基金公司培训方案设计

Ⅰ 班级组建了一个基金，求管理和使用方案

班级工作计划新的一学期，新的一学年，过往的一切全部归零，我们一起又重新开始。新学期我们班级工作围绕以下几方面展开。

一、共同奋斗的目标。共同的奋斗目标是班集体建设的方向，它反映全班同学的共同愿望和要求我班把争创“先进班集体”作为本班的学年目标，从实际出发，指定班级总体规划，并有计划、有步骤地提出切实可行的阶段性目标，鼓励学生克服困难，团结互助，携手前进。

二、高度的政治氛围。班级成员认真学习马列主义、毛泽东思想和邓小平理论；关心时事，正确认识党的路线、方针、政策；积极参加校、院、班组织的活动，遵守政治纪律。

三、浓厚的学习气氛。班级成员学习目的明确，学习态度端正；遵守学习纪律，热爱所学习的专业并圆满完成各科学习任务；注重是环节能力素质的培养。发扬“笃志，博学，崇实，拓新”的优良学风。

四、较强的集体注意观念。班级成员要有强烈的责任心和集体荣誉感；要树立以集体为核心的价值观。

五、较强纪律观念。班级成员能用《武汉科技大学中南分校学生手册》及学校的其他各项规章制度严格规范自己的行为。

六、生动活泼、丰富多彩的课外活动。班级能够适合青年学生特点，充分发挥每个同学的特长，开展生动、活泼、健康的科技、文化、体育、娱乐等第二课堂活动，达到既锻炼学生能力有提高素质的目的。

七、坚强的班集体核心。班委会与团支部成员要团结一直，密切联系同学，起模范带头作用，深受同学信任与拥护，有要对工作忠诚的责任感、对广大同学高度负责的热情和勇于克服困难的精神，能够以自尊、自爱、自信、自立、自强的热情，真正成为班级“自我教育，自我管理，自我服务、自我约束”的核心。

班委骨干队伍职责

班长副班长职责：1. 对班级工作全面那负责。2. 配合团支部书记抓好班级政治学习和学生思想工作。3. 负责指定班级工作计划，并负责督促、实施、考核。4. 主持处理班级日常工作：分析、研究和处理同学中的问题，并定期向素导老师汇报工作，对突发事件应即使处理。5. 主持召开班会，布置、总结工作，表扬好人好事，批评不良行为。6. 协调好各干部之间工作。

团支部书记责任：1. 负责制定本班团的工作计划。2. 主持召开支部大会。3. 认真组织团员学习党的路线、方针、政策；传达贯彻上级党团组织的决议和指示。4. 经常向党组织、团总支汇报工作，反映情况。5. 经常注意团员、青年德、智、体三方面情况，了解他们反对思想动态，关心他们的学习、工作情况。

组织委员职责：1. 组织学校以及班上的一些活动。2协助班长完成其他团体活动。3传达团结互助的思想，确保班内的同学团结。

学习委员责任：1. 负责全班同学的业务学习，协助班长着重抓好学风建设，定期向素导汇报同学的学习情况。2. 与任课老师保持经常联系，组织同学研究学习上的问题。

生活委员责任：1. 负责全班同学生活管理工作。2. 组织全班同学参加校、学院组织的卫生大扫除、公益劳动，搞好卫生检查评比工作，创建文明班级。

宣传委员责任：做好宣传教育工作，办好板报。积极组织同学向校刊投稿。即使表扬班内好人好事，批评不良倾向，树立正气，做好思想工作。

体育委员责任：1. 配合老师上好体育课。2. 组织全班同学积极参加学生会组织的各项体育活动。

班级、团思想建设：

一． 班委带头认真学习团课、党课，并督促同学认真学好“三个代表“重要思想和建设中国特色社会主义理论。积极宣传党的路线、方针和政策。

二． 学习遵守并宣传国家法律。学校的校纪校规，以及班级各项规章制度。

三． 营造团结合作、友爱互助、健康向上的氛围，并开展各项有益活动，增强同学之间的团结力和凝聚力。

四． 定期开展思想交流会，加强同学之间的思想和感情上的联系和沟通。了解同学思想动态和心态，关心同学政治思想教育的进步，促进班级稳定发展。

五． 开展思想政治工作，掌握同学思想状态，做好思想工作，促进同学端正态度，培养良好的政治思想。

六． 每2周召开一次班会，广泛听取同学的建议，及时向素导老师反映同学的意见和呼声

班级近期计划：

一．大一新生篮球联赛。参加这次由篮协举办的大一新生联赛，目的是为了加强班上同学的身体素质。班上大部分同学是男生，参加篮球比赛可以让班内更加团结，同学关系更加融洽，培养同学之间的默契。这次比赛班上大部分同学都想报名，考虑到参赛人员的问题，最终选定10人参加比赛。每个星期每个班只有一场比赛，安排在每天中午的12：40左右开赛。联赛总共有48支队伍参加，按淘汰制进行比赛，时间会持续一个月左右。 2008年10月21日开始比赛

二．新生联谊会（秋游）。这次新生联谊会的主要参与成员是计科0802班和环工0801班的全体学生和各班的素导及素导助理。地点定于马鞍山森林公园。预计花费600余元。秋游的主要目的是帮助大家对彼此有更加深入的了解，结识更多的朋友，通过这次与大自然的亲密接触，享受自己动手带来的乐趣，调整身心，使自身进入一个良好的状态，有利于身心的健康发展。 2008年10月25日秋游时间

未来班级计划：

一． 开展新老生交流会，邀请一些学长学姐和我们一起交流、沟通，分享一些在学习上和在生活上的经验。我们大一新生因为刚进学校，在学习和生活方面都不怎么适应，尤其是时间的安排，很多同学对于时间都不知道该怎么安排，浪费了很多宝贵的时间，还有人际交往方面，更好的为人处事方法能让我们更好的做人，更好的扩展自己的人际网络。通过这次交流会，希望让大家对自己的大学生活能有更好的规划，在人际交往方面能有更好的发展。

二． 科技文化节。鼓励大家参与科技文化节的各种活动，在学习之余将自己的德、智、体、美全面发展。

三． 以学生兴趣，爱好为基点，适时开展各种活动。如演讲比赛，辩论赛，卡拉OK赛，集邮，集电话卡展，周末Party等。

非专业素质的培养：

一．开展文明宿舍创建活动，督促同学讲究卫生，养成良好的卫生习惯，搞好寝室卫生。提高独立生活的自理能力。

二．充分发挥学习委员和学习骨干的带头作用，形成相互比较。相互学习的良好学习氛围，培养良好的自主学习习惯，自觉开发智力潜能，培养自觉创新精神。

三．学习并宣传坚忍不拔的一直品质，艰苦的奋斗精神和俭朴的生活作风。提高承受和对应挫折的能力。

四．积极鼓励并支持同学参加体育锻炼、文体活动、社会公益活动以及院、校组织的各项活动。增强身心健康。

五．组织社会实践活动。树立积极的处世态度，学习协调人际关系。增强适应社会生活的能力。

班委怎样演绎好老师与学生沟通的中间角色：

一． 在班级各个方面起好的带头作用，严格要求自己，尊重老师、同学，建立良好的人际关系。

二． 积极与老师沟通交流，掌握各个老师的教学方法、风格，及时向老师反映同学在学习过程中的疑问和建议。

三． 多与同学沟通，听取他们对老师的评价及意见，以及在学习过程中遇到的困难。

通过怎样的办法使班级同学的能力得以锻炼：

一． 支持同学自主组织的有益活动，并为他们提供帮助，积极为他们开展的活动提供有益的建议。

二． 按照同学们自己的意见及能力，有目的合理的安排分配同学参加班级、院校组织的各项活动。

三． 有目的给予有能力的同学在组织上管理班级等各方面的机会。并积极配合他们的工作。

班委怎样才能更好的发挥学生与素导沟通的桥梁作用：

一． 积极与素导沟通，听取素导在各方面的意见及指导。

二． 积极向素导汇报班级的发展状况及同学的意见，听取素导的指导后及时改正不利于班级发展的决策。

三． 遇到困难或难解决的事，积极向素导咨询，适当转化为适合班级发展的决策。

四． 及时向同学转达素导各方面的指导及建议。

计科0802班

姓名

照片

自我分析

兴趣

喜欢音乐，爱好篮球运动等、

擅长书法、写作等

优点

具有探索精神，积极主动。

与人交往时比较谦逊、做事有很强的原则性，知识面广，

缺点

比较在意别人的看法；情绪易受影响。做事懒散缺乏动力。

性格

性格沉稳内敛,心思缜密,做事认真负责,执着冷静,

学识

初中知识掌握较好，但数理化方面有欠缺；

学习态度较为端正，但学习习惯有待改进；

学业目标与发展

学

习

目

标

高一

上半学期是走入高中的过渡时期。这个时期最主要的目标是：积极适应各科老师的教学方法，迅速吸收新知识，

下半学期是适应后的养成期。这个时期主要目标是：重点培养良好学习习惯，形成适合自己的学习方法，做到有规律地学习，全面发展，形成自己的优势学科。

高二

上半学期是一个定位起飞期。高中生活早已适应，学习方法、习惯已经成熟，所以，这个时期就要开始有所突破。这个时期最主要的目标是：进入一本梯队。

下半学期是一个稳步发展期。有了高二上半学期的起飞和突破之后，又要开始稳住脚跟了，这个时期最主要的目标是：稳定自我水平，基本确定自己在年级的学习地位。

高三

上半学期是一个扎实复习期。要完全静下心来稳扎稳打地复习。也要注意调整心态，摆正主观态度。时刻保持新鲜的自信心、坚韧的性格。不要受客观环境的影响，履行自己的计划，做到步步为营。

下半学期是一个加速冲刺期。要全面解决自己所面临的问题，查缺补漏。还有此时心理素质也很重要。时刻摆正心态，注意情绪的变化，做到自我及时调整，自我鼓励和认定。

道德

品行

严格遵守校纪班规、虚心听取老师教诲、学会做人学会做事

实践

能力

在担任班干部期间以身作则、勇于创新、锻炼自己

理想

大学

浙江大学新闻系

理想

职业

记者

方案制定

带着对初中同学的留恋，我走入了一个陌生的集体，但，这或许是一个新的开始……我的生活也翻开了新的一页。为了让自己以一个清醒、冷静的头脑来面对这三年的学业，我要做一个全面的规划：

首先，高一时踏实地学习基础课程是必须的，要有坚实的基础，才能使得以后高中的学习变得相对轻松。更不能出现偏科现象。如果自己哪门功课拖后腿，要及时补上来。这样，总体才不会落后。打好基础，奠定信心，这样才能为今后的学习做好充分的准备。

其次，也是最重要的，坚信：“只有一个质的努力，才有一个量的飞跃。”在学习上，勤奋才是必胜的法宝。早就有人说过：“一份耕耘，一份收获。”努力不一定会有回报，然而，不努力一定是不会有回报。这是一个亘古不变的真理。很多人都说笨鸟先飞，那么，既然要成功，我就要比别人有着更多的付出。当然，我也要向别人学习更多的好方法，运用到自己的学习中去，以便自己学得更加轻松，不会太累。每个人都说高中课程比初中难得多了。很多人会不适应。所以，我要加倍地努力了，为我理想中的大学而奋斗。或许，三年后，等待我的就会是成功的甘甜与喜悦。

第三，我应养成良好的学习习惯，这样可以对我的学习起到事半功倍的作用，像制定计划并完成计划的习惯、预习的习惯、使用错题本的习惯、课后复习的习惯、认真作课堂笔记的习惯……这些，都对我今后的学习起着十分重要的作用。然而过去的我，有着许多不良的习惯：上课注意力不集中，不能控制自己的时间，生活中松松垮垮……高中叻，确实也应该改改了。为我的良好习惯而奋斗吧！坚持下去，就是胜利。

第四，不能害怕面对困难。我很喜欢这样的几句歌词：“直到最后一刻/决不后退/就算战火连天/希望还在眼前/直到最后一刻/决不后退/任泪水纷飞/也不能模糊我视线。”这种积极向上的心态，这种面对困难的勇气，一直以来都在心底鼓舞着我，支持着我……始终要坚信：“我不是那么轻易就会被打倒的。”也许，这样的人生才是最精彩的人生吧！而学习上更是如此，一次次考试的失利，一次次同学的嘲笑，一次次老师的教训，这些都不是失败的理由，这些都不能使我低头。以后的三年里，我应该轻松地迎接这些风风雨雨，藐视一切困难，努力向前……

第五，要有毅力与恒心。“不用太努力，只要坚持下去。”这是我曾经的座佑铭。学习是最难坚持的，很多人执行一半的计划就放弃了，或是淡忘了，最终与失败擦肩而过。然而：我相信努力与恒心并存，必会走向成功，这会是我的美好年华……只要坚持下去，无论成功与否，都不后悔。

第六，要会控制自己的时间。不知是哪位名人说过：“时间像海绵里的水，只要你愿挤，总还是有的。”我会为自己制定一个合适的时间表。表中要具体列出什么时间学习哪一科目，还要有一周或长远的计划。这样，才能有着明确的目标与计划，使自己不会无所事事。充实地度过每一天，每一年……

结束语：

确立一个稳定的、合适的目标是至关重要的。但，对今后做了一个规划并不意味着就能取得成功。关键在于能否将它转为现实。未来，是掌握在我自己的手中。总之，要把大部分精力放在学习与生活上，并适当的以学习为主，而不是其他的方面。在经历三年的历练之后，我希望自己能够变得更加坚强，更加成熟，更加的积极向上。我觉得，这正是我对高中生涯的期望。

无论在初中怎样，到了高中我们又迎来了一个新的开始，一个新的挑战，又站在了同一条起跑线上。希望在自己白发苍苍老了的时候再回味这段奋斗的时光时，我能感到一丝的欣慰，一丝的无悔，至少无愧于自己。

签名：

Ⅱ 有没有人晒一下基金计划书，让学习学习

计划要考虑全面：学习计划不是除了学习，还是学习。学习有时，休憩有时，娱乐也有时，所有这些都要考虑到计划中。计划要兼顾多个方面，学习时不能废寝忘食，这对身体不好，这样的计划也是不科学的。

实行计划是意志力的体现。坚持实行计划可以磨练你的意志力，而意志力经过磨练，你的学习收获又会更一步提升。这些进步只会能使你更有自信心，取得更好的成功。

Ⅲ 电销人员职前培训流程是什么

58 培训， 电话销售精英实战训练营
第一天： 收获 ：

1、熟练电话营销基本功
2、熟练电话营销流程和电话销售的基本原则
3、学会电话营销过程中的沟通技巧
4、掌握有效说服客户的策略，快速成交客户。
5、掌握线上的黄金心态。

流程：
第一讲、电话销售基本功
（电话销售：会者不难，难者不会）
1、每天打电话，你电话销售的究竟是什么？
2、天天被拒绝，可曾想过客户究竟买的是什么？
3、客户要的不是便宜，而是感觉占了便宜。
4、学会拨打成功的电话（实战演练）
第二讲、电话销售人员的自我修炼篇
1、电话销售思维的提升训练
2、电话销售心态的提升训练
3、电话销售习惯的提升训练
4、电话销售话术的提升训练
第三讲、电话营销的准备工作篇
1、态度、情绪、信心
2、电话营销目标，拨打电话前的目的
3、客户资料收集的方法训练
4、电话记录表格填写与完善技巧
第四讲、成功电话营销的十三大思考
1. 你卖的是什么？
2. 你和产品是什么关系？
3. 你和客户是什么关系？
4. 产品是什么？
5. 是产品，还是废品？
6. 产品需要客户，还是客户需要产品?
7. 客户究竟买的是什么？
8. 哪些客户最需要你的产品？
9. 为什么你的客户会向你购买？
10. 你的客户什么时候会买?
11. 为什么你的客户不买?
12. 谁不是你的客户？
13. 客户分为几种类型？
第五讲、拨打电话的五大标准流程和系统话术篇
流程一：完美的开场白等于成功了一半——迷你裙理论。
流程二：产品要介绍到心里，不是耳朵里。
流程三：熟练使用问话式营销方法，在沟通中把握或者刺激客户需求。
流程四：如何变问题为卖点，完美的异议处理模式
流程五：促成，客户维护，后期加单及转介绍。
（学员现场演练，老师辅导，案例解析）
第六讲、电话销售辅助技能——赞美营销
1.沟通从赞美、鼓励开始
2.通过赞美寻求同理心
3.传递快乐与对方想要的感觉
（学员现场演练，老师辅导，案例解析）

第二天：
收获：
1、电话销售的售前分析
2、把握建立客户信赖感的关键
3、学会独特新颖的电话营销话术
4、掌握有效倾听、提问的技巧
5、准确找到客户的需求
6、学会熟练运用FAB进行产品包装

流程：
第一讲、成功电话营销的两项准备
一、电话销售前的数据分析
1. 个人优劣势分析
2. 产品优劣势分析
3. 竞争对手分析
4. 客户模式分析
二、销售员的自我定位
1. 你是客户的朋友
2. 你是客户的顾问
3. 你是客户的合作伙伴
4. 你是客户的倾听者
第二讲、电话营销人员与客户亲和力及信赖感的建立
一、创造良好沟通销售的氛围
1. 轻松快乐的沟通氛围是成交的开始
2. 获得信任，才能真正影响他人
3. 设计轻松愉快的开场白
二、如何建立信赖感？
1. 客户对销售人员的信赖感来源？
2. 客户对公司的信赖感来源？
三、建立客户关系的六大步骤
（学员现场演练，老师辅导，案例解析）
第三讲、成功电话销售的关键点
1. 设计有吸引力的开场白
2. 信任度建立
3. 以提问激发客户的“四心”
4. 终极利益法则
5. 十分钟原理
6. 语音语调的控制
（学员现场演练，老师辅导，案例解析）
第四讲、如何判断客户的真实想法——有效倾听
一、停止动作，停止7个不良的心态和行为
二、仔细聆听，通过4种方式发觉客户要表达真实意思
三、充分鼓励客户表达的3方式
第五讲、得到你想要的答案——如何设计销售不同阶段的提问内容？
一、为什么要“问”？为什么要学习提问
1. 死了都要问，宁可问死，也不憋死!
2. 提出的问题一定是提前设计好的
3. 客户的回答一定是自己可控制的
4. 问话的四个目的和八个模式
二、怎么“问”？问话的七个要点
1. 激发参与的问题要点
2. 激发欲望的问题要点
3. 说服客户的问题要点
4. 引导思路的问题要点
5. 找到同理心的问题要点
阻止客户做决定（拒绝）的问题要点
6. 引导谈话主题的问题要点
（学员现场演练，老师辅导，案例解析）
第六讲、苹果理论——创造客户的购买需求
一、为什么要先了解需求？
二、了解客户哪些需求呢？
三、发掘客户需求的技巧
四、通过提问引发需求
五、激发需求的四种策略
（学员现场演练，老师辅导，案例解析）

总结：

第一讲、电话营销人员的营销智慧
1、（老板智慧）
2、（双赢智慧）
3、（积极智慧）
4、（主动智慧）
5、（坚持智慧）
6、（团队智慧）
第二讲、与客户沟通的基本原则
1. 以客户为中心
2. 客户并不一定是你想的那个态度
3. 你遇到的问题，别人不一定会遇到
4. 客户有意向，就一定会买吗
5. 客户喜欢专家的知识，不喜欢专家的姿态
6. 多考虑客户的外在因素
第三讲、解除客户的任何抗拒及异议的技巧（满意度就是付钱的理由）
一、五种抗拒类型及处理方式
二、处理抗拒的技巧
三、处理价格抗拒七法
四、解除客户抗拒的有效话术
（以学员实际工作中碰到的问题为案例，导师现场剖析并给出解决方案。）

《电话销售精英实战训练营》帮企业解决这些问题：
提高电话销售人员成交技能，坚定营销人员对于电话营销的信心
降低公司电话销售人员的流失率
使电话销售人员工作时保持在巅峰状态
使电话销售人员遭到拒绝后，仍旧信心十足
使电话销售人员快速与客户建立亲和力与信赖感
准确把握需求，快速成交有意向的客户
将公司的产品和服务快速、大量的推广出去
有效利用客户的抗拒理由，直接有效成交客户
使电话营销人员的成交率不断提升
营造一个能创造销售利润的销售氛围
做好客户维护，为公司培养忠诚的客户

主讲： 林翰芳老师。
林翰芳老师拥有丰富的实战经验，一直以来提倡创新营销模式，打破常规思维，
首创“问话式”营销技巧，把外训精华搬进课室，是内外训结合模式的开发者与发扬者；
被业内誉为销售团队管理咨询师、销售培训实战讲师；获评电话销售优秀职场辅导训练师；
培训经验丰富，涉及金融保险、联通400、网络推广、国际贸易、环球基金、网络B2B、
电脑销售、美容等多个行业，培训课时超500节；

Ⅳ 求基金营销策划书一份（范文皆可）

如果你有邮抄箱地址我就直接发给你，现在给个网址你，你自己去下载来参考吧！
http://wlkc.zjtie.e.cn/jrcpyx/wq-wu/cgzz2.asp?id=53&fid=36
这个网页的最下方有个RAR压缩文件，下载了就好啦！
Good Luck！

Ⅳ 我儿子想成为一名基金经理 请问一下基金经理需要学习哪些技能呀怎么样才能成为一名基金经理

基金经理一般要求具有金融相关专业硕士以上教育背景，具备良好的数学基础和扎实的经济学理论功底，如有海外留学经历或获得CFA证书，则将更具竞争力，每种基金均由一个经理或一组经理去负责决定该基金的组合和投资策略，投资组合是按照基金说明书的投资目标去选择，以及由该基金经理之投资策略去决定。投资的实战能力即投资业绩决定其在行业中的影响力和薪酬回报。
工作内容
1、根据投资决策委员会的投资战略，在研究部门研究报告的支持下，结合对证券市场、上市公司、投资时机的分析，拟定所管理基金的具体投资计划，包括：资产配置、行业配置、重仓个股投资方案；
2、根据基金契约规定向研究发展部提出研究需求；
3、走访上市公司，进行进一步的调研，对股票基本面进行深入分析；
4、构建投资组合，并在授权范围内可自主决策，不能自主决策的，要上报投资负责人和投资决策委员会批准后，再向中央交易室交易员下达交易指令。

基金经理核心竞争力
知识要求：基金经理一般要求具有金融相关专业硕士以上教育背景，具备良好的数学基础和扎实的经济学理论功底，更重要的是过往一定规模资金的投资业绩。
技能要求：基金经理需要有很强的数量分析和投资预测能力，能够在各式各样的投资项目中做出最具有升值空间和潜力的投资组合；还要有极强的风险控制能力和压力承受力。
经验要求：基金经理通常要求具有较长的证券从业经验，尤其具有投资方面的“实战经验”，即一定规模资金的过往投资业绩被视为能否出任基金经理的重要条件。
职业素养：具有战略性思维、以及对市场变化的敏锐性、国际化的眼光，前瞻的投资眼光具备良好的职业道德。

发展路径：成为基金经理首先要从金融专业作为切入点，然后进入证券行业（证券公司、保险公司投资部门、期货公司等投资机构），从事研究分析、交易等基础工作，在几年的磨砺后逐步过渡到基金经理助理等工作，这些都是晋升到基金经理的潜在路径。
转型机会：基金经理向上可以成为投资总监及公司分管投资的副总裁，平行可以到其他公司需要投资的机构部门、也可以向外成立独立的投资机构参与人。

Ⅵ 如何制作一个企业方案

概述、需求分析必不可少

概述作为《方案设计书》的序曲是必不可少的。“概述”通常是讲解客户行业的发展趋势、国外先进的管理模式，以及本方案的目的、意义等。客户技术负责人对这些内容大多了如指掌，他们会一带而过，直接去看后面的网络架构和软件模块等内容。但这部分千万不能省，因为客户公司领导往往会关注这方面的信息，好的概述甚至能增加公司决策者对服务商的好感和信任。

在《方案设计书》中做需求分析，是为了让客户明白方案设计者已经完全理解客户的问题和需求，并能提供风险最低且收益最大的解决方案。需求分析一般包括系统技术需求、系统设计需求、系统功能需求。一般而言，考虑到客户业务的增长性，还要有系统或功能的扩展需求。

对需求分析的描述一定要用设计者的语言，切忌照搬需求建议书中出现过的文字表述方式。而且，分析必须对客户提出的所有条款作出响应，否则有可能导致项目竞标失败。如果某些需求无法满足，设计者一定要说明原因，并提出替换方案。

系统设计(网络架构)、应用模块是核心

系统设计的搭建和应用模块的开发是IT项目中最核心的两部分工作，因此，对它们的表述也是《方案设计书》中的核心内容。

系统设计是对IT硬件平台设计思路的整体描述。一般要强调你的设计原则，如高可靠性、高性能、开放性、兼容性等等。同时，一定要用客户熟悉的表述方式，从IT的专业角度，采用各图表如拓扑图等和文字相结合的方式，对重要的设计思路进行讲解，使客户能够更直观地了解方案的结果。请牢记，在还没有看到结果之前，客户的心情就如同花钱买了几张纸一样，此时特别关注对预期结果的呈现，如果能用客户易懂的图表方式将你的设计和创新表现出来，就容易被认同。同时，对网络架构的突出特色要用醒目排版的文字明确地表述出来，使客户能够直接了解系统的特点。

应用模块的开发是IT项目中技术难度最大、也最容易出现变更、产生风险的部分。因此，在《方案设计书》中，对应用模块所采用的软件、技术标准/协议、技术参数、可管理性、技术特点、软件性能等一定要作出准确的定义，同时还要对技术难度和预算做出充分的说明，使客户事先有充分的思想准备，这可以大大降低项目变更管理和风险管理的难度。不同的应用模块，实际上是不同的业务系统，所以，在设计应用模块时，要考虑到业务的特点和单个业务操作规范的细节需要，对大量产生的表单和数据逻辑要有精确的说明。同时，业务之间的流程规范在技术上如何实现无缝链接，需要充分的加以说明。应用模块图表基本包括模块拓扑图、操作流程图、系统结构以及业务流程图等。

项目管理、预算、附件：得道多助

项目实施过程也是一个项目管理的过程。对项目管理进行描述，有利于客户了解项目的进程，确信方案服务商能按时达成目标，并收到预期效果。在这里提醒方案服务商注意：设计者一定要重视对相关经验的介绍。比如，在以往的项目中，方案服务商是如何解决与客户相似的问题的，结果如何等等。这些经验是客户最看重的。这有利于客户了解方案服务商的项目实施能力，还能提升客户对方案服务商的信任度。

项目预算是客户决策者最关注的问题之一。因此，在做预算时，一定要写清各项预算的标准和支出的理由，这对于后期的竞标极为有利。另外，对于周期很长的项目，在做预算时要特别注意物价上涨和意外开支的因素，最好的解决办法就是设立专门的准备基金。

在IT项目的《方案设计书》附件中，除了常用的图表、参考资料来源、缩写词、关键词汇等资料外，还要把方案中牵涉到的产品的相关技术资料放进去，便于客户了解产品的各项性能指标，同时也能让客户理解设计者为什么要采用这些产品。

方案设计之外的“功夫”

建议渠道商要招到好的图表制作专家，制作各种表格的方法要在公司内部形成知识的共享，使得技术、销售和售前都能做得一手好图表。另外，不同的图表，对应支持不同的内容，如拓扑图表现网络结构，流程图表现工作流程，甘特图表现进度管理，另外还有很多种图表，注意使用的规范性。

方案中项目管理的内容：

★ 变更管理

☆ 风险管理

★ 交付件管理

☆ 进程管理

★ 人力资源管理

☆ 沟通管理

Ⅶ 基金销售方案

2001年9月，我国第一只开放式基金成立，在随后的时间里，开放式基金资产规模不断扩大。开放式基金已经成为我国难金业的主体，基金营销越来越受到基金公司的重视。本文针对我国开放式基金营销过程中存在的问题，提出一些相关的建议和措施，
关键词：开放式基金；营销；对策
一、我国开放式基金营销存在的问题
2001年9月，我国第一只开放式基金——“华安创新”的成立，标志着我国基金业实现了从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越。但我国开放式基金的营销还存在一些问题。
(一)营销渠道
虽然我国开放式基金的销售已逐渐形成了银行代销、证券公司代销、基金管理公司直销的销售体系，但是由于广大投资者对开放式基金还比较陌生，基金营销仍依赖于银行和证券公司的柜台销售。
(二)产品设计
产品设计和投资策略雷同。投资品种由于受到严格限制以及国内债券市场的狭小，基金在产品设计上差异较小。大部分基金产品在设计时缺乏明确定位，即使是定位明确的行业基金，许多契约中对基金投资标的的约定也比较模糊。
(三)促销策略
促销手段简单，缺乏整体策略。促销手段大都以媒体推广为主，促销缺乏策略性、系统性和目标性。目前，采用最多的促销手段是费率优惠，采取最多的营销手段是大众化营销，而不是通过把投资者进行细分来为其提供不同的基金产品，这很难使投资者成为基金的坚定持有者。
(四)客户关系管理
客户服务水平有待提升。面对投资者队伍的迅速膨胀，很多基金公司客户服务人员储备和客服配套措施不适应基金公司规模的扩张，难以形成快速、有效的反应机制。
在投资者教育方面，基金公司主要以基金投资内容为主，着重宣传基金产品和购买方式，对投资者权益和投资风险的介绍则明显较少。
二、改进我国开放式基金营销的对策
(一)营销渠道
1.建立科学的、多层次、立体化的营销网络
目前，我国开放式基金的销售主要是以为商业银行、证券公司的代销为主，应逐步加大基金管理公司直销的力度。同时，基金管理人必须加强与代销银行的合作，对银行人员进行持续培训，增强银行代销人员的积极性，提高银行人员的营销能力。
2.多样化促销手段并用
基金管理人可以通过促销组合的四要素——人员推销、广告促销、营业推广和公共关系来达到与投资者沟通的目的。
人员推销是一种面对面的沟通方式。一般来说，对机构投资者进行一对一的人员推销，可以达到最佳的营销效果。广告的目的就是通知、影响和劝说投资者，它能改变目标投资者对公司本身和基金产品的知晓程度，有利于更好的推介基金。常用的营业推广手段主要有销售网点宣传、激励手段、举办投资者交流活动和费率优惠等。基金管理公司应该综合采用这些手段，这样有利于扩大营业推广的效果。
公共关系处理的是基金管理人为赢得公众尊重所做的努力。这些公众包括新闻媒介、股东、业内机构、监管机构、职工、投资者等。由于处理危机情况的方式会影响到公司的声誉和业务能力，因此与媒体保持良好关系对于处理危机情况十分重要。3.完善客户服务
客户服务是基金营销的重要组成部分，通过主动及时的开发市场，争取投资者认同，建立与投资者的长期关系，才能提高市场占有率。为此，基金管理人或代销机构应设立独立的客户服务部门，建立一套完整的客户服务流程，以系统化的方式，结合应用各种服务方式实现并优化投资者服务。

(二)产品策略
1.积极推出创新产品
虽然金融产品很容易被模仿，但是新进入市场的基金具有“先行优势”，可以占领较大的市场份额。因此积极进行基金产品创新是证券投资基金管理公司解决基金营销问题的一个行之有效的办法。但是基金产品创新的着力点应该在于能切实满足投资者的需求，为投资者带来收益，有利于资产的保值与增值。
基金产品创新可以在以下几个方面寻求突破：细分现有基金大类；利用国际资本市场，开发国际化基金品种；结合金融衍生品工具进行的产品创新等。
2.针对投资者需求进行产品开发
基金产品的开发过程，是对投资者需求进行分析，确定目标市场，吸引特定投资者的过程。因此，应该把重点了解投资者的投资偏好和投资目的并从中选择某一细分市场作为产品服务的目标市场作为开发基金产品的首要工作。
3.树立品牌效应
随着基金产品进入相对成熟期，其原有差异性会逐渐消失，此时就要借助品牌管理来达到稳固和提高市场占有率的目的。
为树立品牌效应，基金公司应做到：维持良好稳定的收益；严格遵守投资理念，巩固和强化自己的理财风格，保持独特鲜明的个性；坚持从投资者的利益出发，为投资者提供良好的售后服务等。

(三)价格策略
1.贴近近市场定价
基金公司可以根据投资人认购时间、额度、持有期的不同，设计合理的费率标准。从产品价格角度看，在综合考评公司成本、代销商利益、现行投资品种费率、投资人接受能力等的前提下，寻求合适的认购费、申购费、赎回费率。
2.根据不同投资者的需求合理制定灵活的收费标准
根据市场营销理论，投资者需求始终是定价策略需要考虑的最重要的因素。由于目前我国投资者能接受的心理价位较低，故可考虑在申购费中设立多级别收费方式。另外，由于不同投资者对费率结构的偏好是不同的，基金管理公司可以在同一只基金内设计不同的收费结构，而且各个系列在一定条件下还可以相互转换，以适应投资者投资策略的变化。

Ⅷ 担保行业总裁EMBA培训方案的课程体系

宏观经济形势与金融环境
· 经济形势与金融热点问题
· 全球经济金融现状
· 金融的功能与作用
· 中国宏观经济调控与政策走向预测
· 新形势下企业经营与发展
· 人民币汇率走势与应对
· 人民币汇率改革重启
· 人民币汇率政策与国际争议
· 人民币汇率长期趋势
· 企业汇率风险管理
· 货币财政政策与金融市场
· 当前财政政策及货币政策分析
· 全球金融资本市场分析
· 供需关系模型与金融市场均衡
· 新金融环境下的银企关系管理
· 通货膨胀与金融安全问题
· 后危机时期的基本金融问题
· 通货膨胀理论
· 通货膨胀的流动性、结构性压力
· 金融安全与经济安全
学习目标：立足金融资本市场，观国内外经济大势，透彻分析经济现象，准确把握企业生存发展脉搏。 担保专业课程
· 担保业最新政策及金融监管
· 担保行业发展最新动态
· 担保行业监管最新政策
· 涉及担保机构的最新财税政策
· 中小企业投融资热点政策
· 担保机构盈利模式分析
· 担保机构战略规划
· 担保机构经营定位
· 担保机构盈利模式分析
· 担保机构发展方向的选择及规划
· 担保机构公司治理与内部控制
· 担保机构公司治理与董事会运作
· 担保机构各管理层内控职责
· 担保机构的内部控制制度设计
· 股权结构调整与治理机构优化
· 担保机构风险管理
· 担保机构业务风险管理与典型案例分析
· 担保机构员工道德风险
· 信用担保全过程管理
· 项目受理
· 尽职调查与担保方案设计
· 项目决策与实施
· 保后跟踪检查
· 担保债务代偿与追偿
· 银保关系管理
· 银保合作的状态及存在问题分析
· 担保业发展新动态对银保关系的影响
· 担保机构与银行合作技巧与风险分担模式
· 银保合作的对应策略
· 担保法律实务
· 担保业法律环境及法律关系
· 物权法与担保物权重点内容
· 担保业务中基本法律问题分析
· 担保合同效力纠纷典型案例评析
· 高级管理人员的财务管理
· 通过财务报表透视企业运作
· 通过财务分析发现企业经营管理中的关键点
· 高级管理人员的成本管理
学习目标：了解行业最新政策与政府监管——运筹帷幄；掌控实务操作中各个环节——游刃有余 金融投资与资本运营
· 现代金融与资本运营
· 资本市场融资体制转变
· 资本市场与企业成长
· 资产证券化与融资创新
· 企业间接上市与全流通并购
· 如何利用资本市场提升企业价值
· 资产经营与管理
· 金融创新与金融衍生品
· 金融产品概述
· 金融衍生工具
· 结构化金融产品的设计
· 国内金融衍生产品的发展
· 国际私人理财业务模式
· 金融产品的创新
· 企业融资渠道解析
· 公开资本市场融资
· 融资渠道比较分析及选择
· 企业融资政策及风险防范与控制
· 企业融资与最佳资本结构构建
· 资产证券化与企业融资创新
· 债券、贷款、租赁、BOT融资分析
· 私募股权基金
· PE与多层次资本市场
· 私募风险投资的融资活动
· 私募风险投资相关法律与财务
· 如何规避融资过程中的风险
· 私募股权融资募集程序
· 实战案例解析
· 投资决策
· 企业的价值链管理与投资策略
· 国内投资项目及行业分析
· 企业国内投资项目风险管理
· 企业国际化资本运营的步骤与路径选择
· 风险投资的逻辑与实务
· 风险投资的起源与运作原理
· 风险投资基金的募集与组织形式
· 风险投资操作实务
· 风险投资的投资退出
· 我国风险投资现状与发展趋势
· 企业上市
· 上市决策制定
· 企业上市前的改制、重组、融资
· 企业上市流程
· 企业境外上市
· 兼并收购与资产重组
· 公司并购基本思路与策略
· 尽职调查与企业估值
· 企业重组与并购整合
· 重组后的战略与人力资源整合
· 企业财务策划与风险管理
· 财务分析与企业价值
· 估值基础与资本预算
· 财务风险的有效控制
· 融资与资本成本
· 企业并购与风险控制
· 金融投资与理财
· 金融投资学（金融市场、股票、债券、期货、外汇、衍生产品等）
· 公募与私募基金管理公司运作比较研究
· 股指期货操作实务
· 海外金融投资渠道与产品分析
· 企业成长与商业模式创新
· 企业成长规律解析
· 商业模式决定发展初速度
· 商业模式再造与创新设计
· 实战案例解析
· 低碳金融时代的投资机会
· 低碳文明、低碳经济、碳金融概念
· 零碳建筑、零碳社区、零碳城市与绿色繁荣
· 零碳构想的经济效益、环境效益及社会效益
· 碳金融时代的投资机会
学习目标：系统学习投资、融资运作方式，使资本有效运营，做到投资有方，融资有道。 现代管理与国学精粹
· 企业文化铸造核心竞争力
· 中国企业成长的瓶颈
· 企业文化持续发展的影响
· 企业价值观的创新
· 企业精神的塑造
· 企业品牌营销策略
· 品牌的定位与战略规划
· 企业品牌建设中的产品战略
· 总裁个人品牌与企业品牌
· 品牌整合营销传播
· 卓越领导力与领导艺术
· 领导行为与领导特质
· 领导权力与领导风格
· 提升领导力的三项技术
· 领导艺术与个人修炼
· 人力资源管理与绩效考核
· 人力资源战略、架构及手段
· 人本管理的理念开发与技术操作
· 如何吸引、留住、激励知识人才
· 绩效考核流程与方法
· 危机公关与管理
· 中国公关环境的新特点
· 建立切实有效的危机管理体系
· 危机与媒体公关实战
· 重大企业危机事件案例分析
· 毛泽东战略智慧与现代商战
· 毛泽东战略智慧的11个辩证范畴
· 商场游击战的法则
· 十大军事原则
· 现代企业商场作战与战术运用
· 孙子兵法与企业竞争策略
· 《孙子兵法》的精华---胜战之道
· 管理在企业经营中的价值
· 孙子兵法在商战中的应用
· 现代经营之道——五种价值观
· 国学精粹与现代管理之道
· 中国传统哲学思想与现代谋略
· 《周易》智慧与经营管理
· 《老子》思想与无为而治
· 形儒、内道、重法思想与企业家精神
· 企业家心理保健
· 压力管理与心理健康
· 阳光心态与总裁心理学
· 企业领导者心理变革
· 时间管理与要事优先
· 和谐养生与管理健康
· 中华养生文明与现代科学前沿
· 中医体质养生
· 《黄帝内经》导读
· 中医文化与健康管理
学习目标：领略现代企业管理之道与传统文化精髓的智慧结合，掌握现代企业经营管理策略，提升整合企业资源、优化公司治理结构、完善运营系统及应对危机的能力，成就优秀企业管理者。 主题活动
· 开学典礼：迎新盛宴
· 破冰之旅：室内外专业拓展训练
· 班级建设：成立班委会，讨论班级章程，组织集体活动
· 主题沙龙：不定期组织经营管理经验分享主题沙龙
· 企业参访：组织参访优秀担保企业及学员企业，吸取成功经验
· 异地同游：异地游学，感受各地风情
· 联谊酒会：浮白畅饮叙友情
· 结业典礼：颁发证书，合影留念，欢送晚宴
· 投资人论坛：搭建后续合作交流平台