A. 怎样通过理财计划实现理财目标呢
计划是家庭理财成功的关键，没有计划你就会象一艘飘荡在大海上的没有帆的船，不知道将会漂向何方。当你年届而立一觉醒来才想起该为退休后打算，已为时过晚。
1.家庭理财计划的范围。理财计划涉及人生的方方面面，包括职业计划、消费和储蓄计划、债务计划、保险计划、投资计划、退休计划和遗产计划，贯穿这所有计划的还有所得税计划。所得税实际上是政府对你的成功的一种分享，人们已经越来越司空见惯了。很多人的工资单上都增加了所得税这一项。
（1）职业计划。选择职业是人生中第一次较重大的抉择，特别是对那些刚毕业的大学生来说更是如此。选择职业首先应该正确评价自己的性格、能力、爱好、人生观，其次要收集大量有关工作机会、招聘条件等信息，最后要确定工作目标和实现这个目标的计划。
（2）消费和储蓄计划。你必须决定一年的收入里多少用于当前消费，多少用于储蓄。与此计划有关的任务是编制资产负债表、年度收支表和预算表，这是人们为确保实现目标所经常使用的一种工具。
（3）债务计划。很少有人在他的一生中都能避免债务。债务可以帮助我们在长长的一生中均衡消费，还能给我们带来购物便利。但我们对债务必须加以管理，使其控制在一个适当的水平上，并且债务成本要尽可能降低。
（4）保险计划。人生的不确定性导致持续的保险需求。当你年轻没有负担时，你的主要财富就是工作的能力。因此，你必须保证自己不会丧失这种能力，为此有残疾收入补偿保险。当你一步步进入生命周期的后几个阶段，其他保险的重要性就显露出来了。随着你事业的成功，你拥有越来越多的固定资产，汽车、住房、家具、电器等等，这时你需要更多的财产保险和个人信用保险。为了你的子女在你离开后仍能生活幸福，你需要人寿保险。更重要的是，为了应付疾病和其他意外伤害，你需要医疗保险，因为住院医疗费用有可能将你的积蓄一扫而光。
（5）投资计划。当我们的储蓄一天天增加的时候，最迫切的就是寻找一种投资组合，能够把收益性、安全性和流动性三者兼得。投资工具种类繁多，从最简单的银行储蓄到投机性最强的期货，成功的投资者要根据自身的特点妥善加以选择。
（6）退休计划。退休计划主要包括估计退休后的消费和其他需求及如何在不工作的情况下满足这些需求。我们大多数人都习惯于靠政府的社会养老保险，但要知道要想退休后生活得舒适、独立，光靠社会养老保险是不够的，必须在有工作能力时积累一笔退休基金作为补充，因为社会养老保险只能满足人们的基本生活需要。
（7）遗产计划。如果你能长生不老，你就可以不考虑这个问题。遗憾的是，长生不老只是人们历代追求的可望而不可即的神话。遗产计划的主要目的是使人们在将财产留给继承人时缴税最低。这个问题在国外比较突出，许多国家规定了很高的遗产税率。我国虽然目前还没有这方面的法律，但随着人们一天天富裕起来，有关遗产征税的法律迟早会出台。遗产计划的主要内容是一份适当的遗嘱和一整套避税措施，比如提前将一部分财产作为礼物赠予继承人。
（8）所得税计划。个人所得税是政府对个人成功的分享，所得税与人们生活的关联将越来越紧密。过去，个人收入所得税是与歌星、大款联系在一起的，与普通老百姓似乎没有什么关系。而现在，很多人的工资单上都多了一项“个人所得税”。人们常听说的是大腕们偷漏税，你有没有想过可以通过调整自己的行为达到合法避税的效果。
2.构筑理财大厦。家庭理财的一个重要方面就是要分清主次。在人的一生中会碰到许多风险和机会，你需要从长远考虑。假设你是一个已经建立了家庭的年轻人，积蓄还不很多。这时，你的一个做经纪人的朋友告诉你有一个投机性很强的投资机会，你该怎么办？这确实是一个强大的诱惑，如果成功，可以使你的钱翻几番，让你做到以前想都不敢想的事。但是，一旦失败，将使你放弃许多作为基本生活必需的更为重要的计划，如购房、生儿育女等。理财专家会建议在实现你认为最重要的各项计划之前忘记那些高风险的投资。
个人理财就象构筑一座大厦，打地基最关键。大厦不可能是空中楼阁，你要先从最底层砌起，首先满足底层的砖石需要，再逐级向上。比如，你决定购买国债作为投资，虽然收益率不太高，但安全稳定，以便将来作为子女上公立大学的学费。如果相反，你将其投到投机性股票上，将来也许有可能送子女去国外求学，但也有可能你须对子女说你已没有能力继续供他们深造了，哪怕是学费低廉的公立学校。
因此，你在理财时，必须先采取储蓄、国债、保险等安全的方式，以使家庭的基本需要可以满足。在此基础上，为获得更高的消费而去投资高风险、高收益的项目。
3.理财决策。决策是一个复杂的过程，有的时候真的感觉难以取舍。你首先要尽可能找到全部可供选择的方案，然后要确定对每个方案决定取舍的依据，最后选择一个最佳方案。回想一下你考大学前填报志愿时的经历吧，面对全国几千所大学、几百个专业，真是令人眼花缭乱，到底哪一个能给你带来最好的前程呢？同样，在家庭理财中也要遇到许多需要你当机立断的时候。这时，判断的依据主要是边际分析、机会成本和货币的时间价值。
（1）边际分析。边际分析是指分析问题时考虑最后一个单位数量的某物品给你带来的收益或成本，而不是考虑所有物品的平均收益或成本。比如，你大学毕业刚刚参加工作，需要为你这第一份工作购买一些职业套装。为了便于换洗至少要买两套，那么买三套好不好呢？这时你就要考虑购买第三套衣服能给你带来的收益和所需的花费，如果你觉得值得就买三套，否则就只买两套。很明显，第三套衣服给你带来的收益与前两套相比要小一些，因为有两套衣服已经足以使人认为你衣着整洁得体。
在进行两种方案的对比决策时，通常要用边际分析的方法。比如，你要在两家保险公司的重大疾病保险单中选择一份，两者的基本保险条款相同，其中一家的保险范围中多了一项严重烧伤，相应其保险费也高一些。在决策时，你不必考虑总保险费的多少，而只需比较高出的保险费与多出的保险范围是否值得，从而决定购买哪一份保险单。
（2）机会成本。从投资角度上看，机会成本是指当你将资金投入一种投资活动所放弃的其他投资活动能给你带来的最大收益。可供选择的方案多种多样，当采用其中一种时，实际上同时也就放弃了其他方案。如假设你在暑假里决定打工挣钱，那么你就不能去海边看日出，则你打工的机会成本就是看海的乐趣。
你选择作教师而不从商或从政的机会成本是多少？你进大学深造的机会成本是多少？你选择租房而不买房的机会成本是多少？等等。这些问题有的比较容易用数字来衡量，有的是由个人价值观决定的，只能由个人决定。
比如是否上大学的问题，一般的分析是考虑上大学的费用和大学教育可以给你带来的知识与能力，而机会成本分析考虑的是：我上大学会得到知识能力；如果不上大学，我用这一段时间工作，可以得到经验，而且也许能碰上好的机遇。这里的经验和机遇就是上大学的机会成本，如果你认为机会成本小于上大学的收益，就应选择深造；也有人更看中经验的积累和机遇，他就会选择工作。
（3）货币的时间价值。理财决策更多地会涉及在未来某个期间内的货币的流入和流出，这就需要考虑货币的时间价值。货币的时间价值是指货币经历一定时间的投资和再投资所增加的价值。你当然知道，今天的一万元钱与三年后的一万元钱是不等价的。如果有两个投资机会，同时投入10万元，一个机会在两年后可以收回13万元，另一个机会可以使你在三年后收回13.2万元，你认为哪一个更好呢？从金额上看，当然是第二个方案收益大，但是如果考虑时间价值因素，就不那么容易判断了，通常的做法是把两个投资机会的收益都换算成现值，然后进行比较。
如果你实在觉得理财决策太过复杂，你无法掌握，可以去请教理财策划师（Finance Planner）。这一职业在国外已经越来越受欢迎，就象会计师、律师一样。理财策划师的主要作用就是帮助人们制定合理的理财计划。他们对税收、保险、投资、财务等有着广泛深入的理解。虽然他们并不一定是其中任何一方面的专家，但有他们通常有广博的知识，能迅速敏锐地发现问题并提出建议。
选择一个好的理财策划师并不容易，你需要对他的知识、能力、经验、品质作全面了解，因为这是涉及家庭经济的大事，马虎不得。与其请一个二流又不负责任的理财策划师，还不如自己来。
在社会分工高度分化的时代，用专业人才做事是合乎逻辑的。以投资为例，美国的统计显示，雇用投资顾问的投资者成绩比”靠自己”的投资者优越。道理很简单，通过投资顾问，投资者明白自己真正的投资目的，对风险也有较全面了解。因此挑选合适的投资顾问十分重要。美国投资管理及研究学会（AIMR）劝投资者以“5P原则”来筛选合适的投资顾问，这5P是Preparation（预备工夫）、Professionalism（专业水平）、Philosophy（投资哲学）、Performance（过去表现）及Professional Designations（专业资历）。当然，你为合乎这种条件的顾问所付的顾问费用也会比较高。始终要记住的一点是：一个发达的社会也是一个专业的社会，利用专业人才是合乎时代的表现，也对一项事业的发展更有利。
在你会见一些候选理财顾问时，可以提出下面一些问题，根据他们的回答可以帮助你评价选择出最理想的一位。他应该有能力，具备专业资格，你跟他相处融洽，他的理财风格适合你的财务计划。
（1）是否经验丰富？
了解理财师有多长时间的工作经验，请他概括介绍他的工作经历。你选择的理财师至少应有三年以上的个人理财咨询经历。
（2）具备什么样的资格条件？
许多理财方面的专业人士都自称“理财策划师”。你应该知道候选人是否具备正式的资格证书。可以到注册理财师协会等机构了解他的背景。证书资格只能证明历史，理财计划领域是不断发展变化的，内容、手段不断推陈出新，理财师还应跟得上形势的变化。
（3）可以提供哪些方面的服务？
理财师也不都是全能的，取决于他所获得的资格证书、任职许可证书以及其业务专长。除非有政府部门的注册许可，理财师不能出售保险以及共同基金、股票等证券。有些理财师只提供某些方面的理财计划咨询，如遗产计划或避税计划等。选择时要根据家庭的具体需要来定。
（4）制定理财计划的方法是什么？
询问理财师喜欢什么样的客户以及喜欢与什么样的金融机构有业务联系。有些理财师喜欢把你的所有财务目标综合在一起制定一个计划，有的理财师只是根据你的需要提供某一特定方面的建议，你应确定候选理财师是否能为你提出有价值的建议。
（5）是否是唯一为我提供咨询服务的人？
有些理财师自己拥有许多助手协助他工作，包括法律、保险和税务方面的专业人士。在咨询过程中这些人都有可能与你打交道。请理财师开列这些人的名单，了解他们的有关背景。
（6）需要为其服务支付多少费用？
理财师应该用书面方式清楚地讲明他的服务如何收费。一般的收费方式有：
①客户将费用或佣金交给提供理财服务的公司，公司向理财师支付工资。
②理财师直接向你收费，费用按提供服务的小时计算或按你所拥有的财产或收入的数量计算。
③同时收取费用和佣金，费用是作为为你提供理财计划建议所付出的劳动的补偿，佣金由销售了投资品的机构提供。有些理财师收到佣金后会少收取一部分费用。
④根据理财师的建议，你可能会投资某种投资工具，则佣金就由提供这种投资品的第三方机构来支付，佣金数量通常按照你投资额的一定百分比计算。
（7）除了我之外，你的建议是否还会给其他机构带来益处？
理财师与其他机构的商务联系和合作关系可能会影响他为你提供咨询服务时的专业判断，使他不能完全从你的利益出发考虑问题。例如，销售保险、证券和共同基金的理财顾问与提供这些投资产品的公司有着商务上的联系和利益关系，你应该了解这些有关情况，了解理财师为完成理财计划而把你推荐给保险经纪人、会计师或律师时能得到多少益处。
（8）在执业过程中是否因违法或不道德行为而受到纪律处分？一些政府主管部门或行业协会都保存有理财策划师的执业记录，可以查询。
（9）能否签定书面协议？
请理财策划师将可以提供的服务的细节用书面的形式提供给你，并保存好这些文件，以备将来参考。
B. 在大学想创建一个社团，《经济社团》，主要包括股票、会计、投资、理财系，现在要写一份策划书
这个社团，
我感觉你把他做成“管理咨询社团”更好，完全包含你想要的内容，还能和创业以及活动联系起来。
给你复制点东西，你参考吧。
成立学习社团有这些步骤
它一般由学习办公室组织安排，本受她统一指导和管理。下面是一所学校关于成立社团的章程。（有省略）
关于促进校园文化建设暨筹建社团组织的通知道
各部门、处室，艺术中心、实验中心，各年级部，各班级：
为创建和谐校园，促进学校、教师、学生三位一体和谐发展，经校长办公会研究,决定在今年上半年，全面启动校园文化建设，以社团的成立为契入点，以构建校园大文化为目标，以必要的扶持为手段，促进校园文化建设。现将有关事项通知如下：
一、成立校园文化建设领导小组
二、社团组建和活动办法
1、社团组织是活动文化的有效载体和阵地。因此，我校成立的社团必须是格调高雅，能够反映广大师生多方面兴趣爱好和多层次的文化需求。
2、校艺术中心、团委分别负责以教师和学生为主体的社团的统一管理和协调。申请成立社团，首先由社团发起人向社团联合会秘书处上交书面申请，经秘书处审查，报校文化建设领导小组批准并备案后，方可成立，并开展活动。
3、社团申请条件如下：
（1）有规范的名称和相应的机构。社团名称应符合法律法规的规定，不得违背社会道德风尚；
（2）会员不得少于10人；
（3）申请筹备成立社团，发起人应向社团联合会秘书处提交下列文件：申请书；发起人基本情况及可行性分析；章程（包含名称、宗旨及活动范围、会员资格、权利和义务、组织机构、负责人产生、罢免程序及其他有关事项）。
4、社团具体活动办法：
（1）社团必须在每学期开学两周内递交本学期活动计划，期末在规定的时间递交工作总结，并随时汇报活动情况。
（2）社团举行活动，须提前写出申请及活动计划，申请包含目的、指导教师、时间、参加人员、场地、规模、经费预算等。
（3）社团经费由申请费、自筹费、会费组成，必须在文化建设领导小组允许和监督下使用。
（4）社团活动必须以丰富校园文化为前提，必须遵守社团章程及其它相关规则。
三、首批组建社团名称、负责人和活动场地
四、社团组建时间和步骤
各负责人务必在2007年3月16日全面启动社团筹建工作，3月底完成组建工作。4月初至6月底校园文化月期间，各社团组织一至两次活动，展示本社团风采。
五、几点要求：
1、各部门、处室，各年级部要提高社团在营造校园文化、引导校园文化主流功能上的认识，要以抓教学的意识来关注和促进各种社团建设，全体教职工要以做好本职工作的态度来积极参加社团活动，营造浓郁的校园活动文化。
2、各教研组要根据专业优势和特色，鼓励并指导学生成立特色明显、组织规范、专业性强的社团组织；充分发挥社团骨干的模范带头作用，建立布局合理、管理科学的运行管理机制，建立规章制度，严格工作流程，推进社团工作的制度化、规范化；积极组织丰富多彩的社团活动，活跃校园文化。
3、社团联合会将加强宏观调控工作，每学年末对社团进行考核，评选优秀社团，特别优秀的社团要给予重点扶持，争创精品社团。
关于申请成立上海财经大学高尔夫球协会的
报 告
上海财经大学团委:
为了推动高尔夫球运动的普及和大众化，让所有爱好高尔夫球运动的财大学子有更深入接触她的机会，提高财大在国内外的美誉度，我们特申请成立上海财经大学高尔夫球协会。具体内容如下：
一 、协会名称:
预注中文名称：上海财经大学高尔夫球协会
预注英文名称：Golf SHUFE
二 、申请缘由：
自15世纪高尔夫球运动在苏格兰圣安德鲁斯诞生以来，她就以其独特的魅力吸引着各国爱好者。如今它已成为一项融于自然、陶冶性情、健康怡人、领悟人生的运动，并跻身于世界五大运动之列(其他四项是：足球、篮球、网球、方程式赛车)。
但是，当这项运动进入中国后，人们却普遍将其看作是一项贵族运动。主要原因是由于场地的特殊限制造成的高昂费用和局限的消费人群。
自我校今年在国内率先开设高尔夫球选修课之后，北京大学、厦门大学等高校都陆续或即将开设这门课程，以高校为助推，高尔夫球在国内的普及和大众化必然成为一项大趋势。为此，像其他校设体育课程都有相应的社团一样，我们申请高尔夫球协会的设想也便应运而生。其宗旨主要有以下几点：
（一） 让所有爱好高尔夫运动的财大学子有更深入接触她的机会。按照学校的教学计划，从2006届开始，只有少数大一同学有上课的机会，其它多数同学的大学生活就很难有机会再接触高球，而大一上课的时间又少得可怜。成立高球协会，不但可以为在大一学过高球的同学提供温习的机会和持续的运动量，而且还可以为现在的大二、大三以及今后每届落选此课的高球爱好者提供一个深入接触高球的机会，让所有会员在我们灵活的组织形式下和丰富多彩的活动中去发现这项运动的精髓，就如她的名称所代表的那样：接触绿色、氧气、阳光以及诠释友谊。
（二） 推动高尔夫运动的普及和大众化。在国外尤其在美国，高尔夫是一项老少皆宜，大众参与的十分普及的运动，全美国有2000万高球爱好者和两万多座球场,每年要举办上万场比赛，高校中各种形式的高尔夫社团组织屡见不鲜；在我国台湾，几乎所有的高校都有高尔夫球社团，高校之间的高球比赛和互访已成为高校之间交流的重要手段；而在大陆，全国第一家大学高尔夫球社团已于去年10月在北京大学成立，并于今年5月成功举行了第一届海峡两岸名校杯高尔夫邀请赛，并将于明年举办世界名校高尔夫邀请赛。但是，现阶段国内高球市场不成熟是一个不争的事实，一方面大众对其敬而远之，另一方面多数高尔夫球场处在亏损经营的状态。我们想以财大高尔夫球协会为媒介，在实际的接触中培养一批批高球爱好者，用低廉的价格同样能享受高球的乐趣，间接推动国内高球市场的完善与进步，进而与其他高校联手推动高尔夫运动的普及与大众化。据悉，上海市已有六所高校正进行高尔夫球社团的紧张筹备工作，我们想以先行者的姿态与他们携手将活动开展起来。
（三） 为今后的学习及事业发展作铺垫。美国许多高校每年在录取国外学生时，都会留出一部分名额给那些在高球上有特长的学生。但就目前来讲，每年在中国这个指标都很难完成。也就是说，如果我们在品学兼优的同时又掌握了这个技能，那么申请出国留学的成功率会大为增加。再者，高尔夫是一项社交性很强的运动，许多生意是在高球场上谈成的，而在球场上的礼节和沟通能力又绝不是一朝一夕就能培养成的。如果在大学就已经对高尔夫球有了比较实际、系统而深入地了解，那么对财大学生的就业就有莫大的帮助。
（四） 提高财大在国内外的知名度。如同“乒乓外交”提高了中国的国际知名度一样，高尔夫运动是比较能彰显学校内涵的，我们可以与国内尤其是国外大学的高尔夫球社团进行比赛交流活动，以此为契机让国内外同行接触财大、了解财大。
三、拟定社团成立要素如下：
（一）活动地点：
1.风雨操场内的简易练习场（可以进行初级的挥杆、打靶）；
2.收费低廉的校外练习场（定期组织会员去实地练习）。
（二）资金来源：
1.收取一定会费，用于⑴校外打球费用⑵自愿购买手套、教材⑶器械维护费用等；
2.到球场、俱乐部、高球用品商店、企业争取赞助。（注：因球杆等器械皆由学校供给，打高尔夫球的费用要比网球、羽毛球低很多！）
（三）主要活动：
1.每周一到两次校内打球;
2.每月一次基础知识讲学;
3.每学期三次以上校外打球;
4.每年一次名人讲座;
5.每年举办一次与国内外高校社团交流比赛;
6.在上海举行的大型比赛中以志愿者的身份进行观摩;
7．不定期举行参观、访问活动。
（四）发起人：（18人）
姓 名 所 在 院 系 联 系 ren
C. 点钞比赛策划书怎写
第一部分 活动筹备
一、活动目的 1、达成协会“传播金融知识，倡导科学理财，培养投资意识”宗旨。
2、点钞是银行柜员上岗前必学的一项基本技能，也是日常生活买卖时必不可少的重要环节。
3、在大学校园举办点钞大赛则可以帮助学生了解更多关于银行工作的知识，培养其动手能力又能丰富学生的课余生活，又为学生增添了学习专业技能的机会。
二、活动背景自中国进入WTO以来，各行业迅速与国际市场接轨，对中国的经济产生了巨大的影响。随着市场的进一步开放，中国的金融业也必将以此为契机得到飞速的发展。
证券、保险、商业银行等各类金融的市场化、国际化使得股票、基金、期货等投资理财方式迅速走入千家万户。人民币汇率变动、金钱的时间价值等与大家生活休戚相关的因素更使得大家学习并掌握理财知识成为必要而非需要。2007年是一个理财在中国发展的新纪元，大众的投资理财意识正在飞速增强。
21世纪的大学生，是中国未来事业的接班人、社会的中坚力量，更应该适应经济全球化的大潮流，尽早的培养自己的经济金融意识，以适应飞速发展的现代社会对全面综合性人才的需要，做到在提高情商，发展智商的同时，不忘记培养必要的财商。
三、活动形式 1、点钞比赛
2、点钞方法及假币鉴别方法的讲座
四、活动时间 1、前期宣传： 2009年3月30日——2009年4月6日
2、报名时间： 2009年4月7日——2009年4月14日
3、比赛时间： 2009年4月15日——2009年月21日
五、活动地点 南京航空航天大学金城学院二食堂 A4教室
六、活动主办 【先锋理财】金融协会
七、活动赞助 1. XXXX店
2. XXXX店
八、活动流程1. 第一阶段
(1)前期宣传
a) 手绘海报宣传。
b) 电子海报宣传
c) A3A4纸公告
d) 横幅宣传
e) 传单宣传
f) 网络宣传
g) 院广播站协助宣传
(2)活动报名
a) 现场摆摊报名
b) 手机短信报名 2. 第二阶段点钞大赛
a) 每轮成绩展示（海报、公告、网络、广播）只限单指单点法
第一轮初赛：5人一组，每人400张点钞券，点的快的，取第一名进入下一轮。
第二轮复赛：5人一组，每人400张点钞券，点的快的，取第一名进入下一轮，各组第一名按每50张2元兑付。
第三轮再赛：5人一组，每人3分钟，点的多少直接排名。
第四轮决赛：每人1分钟，点的多排名与第三轮再赛成绩加权平均，取前三名。第一名每10张按每张10元RMB兑付 第二名按每10张5元兑付 第三名按每10张2元兑付。b) 理财小贴士展示（海报、公告、网络、广播）
c) 专业讲座
3. 第三阶段活动反馈
a) 会员反馈
b) 老师反馈
c) 参赛者反馈
d) 闭幕式以及颁奖可行性分析
通过暗中调查询问显示：很多同学对此项活动极感兴趣，均表示通过此项活动可以很好的活跃校园文化活动氛围，并且能够在活动中学到很多东西，很多人认为这种寓知识于活动的方式可以大大提高同学们参与的积极性，同时能在校园内产生广泛而深远的影响；另外，从活动内容来看，此项活动简单易于操作，而且能够收到很好效果，同时在学生会的能力范围内完全可以承办。所以我们确信开展本次活动是十分有必要和有意义的，也将会取得我们所预期的良好效果。
第二部分 活动开展
一、报名须知 报名时间：2009年4月7日——2009年4月14日
比赛时间：2009年4月15日——2009年4月21日报名的同学需填写真实的姓名、专业、学号、联系方式
二、资格管理
本届比赛的参赛者为南京航空航天大学金城学院的在校本科生。本届比赛将采用真实身份管理。每个参赛用户报名时，必须及时修改个人注册资料，正确填写真实姓名、个人身份证号码、联系电话和联系地址，参赛学生必须在联系地址中加填南京航空航天·················································参考自：172校园活动网 http://www.172xiaoyuan.com/cehuashu/原文地址： http://www.172xiaoyuan.com/cehuashu/shetuan/2009/1102/1415.html
D. 邮政理财经理沙龙宣传内容
Beta理财师《成长手册》中有一册沙龙篇，里面的文章应该对你有帮助，您可以看看哦~
帮您截了目录：
沙龙：回归社交本质
05 | 私人银行 |俱乐部营销
09 | 私人银行|家庭增值服务
15 | 沟通准备|多准备些“谈资”，让营销更顺畅
19 | 沟通破冰|避免开口便是“硬广 ”
——面对陌生客户如何破冰
21 | 沟通技巧
让你语言魅力四射的10个说话技巧！
24 | 沟通准备|了解你的存量客户
27 | 提升沙龙吸引力（一）
29 | 提升沙龙吸引力（二）
活动策划从0到1
32 | 活动策划框架篇及事前准备
33 | 活动信息发布与报名
35 | 讲师选的好，活动不用愁
36 | 引爆沙龙现场的几大技巧
40 | 一个策划人的自白
活动策划从需求出发
43 | 活动策划|高净值客户篇
47 | 活动策划|年长客户篇
51 | 活动策划|商贸结算户篇
52 | 活动策划|女性客户篇
活动核心：选题、选题、选题
56 | 权益资产选题
基金定投真的能赚钱吗？
62 | 资产配置选题|“基金健诊”是持续服务
64 | 投资类活动选题汇
64 | 置业规划活动选题汇
66 | 家庭综合理财规划选题汇
跟踪、转化、提升
71 | 服务跟踪|实现第二次销售的基石
72 | 总结反馈|提高沙龙生产力
E. 大学班主任工作总结和计划怎么写
1、不知不觉，工作已有半年，在这半年里，从开始的不十分了解辅导员这个工作，亦步亦趋地走向熟悉，走上正轨。我所担任的是10级园艺专业110名同学的辅导员工作，在工作上，严格要求自己，为人师表，做学生学习的楷模，积极投入到学生生活当中去，加强和学生的沟通联系，了解学生的生活规律，掌握学习及其心理动态。本学期工作我是从以下几个方面进行开展：
2、思想政治教育方面
学生的思想动态关乎到学生安全、学院的发展、学校的稳定，是学生工作的重中之重，在这方面，首先以班委为抓手，要求他们政治立场坚定，工作态度端正，不随波逐流，在遇到突发事件时能把握住大局。利用班会、同学谈话聊天的时机对大家进行遵守法纪、尊敬师长、团结互助、自尊自爱、自强自立等优良品质的教育和培养。同时教育大家对自己的大学生活要有规划，通过确定自己的未来目标来走好大学里面的每一步，扎扎实实走向成功。及时地了解学生的思想动态，对个别特殊学生加以引导，接触心中疑惑并告诉大家要有集体荣誉感，把专业当做一个大家庭。
3、班级管理方面
一个好的集体离不开一个好的班级干部团体，班干是管理班级的有力助手。在新生军训期间，就开始对班级中表现突出、能力优秀的同学进行了摸排，并让有竞选想法的同学可以找我来谈，做好前期的准备工作。在军训结束之后，马上进行了班级选举，以竞聘演讲，同学投票为参考，学院综合考虑定出28名班委。在之后，为了使班委能了解自己的工作职责，更好的开展工作，平均每2周带领班委召开一次班委例会，各班委对自己近期工作进行述职，对接下来要开展的工作进行交流，对班级存在的问题，共同商讨解决方案。
同时，不定期召开班会，就学风、考风、为人处世、理财、锻炼身体、感恩等内容对大家进行教育，让学生遵守学校各项规章和治安秩序，注意自己财产人生安全，对班级近期出现的一些不好现象进行批评教育，对出现的先进分子表扬鼓励，激励大家要积极地参与学校各项活动，利用各种平台来锻炼自己的各项能力。
在学生军训期间，第一时间建立学生档案，尽快的对每位同学有一个大致了解，与此同时，将学生家庭信息完善，对出现问题的学生及时的与家长联系。为了能更方便的与学生联系，建立了班级飞信群、QQ群，积极地深入学生宿舍，与学生交谈聊天，让学生把自己的心思都展现出来，再针对主要的环节进行一一引导，解除学生心中的困惑。
指导学生开展各项班级活动，班级的第一次出游对班级以后活动的开展很重要，为此，我对3个班的班委都事先进行了布置工作，从出游的选址、活动方案等方面进行了指导策划。在以后的各项班级活动中，也及时给予方向性指导，确保每次活动能够有效地开展起来。
4、工作不足及存在问题
作为一名新上任的辅导员，在学生管理方面还有很多不足之处，如在活动策划方面有时过于繁琐，在学生心理了解方面缺乏经验，对于班级中某些不积极分子仍感到棘手。在以后的工作会进一步改善，与此同时，也要加强自己个人的学习，使自己和所带的班级能一起共同成长。
F. 理财公司与超市的活动的策划方案
超市不是经常会有凭购物小票换购小礼品的活动吗，可以做个类似的。当日购物的客户，只要消费金额满50元，注册就送5元现金券或者小日用品之类的活动。活动内容主要还是要迎合你要联合活动的超市的主要购物群体。
G. 策划和投资理财顾问哪个工作更好
理财顾问更高端和轻松，风险也低，当然收入不及好的策划。策划必须要有现场管版控能力，对权策划者的要求更高，一个方案从成型到实施结束，策划要全程参予，心智和体力都要很强大才行。
理财顾问是按照雇主的财务目标制定投资计划的人，而要找到一个有竞争力、有丰富经验和公正无私的理财顾问是不容易的。
策划师是一个经济新概念。在市场经济条件下，从事一切咨询策划活动、为实现指定目标、具备一定策划学理论知识、有创新能力、能独立开展策划项目并能基本准确地监督策划方案的全过程的策划者。策划师是一种职业型人才。每一个策划师都是创新者。策划的过程就是一个极具科学性的系统工程，是集诊断、调研、思考、创意、点子、设计、决策的实施于一体的一连串的智慧的过程。作为策划师，在应对客户和市场的现状进行仔细评估的基础上，并对客户的短期和长期目标有了充分了解之后，把客户的优势发扬、劣势降低，并能充分发挥客户现有的财力、物力和人力资源，使其具有竞争优势，以实现其目标。
H. 网站设计报告 给点资料
内容你可以看下，要结合你做那个站的行业性质来写，其实这些也是很虚的，码字就可以了。网上这样的资料很多，找几篇整合下就可以。
第一章 项目概述
一、项目名称：“**俱乐部”网站建设及推广方案
二、项目内容：
1、“**俱乐部”网站建设及维护
2、“**俱乐部”网站战略性推广
三、项目特点：
1、 通过从理财文化的角度去设计和推广网站；
2、 网站内容紧紧围绕理财这一重要思想进行设计，主要包括：传达理财资讯、传授理财知识、锻炼理财技能、给予理财指导、让用户参与理财经验交流等；
3、 网站开设“虚拟理财”栏目，用户可以通过网站进行虚拟炒股、买汇、存款等一系列理财活动；
4、 网站的主要卖点有：虚拟理财、共享/查看理财计划、分享理财情报、专家在线指导、完善的理财资讯服务等；
5、 网站推广方面，采用活动推广与广告推广相结合的推广方式，设计出了一套符合本项目的最佳推广方案，能够有效促进网站知名度的快速提高。
四、项目描述：
现阶段理财工具的不断增加，而用户对于理财知识的相对缺失，迫使用户需要不断去学习理财知识，锻炼理财技能，获取先进的理财观念以及最新的理财资讯。
“**俱乐部”网站建设及推广项目是在对理财服务市场的全面分析，经过精心策划的大型项目。本项目以网络作为主体，以“理财”作为项目的主要对象，首先建立一个全能的网络平台，再通过一系列高效的推广手段，促使用户快速认知本网站，并随之认同，产生消费的欲望。
“**俱乐部”网站面向对象为现代都市白领以及社会各界投资理财的学习者、经营者，内容主要有：理财资讯、理财短信、理财商店、理财大学、虚拟理财、理财俱乐部等内容，另外还包括电子版的《私人理财》期刊内容，其中，虚拟理财是国类首创的以网络为载体的模拟现实理财工具，通过虚拟的理财锻炼，培养用户的理财规划能力，是网站最大的卖点之一。
“**俱乐部”不仅仅是一个网站，它还是一个平台，一个提供理财资讯的平台、一个提供理财学习的平台、一个提供理财沟通和交流的平台、一个高效的理财服务平台。
高效、务实的发展策略，良好的技术拓普结构，将能够很好的辅助网站发展成为国内最具规模的理财服务网络平台。
第二章 市场分析
一、市场简述
（本节暂略）
二、SWOT分析
（一）项目优势
1. 日渐明朗的网络应用服务市场。据调查显示，自2003年来，国内的网络市场日渐好转，并由纯网络服务倾向于网络应用服务市场，即网络日渐倾向于市场细化。
2. 网站的背景资源为“家庭期刊集团”，因此在内容及媒体效应方面，具有相当强的优势；
3. 由于互联网理财服务发展相对较晚，竞争对手相对较少，同时，在产品开发方面没有一定的消费潜规则限制，可开发和创新的自由度较大。
（二）项目弱势
1. 因国内目前已有一些大型网络机构（如搜狐网理财频道、第一理财网等）参与理财网络服务市场，如果这些已经存在的竞争对手迅速抽调资金大力发展的话，势必会使本项目趋于劣势
（三）项目机会点
1. 随着理财工具的不断增加，人们对于理财知识的需要正不断加大；
2. 现阶段人们理财知识的参差不齐，迫使理财者需要不断去学习理财知识以提高理财技能；
（四）项目问题点
1. 如何有效定位网站，如何有效抓住用户理财消费心理，并提供有针对性的内容；
2. 如何设计良好的推广通路，快速高效扩大网站的知名度和影响力；
3. 因为网络关于理财服务及指导的站点大多不是很成熟，如何进行有效用户宣传，强化用户消费意识是一个刻不容缓的问题；
4. 运用先进网络技术，促使网络平台的快速开发和高效运作，也是项目的基本前提；
5. 如果做好网站一步到位，顺利摆脱竞争对手。
第三章 “**俱乐部”网站建设及维护方案
一、网站定位
“**俱乐部”网站定位于培养和建立一种理财文化，促进社会增加对理财的高度认识以及理财技能的快速提升，同时形成一种网络社区氛围，增加沟通和经验交流。网站同时还承担杂志的网上宣传工作，辅助杂志的发行及广告宣传。
二、目标人群
1、 社会中产阶层、家庭理财者（家庭主妇、丈夫）
2、 企业财务/经营管理者、投资者
3、 社会金融机构、从业人员
4、 白领、金领等中高层消费者（培养理财高手）
5、 有志提升理财能力的其它人士
三、网站内容规划
（一）网站的内容主要包括如下几个部分：
1、 咨讯（财商资讯）部分：财商新闻、财市情报、理财人物、财商训练、创业致富、理财导航、专家评论、财商测试、记者在线、财商社区
2、 电子版杂志（私人理财）部分：本期焦点、本期内容、重点栏目、过往期刊、在线订阅、广告主
3、 网上商城（理财商店）部分：商品推荐、最新商品、分类导航、网上支付等
4、 短信息服务（短信服务）部分：推荐服务、订阅指南、服务列表等
5、 虚拟理财培训（虚拟理财）部分：虚拟网上理财（具体见相关方案）
6、 **俱乐部部分：网上沟通和理财经验交流
7、 其它部分：包括网站介绍、广告服务、联系方法等内容
（二）各部分的具体描述
1. “财商资讯”部分：全面提供理财相关的新闻、常识、观点等资讯内容，主要子栏目包括：财商新闻、财市情报、理财人物、财商训练、创业致富、理财导航、专家评论、财商测试、记者在线、财商社区等等，每个栏目会员均可参与评论，下面为各子栏目的内容简介：
1） 财商新闻：理财相关的新闻资讯，包括：财经新闻、股市新闻、楼市新闻等等
2） 财市情报：包括股市、债券、基金、保险、银行、外汇、楼盘、车市、家居、加盟等理财对象的最新情报资讯，内容具有参考价值。
3） 理财人物：优秀理财人物的介绍及理财经验的分享。特色内容为所有会员均可共享自己的理财计划，供所有浏览者评论。
4） 财商训练：与理财相关的常识、国家宏观政策、理财技能的指导等内容
5） 创业致富：创业经验分享、创业机会、连锁加盟信息、创业人物等内容
6） 理财导航：理财产品的介绍及推荐信息。包括：银行产品、保险产品、基金产品、股市产品、债券产品、外汇产品、楼盘产品、车市产品、家居产品等
7） 专家评论：设立专家对社会各种理财资讯进行网上评论，注册会员也可参与评论内容。
8） 财商测试：对会员的理财能力、智力进行测试，仅对会员有效。
9） 记者在线：杂志社的记者轮流在线主持，介绍经验及评论社会现象，同时，可进入相关聊天室进行集中评论。
10） 财商社区：对会员及浏览者开放，可进行在线讨论
2. 《私人理财》部分：《私人理财》杂志的电子版，对杂志的内容分期整理，注册会员（收费）可点击相关文章浏览内容，也可按期数进行查询，设立网上订阅功能。
3. “理财商店”部分：网上销售相关理财产品，可代理或者自己发行；
4. “短信服务”部分：开通网站短信息服务，短信服务的内容包括：财市情报、焦点财经、股市动态、专家提示、楼盘动态、帮你省钱、今日财运、俱乐部等内容
5. “虚拟理财”部分：网站的卖点栏目。以网络为主要载体，社会理财机制做为背景，开设网上虚拟理财计划，注册会员（收费）可通过网上程序在线进行模拟“抄股”、购买外汇、基金、存款等一系列理财活动，使用虚拟货币，并设立奖金对理财高手者进行奖励。
6. “**俱乐部”部分：俱乐部会员交流和沟通的场所，可在线分享理财经验、共享理财计划、讨论理财话题、结交朋友等，也可预约进入相关聊天室。
四、网站结构图
（一）网站总体架构图
（二）功能结构图
（三）“资讯中心”栏目结构图
（四）网站内容结构图
五、网站会员
本站会员共分为两种，即：普通会员和收费会员
（一）普通会员功能：
1、浏览网站所有免费文章（财商新闻、理财人物、专家评论、记者在线等）
2、免费订阅网站期刊
3、进入在线交流区，与专家进行在线咨询等
4、在线购买商城相关产品
5、其它享有的功能
（二）收费会员功能
1、浏览网站所有文章（包括理财知识、理财情报、理财资讯、理财指导、经验共享等栏目）
2、免费订阅《私人理财》电子杂志
3、享受在线虚拟理财
4、在线共享或者查询他人共享的理财计划，并参与讨论
5、由专家主持的理财指导，并可进行在线咨询
6、享受短信订阅优惠
7、其它由收费会员享有的功能
（三）收费政策
1、收费会员按年收取会员费
2、会员费为每年120元人民币
六、网站维护
本公司可承担贵网站的维护工作，具体内容见维护方案
七、网站的独特及创新分析
1、 以理财文化为中心的网站设计，能够有效抓住市场的发展趋势，并能够在与对手的竞争中，成为最强有利的利剑；
2、 全方位的理财信息服务，可以快速提升网站的综合实力，并使之成为与杂志相辅相成的有效工具；
3、 作为国内首创的虚拟理财计划，将成为网站最大的卖点，势必成为网民理财参考的首选；
4、 网民可通过网站共享自己的理财计划，并可参与理财计划的评论，同时，还将有专家对其理财计划进行评估，这将促使网民与网站的有效沟通，是留住网民的一大手段；
5、 理财社区，快速促进理财文化的形成；
6、 以俱乐部的方式，可定期举办各种活动及沙龙活动，促进用户对于网站的信赖，加强网站的影响力；
7、 多方位的理财指导及培训，是网站发展的潜动力。
第四章 网站推广方案
一、推广战略
“**俱乐部”网站的推广，包括自身服务完善和市场推广两部分，完善自身服务的主要目的是为吸引更多的用户自愿购买，这是作为售前产品开发中最重要的一部分，包括网站维护方案中的信息的量化等一系列手段均属此列；市场推广是作为网站被社会认知的一个必要过程，包括各类广告以及推广活动等。两者相互作用。
网站始终坚持“在推广中销售，在销售中推广”的核心战略，遵守“认知——>认同——>欲望——>购买”的潜规则。首先在推广过程中使社会认知，包括知道网站的存在、知道网站提供的服务、知道网站的地址、知道网站的功能等；然后在认知的过程中，完善自身，获得用户的认同；再通过加强宣传攻势、良好的消费指引等一系列手段，使用户产生购买的欲望，从而完成购买的动作。
二、形象定位
网站形象始终定位为“良师”、“益友”、“知识”、“财富”四大基本概念，可延伸为“你理财路上的良师”、“为你理财带来益友”、“传授你理财的知识”、“为您带来财富”，并以之为基础进行一系列的推广设计。
三、市场推广手段
（一）邮件推广
1. 推广目的：完成认知的过程，使用户知道网站的功能、地址、服务理念等；
2. 推广范围：所有互联网用户
3. 推广方式：以群发广告邮件为主。由网站维护人员每日定量发送，同时，每日终了填写邮件推广反馈单。邮件的内容包括：网站的主题、网址、LOGO、宣传口号、宗旨等。
（二）杂志广告宣传
1. 推广目的：增加网站的潜在用户群（认知）
2. 推广范围：所有互联网用户
3. 推广方式：
1） 以形象定位中的四个概念为主题，设计大幅（整版）的平面广告，对于自身的杂志，同时出现在首、中、尾三个部分，对于其它杂志，可选择一幅或者两幅轮流出现；
2）可与部分相关杂志有选择性地进行广告交换，交换的标的为网站的相关广告位；
3）为使杂志广告同时出现在不同的消费对象、不同地区的理财人群手中，可有选择性的进行利益结盟，即大范围的进行广告交换；
4）同时，辅以软文进行宣传。
（三）印发宣传单张
1. 推广目的：扩大网站在理财者心目中的认同度，刺激消费欲望
2. 推广范围：银行、金融机构等理财场所
3. 推广方式：
1）以介绍功能为主要目标，对四个概念进行综合运用，设计以折页为主的广告单张；
2）广告单张的派发对象主要为各大金融机构的广告栏（可与之签写相关协议），由用户自愿取阅；
3）特殊阶段可由专人到理财机构密集区域派发；
4）广告单张两面印刷，扩大广告的信息容量；
（四）活动推广
1. 推广目的：刺激消费欲望
2. 推广范围：依活动范围而定
3. 推广方式：
1） 拟举办的活动包括：网站开通新闻发布会、“寻找理财高手”网络理财（挑战）大赛、综合理财应用年会、常年举办“理财之星”选举、网上理财知识交流峰会（聊天室进行）等等活动
2） 根据推广进度设计活动的举办时间和进度；
3） 可根据推广效果对相关活动进行调整
（五）网络宣传
1. 推广目的：增加网络影响力
2. 推广范围：互联网
3. 推广方式：以交换链接为主，也可通过在大型门户网站开设专栏作为网站的辅助宣传手段，另外还可以交换广告的形势出现
四、阶段性计划及目标
网站推广战略分为三个阶段：投入期、推广期、稳定期，以下为各阶段性战略计划及目标：
阶 段 计 划 目 标 备 注
投入期
（预计两个月） 1、 印发宣传单张一千份，分发到广州地区各金融机构及理财服务机构
2、 杂志广告两期
3、 拟举办“网站开通新闻发布会”一场、网友理财知识问题赛一场等其它活动 1、 网站日均访问量3000人次
2、 网站日均注册用户300人
3、 网站收费会员月均注册30人
1、日常推广包括：邮件推广和网站宣传
2、常年举办“理财之星”选举，由网友推荐产生，对于推荐出的明星，可以派发奖品的形式给予奖励
推广期
（预计半年） 1、 印发宣传单张三千份，分发到广州地区各金融机构及理财服务机构
2、 杂志或报刊两份，连续刊登广告六期
3、 拟举办“寻找理财高手”网络理财（挑战）大赛一场，综合理财应用年会一场，其它活动一场 1、 网站日均访问量8000人次
2、 网站日均注册用户500人
3、 网站收费会员月均注册100人
稳定期 1、 常年印发宣传单张，派发到广州地区各金融机构及理财服务机构
2、 连续在自身刊物上刊登平面广告，另外可选择一份或多份杂志做为广告交换对象，以保持网站稳定的访问量
3、 常年举办各种活动，平均每两个月一场大型活动的频率 1、 网站日均访问量6000人次
2、 网站日均注册用户300人
3、 网站收费会员月均注册60人
第五章 项目预算
一、投资预算
（一）网站建设费用
阶 段 内 容 金额（单位：元） 备注
网站制作期
（预计三个月） 制作费用 27000
办公费用 3000
空间租用费 3000
其它费用 2000
合 计 35000
后续开发 后续开发部分另计
（二）网站推广费用
阶 段 内 容 金额（单位：元） 备注
第一阶段
（投入期，预计两个月） 平面广告费用 2000元/月 其它广告宣传主要来自于广告交换
其它宣传费用 1000元/月
合 计 3000元/月
第二阶段
（发展期，预计半年） 平面广告费用 5000元/月 其它广告宣传主要来自于广告交换
印发广告单 500元/月
其它宣传费用 1000元/月
合 计 6500元/月
第三阶段
（成熟期） 平面广告费用 1000元/月 其它广告宣传主要来自于广告交换
其它宣传费用 500元/月
印发广告单 500元/月
合 计 2000元/月
二、收益预算
阶 段 内 容 金额（单位：元） 备注
第一阶段
（投入期，预计两个月） 会员年费 3600元/月 预计收费会员每月增加30人，每人每年费用120元
网站广告收入 1500
商品销售收入 500元/月
短信收入
合 计 5600元/月
第二阶段
（发展期，预计半年） 会员年费 12000元/月 预计收费会员每月增加100人，每人每年费用120元
网站广告收入 3000元/月
商品销售收入 3000元/月
短信收入 1000元/月
合 计 19000元/月
第三阶段
（成熟期） 会员年费 7200元/月 预计收费会员每月增加60人，每人每年费用120元
网站广告收入 5000元/月
商品销售收入 2000元/月
短信收入 1500元/月
合 计 15700元/月
第六章 项目实施进度
一、网站建设进度表
网站制作时间预估为三个月，以下是网站建设进度控制表
第一周 第二周 第三周 第四周 第五周 第六周 第七周 第八周 第九周
综合分析
数据库设计
版面设计
管理程序开发
整体程序测试
信息收集及编辑
二、网站推广进度表
（见第四章网站推广之“阶段性计划及目标”）