保险金。

8)重大疾病保险金,被保险员工在保险责任有效期间罹患七种重大疾病时,可以得到保险公司给付的重大疾病保险金。

3、保险险种和保费明细

险种组合:意外伤害 + 意外医疗+ 一年定寿+ 住院安心+ 重大疾病(B)

1)保险险种及保费明细

保险种类
等级
每人保额(万元)
人数
总保额(万元)

人身意外
A
50
30
1500

B
30
100
3000

C
20
400
8000

D
20
300
6000

人身意外医疗
A
5
30
150

B
5
100
500

C
4
400
1600

D
4
300
1200

一年定期寿险
A
50
30
1500

B
30
100
3000

C
20
400
8000

D
20
300
6000

住院安心

(二档)
A
1份(28400元)
30
85.2

B
1份
100
284

C
1份
400
1136

D
1份
300
852

重大疾病
A
5
30
150

B
5
100
500

C
4
400
1600

D
4
300
1200

*注:表中费率以电子制造业年龄为35岁的男性员工为例.

2)高级管理人员及技术人员,属一类职业者;

3)主要技术人员及主管,属二类职业者;

4)一般技术人员及文员,属二类职业者;

5)工人,属三类职业者。

4、 保险利益分析表

事 故 项 目
保 障 内 容

A
B
C
D

意外身故及全残
50万
30万
20万
20万

疾病身故
50万
30万
20万
20万

意外残疾二级( 75%)
37.5万
22.5万
15万
15万

意外残疾三级( 50%)
25万
15万
10万
10万

意外残疾四级( 30%)
15万
9万
6万
6万

意外残疾五级( 20%)
10万
6万
4万
4万

意外残疾六级( 15%)
7.5万
4.5万
3万
3万

意外残疾七级( 10%)
5万
3万
2万
2万

意外医疗费用 (100元绝对免赔)
5万
5万
4万
4万

每日住院津贴 (最多180天)
50元
50元
50元
50元

每日癌症住院津贴 (最多180天)
80元
80元
80元
80元

住院手术津贴 (最高额)
5000元
5000元
5000元
5000元

重大疾病给付
5万元
5万元
4万元
4万元

Insurance Proposal for Foreign Enterprise

Insurance Categories: Group Accident +Accident Medical + One-year term life insurance +In-patient insurance +Critical Disease insurance

Insurance term : one year

Insurance Categories and Detailed Premium Table :

Insurance category
Grade
Insurance Amount/person ( thousand )
Staff Number
Sum Insurance Amount ( million )

Group accident insurance
A
500
30
15

B
300
100
30

C
200
400
80

D
200
300
60

Group accident medical insurance
A
50
30
1.5

B
50
100
5

C
40
400
1.6

D
40
300
12

Group one-year-term life insurance

*
A
500
30
15

B
300
100
30

C
200
400
80

D
200
300
60

Group

in-patient insurance

(Level II)
A
One share
30
0.852

B
100
2.84

C
400
11.36

D
300
8.52

Group critical disease insurance
A
50
30
1.5

B
50
100
5

C
40
400
16

D
40
300
12

*The average premium rate is calculated on the male staff of 35 in Electricity Enterprise.

A: Senior management staff and technicians; B: Major technicians and supervisors;

C: General technicians and office staff; D: Workers.

5、 保险后续服务

平安保险公司将为承保的客户提供高效、优质、覆盖面广的后续服务。平安保险公司客户服务柜面一周七天工作制,接受客户咨询、理赔、变更等服务。

1)变更

与保险单有关的事项发生变化,如被保险员工通讯地址、新进员工加保、离职员工退保等,平安保险公司有专设的客户服务网络为广大客户提供以上各项服务。

2)理赔

当保险事故发生,被保险人或其受益人应填写保险金给付申请书,凭有关证件和证明,向平安保险公司索赔。发生理赔时,平安保险公司不仅拥有专门的业务人员为贵公司服务,并实行承诺制,承诺自立案之日起 ***天内结案。

3)咨询服务

平安保险公司已开通 95511免费咨询服务电话网络。

我们将竭诚为您提供优质高效的服务

和全面的保险保障 !

格式按这个写,保费因为只有150人,商场规模不大,所以你和自己公司商量后填写,比之上边的样本,估计1/10就可以了

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