⑴ 信托基金产品销售拓展渠道经验
信托销售技来巧如下：
1、帮助自大家客观、真实的解读各类金融理财产品;
2、绝不鼓吹“xx最好”，不诋毁同业;
3、其他金融机构有好产品，绝不阻拦客户取走，反而鼓励客户选择正确的投资渠道;
4、信托产品的销售的特殊性 信托不同于其他一般产品，无形的，面对的全部是高净值客户。所以信托销售技巧关键之一是找对人群。
5、信托客户，一般年龄都在40到60之间，如果碰到应该年纪20岁的，你就不要抱有太大的希望。
本文着重介绍了几点信托销售技巧，实际运用因人而异，希望对有从事信托销售意愿的读者有所帮助。
⑵ 信托产品的销售渠道主要有哪些呢
信托产品的销售渠道主要有以下几个方面：
1、银行私行。常常说的一个词“回银信合作”，现在已经答慢慢消失。在监管机构没有限制银信合作之前。信托产品的销售主要渠道就是银行。通过银行把信托产品推介给客户。
2、三方理财公司。业内知名的三方理财公司，诺亚，钜派，新湖，恒天，高晟，大唐，都是通过信托产品的代销起家，虽然现在各自都有资产管理部门，但是依然有不少机构还在做，小一些的三方理财公司那就不用说了。多如牛毛，只要挖掘，很多小的三方理财公司还是挺愿意代销信托。
3、信托公司。现在越来越多的信托公司已经自己组建财富中心，把信托的发行权抓在自己手里。
⑶ 营销策略分析包括哪些内容
营销策略分析包括哪些内容
营销策略分析包括哪些内容，在职场上主要看个人的工作能力，职场人脉也是一点点积攒起来的，职场上的隐形陷阱是很多的，营销策略分析包括哪些内容，职场上的那些事。
一、产品策略(proct)
产品是指能提供给市场，用于满足人们某种欲望和需求的任何事物，它是核心产品、形式产品和附加产品的总和。认识产品的整体概念对于企业经营具有重要意义。了解产品分类和产品等级有助于企业制定合理的营销策略。
企业市场营销活动中所谋求的是产品最优组合，这取决于对产品组合特性的理解。企业产品组合中最基本的概念有两个。一是产品线，是指企业生产和经营的能够满足具有同质需求的消费者，并可以通过统一渠道销售的产品。二是产品项目，是指在产品线中可以用规格、型号、品牌和价格等产品属性加以区别的具体的明确的产品单位。
产品组合策略包括有扩大产品组合策略，缩减产品组合策略，产品延伸策略。
(1)扩大产品组合策略。主要从产品组合的长度、宽度和深度考虑。在实施这一策略时，应从内外两方面考虑消费者需求的变化，市场竞争的态势，企业资源的有效利用和生产技术能力的充分发挥等因素。
(2)缩减产品组合策略。是因为从产品组合中剔除了那些获得很小甚至不获得的产品或产品项目，使企业可集中力量发展获利较多的产品大类和产品项目。其方式包括：
①保持原有产品宽度或深度，降低成本;
②缩减产品大类;
③缩减产品项目。
(3)产品延伸策略。包括高档、中档和低档三个出发点。具体做法有向下延伸;向上延伸;双向延伸。
二、价格策略(price)
价格策略是市场应组合中最活跃的策略，同时也是企业难以把握的策略之一，定价成功与否对产品及企业的营销成败有着重要影响。
(1)心理定价策略。心理定价策略是零售商针对消费者的心理特点，采用的灵活定价的策略。包括有零头定价，如9、9 元这种标价尾数;声望定价，是故意把价格定成整数或定一个较高的价格，以显示商品的与众不同;习惯定价，如日用品这些在市场上长期形成了人们的一种习惯价格;招徕定价，是企业针对消费者求廉的购买心理，把一些商品定价低招徕顾客;分档定价，零售商在出售有多种商标、规格的同类商品时，把商品分为若干档次，且定价差距大。
(2)产品组合定价策略。产品线定价，企业应根据市场状况，合理组合互补品价格，使系列产品有利销售，以发挥企业多种产品组合效应;必需互补品定价，如胶卷和照相机是互补品，把价值高而购买频率低的定价低些，其互补品相对高些;非必需互补品定价，如餐厅除提供低价饭菜外，有高价的酒水等;捆绑定价，如影院不是单一卖影剧票，还出售月票，季票等。
(3)新产品定价策略。取脂定价策略，其条件是：
①产品质量与高价符合;
②要有足够多的顾客能接受这种高价并愿意购买;
③竞争者短期内不易打入该产品市场。渗透定价策略，其条件是：
①产品需求的价格弹性大、目标市场对价格敏感;
②生产和分销成本有可能随产量和销量的扩大而降低。
(4)折扣定价策略。其中包括现金折扣、数量折扣、功能折扣、季节折扣以及折让。
(5)地区定价策略。原产地定价，统一交货定价，分区定价，基点定价，运费免收定价。
三、渠道策略(place)
渠道设计和渠道管理已成为许多产品成功营销的最关键因素，良好的销售渠道也是绝大多数产品取得成功的必要保证。分销渠道也叫“销售渠道”或“通路”，是指促使某种产品和服务顺利经由市场交换过程转移给销售者消费使用的一整套相互依存的组织。
1、分销渠道的职能
(1)研究。收集制定计划和进行交换所必需的信息。
(2)促销。进行关于所供应的物品的、说服性沟通。
(3)接洽。寻找可能的购买者并与之进行沟通。
(4)配合。使所供应的物品符合购买者需要，包括分类、分等、装配、包装等活动。
(5)谈判。为了转移所供物品的所有权，就其价格及有关条件达成协议。
(6)物流。组织产品的运输，存储。
(7)融资。为补偿渠道动作的成本费用而对资金的取得与支出。
(8)风险承担。承担与渠道工作有关的全部风险。
2、影响分销渠道选择的因素
(1)顾客特性。顾客人数、地理分布、购买频率、品均购买数量以及对不同促销方式的敏感性等因素的影响。
(2)产品特性。不同的产品特性会造成产品的营销方式不同。
(3)中间商特性。一般来说，中间商在执行运输，广告，存储及接纳顾客等职能方面，以及在信用条件，退款特权，人员培训等方面，都有不同。
(4)竞争特性。如食品企业就希望自己品牌和竞争品牌摆在一起，而有的企业则不希望。
(5)企业特性。如奉行对终端顾客快速送货的政策，会影响到生产者要求中介机构所承担的职能、最终环节上销售的数量和存货点的多少，以及运输工具的选择等。
(6)环境特征。当经济不景气时，要用较短的渠道等。
四、促销策略(promotion)
促销是企业营销活动的最后一环节，其内容从本质上看是企业与消费者所进行的信息互动，用以互动的手段包括人员推销、广告、营业推广和公共关系等。这些手段都有优点和缺点，因此，必须综合协调运用以形成促销组合。
1、人员推销策略
为了保证人员推销工作的有效进行，有以下四种类型的推销组织结构：
①区域型推销组织结构;
②产品型推销组织结构;
③用户行推销组织结构;
④复合式推销组织结构。
人员推销的基本策略：
①试探性策略。通过试探“刺激”，看顾客的反应，然后进行说服、宣传，以激发顾客的购买行为。
②针对性策略。通过掌握的信息进行有效的针对性的交谈引发购买欲望，促成交易。
③诱导性策略。这是一种“创造性的推销”，要求推销人员要较高的推销艺术。
2、广告宣传策略
企业要通过广告将信息有效的传递给消费者，这要求必须制定科学的广告决策，其中包括五个主要的决策，即5M：确定广告目标，广告预算决策，广告信息决策，广告媒介决策，评价广告效果。
3、营销推广决策
企业制定科学的营销推广决策包括以下六个方面：建立营销推广目标，选择营业推广方式，规划营销推广方案，预试营业推广方案，实施和控制营业推广方案，评价营业推广效果。其中，营业推广形式有：样品派送，折扣，现场演示等。
4、公共关系策略
公共关系是指通过与公众沟通信息，使企业和公众互相了解，以提高企业的知名度和信誉，为企业的市场营销活动创造一个人良好的外部环境的活动。
公共关系的主要活动方式：
①利用新闻传播媒介开展宣传;
②参与各种社会福利活动和公益活动;
③举办各种专题活动;
④建立与社会各界的良好关系;
⑤刊登公共关系广告;
⑥个别事件处理;
⑦开展同企业职工的公共关系。
企业为了能够对产品有成功的销售，必须根据企业自身的实际情况，制定正确的营销策略，为企业创造最大的利润。
一、制定好大方向的一个框架：
1、确定好你们推广的目的，要达到什么目的。
2、定位好自己的品牌，你们要推什么内容。
3、了解好你们的预算和时间点。
4、明确你们的目标人群和推广的`对象。
5、制定推广的方式方法，组合策略应用。
6、资源分配、人员分配、资源准备，执行。
7、效果评估，更新方式，总结。
二、方法和策略：
（一）、战略整体规划：市场分析、竞争分析、受众分析、品牌与产品分析、独特销售主张提炼、创意策略制定、整体运营步骤规划、投入和预期设定。
（二）、营销型网站：网站结构、视觉风格、网站栏目、页面布局、网站功能、关键字策划、网站SEO、设计与开发。
（三）、传播内容规划：品牌形象文案策划、产品销售概念策划、产品销售文案策划、招商文案策划、产品口碑文案策划、新闻资讯内容策划、各种广告文字策划。
（四）、 整合传播推广：SEO排名优化、博客营销、微博营销、论坛营销、知识营销、口碑营销、新闻软文营销、视频营销、事件营销、公关活动等病毒传播方式。
一、网店定位分析：
1)网店剖析：对网店的自身进行解剖分析，目的是寻找到网店的基础问题所在。
2)电子商务定位：对企业网店进行电子商务定位，明确网店的位置。
3)电子商务模式分析：分析网店的电子商务模式，研究与网店相匹配的电子商务模式。
4)行业竞争分析：行业竞争的情况，行业网店的综合分析。
5)网店发展计划分析：电子商务网店短期规划与长期发展战略的实施反馈分析等。
二、网店诊断：
1)网店结构诊断：网店的结构是否合理，是否高效，是否方便，是否符合用户访问的习惯。
2)网店页面诊断：页面代码是否精简，页面是否清晰，页面容量是否合适，页面色-彩是否恰当。
3)文件与文件名诊断：文件格式，文件名等。
4)访问系统分析：统计系统安装，来路分析，地区分析，访问者分析、关键词分析等。
5)推广策略诊断：网店推广策略是否有效，是否落后，是否采用复合式推广策略等。
三、网店营销分析：
1)关键词分析：关键词是否恰当，关键词密度是否合理等。
2)搜索引擎登录分析：采用何种登录方式，登录的信息是否有效。
3)链接相关性分析：链接的人气是否高，是否属于相关性较大的链接。
4)目标市场分析：对目标市场进行分析，研究目标市场与营销的关系。
5)产品分析：分析产品的特性，产品的卖点等。
6)营销页面分析：营销页面设置的位置，营销页面的内容，营销页面的第一感觉等。
7)营销渠道分析：所采用的营销之渠道如何，新的营销渠道如何开拓。
8)后续产品和服务分析：后续产品的开发，服务的情况反馈分析。
9)价格分析：价格如何，合理性等。
四、网店综合优化：
1)网店的架构优化：结构优化，电子商务运行环境优化等。
2)网店页面优化：页面布局，页面设计优化。
3)导航设计：导航的方便性，导航的文字优化等。
4)链接整理：对网店的内外链接进行处理。
5)标签优化设计：对相关标签进行优化设计。
五、网店整合推广：
1)网店流量推广策略：关键还是流量问题，这个过程中会用到许多网络营销方法。
2)外部链接推广：友情链接策略的使用。
3)病毒式营销策略：具体的策略需要灵活运用。
4)其它推广：关注网络变化，开发新的推广手段。
⑷ 保险金信托营销逻辑中,用什么比喻
（一）什么是险金信托
所谓保险金信托，是指投保人在签订保险合同的同时，将在其保险合同下的权益，主要是保险理赔金，设立信托。一旦发生保险理赔，信托公司将按照投保人事先对保险理赔金的处分和分配意志进行管理、分配资金。
业内人士表示，这是一种新型金融服务，是高净值客户科学管理财富，有效保值增值，顺利传承家业的不二之选，具有事务管理的内涵和资产管理的特征。
（二）功能和优势
1、财富传承功能
保险金信托的功能之一是财富传承。《信托法》第二条规定：“本法所称信托，是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。”信托与其他传承工具相比具有给付灵活、手续简便、具有私密性等优点。
第一，给付灵活。信托可以约定给付比例，给付对象不限于亲属，甚至可以约定继承条件，有人形容它是“从坟墓中伸出的手”。
第二，手续简便。信托可以绕过继承权公证，避免继承人因继承份额不均产生纠纷。第三，具有私密性。信托仅限于委托人和受托人之间签署合同，不用进行公证。受益人之间也可能不知道他人的收益份额。
2、债务隔离功能
第一，信托财产与信托人委托人的债务隔离。《信托法》第十五条规定，信托财产与委托人未设立信托的其他财产相区别。设立信托后，委托人死亡或者依法解散、被依法撤销、被宣告破产时，委托人不是唯一受益人的，信托存续，信托财产不作为其遗产或者清算财产。
第二，《信托法》明确规定了除特定情形外，不得对信托财产进行强制执行。该法第十七条第一款规定：“除因下列情形之一外，对信托财产不得强制执行：（一）设立信托前债权人已对该信托财产享有优先受偿的权利，并依法行使该权利的；（二）受托人处理信托事务所产生债务，债权人要求清偿该债务的；（三）信托财产本身应担负的税款；（四）法律规定的其他情形。”
3、资金杠杆功能
如果保险金信托架构采用的保险是终身寿险，当被保险人死亡时，进入信托架构的保险金数额相当于投保人所交保费的几倍，从而实现资金杠杆功能。
4、未来可能会有规避遗产税功能。
如果未来征收遗产税，那么进入信托的身故保险金已经是信托公司的财产，由信托公司按照信托合同分配给受益人时不作为投保人的遗产，按照国外目前的法规和判例，有可能不再征收遗产税。
5、保险金信托门槛低
家族信托门槛较高，保险是一种大众化产品，保险金信托即介于两者之间。相较动辄千万元的家族基金，保险金信托通常仅需百万元即可设立。相比平安信托3000万元的“鸿承世家”定制型家族信托门槛，保险金信托的准入门槛有所降低并相对具有明显优势。比如，平安信托与平安人寿联合推出的保险金信托，标准型准入门槛为100万元。
二、保险金信托的价值逻辑
财产的两面性，动态的存在于创富、守富、享富、传富的整个过程中，关乎着客户个人、家庭、乃至家族财富保护与传承梦想能否实现。
（一）责任财产及其义务与负担。
1、责任财产。并不是法律专业术语，目前并没有一个确切的定义。笔者认为，责任财产，指为财产所有人所有（或名义上所有），无时无刻面临着债的负担和非意愿性减损，对外承担责任与义务的财产。
2、责任财产的范围。可以从《民事诉讼法》第242条、第243条、《最高人民法院关于人民法院民事执行中查封、扣押、冻结财产的规定》、《最高人民法院关于民事执行中财产调查若干问题的规定》等相关规定中找到答案，那就是作为对外债的履行主体的个人，其名下的、几乎所有的财产（甚至他人代持的财产、理财产品）乃至收入：几乎均面临着来自于国家层面的扣押、冻结、划拨、变价、扣留、提取的强制执行的债的负担；
同时根据婚姻法、继承法、公司法、刑事诉讼法等相关法律法规的规定，一个人名下的财产，也几乎均面临着：来自于婚姻、继承、刑事罚没等非意愿性减损的困惑。
也就是说，责任财产的范围几乎涵盖了一个人（责任人）名下的全部财产，在责任人完全履行自己的责任之前，他“名下的”财产几乎都可能用来承担责任、面临非意愿性减损。
（二）非责财产及其价值与使命。
1、非责财产，同样不是法律专业术语，没有确切的统一的定义。笔者认为，是指为财产所有人所有（或实质上所有、控制），因为法定的、约定的、或通过法律架构设计等，不能被强制承担债的负担，不发生非意愿性减损的财产 。
2、非责财产的范围，从法定与约定的角度分析如下：
法定的非责财产范围，可以从《民事诉讼法》第243条、244，及《最高人民法院关于人民法院民事执行中查封、扣押、冻结财产的规定》等相关规定中找到答案，那就是个人“生活必需品或人身依附与专属性的财产”不得成为查封、扣押、冻结的对象，属于非责财产。
约定的非责财产类别，可见《信托法》第17条，信托财产非因“设立信托前债权人已对该信托财产享有优先受偿的权利、受托人处理信托事务所产生债务、信托财产本身应担负的税款、及法律规定的其他情形外”对信托财产不得强制执行；第47条信托协议可以排除以信托受益权“清偿受益人债务”的可能。
由此我们可以得出：信托财产依法不受委托人、受托人、受益人的婚姻、继承、负债等影响，而独立的、为实现信托目的永续存在。
因此，以家族信托形式存在的信托财产，依信托合同的约定，成为比较纯粹的没有债的负担和非意愿性减损的非责财产（其他法律法规关于非责财产的规定不再赘述）。
（三）保险金信托美与魅的价值探求。
谈到保险金信托，保险及家族信托是绕不开的。
1、保险的美。保险，是当下财保财传核心工具之一，其以财富管理的低门槛、稳健、杠杆、传承对象确定、税务筹划及经过架构设计后衍生的隔离债务等非责功能，成就了其美的一面，只是其对保险理赔金的持续管理鞭长莫及，成为其无法回避的缺憾之一。
2、家族信托的魅。根据上述分析及信托法相关规定，家族信托，借助所有权、管理权、受益权三权分立的特殊架构优势，实现了信托财产的“非责财产”的身份转化。也因此承继了非责财产具有的“独立、私密、隔离、税筹、传承、灵活、可控”等财保财传价值特质，成为其独特的魅力所在，只是其管人、管事、成本高的现实，导致中低端超高净值客户与其保持了一定的距离，阻碍了自身的发展。
3、保险金信托的美与魅。根据上述保险与家族信托优势与不足的分析，财保财传从业者，创造性的将保险与家族信托进行优势整合，产生一个新生体——那就是保险金信托。
保险金信托，以保单的优势（如年数十万累计放大至杠杆数百万）契合了家族信托的高门槛之需，以家族信托的优势（管人管家、管财管事）延展了大额保单后续再管理之要，借助长期规划、正向激励、第三方约束机制，以前段的“保之美”与后段的“传之魅”的完美结合，成就了保险金信托“非责财产”的完美身份，成就了其自身的美与魅，助力更多的中产及以上高净值客户，传家、守业目标的达成。
三、保险金信托的实践运用分析
1、缺少事前规划，财保财传梦易断。
一个案例中，主人公是梁某，年近50岁，年收入颇丰，大女儿已在外地参加工作。2014年春全职太太带来意外之喜——生了个胖儿子，中年得子的梁某甭提有多高兴，给儿子取名梁宝。考虑到自己与儿子年龄差距较大及儿子未来的教育、生活之保障，梁某作为投保人出于“多多益善”的考虑给儿子投保某大额年金保险**金生一份（5年期缴年30万），给自己追加大额寿险一份（受益人是母子）。后在理财人员建议下，又考虑将保单转为保险金信托。
计划赶不上变化，2年后的一天，梁某遭遇较大意外住院治疗花费巨大、、、一家人生活一下陷入困顿。对于到期的续费难以为继，甚至动了退保治病的念头。此案中，梁某为年幼儿子及自己购买大额保单的初衷是好的，其转换保险金信托延展财富的打算也是对的，结果是难以接受的，究其原因在于保单配置之初缺少事前的“非责”规划，那么该如何规避此类风险呢？
2、非责理念，护航保险金信托财保财传路。
保险金信托，是家庭资产的重要组成部分，也是财保财传的重要工具。
作为“保之美”基础的保险，其种类、缴费年限及额度都要结合自己的家庭实际，考虑可能的变故造成的续费不能，退保损失的非意外性减损的尴尬；对于特殊家庭，要考虑投保人中途意外离世造成的保单变遗产，可能引发的家人纷争与投保人更换不能、及新的投保人中途退保等情况出现的意外；
对于存在家企混同及未来债务可能的投保人，出于隔离的需要也要注意名下保单的“责任财产身份”面临的债的负担；
对于婚财保护之目的的保单，也要考虑婚姻出现变故时保单利益被分割是人财两空的可能；
对于移民家庭、非婚家庭也要注意受益人身份关系的公证与固定......凡此种种，一旦这些尴尬、意外、负担、无奈在“保”的阶段被引爆而中途搁浅，那么保险金信托未来的“传之魅”之路多将戛然而止。
规避上述风险的路径，就是根据上述的可能，在投保之初、行进之中，结合个人、家庭、家族、企业经营等实际情况，以“非责”理念为指引，整合财保财传工具之协议、遗嘱、赠与等的价值优势，在个人、家庭、家族创富、守富、享富、传富的过程中，进行动态的、针对性的“非责”架构的整体设计和“责任财产到非责财产”的适时的转化，顺利实现“保之美”与“传之魅”的完美对接，助力个人、家庭、家族的财保财传目标的圆满实现。