渠道客戶經理營銷計劃

A. 2020年銀行客戶經理工作計劃精選5篇

銀行客戶經理除了維護與客戶正常的業務關系外，還要注重自身業務素質的提升，通過熟悉金融服務與產品知識，來不斷向客戶提供更加專業的咨詢服務，那你知道2020年銀行客戶經理 工作計劃 要怎麼准備嗎？下面是我為大家收集的關於2020年銀行客戶經理工作計劃精選5篇。希望可以幫助大家。

2020年銀行客戶經理工作計劃1

隨著近年來金融犯罪案件的增多，促使我們對操作的規范、制度的執行有了更高的要求，故制定我個人20xx年的工作計劃：

一、加強內控制度建設，防範風險的發生

1、定期召開由行長及網點主管參加的內控、制度、風險分析會議，提出業務處理中出現的問題並解決，同時形成會議紀要對一些各網點不規范的業務進行統一落實。

2、會計結算部負責著全行的本外幣會計、出納、資金清算、人民幣結算業務的管理;組織落實相關制度、辦法及櫃面業務核算和管理;負責人民幣結算中間業務的收入;負責綜合業務系統參數表的統一管理;負責全行會計憑證的統一管理，包括領取、分發、保管與銷毀的管理;負責會計專用印章的領取、分發、回收和銷毀工作;負責全轄現金、有價單證等貴重物品保管、調運業務的管理。這些業務的每一個環節都存在著風險點，要求我們按照制度規定加強對每一個環節的控制。

3、加強對全行所有網點在制度執行及業務操作中的監督檢查工作，並落實專人負責，發現問題及時提出並督促對問題的整改落實情況，定期通報會計結算部的檢查結果並跟蹤落實，杜絕同樣問題在網點的二次發生。

二、加強會計核算工作，提高工作質量

1、繼續執行櫃員績效考核機制，績效考核對我行的臨櫃人員產生了一定的積極作用。

2、對在我們檢查中發現的問題除進行通報處理外，我們將繼續執行對臨櫃人員的經濟處罰手段，以及差錯人員的業務學習與考試。促使櫃員重視業務差錯的發生，努力減少差錯。

3、有罰有獎，按照全行臨櫃人員的差錯考核情況，對全年無差錯及工作表現好的櫃員進行獎勵，以促進櫃員的工作積極性。

4、定期、准確、及時地向市分行會計結算部上報各種會計結算報表。

三、加強業務培訓，提高臨櫃人員的業務處理能力

1、制定出培訓計劃，我們准備對我行股改上市後的會計制度、支付結算辦法、新會計科目以及綜合業務系統新版本等業務知識以及各種新興業務進行培訓。及時讓櫃員吸收新的業務知識，幫助她們跟上我行的變革速度。

2、加強與其他各部門之間的聯系，在業務培訓上做好互通有無，通過邀請其他各部門的業務人員為會計結算櫃員講課，或講業務知識，或講自己的工作 經驗 ，以加深相互之間的了解，從而相互學習，以提高櫃員的業務素質，更好地做好服務。

3、好市分行會計結算部下達的各項會計結算工作，如版本升級、測試驗證、帳戶管理、計劃任務等各項工作安排，並及時將業務信息向下轄網點傳達，以更好地完成市分行的工作任務。

4、加強對營業經理的考核與考評工作，使營業經理能發揮潛力，履行好職責，提高我行的會計核算質量。

新的一年，我們將加強與市分行之間的工作銜接，及時將各項工作任務落實下轄各網點，努力完成市分行下達的各項任務。同時，加強與各部門之間的工作配合，共同為銀行發展努力。

2020年銀行客戶經理工作計劃2

20xx年對銀行來說是新的起點、新的挑戰，為了達到預期，特製定出 個人工作計劃 如下：

一、客戶的經營維護工作

1、持續做好社區營銷。不斷挖掘獲取新客戶，通過和物業聯合組織活動、業主委員會聯合組織活動或主動在小區休閑場所跳 廣場舞 營銷等各種方式，增加與客戶交流的機會，增進彼此的了解，讓客戶認可並購買我行的產品，以帶來存款的增加。

2、做好客戶資產配置。目前我的客戶購買非擔險理財比重較大，根據經濟逐漸下滑的大趨勢和客戶的資產配置構不合理，我會盡力引導客戶認識到風險的重要性，把非擔險理財逐漸向擔險理財轉移。

3、存量客戶提升。建立存量客戶檔案，了解客戶，進而挖掘客戶的需求進行電話營銷或簡訊營銷等方式，推薦好的理財或通知行里舉行的優惠活動，抓住一切能提升存量客戶的機會。以 出國 金融客戶為例，梳理之前的老客戶和新客戶，開始全方位營銷。

4、抓住零售營銷活動，拓寬代發工資業務 渠道 ，批量獲取收單市場客戶。主要是抓住高凈值客戶，做好客戶的經營維護工作。

二、個人具體工作上

1、要全面熟悉各項業務，了解各種業務的工作流程，並且清楚自己的工作性質，清楚自己的工作職責，對自己有一個准確的定位，找到自己所處的位置。在工作的過程中，不斷提高自己的業務技能，提高自己的效率，爭取用最短的時間的服務為客戶辦理每一項業務。平時休息中，也要不斷的提高自己的基礎技能素質，例如點鈔、漢字錄入、翻打傳票、假鈔鑒別等，讓自己擁有過硬的基本功。

2、要設定目標，對自己要有階段性的目標規劃。有目標才會有動力，有目標才會有進步。短期內是把業務熟悉，提高操作速度，同時不斷加強業務學習;報名參加會計從業資格考試，明年爭取把剩下的三門銀行從業資格考試通過;同時長期上，不斷學習會計、金融等知識，考取相應等級會計師資格證、理財規劃師資格證等，追求學識和職業上的進步，更上一層樓!

三、注重發揮網點優勢，抓住發展機遇，推動優勢業務快速發展

儲蓄存款是銀行的生存之本，也是行長目標考核的重要指標之一。分理處八月份儲蓄存款時點和日均指標完成的情況比較良好，作為網點的強勢指標，明年也必須緊緊抓住儲蓄存款業務不鬆懈，穩扎穩打，促進網點良性發展。九月份是一個營銷旺季，各家銀行之間的存款競爭將十分激烈。如何在旺季營銷中把握機遇取得勝利，是工作的主要任務。分理處存款營銷的基本思路是「進得來、穩得住」。

首先，所謂「進得來」，便是要大力發掘存款資源，挖轉他行存款和市面流流通資金存入我行，使網點處存款快速增長。

第一，發動全所員工，積極提供存款營銷線索，只要發現有價值的營銷線索，客戶經理和相關營銷人員馬上行動，採取多種方式聯系客戶，爭取挖轉資金。

其次，利用 春節 資金大量回籠的時機，及時發現和追蹤客戶的資金流向，將短期游資變成長期存款。

再次，充分利用我分理處現有的宣傳方式，例如簡訊營銷、宣傳 標語 等傳達我所吸收存款的信息，吸引客戶主動上門。

2020年銀行客戶經理工作計劃3

任何時候，在開始工作之前以及在工作中，要先對我行的整個機構設置以及部門職責等有一定的了解，因為各個部門之間的工作是相互聯系的，是一個整體。你的工作不是獨立的，它與其他部門、同事的工作是相互影響、相互作用的。比如說在做櫃台工作時，出了要清楚自己的工作性質以外，也要了解一下會計工作，這樣才能明白操作流程為什麼要這樣走，有助於提高業務技能，同時迅速接受自己不熟悉的業務，也清楚了票據、重要憑證等哪些地方是不允許有錯誤的等等。還有，當你在工作中遇到問題或者有疑惑的時候，就知道應該向誰尋求幫助能夠達到自己想要的果，增加了有效溝通的機率。

再者，要不斷加強理論政治學習，充實自己的頭腦，使思想更進一步的成熟進步，這並不是做表面功夫說場面話。因為理論是實踐的基石，思想是行動的指引。每個人的思想是在不斷變化，而且受外在因素影響的，它有一個不斷發展的過程。你的思想會決定你的行動，你的價值觀、人生觀會左右你對待人和事的態度，同樣會改變你思考問題的高度、層面以及角度。下面是我個人20xx年工作計劃：

一、深入學習各項產品知識，不斷提升自身綜合素質

制定了詳細的 學習計劃 ，堅持每周學習最新的金融理論和某種特定產品的有關政策、文件，使理論水平、業務能力明顯提高。做到了知識更新、業務更新，在辦理客戶業務的時候就能夠准確把握該筆業務的難點及風險點，能夠及時發現，盡早補齊，做到事半功倍。

二、強化團隊意識，樹立集體觀念

雖然很多客戶不是很配合，雖然有巨大的數字需要我們想辦法去完成，但是當團隊的每一個人都參與進來，都為了的目標在拼盡全力的時候，那種不拋棄不放棄的精神讓我很感動，也正是因為這樣的精神存在，才讓我們堅持到了最後，實現了完美的收官。

三、努力提升業務水平，提高客戶服務質量

一位學者說：真正的優質服務是發自內心的自覺行為，而不是對規章條例的機械遵循。為此，作為公司業務的學者，我應該花更多的時間去學習產品知識，業務技能，並不能因為接觸時間短，就降低要求，必須努力在開門紅期間完成自身素質的搭建，為進一步提高服務質量，爭創服務品牌，提升顧客滿意度做好一切努力。

四、加大營銷力度，做好貸款工作

一是充分利用我行授信的優勢，面向授信單位，以存貸比的要求做第一抓手，保證存貸比完全達標的同時，我們的存款任務也能夠達成60%以上。

二是爭攬他行資金，面對眾多的客戶，我們不斷跟企業聯系，充分挖潛，一遍一遍地梳理潛在客戶，瞄準單位找關系，全面出擊。

2020年銀行客戶經理工作計劃4

20xx年，應全面提高我行的整體影響度，加強工作人員的培訓，提高工作人員的綜合素質。特製訂20xx年工作計劃如下：

一、充分認識推進優化管理工作的重要性

團隊管理進入了成長階段，一些深層次的問題可能還會凸顯出來，構建完善的團隊管理計劃尤為重要，綜合計劃改革今年進入實質性實施階段，通過對於團隊成員間的凝聚力，向心力，執行力及對工作的熱情等現狀存在的一些問題，作出新的優化計劃，及時解決其問題，完善團隊管理。

二、充分認識招聘成員的重要性

新的成員是團隊的新鮮血液，是補充團隊發展的重要部分，沒有新成員的增加，大家庭的組成也是不可能的，公司對於招聘方面做出好的優化方案，以團隊招聘細化。一並實施完善營銷目標。

1、日常管理：

①分組管理制度：工作中，將團隊分成3個小組，通過把人數落實到分組，由小組長進行管理，提高其團隊發展。並通過與小組長溝通，更深入的了解到團隊每個成員工作上、生活上的情況，工作上進行良性競爭。

②日常一對一管理：工作中，多與團隊成員溝通，了解趨於成員的展業情況及宣傳中遇到的問題，及時指導，給予他們鼓勵和支持。

③工作效率制度：工作中，要銷售人員，熟悉自己的 崗位職責 ：千方百計完成區域銷售任務;努力完成銷售中的各項要求;負責嚴格執行客戶開戶手續流程;積極廣泛收集市場信息並及時整理上報;嚴格遵守公司各項 規章制度 ;對工作具有較高的敬業精神和高度的主人翁責任感。

2、會議管理

團隊會議是團隊發展的重要環節，會議是現代管理的一種重要手段，銷售人員對公司的指示精神理解不夠，銷售心態就不穩定，就不會嚴格按照終端思路開拓客戶，工作效率就大大折扣。

①工作內容：通過會議中回顧和 總結 昨天的工作，進行業績分析，認識到其不足，對其批評，共同交流，找到好的 方法 和途徑，解決市場遺留問題，恢復市場肌體，提高工作效率。(內容：新增資產，開戶數，客戶疑問)

②會議精神：一天之際在於晨，周一是當周的關鍵日子，通過周一開會對上周工作不足進行批評指正，指正的方式決定了其主要意義，營銷主要的成功方法，無異於精神支持和鼓勵，使人有更高的上進心。周一對大家工作進行鼓勵，調動起積極性，致使工作順利完成。

③會議 文化 ：會議中增加 才藝展示 ，把個人優秀的一面展現出來，彰顯其自信和人格魅力，鼓舞其團隊士氣，增強其團隊向心力和凝聚力。

3、區域培訓

在公司的組織的培訓下，團隊內部進行新員工開戶培訓強化方案。

①新員工開戶流程及 企業文化 代訓;

② 銷售技巧 及話術培訓;

③從業資格考試培訓。

2020年銀行客戶經理工作計劃5

在領導的帶領下我行逐漸強大，也很榮幸自已能夠成為其中的一員。作為銀行主任，我對我的工作有以下的工作計劃;

1、要在月底完成二季度支行下發的各項經營指標。

首先搜集客戶，建立客戶資料，對優良客戶進行歸類，從高到底、按生日分類。

2、大廳的各種不妥現象，在第一時間改正，讓我們的營業大廳發生質的變化。

在營業前檢查、並在營業中時刻關注網點內憑證、宣傳資料、 廣告 牌、客戶意見表、辦公用品(如名片、產品介紹、表格)等擺放整齊、美觀。如發現有過期告示或宣傳資料，應立即撤下。應重視客戶對我行的感受，如叫號機聲音大小、空調溫度高低等，從客戶的感受出發，完善各項設施和服務，改善客戶體驗。

3、緊抓服務質量，將現場用戶抱怨消滅在萌芽狀態，實現零投訴。

時刻關注大廳里等候客戶的情緒和行為變化情況，維護業務秩序和客戶排隊秩序，當發現有客戶出現不耐煩的情緒，甚至大聲喧嘩、吵鬧時，大堂服務應第一時間上前詢問，安撫客戶情緒，在職責范圍內解決客戶的問題。對於個別情緒過於激動的客戶應迅速引至會客室或其他僻靜之處，耐心傾聽、解決客戶的問題，無一抱怨客戶。

4、充當櫃台橋梁，合理安排櫃台。

要注意協調櫃員和大廳工作人員，提高凝聚力，發揮團隊精神。而對待那些駐點人員，首先我們不能把他們當外人看待，要把他們看成我們的一員，盡量推薦一些好的客戶給他們，平時尊重並關心他們，給他們創造一個好的工作平台，實現雙贏。

5、提升服務水平，規范服務，爭創一流的服務網點。

首先、規范服務，根據總行文明服務的要求，做好三聲服務，想客戶之所想、急客戶之所急，從細節上完善服務水品。做強做大網點服務功能，以拓展負債業務、個人業務、中間業務、理財業務為重點，以網點負責人、客戶經理、大堂經理為拓展主力，完善VIP資料庫，整合產品。其次、加強員工的培訓學習，提高綜合業務素質。利用班前學習、專題培訓、交流學習等營造良好的學習氛圍，提高員工的凝聚力和戰鬥力。

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B. 客戶經理的職責與工作內容

客戶經理需要具備策略性思維，良好的溝通協調能力及談判能力，提案執行能力以及資源整合能力，能承擔工作的挑戰和壓力，積極進取，注重績效;以下是我精心收集整理的客戶經理的職責，希望對你有所幫助，如果喜歡可以分享給身邊的朋友喔!

客戶經理的職責1

1、向符合交通銀行信用卡發行標準的人群辦理交通銀行信用卡和借記卡，消費金融貸款等

2、及時完成客戶咨詢及答疑工作。

客戶經理的職責2

1、拓展銷售 渠道 ,開發新客戶,銷售公司各項產品;

2、維護銷售渠道,維護老客戶,為客戶提供理財咨詢，融資投資等服務;

3、收集市場信息和客戶建議,向客戶傳遞公司產品與服務信息;

4、為客戶提供金融理財的合理化建議,為客戶實現資產保值增值;

5、向客戶提供與證券經紀業務相關的服務工作。

客戶經理的職責3

1、准確把握客戶的需求，帶領團隊完成日常項目執行工作，為品牌客戶制定整合營銷傳播方案;

2、親自操作過5個以上電商大型項目，如站內渠道營銷、超品日、歡聚日、小黑盒等項目;

3、負責電商站內及站外整體營銷機制協調溝通，並熟悉站內營銷資源，如電商直播運營，短視頻內容營銷;

4、掌握客戶項目的管理推進和執行，帶過8人及以上團隊進行工作，監控並保證工作項目的時間進度以及內部流程的順利開展;

5、向客戶提供數字、社會化營銷品牌整合傳播服務，參與策略擬定，方案的撰寫和正式提案;

客戶經理的職責4

1、負責對簽約的大客戶持續維護，建立良好的客戶關系，不斷挖掘客戶價值;

2、根據公司下達的任務指標，合理制定目標市場規劃;

3、積極主動開拓市場，面向市場，提高用戶滿意度;

4、完成銷售、市場及回款目標的實現;

5、學習了解公司及全線產品，可與客戶做簡單的售前交流。

客戶經理的職責5

1.完成各渠道客戶的聯系、參觀、跟蹤、簽單等銷售工作;

2.服務好孕期、月子期、產後的客情關系;嚴格執行公司規定的銷售流程;

3.負責與客戶簽訂相關銷售合同，合同新增條款的內容要及時上報上級領導及時批准方可執行，在執行合同過程中，協調並監督園區各職能部門操作，督促合同正常如期履行;

4.完成公司年度銷售計劃及分解到月的銷售目標;

5.保持與客戶的良好溝通，及時處理客戶反饋的問題;

6.了解行業動態，搜集市場信息，客戶動態資料，競爭對手資料;

7.負責填寫有關銷售表格，提交銷售分析和 總結 報告 ;

8.完成主管及公司交給的 其它 任務。

客戶經理的職責6

負責公司產品的銷售推廣，維護及開發新市場，發展新客戶，增加產品銷售范圍。

根據 市場營銷 計劃，完成部門銷售指標。

負責轄區市場信息的收集及競爭對手的分析。

協助技術交流，技術引導，

指導標書製作報價投標，簽訂合同。

促收貨款產品下單出貨跟進。

出貨安排及售後反饋問題。

客戶經理的職責7

1. 根據社交營銷中心的戰略和目標，規劃商務拓展客戶可行性計劃，推動並確保銷售目標的順利完成;主要為各大型葯企提供互聯網營銷服務，包含HCP/H2C的內容 教育 營銷、社交營銷、私域運營等

2. 負責商務拓展和服務，推廣醫學服務、葯品上市後研究和營銷的解決方案;

3. 與客戶進行聯絡、談判、提案、簽約、收款、匯報等工作

4. 客戶關系的維護及開發，保持與相關客戶良好的溝通，

5. 定期反饋市場信息、匯報銷售任務完成情況並提出合理的銷售建議

6. 完成對下屬的專業指導，善於培養、管理團隊，能帶領團隊共同進步。

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C. 渠道經理的崗位職責

渠道經理的崗位職責15篇

在現在的社會生活中，崗位職責對人們來說越來越重要，崗位職責主要強調的是在工作范圍內所應盡的責任。大家知道崗位職責的格式嗎？下面是我收集整理的渠道經理的崗位職責，僅供參考，大家一起來看看吧。

渠道經理的崗位職責1

職責：

1、完成在分管區域內渠道的拓展，招代理商、二級渠道等任務；

2、貫徹公司的渠道政策以及相關理念，制定本區域內相關發展策略並予以執行；

3、負責對代理商的考察、洽談、評估，協助代理商對代理項目進行推廣和銷售；

4、根據公司下達的指標，負責對代理商的業績進行監控、督促和管理；

5、負責協助代理商對區域市場進行開拓，並對代理商進行培訓；

6、負責對區域內的項目合同的跟蹤和落實，以及項目***的催收。

7、敏銳察覺市場變化，並在分管區域內收集行業信息、反饋市場信息，做出處理意見並及時上報公司；

8、維護公司利益，樹立公司形象，在於客戶交流中保持誠實可靠，不卑不亢的態度。

任職要求：

1、大專及以上學歷，至少三年渠道銷售經驗，有房產銷售經驗者優先；

2、具備較強的市場開拓、客戶溝通能力，較強的溝通技巧和團隊管理能力；

3、有較強的溝通能力，熟悉一手房銷售流程；

4、較高的執行力，快速響應能力，具備良好的語言表達及商務談判能力；

5、有服務意識，對工作有較高熱情；

6、注重效率、能適應高強度、快節奏的工作環境，有激情，有強烈的團隊協作意識；維護公司利益，樹立公司形象，在於客戶交流中保持誠實可靠，不卑不亢的態度。

渠道經理的崗位職責2

職責：

1、利用公司提供的產品、客戶資源以及平台，開發並維護客戶關系;

2、堅守誠信理念，遵照信貸業務管理制度及流程開展各類業務;

3、良好的銷售技巧、溝通協作能力、信息搜集及數據分析能力;

4、參加公司組織的各項銷售活動，進行營銷活動的推廣、實施;

5、維護客戶關系，為客戶提供優質的貸前、貸中及貸後服務;

6、認真完成領導安排的其它事物。

任職要求：

1、大專及以上學歷;

2、有意從事貸款業務，期望投身金融事業;

3、思維活躍，反應敏捷，具有較強的溝通能力及自律性，有良好的情緒控制能力;

4、從事過相關金融行業、銷售行業、信用卡業務或者貸款業務者可優先考慮;

渠道經理的崗位職責3

職責：

1、負責部門的日常管理工作及部門員工的管理、指導、培訓及評估;

2、根據公司業務需求制定渠道策略和銷售目標;

3、建立渠道銷售流程和運作規范;

4、開發管理新的渠道合作者。

任職資格：

1、專科及以上學歷，市場營銷等相關專業畢業;

2、3年以上渠道銷售工作經驗，有團隊者優先;

3、具有獨立的分析和解決問題的能力，市場感覺敏銳，有良好的溝通技巧和組織能力;

4、能承擔較大壓力。

渠道經理的崗位職責4

1、負責渠道客戶的接待管理工作，維護與客戶長期的溝通和合作關系;

2、了解、收集、反饋同行業的相關信息;

3、通過各種形式和合作渠道(銀行)做銷售促進活動;

4、外出各類銀行網點進行展銷、促銷活動時，保證貨品的安全性;

5、定時為所負責的渠道點合理配貨、對賬、回款;

6、配合區域經理安排所在區域的渠道銷售相關事務;

7、完成上級交辦的其他工作任務。

任職要求：

1、大專及以上學歷，專業不限，市場營銷、工商管理專業優先考慮;

2、有較強市場營銷、推廣能力，有良好的客戶服務意識，交際能力出色;

3、有較強的語言表達能力、溝通能力;

4、為人熱情、開朗、工作嚴謹、細致，並且有責任心;

5、有2年以上銷售工作經驗，能適應出差，對談判、銷售技巧有一定的.認識和了解;

渠道經理的崗位職責5

職責：

1、全面負責自己區域發展戰略並實施監督，協助總經理推進公司的發展。

2、負責渠道合作夥伴的開發、管理及後期跟蹤維護工作。

3、負責協助渠道合作夥伴銷售及推廣公司產品。

4、對渠道銷售進行系統規劃，制定相應的渠道管理政策，推廣策略等。

5、根據部門年度銷售計劃，完成渠道銷售方案，達成公司銷售目標。

6、完成上級領導臨時交辦的任務。

任職要求：

1、從事銷售、工程等工作2年以上;

2、有強大的業務運營和市場拓展能力，有較強的公關能力;

3、具備較強的綜合管理能力和協調能力，熟悉渠道開發、維護;

4、能夠洞察行業發展的趨勢，具有良好的溝通和表達能力;

5、有工程配套、醫療設備、辦公傢具、酒店設備等廣泛人脈資源的應聘者優先。

渠道經理的崗位職責6

職責：

1、 負責省級區域內市場渠道開拓與銷售工作，執行並完成師悅未來校園系列產品銷售計劃;

2、 維護和開拓新的銷售渠道和新客戶，自主開發及拓展代理商，按時完成公司安排的拜訪任務，每天及時向公司匯報拜訪客戶工作情況;

3、 動態把握市場價格，對銷售情況進行分析匯總，定期向公司提供工作匯報;

4、 與客戶保持良好溝通，實時把握客戶需求，為客戶提供服務;

5、 建立銷售團隊並指導一線銷售人員拓展業務;

6、 與用戶的技術交流、技術方案編寫、技術方案宣講等

7、 做好標書的准備、技術應答、講標答標及用戶答疑等工作;

8、 完成相關產品/方案宣傳資料的撰寫、產品/系統演示等工作

9、 做好對合作夥伴的技術交流、技術培訓工作;

10、 對行業、用戶需求、競爭對手等方面定期提出分析報告，為公司的產品研發和軟體開發等提供建議。

11、完成上級領導交辦的其他工作。

任職資格：

1、 大專及以上，市場營銷、電子類、信息類相關專業;

2、 五年以上相關工作經驗;

3、 熟悉當地區域內的相關產品代理商、經銷商，有教育系統相關資源者優先;

4、 可獨立開發客戶(限上海地區);

5、 積極向上、責任心強，對銷售工作有極大的熱情;

6、 有K12教育裝備行業經驗者優先。

渠道經理的崗位職責7

1：負責公司產品的銷售及推廣。

2：負責公司潛在客戶的挖掘，拜訪。

3：開拓新市場,發展新客戶,增加產品銷售范圍。

4：負責信息的收集及競爭對手的分析。

5：管理維護客戶關系以及客戶間的長期戰略合作計劃。

崗位要求：

1、大專以上學歷，年齡25-35歲，性別不銀，專業不限;

2、敏銳的洞察力，表達能力強，較強的責任心;

3、能吃苦耐勞，有志於發展業務，對做業務感興趣。有敬業精神和創新精神，敢於面對壓力。渴望成功;

4、有從事過汽車易損件、汽車用品、汽車HED/HID燈等業務優先。

渠道經理的崗位職責8

職責：

1、負責渠道管理制度建立，構建銷售渠道管理體系，制定相關考核及激勵等管理方案並動態跟蹤評估，不斷完善。

2、負責渠道客戶的開發、拓展和維護工作，並建立相應的客戶關系網路。

3、對現有渠道合作夥伴的運營、支撐、評估、結算跟進，完成銷售收款任務。

任職要求：

1、三年以上IT項目推廣工作經驗;

2、具有較強的組織協調能力，良好的溝通能力，語言表達能力和分析判斷能力;

3、能熟悉使用互聯網推廣方法，有分銷商渠道開發及管理運營經驗優先;

4、能全國市場覆蓋，有教育行業工作經驗或教育相關專業畢業優先;

渠道客戶經理的職責

渠道經理的崗位職責9

職責：

1、負責市場調研和需求分析;

2、負責年度銷售的預測，目標的制定及分解;

3、確定銷售部門目標體系和銷售配額;

4、制定銷售計劃和銷售預算;

5、負責銷售渠道和客戶的管理;

6、組建銷售隊伍，培訓銷售人員;

7、評估銷售業績，建設銷售團隊。

任職資格：

1、專科及以上學歷，市場營銷等相關專業;

2、2年以上銷售工作經驗，有銷售管理工作經歷者優先;

3、具有豐富的客戶資源和客戶關系，業績優秀;

4、具備較強的市場分析、營銷、推廣能力和良好的人際溝通、協調能力，分析和解決問題的能力;

5、有較強的事業心，具備一定的領導能力。

渠道經理的崗位職責10

職責：

1、與家裝、設計公司保持良好關系，拓展家裝業務;

2、聯系各小區意向裝修業主，推薦奧普集成吊頂;

3、執行與跟進銷售策略及活動計劃，完成個人銷售目標，

4、與設計師維護良好的關系，推動設計師活動，設計師帶單，

任職資格

1、熟悉並熱愛建材家居行業，一年以上相關有業務操作銷售經驗

2、有中高端產品渠道操作經驗，有中高端渠道資源者優先

3、熟悉主動營銷，擅長從家裝、設計師、工程等渠道發掘客戶

4、對小區營銷、活動營銷，新媒體營銷等有一定經驗者優先

5、對建材家居行業成交及服務流程有一定的了解，能獨立完成服務流程者優先，

6、有上進心，能吃苦，渴望成長和賺錢，在團隊的幫助下，有信心接受PK，有交通工具者優先。

渠道經理的崗位職責11

職責：

1.根據公司渠道銷售計劃與目標，利用公司提供的平台和渠道，進行新客戶開發、商務合作洽談;

2.通過有效高質量溝通，持續深度挖掘客戶或准客戶的需求，及時發現新合作商機，通過公司的產品或服務，滿足客戶需求，務求達成合作，實現公司的銷售目標;

3.根據公司客戶關系管理的要求，與新老客戶保持緊密聯絡，務求建立優質的長期合作關;

4.定期制定有關銷售和客戶關系維護工作的計劃，並將執行過程中存在的問題向上級及時反饋、提交建議，定期進行工作進度匯報;

5.根據公司客戶關系管理的要求，定期提交客戶的完整資料，並對客戶資料、合作細節及相關各類文檔履行保密義務;

6.完成領導交代的其他工作。

任職要求：

1、大專及以上學歷，市場營銷、電子商務、工商管理、信息管理、計算機等相關專業;

2、1年以上銷售崗工作經驗，有互聯網產品或相關產品銷售經驗者優先;

3、完成部門下達的區域市場月度或年度銷售任務;

4、市場信息的收集並提出應對方案任職資格：

5、具備較強的商務技巧，人際關系處理能力;

6、專業不限，對銷售崗的壓力和挑戰有一定的理解和應對能力;

7、具有強烈的責任心，有兩年以上一線市場銷售經驗者優先考慮;

8、有豐富的市場分析、營銷、推廣能力，能夠識別、確定潛在的商業合作夥伴;

9、熱愛銷售工作，有強烈成功慾望和事業心，有挑戰「不可能」的信心和毅力;

10、熟悉餐飲行業者優先。好的團隊合作精神。

渠道經理的崗位職責12

職責：

1.開發同業&異業渠道，例如有高凈值客戶資源的獨立理財師、三方理財機構、家族辦公室以及異業合作機構等;

2.支持公司全品類的銷售落地(包括但不限於海外保險、海外投資、移民);

3.配合公司產品部及內勤團隊，對合作渠道進行跟蹤，提供產品介紹、簽約服務，客情跟蹤;

4.不斷提升銷售團隊的專業度和銷售水平，使之適應公司業務發展的需要。

任職要求:

1.在三方財富管理機構有豐富的銷售團隊管理經驗，能高效完成團隊業績，有豐富的同業渠道資源和客戶資源;

2.海外理財產品有扎實的知識體系和銷售能力;

3.具有同行業渠道資源(個人/機構)及異業渠道合作開發能力。

渠道經理的崗位職責13

職責：

1、競品分析研判、目標市場摸底及銷售策略制定;

2、制定渠道策略，開拓、維護有效的銷售渠道，保持高粘度的客戶關系;

3、搭建與產品及渠道相適應的銷售管理及客戶關系管理體系;

4、管理銷售目標及銷售團隊，持續激勵、培訓銷售人員。

任職要求：

1、大專以上學歷，兩年以上渠道銷售經歷，一年銷售團隊管理經歷;

2、熟悉三級分銷模式，能獨立開拓同業及異業渠道;

3、成就導向，高情商，靈活的人際技巧。

渠道經理的崗位職責14

職責：

1、負責與 4A 廣告公司購買部門的關系維護、資源推廣;

2、幫助公司推進簽訂年度框架協議，協助直客銷售組處理解決有關渠道的問題;

3、拓展及維護4A廣告客戶關系;

4、為客戶提供專業服務，包括了解客戶需求、回復客戶查詢並推薦媒體、演示、報價、談判、簽約等。

崗位要求：

1.、大學本科及以上學歷，擁有3~4年互聯網公司渠道客服/銷售經驗;

2、有本土大型綜合廣告代理或4A代理公司的客戶服務或媒介工作經驗優先;

3、有豐富的廣告客戶資源;對互聯網廣告行業有比較深刻的理解;

4、 能夠承擔一定的工作壓力。

渠道經理的崗位職責15

職責：

1、負責幾個省市區域內開拓市場，開發新客戶，進行預約拜訪或陌生拜訪，尋找潛在客戶並與客戶建立合作關系;

2、維護老客戶，同時保持與老客戶的良好關系，及時了解客戶需求動向，做好相應的服務;

3、對市場進行分析，並協助管理層做出適合市場需求的季度和月銷售計劃，拓展客戶群並保持良好合作關系，跟蹤銷售情況，完成預計銷售目標;

4、主要針對工程商客戶和渠道客戶進行產品銷售及項目招投標方案制定;

5、完成上級領導交辦的其他事務。

任職要求：

3~5年銷售工作經驗，有公共廣播行業、會議音響產品、監控、對講設備、安防產品等弱電產品渠道銷售工作經驗優先考慮，了解本行業市場情況，對行業各類競爭產品、技術非常熟悉，對市場有非常強的分析、判斷能力、把控能力，溝通能力強，銷售管理人員儲備。

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D. 大客戶經理如何開展渠道工作。

實施集中電話訂貨和「一庫式」制配送後，如何對客戶經理進行有效管理這已經成為一個現實的問題擺在管理者面前。客戶經理的職能不能在停留在簡單地與客戶打交道上，隨著體制的轉變，現在客戶經理主要有營銷、服務、管理、分析和聯絡五大職能，在一定意義上，客戶經理既是商品推銷員，又是客戶服務員、市場管理員、營銷分析員和公司聯絡員。由於其工作的特殊性，客戶經理大部分工作是在辦公室以外進行的，從管理角度看企業很難進行直接的監督；從服務質量角度看，對其也很難量化測評；同時，客戶經理日復一日地在固定區域內與固定的零售戶接觸，機械性地做著重復工作，很容易產生厭倦情緒甚至喪失工作熱情。如果公司對客戶經理的管理失控，消極怠工、自由散漫的工作作風就會蔓延。這不僅會使零售終端服務、管理流於形式，而且可能嚴重影響企業形象。因此，企業對客戶經理的有效管理是營銷管理中的重中之重。那麼如何對客戶經理進行有效的管理呢？可以從以下幾個方面入手：
一、強化培訓練內功，提高客戶經理的綜合素質。
一方面加強崗前、在崗培訓，增強客戶經理服務客戶的能力。必須制定客戶經理崗位規范，進行達標考試。可以進行達標升級考試，實施等級客戶經理評定，拉開等級薪金差別，鼓勵客戶經理向高層次努力，提高煙草服務營銷水平。另一方面，企業中高層管理者應身體力行，適當地與客戶經理共同拜訪客戶，並給予其理論和實踐的指導，發現問題及時解決，使客戶經理的業務水平不斷提高，以適應不斷變化的工作需求，更好地做好本職工作。這樣做也可以增進主管人員對客戶經理各方面工作情況的了解。
二、加強痕跡管理，提高客戶經理的主觀能動性。
痕跡管理是指要求每個客戶經理戶經理每天要寫一篇工作日記，每周寫一篇工作總結，每月寫一篇市場分析報告。沒有實現無紙辦公的地方，採取抽閱評比工作日誌、工作報告的做法；已實現無紙辦公、實現網上寫工作日誌的公司，可以採取網上批閱的辦法，隨時隨地抽取客戶經理的工作日誌、工作報告進行批閱、點評。公司要通過多層次的批閱，分析工作日誌等工作報告，掌握市場總體狀況，了解客戶經理工作狀況，能夠及時調整營銷政策和營銷思路。採取痕跡化管理可以使所有客戶經理的工作都處於受控狀態，讓他們時時感受到工作的壓力，在一定程度上這種壓力可以轉變為對工作的主觀能動性。
三、強化終端監督加強客戶經理的責任心。
管理者要定期、不定期地走訪市場，對市場情況做客觀的記錄、評估，並公布結果。對終端市場檢查的結果，可以直接反映客戶經理的工作情況。如何評價客戶經理，最有發言權的恐怕只有我們的客戶，管理者不經常與客戶接觸，就不能得出對客戶經理客觀的評價。同時，企業對客戶經理所反映的問題一定要給予高度重視，摸清情況後盡力解決，這樣既可體現終端人員的價值，增強歸屬感、認同感，又可提高其工作積極性。同時鼓勵他們更深入全面地思考問題，培養自信心。
四、健全競爭激勵機制，提高客戶經理的上進心。
聽不少客戶經理反映，現在公司檢查工作扣款得多，很少有獎勵的。只罰不獎，這是目前普遍存在的問題，這個問題不解決，只能傷害客戶經理的進取心。所以建立賞罰分明的競爭激勵機制是迫在眉睫的問題。突出競爭意識，細分市場轄區資源進行賽馬制，有效利用公司的績效考核體系進行業績評比，實行等級薪金制度。目前有不少地方實行等級客戶經理考評，拉開薪金待遇，取得了很好的效果。兵法雲「用賞貴信，用刑貴正」，管理有度，獎罰有據，獎罰有據在於：公正，透明，服眾。只要做得的好就要獎勵，做的差就要懲罰；選擇優秀客戶經理做標桿，樹立典型，給予獎勵（獎勵不一定是錢，可以是一次培訓的機會）；業績與薪酬掛鉤，多勞多得；獎罰個體，激勵整體，通過管理點控制面。
五、嚴格管理，人性要求，提高客戶經理的歸屬感。
制定切實可行的制度，嚴管理，高要求。對於客戶經理的工作，依據公司的管理制度，有效利用規范化業務操作流程，明確崗位職責，具體工作內容，量化工作指標，對所下達的任務和目標要進行詳細的排期，要求客戶經理：要效率、要實效、要業績、要發展。俗話說，人上多操心，事上少發愁。美國哈佛大學教授賴文生說過：越是富於人情味的人，聚集在一起，就越能做出超人的事情；人性化決不是放鬆管理的借口。嚴格管理主要是制度設計上的科學化，執行制度上的堅決性，賞罰分明的客觀性。發現問題決不搪塞，處理員工決不姑息。現在的客戶經理大多數是一些血氣方剛的小夥子，有理想、有活力、愛玩、愛鬧，也愛動腦筋，如果制度中缺乏人性化的東西，這也不行那也不行，勢必要禁錮了他們的思想，扼殺他們的創造力。比如：把人當作機器。只曉得布置任務，不考慮他們的工作感受，在冰冷無情的工作環境肯定效率低下。在比如，有些公司總是讓下屬加班。員工總有私人的事情要做，而且過度的加班加點只能造成疲憊和工作效率低。在分公司，要和員工基本上情同手足，尤其在外地員工多時，有時多關心員工的家事，反而比關心工作更能使他認真工作。
六、拋開教條，創新管理，永葆客戶經理的職業激情。
客戶經理做久了，容易「疲」，更容易「皮」，近而變得對每天所從事的工作產生麻木。客戶經理一旦失去職業的敏感性，就失去了創新的才智和開拓的活力。激情滿懷才會思維敏捷、才會開拓創新。因此激發客戶經理永葆職業激情，養成不斷學習的習慣，培養敏銳的市場洞察力，我們煙草行業才能形成永不滿足的進取精神。我們要培養客戶經理這樣一種意識，業務是公司的業務，也是自己的業務；允許犯錯誤，不允許不做事。出現錯誤沒關系，重要的在於每天都要做事情，哪怕每天只做好一件事。同樣的工作允許有多種做法，就是要讓客戶經理的創造力得到認可，但不允許偏離公煙草司的目標。創新管理，關鍵是要拋棄教條，做到這一點很難。因為有許多條條框框在束縛著管理層的手腳，不敢放權給基層網路管理者，基層網路管理者也不敢任由客戶經理變著花樣地去工作，這樣下去只能導致思想僵化，工作處處被動。首先高層和基層管理者思想要解放，劃出可以變通的框框，考驗客戶經理的創造力，不失為一條穩妥地辦法。
卷煙銷售網路建設到今天，最大的問題就是一放就亂，一收即死，探索一條積極穩妥地改革辦法，光靠高層管理者運籌帷幄，效果終歸不盡理想，只有開動客戶經理這些基層實踐者的創新腦筋，煙草網路才能搞活；第二，上下溝通的渠道要通暢。客戶經理有什麼想法能夠在最短時間內反饋到管理層，如果得到認可，不啻為一種最好的物質獎勵；第三，有些地方公司設立創新獎，對於員工在工作中所作出的一些有助於提高工作效率的做法給予獎勵，以鼓勵他們的動手解決問題的能力，以改變客戶經理機械作業的傳統現象；第四，管理層要經常在系統內挑選優秀員工開展聯誼活動，比如會餐、晚會、組團旅遊、參觀國內大煙廠等。保持客戶經理職業激情的方法不一而足，關鍵是管理層能否拋棄傳統觀念，真正把客戶經理隊伍建設重視起來，如何管理、如何激發、如何最大程度實現既定目標的途徑會多起來，贅言不一定高明，要是能起到拋磚引玉的作用也就如願了。

E. 客戶經理應如何實踐精準營銷

張志奎國家局文件中指出：精準營銷的出發點和落腳點在於培育行業知名品牌，在深入推進精準營銷工作中應聚焦品牌，以「三維五率」作為精準營銷的關鍵指標，重點關注品牌發展態勢。
精確信息是精準營銷的前提和基礎，要通過行業卷煙生產經營決策管理系統、全國卷煙市場信息採集與分析系統和商業企業數字倉儲管理系統分別收集獲取品牌產銷存信息、零售價格和社會庫存信息、「三維五率」關鍵指標信息並進行精確分析，准確把握高端品牌的市場狀態。煙草行業如何實施精準營銷，客戶經理又如何在實際工作中實踐精準營銷，筆者有如下幾點看法：
要進一步明確客戶經理職責定位。對於客戶經理來說，傳統訪銷中採集訂單的功能已經完全喪失，訂單採集工作已徹底由電訪員承擔。這是煙草行業一線人員專業化分工的結局，客戶經理早已不僅僅是煙草公司的訪銷員和促銷員，更是承擔起客戶的經理人這一重要職責。面對公司，代表零售客戶，反映客戶意願，維護客戶利益；面對零售客戶，代表公司，培育品牌，維護市場。客戶經理就是架設在商業企業與零售客戶之間的一座橋梁，既能為企業提供必要、准確的市場信息，又能通過對客戶的全面及時服務，傳達企業政策，培育重點品牌，是精準營銷體系中不可或缺的關鍵角色。
提高把握市場動態的能力，及時准確反映市場信息。「三維五率」（三維是指時間、區域和客戶分類等三個維度；五率是指覆蓋率、上櫃率、動銷率、斷貨率、成長率等五個指標）是精準營銷的關鍵指標，其中絕大部分信息是要通過客戶經理對市場走訪，對客戶服務才能獲得的。客戶經理「135工作法」中也強調，客戶經理要在市場經理、品牌經理的支持下，做好服務客戶、培育品牌、維護市場等工作；同時，將收集到的市場信息、品牌信息和客戶意見傳遞給市場經理、品牌經理。並通過分析，把握客戶、品牌、市場動態，找到存在的主要問題和原因，為制訂月度營銷工作計劃提供依據。客戶經理不但要掌握信息的內容還要提高信息辨別能力，提供有價值的准確信息。例如：在市場信息員在上報零售客戶庫存和價格信息時，首先要對零售戶盤點的庫存進行核實，准確無誤後才能上報。真實准確的市場信息是商業公司營銷決策的關鍵因素，只有客戶經理提供了准確的市場信息，才能為市場分析提供准確的素材，才能保證貨源投放的精準和有效。
提升客戶服務水平，維護和諧的客我關系。精準營銷4C理論中有一條就是要和客戶保持雙向互動溝通。而客戶經理作為煙草企業活躍在市場最前沿的一員，能實現與客戶最直接的溝通。關心客戶價值的實現，通過不斷的走訪實現對客戶採取面對面、一對一的個性化服務，收集客戶意見及建議、解答客戶疑惑、了解客戶狀態、傳遞貨源信息、與客戶商定總量、幫助客戶經營分析、個性化服務、營銷建議、情感溝通等，滿足其個性化需求，用真誠有效的服務來留住客戶，提高客戶的忠誠度，並通過口碑宣傳，實現客戶的鏈式反應。在不停的走訪中，還要注意有計劃、有總結，在這種工作的循環往復、螺旋式上升過程中，客戶經理的服務質量和水平不斷得到改進，自身的素質和能力也得到持續提升。「源於客戶需求，終於客戶滿足」，才能不斷提升客戶滿意度、忠誠度和依存度，與客戶建立起「平等互利、長期合作、共同發展」的和諧的客我關系。
理解品牌戰略，提升品牌培育能力。精準營銷的出發點和落腳點在於培育行業知名品牌。這也是實施精準營銷中的一個十分重要的環節。在深入推進精準營銷工作中客戶經理應聚焦品牌，要深刻理解行業「532」、「461」知名品牌戰略，了解營銷品牌的文化、包裝特點，吸味、賣點、品牌定位，把握品牌的發展狀態。由於煙草行業的特殊性，加上國際控煙組織的要求，一個新品牌的推出不能像普通商品一樣通過大面積電視等媒體廣告形式向消費者宣傳新品牌，最直接有效的方法就是通過零售戶直接向消費者進行宣傳，再結合產品自身優勢在消費者中產生好口碑，以群體效應實現品牌的成長。因此，零售戶能否掌握好品牌信息以及銷售技巧將是品牌培育中至關重要的環節，而客戶經理直接與零售終端打交道，如何將品牌信息准確傳達給零售戶和消費者，引導、推介重點培訓品牌在工作中需要努力的方向。客戶經理在推介重點品牌的同時還要密切關注重點品牌銷售走勢、市場表現、重點品牌宣傳促銷效果、客戶品牌陳列情況、客戶對品牌的意見及反饋等。從某種程度上說，客戶經理付出多少，會決定一個重點品牌在市場上傳播多廣、多深、多透，精準營銷的效果也在某種程度上會取決於客戶經理對品牌的精準培育力度。

F. 客戶經理崗位職責

客戶經理崗位職責 篇1

1.遵守公司各項規章制度，不得做影響公司整體形象的行為。

2.對各種來訪、來電、傳真進行查詢、接待或記錄，做到語言清晰、熱情、禮貌、靈活，分清信息來源。

3.接待客戶主動、熱情，通過溝通獲取客戶信息，公平派單，准確將信息及時傳達給設計師。

4.對於在談單量，進度，已交定金，已簽合同，及時做好統計工作。

5.定期電話回訪客戶，及時跟近單程進度，關注每位設計師的工作，及時表揚，批評，督促。

6.負責收據的保管，票據的開取。

7.負責組織召開店面會議，作會議紀要，做好現場服務。

8.負責空白合同的領用、蓋章、填定、編寫序號、整理合同相關附件、發放與審核。

9.負責做好店面及每月需上交的匯總工作。

10.嚴禁利用工作之便將本公司的客房介紹給其它公司。

11.完成上級交辦的其它臨時性工作。

客戶經理崗位職責 篇2

客戶經理助理崗位職責

1.協助完成客戶拜訪前准備工作。

2.協助進行客戶開發、交叉銷售、關系維護和服務工作。

3.實施團隊客戶資料庫的管理及其他綜合事務。

大客戶助理崗位職責

1.處理客戶訂單，了解大客戶下單的要求。熟悉每一個客戶的訂單流程，確保操作無誤並做好客戶資料備檔工作。

2.負責協助大客戶經理，及時准確進行公司內部跨部門信息傳達及反饋，務必及時給予客戶回復。

3.在與客戶溝通時，確保與大客戶經理所實施的客戶策略一致,確保對外信息披露口徑一致。並將了解到的客戶信息准確及時傳遞給大客戶經理及其他相關人員。

4.協助大客戶經理定期進行客戶市場資料的收集及整理。

5.客戶關系管理及維護。

6.接受大客戶經理指派的工作。

客戶經理、助理崗位職責

1.負責銀行網點與證券公司的業務溝通。

2.配合銀行、證券公司進行業務咨詢。

3.配合銀行、證券公司進行營銷推廣等工作。

客戶經理崗位職責 篇3

1. 做好前期的客戶接待及准備工作，受理客戶提出的貸款申請，收集有關資信等信息資料，對申請人所申請貸款的合法性、合規性、安全性和盈利性進行調查，並對調查內容的真實性負責，撰寫可行性報告，進行分析，呈述己見。調查的主要內容有：

（1）調查和驗證貸款申請人提供的身份證明及人品，申請人的主體資格等基本情況、產品市場、財務狀況以及庫存等情況，掌握貸款的真實用途，調查驗證貸款申請人的經營狀況及償債能力等。

（2）調查核實抵押物、質物的權屬、價值及實現抵押權、質權的可性性、合法性等。

（3）調查核實擔保人的擔保資格、代償能力和資信情況。

（4）需要調查的其他資料。

2.負責接收貸款客戶移交的符合公司要求的客戶資料，審查資料是否齊全，並將符合要求的資料整理分類；

3.負責做好盡職調查的工作，對審查合格的項目，及時登記台帳，出具可行性報告填寫立項審批表後並及時提交部門經理審核。

4.准備與客戶簽定的合同並填寫各種合同文本及相關法律文書附件，保證客戶資料的完整及真實性；

5.聯系有意向的投資客戶，與投資客戶溝通，推薦及介紹項目。

6.通知投融資客戶前來辦理合同簽字、抵押手續及繳納相關費用，協助財務部張玉琴辦好他項。

7.負責解答客戶的疑問。做好融資與投資業務的咨詢服務並做好登記並每天及時匯總至部門經理，並盡可能解決客戶在投融資過程中遇到的困難。

8. 隨時掌握貸款客戶到期、逾期情況，配合財務部做好清收前的准備工作，並與投資客戶進行溝通。

9.做匯報後管理工作，對本周已對接的業務或已接待的業務匯總，報送部門經理進行存檔，定期對已貸款或已投資客戶進行回訪。

10.及時發現業務操作過程中存在的問題， 對在審查過程中發現的可疑資料，及時將情況匯報部門經理；

11.對重大復雜的貸款項目，有針對的參與前期的調查工作，及時了解、掌握情況；

12. 對接管的業務及時進行跟蹤、調查、分析，出具書面意見或調查結果，為公司採取措施提供合理的依據；

13.負責協調和客戶的關系，維持優質客戶的關系；

客戶經理崗位職責 篇4

崗位職責：

1. 負責銷售渠道和客戶的管理；

2. 開發客戶，組建銷售隊伍，培訓銷售人員；

3. 評估銷售業績，建設銷售團隊；

4.維系並管理客戶關系，並在此基礎上擴展業務，提升售後服務滿意度；

5.及時與客戶溝通，了解客戶需求，為客戶定製合理的理財產品。

任職要求：

1. 大專及以上學歷，市場營銷等相關專業；

2. 1年以上銷售行業工作經驗，有銷售管理工作經歷者優先；

3. 具有豐富的客戶資源和客戶關系，業績優秀；

4. 具備較強的市場分析、營銷、推廣能力和良好的人際溝通、協調能力，分析和解決問題的能力；

5. 有較強的事業心，具備一定的領導能力。

客戶經理崗位職責 篇5

一、部門職責

1、根據總分行的業務發展戰略和規劃，研究制定分行公司業務的市場定位和發展規劃，擬定相應的實施方案並組織實施；

2、貫徹執行國家有關法律法規和總分行各項規章制度，制訂完善公司金融條線的管理規范，強化各項監督檢查機制，保障業務合規穩健發展；

3、分解、下達並落實年度或階段性經營指標任務，組織考核評價，推動營銷團隊完成各項經營指標，促進業務發展；

4、構建公司金融業務信息渠道網路，銜接溝通相關政府管理部門及監管部門，採集、分析、挖掘大企業、行業信息資料，調研同業發展狀況，及時了解宏觀經濟發展情況及調控政策的變化動態；

5、建立分行公司業務的各類操作規范，組織對轄內公司金融業務進行規范檢查和指導；

6、為營銷人員提供專業技術的支撐和保障，並聯動同業、中介、保險、證券等機構，開展新業務、新產品的宣傳、策劃、推廣，包括與分行內的其它業務部門進行交叉配合，實現整體營銷、聯動營銷；

7、開展客戶資源的二次開發，對已有客戶發掘其潛在需求，通過個性化產品與服務方案設計，提升營銷層次和成效；

8、組織進行客戶關系管理，建設、運行、維護客戶關系管理系

統，制訂統一的標准和規范；

9、根據業務發展的需要，配合總分行的市場營銷策略，組織階段性市場營銷活動；

10、協調解決一線營銷部門在營銷過程中遇到的各種困難和問題；

11、進行公司業務統計和經營分析，負責總行、銀監局、人民銀行等對上、對外的各類報表統計、報送，及業務分析等；

12、組織開展對公司金融業務從業人員的各類培訓，協助進行從業人員資格認定工作，以及總分行市場營銷條線各類成功案例的總結和推廣；

13、對分行公司金融業務的營銷活動進行管理 ，確保各類市場營銷活動有序進行，杜絕不正當競爭行為；

14、負責公司金融業務客戶經理考核系統的操作、運行及維護。

（二）營銷部門（團隊）職責

1、按照分行公司金融業務發展戰略和工作部署，擬定具體營銷方案，並組織實施；

2、負責對目標客戶的營銷、合作及客戶關系管理，落實交叉銷售、提升客戶滲透率，不斷開拓市場份額，擴大各類優質客戶群體；

3、遵守國家的各項法律法規及總分行的各項管理規定，合規經營、規范操作、正當競爭、優化服務；

4、負責本部門授信客戶的風險管理，針對不同客戶制定相應的.

風險控制方案，認真貫徹落實，確保業務穩健發展；

5、了解、收集相關客戶信息，挖掘客戶潛在需求，配合總分行推廣產品，依託中後台創新業務，努力創造價值，實現銀行與客戶的合作雙贏；

6、積極組織參與市場競爭，依靠技術、服務和先進的理念開展正當競爭，以「服務客戶，創造價值，創建品牌」為目標，把「以客戶為中心，以市場為導向，急客戶所急，想客戶所想，幫客戶所需」作為客戶營銷的行動准則；

7、按照總分行發展規劃，適應銀行業發展趨勢，優化客戶結構和業務結構，確保各項業務持續快速增長。

二、崗位職責

（一）公司金融部門負責人

1、組織制訂和實施全行公司金融業務發展規劃和工作計劃，協調開展公司金融業務的整體營銷方案和活動；

2、貫徹執行有關金融法規及政策制度，落實分行公司金融業務工作的各類規章制度，做好內控管理和風險防範，加強對業務流程和操作規范的監督檢查，確保公司金融業務健康合規發展；

3、根據分行對公司金融業務的工作部署，制訂年度、季度和月度工作計劃以及階段性營銷計劃及方案，組織進行公司金融業務任務目標的分解、落實、考核與評價；

4、組織開展公司金融業務調研，了解宏觀調控政策導向，掌握

同業發展狀況，注重業務經營動態與客戶結構分析，及時向分行領導和相關部門反映公司金融業務的發展情況及遇到的問題，並提出合理建議；

5、負責開拓、建立並維護與綜合經濟主管部門、商務機構、新聞媒體、金融同業以及社會中介機構的溝通，搭建營銷信息平台、促進整體市場份額增長，確保完成分行公司金融業務的目標任務；

6、組織公司金融從業人員的崗位培訓，提高專業隊伍的整體素質；

7、負責部門日常事務及人員的管理工作，確保部門各項工作正常有序進行；

8、完成行長室交辦的其他各項工作和任務。

（二）產品經理崗

1、推廣實施總行公司金融系列產品，組織產品講解及培訓，提高全行對產品的認知度、熟悉度和把握度，幫助客戶進行產品應用；

2、響應客戶要求，關注公司金融業務發展動態，為重點客戶提供合適的解決方案，滿足客戶的各類結算、融資及創新業務需求，支持營銷部門和客戶經理進行產品銷售，並跟蹤業務進展，及時提供專業服務；

3、通過與總行和當地同業在投行、公司理財、及供應鏈融資等業務上的聯動服務與創新，謀求與客戶之間的雙贏；

4、開展對宏觀經濟、政策、市場、同業等的信息跟蹤、收集與

調研，確定產品的市場、客戶、行業與地區定位，制定產品的年度計劃與中長期規劃，進行產品動態分析，提供研究報告，提出營銷策略，制定營銷方案；

5、針對分行的區域經濟特性，負責分行公司金融產品的屬地化開發創新，進行產品的需求調研與可行性分析，確定開發目標與要素，進行產品流程設計與市場測試，實施產品立項開發，進行產品改進優化，功能完善及個性化改良推動，不斷提升產品的市場適應性；

6、負責產品營銷和推廣，圍繞品牌戰略制定產品整體推廣方案，牽頭開展市場策劃與宣傳推廣；

7、主動開展客戶資源二次開發，推動各類金融產品的交叉銷售和組合營銷，致力提升產品銷售業績和市場形象；

8、負責公司金融產品的日常管理，跟蹤、評估產品營銷效果與客戶反饋，制定和調整業務標准、管理辦法和操作規程，實施產品的收入管理與定價管理，進行產品咨詢與業務指導，開展產品規范運作檢查監控，防範業務風險，推動產品合規經營；

9、負責收集整理分行各類成功營銷案例，撰寫產品手冊，定期組織案例講解分析，重點從產品應用、創新角度幫助營銷人員提高營銷技巧；

10、負責分行各類大型貸款項目的評估、認定，負責大型貸款項目貸後跟蹤管理的組織、落實；

11、完成行長室交辦的其它任務。

客戶經理崗位職責 篇6

1.對客戶總監負責，指導客戶主任的日常工作。

2.參與品牌的有關發展策略及方向，在客戶總監指導下撰寫創意簡述。

3.協助創意部進行作品的提案及售賣，並具備一定的提案及售賣能力。

4.與所負責客戶品牌的有關直接負責人員建立良好的合作關系。

5.負責指導客戶主任的日常工作，如會議簡報、工作進程報告等。

6.指導並幫助客戶主任提高工作能力及專業技巧。

7.監控並保證工作項目的時間進度。

客戶經理崗位職責 篇7

職責：

1、有汽車金融、快銷經驗者優先，能獨立、快速的開拓資源和渠道;

2、與潛在合作夥伴進行商務洽談和簽約;

3、汽車行業渠道建設，渠道管理和渠道關系維護等工作;

4、定期對渠道檔案進行分析、整理、管理、維護資料庫;

5、對區域渠道商的銷售人員進行培訓，會汽車產品知識培訓者優先;

6、有效執行當地的推廣方案;

7、從事汽車二級網點開發維護，熟悉本地汽車市場者優先。

任職要求：

1、大專及以上學歷;

2、從事快消品銷售、汽車銷售、營銷策劃類工作的優先考慮;

3、具有豐富的汽車行業資源和客戶關系，業績優秀;

4、具備良好的溝通協調能力、學習、執行力強，擅長客戶關系維護;

5、具有敏銳的市場洞察力和准確的客戶分析能力，能夠有效開發客戶資源;

6、強烈的服務意識和時間觀念，靈活熟練的談判技巧，獨立完成渠道客情維護。

客戶經理崗位職責 篇8

職責：

負責汽車品牌專營店的招商開拓、簽約及建店跟進;

負責維護對接品牌專營店的日常運營，推動營銷策劃落地，完成銷售任務;

負責轄區市場信息的收集及競爭對手的分析;

管理維護客戶關系以及客戶間的長期戰略合作計劃。

任職資格：

大專以上學歷，男女不限;

1年以上渠道銷售及工作經驗，具有銷售及渠道開發經驗者優先;

主動性強，工作態度積極，熱愛汽車渠道銷售工作;

具備渠道拓展經驗及實踐經驗，語言表達能力強;

有較強的事業心，勇於面對挑戰.

客戶經理崗位職責 篇9

職責：

1.開發潛在合作客戶進行商務洽談和簽約;

2.行業渠道建設，渠道管理和渠道關系維護等工作;

3.管理當地區域代理商經銷商，對區域代理商經銷商的銷售人員進行培訓;

4.地區市場狀況競爭品牌的信息進行調研反饋。

職位要求：

1.有移動互聯網、新零售或物聯網市場營銷從業者優先考慮;

2.具備一定的市場分析及判斷能力，良好的客戶服務意識;

3.具備較強的學習能力力、有責任心，能承受較大的工作壓力;

4.有團隊協作精神，善於挑戰、有熱情、喜歡移動互聯網行業;

5.性格堅韌，思維敏捷，具備良好的應變能力和承壓能力。

客戶經理崗位職責 篇10

1、根據年度銷售整體計劃，分解並完成銷售任務；

2、負責在政企相關市場的銷售工作；

3、了解信息安全服務業務，開發潛在行業客戶，深層次挖掘現有客戶的潛在價值；

4、建立良好的溝通渠道，協調各部門工作對接，處理和解決工作配合中出現的問題。

客戶經理崗位職責 篇11

1.負責客戶關系維護;

2.配合業務拓展部門對客戶進行N次開發;

3.配合完成客戶業務合同的簽訂、修改等工作;

4.與客戶保持密切業務溝通,並及時反饋人事手續、社保、公積金等人力資源業務相關辦理情況;

5.負責勞動糾紛的前期處理工作;

6.領導交辦的人力資源相關的其他工作。

客戶經理崗位職責 篇12

1、計算機專業或醫學信息管理專業及其它相關專業；

2、熟悉powerbuilder、net相關開發工具、net要求兩年以上工作經驗；

3、精通面向對象的開發思想，熟悉ORACLE等主流資料庫管理系統；

4、有積極主動的工作態度和團隊合作精神，富於開創性，喜歡挑戰，學習探索能力較強；

5、能夠適應出差，以及有獨立承受壓力的能力；

6、熟悉醫院信息化HIS系統業務優先。

G. 保險公司渠道經營的思路和舉措

同志們：
這次會議，是在全省系統業務轉型發展的關鍵時期，召開的一次非常重要的會議。兩天的會議，內容豐富，重點突出，高效務實。28日上午，**總經理助理傳達了集團公司、總公司和廣東保監局上半年經營形勢分析會精神，三大渠道分別做了下半年工作宣導；28日下午，裴賽進副總經理就推進依法合規經營做了工作安排，企劃部做了經營形勢分析報告，財務管理中心對地市公司財務資源配置方案進行了宣導；今天上午，會議邀請了知名的企業文化專家授課。會前，相關的會議材料我都看過，各位分管總、各個部門對下半年各項工作的安排和部署，我都贊同。上半年，我們的各項工作雖然取得了一定的成績，基本符合省公司黨委、總經理室的預期，但從目前的發展態勢來看，下半年我們面臨更加嚴峻的挑戰，這要求全省系統務必堅定信心，全力以赴，把各項工作要求和安排落到實處，確保全面達成今年的各項任務目標。
下面，我代表省公司黨委、總經理室講三個方面的意見：
一、上半年工作回顧
**年，是壽險市場遭遇前所未有挑戰的一年。對於我公司而言，也是近年來發展形勢最為艱難的一年。面對復雜多變的內外部環境，全省系統認真貫徹落實集團公司與總公司各項工作部署，堅持遵循經營規律，扎實推進「服務廣東」建設，狠抓業務發展不放鬆，在多數主要競爭對手出現負增長的背景下，繼續領跑廣東市場，取得了來之不易的階段性成果。
（一）堅決落實積極進取的競爭策略，繼續保持市場領先地位
截止6月30日，公司保費收入（含集團）199億元，市場份額達39.6%，較去年同期上升1.9百分點。在行業發展整體放緩、主要競爭對手出現負增長的情況下，中國人壽成為扭轉行業負增長格局的中堅力量。我公司自營保費收入為192.4億元，同比增長11.4%，超過全國系統6.5的平均增幅近5個百分點。同時，上半年保費收入佔到全國系統的9.8%，保費貢獻度在系統內領先。其中新單保費108.4億元，同比增幅1.3%，超過系統平均增幅2.5個百分點，繼續以10.6%的貢獻度領先兄弟公司。
（二）著力打造綜合優勢，推進三大渠道均衡發展
**年，我公司繼續發揮個險、銀保、團險三大渠道協同作戰的綜合優勢，保障各條線均衡發展，基本達成了總公司下達的各項任務指標。個險渠道突出核心銷售渠道定位，在動態調整中有效推進業務轉型發展。上半年共完成長險首年期交保費20.7億元，預算完成率達63.6%；10年期及以上業務7.9億元，完成總部下達預算的42.1%，雖然進度暫時落後，但完成情況明顯好於去年。同時，通過進一步提高基礎管理水平，隊伍產能得到有效改善。上半年，我們以不到系統一成的銷售隊伍，貢獻了13.8%的短期險保費和15.4%的意外險保費，兩項指標均在系統內遙遙領先。銀保渠道突出規模，兼顧結構，堅決鞏固市場主導地位。受銀保新政的不利影響，在網點駐點受到限制的條件下，銀保渠道以銷售組織、大單開拓作為傳統駐點銷售的有效補充，上半年共完成長險首年保費87.2億元，預算完成率達54.5%；首年期交保費11.8億元，完成總部下達預算的42%。上半年，在廣東銀保全行業出現4.9%負增長的情況下，我公司的業務規模逆市上揚2.3%，對公司的整體市場份額起到了保駕護航作用。團險渠道堅持以效益為中心，加快發展步伐。通過積極開拓大渠道、大行業團險業務，為團險業務轉型提供有效的發展平台；同時重點發展銀行對公、計生保險、信貸保險及旅遊險等四個專項渠道業務。上半年，共完成短期險保費3.8億元，完成總部預算51.6%，意外險保費2.2億元，完成總部預算56.8%。無論從業務規模還是從同比增長、完成進度等多項指標看，公司意外險、短期險發展態勢均為近年來最好水平。
（三）大力推進業務結構調整，加快發展方式轉型步伐
在業務實現平穩較快發展的同時，我們進一步加大結構調整力度，總保費結構、新單結構和短期險結構進一步優化。一是續期拉動效果明顯。上半年，公司續期保費76.1億元，同比增長30.1%，占總保費的比例達到37.3%，較去年同期提高5.7個百分點。二是新單期交率領先行業。上半年的新單保費中，首年期交保費佔比達到30.1%，比去年同期提高了1.3個百分點。新單期交佔比繼續高於行業平均水平，領跑本地市場。三是短期險效益穩步提升。上半年，意外險占短期險的比重達到61%，較去年同期提升2.9個百分點。同時，短期險迅猛發展為結構調整贏得了主動權，上半年綜合賠付率較去年同期下降了10個百分點，效益提升明顯。
（四）著力激發基層活力，加快經營管理模式的創新探索
在加快業務發展的同時，省公司積極探索經營管理模式的創新，重點加強城區和四級機構建設，著力激發基層的活力和動力，提升一線應對市場競爭的積極性和主觀能動性。
城區市場方面，通過加大資源投入，提高城區專業機構的經營能力，把資源重點投放到銷售隊伍建設、教育培訓、客戶服務等影響城區競爭能力提升的基礎性、關鍵性領域，推進城區市場競爭力的提升。重點推進城區專業化支公司整合建設，進一步優化城區專業化機構設置，切實提升城區市場競爭能力，全省城區專業化機構由65家整合為58家。在競爭激烈的廣州、佛山、東莞和惠州等區域，組建四家新型營銷服務部，探索公司化組織擴張模式。
四級機構方面，通過完善薪酬分配製度及績效考核體系建設，加大資源配置的傾斜力度，按照「科學統籌，適度放權」的原則，率先在省公司個險部進行了競聘、雙選工作，精兵簡政，人員下沉，進一步理順省、市、縣三級機構的銷售管理職責，省市公司在加強基本法、團隊組織架構和基礎管理等領域的規范化、標准化運作的同時，著重給予四級機構在銷售策劃、業務推動、銷售運營費用等方面的自主權。同時，加強對基層經營管理者的教育培訓，從6月到7月，省公司先後組織舉行了4期全省中高級管理幹部培訓班，著重培訓了三四級機構班子成員，取得了顯著效果。
上述成績，是在上半年宏觀經濟增速放緩、通貨膨脹壓力加大、市場監管趨向嚴格的復雜環境下取得的，是全省系統同舟共濟、迎難而上、奮力拚搏的結果，來之不易，必須予以充分肯定。在此，我謹代表省公司黨委、總經理室，向全省系統幹部員工和營銷夥伴表示誠摯的感謝和崇高的敬意！
上半年，公司的各項工作雖然取得了一定的成績，但也面臨著一系列制約我們發展的問題和矛盾，亟待解決和突破。一是省級集中後，各級機構管理職責不清晰、管理流程尚未完全理順，難以適應公司應對市場，加快發展的需要；二是省市公司本部服務基層的意識和能力還有待提高，資源配置還有待進一步優化，基層「責權利」不對等的問題始終沒有得到根本性改善；三是基層管理隊伍老化，能力、活力和動力不足，銷售隊伍素質參差不齊、技能弱化、收入偏低等問題成為制約公司發展的瓶頸；四是有些經營管理者發現問題、分析問題的能力偏弱，無法從特殊的事件中發現普遍性問題存在的根源，在解決問題的過程中就事論事，頭痛醫頭，腳痛醫腳，長此以往，掩蓋和積累了公司發展過程中的矛盾，傷害了公司可持續發展的基礎；五是在公司轉型發展的關鍵時期，有些負責人改變現狀、創新突破的動機不足，缺少對歷史負責、對公司負責和對員工負責的責任心和職業精神。
要解決上述存在的問題，各級領導幹部首先要解決人的思想意識問題。尤其是各級機構的「一把手」，要把抓好意識形態工作放在首要位置，在自己所管轄的經營單位，要圍繞統一思想、堅定信心，強化意願、激發活力去開展工作，充分發揮下屬、員工的積極性和創造性，是我們做好一切工作的基礎和前提。
二、當前面臨的形勢和任務
從宏觀經濟來看，外部需求疲軟和內部「騰籠換鳥」、「轉型升級」政策加速推進，導致廣東尤其是珠三角用工荒進一步加劇，勞動力成本進一步上升。勞動力用工成本和社會平均工資的上漲導致壽險行業的吸引力下降，「增員難」的問題更加突出。通貨膨脹進一步加劇，加息、存款准備金率上調和信貸緊縮導致銀行的資金壓力加大，存款、短期理財產品對保險的分流作用逐步顯現，保險理財產品收益率比較優勢下降，給銷售帶來一定影響。
從監管環境來看，銀保渠道不允許客戶經理駐點的新政出台，雖然有利於渠道的長遠經營和規范發展，但短期來看，對公司的業務和隊伍產生了一定的影響和沖擊，尤其是二季度以來，銀保業務日均平台下滑，預算目標達成率偏低。
今年上半年，我們遭遇的嚴峻局面，從表面上看，是由於宏觀經濟形勢和市場監管環境造成的，但根本原因，還是在於我們自身的核心競爭優勢不足，無法有效應對外部環境變化帶來的挑戰。市場對每一個參與者都是公平的，今天，我們遇到的困難，競爭對手同樣遇到了，要順利的克服困難，實現更大的發展，關鍵就看誰的承受能力和應變能力更強，誰能夠率先提升核心競爭力。從上半年的業務發展情況來看，我們的優勢較為明顯，只要我們善於運用優勢，充分發揮優勢，就能夠保持和擴大市場領先地位。
一是發展基礎良好。中國人壽作為國內最大的保險公司，我們的基礎是全行業最雄厚的。尤其是廣東公司，經過這幾年的快速發展，我們的市場地位、品牌形象、人才隊伍、財務資源和客戶基礎都在行業內遙遙領先，這是我們克服一切困難，贏得市場競爭的前提條件。
二是國有政策優勢。近10年來，中國經濟的一個突出特徵，就是「國進民退」，資源向政府部門、國有大中型企業集中。我們要清晰的認識這個趨勢，善於運用我們的國有政策優勢，不僅「找市場」，還要學會「找市長」。比如，我們的計生險業務，之所以有今天良好的局面，就是因為我們充分發揮國有優勢，善於「找市長」的結果。再比如，我們的銀保業務，雖然面臨90號文的監管，但前段時間，我在拜訪幾家國有銀行的行長時，他們都表示很希望發展銀保業務，尤其是希望和中國人壽加強合作，進一步做大做強銀保業務。關鍵是接下來我們如何轉變發展方式，建立雙方互利共贏的業務模式。還有我們的團險業務和企業年金業務，我們都要善於發揮國有政策優勢。
三是嚴格監管的機遇。雖然監管機構下發的90號文和10號文在短期內抑制了銀保業務的快速發展，但從中長期看，在規范銀保業務發展、推進銀保業務轉型，促進行業持續健康發展上，這兩個文件有著積極而正面的意義。我們必須看到，市場監管趨向嚴格和規范，是行業發展的必然要求，作為行業的龍頭，我們雖然面臨過渡時期的陣痛，但從長期來看，我們將是行業規范發展的最大受益者，市場上的「攪局者」和實力弱小的公司，必將因為規范監管，生存空間受到擠壓，甚至走向消亡，這正是我們進一步強化渠道建設，完善銀保合作機制，做大做強銀保業務的良好契機。
總之，今年我們的業務發展雖然面臨嚴峻的挑戰，但形勢總體是好的，對我們有利。結合當前的內外部形勢，我們下半年乃至今後一段時期，要重點抓好以下幾項任務：
一是加快發展。發展是解決所有問題的關鍵，是我們的首要任務和中心工作，沒有發展，一切無從談起，我們必須牢牢抓住當前保險業發展的重要機遇期，加大發展力度，在確保完成全年各項任務目標基礎上，能發展多快就發展多快，這是我們贏得主動、贏得優勢、贏得未來的關鍵所在。
二是依法合規。在集團公司的半年會上，袁力總裁指出，防範風險是一個企業賴以生存與發展的生命線。我們要從確保中國人壽健康可持續發展和基業長青的全局高度，採取堅決措施，下大力氣解決好依法合規經營的問題。近年來，在依法合規這個問題上，我們全省系統始終堅持高標准，嚴要求，妥善處置了歷史遺留問題，沒有新發生重大違規案件，取得了良好的工作成果。接下來，在狠抓業務發展的同時，我們要始終綳緊依法合規這根弦，深入落實上級機構的各項工作要求，鞏固和擴大依法合規經營的成果。
三是強化基層。這個基層，主要是指四級機構。在今年總公司半年會上，集團公司袁力總裁和總公司萬峰總裁都對基層問題給予了高度關注。萬峰總裁在講話中從戰略的高度論述了基層的重要性，從六個方面部署了強化基層的舉措。這幾年，我們廣東公司始終把激發四級機構的活力和動力，提升基層的核心競爭力作為開展工作的重要內容，接下來，我們要貫徹落實總部的要求，進一步推進「服務廣東」建設，關愛基層，服務基層，做到資源向基層傾斜，激發基層的活力和動力；進一步優化省、市、縣各級機構的管理職責和管理流程，做到精簡高效，充分發揮基層應對市場的主觀能動性和靈活性。
三、下半年的工作要求
關於下半年的工作，相關的分管總和部門已經做了宣導和要求，我完全同意。總體思路就是要按照年初省保會既定的工作方針和總體部署，抓推進、抓落實、抓執行。下面，我就幾項重點工作，談幾點要求：
（一）切實增強責任意識，堅決以「保增長」為核心，確保各項任務指標的達成
從目前各項核心指標的日均平台來看，下半年公司業務發展的壓力較大。實現業務平穩健康發展，確保各項指標達成，是對經營管理者最基本的要求。各級領導幹部要進一步增強責任意識，採取切實有效的措施，調動一切積極的因素，全力以赴的服務和支持一線隊伍，加快核心業務發展。個險渠道要通過優化銷售組織，加強基礎管理、營造銷售氛圍來加快10年期及以上業務發展；同時，要繼續加強銷售隊伍建設，通過新基本法的上線帶來人力發展的新突破，確保人力質量和數量共同提升;重點改善舉績率和人均產能等基礎性指標。銀保渠道要進一步加強渠道維護和開發力度。要按照監管機構要求，切實推進依法合規經營，積極創新，探索業務發展的新模式，要重點加快期交業務發展。團險渠道要繼續堅持以效益為中心，加快發展，積極開拓信貸保險、計生保險、旅遊險等新渠道，逐步調整業務結構，降低綜合成本率。
（二）切實增強憂患意識，從戰略高度謀劃個險轉型發展，發揮銷售主渠道的核心作用
自**年以來，我們在自營保費、首年期交、期交總量等核心指標上相繼實現了對江蘇公司的趕超，今年，我們還將實現續期保費對江蘇的反超。但我們必須看到，剔除銀保業務的優勢，和江蘇公司相比，個險一直是我們的短板，尤其是個險10年期及以上業務，我們一直和江蘇公司存在較大的差距，上半年，我們實現10年期及以上首年保費7.9億元，比江蘇少了2.7個億，給我們未來的續期保費增量帶來很大的壓力。如果沒有10年期及以上業務的快速發展，我們就沒有穩定的、長期的續期保費增量，就存在落後的危機。同時，個險10年期及以上業務的發展水平，是營銷隊伍素質、銷售技能和基礎管理水平的集中體現，是個險轉型發展的重要目標。
我多次強調，個險是公司銷售的主渠道，銀保業務做得再大，主動權還是掌握在銀行的手上。這幾年，我們之所以不斷做大銀保業務規模，尤其是全力以赴的做大銀保期交業務規模，就是要為個險的發展保駕護航，為個險的轉型發展贏得時間和空間。在當前銀保業務面臨政策沖擊的情況下，加快個險的轉型發展尤為緊迫。
近年來，公司業務發展的突出矛盾表現在個險，轉型發展的難點是個險，我們也投入了大量的人力、物力和財力去解決，但效果並不理想，個險始終沒有實現有效突破。根本原因在於，我們談個險的轉型發展，始終停留在就事論事的層面，就「個險談個險」，而沒有從整個公司的思想認識、發展理念、組織文化和運營機制等方面去分析問題的根源，探索解決問題的辦法。廣州公司的個險為什麼能夠實現對平安和友邦的反超？根本原因就在於，他們成功的消除了各部門、各經營單位的「亞文化」，形成了統一的公司文化，統一了全體員工的思想，建立了以銷售為中心、為銷售服務的組織文化和運營機制。因此，要推進個險的轉型發展，我們各級領導幹部首先要走出認識的誤區，解決自身和員工思想意識方面存在的問題。對個險轉型發展的重要性和緊迫性有沒有深刻認識？員工的思想有沒有統一？傳統的行政官僚文化有沒有打破？服務基層、服務一線的組織文化和運營機制有沒有建立？這些問題，都是影響個險轉型發展的關鍵因素。在這里，就個險發展的問題，我重點強調幾點：
一是要統一思想，深刻認識個險轉型發展的重要性和緊迫性。各級領導幹部，尤其是主要負責人，首先要抓意識形態工作，解決人的思想認識問題。要引導和教育員工深刻認識到：業務發展是公司的根基，銷售隊伍是我們的衣食父母。要積極主動的改變傳統的行政官僚文化，在員工中間倡導和樹立以銷售為主軸，以基層為中心的服務文化；要堅決的回歸壽險營銷的基本規律，在銷售隊伍中重新塑造營銷文化，激發夥伴幹事創業的激情和動力。在此基礎上，要按照發展的需要和營銷的基本規律，優化公司的運營機制，提升整體運營效率。
二是要增強整體運營服務能力，集中優勢資源重點投入。推動個險轉型發展，不是個險部一個部門的工作，而是整個公司的戰略任務，是一項系統性工程。從營銷員的招募、培訓、留存，再到保單的銷售、出單、理賠和售後服務，任何一個環節存在不足，任何一個部門的工作不到位，都會影響到個險轉型發展的質量。全省系統各級機構要圍繞個險的發展，整合優化銷售和後台資源，提升整體運營效率，為個險的轉型發展提供強有力的支持和服務，尤其是今天在座的各地市公司和四級機構的一把手，要從戰略的高度，從事關公司興衰的高度，謀劃個險的轉型發展。
三是要遵循營銷規律，狠抓銷售隊伍建設。抓好拜訪活動量和增員活動量這兩個活動量管理，是做好壽險營銷的基本路徑。在日常經營中，公司與營銷員，不是領導與被領導的行政關系，而是平等的合作關系，公司要逐步減少對營銷隊伍的行政化干預，致力於加強營銷服務支持系統建設，引導和幫助主管做好兩個活動量管理，為夥伴做強做大提供良好的服務和支持。
四是要營造銷售氛圍，激發隊伍發展的意願。營銷離不開氛圍的營造，要按照「服務廣東」的要求，通過關心隊伍，服務隊伍，充分激發夥伴內心的動力，點燃團隊自我發展的意願和熱情，通過內在的激勵和氛圍的營造相結合，掀起銷售的熱潮。
（三）切實增強責權利意識，發揮財務政策「指揮棒」作用，進一步優化資源配置
昨天下午，財務管理中心就《地市公司財務配置標准》和《地市公司財務資源配置評價辦法》兩個方案進行了宣導。兩個方案統一了地市公司渠道以及縣支公司預算政策，明確了各項財務資源在各層級的配置標准，並確定了資源配置的評價方法，對引導各地市公司優化資源配置，確保資源投放的有效性和針對性，具有重要的意義。這兩個方案，其本質都是立足於建立科學的利益分配機制，使各級機構的責權利對等，解決發展活力和動力的問題。其指揮棒作用主要在三個方面：一是資源向基層傾斜。貫徹了全面預算的管控理念，統一了全省系統省市縣三級機構的資源配置標准，在統籌管理與簡政放權之間綜合平衡，積極探索解決四級機構事權下放、財權不足的問題，保證各級單位責權利對等，提高四級機構經營發展的主動性，進一步激發基層的活力。二是資源重點投放。堅持資源聚焦理念，引入了競爭性的分配機制，以經營效益為導向，建立資源投入產出效益標准，最大限度地發揮財務資源的作用。三是引導樹立長期經營理念。針對地市公司資源側重於業務投入而忽視長期規劃投入的現象，這個方案結合三年滾動考核，通過合理評價和有效激勵，鼓勵競爭力較強的單位率先發展，提高自主經營意識，引導競爭力較薄弱的單位科學調整資源投放結構，不斷夯實管理基礎，樹立長期經營和資源統籌管理理念，構築持續經營「體質」。
（四）切實增強服務意識，進一步落實「服務廣東」的要求，激發基層的活力和動力
要深入貫徹落實集團公司、總公司關於強化基層的總體部署，進一步落實「服務廣東」的要求，提升四級機構的競爭力和戰鬥力。一是高度重視。全省系統要認真學習袁力總裁、萬峰總裁在半年會上的重要講話，深刻認識四級機構在公司發展中的重要作用，要把關愛基層、服務基層的理念傳達給每一位員工，每一個崗位，在公司營造工作依靠基層，一切為了基層的良好氛圍。二是合理配置資源。下半年，各地市公司要按照省公司財務政策的導向，加強對四級機構的資源配置。在費用資源緊張、業務發展壓力大的情況下，省市公司本部要進一步厲行節約，規范開支，確保資源向一線傾斜。三是加強隊伍建設。一方面，要利用省公司本部開展競聘、雙選工作為契機，選拔一批優秀員工充實到四級機構，各地市公司要把培養符合發展需要的四級機構管理人才作為一項重要的工作長抓不懈。另一方面，要善於從四級機構管理隊伍中發現人才，選拔人才。要明確和完善四級機構管理人員的選拔、流動、晉升和淘汰機制，要讓那些有作為的四級機構負責人，優先充實到地市公司班子中去，激發基層發展的活力和動力。今年，省公司黨委先後從江門、佛山、惠州選拔了三位優秀的四級機構負責人，充實到所在的地市公司班子，進一步明確了省公司的用人導向。四是繼續抓好新型營銷服務部建設。對前期組建的四家新型營銷服務部，省市公司要及時跟進，加強支持和指導力度，不斷總結發展過程中的經驗和教訓。下半年，要利用省公司本部開展人力資源改革的契機，在尊重員工意願的基礎上，有計劃的組建更多的新型營銷服務部，在實戰中發現人才，培養人才。
（五）切實增強風險意識，大力推進依法合規經營
不管任何時候，依法合規經營都是公司的生命線。針對這個問題，昨天，裴總在會上已經進行了針對性的部署。在這里，我補充強調幾點意見：一是加強教育，深化認識。合規經營、防範風險本質上還是對人的管理，必須切實做好人的工作。要加強法紀教育和世界觀、人生觀、價值觀的教育，引導廣大幹部員工和營銷員不斷強化法紀觀念、道德觀念和合規意識，築牢依法合規經營的思想防線。我們的業務發展得再好，一旦觸碰了風險防範這根高壓線，一切成績都歸零。二是落實要求，加強防範。這幾年，我們的各項內控制度逐步完善，關鍵是要抓好落實，要進一步深化監督資源整合創新，積極推進「全覆蓋、高效能」的大監督模式，做好風險排查，強化問責機制，提高依法合規經營的水平。三是加強排查，消除隱患。下半年，集團公司、總公司將開展風險專項排查行動，全省系統務必按照上級部署，高度重視，加強領導，制定周密的工作方案，抓緊部署，迅速行動；各級機構的「一把手」是第一責任人，要切實負起責任，確保專項排查行動平穩、有序、順利進行。四是繼續做好維穩工作。重點是妥善處置老保險員歷史遺留問題。前期，省公司和相關地市公司做了大量工作，取得了階段性成果，受到了省委、省政府、總公司和監管部門的高度肯定。下半年，各級機構要繼續高度重視，一方面，按照既定的原則和方案，積極處理相關問題；另一方面，要保持高度警惕，做好應急預案，防範群體性事件發生，為公司發展營造良好的環境，為維護社會穩定作出貢獻。
同志們，下半年的是業務發展的關鍵時期，我們的使命艱巨而光榮。我們全體同仁務必認清形勢，堅定信心，積極進取，全面完成開局之年的各項任務，奠定「**」發展的良好基礎

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H. 渠道客戶經理崗位職責

渠道客戶經理崗位職責

在不斷進步的社會中，崗位職責的使用頻率逐漸增多，一份完整的崗位職責應該包括部門名稱、直接上級、下屬部門、管理許可權、管理職能、主要職責等。大家知道崗位職責的格式嗎？以下是我幫大家整理的渠道客戶經理崗位職責，歡迎閱讀與收藏。

渠道客戶經理崗位職責1

崗位職責 ：

1、禮品、文化貴金屬渠道合作客戶的開發與維護；

2、負責禮品、文化貴金屬渠道的銷售業務；

3、完成公司制定的銷售任務及回款任務；

4、負責新舊客戶的維系及開發；

5、完成領導交辦的其他任務。

任職要求 ：

1、全日制統招專科以上學歷，市場營銷相關專業，3年以上禮品、團購相關工作經驗。

2、積極主動、誠信踏實、責任心強，富有激情，且有良好的客戶服務意識；

3、獨立性強，有較強的溝通及市場開拓能力；

4、熟悉禮品、、貴金屬、團購業務，有相關客戶資源者優先。

渠道客戶經理崗位職責2

職責：

1、拜訪區域內或行業內渠道客戶（專業協會，知名智能製造，工業大數據、工業互聯網、區塊鏈、人工智慧行業平台或相關知名系統解決方案提供商等），建立客戶合作關系，捕捉合作商機

2、通過與渠道客戶進行商務和技術交流，建立並不斷加深與渠道的合作，同時關注競爭對手的狀況及新的分享應用及商業模式，了解市場動態

3、整合分析商務數據，負責制定合作夥伴相關政策，並推動制定的落地、執行和完善；維護公司與合作夥伴之間的長期商務合作關系，推進項目進展

任職要求：

1、專科學歷及以上，市場營銷，工商管理，財務，日語或相關專業

2、有3年以上渠道管理工作經驗，有軟體、雲服務、系統集成渠道管理經歷與渠道資源者優先

3、具有良好的市場洞察能力，商務談判能力，較強的規劃能力與團隊管理能力

4、具備較強的抗壓能力，對工作有激情，環境適應能力強

渠道客戶經理崗位職責3

職責：

—負責汽車品牌專營店的招商開拓、簽約及建店跟進；

—負責維護對接品牌專營店的日常運營，推動營銷策劃落地，完成銷售任務；

—負責轄區市場信息的收集及競爭對手的分析；

—管理維護客戶關系以及客戶間的長期戰略合作計劃。

任職資格：

—大專以上學歷，男女不限；

—1年以上渠道銷售及工作經驗，具有銷售及渠道開發經驗者優先；

—主動性強，工作態度積極，熱愛汽車渠道銷售工作；

—具備渠道拓展經驗及實踐經驗，語言表達能力強；

—有較強的'事業心，勇於面對挑戰。

渠道客戶經理崗位職責4

職責：

1、有汽車金融、快銷經驗者優先，能獨立、快速的開拓資源和渠道；

2、與潛在合作夥伴進行商務洽談和簽約；

3、汽車行業渠道建設，渠道管理和渠道關系維護等工作；

4、定期對渠道檔案進行分析、整理、管理、維護資料庫；

5、對區域渠道商的銷售人員進行培訓，會汽車產品知識培訓者優先；

6、有效執行當地的推廣方案；

7、從事汽車二級網點開發維護，熟悉本地汽車市場者優先。

任職要求：

1、大專及以上學歷；

2、從事快消品銷售、汽車銷售、營銷策劃類工作的優先考慮；

3、具有豐富的汽車行業資源和客戶關系，業績優秀；

4、具備良好的溝通協調能力、學習、執行力強，擅長客戶關系維護；

5、具有敏銳的市場洞察力和准確的客戶分析能力，能夠有效開發客戶資源；

6、強烈的服務意識和時間觀念，靈活熟練的談判技巧，獨立完成渠道客情維護。

渠道客戶經理崗位職責5

職責：

1、向客戶宣傳、介紹、銷售公司的產品，達成公司各階段的銷售任務。

2、參加公司組織的各項銷售活動，進行營銷活動的推廣、實施。

3、維護公司各銷售渠道，負責新銷售渠道的開拓與維護。

4、維護客戶關系，為客戶提供優質的貸前、貸中及貸後服務，並積極促成老客戶轉介紹。

任職要求：

1、性別不限，年齡21—35歲，大專以上學歷；

2、有銷售工作經驗者可優先考慮；

3、具備良好的溝通能力、信息收集力、數據分析力和團隊合作力；

4、具備良好的團隊意識，服從公司領導的管理。

渠道客戶經理崗位職責6

崗位職責 :

1、負責公司OTA平台上相關產品的整體運營,制定運營策略、方案和計劃並組織執行;

2、負責管理和提升OTA平台,與各渠道進行商務談判、合同簽訂等事宜,並完成銷售任務;

3、負責制定和監管各渠道的酒店政策,並推動各項工作流程和業務標准;

4、通過數據分析,配合引流工作並不斷優化流量,提高流量轉化率;

5、負責指導策劃大型促銷和事件型營銷活動,提升銷售額和品牌影響力。

任職資格 :

1、市場營銷、電子商務相關專業,大專及以上學歷;

2、2年以上互聯網工作經驗,至少有1年以上OTA運營或管理經驗;

3、精通電商網站架構,熟悉酒店業務,能夠輸出方法論,指導和培養產品團隊;

4、具備優秀的定量分析能力和嚴密邏輯思維,具備良好的市場競爭策略制定的能力、良好的運營思維和創新意識、判斷力與決策能力;

5、優秀的溝通能力、執行能力和團隊合作精神。

渠道客戶經理崗位職責7

職責：

1、開發潛在合作客戶進行商務洽談和簽約；

2、行業渠道建設，渠道管理和渠道關系維護等工作；

3、管理當地區域代理商經銷商，對區域代理商經銷商的銷售人員進行培訓；

4、地區市場狀況競爭品牌的信息進行調研反饋。

職位要求：

1、有移動互聯網、新零售或物聯網市場營銷從業者優先考慮；

2、具備一定的市場分析及判斷能力，良好的客戶服務意識；

3、具備較強的學習能力力、有責任心，能承受較大的工作壓力；

4、有團隊協作精神，善於挑戰、有熱情、喜歡移動互聯網行業；

5、性格堅韌，思維敏捷，具備良好的應變能力和承壓能力；

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I. 客戶經理如何開發客戶

客戶開發階段的工作內容

·客戶線索尋找，利用必要的市場開發手段和銷售技巧，在客戶立項前期，及時掌握客戶可能的項目信息，建立強大的項目獲取渠道，增加市場覆蓋率；

·評估銷售機會，盡量搜集和明確客戶的需求、項目/購買進度表、預算、競爭、決策和優先評估項等關鍵評估元素；

·通過客戶分析，判斷項目是否符合公司戰略規劃、市場定位及產品和技術的經營方向。否則，須確定項目對公司未來發展方向或市場影響力的因素是否有相關性；

·如果是大客戶或大項目，判斷屬於A級、B級、C級、D級客戶的哪一級別，明確客戶的類型，填寫大客戶客戶跟進表。大客戶部門更新大客戶名單或大項目名單，並做適當客戶分配；

·通過客戶開發，提高現有客戶的使用率，增加新客戶的市場佔有率，保持新客戶的增長，穩固提升公司的經營業績。

立項階段的工作內容

·通過交流和調研等跟進方式，努力提高公司知名度和美譽度，盡力將競爭者擋在外面，至少要在這個階段准確了解客戶的關鍵評估元素，並與決策者建立一定的聯系，進一步確認客戶價值。

·如果客戶/項目符合公司的立項要求，提交立項報告。立項內容包括：項目名稱、項目編號、客戶方負責人、預計簽約金額、項目毛利率估計、銷售費用預算、項目分類、預計簽約時間等等。

·立項後，根據制定的目標，制定營銷計劃和計劃的實施策略，對各種信息經過不斷的確認、分析、否定或肯定，敏銳地判斷並得出客觀的結論，確定計劃可實現的程度。在實施計劃結束後，制定下一次銷售行動計劃或補救措施。但要注意的是，在此過程中，很多銷售工作是反復的。

·在立項階段，周期性的制定與記錄每一個項目的銷售行動計劃和項目跟蹤表並實施，根據市場信息和客戶反饋信息，對實施結果分析，確定其成果、得失。對不成功的行動，制定補救的銷售策略或措施並落實執行。對上一階段的實施結果進行評估，確定下一階段的銷售行動計劃/銷售行動計劃表。

·制定客戶高層維護計劃，尋找更佳的公關途徑。

·這一階段的目標是：成為客戶選定的候選供應商，准備進入下一銷售階段。沒有入圍，項目結項。

提案階段的工作內容

·利用產品/解決方案演示、公司參觀、客戶參觀、提交建議書等形式，對客戶進行影響，使之對我方產品、服務充分了解，並建立競爭優勢；

·對客戶開發階段、立項階段的工作進行回顧，重新評估立項報告中的內容。同時應組織團隊，從客戶角度出發，寫出實事求是、具有打動人心的、專業的建議方案和產品/解決方案演示，力求全面而形象地表達產品和服務的優點和特性，並協助其獲得客戶的允許或被採納；

·總結以前工作，利用各種資源，採取各種方式，對客戶主要決策人、專家小組進一步展開必要的影響工作。客戶的需求明確之後，客戶將開始比較各個供應商提供的不同方案，如果大客戶經理沒有在提案階段影響客戶的購買指標，在下一項目階段將面臨激烈的價格競爭；

·解除客戶異議，解決客戶預期以外的問題，為客戶提供增值服務；

·順利進入下一項目階段，做好投標的各項准備和方案評估的技術准備。

招投標階段的工作內容

·由於客戶的招標，使得購買流程與銷售流程統一在一起。在招標書中，客戶已經將需求轉換成購買指標，以後客戶更傾向於價格的比較。大客戶經理在這個階段要充分了解競爭者的情況，並向客戶介紹自己公司具備的而競爭者不具備的特性以及這些特性對客戶的益處，將競爭引導到對自己有利的方向。如果發現客戶的購買指標確實對自己不利，大客戶經理這時可以選擇退出競爭，或者利用這次機會與其建立關系，等待下次機會。在招投標階段，大客戶經理的主要工作是根據客戶的招標書寫投標書。客戶會通過投標書判斷供應商方案的可行性和合理性，所以投標書還要能夠體現自己的方案是最能夠滿足客戶的需求的。

·製作投標文件是招投標活動中重要的環節，應對投標文件給予足夠的重視，力求遞交的是一份內容上完整、實質上響應、價格上有競爭力、製作上精美的投標文件。

·對客戶開發階段、立項階段和提案階段的工作進行回顧，重新評估立項報告中的內容。根據競爭者的情況、客戶對公司（可能有）的排名順序，客戶提供的招（議）標說明書，對工程成本和希望的毛利情況進行分析。確定撰寫投標方案的策略和依據，確定方案中所採用產品及工程的價格定位。

·對工程成本和毛利情況進行分析，如果成本過高則導致利潤達不到公司要求甚至虧損，可項目結項，總結不投標的致命因素，提交總結報告。

·制定投標方案整體策略。舉行方案溝通會，確定方案書的負責人，合作方負責人及其他組成人員及分工、時間計劃安排和重點工作（包括客戶公關、技術方案、工程實施、項目經理等）。

·投標方案的編寫工作，要分階段的檢查方案書的基本思路、技術水平和質量。如：方案的合理性、技術的可行性、能否滿足客戶的需求、總體投標價的構成、投標資質文件是否符合標書要求、商務文件齊全、能否按時完成標書等。

·大客戶經理和客戶方安排必要的針對業務需求書和投標方案書的溝通時間和內容。

·根據競爭者情況分析，我方優劣勢分析，確定競爭策略和競爭策略實施的方案計劃。

·確定主要講標人和答疑人及內容，確定答標策略及優勢重點。

·總結以前工作，利用各種資源，採取各種方式，對客戶主要決策人、專家小組進一步展開必要的影響工作。

·投標價格決策，並對投標價格和工作說明書進行審核。

·這一階段的目標是：中標。進入獨家的商務談判或多家的競爭性商務談判階段。投標失敗，項目結項。

·階段總結報告。

J. 客戶經理如何做好市場營銷工作的思考

那麼，作為銀行的客戶經理，在當今市場經濟環境下，應當如何准確履行工作職責，積極做好客戶營銷工作呢？這是需要我們認真思考的問題。筆者通過工作實踐和觀察分析，提以下幾點不成熟的想法，請各位領導和同行指教。 思考一：客戶經理的職責與定位 「客戶經理」，顧名思義就是經營管理客戶。客戶，既是銀行經營管理的主要對象，也是客戶經理工作核心所向。依據這一理念，我行自2004年成立之初便建立了客戶經理制度，並實施至今。目前，我行客戶經理的主要工作，基本上就是辦理信貸業務，從貸前調查到對貸戶授信，從發放貸款到貸後管理，表面上看工作井井有條，辦公室、營業廳門庭若市，田間地頭、廠區車間也見客戶經理身影，但是，關上電腦，合上賬簿，捫心自問，我們真正了解的客戶有多少？我們營銷了多少新客戶，又流失了多少老客戶？我們是否真正的履行了客戶經理的職責？ 客戶經理作為銀行的營銷代表，是銀行與客戶溝通的橋梁，其工作的全部內容就是在深入了解客戶需求的基礎上，主動為客戶提供全方位、多功能、系列化、綜合性的金融服務，並不斷加深雙方合作。代表銀行營銷產品、為客戶提供全程服務、大力開發優質新客戶、提高金融市場佔有率，是客戶經理的基本職責；不斷加強現有客戶關系、對現有客戶的維護和服務，則是客戶經理的重要職責。 思考二：客戶經理的工作現狀2010年上半年，農業銀行無錫分行對其下屬5個設有客戶經理的網點進行了調研。經過調研，發現當前客戶經理的主要工作大致可分為四大塊：（一）經辦信貸業務。辦理各類信貸業務以及與信貸有關的業務，佔用了客戶經理較多的工作時間，特別是信貸客戶相對較多的鄉鎮網點的客戶經理，其大部份時間用於經辦信貸業務，基本上還是信貸員的角色；（二）操作各類系統。操作各類系統平均要佔用客戶經理日常工作時間的15%至20%左右；（三）處理各類報表郵件。當前客戶經理不但要分析和處理客戶提交的財務報表，還要經常統計內部各類匯總報表，耗時很多；（四）其他的一些事項。主要包括年度信貸客戶的信用等級、客戶分類、授信評定、貸款卡年檢等等事項，這些都牽制著客戶經理的工作精力。經過調研分析，發現存在以下問題：（一）客戶經理「內勤化」現象突出。在鄉鎮網點特別是信貸客戶較多的網點，內勤工作佔用了客戶經理70%至80%的時間，真正能夠用來拓展客戶的時間太少；（二）客戶經理工作負擔重。許多客戶經理反映，工作負擔太重，中午不休息、班前班後和雙休日加班加點是「家常便飯」，根本無暇顧及客戶營銷與維護，即使到企業也往往是收集報表資料，說不上幾句話便要匆忙趕回。長此以往，與客戶的感情便有了生疏，更不要說拓展新客戶了，客戶經理沒有真正走向市場、走向客戶。 思考三：確立「以客戶為中心」的經營理念是前提 「以客戶為中心」的經營理念，是強調客戶決定服務、業務和管理促進服務，根據客戶的需求差異和銀行的分類要求，為不同客戶提供差異化的服務。客戶經理的一切活動應以滿足客戶需要為出發點和落腳點，以為客戶提供解決問題的方案和方法為己任。誰的服務好，客戶就覺得自身的價值高，誰就會得到客戶的信賴。目前在我們平時的業務拓展、維系過程中，真正能做到優質服務的並不多。我們應該充分認識到，就算營銷工作做得很好，但由於服務質量跟不上去，營銷的效果就會大打折扣，甚至嚴重妨礙業務的發展。因此，在日後的工作中，要狠抓服務質量，提高服務質量，培養更多的優質客戶和忠誠客戶。在同等條件下以服務取勝，比競爭對手更早地接近和贏得客戶。 思考四：「全方位、一體化」的營銷策略是關鍵 「營銷」不是「推銷」，我們不是在路邊擺攤賣衣服的小商販，我們的營銷對象是有條件、有選擇的，並非來者皆是客。我們要盡量確保我們營銷出去的產品是安全的、銀行是盈利的。有目的的營銷往往能替我們節省更多的時間。 在以往的營銷中，我們過度的強調了貸款的營銷，而忽略了其他一些產品，比如銀行承兌匯票、貼現、貸記卡、代發工資等等一些能使我們銀行盈利的產品營銷。在今後的工作中，我們可以有計劃的開發一些「套餐」，針對不同客戶的「口味」做一些不同種類的產品組合，力求客戶能使用我行更多的產品，只要能使銀行盈利，不管營銷了什麼都是成功的。 思考五：辦好信貸業務、搞好風險防範是基本 作為客戶經理，我們的絕大部份工作都在辦理信貸業務。辦理好信貸業務要堅持「四透」。一是信貸政策要吃透。精通信貸政策才能更好地進行產品創新，才能更好地滿足客戶的需求。二是企業經營要看透。了解企業的經營情況是識別信貸風險的重要手段，考察企業必須要全面，不能僅看企業所提供的財務報表。三是業務操作要做透。信貸業務辦理工作中來不得半點馬虎，每一個步驟必須嚴格按照相關規章制度執行。四是貸後管理要穿透。貸後管理必須做到細致入微，要深入企業進行實地調查，透過現象掌握實情，不是僅在風險管理系統上處理一下就可以了，只有這樣，才能保證在營銷客戶的同時，又能及時發現風險苗頭或隱患，施之以必要措施，把可能造成的損失降到最低或零。 思考六：提高自身素質、培養綜合意識是後盾 客戶經理在與客戶交往中所表現出來的綜合素質，如業務能力、學識水平、舉止風度等，不僅關繫到其營銷業績，而且關系蕭山農村合作銀行的社會形象。因此，我們必須不斷提高自身的綜合素質。隨著金融市場競爭的加劇，客戶經理在營銷工作中，如果單純依靠傳統的營銷手段，靠托關系找門路，請客送禮拼酒，已經很難達到效果。因為我們能做到的，別人也很容易做到。我們面對的客戶分布於各行各業，形形色色。不同的客戶有不同的愛好，有不同的專長。我們應該努力學習和增加各方面的知識與才能，學會「到哪山唱哪歌」，主動和客戶聊一些他們感興趣的話題，就能找到共同語言，迅速拉近與客戶的距離，與客戶建立感情基礎，從而達到意想不到的營銷效果。 除此之外，我們還應該培養各種意識，尤其是「危機意識」和「創新意識」。沒有危機感，就沒有壓力，就會滋生惰性，不求進取，自行萎頓，不戰而衰。在市場經濟時代，強中更有強中手，任何一家銀行都沒有絕對的優勢。在今天看來，我行在蕭山還是處於優勢，但隨著越來越多的商業銀行進駐蕭山，通過劇烈的競爭，明天就可能處於劣勢。作為銀行通向金融市場的一扇窗，客戶經理更應該樹立這種憂患意識、危機意識，時刻感受到競爭的壓力，才能產生動力，才能使我們銀行的業務發展生機勃勃。由於銀行產品的同質性和客戶需求的差異性，競爭中獲勝的銀行往往在引導它們的競爭者去開發比自己更好、更優的產品和服務。逆水行舟，不進則退。這就需要我們培養創新意識。客戶經理的創新一定要根據客戶的個性化需求，盡可能組合我行現有產品，並在此基礎上開發新的產品，來滿足客戶的需求，鞏固我們的客戶資源。 總之，在金融大環境下，要做好一名合格的客戶經理，我們就應該真正的履行客戶經理的職責，做好客戶營銷工作，發展新客戶，鞏固老客戶，拓展優質客戶，培養忠誠客戶，樹立蕭山農村合作銀行客戶經理自己的形象，做出蕭山農村合作銀行自己的品牌，從而實現銀行利潤最大化。 作者單位：蕭山農村合作銀行南陽支行二〇一〇年十二月