金融防诈骗知识培训

❶ 预防诈骗小知识有哪些

1、不轻信来历不明的电话或手机短信，不给不法分子进一步设圈套的机会。

2、不向陌生人透露自己及家人的身份信息、存款、银行卡等情况。

3、不向陌生人汇款、转账，必须汇款、转账的要再三核实对方的信息。万一自己上当受骗或有亲戚朋友被骗，要立即向公安机关报案。

(1)金融防诈骗知识培训扩展阅读：

在号称高收益、低风险的投资理财诈骗中，最臭名昭著的诈骗方式之一，就是“东南亚杀猪盘”。这种特殊的金融诈骗行为披着“爱情”的外衣，向都市年轻男女伸出罪恶之手，以投资为名诓骗受害者从事网络博彩。实施诈骗的“俊男美女”可能只是躲在东南亚国家的十几岁小伙子，他们将目标人当作“幼猪仔”，把培养感情称为“养猪”，一旦感情培养积累到位，就对“猪”痛杀下手，携款消失。

❷ “投资理财”类诈骗如何防范

现实中，“投资稳赚不赔”、“大师教你投资”等广告屡见不鲜，但这些所谓的赚钱捷径都是一个个诈骗陷阱。
面对投资理财类诈骗，如何才能更好的保障个人的资金安全？度小满和您分享投资理财类诈骗的识别和防范指南：

（一） 如何识别投资理财类诈骗

1. 在微信群、直播间等社交平台打造所谓的“专家”、“大师”，利用概率做文章，采取“千人千股”的方式给投资人推荐股票，从而售卖高额股票课程、收取高额“会员费”、“服务费”。

2. 荐股员声称可以免费帮助投资人诊断手上持仓图、挖掘后市潜力股、推荐个股等。采取先盈利后分成的合作方式，在盘中全程指导你拉升股的最佳买卖点操作，让你买进卖出获利出局。股票涨了他跟着分红，股票跌了，也不负任何责任。

3. 冒充正规金融证券交易公司工作人员实施诈骗。骗子在群内推销各类“荐股软件”、"投资平台"，以“免费使用”和“高盈利”为诱饵，将用户导流到外部平台，参与现货交易（贵金属、艺术品、邮币卡等）或境外期货交易。这些交易系统都是他们伪造的，并且可以在后台实时操纵行情，伪造交易记录，欺骗了用户大量的资金。

4. 性质恶劣的“荐股割韭菜”。骗子利用自有资金操纵市场：事先建仓或者持仓——在微信群、直播间等实时喊单，公开荐股——诱骗散户跟风买入，拉升股价——趁机高点抛售，获利逃离出场。指挥投资者同时买卖股票的行为，不止涉嫌操纵市场，还诱骗投资者，从而牟取非法利益。

（二） 如何防范 投资理财类诈骗

1. 对“黑马集中营”、“天天涨停板”、“千金难买早知道”、“稳赚不赔”等蛊惑、夸大、毫无事实根据的误导性荐股语言，要保持高度警惕。对专门预测个股涨跌、具体建议买入卖出操作的股票群或个人切不可轻信误传、跟风炒作，以免落入荐股陷阱。

2. 更不要轻易相信所谓的“专家”、“股神”。如果“专家”的分析这么有效，何必辛辛苦苦拉群拉用户谈股论金，自己单干闷声发大财岂不是更爽？

3. 更重要的是，努力学习提升自身投资水平，用自己的独立判断作出投资选择。掌握基本的证券投资知识，养成正确的投资理念。股票好不好、明天涨不涨，这些问题如果你去问巴菲特，他也无法给出一个准确答复。

4. 安装并注册“国家反诈中心”APP，开启预警功能，在日常生活中多学习反诈知识，提高防骗意识，防范于未然。

❸ 反诈骗的知识有哪些内容

一、电信诈骗

电信诈骗是指犯罪分子通过电话、网络和短信方式，编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施远程、非接触式诈骗，诱使受害人给犯罪分子打款或转账的犯罪行为。

二、电信诈骗的特点

1、犯人不会直接接触受害人，而是通过网络手段（如QQ、微信等）与受害人联系，诱导受害人进行转账。他们假借国家公关、公司、医院、朋友等名义，向受害人索要骗取钱财。

2、作案目标广泛，侵害对象除地区集中外无其他特点，受害者包括各个社会阶层，受害面非常广。

3、犯人通常团伙作案，将赃款快速分到多个账户内，有些作案团伙甚至在境外，因此破案难度极大。

4、赃款流动快，受害人若未能及时发现被骗，则无法通过账户冻结来保护自己的财产，而且更加难以找回。

三、电信诈骗的常用手段

犯人的诈骗的手段越来越丰富，也越来越防不胜防，在这里总结了一些常见的诈骗手段，给大家分享。

1、“公检法”等机关要求协助：冒充公检法机关，用犯法震慑受害人，骗取身份证号、银行卡号等信息后，要求事主将资金转移到指定“安全账户”。

2、“航空公司”提醒航班取消／改签：冒充航空公司，要求提供的姓名、航班等信息都是正确的，并要求事主转账支付手续费。

3、亲友“出事”急需汇款：冒充亲友，用车祸等紧急事故“借钱”。

4、中奖啦！手机号码被抽中：提示受害人中奖，向其索要手续费等费用。

5、网络购物诈骗：犯人开设虚假购物网站或微信、淘宝等店铺，一旦事主下单购买商品，便以各种理由要求其汇款，或要求提供银行卡号、密码等信息，实施诈骗。

6、高薪招聘诈骗：犯人以每月高额的工资诱惑受害人，随后向其索要培训费、服装费等费用。

四、防范方法

1、避免个人信息外泄，切勿相信“银行账户涉及犯罪”等谎言。

2、不要轻易相信陌生人电话和短信。切勿轻易转账，不要相信网络刷单等暴利的赚钱方式，公安部门不会有转账或者设置密码等要求。

3、接到陌生人的电话、短信或者不良信息，要主动向属地公安或电信监督部门举报。

五、追回被骗钱财

1、立即到所属公安局报案，说明被骗的经过，提供犯人的手机号、银行卡号、支付宝账号等资料。

2、快速到金融部门冻结账户，防止犯人将钱财转走。如果知道犯人账户冻结就更方便了，可以拨打银行客服电话或者在网上银行，输入账号后连续5次输错密码，便可以使账户冻结24小时，第二天继续该操作即可。

3、在发现被骗后切勿想要与犯人私了，索要自己的财产，这样会打草惊蛇，使犯人有所警觉，更快地将钱财转账。

(3)金融防诈骗知识培训扩展阅读：

网购诈骗主要有以下8种方式：

一是谎称其货品为物品或海关罚没物品，要求网民支付一定的保证金，押金，定金；

二是谎称网民下订单时卡单，要求网民重新支付或重新下订单；

三是谎称支付宝系统正在维护，要求网民直接将钱汇到其指定的银行账户中；

四是谎称购物网站系统故障，要求网民重新支付；

五是谎称网店正在搞促销，抽奖活动，需要交纳一定的手续费等等；

六是网民在网购飞机票时，嫌疑人谎称网民提供的身份信息有误，要求网民重新支付购票款；

七是谎称需要进行资质验证，要求网民支付验证资质费；

八是谎称店内无货，朋友的店里有货，于是推荐一个看似差不多的网址。

❹ 预防诈骗小知识有哪些

1、不轻信来历不明的电话或手机短信，不给不法分子进一步设圈套的机会。

2、不向陌生人透露自己及家人的身份信息、存款、银行卡等情况。

3、不向陌生人汇款、转账，必须汇款、转账的要再三核实对方的信息。万一自己上当受骗或有亲戚朋友被骗，要立即向公安机关报案。

诈骗立案标准：

诈骗立案标准是被骗金额达到2000元以上可以立案。

根据《中国人民共和国刑法》中：

第一百五十一条盗窃、诈骗、抢夺公私财物数额较大的，处五年以下有期徒刑、拘役或者管制。

第一百五十二条惯窃、惯骗或者盗窃、 诈骗、抢夺公私财物数额巨大的， 处五年以上十年以下有期徒刑；情节特别严重的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，可以并处没收财产。

第一百五十三条犯盗窃、诈骗、 抢夺罪，为窝藏赃物、 抗拒逮捕或者毁灭罪证而当场使用暴力或者以暴力相威胁的，依照本法第一百五十条抢劫罪处罚。

以上内容参考网络-最高人民法院印发《关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》的通知

❺ 大学生如何提高防诈骗意识

大学生防诈骗措施

假的真不了，无论骗子手法怎么狡猾，只要保持一份谨慎的心理，仔细听其言、观其行，是可以揭穿骗子的假面具的，具体说来，可以从骗子的身份、语言、行为三方面去识别：

❻ 金融诈骗案越来越多，是否应该对大学生开展金融知识教育

金融诈骗案越来越多，应该对大学生开展一定的金融知识的教育，因为不是所有的大学生的期间都会学到。有一些与这个东西有接触的专业专业课里面有这个东西，所以就会了解，但是超过80%的大学生是不接触这些东西的。

不要小瞧大学生群体的赚钱能力，你可能每天辛辛苦苦坐在办公室去工作，你一个月不够拿到四五千块钱，但是很多大学生他有自己的渠道，你别管他是做什么的，他不违法也不违背道德，但是人家能赚到钱一天几百块钱，一个月五六千块钱很容易，当然了，这个是少数中的少数，没有几个大学生能做到这样的程度，就是说有了这样的人就有了投资的需求，但是他又不了解这方面的东西，就有可能被骗。

❼ 金融安全防范知识_金融安全知识宣传

金融是现代经济的命脉，直接关系到中国经济的繁荣、稳定和发展。如何得到有效的防范 措施 ，以下是由我整理关于金融安全防范知识的内容，希望大家喜欢!

金融安全防范知识​(一)
一、防储户被抢

银行取款结伴行，路遇抢夺快报警

当众数钱太危险，他人四周盯着你

大额现金不取现，转账方式安全多

二、防银行卡被盗

原始密码要更新，密码使用要当心

卡证分离牢记心，保你日常少烦心

三、防电信诈骗

说你中大奖，让你先汇所得税

发你汇款号，浑水摸鱼让你汇

自称公检法，口气凶得吓煞人

说你洗黑钱，威逼利诱掌控你

让你转资金，转到安全账号里

告你有退税，贪图小利就上钩

说你卡透支，或者讲你卡过期

凡此诈骗术，不理不睬能防骗

四、防网络诈骗

QQ好友来借钱，电话核实很关键

虚拟购物陷阱多，冒牌链接诳你钱

网络中奖不可信，天上不会掉馅饼
金融安全防范知识​(二)
随着电子银行的普及，围绕电子银行的金融诈骗也时不时地出现，给广大电子银行的用户带来一丝隐忧。其实，和其他服务 渠道 相比，电子银行是相当安全的，特别是在掌握了一些防范欺诈的常识之后，完全可以放心地使用电子银行，做到“高枕无忧”。

【网络欺诈】

关健词：发现异动及时查询

一、切勿回复来历不明要求索取个人资料的电子邮件，不要向不请自来的电话营销人员透露任何个人资料;

二、切勿点击电子邮件中的可疑链接，不要在可疑邮件的任何链接页面上输入银行卡卡号和密码;

三、通过银行网页联接或直接登录熟悉及信任的公司网页进行网上交易;

四、确保 电脑安全 ，安装防火墙和杀毒软件，并定期更新;

五、及时核对账单、信用卡和银行结算单。如果发现任何异常，立即拨打发卡银行客服务热线进行查询;

六、不在公共网吧使用电子银行。

【ATM欺诈】

关健词：定制余额变动提醒短信

一、使用ATM机时，要留意身边是否有陌生人偷窥密码或离自己距离太近，必要时可提醒他人与自己保持一定距离;

二、不要转移注意力捡东西或向别处张望;

三、不要轻易接受“热心人”的帮助，被人转移注意力;

四、用手或身体挡住插卡口，防范不法分子调包;

五、提高安全用卡意识，对ATM机上张贴的各类通知、ATM机的改动、卡被吞吃等情况提高警惕。如果不放心，请直接拨打银行的客户服务热线(如工行：95588)，或者到银行柜台询问，不能拨打张贴通知上面所留的电话;

【电话短信欺诈】

关键词：不相信不回应不泄露

一、不相信。要熟悉各家银行的客服中心电话，不要相信 其它 电话发来的“风险提示”，以防上当受骗;

二、不回应。对可疑的语音电话或短信不要予以理睬回应，应直接致电发卡银行客服热线询问;

三、不泄露。在接到可疑电话或者短信时注意保护身份资料、账户信息;

四、不转账。千万不可按照陌生电话的“指导”进行ATM或网上银行操作。
金融知识宣传 标语
1、注意信息保护，维护用卡安全。

2、正确树立理财观念，理性选择投资渠道。

3、珍惜一切血汗，远离非法集资。

4、珍惜个人信用记录，合理使用个人贷款。

5、珍爱信用记录，享受幸福人生。

6、账务变动需留意，刷卡金额要核对。

7、远离非法集资，人人责无旁贷。

8、远离非法集资，拒绝高利诱惑。

9、用卡安全需牢记，金融欺诈须警惕。

10、依据个人风险偏好，合理选择代销产品。

11、宣传普及靠大家，金融知识进万家。

12、信用卡不是摇钱树，刷卡消费要适度。

13、心贴心的服务，手握手的承诺。

14、吞卡吞钞需警惕，拨打热线人勿离。

15、天上不会掉馅饼，一夜暴富是陷阱。

16、提高风险防范意识，警惕贷款、非法融资和非法集资 广告 陷阱，谨防上当受骗。

17、提高风险防范能力，自觉抵制非法集资。

18、树立正确理财观念，警惕非法集资陷阱。

19、设备存取多观察，小心偷窥和尾随。

20、人信用要珍惜，避免套现和逾期。

21、清清楚楚贷款，明明白白消费。

22、前观后看捂密码，插口验机留存条。

23、密码操作勿泄露，不明网站勿登陆。

24、理睬你产品有风险，认真阅读慎重选。

25、理财非储蓄，了解要仔细。

26、理财非储蓄，风险兼收益;别人做介绍，自己拿主意。

27、理财产品有风险，认真阅读慎重选。

28、理财产品细甄选，合理配置降风险。

29、看清风险提示，谨慎投资决策。

30、谨防电信诈骗，切勿轻易转账。

31、广学银行知识，依法维护权益。

32、个人信用要珍惜，避免套现和逾期。

33、服务有起点，满意无终点。

34、风险牢记于心，投资量力而行。

35、非法集资不受法律保护，参与非法集资风险自负。

36、多一份银行知识学习，多一份个人财富保障。

37、抵制高息集资诱惑，理性选择投资渠道。

38、打击非法集资，维护群众利益。

39、打击非法集资，维护金融稳定，共创和谐社会。

40、打击非法集资，共创社会和谐。

41、产品介绍要看清，谨防误导和误听。

42、操作多一分留心，资金多一份安心。

43、参与非法集资，自己承担损失。

44、财务变动需留意，刷卡金额要核对。

45、不明信息匆轻信，网上支付要谨慎。

46、安全用卡不转借，支付密码勿外泄。

47、安全用卡，理性消费，精明理财，没好生活。

48、安全使用网银，谨慎网络诈骗。

❽ 常见的金融骗局有哪些如何防范

庞氏骗局，“李鬼”信托，P2P卷款。
投资的时候不能一味只关注利息收入，风险也是需要把控的，比如融资方集资投向，融资方资质，有无担保等等

❾ 防诈骗小知识有哪些

防诈骗小知识有：

1、防范银行卡诈骗

一些骗子常把自己伪装成学校管理人员、本校师生或遭遇不幸者等，以骗取同学们的信任或同情索要钱财；或以发生意外、紧急需要接收汇款为由，借用同学们的手机或存折、信用卡并套问密码，以达到骗财的目的。

2、“借盗”手机

无论是在校园或是校外，遇到陌生人或不熟悉的人向你借用手机时，应婉言拒绝；如果对方真有事，可帮助报警，防止有人出于盗窃、诈骗目的“借”得手机后借故溜走。

3、警惕手机短信诈骗

一些骗子向学生手机发短信，以中奖或者告知你在某超市或商场有大额消费等为由，骗取同学们的现金或银行账号、密码。

4、警惕诈骗学生家长

常有骗子冒充学校的老师、同学给外地学生家长打电话或发短信，谎称学生在校生重病或发生意外，利用家长的焦急心态以骗取钱财。一旦发生此类事件，学生家长要马上与学校取得联系。

5、谢绝宿舍非法推销

学校不允许任何人任何时候在教学楼、宿舍楼内从事商业推销等活动，凡进入上述场所进行的推销，都是违反学校规定的活动。所推销商品一般都是次品、假货，且不可因贪图小便宜受骗。

6、不要贪占小便宜

一些校外人员谎称商店倒闭、存货处理、家庭困难等，骗取学生信任，借机出售假冒伪劣商品；或者施以小利诱骗学生钱财。

7、防范各类代办、代理业务诈骗

购买车票要到车站或代售点购买，不要相信类似代订车票小广告。办理银行卡等业务要到银行办理，不要相信一些非法人员冒充金融机构人员所做的代办、代理业务。

❿ 金融犯罪的危害有哪些，如何防范金融犯罪

金融犯罪，指发生在金融活动过程中的，违反金融管理法规，破坏金融管理秩序，依法应受刑罚处罚的行为。诸如洗钱、金融诈骗等均是我们日常生活里所熟悉的金融犯罪类型。 从中国过去五年审判金融犯罪实践看，金融犯罪的社会危害性主要体现在三个方面： 第一，金融犯罪案件总体数量下降，但绝对数量大，发案率较高。2006年，全国各级法院审判破坏金融秩序犯罪案件1607件，金融诈骗犯罪案件是1633件。 第二，犯罪总额很大。金融诈骗犯罪，包括信用证诈骗、票据诈骗、贷款诈骗、集资诈骗等案件，犯罪总额都很大，动辄几百万、几千万甚至上亿。去年全国法院判处金融犯罪案件五年以上有期徒刑的达43。52%。 第三，不仅扰乱了金融秩序，而且往往导致国有资产大量流失，影响社会稳定。近年来，像非法集资、集资诈骗这些案件往往涉及的被害人都是上万的，而且被害人大部分都是下岗工人、普通老百姓，对老百姓的生活、生产造成很大的危害。 （一）深化金融改革，规范金融秩序 我国目前的金融体制的改革尚处于“瓶颈阶段”，许多金融犯罪的滋生与金融体制的不完善直接有关。因此，要遏制和减少金融犯罪的发生，就必须不断加快改革的步伐，尽快建立起适应社会主义市场经济要求的新体制。为此必须做好以下几个方面的工作：（1）强化中央银行的宏观调控，使中央银行真正起到对全国的各专业银行进行领导和指导作用；（2）加快专业银行向商业银行转变的进程，消除转轨时间过长而衍生的种种弊端；（3）完善市场利率机制，在银行利率方面充分利用价值规律来调节。与此同时，应加大对金融秩序混乱的整治力度，为此应重点抓好以下几项工作：（1）禁止乱集资，对社会闲散资金的管理应纳入法律化管理的渠道，从而保护投资者的合法权益，防止某些人利用集资进行诈骗活动；（2）规范同业拆借市场，严格按照国家有关政策和法律、法规行事，对非法拆借行为触犯罪刑律的，要严惩不贷；（3）严肃结算纪律，彻底消除多头户现象和跨行贷款现象，加强对银行现金的有效管理，严防资金的“体外循环”。 （二）强化金融管理，堵塞各种漏洞 我国当前各种金融犯罪的滋生与金融管理疏漏和有章不循有密切的关系。为此必须加强金融监督与管理工作。从金融系统内部来看，应加强支票、印鉴的管理，信贷管理，假币甄别的行业管理和信用卡业务的管理，防止犯罪分子利用各种管理环节上存在的漏洞进行犯罪活动。从金融系统外部来看，应加强工商行政管理部门的审批管理制度，把好申请执照关、年检关和考查关，防止犯罪分子利用种证照为掩护从事非法的金融活动。与此同时还应加强对印章篆刻行业的日常管理，坚决取缔非法从事印章篆刻的黑店，防止社会上不法之徒利用各种虚假印章进行伪造活动，从而杜绝各种伪造型犯罪滋生的渠道。 （三）加强思想教育，提高业务素质 要切实提高金融部门的工作人员的素质，增强他们抵御和防范金融犯罪的能力，必须加强对他们的思想政治教育和业务技能的培训。从思想政治教育的角度来考察，当前在金融工作人员中应加强思想与宗旨教育，帮助他们正确地认识人生的价值，从而自觉地树立为人民服务的思想，自觉地抵御拜金主义、享乐主义、极端个人主义思想的侵蚀。此外，结合行业纪律和普法教育，还应加强法制与职业道德、制度和纪律等方面的教育，从而更好地规范他们的行为，保证国家金融方针、政策的全面贯彻执行，防止金融犯罪的发生。同时，还应当抓好对他们的业务技能培训，通过不断地学习新的业务知识，得以适应新形势的需要，从而不断提高他们的业务素质，增加识骗防骗的能力，杜绝某些犯罪分子利用从业人员素质差而大肆实施金融犯罪活动的可能性。 （四）完善金融立法，增强执法力度 健全法制、严格执行是抗制金融犯罪最有效的方法。鉴于我国以往在金融立法与司法方面存在缺陷和不足，我们认为，为了更好地防范金融犯罪的发生，当务之急应当健全金融立法，使金融业务活动在各个不同层次均能做到有法可依。在这里，主要应着手搞好以下四个方面的立法工作：（1）适应市场经济发展的需要，加快金融立法的步伐，凡是在社会经济生活中，尚未纳入法制轨道的金融活动，均应及时制定相应的法律予以规范。诸如金融法、金融监督法、证券法、期货交易法、信托法、结算法等尚付厥如，应赶紧制定出台。（2）完善和健全金融管理体制的立法，强化中央银行的宏观调控。在这一方面，主要应根据银行法的规定和金融改革方向，制定一些与银行法相配套的管理法规，从而加强中央银行对各专业银行的非银行金融部门的依法管理。（3）完善各项金融业务管理的立法。这一方面主要是指应把储蓄业务管理、借贷业务管理、结算业务管理、现金管理纳入立法的视野，使其管理法律化。（4）完善和补充金融岗位责任和法律责任制度的立法。通过这一方面的立法，强化金融部门工作人员的责任意识，从而做到奖惩有据，赏罚分明。在做好金融立法工作的同时，为了消除金融犯罪分子侥幸、冒险的心理，还应当加大对金融犯罪的惩治力度。司法机关在办理金融犯罪案件时，应主动出击，发现疑点要及时查清，发现一起就应查处一起，不留后患。对于给国家和人民利益造成重大经济损失的应从重从快判处，对尚未造成严重后果的刑事案件，也不能等闲视之，不问不判。另外，对某些金融机构有案不报、有案不查、以罚代刑、自行消化的行为也要追究相应的法律责任。惟有如此，方能将金融犯罪控制在最低限度，从而为我国社会主义市场经济的健康发展廓清道路。