A. 保险计划书模板
1.0 项目概要
1.1 项目公司
1.2 项目简介
1.3 客户基础
1.4 市场机遇
1.5 项目投资价值
1.6 项目资金及合作
1.7 项目成功关键
1.8 公司使命
1.9 经济目标
2.0 公司介绍
2.1 公司组织结构
2.2 [历史]财务经营状况
2.3 公司地理位置
2.4 公司发展战略
2.5 公司内部控制管理
3.0 项目介绍
3.1 保险项目开发目标
3.2 保险项目开发思路
3.3 保险开发的资源状况
3.4 项目地理位置与背景
3.4.1 项目所在省会
3.4.2 项目所在城市
3.6 项目建设基本方案
3.6.1 规划建设年限与阶段
3.6.2 项目规划建设依据
4.0 市场分析
4.1 中国保险市场
4.2 区域保险市场发展趋势
4.3 区域保险市场发展特点
4.4 目标市场分析
4.6 竞争对手分析
5.0 发展战略与实施计划
5.1 执行战略
5.2 竞争策略
5.3 营销策略
5.3.1 客源市场定位
5.3.2 定价策略
5.3.3 宣传促销策略
5.3.4 整合传播策略与措施
5.3.5 网络营销策略
5.4 战略合作伙伴
5.5 项目实施进度
6.0 项目SWOT综合分析
6.1 优势分析
6.2 弱势分析
6.3 机会分析
6.4 威胁分析
6.5 SWOT综合分析
7.0 项目管理与人员计划
7.1 项目管理
7.2 服务质量控制系统
7.3 项目工程进度管理体系
7.4 人力资源开发及管理
8.0 风险分析与规避对策
8.1 风险分析
8.2 风险规避
9.0 投入估算与资金筹措
9.1 项目融资需求与贷款方式
9.2 项目资金使用计划
9.3 融资资金使用计划
9.4 贷款方式及还款保证
10.0 财务预算
10.1 收入预测
10.2 财务假设与条件
10.3 项目总成本与盈利估算
10.4 项目现金流量
10.5 项目重要财务指针
10.6 盈亏平衡分析
10.7 敏感性分析
11.0 公司无形资产价值分析
11.1 分析方法的选择
11.2 收益年限的确定
11.3 基本数据
11.4 无形资产价值的确定
附件
.1 财务报表
.2 相关证明文件
B. 保险计划书怎么做
既然没有实际经济收入，可以先投保一些意外险，价格便宜，保障也高，然后经济稳定之后，再进行补充。
投保遵循“高额损失优先原则”，即某风险事故发生频率不高，但造成损失严重，就优先投保。
其保险费用的支出一般为年收入的10---20%左右，最好别超过20%，即用10%的资金保全自己100%的资产。
说实在的，我们赚钱一辈子，同时也花钱一辈子，那么每个人这么辛苦工作，为了什么呢？将来的养老，医疗，子女教育等，但都必须有一个健康的身体，聪明的人都知道这个道理，只有保证了赚钱的资本，就能够赚更多的钱，所以购买充足的医疗保险很重要。如果健康没有保证，有再多的养老保险金，也是不切实际的。
最后关于投保原则需要注意的是：
（一）买保险先买医疗健康，有健康就能保证客户拥有一切。
（二）买保险轻言语重合同，人寿保险一般都是,中长期合同，买好了就能成为终生幸福，否则影响很大。
（三）保险产品需要具备保值增值的功能，现在的生活水平日增月高，必须能够抑制通货膨胀。
（四）买保险必须首先保障一家之主，如果家庭主要的财富创造者都没有保障，那么保费？生活费？等家庭开支费用都是没有保证的。
（五）买保险先大人后小孩，大人就是小孩子最好的保障。如果说大人都没有保障，小孩拥有再多的保险，都是没有任何意义的，毕竟是大人在为小孩支付相关费用。
C. 怎么看保险公司的计划书
万能险是有点复杂 ,楼上的大哥其实讲的很对！单讲的话很容易出现一些问题！就你的问题我详细讲解一下吧！
对于一般的分红险来说都是前几年投钱然后20到30年后每年拿多少钱！简单一看都挺好，投资回报率都230%左右，但是你仔细想一下你就会发现你拿的钱还是原来的钱！甚至要缩水，导致这一问题的根本原因就是通货膨胀，也就是说钱一年比一年不值钱！现在的中国的通货膨胀率不到10，但是20年后的事谁也说不好！中国的发展是有目共睹的！如果政府一但没有管理好的话你的钱就一顶会缩水！假如现在的通货膨胀率是5的话20年后你就完全是拿自己原来的钱了（更别说现在高于5了）
所以要想买保险首选还是健康险！既然你已经有了！就不要再买了！
如果你想买理财险的话建议你买万能险（理财险包括3种：1分红 2万能 3投资连接）买理财险的目的很明显——赚钱！赚钱是必须的！你要保证20年后拿到的钱已经不是你原来的钱拉！你投入到保险公司的钱最起码要升值！万能可以保证你升值！还可以保证你人生安全！ 我认为挺不错的！
这是一个理财险种，他的保险责任完全可以让你拥有较高的养老金而且你的孩子和孙子（孙女）也可以收益！具体情况你可以去当地保险公司询问一下！有这种险种的有很多家！像首创安泰，嘉合人寿，中英人寿，泰康人寿，中国人保都有！
还是简单的讲一下！你可以给你的孙子（孙女）买这份保险，一般每年要交6000员保费可以缴10年或更多（当然缴的越多你每个月拿的钱也就越多）其实这是一种活期的险种，什么时候都可以拿，但是我劝你前10年最好别拿！因为这个险种是复利记息的！你前期拿的越多后期拿的就越少！你可以在买这种保险后10年后开始每月领钱！领的钱不比社会保险少！再说后面的！当然你别不高兴，当您不在的时候你的儿子还可以继续每月拿到你当初拿的钱！原因很简单这个保险是你孙子（孙女）的，也就是保险期限以他（她）的保险期限为期限！当你儿子不在的时候他（她）还可以再拿！当你的孙子（孙女）不在的时候还可以拿到一些身故保障金。
有个广告叫一张保单保障一家就是这个意思！
到这里我要开始说那个低中高的问题了！之前我有说过那复利吧！这低中高就是他的的利率，底就是利率底点，就像一楼举的例子这里不多做解释了！他的保障成本是你本身这个险种这里的钱+保险条款中给你的保额。 保障成本也随着收益的变化而变化（成正比）
我已经尽力解释了，毕竟这是做难的险种了！
D. 保险计划书怎么讲解
各个复公司的计划书都是不一制样的，不知道你是哪家保险公司的？无论是哪家我们都是以一个专业人士给客户讲解的，客户有时听明白了，可过后就忘了，所以不如我们在给客户讲解时自己给客户做一个手写的简单计划书，到时可以把你写的给客户留下，效果不错的。至于提高技能就在于多锻炼了，所谓熟能生巧嘛！
E. 设计保险计划书
你好，我叫余意，是武汉平安公司的寿险顾问，很高兴认识你。内
谢女士月入5500，假设容每月开销为1500元，收入在家庭中占比：44%
张先生月入7000，假设每月开销为2500元，收入在家庭中占比：56%
孩子假设为3岁，22岁自立。
19年中家庭生活费的支出：4000*12*19=91.2万
赡养费20年：1500*12*20=36万元
房贷：未知
假设教育费用支出：20万
已有储蓄=未知
其它负债=未知
总保障额为
张先生需要的保障为:
91.2万(19年生活费)*44%+36万(20年赡养费)+20万（教育费用）+房贷-已有储蓄=96.1万
谢女士需要的保障为：
91.2万(19年生活费)*56%+36万(20年赡养费)+20万（教育费用）+房贷-已有储蓄=107万
资料不够详细，如有遗漏地方敬请指正。
F. 保险计划书
新人吧， 遇事多问是好事， 但问问周围的老同志比较实际
计划书如果专只知道大概年纪的属话就打最小的年龄一份就可以， 因为这样的计划书看起来利益会大一点点（年龄越大越贵）但是最好不要给小孩子附加医疗这类附加险比较贵（根据公司险种不同而定，这个需要问你的同事）对方确认买或者比较强烈的意向买的时候，可以提出要详细的出生日期专门为客户设计一份
条款一般在保险合同上比较详细，计划书第一页一般会说明责任，就是打印出来的那几张纸
G. 鑫利保险计划书怎么做
保险小编帮您解答，更多疑问可在线答疑。
鑫利很简单的一款保险，两年一领，终身分红，同时具有保障与理财的双重功能。
不过我不太建议短期交费，这样保障功能会有所缺失，（5年后交费超过了保额）。
基本上大多数保险（个别理财型的短期交费险除外）交费期越长越好，这样即分散了风险，又避免了通货膨胀。
建议你去将交费期改为20年或30年。
H. 求某保险产品的营销策划书
平安世纪天使少儿两全保险（分红型）投保示例
陈宝宝，0岁，男，在一个充满爱心的家庭，父母十分重视孩子的成长规划.计划送给孩子一份礼物。平安人寿推荐选择平安“天使无忧”保险计划。
险种 基本保额 保险期间 交费年期 年交保费 总交费
平安世纪天使少儿两全保险（分红型） 10万 终身 10年 24420元 244200元
平安附加世纪天使提前给付重大疾病保险 10万 终身 10年 1300元 13000元
平安附加豁免保险费重大疾病保险（2007） 24420元 10年 10年 177.53元 1775.3元
合计 25897.53元 258975.3元
本计划一经投保，立刻享有身故、生存两大保障，生存金在孩子人生的不同阶段可用做教育金、创业金和养老金。
本计划利益：
1. 教育金：0－12岁欢乐童年，累计9.4万元教育金；12－22岁求知少年，累计22.2万元教育金
2. 创业金：23－30岁创业青年，累计36.6万元创业金；30－60岁事业壮年，累计133.5万元立业金
3. 养老金：60―88岁金色晚年，累计350.6万元退休幸福养老金
注：各个阶段累计数据为累积生存金和中档累积红利之合计，均假设0岁开始累积生存金，18周岁后将有30万元身故保障金（未发生重大疾病），作为爱心传递金，将爱继续传递给下一代。
I. 新华保险计划书
《保险计划书》可以主要从收入计划和保险方案两方面入手。
具体方案如下：
1、收入计划：
家庭年收入：10000+3000*12=156000
合理保费：156000*20%=31200元
2、保险方案：
（1）主要考虑的保障依次为：先生保障险(即人身寿险)、健康险；太太主要考虑的保障依次为：健康险、保障险(即人身寿险)、养老险；宝宝主要考虑的保障依次为：意外险、健康险、教育金保险。
（2）重疾险针对发病概率高的重大疾病提供保障，同时有些产品可以兼顾储蓄的功能(生命人寿万能险附加重大疾病险)，合同约定的重大疾病一经确诊就会赔付相应的保障额度，而不会考虑实际花费，充足的重疾险不但可以保障疾病的花费，还有得病期间的收入补偿、营养费、病后康复所花费用等。
（3）住院、手术医疗险针对社保报销后剩余的部分再按相应比例进行报销，但最多不会超过所保额度(且现在的医疗险大部分只报销社保部分的药品)。
（4）住院津贴是住院期间的日收入补偿，按天数和保障额度给付。
（5） 健康险包含重疾险、住院、手术医疗险和住院津贴险。
（6） 意外险有人身意外险(针对身故、残疾，一次性给付)和意外医疗险，夫妻双方工作环境较安全，意外险用一般卡单就可以满足需求，保费较便宜。
（7） 子女教育金和养老规划利用保险作为投资方式的年支出费用以不超过年收入的20%为宜；另可以拿出收入的其他部分准备作为教育、养老的保险投资，可以购买万能型的产品，既可提高收益，又能灵活支配。