银行公私联动营销方案

『壹』 浦发银行私人银行都有什么服务内容

浦发银行来私人银行成立于2011年自12月，是国内第14家推出私人银行业务的中资银行，其介入私人银行领域的时间相对较晚。
以对公业务见长的浦发银行，私人银行客户70%以上是企业主或公司高管，因此，浦发银行私人银行以投行和公司银行特色思路作为私人银行的战略方向，掌门人任军也是具有20年工作经验的公业务“全能手”。除了优化完善私人银行产品及服务，浦发银行在组织框架和业务上强调“公私联动”，为客户提供个性化、定制化服务。
截止2013年6月底，浦发银行私人银行客户数超过7000户，管理金融资产逾1200亿元。私行客户数增幅为16.67%，私行管理客户的金融资产规模增幅为20%。

『贰』 银行存量客户如何盘活的心得体会

要实现规模和质量协调发展，基层行必须在抢占新的业务市场的同时，细化落实睡眠户、低效户“激活”、“盘活”措施，把存量客户变为产品营销的增量目标客户。
基层行要调整营销思路，牢固确立“转化一个无效户，视同拓展一个新客户”、“多增加一项业务，等于少流失一个客户”的产品营销理念，运用激励杠杆，根据客户开户归属网点，联系产品适用的不同对象，用心谋划客户建设方案，定期开展存量客户“回头看”、“电话回访”、“上门拜访”等活动，有针对性地挖掘客户潜力。
要坚持公私联动，全面推行客户“包户包效”管理，建好个人贵宾客户、有贷户、代发工资户、合作楼盘等重点客户台账，明确服务、维护和产品跟踪营销责任，积极倡导零售、对公业务“批量营销、增项营销、分群营销、交叉营销”策略，在提高产品渗透率的同时，利用签约代批扣、尊享理财、网上银行等锁定客户。
在售后服务中，对成功营销的每一种产品，要像家电、药品等产品的销售一样，附上涵盖操作流程、收费标准、注意事项等在内的说明书。针对网上银行、手机银行等注册客户，可在厅堂“体验区”引导客户安装使用。此外，要加强专业队伍建设，建立快速有效的客户应急处置机制，在产品同质化环境下，为客户提供差异化服务。

『叁』 如何发展银行中高端客户

一、维护现有中高端客户，防止客户流失：
（一）本着“以客户为中心”的服务理念，始终要确保对中高端客户提供优质高效的服务。如果我们不能给客户提供优质的产品和服务，客户就不会对我们的服务满意，更不会建立较高的忠诚度和合作关系。因此，我们应实施全面、高质量的营销，在产品质量、服务质量、客户满意度等方面形成密切关系。服务要从细节问题上入手，比如遇到银行政策、制度变更时在媒体上报道或公告广大客户的同时还应特别告知我行中高端客户群体，加强对他们的提醒；要进一步的做好网上银行等电子银行的售后服务工作，有问题时安排技术人员第一时间解决，避免出现系统问题导致客户不满的情况；个人中高端客户的资金周转较大，我们要优先满足这部分优质客户对现金需求时的供应等等。
（二）充分关注中高端客户的日常动态。 中高端对我们的发展提供很大的资源保障，所以在日常工作中我们要时刻盯紧优质客户的资金流向。每一个中高端客户的一举一动，银行应该给予密切关注，利用—切机会加强与中高端客户之间的感情交流。如个人中高端客户的一些重要喜讯，银行公司客户经理和个人客户经理都应该随时掌握信息并将重要事项上报行领导，及时给予关注，鲜花祝贺、短信祝福都将提高客户对银行的满意度。
（三）定期安排对中高端客户的上门拜访工作。通过上门拜访使客户感受到银行对他们的重视，了解客户更多的动态、想法，收集对银行的意见和建议，以使下一步营销更有目的、有计划。征求中高端客户对客户经理的意见，因为客户经理营销工作的好坏，是决定银行与客户关系的一个至关重要的因素。
（四）经常组织中高端客户之间的座谈会 。每年至少组织一次银行与中高端客户之间的座谈会，听取客户对银行产品、服务、营销、产品开发等方面的意见和建议，对未来市场的预测，对银行下一步的发展计划进行研讨等等。这样的座谈会不但对银行的有关决策非常有利，而且可以加深与中高端客户之间的感情，增强客户对银行忠诚度。
二、中高端客户新增营销方案
（一）做好数据库维护，为客户营销打下基础
1. 从我行存量客户细分入手，营业部、文家支行以及各分理处应健全优质客户信息档案，实行客户资源细化管理，根据客户不同的资产构成情况，对潜质客户进行区别化、分产品地进行营销，将此类
2/客户尽力营销拓展达标，成为我行中高端客户。
2.大堂经理、柜台工作人员在日常工作中，如发现潜在优质客户，应及时做好记录，并向客户经理推荐；客户经理在收到优质客户推荐信息时，应及时跟进营销。
（二）做好市场研究，拓宽客户营销渠道
1.各营业机构应了解自身周边客户分布情况，组织力量对高档社区开展有针对性的营销宣传活动。
2.重视对专业市场（园区）、商圈内的私营业主的营销。
3.做好公私联动营销，加强对有潜力的公司客户中高层管理人员和经济实力较强的普通员工的营销力度。
4.拓宽思路，积极争取合作渠道资源开展营销活动。如保险公司、担保公司以及其他合作单位等。
（三）做好客户细分，有序推进客户营销
1.针对目标客户，重点加强客户营销工作。保持对目标客户的关注、跟踪，通过多种途径（存款、贷款、理财和保险等）吸引客户在我行办理业务，购买产品，达到我行中高端客户认定标准。
2.利用电话、上门拜访等形式，采取生日问候、节日问候、新产品推介等方法，增强与客户的情感沟通，提高客户的忠诚度，以便能进一步开展业务，推行产品。
（四）做好网点服务，营造愉悦的业务办理环境
1.改善网点服务质量，抓好服务细节，如迎接礼仪、解答客户疑问等，创造良好的服务环境，全面提升客户在我行网点办理业务的服务体验。
2.为中高端客户提供差异化优质服务，优质大客户来行办理业务，客户经理可陪同办理，帮助他们解决办理业务过程中遇到的问题，并进一步沟通业务需求。

『肆』 兴业银行如何打造综合金融服务体系

2018年7月25日，由兴业银行联合兴业证券共同主办的2018年度首场上市公司合作发展峰会在北京举行。峰会汇聚上市公司、私募机构、财务公司高管和银行、证券专家、知名行业分析师等百余位嘉宾，从宏观经济、行业发展、金融监管等多维度穿透资本市场迷雾，“把脉”经济形势与投资策略。

截至2018年6月末，兴业银行已与近3000家A股及港股上市、拟上市企业建立合作关系，其中上市公司服务覆盖率超过60%，授信覆盖率超过30%。2017年全年，累计为上市公司客群提供资金支持超3000亿元。

截至2017年末，该行企业客户同比增长9.57万户，增幅18.22%；零售银行（含信用卡）客户同比增加1076.71万户，增幅24.06%；企金优质及战略基础客户、零售VIP客户同比分别增长23%、14%；金融机构法人客户覆盖率升至94%，核心客户增长10.74%。

成立30周年之际，兴业银行启动“兴光闪耀·携手共赢”2018上市公司合作发展峰会系列活动，旨在将其打造为服务上市公司客群、研判市场发展方向的综合服务平台，深入把脉、解决客户需求的难点和痛点，增强客户服务的针对性。

『伍』 银行如何加快推进大零售战略，促进零售业务快速发展

今年以来，工行大同分行以省分行提出的大个金战略为指导，加快推进“大零售”战略落地,促进全辖大零售业务协同发展，全力完成2015年省分行对“大零售”营业贡献提出的任务目标。
一、积极构建高效联动、整合发展一体化经营格局。认真贯彻总分行要求，充分利用“大零售”试点行契机，先行先试，积极开展公私联动、私私联动的创新和探索，通过强化宣传引导力度，引导基层行及员工主动适应转变，将思想统一到贯彻落实到“大零售”战略上来，通过零售业务营销模型转型，实现零售业务发展规模、质量、结构、效益的有机统一。
二、重点做好大零售业务发展落后行的帮扶力度。大零售推进委员会强化组织推动力度，以大零售贡献数据为切入点，认真分析辖属支行大零售业务落后问题及原因，加大对零售板块营业贡献占比下降行的督导力度，通过采取有针对性的帮扶措施，切实发挥大零售业务对于全辖转型发展的推进作用。
三、强化储蓄存款的支撑作用。深化对于储蓄存款在经营发展和营业贡献提升中基础性作用的认识，通过扩大存款市场份额来应对利率市场化对存款贡献度下降的影响：一是培育储蓄业务新的增长点，从源头上抓好增存揽储工作，通过增加产品黏合度，实现代发工资客户在我行留存资金最大化；二是做好储蓄存款流动情况监测分析，重点把握大额及异常资金变动，重视结构性存款产品对存款的稳定作用，防止重要客户重要时点出现存款流失；三是开展储蓄与理财的良性互动，确保客户资金在我行体内封闭运行，同时依托高收益产品对存款的拉动作用，积极竞争行外客户和资金到行，实现储蓄存款稳步增长；四是整合业务资源，为客户储蓄、投资、消费、支付等各个环节提供全流程管理，通过细分客户分类，开展精准营销，实现客户资金在我行体系内闭环运作。
四、抓好个贷市场营销。一是推进金融资产自助质押贷款业务的精准营销活动工作,力争在最短时间内迅速做出规模,并做好营销效果的数据统计;二是要重点围绕高价值、低杠杆住房核心资产，以办理最高额抵押为基础拓展个人资产综合服务目标客户；要加大相关产品服务整合创新，将个人资产综合服务打造成面向高资产客户提供融资、理财及各类增值服务的平台;三是完善竞争策略，充分发挥我行规模优势，通过利率差异化定价、住房贷款自动化审批等举措，不断提高住房贷款精细化管理水平，多储备优质项目资源，提升我行在当地住房贷款市场议价能力，进一步提高个人贷款营业贡献。
五、强化个金条线增收推动。发挥净值型产品表现稳健、中收水平高、创收能力强和增利尊利稳利等产品交易便捷、支持预约、支持质押等特点，进一步提升个人理财产品销售收入；加大借记卡发卡力度，推动商圈建设，开展各类刷卡促销活动，促进发卡量和消费额的快速增长；加强个人外汇业务宣传，借助第三方机构资源开展专题营销活动，充分发挥我行本外币一体化服务优势开展境内外联动，促进外汇业务发展；密切关注资本市场行情变化，甄选高收益、业绩好的优质基金产品，做好客户分层营销；强化重点健康险、意外险、养老年金险产品的精准营销，快速扩大保障型保险产品销售规模，提高收益型保险产品在网上银行、自助终端等新渠道的销售占比。

『陆』 如何打造县域领军银行

县域支行发展现状
句容市为苏南县级市，位于上海经济圈与南京都市圈的交汇处，为全国综合实力百强县。近年来，随着我国“扩大内需”、加快“新农村建设”以及长三角区域经济一体化的推进，句容县域经济呈现蓬勃发展，给县域农行带来了发展机遇。支行凭借网点、网络、品牌的优势，在当地保持着较强的竞争力，存贷款业务保持同业市场份额领先，盈利水平不断提高，客户数量不断增加，经营转型加快，内部管理日趋完善，成为当地有一定影响力的商业银行。
然而经济的提速发展给县域支行发展带来了机遇的同时也带来了挑战，近年来，各家金融机构抢滩设点，区域内已由原来“四行一社”发展为与邮政储蓄银行、江苏银行、村镇银行、农发行、交通银行、吴江农村商行等众多金融机构同台共“舞”的格局，先行上市的银行转型步伐不断加快，在优势行业、高端客户以及新业务领域与农行的竞争更加激烈，工行、建行业务触角悄然向经济活跃的重镇抢滩布点，村镇银行建设步伐加快，农发行、农商行、邮政储蓄银行、吴江农村商行利用机制较灵活的优势，大力拓展区域优质客户，随着同业竞争的广度和深度不断延伸，逐渐暴露出农行与他行在产品、机制、营销手段上等方面有较大差距，农行传统优势受到了强力冲击，存款市场份额被蚕食，优质项目拓展不力，市场定位模糊，新的优势尚未打造，导致原有的县域基础动摇，同业竞争力有所下滑。
制约县域支行提升竞争力的因素
一是“以客户为中心”的经营理念尚未建立。目前，农行的客户营销体系不健全，“包干维护”还停留在比较低的层次，存在着就业务抓业务，就客户抓客户，就产品抓产品的现象，整体营销效果不明显。前台营销职责与管理职能相混合，直接营销职能弱化。对客户的管理与维护不到位，特别是对高端客户的维护力度不足，导致客户对农行的忠诚度下滑。
二是网点转型步伐不快。其一是物理网点需进一步优化。句容支行现有16个网点和1个营业部，部分乡镇存在网点空白，而当地农商行有30个营业网点，且全部升格为二级支行。邮储27个网点，基本实现了网点全覆盖。其二是网点竞争力不足，农行网点人均、点均存款均落后于同业其他机构。网点员工老化，接受新产品、新知识能力有限，柜面综合营销不力。其三是网点整体形象需进一步改善。经改造过的网点也未完全形成“统一标识”，客户认同感不强。
三是产品竞争力不强。针对县域客户的产品较少，不能满足客户多元化需求，以理财产品、信贷产品较突出，相比之下中行、农商行等其它金融机构利用多样的理财产品与信贷产品抢夺区域优质客户。我行利用产品开拓市场、抢占市场能力不足。

四是机制不够完善。体现在资产业务上，县域支行信贷审批权限很小，仅限于存单质押、农户小额贷款等。县支行营销的重大项目往往因制度障碍、贷款利率、授信额度等原因被搁置，中小企业信贷业务也因审批流程长，信用体系不完善等原因制约了中小企业信贷业务发展。在激励机制上，对营销部门未建立市场化的薪酬与分配机制，前台部门营销积极性削减，均影响了市场竞争力的提升。
打造县域领军银行的路径与对策
一、夯实主体业务发展，提升县域支行社会影响力
县域支行应根植本土经济，坚持做大做强的原则，抓住区域内信贷客户，推进公司类业务、个人资产业务、小企业信贷、贸易融资业务均衡发展，一是全力拓展区域内中小企业信贷业务。要将小企业信贷业务作为发展方向，结合本地区域经济特点，对纳税前100强企业、产业集群、区域特色产业基地、经济开发区及时开展调研分析和业务推动，根据不同产业产品特点及融资需求，研究制定适用于特定群体的融资新产品，创新担保措施，积极开拓中小企业金融市场，抢占竞争主动权。二是大力发展个人信贷业务。县域支行要将个贷业务作为资产业务发展重点，将营销优质房地产开发贷款作为把控按揭资源、掌握竞争主动权的重要措施，加大住房按揭贷款、消费类贷款的营销力度。三是做好大项目营销工作。要根据所在区域资源状况，多方收集信息，开展项目营销，在当地争夺如建华、毅马、茅迪等一大批行业龙头企业和有一定有影响力企业，争取获最大支持份额，以此进一步提升政府满意度、社会知名度、客户美誉度。在做大做强资产业务的同时要全力组织资金，争得尽量大份额，确保存款保持同业市场份额第一，争做区域内的“龙头老大”，巩固农行实力大行形象。
二、抓客户建设，夯实县域支行业务发展根基
县域支行大多存在个人客户多而不优，法人客户既不多也不优的矛盾，因此，应坚持“以客户为中心”将“做业务”到“做客户”作为转变发展方式和提质增效的重要支撑。坚持落实“信息发布、落地营销”的机制，抢抓区域内落户信息。按照“定位中端、竞争高端、培育潜力”的战略要求，坚持“抓大促小”深入持久开展扩户工程。对目标客户、现有客户均按业务规模、综合贡献度、发展前景进行市场细分，采取名单制管理，明确责任人，实行差别服务，积极培育优质客户。在此基础上，强化客户维护和管理，要大力推动批零交叉、公私联动、分层营销机制，实现“大个金”“大前台”营销体系，深入企业与公司老总、财务人员、高管交流沟通，通过联谊会、恳谈会等沟通形式加强交流，增进感情。支行要建立完善的监测分析和信息反馈制度，实行日监测、月报告制度，定期召开客户分析会，对市场状况、同业竞争态势、客户营销进展等情况进行分析，制定有效措施，夯实客户发展根基。
三、抓好经营转型，提升县域支行的核心竞争力
加快推进业务经营转型，是县域支行有效提升市场竞争力和价值增长能力的一项重大战略举措。一是调整信贷结构。加强资产业务营销理念的转变，强化经济资本约束，把营销重点放在低经济资本占用的业务品种上。强力拓展AA+以上的高信用等级客户，主动营销短期流动资金贷款，从严把握长期固定资产贷款，大力压缩存量贷款中经济资本占用高的资产，合理预估拟投放项目的经济资本占用、信贷风险与未来受益的平衡，做到有限资源“保重点、保优质”。二是调整收入结构。相对于其他商业银行，农行的中间业务发展起点低、起步晚，所以，要改变县域支行利润增长对贷款利息收入过度依赖的局面，通过资产业务的介入，负债业务、中间业务推进的“一体化”营销，优化收入结构，努力实现收入多元化，不断增强农行价值创造力与市场竞争力。三是优化服务流程。贴近市场、贴近客户，完善信贷业务转授权管理，扩大县域支行信贷审批权限，建议授予县域支行单户一定额度的信贷审批权，同时在信贷政策、利率定价机制上给以一定的经营自主权，对于县域支行拓展的优质客户，开辟绿色通道，特事特办，提高对优质客户的拼抢能力。
四、完善“平台”建设，提升品牌银行社会形象
网点形象是县支行能否加快经营发展的关键因素之一，要把网点转型作为提升县域支行市场竞争力的“总平台”，坚持创新，转变服务理念，多方满足客户需求，努力给客户留下农行网点形象好、功能多、设备服务全的印象，进一步树立大行、强行形象。一是以物理网点为基础，加快网点建设，对区域内网点实现“形象再统一”，将金融资源匮乏区域的网点进行迁址、撤并，并积极抢占金融资源较为丰富、发展潜力较大的区域设立新网点，适当考虑在重镇增设营业网点，使县域支行物理网点体系得到进一步完善。二是加快网点整体翻牌升级力度，提升网点在区域内形象与竞争力。三要全面推行标准化服务，加强规范管理，体现服务特色，以“精品网点”带动全辖网点服务面貌根本改善。四是以自助设备服务渠道为重点，加大县域ATM、POS、转帐电话的电子机具的投放力度，以及网上银行、手机银行等电子渠道建设，特别加大对归并乡镇的电子产品投放力度，扩大产品覆盖面，优化县域支行业务渠道，全面抢占并巩固农村金融市场。
五、抓团队士气，提高同业市场竞争能力
要打造强行，人员的精神状态至关重要，聚集士气是壮大业务发展的不竭动力和源泉。为此，必须有效发挥三方面人员的工作积极性。一是积极发挥网点负责人的作用。网点负责人是网点的核心，要通过公开竞聘、业绩考核、突出奖罚等措施，充分激发这支队伍的经营活力，使其核心凝聚作用得到最大限度发挥，带动网点业务快速发展。二是积极发挥客户经理作用。客户经理是主动开展市场营销和维护客户的重要力量，特别是面对县域支行营销人员占比低的现状，结合营业网点转型，调整劳动结构，把更多有资源、有能力的人员配置到营销岗位上，充实一线营销力量，还要不断完善客户经理考核激励机制，发挥激励机制“风向标”、“指挥棒”的作用，激发客户经营销热情与潜力。三是积极发挥一线窗口人员作用。一线窗口人员直接面对广大客户，其工作状态、服务水平、业务技能如何，影响全行整体对外形象。要综合运用各类培训资源，不断创新培训形式，为员工搭建良好学习平台，切实提升其业务技能、服务质量和营销水平，逐步使其知识、技能、态度适应当前营销战略与业务拓展的需要。
六、加强风险防控，增强县域农行整体竞争力
加强内部管理，严防各类风险是县域支行提高核心竞争力，确保支行稳健运行，维护良好社会形象的重要保障。一是要严把风险防控重点。要加强对员工的管理，着力提高员工制度执行力，避免处理业务中出现道德风险与操作风险;对全行的重点岗位、重点环节、重点时段研究防范措施;要做好对客户的管理，从多方面给予综合评价，防止出现信用风险。二是综合运用好制度、经济和技术等手段防控风险。三是要强化日常监督的检查。要做好会计预警系统、信贷监测和联网互控系统等日常监测，定期开展各项检查，从严治行。四是建立完善的激励与约束机制，从制度、流程、员工行为等多方面发现问题与不足，及时加以处理与改进，减少在社会上产生不利影响，尽量避免声誉风险，不断增强农行整体竞争力。

『柒』 哪位能帮忙说一说银行客户经理应如何公私联动营销急！

公私联动么顾名思义。对私客户经理可以开发对公客户经理客户公司的职员和高管等，发掘需求；对公客户经理可以开发对私客户经理一些高端客户中开公司的或者高层领导等公司业务方面的需求。

『捌』 民生银行主要业务有哪些

您好，根据您的描述不能判断您遇到什么困难，如办理民生银行业务有疑问请致电95568转接客服专员咨询。

『玖』 现在的银行都有些什么服务

银行来有吸收存款,理财,代销源基金,代理各种保险产品,还有三方存管监管证券的资金帐户.发放个人贷贷款,公司贷款等等,服务.
,针对个人存款户的服务有,开立个人帐户,发银行卡,重置更改密码,个人帐户存取,转帐,开通网上银行,挂失,补卡,代发工资,代销各种基金及理财产品等.
在网上银行可以办理以上大部分业务,省去了你去营业厅排队的麻烦,
比如你要查帐户流水明细,可以在该行的网上银行就凭你的密码和帐号就可以查到了,要转帐给别人也可以网上做,
在网上可以直接用银行卡买东西,基金.从银行可以往证券的公司资金帐户里转钱,
总之,网上除了取现金和改密码以外,基本的营业厅的功能都有./个别的银行网上银行也可以在线更改取现或消费的密码.很安全且方便,提代二十四小时不间断服务;!
银行卡中心工作人员提供资料~