金融行业的客服培训计划

A. 金融行业的客户服务工作的定位、范围和要求是什么

标准的要查教材，理解的讲，定位大致可分为第三方，投资者和融资方三类，最终要站在投资者位置考虑。范围即金融产品服务，代理与咨询等。要求专业性，规范化，合法化，客户自主原则，明晰化，风险控制原则。

B. 互联网金融客服员工自述

客服是如今行业中最为常见的一种职业，然而作为金融行业的客服，TA有着区别于其他行业类型的客服工作，下面是我的一些想法，算是一个思路吧，希望能帮助到你，如下：
1）从互联网的日前发展趋势来谈，作为基层工作人员，是不可或缺的一部分，该工作内容关系到公司的整个口碑及宣传，如果售后服务不到位或者售前咨询不给力，会殃及对整家公司的信任度；
2）谈谈日常工作的内容，例如:如何做常规的回访工作、客户不能完整操作整个流程时如何配合处理；网站、系统升级、续费等问题处理；
3）客服工作人员所需的基本素养浅谈，自我总结的一些小经验、小技巧等；
4）对于未来工作的展望，自己的职业生涯规划。

C. 哪里有好的金融行业高级客户服务培训请回答尽量具体

客户服务人员被称为“新一代的摇钱树”，全球每年由客户服务人员促成的销售额已高达6500亿美元，我国客户服务中心从业人员需求缺口达数十万人，客户服务中心从业人员工作环境舒适、工资等福利待遇优越，年均收入在30000元以上，优秀人员达十余万元。目前已在金融、电信、保险、医疗、法律、政府服务等行业、部门集成了人工坐席、自动语音、传真、互联网络、多媒体查询、网络电话等多种服务形式，涉及到企业的售前、售中、售后服务的各个环节，可以完成产品营销、客户服务、市场调查、销售统计、预测、生产指导等的许多工作，它正在改变着企业的经营管理模式。
强强联手：白云学院与国内著名企业联合开展校企合作，经培训合格直接进入金融、证券、电信等行业客户服务中心就业。
就业保障：入学即与用人单位达成用工协议，就业无忧。
舒适的工作环境：工作环境整洁、优美、舒适。
发展空间大：电信、银行、电力、证券、保险、邮政、政府、大中小企业客户中心客座代表、星级代表、项目主管、项目经理和运营总监等工作管理岗位。
灵活的交费方式：学生自由选择一次性缴费方式和就业后还款方式。
权威发证：经考试合格由人力资源保障部门颁发客户服务管理师或呼叫服务国家职业资格证书。

D. 客服主管岗位职责

客服主管岗位职责（精选21篇）

在现在的社会生活中，很多地方都会使用到岗位职责，岗位职责包括岗位职务范围、实现岗位目标的责任、岗位环境、岗位任职资格及各个岗位之间的相互关系等。相信很多朋友都对制定岗位职责感到非常苦恼吧，以下是我整理的客服主管岗位职责，仅供参考，大家一起来看看吧。

客服主管岗位职责 篇1

岗位职责:

1、客户关系维护、应对纠纷等;

2、管理物业方;

3、协助部门负责人做好部门内日常管理工作;

岗位要求:

1、本科以上学历,5年以上房地产客服管理工作经验;

2、对房地产客服投诉、维修、交楼、老业主维系、备案和产权证办理等工作有丰富的管理经验;

3、熟练操作办公自动化软件,普通话标准;

4、具有良好的协调能力、语言交流能力和文字表达能力。

客服主管岗位职责 篇2

1.负责协助做好客户的来访接待工作；认真完成公司对其相应岗位制定的目标任务。

2.负责开发客户资源，有意向的客户应立即上报部门经理以及副总经理或总经理；并协助沟通谈判。

3.每日认真详实的向部门经理回报当日工作情况并协助当日工作报表的填写。

4.负责与客户的联络，根据客户的要求和设计情况，及时准确的将有关信息资料交回公司填写好设计工单。

5设计好后的稿件应及时准确的将稿件送到客户手中，并将客户的改稿意见准确无误的传达给设计人员。

6.负责客户稿件的校对工作。（包括送稿前以及出片前、及出片后的打样稿）

7.客户确定稿件后，应严格按照合同要求在行政经理处填写好生产通知单，并协助做好交货任务。

8.负责做好客户的回访工作，随时掌握客户动态，保持与客户的紧密联系。

9.将客户的重要情况、要求及建议要迅速上报部门经理、副总经理或总经理。

10.认真完成公司其他临时交办的任务。

客服主管岗位职责 篇3

职责一：

1、淘宝售前咨询，回答网上买家提问，引导用户在网上顺利的购买，促成交易;

2、打字速度快，对淘宝有一定的了解跟认识。熟悉淘宝的交易操作。

3、思维敏捷灵活，有耐心，能设身处地的为顾客着想。

4、有淘宝客服工作经验，对有过服装导购工作经验尤佳。

5、可独立处理简单售后问题。

职责二：

1、 通过外拨方式开展调研，实现客户回访，客户信息收集、更新、挖掘;

2、 需处理大量客户电话，为电话销售活动提供售前支持和客户服务;

3、 按照标准进行有效的信息统计、录入，做好客户信息管理，准确录入调研信息;

4、 根据公司安排完成公司的客户回馈等服务活动的宣传和执行;

职责三：

1、通过电话、在线聊天工具、传真、邮箱等方式解决产品售前咨询服务工作，了解客户需求，准确记录客户信息并存档;

2、针对不同客户，推荐合适恰当的产品，引导客户在网站上顺利购买，促成交易;

3、耐心、细致的妥善处理售前、售中的各类问题;

4、处理订货及做好售前售中服务工作，店铺日常管理;

5、整理每日、周、月的销售数据，总结并及时上报;

6、调查、了解客户需求、分析总结客户需求并提报部门主管;

7、与团队内部其他工作人员及时沟通，保证内部信息畅通透明，提高工作效率，能单独完成工作任务;

8、执行线上活动，协助部门进行其它的营销任务工作;

9、上司安排的其它事项。

职责四：

1.通过旺旺和客户沟通，解答客户问题，引导和识别潜在客户，提供产品在线咨询和销售，引导客户网上下单，从而更好的促进 销售，促成订单;

2.端正服务态度，引导客户收货好评，提高店铺评价;

3.独立处理日常简单的售前问题;

4.及时跟进订单是否成功订购，并给予跟踪;

5.回复客户问题，尽可能根据实际使用适当的表情，营造和谐融洽的购物气氛;

6.准确无误回复客户问题，切忌答非所问，不断引导客户购买，快速促成成交;

7.打字速度不得低于80字/分;

8.优先回复购买商品买家，对于犹豫且久攻不下的买家，技巧性的提高其购买欲望，发店内促销或给予小恩小惠以促进成交;

9.成交后有时与买家核对收货地址，再次引导买家收货好评，提示买家收藏店铺，期待下次合作;

10.未及时回复或未成交顾客，主动与买家交流，争取再次营销机会，对于不在线买家，技巧性留言促成第2次营销;

11.合理运用旺旺表情，有的时候一个表情可以抵拒一句话，了解顾客需求，问出顾客需求点，有针对性的进行营销介绍，投其所好，不要与顾客纠缠一个问题，不要过多解释，让顾客不饶人，学会引导，售前过程中不得过多牵扯售后问题;

客服主管岗位职责 篇4

1、组织本部门人员进行现场销售、签约等工作，并保证明源软件中的对应操作无误;

2、协助营销总监进行集中开盘准备工作，集中签约工作及后期银行按揭的手续办理等工作;

3、房屋交付阶段前期工作准备及产权证办理等相关专项工作处理;

4、负责《商品房买卖合同》及其一系列附件的管理工作，包括建委网认购、签约以及合同变更等事项，并完成日常合同管理、归档等管理工作;

5、对销售数据、报表、明源软件的准确性进行把关;

6、审核营销代理费、佣金、奖金等的合规性;

7、审核项目退换房、特价折扣审批流程的上报、备案;

8、负责办公用品申请及入库手续及其他领导交办业务;

9、对接集团，处理完成集团要求的各类临时性工作。

客服主管岗位职责 篇5

工作职责:

1、营销策略:根据市场情况,对目标市场进行分析定位,策划相关营销政策。市场推广活动的`推进实施,总结与反馈。与商家、社区、医院等合作,开展市场开拓等市场营销策划活动。

2、市场调研:掌握行业动态,对市场调查的数据进行整理、分析和归档,为市场策划提供依据。

3、企业宣传:广告宣传、投放规划。

4、品牌建设:公司品牌的推广和管理。

5、能根据市场信息和行业信息分析结果对目标市场进行定位并对市场具体的作方法进行策划及实施,在目标客户群中进行市场推广,将公司快速发展的信息在第一时间以最有效的方式传递给客户,增强客户与我司合作的信心。

任职要求:

1、市场营销、商务等相关专业毕业,从事市场推广策划、营销等相关工作经验两年或以上,精通营销、应用网络推广、根据市场活动要求结合品牌策略发展,策划、组织、品牌推广工作。

2、熟悉顺德媒介渠道及媒介传播,有丰富的媒体、公关传播经验

3、具备良好的语言表达能力和沟通能力

4、责任心强,有团队协作精神,敢于挑战。

5、持C牌汽车证者优先考虑

客服主管岗位职责 篇6

1、供应商日常管理：包含职场人力核对&调整及其他职场日常运营事物跟进

2、供应商交付数据：配合交付及质检团队跟进职场交付数据达成及服务质量提升

3、定期的供应商例会：解决供应商问题，不断完善合作模式

4、职场软硬件检测：定期针对职场硬件及网络进行检测，保障职场稳定运营

5、内部对接工作：与培训，现场等职能部门对接，保障现场及培训等相关外包工作稳定展开

客服主管岗位职责 篇7

职责描述：

1、负责项目客服部管理，配合销售部门完成各项任务指标，参与项目年度关键节点工作；

2、与公司各部门对接，做好项目前期定位、项目整盘测算、销售建议、投诉处理、入伙交付等各项工作；

3、对项目的客服体系落实情况进行督导并定期检查，给予培训、带教、支持，确保客服体系在项目上有效运行；

4、参与项目各类风险检查及整改工作，实施重点客户关系维护。

任职要求：

1、3年以上地产公司同岗位工作经验。

2、具备优秀的沟通技巧、表达能力以及突发事件处理能力；

3、富有开拓精神和良好的团队合作意识，有很强的学习和沟通能力，良好的协调能力。

4、热爱工作，乐观积极向上的心态，有耐心及克服各项困难的信心；

5、适应高强度工作。

客服主管岗位职责 篇8

1、负责电商客服团队的管理，客服人员的管理及培训;

2、管理、监督、评估客服人员的各项日常工作以及售前、售中、售后各环节的服务质量评估，建立质量指标体系;

3、负责建立团队考核体系，客服运营数据进统计和分析，反映出的问题及时和运营团队沟通跟进;

4、客服团队工作流程梳理及话术规范;

5、售前售后等疑难问题的解决。

客服主管岗位职责 篇9

岗位职责：

1、全面负责部门留学咨询团队的管理与维护；

2、执行公司的管理制度，促进项目业绩的增长；

3、参与项目的运作政策的制定与推广，扩大本项目在市场上的影响力；

4、培训和管理高素质的咨询顾问团队，指导其完成公司的部门计划、市场销售任务。

任职要求：

1、具备较强的学习能力、沟通能力和团队管理能力，有丰富的销售经验，有同类工作从业经验者优先；

2、本科或者以上以上学历，有强烈的事业心与进取心；

3、对本项目的入学要求，教育政策与签证政策有深入的了解；

4、具备较强的市场意识，较强的市场推广能力；

5、2年以上的相关工作经验。

客服主管岗位职责 篇10

1、全面负责商业广场客服各项工作事宜

2、负责受理广场的各项突发事件并做好跟进和回访工作

3、负责监督客服人员的服务规范及工作情况,确保各项记录的完整、准确

4、负责跟进突发事件以及商户投诉,负责相关方投诉的统计分析、商户投诉分析

5、客服中心岗位职责的分工细化

6、监督客服工作工程报修、客诉统计、物料销售统计、水电费催缴等工作的完成情况

7、按时完成商户满意度调查问卷、消费者满意度调查问卷工作,进行数据整理分析,形成专项报告

8、监管广场背景音乐的和谐播放,特定节假日背景音乐的播放

任职资格

1、性别不限;

2、全日制大专以上学历;

3、1至3年大型商业购物中心、超市、百货等相关工作经验,有客服管理经验优先;

4、形象较好,建议身高165以上;

5、沟通能力强,思维敏捷,具有亲和力;

6、熟悉消协等相关文件;

7、具有较强的抗压能力。

客服主管岗位职责 篇11

职责描述：

1.可以独立完成客户相关业务的咨询，对于客户所提出的问题，能跟踪、反馈处理结果；

2.了解客户需求，反馈客户意见，对客户所反应问题善于归类、统计、分析；

3.积极参与流程优化改进工作，提出合理性建议；

4.协助部门分析，提出处理方案、建议；

5.检查订单的准确性和完整性，避免有错误发生；

6.配合财务部门督促客户的收款和分账工作。

职位要求 ：

1.普通话标准，口齿清楚，优秀的语言表达能力和沟通能力；

2.有较强的应变能力、协调能力、抗压能力，能独立处理紧急问题；

3.工作细致认真，有良好的服务意识，有耐心和责任心，工作积极主动；

4.熟练使用word、excel等办公软件，有一定的计算机及互联网操作基础；

5.有旅游或互联网工作经验者优先录用。

客服主管岗位职责 篇12

1、在服务中心负责人领导下,负责客服部全部工作,领导客服部各岗位履行管理、监督、协调、检查、服务职能，贯彻执行服务中心和本部门的管理目标;

2、负责合理安排本部门各岗位排班、值班工作;

3、负责及时处理下属未能有效解决的投诉、突发事件，及时报服务中心负责人，事后呈交书面报告;

4、负责对服务工作质量进行跟踪回访，定期收集业主意见和建议并及时反馈至相关部门，必要时报服务中心负责人，及时更新业主租户信息;

5、建立业主全台账，定期收集业主意见和建议及时在业主全台账进行更新，并及时反馈至相关部门;

6、负责按公司规定做好清洁、绿化等外委单位的日常监管工作，发现问题及时跟进、协调、处理;

7、负责制定物业服务费收缴计划，积极开展催缴工作，定期完成计划任务;

8、负责带领下属做好物业接管、收交楼等工作，全面掌握统计物业及其配套设施及业主入住、装修、出租等情况，建立健全相关档案;

9、完成领导交办的其他工作。

客服主管岗位职责 篇13

岗位职责 ：

1、遵守国家的法律及公司的各项规章制度，负责通过网站接洽客户订单，对B2B平台发到CMS的销售合同转为销售订单释放并负责分配批号、促销优惠活动的内部票折流程处理、新增客户建档及资质交换等，要求及时、准确。

2、主动了解公司产品信息、销售信息、各种工作所需操作管理流程，完成既定销售目标。

3、及时反馈在线销售状况以及工作中遇到的特别问题，完善售前售后客服销售常见问题。

4、熟练使用网站工具以及ERP、OA、在线即时沟通等系统、软件。

5、协助指导客户使用平台完成订单，不断提高销售技巧、在线反应速度以及成交率。

6、处理订单查询，处理退换货，处理销售纠纷，网站评价处理。

7、一般售后问题保证60分钟内给到客户答复，疑难售后问题保证4小时给到客户答复。并做好简单记录存档，每周提交部门主管。

8、与客户在线交流，了解客户需求，妥善处理客户投诉，保证客户满意。

9、定期或不定期进行客户回访，以维护良好地客户关系。

10、完成部门安排的其他工作任务。

职位要求 ：

1、医药相关专业本科及以上学历；

2、有较强的沟通表达能力；

3、具备2年以上客服及开票工作经验。

客服主管岗位职责 篇14

工作职责

1、销售管理：带领客服团队完成销售业绩，负责销售目标的分解、落实；

2、团队管理：负责客服团队的日常管理、监督、指导、培训和评估；制定客户服务规范、流程和制度；完善客户常见问题反馈及解决流程；全方位优化客户服务质量。

3、客服培训：制定客服培训计划并组织落实，通过培训不断提高客服人员的业务技能；对售后客服人员（退换货、退款、查件）的工作组织和技能指导。

4、客户管理：管理客户档案，建立客户关系维护相关办法；利用旺旺群、帮派、论坛等工具向客户发送促销及新品信息；维护客户关系，增加客户粘度；

5、服务管理：建立并优化企业独有的服务准则，包括售前、售中和售后服务，并致力于推动和监督准则的良好执行；

6、店铺日常操作的维护和管理：关注店铺交流区及留言回复；关注售前客服的订单有效性和每日完成业绩；关注售后每日的退换货、退款及各项售后问题处理；及时关注淘宝动态、规则及活动，为店铺发展提供合理化建议；在论坛发贴及回复，增加店铺点击率；跟进分析报表数据，优化服务流程提高转化率。协助上级主管处理店铺其它事务；参与经营推广活动的制定和执行。

客服主管岗位职责 篇15

岗位职责:

1、建立客服中心质量管理体系,优化质检方案,监测电话、在线服务质量,以及各服务关键节点执行监督。提高客服人员专业服务水平;

2、分析研究用户需求、问题反馈及投诉案例,及时分析和发现关键性问题,提出改进意见并实施,有效地提升用户服务体验;

3、管理大项目业务客户服务流程;定期撰写客服中心质检分析报告,为整体服务质量提升提供支持;

4、梳理、优化客服中心工作流程、业务指导手册,协调运营、产品等部门间的配合与衔接工作;

5、设计机器人智能客服,升级知识库管理,与各产品线对接,获取最新业务知识更新并制定培训方案;

任职资格:

1、本科以上学历;

2、3年以上保险客服经验,从事金融行业优先考虑。

3、良好的领导、沟通协调和组织管理能力,富有创新精神。

4、有良好的工作习惯和工作方法,擅长对工作进行统筹与规划。

客服主管岗位职责 篇16

1、监控二线工作日常运营;

2、协助制定投诉处理规范，妥善处理负面反馈，改善服务质量;

3、负责收集并管理各渠道负面反馈及投诉，采集分析处理投诉数据，做好汇总、监测工作，全面了解投诉原因;

4、负责二线的跨部门沟通反馈，完善和优化跨部门沟通机制;

5、用户满意度回访，用户预约回访，vip客户维系等;

6、注重团队建设，了解员工心理动向，做好员工的发展规划，帮助组员成长;定期与团队沟通，策划并组织团队活动，激发团队工作热情;

客服主管岗位职责 篇17

1、负责售前客服团队管理工作，领导团队完成团队任务指标;

2、对团队人员进行有效的现场管理(录音质量监控、日计划跟进情况、异议处理等)、培训管理(邀约技巧、设备测试能力等)，提升体验课邀约数量;

3、负责根据固定周期汇总上报咨询数据统计和分析，确保服务质量可控;

4、对团队成员进行优化升级及人才梯队培养

5、有效传达、执行公司的各项政策，并积极反馈问题，协助公司各类政策的优化，完成上级领导交办的其他工作。

客服主管岗位职责 篇18

岗位职责:

1、客户关系维护、应对纠纷等;

2、管理物业方;

3、协助部门负责人做好部门内日常管理工作;

岗位要求:

1、本科以上学历,5年以上房地产客服管理工作经验;

2、对房地产客服投诉、维修、交楼、老业主维系、备案和产权证办理等工作有丰富的管理经验;

3、熟练操作办公自动化软件,普通话标准;

4、具有良好的协调能力、语言交流能力和文字表达能力。

客服主管岗位职责 篇19

（1）团队建设：维护团队、调动员工的工作积极性防止人员流失；

（2）考评制度/流程管理：建立有效的考评制度、保障工作的及时和有效性；

（3）PDCA：在工作中发现问题进行持续改进；

（4）与其他部门的配合：为营销部提供有效的数据分析；

（5）报表：各种报表的审核与提交；

（6）会员活动：定期组织会员活动，提升客户满意度；

（7）监督职能：部门之间的沟通工作与业务部门的监督工作；

（9）确保ISO9001质量管理体系在本部门的有效运

客服主管岗位职责 篇20

1、认真贯彻公司的有关管理规定，在部门经理的领导下开展工作；

2、熟悉项目部的各项管理制度、收费标准及其构成、客户情况，楼宇结构、功能等；

3、协助项目经理定期组织员工的岗位技能培训工作，始终保持优良的工作状 态及优质的服务；

4、协助项目经理负责与财务部协作，组织安排物业管理费及其它相关费用的 收缴工作，完成收费指标；

5、协助项目经理督促检查客服助理的工作情况和各项记录填写、归档情况， 指导并协助员工处理工作中遇到的疑难问题；

6、起草发给业主/租户的各种文件，并报项目经理审核；

7、接待处理客户投诉；

8、协助项目经理盘点并管理客服部资产；

9、负责本班组人员的考勤工作。事病假情况及时上报，做好岗位人员工作调配；

10、协助项目经理处理各种突发事件，

11、定期进行客户回访、问卷调查、客户建议的归纳落实；定期对服务质量进 行统计、分析，并将结果提交上级领导；

12、完成领导交办的其他工作任务。

客服主管岗位职责 篇21

1． 每日检查营业员（番禺营业员）礼仪服饰；

2． 检查员工的客服工作流程， 确保服务质量；

3． 做好顾客投诉和前台接待（番禺前台接待）工作；

4． 以身作则倡导“顾客至上” 的经营理念， 杜绝员工与顾客争执现象；

5． 与政府职能部门协调、联系， 保证商场良好的外部环境；

6． 做好会员的招募和大宗顾客的拜访；

7． 严格手推车的管理以及购物袋的售卖；

8． 指导赠品发放、顾客存包和退/换货工作标准化作业；

9． 制定员工排班表， 严格控管人事成本；

10． 负责安排员工专业知识的训练及员工的业绩考核；

11． 负责安排商场快讯的发放与追踪， 确保执行商场的各种促销活动；

12． 指导提货处工作按公司规范执行，服从商场管理员（番禺商场管理员）的工作分配。

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E. 作为客服主管你计划如何对客服培训内容有哪些

1、掌握专业的商品知识
客服作为为消费者解决疑难问题的人，应当对所负责的商回品的种类、材质、尺寸、答用途、注意事项等都如数家珍，这样面对客户的各种问题才能从容作答，快速找出解决办法，让客户放心下单。除此之外，还要对本行业的有关知识进行学习认知，扩宽自己的知识面，避免回答不出客户提问的情况出现。
2、熟记网站交易规则
作为电商客服，应该把自己定位成商家的角度来了解淘宝的交易规则，从而可以更好地把握自己的交易尺度。遇到第一次在淘宝交易的客户，不知道网购的具体流程，这个时候，客服除了要指点顾客去熟悉淘宝的交易规则，在交易过程中出现的细节问题，要协助客户进行操作。

F. 银行员工培训计划哪里有样本

市场竞争中，人才是企业核心竞争力的第一要素。国内商业银行或已股改上市的股份制商业银行都拥有一支规模庞大的员工队伍，如何盘活存量的人才储备，尽快提高人才的数量和质量、改善人才的结构，是确立国内银行在竞争中制胜地位的紧迫需求。当务之急，是建立、完善银行员工培训计划体系，强化中国银行业从业人员的培训。
一、国内外商业银行之间的差距分析
客观评价和分析当下中国银行业的竞争力态势，引导中国银行业抓住机遇，保证平稳过渡，并争取在国际金融竞争中居于有利地位，对于我们制定竞争策略、维护金融业健康发展，深化金融体制改革具有全局性意义。
商业银行竞争力评价指标体系分为两个层次：现实竞争力指标(包括市场规模、资本充足性、资产质量和安全性、资产盈利能力、资产流动性管理能力、国际化业务能力);潜在竞争力指标(包括人力资源、科技能力、金融创新能力、服务竞争力、公司治理及内控机制)。现实竞争能力是指银行在当前条件下所表现出来的生存能力。而潜在竞争力则代表了实现这一现实竞争力的进程。
我们从以下几个关键指标来分析国内外商业银行之间的差距。
(一)盈利能力之比较
在“分业经营”的管理模式下，国内银行经营同质化致使行业内存在同层面的低水平竞争状况。目前，国内银行盈利能力主要取决于资产扩张效率与资产盈利能力即存贷利差收入，占总体盈利水平的90%以上;而中间业务创利能力是国内商业银行的薄弱环节，依然未摆脱种类少、收入占比低、盈利能力差的状况，其总体盈利水平在10%以下。
20世纪的最后十年，美国银行业信贷业务日渐萎缩，为此，ZF和美联储陆续出台了一系列政策，促使商业银行实现业务多元化。例如，鼓励商业银行特别是具有人、财、物优势的大银行，全面“转产”，开发以金融衍生品交易为主的附营业务。正是这些政策的陆续出台，给美国银行业带来了丰厚的利润。在90年代后半期至本世纪初，美国商业银行非利息收入实现了两位数的增长;非利息收入在银行整个经营收入中所占的比重从1980年20.3%、1993年的35%上升到2002年的41.9%。到2003年，美国商业银行业更是取得了1205.78亿美元这一创历史记录的纯利，与上年同比增长了14.2%，当年非利息收入在银行整个收入中所占的比重也接近50%。需要强调的是，大银行从附营业务获取的利润，其实远不止占总收入的50%!从90年代中期开始，金融衍生品交易所产生的利润，已成为大约100家全世界最大的商业银行的主要盈利来源。
作为未来银行的业务发展方向，中间业务创利水平代表银行创造高附加值金融产品的能力，而其收入水平将更能反映银行的经营管理水平和竞争实力。国内商业银行中间业务创利能力的薄弱最主要的原因固然有政策因素，但归根结底是缺少熟悉中间业务的人才。
(二)银行对中高端客户私人业务服务能力之比较
近年来，美国银行把以往用于公司客户的一些服务手段，用来对中 产阶级以上的“高端客户”提供私人理财服务。为这些“高端客户”提供理财服务的，除了银行自身或外聘的投资专家，还可能会有税务专家，或公正机构的公证人。他们共同的任务就是为每一位客户量身制定一些经营计划与投资计划，把他们当作小型机构(或者说是小型公司客户)来对待，使他们的金融资产能规避风险，并得到保全和升值。
国内商业银行在近两年才开始尝试建立个人客户经理队伍，服务中高端个人客户的战略转型刚刚起步，处于一个销售银行产品给客户的营销员阶段，根本谈不上替客户理财和规划;个人客户经理队伍与国外商业银行在经验、知识结构、了解和熟悉国际规范、国际准则等方面有相当大的差距。
(三)传统银行借网络走出新路径之对比
十年前，美国一家名叫“安全第一(SecurityFirst)”的网上银行呱呱落地。它的出世，成为美国整个银行业全面转型的先声。以网络技术为手段，这家银行为客户提供全天候24小时服务，业务涉及信息传递、数据查询和交易支付等各项传统银行业务。借助网络手段，网上银行无需修建遍布各地的营业网点、雇用大量柜面操作人员、支付昂贵的办公费用，所以其经营成本只占营业收入的15%，仅为传统银行的1/4。比尔.盖茨预言：“随着网上银行的出现，传统银行将是在21世纪灭绝的一群恐龙。”为了幸免于难，近几年来各国传统银行纷纷拿出巨资开办自己的网上银行。美国人由于此前已长期使用信用卡，电脑普及率和因特网走在世界前面，因而很容易接受网上银行业务。目前，美国传统银行原来手工办理的存贷款业务几乎都转到网上银行。而花旗、汇丰等银行不仅提供个人网上银行的各项服务，而且对于公司客户，他们可以提供完善的现金流管理平台、财务顾问系统，运用知识进行营销。
国内商业银行也看到了网上银行的发展趋势，招行、建行、工行等紧跟潮流，在国内市场中占有一席之地。但用国际水平衡量差距仍是很大，症结之一是银行技术人才队伍数量、质量的不适应。
综上所述，不管是现实竞争力指标还是潜在竞争力指标，国内外商业银行之间的差距归根结底是体现在人员的知识结构和知识水平的差距上。

G. 金融投资管理公司的培训师需要做什么

金融投资管理公司的培训师需要做
能够结合经济发展、金融投资培训项目，以及根据金融投资生产、经营需要，掌握并运用现代培训理念和手段，策划、开发培训项目，制定、实施金融投资培训计划，并从事金融投资培训咨询和教学活动
知识点：
可能需要你做的其他细节工作。
1、金融投资培训课件的制作，宣讲，对客户进行产品知识培训，答疑。
2、擅长领域广泛，比如：金融投资培训团队激励和个人激励、个人职业生涯开发和规划、成功学、巅峰潜能销售等。
3、专业、高效、形象气质佳，金融投资培训强烈的思维冲击和洗礼，帮助客户有效提升进步。

H. 金融公司如何制定客户服务部管理制度

客服部管理制度与岗位职责

请示报告制度
遇有下列问题应及时请示报告：
1、 工作中发现的政治问题和失泄密问题；
2、 发现重大差错、事故，严重违反通信纪律问题；
3、 危及通信设备人身安全问题；
4、 超出本职范围以外需解决的问题；
5、 工作中遇有用户故意刁难，向班长请示，由班长解决；
6、 请示报告应逐级进行，遇有紧急情况可越级进行，但事后应向上级汇报。
7、 请示报告要及时、准确，并根据情况提出处理意见，对上级指示要详细记载，认真执行。如有不同意见可提出建议，当上级坚持原意应先执行，然后按组织原则向上反映。

安全保密制度
1、 严守通信机密，在任何情况下不泄露客户的任何资料。
2、 严格遵守公司通信纪律，（防火、防毒、防泄密、防盗、防事故）做好安全工作。
3、 严禁与客户闲聊，不准带非工作人员进入机房，凡外部人员因公进入机房，须经上级批准，并履行登记手续。（客服系统正常运行以后执行）
4、 正确使用通信设备，爱护机房设施，严禁把水杯等易损坏设备的物品放在机台上，以免发生故障。
5、 严禁在通信现场使用明火，因工作确需动用明火，应由公司保卫部门同意后采取必要安全的措施，方可动用。
6、 加强对安全、保密工作的领导，坚持定期检查（电源，插座，明火隐患，文件控制执行），消防器材专人保管发现问题及时解决。
7、 保管好工作必需物品，在更衣柜内放钱及贵重物品丢失者责任自负。
8、 通信现场严禁使用自购的电热设备煮饭、热水。

客服部会议制度
1、 交接会唔时，对业务增加变动情况，上级批示精神，客户建议投诉及流程、设备变动情况及时与下一班交待清楚，且记录清楚。
2、 班务会每周一次。由各班班长参加，客服部主任主持，就服务、安全、作风、培训、考勤等讲评本周工作，通报业务处理情况，并针对特殊疑难问题的解决进行案例分析，并总结出统一的答复口径，传达到每位业务代表。
3、 全客服部的业务代表会议每月25日前周五召开，由客服部主任主持，中心主任参加。会议内容通报月工作任务完成情况，根据质检检查情况奖优罚劣。由各班组汇报当月工作，并指出工作中现存的问题。业务培训及疑难问题解答。通报下月工作计划及工作目标。
4、 及时提交半年和年度工作总结，并提出改进工作意见和措施，合理安排布置下半年和明年的工作。

客服部值班制度
1、 值班人员值班在岗，首先要着装统一、坚守岗位、佩戴上岗证，其次要坐姿端正、精神饱满、集中精力。
2、 值班人员要服从指挥调度，认真按各项业务规程、服务规范及操作规范的要求去做。
3、 值班时必须使用规范服务用语，从语气、声调、应答上做到：礼貌、亲切、简练、清晰、耐心、周到。
4、 树立以“客户”为中心的服务理念，牢记“客户永远是对的”服务原则，做到反应快、应答好日清日高。
5、 自觉遵守劳动纪律，履行操作员职责。严禁在机房内大声喧哗，未经值班长批准不得擅离职守。
6、 严格执行规章制度和安全保密制度，确保客户的信息和机主资料不被泄露。
7、 严格交接班手续，认真遵守交接班制度。

客服部现场规范化标准
1、 着装统一，礼貌待人，坐姿端正。
2、 机房内不得大声喧哗，不做与工作无关的事。
3、 显示器位于台面右侧，耳机悬挂于机台右侧。
4、 工作台面整洁，记事本统一放置同位。
5、 座椅整齐，离座后应及时归位。
6、 机房物品要求横竖一条线。
7、 出入机房不得超过规定时限，如有特殊情况需请示班长。

场管现理制度
1、听从班长的指挥调度。
2、规范使用服务用语，耐心解答用户所提问题，认真受理用户的业务登记，业务咨询，申告建议。
3、严格按规定进行操作，不能自行其事。
4、遵守通信纪律、劳动纪律、保密制度。
5、进机房着装整齐化一、工牌佩戴统一位置。
6、坐姿端正，台面要整洁卫生，与业务无关物品不能带入机房。
7、椅子、键盘、电脑不能随意移动。离台时键盘要推入抽屉，不能在设备处乱涂乱画。
8、 未经班长同意，不能随意离台。
9、 上班时间不能看书，不能与临台闲聊、不能私挂电话；传呼机、手机不能带入机房。
10、 客服中心所有微机未经批准不准上网玩游戏。
11、 不在岗人员，不得在机房内逗留，不得随便使用 机房内的固定电话。
12、 机房内不得出现瓜果皮核。

客户服务中心卫生管理制度
一、工作环境机房重地
1、 机房内微机、桌椅、文具等物品摆放整齐无尘土；
2、 门窗明亮，地面整洁；
3、 员工上机着装整洁、卫生，长发要束发。
4、 保持大屏幕前宣传栏及设施整齐干净。
二、更衣室的管理
1、 保持更衣室内安静，轻关门、轻声讲；
2、 进入工作间必须更换衣物放入自己的更衣柜内，不得放在柜外及柜顶；
3、 着装整洁，不皱巴、不缺残、不挽袖，画淡装上岗；
4、 个人物品妥善保管，严防丢失。禁止乱拿乱用，及时锁柜，否则后果自负。
5、 更衣室清洁每周一由当天的班长负责组织实施。
三、对机房内花草的管理
1、 倒班的日班负责浇水。
2、每周五倒班的日班负责清洁叶面。

客服部交接班制度
1、 提前10分钟到岗，认真听取班长点名点评。
2、 点名点评完毕列队进入机房。
3、 做好班前准备，岗位交接要简练、快速，不允许闲谈，并要迅速进入工作状态。
4、 接班人未到机台，交班人不得离台。
5、 仔细阅读最新通告，及时了解业务变更及优惠政策。
6、 交接日志要对设备情况、疑难问题、人员调班情况，记录清楚明了。

客服部请假制度汇编
一、 认真执行请销假制度，做到不迟到，不早退，不无故旷工，确保当班时间准点到岗。
二、 遇病事假不能上班，必须提前请假。一般事假需在一天提出；特殊事假需在班前一小时提出；如不能提前请假需经管理人员批准后方可生效。否则，按旷工处理。
三、 请事假要逐级办理，不允许越级请假和交叉请假。假期审批权限：一天由客服部主任批准；一天以上由客服中心主任批准。
四、 事假必须由本人出面办理，不得由他人代请，病假除外。
五、 病假满一天，必须持医疗单位证明方可生效（急诊除外），急诊必须在班前电话通知（可委托他人）班长。病假证明时间必需连续，假条必须在病假到期后第一天交给班长。
六、 原则上夜班不允许请假，如遇特殊情况必须在当日十二点之前提出，经管理人员批准后方可生效。
七、 节假日不允许请假，除极特殊情况需提前二天提出，经管理人员批准后方可生效。
八、 班前未请假，迟到二十分钟及以上者；擅离值守脱岗二十分钟及以上者按违纪处理。
九、 因公事及外出学习，需经客服中心主任批准

客服部换班制度
一、 员工在工作期间因本人或其它需要在工作时间内亲自处理事情可允许换班。
二、 换班必须经双方班长同意，填写换班登记表方可。
三、 每人每月换班不得超过2次。不允许连续换班，换班者、还班者不允许连班。
四、 换班必须坚持同工种和技术业务水平相当的原则。
五、 换班双方必须交待清楚，若交代不清造成误班、空班的按旷工处理，并按责任大小考核双方当事人。
六、 换班和还班均不得请假，否则按旷工处理。
七、 班长必须掌握人员情况，不得随意批准。
八、 换班还班必须遵守客服中心各项制度。
九、 节假日当班人员不允许换班或请假。

客服部主任工作职责
1、 协助客服中心主任抓管理，建立建全各项规章制度，完善业务流程，贯彻执行电信服务的各项方针政策，及时传达公司的最新精神及业务通知，执行上级关于电信业务知识的各类文件，及各项业务的实施管理，维持客户服务中心正常的工作秩序。
2、 负责客服部人员的调度及安排，负责对班长的管理、指导与监督，负责客服部日常工作的组织管理，并按时提交客户安全服务等情况分析报告。
3、 落实各项业务的开展，监控管理办法熟练掌握操作系统，出现问题及时处理并做好登记。
4、 负责与各相关部门的协调工作，及时处理客服中
心突发事件与重要投诉。
5、 负责客服部业务知识的定期培训和考核，并存档
以促使业务代表的业务素质不断提高，以尽快满
足客户的需求。
6、 负责汇总统计每周受理督办、反馈、回访情况，并将结果及时上报。

客服部班长责任制
1、 负责对业务代表的业务管理与指导；检查、监督员工岗位职责执行情况；处理在工作中的疑难问题、重要事件及突发事件，并及时上报客服部主任。
2、 认真执行各项规章制度，正确执行各项业务资费政策，严格业务流程及处理时限，确保客服部及考核指标的完成。
3、 严格现场管理，认真填写值班日志，每月汇总形成服务质量分析报告，22日前交客服部主任。
4、 每天日班值班长负责统计当天工作情况（系统问题、疑难汇总，咨询、查询、主动服务工作量日报、周报）交由客服部主任。
5、 各组值班长负责业务代表思想动态，发现问题及时上报，负责组织业务代表学习新业务，定期培训，确保每位员工熟悉业务知识，熟练掌握操作系统。
6、 掌握各班忙闲情况，及时提交客服部主任，合理安排座席。对违反各项制度、业务规程、劳动纪律，有权责令停止工作，掌握现场情况并向主任提出建议及处理意见。
7、 每班提前10分钟到岗，进行点名点评，内容简捷有针对性。
8、 及时了解系统运转情况，掌握工单滞留及各工位回单情况，及时催促完工。

客服部质检员的职责
1、 负责客服系统服务质量检查，发现问题立即纠正，遇突发事件及时上报主任。
2、 认真学习电信业务知识，检查中发现问题要耐心帮助解答。
3、 每月每人监听不少于1-5次，内容包括：服务用语、服务态度、语气语调、客户需求的归纳能力，接待客户应变能力等。
4、 把每人每次检查情况，详细填写在服务质量综合考评表上，并详记内容，每月汇总上交考核。
5、 每周小结一次，根据检查结果制定出培训计划，可全员培训，也可单独培训。并交客服部主任。并提交一份质检分析报告及培训计划。
6、 在点名、点评时将检查中发现的带有普遍性的服务质量问题向业务代表（由客服部主任指定）做详细讲评。

I. 做金融客服需要怎么做

需要有客服的培训加上金融从业知识。自家的产品要熟悉，业内的产品也要熟悉，各种操作要熟悉，除了这些外，要有亲和力，要有耐心等。