銀行網點營銷就業計劃

1. 銀行櫃員的銀行職業生涯規劃

櫃員——會計主管——會計經理——分管行長

2. 銀行營銷活動策劃方案

（1）存款拼多多活動
借用拼團形式開展存款業務，通過客戶之間的互相傳播和集群辦理，將存款營銷轉變為「團購」和「批發」。採用拼團的形式，藉助私域流量傳播機制，在客戶群體內以高參與度的方式提升存款營銷的轉化率，客戶參與到營銷流程中，不再僅僅是「被營銷」的客體，而變成營銷鏈條中的參與主體。
編輯線上活動鏈接，用戶通過線上鏈接報名參團，轉發活動鏈接邀請好友參團，拼團成功後憑借參團信息到鄰近網點辦理1年期定期存款業務。可設置5人成團，拼團成功並完成最低1萬元的1年期定期存款業務辦理，即可享受高於現行1年期定存利率的利率優惠（具體以銀行利率水平為准）。
（2）商品儲蓄活動
商品儲蓄是一種新創的金融商品，通過資源整合，客戶不僅可以獲得存款利息，還能收到不同種類的實物商品。
針對不同客戶群體，可設置不同類型的商品或服務，如老年客戶群體，辦理1年期定期存款業務，可獲取免費體檢1次；女性客戶群體，辦理即可獲取免費美容spa1次；親子客戶群體，辦理即可獲取兒童學習機1台，等等。
（3）新客大禮包活動
利用新客大禮包獎勵吸引客戶來行辦理業務，不僅可以增長我行存款，也給客戶提供了本地優惠，同時也為積分商城平台商戶引流客源，促進客戶到店消費，提升三方的互動性。
針對在我行辦理1年期定期存款業務的客戶，可領取大禮包一份，大禮包內容可結合我行積分商城平台商戶優惠，比如贈送雙倍積分、免費觀影券、餐飲5折券等等。或贈送一定數額的金豆卡，客戶可直接在線下商超抵扣消費。
（4）老客戶續存獎勵活動
針對1年期定期存款的臨期客戶，通過提供金豆卡或實物禮品獎勵的方式，引導客戶辦理續存。
（5）抽獎轉盤活動
針對辦理1年期定期存款業務的新老客戶，在廳堂內設置抽獎區，憑業務辦理憑證可獲取1次抽獎機會，獎品設置米、油、生活用品、消費電子產品等吸引客戶，同時營造廳堂營銷氛圍。
以上提到的活動思路的具體方案模板和執行操作流程，主要是在班克慧銷上找到的，上面還有很多其他方案也可以參考一下思路和創意。

3. 創意銀行營銷活動策劃5篇

銀行的產生和發展是同貨幣商品經濟的發展相聯系的，前資本主義社會的貨幣兌換業是銀行業形成的基礎。以下是我精心收集整理的銀行營銷活動策劃,下面我就和大家分享，來欣賞一下吧。

銀行營銷活動策劃1

一、活動目的

營造良好刷卡用卡環境，提高持卡人用卡意識，培養市民用卡習慣，讓更多市民能夠享受銀行卡這一新型結算工具所帶來的便利，方便群眾生活。

二、活動時間

201_年12月1日---201_年12月30日

三、活動組織

本次活動承辦單位儀征市銀行卡工作領導小組辦公室、江蘇儀征農村合作銀行、中國工商銀行儀征支行、中國農業銀行儀征支行、中國銀行儀征支行、中國建設銀行儀征支行、交通銀行儀征支行、中信銀行儀征支行、江蘇銀行儀征支行、儀征郵政儲蓄銀行，揚州銀通公司(協辦)，中國銀聯江蘇分公司提供技術支持。

四、宣傳主題

刷銀聯卡，安全健康，時尚的選擇。

五、活動規則

201_年12月1日—201_年12月30日，凡持卡號「6」字打頭的銀聯標准卡在儀征市轄內指定商戶刷卡消費68元(單筆交易)以上的持卡人均有機會獲獎，獎項如下：

特等獎1名，韓國游(6000元等值獎品)

一等獎30名，各獎勵400元等值獎品

二等獎90名，各獎勵200元等值獎品

三等獎1200名，各獎勵10元等值獎品

兌獎方式：持卡人聯機抽獎獎項憑標有「儀征市銀行卡活動_等獎」的簽購單到儀征銀行卡管理辦公室領取(儀征市解放西路106號人民銀行內)，咨詢電話，兌獎日期為中獎次日至201_年12月日----201_年1月30日止，兌獎期間的工作日星期一上午8：30—11：30，獎項逾期不領者，視作放棄領獎。

銀行營銷活動策劃2

1、在每月理財銷售計劃公布後，按之前格式製作當月理財宣傳頁，貼於公司醒目位置。

2、利用晨會等時間向每一位員工講明本次銷售的理財產品的名稱、期限、收益率等客戶關心的事項，給每一位員工發放宣傳頁，以便顧客問都能做出正確解答，同時也提高了員工的全員營銷意識。

3、給價值客戶發送簡訊，及時告知理財訊息，以便價值客戶了解最新理財資訊。

4、統計當月到期理財名單，在到期前逐一給客戶打電話，詢問購買意向，並幫助客戶選擇合適的理財產品，同時也可了解客戶資金流向，通過客戶了解其他銀行的理財銷售計劃和銷售方式，做到知己知彼，便於我行改進不足，提供更好的服務。

5、在每次銷售前和銷售後，都及時做好記錄和統計工作。做到心中有數，以便在銷售日當天安排客戶有序的購買，在銷售完畢後對客戶各項信息資料進行分類歸集和系統分析。

6、組織戶外宣傳，每兩周一次，利用周末或班後時間組織營業室員工分組宣傳，每次由個人營銷崗帶隊，帶領3名員工，在繁華地段或高級小區旁進行宣傳，張貼海報及發放傳單，並紀錄意向客戶姓名電話。

7、在營業室內，做好理財推介和客戶推廣工作，對主動詢問客戶做好資料留存和定期回訪工作。

在理財的營銷中，善於發現和 總結 。建立、健全的客戶檔案，保持並加深與客戶的聯系，定期與客戶溝通，對優質客戶實施預約服務和跟蹤服務。分析客戶信息，對客戶進行分類，不同客戶採取不同的營銷方式。瞄準重點客戶，通過理財為基點，發現其可挖掘的其他需求，對其實施精準營銷、一站式營銷、公私聯動式營銷，利用專業的服務、多樣的產品留住客戶，從而擴增優質客戶規模，充分體現優質客戶的價值，以期達到與客戶共同實現雙贏的發展目標。

銀行營銷活動策劃3

一、中國郵政儲蓄銀行簡介

中國郵政儲蓄銀行是中國郵政集團組建的全國性商業銀行，前身為中國郵政儲蓄。郵政儲蓄自1986年4月1日恢復開辦以來，經過二十多年的長足發展，已成為我國金融領域的一支重要力量。而且中國郵政儲蓄銀行現為國家財政資金、社保及農保項目的重點合作銀行，煙草、電力、移動、聯通及各 保險 公司等與人民生活息息相關的企事業單位、企業集團均與我行開展著業務合作。在開展合作的同時，我行通過不斷完善系統和加強服務來進一步加深與各企事業單位及企業集團的合作方式和領域，為我行與更多企事業單位及企業集團開展多方面業務合作提供了有效合作模式和完善的技術支撐。

1、網點遍布城鄉，資金歸集迅速

中國郵政儲蓄銀行現已建成全國覆蓋城鄉網點面最廣、交易額最多的金融服務網路:擁有36000個營業網點，45000個匯兌營業網點，20000個國際匯款營業網點，是一家網點覆蓋全國城鄉二元結構的國有商業銀行。無論在城市還是偏僻鄉鎮，郵儲銀行都可以依託龐大的網路優勢，為企業資金管理提供方便、快捷的服務與支持，為企業的發展提供廣闊的網路平台。

2、強大的結算系統優勢

(1)郵儲銀行公司業務系統與人民銀行支付結算系統的連接方式為全國最先進的「一點式接入」，減少了中間環節，提高了結算效率，通過行內匯劃、同城交換或人行大小額支付系統，利用電匯或票據(支票)等結算工具，可以在最短時間內實現資金結算。

(2)個人賬戶之間的往來資金結算除採用傳統的結算方式外，還可通過我行電話自助銀行終端--「商易通」實現方便、快捷、不受時間、地域限制的自由轉賬及余額查詢。

3、便捷的企業網上銀行功能

我行的企業網上銀行業務功能強大，網上銀行的集團公司服務功能可以實時實現資金的快速上劃，為客戶提供統一、安全、快捷的銀行服務，企業客戶可以足不出戶地獲得賬戶查詢、對賬服務和資金劃轉等服務，克服了空間的限制，極大地節省了時間成本，並且提供賬務交易流程的個性化設置，靈活方便，為企業拓展自身規模，提供了強有力的保障。

二、活動目的:

通過開展金融知識進社區活動，一方面可以把日常生活中需要了解的金融知識，需要掌握的金融技能，傳授給社區居民和普通百姓，豐富百姓的金融知識和理財方式，普及公眾的金融知識，提高公眾的風險識別和防範能力;另一方面，開展金融知識進社區活動，通過在現場對郵儲銀行 文化 的介紹、優勢服務、特色產品等的展示，讓群眾逐漸認識到郵儲銀行，從心底奠定對郵儲銀行的品牌好感度，熟知度，從根本上提升郵儲銀行的品牌形象，達到郵儲銀行品牌形象與經濟效益的雙豐收。

三、服務方案內容

根據信義小區的社區特色，針對物業公司及社區居民存在的需求，本著合作共贏、服務客戶的原則，我行可為社區提供以下服務:

(一)資金歸集及結算服務

信義物業在我行開立對公賬戶，並開辦企業網上銀行業務，用於企業資金的歸集、。物業公司與其有業務往來的企業可通過在我行開立的單位結算賬戶和企業網上銀行業務，根據資金管理需要隨時進行資金匯劃。

(二)機構理財服務

當物業公司有閑置資金時，我行可以根據資金量、閑置期限等為物業公司提供多種資金管理和投資服務，如:定期、通知存款、協定存款及各種理財服務等多種人民幣理財產品(例如:月月升理財產品，周轉周期為一個月，預期年化收益率1.9%)，對於資金量較大且對收益有特殊需求的情況，我行還可量身定製理財產品，確保貴公司資金保值增值，實現資金效益穩固增長的目標。

(三)提供貸款服務

我行現已開辦個人二手房貸款、小額信用貸款、個人商務貸款、中小企業貸款等多種適合企業及個人的貸款業務。我行將對物業公司及其職工，以及其轄區的社區居民申請的貸款，進行優先受理優先調查;對符合授信條件的客戶在信貸規模範圍內優先滿足貸款需求;在政策允許范圍內，給予利率優惠;在風險可控的前提下，盡量簡化業務處理流程，縮短處理時限。

(四)提供智能化服務

由於消費需求的差異性。例如，年紀稍大的業主可能偏好比較普通的物業管理服務。而對於年輕人，他們可能偏好一些特殊的服務，如代繳各項費用等特約服務。可以開辟一些智能化服務，推出了一系列改變傳統生活方式的服務項目，比如:水、電、煤、物業管理等費用，業主可以用銀行卡刷卡或付費，減少業主在這些方面的時間及精力的花費。

同時，依託郵政儲蓄遍布城鄉的服務網路，為櫻花物業提供代發工資、代收社區水費電費物業費等多種代收付服務。

(五)擴大業務宣傳

一直以來，社區宣傳欄都是物業和業主交流信息的主要平台，但這種形式始終存在信息量有限、時效性不強以及操作性較弱等問題。而「LED顯示屏和宣傳欄」的形式，運用信息技術精確控制，可以大量的、隨時更新宣傳內容，運用這種方式對宣傳信息進行更新要比才採用其他方式快很多。

可以發布一些與老百姓周邊生活密切相關的金融服務資訊，同時還可以每日更新天氣預報、穿衣指數、物業通知等公益信息，方便住戶在出入社區的時候了解生活所需訊息。這種公益性質的信息平台為業主和物業帶來了便利，如業主有租房等需求，不必在外面張貼小 廣告 ，可以免費發布。物業也可以將其當成通知小黑板、發布小區通告等等。此外，實行晝夜顯示，居民可以隨時閱讀。從一定意義上來講，它不僅可以解決了居民對信息的需求，還同時拉近了業主與物業的距離，形成了良好的公益與商業結合，創造出一個和諧的社區文化。

銀行營銷活動策劃4

一、活動內容

一組織一次廣播操比賽

二組織一次健步走活動

三組織一次道德講堂

四組織一次金融創新大講堂

五組織一次大學生員工座談會

六組織一次「案件防控專項整治大家談」主題徵文比賽

七組織一期《__農商銀行》國慶專刊

二、活動時間、地點、對象

⒈廣播操比賽與健步走活動

①時間：10月4日下午，13：00集中;

②地點：市民廣場;

③對象：見附件3。

⒉道德講堂

①時間：10月5日，上午8：00;

②地點：三樓大會議室;

③對象：見附件6。

⒊金融創新大講堂

①時間：10月5日――6日(6日，上午8：00開始);

②地點：三樓大會議室;

③對象：見附件7。

⒋大學生員工座談會

①時間：10月7日，上午9：00點;

②地點：三樓大會議室;

③對象：見附件8。

⒌「案件防控專項整治大家談」主題徵文比賽

①時間：9月25日――30日;

②對象：見附件10。

⒍《東台農商銀行》國慶專刊

由辦公室對國慶期間「七個一」活動進行系列報道。

三、活動說明

一比賽規則

⒈廣播操比賽

①以各營業網點、機關部室為參賽單位，其中機關各部室為一個參賽單位;

②廣播操比賽共分七組進行，每組的參賽單位與出場次序詳見附件4;

③廣播操比賽設評委組，外聘評委五名，機關部室評委三名，各支行評委三名;

④每家單位的得分為所有評委評分的平均值，依據得分的高低決定最終的排名。

⒉健步走活動

①本次健步走活動不再計時排名，在整個健步走活動過程中，所有人員要按照要求保持隊伍的整齊。

②健步走路線：市民廣場(北出口)――北海路(向西，途經迎春飯店)――北海路與西環路交叉路口(向南)――西溪景區(向東)――海道橋(向東北)――東台鎮(向東)――信合大廈;

③健步走途中設三個監測點，所有人員每經過一個監測點須領取一個號碼，終點交出三個號碼視為跑完全程，否則視為未參加活動。

④所有參加健步走人員需將號碼牌統一貼在左胸前，確保到達終點時統計人員能夠看見號碼牌。

⒊道德講堂

①各單位、部門要認真組織本單位、部門的員工學唱《公民道德歌》，在10月1日之前要確保會唱;

②主持人、領唱人、宣講員(見附件5)要按照要求，認真練習，總行工會將在近期組織排練;

③辦公室、人力資源部要及時收集相關資料，分類整理，裝訂成冊。

⒋金融創新大講堂

①由科技信息部提供金融創新大講堂視頻課件和播放課件所需的設備;

②由科技信息部派人現場播放視頻課件。

⒌大學生員工座談會

①座談主題：入行以後的感受;

②座談方式：集中座談，典型發言(名單見附件9)，交流討論。

⒍「案件防控專項整治大家談」主題徵文比賽

①文體不限，題目自擬，緊扣主題，結構完整，說理充分，條理清晰，字數控制在2000-2500字內;

②所投稿件須是作者本人創作，嚴禁剽竊抄襲，一經發現，即取消參賽資格，並通報批評;

③所有參賽選手必須在10月1日之前將文稿以紙質文檔形式報送人力資源部;

④總行辦公室將組織專人，本著公平、公正的原則對報送的文稿進行評比。

二獎項設置

⒈廣播操比賽

①名次：以評分高低，依次評出一等獎1名，二等獎2名，三等獎3名。

②獎金：一等獎，獎金2000元;二等獎，獎金1500元;三等獎，獎金1000元。

⒉「案件防控專項整治大家談」主題徵文比賽

①名次：一等獎1名，二等獎2名，三等獎3名。

②獎金：一等獎，獎金1000元;二等獎，獎金800元;三等獎，獎金600元。

四、相關要求

一活動組委會與工作人員名單

⒈活動組委會名單

主任：___

副主任：___

成員：各單位、部門負責人

⒉工作人員名單

總裁判：___

裁判：___

___外聘5人

旗手：___

其他工作人員：___

二組織要求

⒈統一思想，提高認識。各單位、部門要充分認識搞好本次系列活動的重要意義，按照通知要求及時動員，認真組織，並以此次活動為契機，引導員工走起來、動起來，提高全員的積極性、主動性、創造性，以飽滿的精神、健康的體魄、昂揚的鬥志投身到各項工作中去。

⒉認真組織，科學調度。各單位、部門要根據本單位的實際情況，統籌安排，科學調度，安排好活動期間的日常業務經營和安全保衛工作，確保參賽人員有充裕的時間和精力參與各項活動，做到兩手抓、兩促進、兩不誤，確保各項活動順利進行，取得良好效果。

⒊提前准備，確保成功。各單位、部門要充分利用班外時間認真組織本單位、部門的員工演練廣播操(尤其要確保新招的大學生員工會做)，同時要引導員工特別是大學生員工認真調研、思考，積極參加大學生員工座談會和「案件防控專項整治大家談」主題徵文比賽等活動。

三注意事項

⒈友誼第一，比賽第二，賽出品位，賽出風格。

⒉參加健步走活動和廣播操比賽的員工在比賽當天須穿總行配發的最新版運動服、運動鞋，參加道德講堂、金融創新大講堂、大學生員工座談會的員工須著工裝(沒有工裝的新招聘大學生員工須著正裝或借用同事的工裝)。

⒊10月5日至7日中午，總行將安排午餐，請參加當天活動的人員按要求准時出席。

⒋活動當天如有特殊情況請假者，須提前一天向人力資源部申請，經請示本次活動總裁判同意後方可准假。

⒌為確保參賽選手的安全，總行准配隨隊醫生1-2名，比賽中參賽選手如出現身體異常，請及時 報告 工作人員與隨隊醫生。

⒍健步走、廣播操活動當天如遇 雨水 天氣另行調整。

⒎未盡事宜另行通知。

銀行營銷活動策劃5

一、背景資料

1、銀行產品簡介

動產(倉單)質押業務是中國興業銀行為客戶提供的更為方便、快捷的金融服務。指客戶以其合法所有且符合本行規定的動產或倉單質押，我行據此給予授信用於滿足其生產經營流動資金需求。質押授信業務項下信用業務主要包括短期流動資金貸款、貿易融資、貼現、承兌、商票保貼等。

經過分析得出，三一重工股份有限公司主要從事工程機械的研發、製造、銷售，是中國、全球第六的工程機械製造商。目前，三一混凝土機械、挖掘機、履帶起重機、旋挖鑽機已成為國內第一品牌，混凝土輸送泵車、混凝土輸送泵和全液壓壓路機市場佔有率居國內首位，泵車產量居世界首位，是全球的混凝土機械製造企業。因此對應的其所需要穩固市場份額，擴大銷售量，那麼就需要一項專門的銀行產品來解決公司穩定的購銷 渠道 和保證資金鏈的完整度，那麼票據的辦理問題的理財產品就顯得由為需要，興業銀行推出的「動產(倉單)押質受信」產品，則可以則正好可以滿足三一重工股份有限公司對於這一部分的要求，可以充分的滿足其生產經營流動資金需求。

2、競爭對手分析

(1)SWOT分析:

二、營銷目標

向外界推廣「動產(倉單)質押業務」，使興業銀行的新產品業務更為客戶所了解。以擴大業務規模和提高銀行信譽為目的，注重產品的創新發展，牢牢把握現有的客戶，同時重視新客戶的拓展，使其他具有潛在需求的客戶對本銀行的產品產生足夠興趣，對民生銀行品牌的初步認可，催生出購買慾望，主動詢問客戶佔有相當比例。不僅如此，對於所需要營銷的集團----三一重工股份有限公司，這款產品對於公司可以使公司更加有效的進行資金的周轉，利用銀行資金，實現杠桿采購，減少應收賬款，扶持經銷商共同發展，擴大市場份額;密切與生產商和銀行關系，利用生產商實力，易於獲得銀行融資支持，增強銷售競爭優勢。加快資金回籠，增加批量銷售量，搶占市場份額。

三、營銷計劃

1、營銷渠道:

(1)普遍性銷售。在興業銀行的分支行網點處，要求銀行的櫃台人員對每位有意向的客戶提供此類產品及服務。這是最直接、高效的營銷形式，既節約相應的銷售費用，又能很快的讓客戶熟知產品的特性。

(2)專營性銷售。利用在本行開戶的相關企業的穩定的客戶源，向其中符合條件的一些中、大型企業推銷，可以通過電話訪問、登門 拜訪 等方式，向其介紹本產品的特性，既可有效的提高銷售效率，又能增加產品的市場份額。

(3)利用ATM、POS自助設備等銀行的外部服務設備，通過在提取款項的過程中發布廣告、提供產品信息、，從而提高該產品的知名度。

(4)利用公交站牌和大、小型的戶外廣告牌，刊登介紹本產品的特性廣告，做到產品良好的普及性。

(5)選擇中間商代理。由興業銀行授權代理銷售產品的人員，代表本銀行到客戶居所、工作地點等場所面對面地為客戶分析保障需求、介紹產品特色，完成產品的銷售，並為客戶提供相關後續服務。

2、營銷理念:

(一)、以客戶為中心的，注重個性化、優質化、差異化、效率化服務。形成良好的售後咨詢服務聯系群，方便解決客戶的各種疑惑和要求，為他們提供全方位的銀行服務。

(二)、以銀行業務為主，品牌化、專業化營銷。對外業務是所有商業銀行的生存之本，既要滿足大多數客戶的需求，也要聚焦優質行業客戶，拉動銀行產品的發展。充分發揮自身優勢，營銷全國性行業大客戶。

(三)、以產品為中心，形成全面的客戶評價機制，第一時間了解客戶的需求。在對外理財方面的賣點主要集中在現金管理、投資增值等方面，要突出銀行產品的優勢進行營銷，使企業通過加強對流動資金的規劃，使銀企雙方實現雙贏。

四、促銷計劃

1、促銷策略:(1)利用在本行開戶的相關企業的穩定的客戶源，指派銀行的工作人員向其中符合條件的一些中、大型企業推銷，可以通過登門拜訪的方式，向其介紹本產品的特性，既可有效的提高銷售效率，又能增加產品的市場份額。

(2)向原有的老客戶提供體驗式服務，將「動產(倉單)質押業務」給客戶免費體驗一段時間，讓其親自體會該產品的便捷、高效的特性。更直接、有效的推廣本產品。

(3)採用電話直銷的方式以電話為主要溝通手段，合理地利用原有客戶資源，與客戶取得直接聯系，並完成保產品的推介、咨詢、報價、保單條件確認等主要營銷過程的新型營銷模式。這種方式簡便，靈活，成本低。

(4)採取讓銀行理財人員深入到各家規模公司去進行營銷推廣，先進行初步的溝通，讓各家公司的管理人員對於「動產(倉單)質押業務」有一定的了解，再推薦使用該產品。

(5)廣告方式。利用公交站牌和各大、小型的戶外廣告牌，刊登介紹本產品的特性廣告，還可以通過各大媒體如新浪、搜狐、新華網等以按鈕或通欄廣告的形式向全體公眾告知「動產(倉單)質押業務」的信息，做到產品良好的普及性。通過這種方式，可以更加廣泛的宣傳新產品，提高知名度，在產品推出的初期能快速地進入市場，有利先一步搶占市場份額。

2、促銷理念:

通過獨特的，市場化的經營運作模式，發掘新的市場機會，開發培育新的市場核心客戶，為他們開辟更大的發展空間。要通過提供專業水準的服務，使客戶資產價值增加，讓客戶享受增值服務，實現共生共贏，共同發展的合作模式，使其經營風險降低，運營效率提高，並通過提供產品的服務，達成持續贏利的目標。適應當前經濟金融發展趨勢的變革，為銀行將來的開辟一條更廣闊的發展路途。

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4. 銀行職業生涯規劃

銀行職業生涯規劃範文400字（精選5篇）

時間是看不見也摸不到的，就在你不注意的時候，它已經悄悄的和你擦肩而過，我們又將抒寫新的詩篇，我想是時候好好地做一份職業規劃了。那麼如何做出一份高質量的職業規劃呢？下面是我精心整理的銀行職業生涯規劃範文400字，希望對大家有所幫助。

銀行職業生涯規劃 篇1

一、自我分析

首先，大學期間我學習的是金融學(銀行方向)，在學習上努力認真，以優異的成績完成了專業基礎知識的學習，多次獲得獎學金，掌握了基本的專業知識，另外，努力提高自己的學術素養，發表了論文一篇，參與國家級課題立項一項。學習到扎實的理論知識的同時，不斷堅持培養和鍛煉實踐能力。大學期間積極參加學生工作，擔任院團委副書記、班長，雜志社社長，期間，認真負責、起到了骨幹帶頭作用，20xx年7月至8月進入中國建設第二，組織能力、溝通交流能力較強，同時升了自己的團隊協作能力和溝通能力。認真嚴謹，在銀行實習期間參與過企業開戶登記等工作，使我更加認識到認真嚴謹的重要性。注重效率又不失耐心的我非常喜歡銀行這個行業，希望能夠成為貴企業的一員。

二、短期規劃

作為應屆畢業生，我需要學習的東西太多，所以我希望能從基層開始學習，我也了解到銀行培養新人有輪崗制度，可以讓我接觸很多業務。由於對具體業務現在還不了解，三年之內我會做到努力學習，全面掌握銀行業的基礎知識，同時發現自己的優勢所在，通過三年的積累，再根據行里的安排選擇以後的發展方向。

交通銀行作為國內第一家全國性股份制商業銀行，憑借悠久的歷史和良好的信譽贏得了國內外客戶的肯定。交行的整體形象，管理方式，工作氛圍十分吸引我，是我心目中所追求的理想目標。我非常希望能進入貴銀行，使自己所學的理論知識與實踐相結合，讓自己的人生能有一個質的飛躍。我在此懇求您能夠給我一次機會，讓我展示我的能力。我會用行動向您交出一分滿意的答卷！

最後謝謝您能在百忙之中給予我的關注。

銀行職業生涯規劃 篇2

一、個人基本情況：

我名叫吉泉燁，我出生於xx年7月6日，出生地是江西省贛州市章貢區，我現在工作在中國建設銀行股份有限公司贛州市分行，我是一個普通的職員。我畢業於江西理工大學本科部，專業是會計學。我的職稱是經濟師，我的英語等級是CET4級。

二，我的職業生涯規劃：

在今天這個人才競爭的時代，職業生涯規劃開始成為在人爭奪戰中的另一重要利器。對企業而言，如何體現公司"以人為本"的人才理念，關注員工的人才理念，關注員工的持續成長，職業生涯規劃是一種有效的手段；而對每個人而言，職業生命是有限的，如果不進行有效的規劃，勢必會造成生命和時間的浪費。作為當代建設人，若是帶著一臉茫然，踏入這個改革與機遇並重的建行怎能滿足建行的需要，使自己更好的發展?因此，我首先要把自己今後在建行工作十年的目標大致計劃一下，以便更能多一份力量鞭策我、激勵我在未知多變的人生旅途中穩健前行：

第一年至第五年：年終考核在稱職以上高效完成領導下達的各項業務指標，積極參加市分行組織的各項活動，考取報關員資格和會計師職稱，同時結交更多的朋友爭取競聘成為個人客戶經理。

第五年至第十年：年終考核在稱職以上在自己的工作崗位上，踏踏實實的貢獻自己的力量，擁有一個完美的家庭，同時考取注冊會計師並爭取成為一名建行需要的管理型人才。

除此之外，在從事一線櫃員期間目標規劃如下：

(一)思想政治及道德素質方面：以馬列主義、毛澤東思想、鄧小平理論、"三個代表"重要思想為指導，樹立正確的人生觀、價值觀、道德觀、奮斗觀、創業觀，堅持正確的人生價值取向。定期遞交對黨的章程的`學習、認識及實踐，以及自己的言、行、感受，爭取早日通過審核，加入中國共產黨。積極參加黨團活動。

(二)建設業務知識方面：扎實學習專業技能，同時，充分利用網路信息，開拓視野，擴展知識范圍，以此，激發、開拓思路，提高自己的業務素質。

(三)技能培訓方面：雖然經濟師考試和保險代理人資格考試已經通過，但這遠遠不夠達到目標。因此，我決定本年參加報關員和會計師資格考試並力爭通過。

(四)工作方面：平時工作絕不遲到、曠工，保證好對客戶服務時間和質量。高效的完成領導交給我的各項工作任務，力爭在年終時獲得先進工作者稱號。

計劃定好固然好，但更重要的，在於其具體實施並取得成效。這一點時刻都不能被忘記。任何目標，只說不做到頭來都只會是一場空。然而，現實是未知多變的。定出的目標計劃隨時都可能受到各方面因素的影響。這一點，每個人都應該有充分心理准備。當然，包括我自己。因此，在遇到突發因素、不良影響時，要注意保持清醒冷靜的頭腦，不僅要及時面對、分析所遇問題，更應快速果斷的拿出應對方案，對所發生的事情，能挽救的盡量挽救，不能挽救的要積極採取措施，爭取做出最好矯正。相信如此以來，即使將來的作為和目標相比有所偏差，也不至於相距太遠。

三，我的座右銘是：成功，不相信眼淚；成功，不相信頹廢；成功不相信幻影，未來，要靠自己去打拚！

以上只是我個人觀點，若有不當之處，敬請大家指出或補充，在此感謝！

銀行職業生涯規劃 篇3

金融行業是21世紀的熱門行業，順應社會的發展，做社會的有用人才，我選擇了自己所喜歡的金融專業。並且在畢業後我一直為自己的理想而努力奮斗著。為此，我做出了以下職業生涯規劃，我會朝著我所規劃的目標進行。

一、金融專業畢業生就業去向

從近幾年就業情況來看，金融學專業畢業通常有這樣幾種將趨向：

1、商業銀行，包括四大行和股份制商行、城市商業銀行、外資銀行駐國內分支機構。

2、證券公司，含基金管理公司；上交所、深交所、期交所。

3、信託投資公司、金融投資控股公司、投資咨詢顧問公司、大型企業財務公司。

4、金融控股集團、四大資產管理公司、金融租賃、擔保公司。

5、保險公司、保險經紀公司。

6、中央(人民)銀行、銀行業監督管理委員會、證券業監督管理委員會、保險業監督管理委員會，這是金融業監督管理機構。

7、國家開發銀行、中國農業發展銀行等政策性銀行。

8、社保基金管理中心或社保局，通常為保險方向。

9、國家公務員序列的政府行政機構如財政、審計、海關部門等；高等院校金融財政專業教師；研究機構研究人員

10、上市(欲上市)股份公司證券部、財務部、證券事務代表、董事會秘書處等

二、金融業相關的熱點崗位

1、銀行客戶經理

崗位要求：有金融專業背景、市場營銷經驗，具較強市場分析和市場開拓能力，應變力與親和力強，精通外語。

入行門檻：本科學歷證書、英語等級證書，如有"金融專業英語證書"(FECT)更好。

薪酬水平：彈性較大，和攬存業績緊密掛鉤，少則和普通銀行員工持平，多則月入數萬元。

職業前景：外資銀行虎視眈眈，保險、證券、信託等金融機構也分走了居民手中的一部分貨幣，中資銀行如何開發並穩定儲戶便顯得十分關鍵。在此情況下，客戶經理的重要性逐漸顯露出來，不少國有商業銀行動輒便招聘50、上百個人。如果做得好，可享受行長待遇，工資系數與行長相同

2、銀行國際業務員

崗位要求：熟悉國家金融、外匯管理政策和制度，了解銀行業務及其職能，掌握銀行國際業務和信貸業務的管理規定、相關國際規則和操作流程，熟悉國際結算系統。清正廉潔，能保守秘密。

入行門檻：本科學歷，英語六級以上。

薪酬水平：年薪6—10萬元。

職業前景：各大銀行的國際業務發展迅速，對此類人才的需求隨之加大。具有國際業務和海外相關工作經驗，又熟悉中國市場的"海歸"國際業務員，年薪最高可達25萬元。

3、銀行風險管理主管

崗位要求：較強的邏輯能力和數據分析能力，熟悉授信政策，有5年以上證券、保險、信託等從業經驗。

入行門檻：本科以上學歷，英語六級以上

薪酬水平：年薪10萬元左右

職業前景：風險管理是銀行經營管理的核心，是建立在豐富的業務數據、科學的管理模型之上的風險控制。我國商業銀行正處在由風險控制向風險管理轉變的階段，需要以有競爭力的薪酬，吸引這方面人才。

4、證券分析師

崗位要求：熟悉證券行業，有扎實的證券理論知識和豐富實踐經驗，有較高的經濟理論素養和研究水平，能進行行業研究。

入行門檻：本科學歷、證券從業人員資格證書。

薪酬水平：年薪10—50萬元。

職業前景：全國7000萬股民這一龐大的投資群體，為證券分析師的發展提供了堅實的基礎。他們既可指導個人客戶進行證券投資，還可去報刊、電視、廣播等媒體擔任評論員或特約撰稿人。隨著證券品種的增多，證券分析師的用武之地會更大，收入也會逐漸增長。

5、保險經紀人

崗位要求：對非壽險、壽險、再保險、風險管理等精通，具備法律、金融、財務、統計學知識，豐富的風險管理、保險實踐經驗，良好的公關協調能力。

入行門檻：保險經紀從業人員資格考試證書。

薪酬水平：有一定客戶群和知名度的保險經紀人年薪在15—50萬元之間。

職業前景：中國保險經紀人市場2016年才起步，目前從業人員為1萬人，預計在5年到10年內發展到20萬到30萬人之間。在歐美，保險經紀人平均年薪為30萬美元，相比之下，我國經紀人的薪酬還有較大的上漲空間。

銀行職業生涯規劃 篇4

進入銀行的職業生涯規劃，大致可分為三個階段：

第一階段，銀行安排從事培訓和學習業務為主，也就是櫃台業務方面；

第二階段，業務熟練之後，根據表現和能力，可以去做理財規劃、資產管理、投資風險分析等；

第三階段，職位升遷階段。

光大銀行私人銀行客戶經理李松告訴《投資與理財》記者，在光大銀行，更高的職位向同行「挖角」的並不多，反而是在內部提拔，如在基層的一條工作線或好幾條工作線上工作了幾年，業績不錯，大客戶維護得也不錯，是可以往上提拔的。

從支行到分行，再到總行，一步一個台階的往上升遷。

一般而言，銀行分三條線：操作、營銷、行政。一般剛入行的大學生去的是操作和營銷。操作崗以櫃面為主，分為對公(會計、出納)和對私(儲蓄)；營銷也分對公(信貸客戶經理)和對私(V I P客戶經理或個貸客戶經理)，其中V I P客戶經理主要是基於櫃台進行營銷的，也就是我們通常所說的貴賓理財中心。

制定銀行的職業生涯規劃可從以下三個方面入手：

1、評估與回饋

俗話說：「計劃趕不上變化。」是的，影響職業生涯規劃的因素諸多。有的變化因素是可以預測的，而有的變化因素難以預測。在此狀況下，要使職業生涯規劃行之有效，就須不斷地對職業生涯規劃進行評估與修訂。其修訂的內容包括：職業的重新選擇；職業生涯路線的選擇；人生目標的修正；實施措施與計劃的變更等等。

2、制定行動計劃與措施

在確定了職業生涯目標後，行動便成了關鍵的環節。沒有達成目標的行動，目標就難以實現，也就談不上事業的成功。這里所指的行動，是指落實目標的具體措施，主要包括工作、訓練、教育、輪崗等方面的措施。例如，為達成目標，在工作方面，你計劃採取什麼措施，提高你的工作效率?在業務素質方面，你計劃學習哪些知識，掌握哪些技能，提高你的業務能力?在潛能開發方面，採取什麼措施開發你的潛能等等，都要有具體的計劃與明確的措施。並且這些計劃要特別具體，以便於定時檢查。

3、設定職業生涯目標

職業生涯目標的設定，是職業生涯規劃的關鍵點。一個人事業的成敗，很大程度上取決於有無正確適當的目標。目標的設定，是在繼職業選擇、職業生涯路線選擇後，對人生目標做出的抉擇。其抉擇是以自己的最佳才能、最優性格、最大興趣、最有利的環境等信息為依據。通常目標分短期、中期、長期和人生目標。短期目標一般為一至二年，可以拆分成日目標、周目標、月目標、年目標。中期目標一般為三至五年。長期目標一般為五至十年。

銀行職業生涯規劃 篇5

一、自我分析

客觀認識自我，准確定位，是進行職業生涯規劃的基礎。通過結合職業規劃測評分析報告以及自我評測等分析方法，本人對自己進行了全方位、多角度的分析。

1、職業興趣

本人喜歡從事銀行金融性質的工作。

2、職業能力

從事銀行的工作，除了善於溝通，交際能力強之外，還必須熟練掌握業務的流程銀行業務的一些基本特徵等知識。因此，在職業能力方面，本人會努力集中精力在這些點上，在工作中盡心、盡職、盡責。

3、個人特質

本人的個性十分隨和，性格比較外向，喜歡和別人打交道、和睦相處。本人能夠不厭其煩的做一些枯燥且麻煩的事情。有同情心，善良，喜歡關心幫助他人，工作時嚴謹而有條理，願意承擔責任。

4、職業價值觀

職業價值觀是個人對不同職業進行的心理傾向體系，它探討人們在職業選擇和職業生活中，在眾多的價值取向里，優先考慮哪種價值。在銀行工作的工作人員應具備的職業價值觀也就是本人的職業價值觀，應該富有熱情，將顧客的需要作為工作的重點，不僅要幫助他們解決問題，還要耐心熱情並微笑著面對每一位顧客。

二、未來的學習計劃

作為一名大學生，在缺乏理論知識和社會實踐的情況下，本人想自己的理想和現實差距甚遠。為了能夠順利實現自己的理想，本人應該在未來的學習生活中，在努力學習好金融類知識的前提下，有目的，有針對性地看一些與銀行、證券等職業有關的書籍，以便盡快提升自己在本職業方面的覺悟和認識。同時，要做一個德智體美勞全面發展的大學生，不斷地提高自己的綜合素質。

三、進入銀行的職業生涯規劃

第一階段，銀行安排從事培訓和學習業務為主，也就是櫃台業務方面；

第二階段，業務熟練之後，根據表現和能力，可以去做理財規劃、資產管理、投資風險分析等；

第三階段，職位升遷階段。

四、結束語

任何制定的計劃固然好，但更重要的是，在於其具體實施並取得的成效。這一點我們時刻都不能被忘記。計劃，只說不做到頭來都會是一場空。然而，現實是未知多變的，計劃趕不上變化，定出的目標計劃隨時都可能改變，所以我們要求有清醒的頭腦。

一個人，若要獲得成功，必須拿出勇氣，付出努力、拼搏、奮斗。成功，不相信眼淚；未來，要靠自己去打拚!實現目標的歷程需要付出艱辛的汗水和不懈的追求，不要因為挫折而畏縮不前，不要因為失敗而一蹶不振；要有屢敗屢戰的精神，要有越挫越勇的氣魄；成功最終會屬於你的，每天要對自己說：「本人一定能成功，本人一定按照目標的規劃行動，堅持直到勝利的那一天。」既然選擇了認准了是正確的，就要一直走下去。

在這里，這份職業生涯規劃也差不多落入尾聲了，然而，本人的真正行動才僅僅開始。現在本人要做的是，邁出艱難的一步，朝著這個規劃的目標前進，要以滿腔的熱情去獲取最後的勝利。在寫職業規劃的時候一定要明確自己真正想要學習、提高、鍛煉的是什麼，切記空洞，自大。不切合實際的職業規劃是無法令人信服的。

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5. 2020銀行營銷活動策劃集錦大全

銀行真正的意義是促社會金融和諧，避免市場被金融混亂，執行貨幣政策，以下是我精心收集整理的銀行營銷活動策劃,下面我就和大家分享，來欣賞一下吧。

銀行營銷活動策劃1

為完成市分行下達的201_年 工作計劃 任務，確保我行服務水平在新的一年進一步提高，服務能力進一步增強，服務形象進一步改進，服務價值進一步體現，保證各項業務的持續、快速、協調發展。特製定201_年全年理財產品及基金營銷計劃，具體如下

一、指導思想

認真學習鄧小平理論、「三個代表」重要思想和科學發展觀，以黨的十七大、十七屆三中、四中全會精神為指導，貫徹落實市分行201_年工作計劃要求，樹立一切以客戶為中心的思想意識，加強「軟實力」建設，以卓越服務創造價值為手段，積極主動為客戶搞好服務，千方百計為客戶排憂解難，優化本行發展環境，增強工作信心與決心，促進本行各項業務平穩較快發展，提高經濟效益。

二、總體目標

圍繞20__年全年理財產品及基金營銷計劃，重點解決我行服務工作中存在的不足與突出問題，進一步提高我行服務水平、服務能力，增強服務形象和體現服務價值，達到「服務好、質量好、客戶滿意」的目標，成為客戶滿意度和客戶首選的銀行，從而助推各項理財產品及基金營銷業務平穩較快發展，創造良好經濟效益。

三、具體工作 措施

1、通過宣傳，形成營銷活動聲勢

我行要利用電子屏、橫幅、板報、專欄和資料等進行開展「理財產品及基金營銷」活動宣傳，形成營銷活動聲勢和競爭氛圍，提高全體人員積極參與，爭先恐後的熱烈氣氛，做到優質服務，以優質服務創造優良工作業績。活動期間，我行在醒目位置統一懸掛有關營銷活動宣傳 標語 ，銀行工作人員披授帶佩徽章上崗。窗口單位設立營銷活動宣傳欄，安排佩戴授帶的引導員進行引導服務和講解，樹立窗口單位優質服務良好形象，切實推進營銷活動的深入開展。

2、抓住時機，切實開展營銷工作

我行要抓住一切有利時機做好集中營銷工作，各網點要在顯眼位置擺放新版宣傳折頁，營造「理財產品及基金營銷」就在客戶身邊的濃厚氣氛。網點工作人員要向客戶進行業務咨詢，積極推介「理財產品及基金」，向客戶詳細介紹理財產品及基金功能特點和辦理要求。同時要加強對存量客戶的維護和再營銷工作，根據我行實際，結合下達的工作計劃任務，篩選存量優質客戶，進行主動營銷。優化流程，強化服務質量，針對存量優質貸款客戶，推出有吸引力的服務措施，拓展營銷深度，擴大我行業務范圍和優質客戶群體。

3、採取定向營銷的方式

提升「理財產品及基金」品牌形象。我行要選擇房地產開發商開發的按揭樓盤、汽車經銷商營業場所及個體工商戶集聚等有利區域進行現場營銷，搭配宣傳折頁等陳列物，營造親近客戶的氛圍，現場組織開展「理財產品及基金」營銷咨詢活動，派發業務宣傳品，吸引客戶前來參觀、咨詢，擴大「理財產品及基金」品牌的社會影響，促進「理財產品及基金」的銷售。

4、加強工作紀律，確保任務完成

在開展「理財產品及基金營銷」活動中，我行要加強工作紀律，凡本行工作人員必須准時上班，不準隨便離崗，原則上不準請事假，以飽滿的精神，高昂的鬥志投入到營銷活動中。我行要把營銷活動的任務指標分解到人，使人人肩上有擔子、有責任，要想方設法完成任務指標。為提高營銷活動工作效率和綜合競爭力，我行各工作人員根據 崗位職責 要求實行上下聯動全員營銷，爭取超額完成市分行下達的工作計劃任務，以優異成績向市分行匯報。

銀行營銷活動策劃2

一、活動主題：「金秋營銷」

本次活動以「金秋營銷」為主題，旨在向高中端客戶和大眾客戶表達銀行與之分享耕耘碩果、共創美好未來的真誠願望，傳播銀行個人銀行業務以客戶為中心、致力於實現銀客「雙贏」的經營理念。各行可在此基礎上，根據本行的活動特色，提煉活動主要「賣點」作為副題。

二、活動時間：20__年9月26日-10月31日。

三、活動目的：

以 中秋佳節、 國慶節 為引爆點，以個人高中端客戶和持卡人為重點目標群體，以鞏固和發展客戶、促進儲蓄卡使用、提高速匯通手續費等中間業務收入為主攻目標，重 點拓展購物、旅遊、餐飲、娛樂市場及其相關市場，同時擴大產品覆蓋人群，促進客戶多頻次、多品種使用，帶動個人銀行業務全面發展;同時通過「金秋營銷」宣 傳活動的開展，確立我行品牌社會形象，增強客戶對我行個人金融三級服務(VIP服務、社區服務、自助服務)的認知和感受，提高電子 渠道 的分銷效率,切實提 升經營業績。

四、活動內容

活動主要包括以下內容：

(一)「金秋營銷產品歡樂送」優惠促銷贈禮活動。

為鼓勵持卡人刷卡消費和無紙化支付，促進銀行卡和自助設備各項業務量的迅速增長，同時保持和提升速匯通業務競爭優勢，促進匯款業務持續快速發展，特開展以下優惠促銷贈禮活動：

1.「金秋營銷.自助服務送好禮」

(1)活動期間持我行儲蓄卡在全省范圍內的自助設備上繳納2次費用的客戶，可持繳費憑證及存取款憑證，到所在地的營業網點兌換價值200元的禮品一份。先到先得，送完為止。憑證必須是同一儲蓄卡的繳費憑證，禮品兌換後，我行將收回繳費憑證。

(2)凡在活動期間辦理簽署代繳費協議的客戶，可獲得價值200元的禮品一份。簽約即送，一戶一份，先到先得，送完為止。

活動禮品由各行自行購置。

2.「金秋營銷.卡慶雙節」

(1)活動期間申請卡免收當年年費。

(2)刷卡消費達到一定標准，可憑消費交易POS單據和銀行卡到當地建行指定地點領取相應標準的禮品，領完為止。

刷卡消費達1000元(含)以上，贈送價值100元禮品;

刷卡消費達5000元(含)以上，贈送價值150元禮品;

刷卡消費達10000元(含)以上，贈送價值200元禮品;

刷卡消費達20000元(含)以上，贈送價值300元禮品;

禮品應充分迎合客戶節日期間消遣購物的心理，刷卡消費5000元以下的建議為動物園門票、公園門票、商場周邊麥當勞等用餐環境幽雅的快餐機構套餐票等，具體由各行自行確定。

各行應根據當地實際情況，積極篩選3-4個大型商場、高檔賓館、高檔飯店等消費交易量大的特約商戶，對當天消費達到標準的客戶採取現場贈禮的方式，提升活動的轟動效應。

由於活動時間為期一個多月，各行應合理安排禮品投放節奏，確定每天各檔次禮品投放數量，當天禮品送完即止;同時各行應積極做好異地卡客戶消費贈禮工作

3.「金秋營銷.速匯通優惠大放送」

活動期間，速匯通匯款手續費優惠20%幅度。

(二)「金秋營銷.產品歡樂送」網點個銀產品展示及優質服務活動。

以營業網點為單位開展「金秋營銷.產品歡樂送」優質服務及個銀產品的展示活動。活動主要內容有：

1.營業網點統一懸掛宣傳橫幅，張貼和擺放省分行下發的營銷活動海報以及活動宣傳折頁(近期下發)，以新穎、豐富的視覺感染力，吸引客戶關注。

2.網點櫃員統一佩帶工作胸牌，增加員工親和力，突出我行員工熱情、親切的服務形象。

3.活動期間，網點須設專門的宣傳咨詢台並配備導儲員，加強動態推介，引導客戶使用我行提供的自助渠道辦理普通存取款和繳費業務，積極做好相關兌獎工作。

4.積極開展網點優質服務工作，提高速匯通等業務的櫃台服務質量，加強櫃台人員與客戶的交流，切實提升網點服務形象。

5.切實做好對客戶的綠色通道服務，嚴格按照有關要求向客戶提供優先優惠服務，為客戶營造良好的節日服務環境。

(三)「金秋營銷.產品歡樂送」社區活動。

1.擴大社區營銷滲透面，密切社區關系，按計劃穩步推進社區營銷工作。

抓 住 中秋節 和國慶節的有利時機開展「金秋營銷.產品歡樂送」社區營銷活動，穩步推進第二階段社區營銷工作。通過社區金融服務網點優質服務、戶外展示、社區金 融課堂、營銷小分隊社區宣傳等各個方面密切結合，全方位樹立我行的社區服務形象，加強社區金融服務網點與目標社區的各項聯系，密切網點與社區客戶的感情， 穩步推進社區營銷工作。

2.結合活動促銷內容，確定社區目標客戶，積極拓展相關業務量，切實提升社區營銷經營業績。

(1)積極拓展速匯通業務

9 月、10月為學生入學或新生報到高峰期，各行可以開展憑學生證或錄取 通知書 享受匯款優惠的營銷活動，吸引學生客戶群體，拓展 教育 社區市場業務;對城市中匯 款頻率較高的人群，如商業社區經商人員、外出務工群體等，積極開展社區營銷活動，提高營銷活動的有效性;對潛在的匯款大戶及有異地代發工資需求的全國性、 跨區域企業，各行可以通過公私聯動進行一對一營銷，爭取導地代發工資等批量匯款業務。

銀行營銷活動策劃3

1.概念：營銷 策劃方案 是商業銀行在進行金融產品或服務的市場銷售之前，為使銷售達到預期目標而進行的各種銷售促進活動的整體性策劃文書。

2.作用： 營銷策劃 是針對某一客戶開發和某一產品營銷而製作的規劃，它的任務是為將朦朧的「將來時」漸變為有序的「現在進行時」提供行動指南，由此而形成的營銷策劃方案則是商業銀行開展 市場營銷 活動的藍本。

3.特點：營銷策劃方案必須具備鮮明的目的性、明顯的綜合性、強烈的針對性、突出的操作性、確切的明了性等特點，即體現「圍繞主題、目的明確，深入細致、周到具體，一事一策，簡易明了」的要求。

結構模式

1.種類：商業銀行市場營銷策劃方案因其策劃的對象不同，可分為大型優良客戶營銷策劃方案、重大項目營銷策劃方案、 市場調查 策劃方案、產品推介策劃方案等等。

2.結構：

營銷策劃方案的基本結構是：

第一部分：營銷策劃方案封面

在這部分內容中，策劃者需分項簡要概述以下內容：

1)營銷策劃的全稱。

基本格式是:__銀行關於____營銷 策劃書

2)營銷策劃的部門與策劃人。

營銷策劃:__銀行__分(支)行客戶部

主策劃人:___、___、___

3)營銷策劃的時間。

____年_月_日

第二部分：營銷策劃主題和項目介紹

根據不同的營銷策劃對象(即營銷策劃項目)，擬定各自所應圍繞的主題。營銷策劃主題是整個營銷策劃的基石和內核，是營銷策劃的基本准繩。在闡述營銷策劃主題的基礎上，要對策劃的項目情況作一簡要的介紹，包括項目的背景、項目的概況、項目的進展、項目的發展趨勢等。

第三部分：營銷策劃分析

營銷策劃分析可以是逐項分類分析，也可以作綜合分析，視策劃的具體情況來定。

1)項目市場分析。

宏觀環境狀況。主要包括宏觀經濟形勢、宏觀經濟政策、金融貨幣政策、資本市場走勢、資金市場情況等等。

項目市場狀況。主要包括現有產品或服務的市場銷售情況和市場需求情況、客戶對商業銀行新產品或服務的潛在需求、市場佔有份額、市場容量、市場拓展空間等等。

同業市場狀況。主要包括同業的機構、同業的目標市場、同業的競爭手段、同業的營銷方式、同業進入市場的可能與程度等等。

各種不同的營銷策劃所需的市場分析資料是不完全相同的，要根據營銷策劃需要去搜集，並在營銷策劃中簡要說明。

2)基本問題分析。

營銷策劃所面臨的問題和所要解決的問題，這些問題的生成原因是什麼?其中主要原因有哪些?解決這些問題的基本思路如何確定，出發點是什麼?通過何種途徑，採取什麼方式解決?等等。

3)主要優劣勢分析。

主要優勢分析：圍繞營銷策劃主題，將要開展某一方面的市場營銷活動(如市場調查、新產品開發、市場促銷、 廣告 宣傳等)，擁有哪些方面的優勢，主要是自身優勢(即自身的強項)分析，也應考慮外部的一些有利因素。營銷策劃就是要利用好有利因素，發揮出自身優勢。分析優勢應冷靜客觀，既不能「過」，也不能「不及」，要實事求是。

主要劣勢分析：主要劣勢分析就是分析與將要開展的市場營銷活動相關聯的外部一些不利因素和自身的弱項、短處等。營銷策劃就是要避免和化解這些不利因素，如何彌補自身的不足，錯開自身的弱項。

主要條件分析：主要條件分析就是分析將要開展的市場營銷活動所需要的條件，包括已具備的條件和尚須創造的條件，逐一列出，逐一分析，以求得資源的利用與組合。

第四部分：營銷策劃目標

不同項目的營銷策劃，有各自不同的營銷策劃目標，而營銷策劃目標大多由一些具體的指標所組成。擬訂營銷策劃目標，要實事求是，經過努力能夠達到。

第五部分：營銷執行方案(即保障措施)

制訂營銷執行方案，是營銷策劃的重頭戲，是對市場營銷活動各道環節、各個方面工作的精心設計、周密安排和逐一布置與落實，是營銷活動組織、開展的腳本。

制訂營銷執行方案應考慮以下問題：

(1)理順本次營銷活動所涉及的各種關系。

(2)把握本次營銷活動的重點和難點。

(3)確定本次營銷活動應採取的策略。

(4)弄清楚開展本次營銷活動可利用的人、財、物等方面的資源與條件，確定好策劃預算。

(5)本次營銷團隊人員的組成，各參與部門及人員在本次營銷活動中所應完成的任務、所應承擔的責任和所應充當的角色。

(6)開展本次營銷活動的監控、反饋機制和傳導系統。

(7)完成本次營銷策劃任務的時間安排(分階段任務)。

(8)開展本次營銷活動可能出現的突發問題與應急措施。

(9)對本次營銷活動的考核獎懲方式。

寫作指要：

撰寫營銷策劃方案，應注意把握以下幾個要點：

1.要突出賣點。

說服是策劃方案的本質特徵。每個策劃方案一定要有獨特的賣點，讓讀者一看就明白，一看就心動，以說服領導採納。

2.要突出創新。

不要把策劃書當作計劃書來寫，因為計劃無需創意，只處理細節，而策劃必須要有創意。

3.要突出重點。

策劃方案切不可面面俱倒，無論是項目介紹、策劃分析還是營銷執行方案都要重點突出。

銀行營銷活動策劃4

為增進廣西機電學院廣大師生對我行電子銀行產品的了解，促進我行電子銀行服務在高校的應用推廣，民族支行決定在上級行的協助下，攜手銀華基金公司在廣西機電學院開展「金e順?校園行」電子銀行產品推介活動，具體方案如下:

一、活動主題:金e順校園行―電子銀行知識及基金理財專家講座

二、活動時間:20__年11月10日至20__年11月30日。

三、活動地點:廣西機電學院校區內

四、參加人員:

(一)廣西機電學院校領導、相關處室、院系領導、廣大教職員工和學生代表

(二)農行區分行電子銀行部領導、區分行營業部卡中心、民族支行相關人員。

(三)邀請附近高校領導及財務人員

五、活動內容:電子銀行知識及基金理財專家講座

六、活動流程

(一)前期准備11月11日在校園網發布我行電子銀行業務宣傳內容，在校園布告欄張貼宣傳海報。11月11-12日通過與學校學工部、學生會以及學生社團聯系，從中選擇學生骨幹協助我行組織和開展活動，完成校園產品經理的招聘及培訓工作，至少招聘20人以上的產品經理隊伍。11月13日在校園設立宣傳點。通過班委會及網點索票的方式贈送推介會入場券約300份，確定參加推介會的主體人員。11月13日在推介會前一天做好會場布置以及演示設備的安裝調試工作11月13-14日邀請廣西機電學院校領導、相關處室、院系領導及附近高校領導及財務人員11月14日召開產品推介會。

(二)11月14日下午4點產品推介會

1、主要流程

(1)領導講話(約10分鍾)。

(2)現場推介農行行的電子銀行產品:包括個人網上銀行、電話銀行、簡訊通，大學生優卡、手機銀行、電子商務、自助設備服務等。(約50分鍾)。

(3)現場有獎問答和抽獎活動(約20分鍾)。

(二)具體流程

(三)後繼拓展(11月15-11月30)

1、農行充分發動校園產品經理，對登記的參會人員及其他師生開展電子銀行業務的跟蹤拓展。

2、對成功拓展的，給予一定的計價獎勵，以調動其營銷積極性。

3、對開戶的學生提供價值20元的精美禮品一份。

4、在相思湖支行設專門櫃員負責營銷登記工作

七、禮品安排

1、推介會設特等獎1名，獎勵價值1000元獎品一份;一等獎5名，各獎勵價值300元獎品一份;二等獎20名，各獎勵價值150元獎品一份;三等獎60名，各獎勵價值70元獎品一份。

2、提供價值20元精美禮品200份，用於獎勵廣大師生開戶，激發學生積極性。開戶後憑開戶證明到相思湖支行領取。

3、印製宣傳折葉5000份;印製宣傳海報5份;製作製作推介會背板圖1個;以上費用由農行負責支付

八、活動分工

(一)廣西機電學校負責在校園網發布我行電子銀行業務宣傳內容，在校園布告欄張貼宣傳海報。協助農行與學校學工部、學生會以及學生社團聯系，從中選擇20人以上學生骨幹完成校園產品經理的招聘及培訓工作通過班委會確定每班參加人員，確定約300人推介會的主體人員。協助農行做好會場布置以及演示設備的安裝調試工作邀請廣西機電學院校領導、相關處室、院系領導及附近高校領導及財務人員。

(二)農行負責宣傳PPT內容及海報的聯系和提供。負責與校方一起招聘20人以上學生骨幹為校園產品經理，對校園產品經理進行必要的電子銀行、基金業務知識培訓，會場布置。聯系廣告公司製作相關推介會背景圖，在推介會前一天做好會場布置以及演示設備的安裝調試工作。

負責推介會人員入場。與校方一起安排好與會領導及嘉賓的座位，並做好推介會前的各項准備;人員入場開始後，做好入場券驗票及副券收集，並做好到會人員的入座引導。

銀行營銷活動策劃5

一、活動總主題

「中行卡五一獻禮，『金』喜來找你!」

二、參加活動卡種

長城系列信用卡、中銀系列信用卡

三、活動時間

4月30日-5月3日

四、活動內容

(1)一重禮---「商場、超市購物大抽獎」

活動期間，在指定商場、超市持卡累計消費滿一定金額即可參加商場、超市大抽獎活動。

萬亞商場標准：當日單筆消費滿500元即可參加商場抽獎活動，活動中將抽出5名幸運客戶，每人獎勵500元商場購物券。

時代超市標准：單筆消費滿99元即可參加抽獎活動，每個超市將抽出50名幸運客戶，每人獎勵價值100元超市券。

(2)二重禮---刷卡贏「金」活動

凡活動期間，消費累計滿3000元即可參加抽獎贏「金」活動(房地產類、汽車類、批發類、醫療教育類、慈善類、政府服務類交易不參加本次活動)，該抽獎活動按發卡歸屬地進行抽獎，吳江獎項設置如下：

特等獎1名獎勵10g金條一根

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6. 銀行綜合營銷崗未來三年的職業規劃怎麼寫

銀行員工制定好三年之後的職業規劃，成功必定會在前方。以下是小編為大家收集到的銀行三年職業規劃範文，希望對大家有幫助!

銀行三年職業規劃範文(一)
一、前言

進入大學的那一刻起，我們的生活目標就由為充斥著激情夢想的六月拼搏變成了為自己未來的職業儲備足夠的理論知識和實踐經驗。然而，豐富多彩的大學生活與家長老師的約束力的改變，往往會讓初入象牙塔的我們迷失方向，大學生活過的渾渾噩噩，以致在四年後走出校門是茫然不知所措。

通過這一學期學習周老師的職業生涯規劃課程，我對於職業生涯規劃的意義有了更加深刻的理解。

首先，「沒有目標的船永遠不能到達成功的彼岸，」職業規劃讓我們明確自己未來的職業目標，並以實現這個目標的要求時刻約束自己，給自己尋求更加專業的知識和豐富經驗的動力。

其次，職業規劃也給你四年的大學生活做了相應的規劃，在每個階段，應該做什麼事情，不讓沒好珍貴的大學時光虛度，是大學生會更加充實。

最後，進行正確合理的職業規劃，是將來進入職場時，擁有一份好工作的保證。甚至可以說，一個成功的職業規劃即是一個人的人生規劃，是生命走向精彩輝煌的基礎。

所以，大學生對自己未來的職業進行具體詳細的規劃具有重要的意義。

二、自我分析

我是一個比較外向的女孩，性格開朗，很容易與人相處。我的父親從事教育工作，從小就注重對我的文化素質培養，尤其是文學方面。我喜歡讀文學氣息強烈的書刊，逐漸形成了較強的分析、理解能力。但是我對於物理、化學沒有太大的興趣，導致物理化學成績平平。

「吃得苦中苦，方為人上人。」這是我父親教會我的第一句名言，也是陪我一次次克服成長經理的困難的信念。再大的風浪，只要有不怕困難的勇氣和為理想拼搏的勇氣，我都可以堅持。我認為，生活的意義在於不斷的為社會、他人創造出價值。每個人都是社會的一分子，從小到大，從社會中汲取了太多的養料，因此，在自己力所能及之時，就應該回報社會。哪怕僅僅是為社會的建設增一塊磚，加一塊瓦，也是你生存意義的體現。

我對於金融有著極其深厚的喜愛，在這個專業能夠以極大的熱情去學習。

三、專業就業方向及前景分析

我現在所學的專業是金融學，主要研究如何在不確定的條件下稀缺資源進行跨時期的分配。主要培養具有金融保險理論基礎知識和掌握金融保險業務技術，能夠運用經濟學一般方法分析金融保險活動、處理金融保險業務，有一定綜合判斷和創新能力，能夠在中央銀行、商業銀行、政策性銀行、證券公司、人壽保險公司、財產保險公司、再保險公司、信託投資公司、金融租賃公司、金融資產公司、集團財務公司、投資基金公司及金融教育部門工作的高級專門人才。

金融專業的就業方向主要是：

(一)商業銀行，包括四大行和股份制商行、城市商業銀行、外資銀行國內分支機構。

(二)證券公司，含基金管理公司;上交所、深交所、期交所。

(三)信託投資公司、金融投資控股公司、投資咨詢顧問公司、大型企業財務公司。

(四)金融控股集團、四大資產管理公司、金融租賃、擔保公司。

(五)保險公司、保險經紀公司。

(六)中央(人民)銀行、銀行業監督管理委員會、證券業監督管理委員會、保險業監督管理委員會，這是金融業監督管理機構。

(七)國家開發銀行、中國農業發展銀行等政策性銀行。

(八)社保基金管理中心或社保局，通常為保險方向。

(九)國家公務員序列的政府行政機構如財政、審計、海關部門等;高等院校金融財政專業教師;研究機構研究人員。

(十)上市(或欲上市)股份公司證券部、財務部、證券事務代表、董事會秘書處等

我認為對於金融學及相關學科的人來說，我認為既是挑戰又是機遇。盡管眾所周知,美國華爾街的無數大的銀行在本次金融危機中極少倖免,致使許多昔日高薪人士現在處於失業狀態。可是大家也許忽略了這個問題，每次經濟危機，最先感知和影響的是金融，而最先走出危機，迅速恢復的也是金融業，那時急需的通過本次危機吸取教訓，建立更完善的金融體系，更需要大量的人才。所以，我認為，未來幾年內，仍是金融學者展現自己，大顯身手的機會。而且，只要自己有足夠的知識實踐儲備，把自己培養成社會需要的人才，無論出於什麼樣的情勢下，都會有所作為。

7. 銀行員工3-5年職業規劃是什麼

銀行員工3-5年職業規劃如下：

1、立足現有崗位,利用空閑時間學習理財知識，進一步明確職業目標。

2、學習充電，考取行內認可的金融理財師證書。

3、積累與客戶相處的溝通技能與技巧，積累金融市場相關專業知識。如果條件允許，參加理財進修學院更多的培訓課程。通過銀行現有資源進行內部崗位調換，從事理財規劃師相關的工作。

4、用2-3年的時間，積累工作經驗與專業技能水平。藉助銀行平台,積累自己的客戶資源和人脈資源，朝著資深理財規劃師方向邁進。

5、未來3-5年，加盟第三方理財機構。目前理財市場已經開始細分,各類第三方的理財機構將來會越來越多。

6、積累了豐富的理財工作經驗後，如果條件允許，有強烈的創業意願，可考開設自己的理財工作室，成為專家型人才，滿足自由工作的願望。

銀行櫃員需要以下幾種能力：

1、要有很強的學習能力。

目前，銀行大部分網點都實行綜合櫃員制，-個做多項業務,因此銀行櫃員需要學習許多崗位上用到的知識技能。

另外，銀行也在不斷推出新業務，撤掉舊業務，只有很強的學習能力，才能夠迅速地掌握新的金融產品，學會如何熟練快捷地為客戶辦理業務,杯侄於影響工作效率。

2、溝通與表達

近些年，隨著銀行競爭的加劇，許多銀行提倡全員營銷的理念。前台櫃員在為客戶辦事業務的同時，應主動與客戶溝通，了解客戶的需求, 建立良好的客戶關系,適時合理地向客戶推介銀行的產品。

3、服務意識

銀行業是典型的服務業，銀行櫃員每天都要接觸上百個顧客,辦理各種業務，因此工作壓力相當大。另外，由於銀行業務具有一定的專業性，很多顧客對此並不是很了解，因此顧客常有一些非理性的言行。

在這種時候，銀行櫃員還是要面帶微笑，耐心地為顧客講解問題,提供解決方案,這就需要良好的心態和一流的服務意識。

4、工作速度與准確性

為了減少銀行排隊現象，提高每一個櫃員的工作效率是非常重要的。銀行櫃員的工作操作性特別強，需要在短時間內快速處理業務,並避免在過程中不出現失誤。

8. 銀行2022年工作思路計劃

計劃是為了滿足社會的生產力，提高工作效率而產生的，你知道銀行2021年工作思路計劃怎麼寫么？下面就是我給大家帶來的銀行2021年工作思路計劃五篇，希望大家喜歡！

銀行2021年工作思路計劃1

根據__年的 工作 總結 ，客戶投訴量逐漸減少，在服務質量不斷提高的基礎上展開了20__年 工作計劃 。20__年，是工商銀行股改進入最後沖刺的一年，也是業務發展面臨嚴峻挑戰的一年。為此，我們必須在認真總結20__年工作基礎上，深刻認清當前形勢，找准市場脈搏，揚長避短，圍繞「提升經營管理水平，加快業務發展」為中心，同心同德，努力實現各項業務健康、快速發展。20__年的銀行工作計劃如下：

一、提升內部管理水平，加強 企業 文化 建設

1、加強內控管理。我行的各崗位人員基本已配置到位，必須嚴格執行各項 規章制度 的監督落實，實行一級抓一級、層層抓落實、責任到人的管理體制，嚴格把好各項業務環節的風險關，加強制度的執行力建設，進一步提升員工的風險防範意識，確保全年內控綜合評價維持一類行的目標。

2、提升服務素質。我行員工的服務素質與同行相比，確實存在一定的差距，這主要表現在服務態度生硬、欠缺主動和專業水平等。為此，我們將加強評價監督和培訓學習等。對於多次被客戶評價服務態度差的員工，將被列為 勞動合同 到期停止續簽對象。

3、加強和完善考核激勵機制，提升員工的積極性和協調性。我行將通過細分市場，突出業務發展重點，制定具體的工作目標和任務計劃，充分利用績效工資考核方案的有力平台，進一步加大獎懲力度，表揚先進、激勵後進，形成各司其職、各盡所能、共同發展的良好氛圍，推動業務發展。

4、增強企業活力，建設團結、和諧大家庭。充分發揮婦聯、團支部的帶動作用，多組織集體活動，為員工解壓，讓每個員工都有切合實際的銀行 個人工作計劃 在工作中多聆聽員工心聲，切實幫助員工解決困難，讓員工愉快工作，增強他們對我行的歸屬感。

二、完善和強化服務功能，加快業務發展

我們將注重發揮自身優勢，通過細分業務發展重點、整合產品，合理規劃和部署客戶部、營業網點的工作目標，繼續以客戶部作為市場拓展的先鋒部隊，做強做大網點服務功能，形成目標明確、分工協調、相互支持、上下聯動的業務開展模式，全面提升我行的市場競爭力。

(一)客戶部

必須加強與營業網點的溝通聯系，細分客戶部服務功能，細分對公組、國際組、個人組的 崗位職責 ，明確其拓展資產業務外，更要加快負債業務、中間業務、理財業務等全面發展，改變以往業務拓展單一、被動的局面。

(二)營業網點

1、規范服務，做強做大網點服務功能，以拓展負債業務、個人業務、中間業務、理財業務為重點，以網點負責人、駐點客戶經理、大堂經理為拓展主力，完善VIP資料庫，整合產品，推行「捆綁式」的全員營銷策略。

2、通過藉助我行先進的網上銀行和自助設備，分流低端客戶，減輕櫃台壓力，進一步優化服務環境和客戶結構。

3、繼續加大以代發工資業務為手段，有效推動我行銀行卡業務、中間業務的快速發展。

4、加強員工的培訓學習，提高綜合業務素質。我們將通過培養自己的師資隊伍，利用班前學習、專題培訓、交流學習等營造良好的學習氛圍。

三、加強員工隊伍建設，提高整體戰鬥力

1、加強領導班子建設，提高執行力。領導班子的工作決定了整個隊伍建設的成敗，我們將明確分工，充分發揮各成員的智慧和能動性，提高執行力，開創性地開展工作。

2、加強黨建工作，發揮黨員的先鋒模範作用。我行黨員人數比例大，但黨員的先鋒模範作用還沒有充分發揮出來，我們將充分利用各個崗位中黨員的作用，實現操作規范、風險可控、服務優質、效益顯著的目標。

3、以創建青年文明號為契機，充分調動廣大青年員工的積極性。團支部制定了詳細的工作計劃，包括青年員工的培訓學習、業務競賽、上企業開展業務宣傳、組織員工的業余活動等，引導青年員工樹立正確的就業觀念和職業道德，提高我行的凝聚力和戰鬥力。

銀行2021年工作思路計劃2

20__年，是營業部實施新的績效考核辦法的第二年，也是支行業務發展面臨嚴峻挑戰的一年。為此分理處認真總結20__年工作基礎上，深刻認清當前形勢，找准市場脈搏，揚長避短，圍繞提升經營管理水平，加快業務發展為中心，同心同德，努力實現各項業務健康、快速發展。

一、注重發揮網點優勢，抓住發展機遇，推動優勢業務快速發展。

儲蓄存款是銀行的生存之本，也是行長目標考核的重要指標之一。分理處20__年儲蓄存款時點和日均指標完成的情況比較良好，作為網點的強勢指標，明年也必須緊緊抓住儲蓄存款業務不鬆懈，穩扎穩打，促進網點良性發展。20__年開門的第一季度是一年的營銷旺季，各家銀行之間的存款競爭將十分激烈。如何在旺季營銷中把握機遇取得勝利，是來年工作的主要任務。分理處存款營銷的基本思路是進得來、穩得住。

首先，所謂進得來，便是要大力發掘存款資源，挖轉他行存款和市面流通資金存入我行，使網點處存款快速增長。第一，發動全所員工，積極提供存款營銷線索，只要發現有價值的營銷線索，客戶經理和相關營銷人員馬上行動，採取多種方式聯系客戶，爭取挖轉資金。其次，利用 春節 資金大量回籠的時機，及時發現和追蹤客戶的資金流向，將短期游資變成長期存款。再次，充分利用我分理處現有的宣傳方式，例如簡訊營銷、宣傳 標語 等傳達我所吸收存款的信息，吸引客戶主動上門。

其次，穩得住，穩得住的關鍵是將本所的現有存款牢牢留住。一季度是銀行挖轉存款的旺季，各大銀行之間的競爭必定異常激烈，我分理處現有的存款也面臨被他行挖轉的風險。根據目前的統計數據，一季度我分理處共計有數百萬的定期存款將要到期，能否留住這一部分資金對我們至關重要。因此，我們借鑒20__年營銷的成功 經驗 ，採取主動聯系即將到期客戶、向客戶贈送營銷禮品等方式，至少穩定該筆資金的50%。

再次，保本理財是存款和理財雙向計算的產品，時間短周轉快利率高，可以吸引一部分對資金流動性要求較高的客戶。櫃面和網點營銷人員可以加大保本型理財產品的銷售，作為存款的有益補充，也可起到推動網點存款增長的目的。

二、結合網點特點，大力拓展商友卡，增加發卡量。以點帶面，以卡引存，帶動業務全面發展。

分理處地處市區繁華地段，交通便利商戶林立，每一家商戶都是可挖掘的商友卡潛在客戶。以新增商友卡為媒介，可以吸引商戶貨款增加網點存款，帶動中小商戶轉賬pos新增工作，同時還可向商戶推銷信用卡，一舉多得。目前我網點主要跟進的項目是女人城的商友卡商戶拓展工作，具體工作從20__年11月份開始進行商戶摸底宣傳，20__年是我網點商友卡新增發卡的重要客戶群，在來年由網點負責人牽頭、客戶經理負責進一步加大力度跟進，改變以往業務拓展單一、被動的局面。

三、網點日常經營指標常抓不懈。

在緊鑼密鼓的開展存款營銷和商友卡拓展的同時，網點的其他日常經營指標也不能鬆懈。例如重點基金、 保險 、貴金屬銷售等等。同時，加強和完善考核激勵機制，提升員工的積極性和協調性。通過細分市場，突出業務發展重點，制定具體的工作目標和任務計劃，充分利用績效工資考核方案的有力平台，進一步加大獎懲力度，表揚先進、激勵後進，形成各司其職、各盡所能、共同發展的良好氛圍，推動業務發展。

四、提升服務水平，規范服務，爭創一流的服務網點。

首先、規范服務，根據總行文明服務的要求，做好三聲服務，想客戶之所想、急客戶之所急，從細節上完善服務水品。做強做大網點服務功能，以拓展負債業務、個人業務、中間業務、理財業務為重點，以網點負責人、客戶經理、大堂經理為拓展主力，完善VIP資料庫，整合產品，推行捆綁式的全員營銷策略。

其次、加強員工的培訓學習，提高綜合業務素質。利用班前學習、專題培訓、交流學習等營造良好的學習氛圍，提高員工的凝聚力和戰鬥力。

再次、通過藉助我行先進的網上銀行和自助設備，分流低端客戶，減輕櫃台壓力，進一步優化服務環境。

銀行2021年工作思路計劃3

一、基本原則

以總分行關於建設經營管理、專業技術、技能操作三支隊伍和人才開發為總體目標，緊緊圍繞全行中心工作，重點做好基層經營機構管理人員，業務板塊客戶經理、櫃面操作人員業務技能培訓的原則;緊密合我行改革發展實際，完善崗位培訓體系的原則;堅持理論聯系實際，學用相合的原則;專業素質與企業文化建設相合的原則;全員培訓與全面提高相合的原則;按需培訓與業務發展相合的原則。

二、培訓目標

為全面推進我行業務流程整合、業務板塊建設及業務經營轉型工作，著力提升我行市場競爭力，20__年 教育 培訓的主要任務是繼續實施全員培訓目標，具體要抓好經營管理、 財務管理 、風險管理、資產管理、個金業務、公司業務、算業務、內控與合規、文明優質服務、人力資源、計算機操作、企業文化建設、思想政治工作和黨團工作等14個方面的培訓;重點抓好以下5個方面：一是適應業務流程整合、業務板塊建設及業務經營轉型和人力資源改革發展的需要，突出新知識新業務品種培訓;二是提高綜合櫃員的業務操作能力，突出綜合櫃員業務技能培訓;三是推動業務發展，突出展業培訓;四是不斷提高經營管理水平，突出對管理層領導能力和執行力培訓;五是大力培訓團隊精神，營造積極向上的良好氛圍，突出企業文化建設培訓。

三、基本做法

1、依靠本行教學力量切實搞好培訓。組織兼職教師、行部負責人、骨幹人才按培訓內容和要求認真備課授課，完成預計的培訓內容，逐步提高我行自身辦學能力。

2、組織和鼓勵員工在線自學。隨著省分行內部網站在線培訓課程的開通及增加，組織和鼓勵員工利用在線學習的便利條件進行學習。

3、利用教學光碟，進行個性化培訓。為加強管理及業務發展的需要，在充分調研的基礎上，市分行提供自選培訓課程，鼓勵員工業余自學，逐步實現個性化培訓。

4、加大培訓力度，充分利用上級培訓資源搞好在培訓和轉培訓。一是合我行目前實際，充分利用總、分行的培訓資源加強對經營管理類、專業技術類和技能操作類人員的管理、業務拓展和相關技能的培訓，提高綜合素質;二是組織一線員工到系統內或同業兄弟單位觀摩學習，使其得到直觀的感受，學到別人的先進經驗和成功做法，從而提高自已。

銀行2021年工作思路計劃4

(一)整體大局上

首先，要清楚的了解我行成立的背景、意義和發展目標，清楚我行的市場定位，明白我行的主要目標客戶群。只有明白了大方針，才能准確找到自己的工作重點，清楚自己的工作方向，這樣才能有的放矢，達到事半功倍的效果，使自身發展與全行發展相契合。因為只有在整體上了解自己工作崗位所處的大環境，才能幫助自己迅速找到自己的位置，更快的適應工作，提高工作效率。如果自己根本不清楚自己的工作大環境，不知道單位給予我們的期望，只是一味的做自己認為對的事情，那麼自己做的也許一點價值也沒有甚至有時候還會有反作用。

其次，在開始工作之前以及在工作中，要先對我行的整個機構設置以及部門職責等有一定的了解，因為各個部門之間的工作是相互聯系的，是一個整體。你的工作不是獨立的，它與其他部門、同事的工作是相互影響、相互作用的。比如說在做櫃台工作時，出了要清楚自己的工作性質以外，也要了解一下會計工作，這樣才能明白操作流程為什麼要這樣走，有助於提高業務技能，同時迅速接受自己不熟悉的業務，也清楚了票據、重要憑證等哪些地方是不允許有錯誤的等等。還有，當你在工作中遇到問題或者有疑惑的時候，就知道應該向誰尋求幫助能夠達到自己想要的果，增加了有效溝通的機率。

再者，要不斷加強理論政治學習，充實自己的頭腦，使思想更進一步的成熟進步，這並不是做表面功夫說場面話。因為理論是實踐的基石，思想是行動的指引。每個人的思想是在不斷變化，而且受外在因素影響的，它有一個不斷發展的過程。你的思想會決定你的行動，你的價值觀、人生觀會左右你對待人和事的態度，同樣會改變你思考問題的高度、層面以及角度。

(二)個人具體工作上

一、要全面熟悉各項業務，了解各種業務的工作流程，並且清楚自己的工作性質，清楚自己的工作職責，對自己有一個准確的定位，找到自己所處的位置。在工作的過程中，不斷提高自己的業務技能，提高自己的效率，爭取用最短的時間的服務為客戶辦理每一項業務。平時休息中，也要不斷的提高自己的基礎技能素質，例如點鈔、漢字錄入、翻打傳票、假鈔鑒別等，讓自己擁有過硬的基本功。

二、要設定目標，對自己要有階段性的目標規劃。有目標才會有動力，有目標才會有進步。短期內是把業務熟悉，提高操作速度，同時不斷加強業務學習;今年報名參加會計從業資格考試，明年爭取把剩下的三門銀行從業資格考試通過;同時長期上，不斷學習會計、金融等知識，考取相應等級會計師資格證、理財規劃師資格證等，追求學識和職業上的進步，更上一層樓!

銀行2021年工作思路計劃5

針對營銷部的工作職能，我們制訂了 市場營銷 部年工作思路，現在向大家作一個匯報：

一、建立酒店營銷公關通訊聯絡網

今年重點工作之一建立完善的客戶檔案，對賓客按簽單重點客戶，會議接待客戶，有發展潛力的客戶等進行分類建檔，具體記錄客戶的所在單位，聯系人姓名，地址，全年消費金額及給該單位的折扣等，建立與保持同政府機關團體，各企事業單位，商人知名人士，企業家等重要客戶的業務聯系，為了鞏固老客戶和發展新客戶，除了日常定期和不定期對客戶進行銷售訪問外，在年終歲末或重大節假日及客戶的生日，通過電話、發送信息等平台為客戶送去我們的祝福。今年計劃在適當時期召開次大型客戶答謝聯絡會，以加強與客戶的感情交流，聽取客戶意見。

二、開拓創新，建立靈活的激勵營銷機制。開拓市場，爭取客源

今年營銷部將配合酒店整體新的營銷體制，重新制訂完善年市場營銷部銷售任務計劃及業績考核治理實施細則，提高營銷代表的工資待遇，激發、調動營銷人員的積極性。營銷代表實行工作 日記 志，每工作日必須完成 拜訪 兩戶新客戶，三戶老客戶，四個聯絡電話的二、三、四工作步驟，以月度營銷任務完成情況及工作日記志綜合考核營銷代表。督促營銷代表，通過各種方式爭取團體和散客客戶，穩定老客戶，發展新客戶，並在拜訪中及時了解收集賓客意見及建議，反饋給有關部門及總經理室。

強調團隊精神，將部門經理及營銷代表的工薪發放與整個部門總任務相結合，強調互相合作，互相幫助，營造一個和諧、積極的工作團體。

三、熱情接待，服務周到

接待團體、會議、客戶，要做到全程跟蹤服務，全天侯服務，注重服務形象和儀表，熱情周到，針對各類賓客進行非凡和有針對性服務，限度滿足賓客的精神和物質需求。製作會務活動調查表，向客戶徵求意見，了解客戶的需求，及時調整營銷方案。

四、做好 市場調查 及促銷活動策劃

經常組織部門有關人員收集，了解旅遊業，賓館，酒店及其相應行業的信息，把握其經營治理和接待服務動向，為酒店總經理室提供全面，真實，及時的信息，以便制定營銷決策和靈活的推銷方案。

五、密切合作，主動協調

與酒店其他部門接好業務結合工作，密切配合，根據賓客的需求，主動與酒店其他部門密切聯系，互相配合，充分發揮酒店整體營銷活力，創造效益。

加強與有關宣傳新聞媒介等單位的關系，充分利多種 廣告 形式推薦酒店，宣傳酒店，努力提高酒店知名度，爭取這些公眾單位對酒店工作的支持和合作。

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9. 銀行開業活動營銷策劃方案

銀行開業活動營銷策劃方案

為了確保活動科學有序進行，往往需要預先進行活動方案制定工作，活動方案是為某一活動所制定的，包括具體行動實施辦法細則，步驟等。怎樣寫活動方案才更能起到其作用呢？以下是我為大家收集的銀行開業活動營銷策劃方案，希望能夠幫助到大家。

銀行開業活動營銷策劃方案1

一、現場布置

(一)入口布置：

1、大門口鋪設大紅地毯 100m，以紅色襯托開業時的喜慶氣氛；

2、入口處設置大型充氣拱門1座，或燈籠柱子1對，大氣不凡、雄偉壯觀，拱門上面粘貼內容為：「熱烈祝賀中國xx銀行隆重開業」；

3、紅毯的兩側擺放若乾花籃，充滿溫馨、吉祥、喜慶；

4、大門口前安裝卡通一對，寓示狗年「旺狗獻端，吉祥生財」的祥和氣氛。

(二)樓體布置：

1、大樓懸掛祝賀語直幅若干條；

2、銀行前面或樓頂施放祝賀語氫氣球若干個。

3、大樓往下拉若干三角綵帶。

(三)營業廳布置：

1、廳內放置若干盆景鮮花，親和自然、時尚溫馨；

2、天花板懸掛金融套餐pop。

3、廳門兩側可設置有關服務項目和特色的展板。

4、門楣上懸掛吉祥、喜慶的大紅燈籠。

二、戶外布置

以開發區支行附近為形象的聚焦點，著力營造開業慶典的喜慶氣氛，以此傳播銀行開業信息，吸引消費者眼球。

1、 街道燈桿上懸掛支行開業形象掛旗。

2、 每根電線桿斜拉三角彩旗。 (視現場而定)

3、街道的綠化帶上插印字的彩旗。 (視現場而定)

三、禮儀規劃：

1、擬請有關部門領導嘉賓參與慶典儀式；

2、印刷精美時尚的請柬提前送達應邀嘉賓手中；

3、邀請媒體主持人做開業慶典司儀，為慶典儀式銜接鋪墊；

4、安排若干個禮儀小姐為開業慶典提供系列化禮儀服務；

5、開業慶典所有工作人員統一著裝，完美一致、親和團結，顯示單位的凝聚力和向心力；

6、邀請舞獅隊、樂隊為開業慶典現場助興；

7、准備禮品袋、貴賓證於慶典前夕備發；

8、設置簽到台、桌椅、簽到用品、台牌；

9、准備好胸花若干方便貴賓到場時佩戴；

10、准備慶典禮花10筒；

11、備好慶典儀式用的剪綵用具和備發禮品；

12、調試好音響電器設備為慶典現場製造喜慶氣氛；

13、邀請媒體記者親臨活動現場，采寫新聞，擴大影響力。

四、慶典程序：

1、 8：00 所有工作有人員到位到崗，做好慶典前的一切准備工作；

2、8：30 開放音響，播放優美歌曲，活躍現場；

3、9：00 嘉賓陸續到場，禮儀小姐提供系列服務；

4、9：20 主持人到場，介紹支行概況及有關事項；

5、9：28 主持人宣布慶典儀式開始，嘉賓在禮儀小姐的引領下伴隨著優美輕快、熱情洋溢的旋律步入剪綵現場，此時鼓樂齊鳴，勁獅狂舞，主持人逐一介紹主禮嘉賓身份。片刻之後，宣布領導嘉賓講話程序：

① 開發區支行行長致歡迎辭；

② 銀行領導致辭；

③ 特邀嘉賓代表致辭；

6、9：50 講話完畢，開始剪綵，禮儀小姐提供道具，嘉賓剪綵，此時是慶典活動中最激動、最精彩、最興奮、最壯觀的時刻，鼓樂大奏、雄獅狂歡、彩紙飛揚、綵球升空，主持人發表熱情洋溢的講話將整個慶典活動推向高潮；

7、 10：00 慶典結束，嘉賓參觀開發區支行。

8、 11：30 招待宴會，酬謝各位嘉賓。

銀行開業活動營銷策劃方案2

一、活動目的

1、開幕活動吸引社會關注，塑造隆重的開業氣氛並充滿人氣。

2、傳播交行理念，在宣傳中吸引個體消費者和企業客戶的合作。

3、讓更多的目標群體參與，擴大交行在江門地區的影響力。

4、為交通銀行在江門地區的發展做好長期鋪墊。

二、活動時間

20xx年3月28日

三、邀請嘉賓

政府機關領導、交行省級分行領導、當地各知名企業領導、各媒體記者等。

四、活動主題

活動主題：交流融通 誠信永恆

主題解析：

(1)以交通銀行的企業理念為主題，可在第一時間傳播交行的理念和誠信的服務；

(2)讓社會及目標客戶群體在第一時間內通過交行理念接受認可交通銀行及其服務；

(3)提到活動，就會聯想到交通銀行，在活動的主題中升華對交行的認識。

五、活動氛圍布置

1、為顯示隆重與敬客，可在來賓及舞台處尤其是貴賓站立之處鋪設紅色地毯；為了彰顯分行開業的喜慶和隆重，在銀行門口的通路上也鋪以紅色地毯。

2、在場地四周懸掛標語橫幅、展架等突出熱烈喜慶的活動氛圍。

3、懸掛綵帶、彩旗，在醒目處擺放來客贈送的花籃、鮮花盆景、空飄氣球等。如：在大門兩側各置中式花籃20個，花籃飄帶上的一條寫上「熱烈慶祝交通銀行江門分行開業慶典」字樣，另一條寫上慶賀方的名稱；在場地周圍置空飄氣球8個，氣球下方也掛置有條幅，空飄氣球在彰顯氛圍的同時，傳播交行理念。

4、建議在舞台兩側金色包氣球柱(寓意著金光大道)，門口置一氣球與鮮花編制而成的拱門。

5、在開幕之前，樂隊奏曲和禮儀亮相，活動中樂隊的奏曲，一次次的'點燃現場氣氛，體現歡快熱情的開幕氛圍，並吸引周邊人群的注意力以聚集人氣。

六、活動流程

1、開幕活動整體策劃：

(1)樂隊奏曲和禮儀迎賓

(2)領導及嘉賓致詞

(3)剪綵及揭幕儀式

(4)舞獅點睛及表演

(5)歌舞表演

(6)開業慶典酒會

(7)羊皮卷的秘密——開業畫冊郵寄

(8)精彩禮品大歡送(促銷活動)

2、禮儀迎賓

禮儀小姐佩帶胸花，引領被邀嘉賓至簽到台簽到。在迎賓的過程中，樂隊奏樂，彰顯熱烈、喜慶的氛圍，同時以奏樂聲吸引周邊人群的注意力，以此聚集社會人氣。

建議在接待中心設置一個區域，讓每一個到達的客戶把自己的手印留在冊上，並留下自己的簽名，拍照留念，簽到冊和照片裝訂成紀念冊。

3、揭幕剪綵儀式

(1)在禮儀小姐的帶領下，由交通銀行領導和嘉賓共同剪綵，同時，奏樂、禮炮齊鳴，禮炮的震撼效果和喜慶的樂隊奏曲，將現場襯托在一片絢爛歡騰中。在剪綵的同時，超強視覺沖擊的6個帶有交通銀行logo的巨大氣球也隨之緩緩升空，寓意著交通銀行將放飛您的夢想，帶來夢想的財富，也營造並烘託了現場節日般的熱烈氛圍。

(2)隨著剪綵的完畢，揭幕儀式正式開始(建議在主持人的帶動下，隨著現場觀眾隨著喊出的「 10、9……3、2、1」的節奏)，由交通銀行領導和政府機構領導共同揭牌。同時冷焰火齊放，天空中飄下無數彩粉、綵帶，寓意著滿地金花、共享財富，也表達了交通銀行對嘉賓和社會的祝福。

(3)放飛氣球，大量的氣球一起騰空而飛，體現並烘託了現場宏大的氣氛也吸引了周邊人們的的注意力，擴了交通銀行在江門地區的影響力。

4、舞獅點睛

由交通銀行領導和政府機構領導手持毛筆為兩只舞獅點睛，同時樂隊奏樂，塑造熱烈、歡快、喜慶的氛圍；「點睛之筆」也寓意了交通銀行對社會、對企業所起到的「點金」作用。在舞獅點睛之後，作為廣東地區傳統項目的舞獅表演登台演出，氣宇軒昂、星鏡相映、金光耀目的彩獅，表現著舞獅的種種惟妙惟肖的形態和動作，吸引著人們的注意力和興趣，將現場氛圍再次推向高潮，也能有效地提高開業儀式的新聞亮點和宣傳力度。

5、開業慶典酒會

感謝社會各界領導和各界人士的關注和支持，交流融通、誠信傳情，一杯美酒話夢想。一起舉起帶著激情、預示著夢想財富的香檳，把酒言歡、共敘人生，通過輕松、休閑的氛圍，促進彼此間心與心的互動與溝通，真誠期待與大家合作，為我們共有的美好明天乾杯!

酒會亮點：

香檳塔——層層高升的香檳塔，寓意夢想財富節節高。共舉香檳慶賀時，點燃冷煙花，天空中飄下無數綵帶，寓意鴻運當頭。

夢想金蛋(抽獎活動)——在酒會中，由禮儀小姐抽取10個號碼，座位與抽取號碼對應的來賓上台參與「幸運金蛋」活動。參加者選擇金蛋砸下去，找到紙條由禮儀打開並記錄，根據紙條的內容給參與者對獎。

6、精美活動畫冊

畫冊名稱：羊皮卷的秘密

設計一本精美的展示交行江門分行開幕的紀念畫冊，以圖文並茂的形式，含開幕儀式、舞獅表演、酒會等活動照片展示，郵寄給各位來賓，精美的畫冊具有紀念和收藏意義，在珍藏中向擁有者的親戚朋友傳播交通銀行的信息和理念。

7、精彩禮品大歡送(禮品促銷)

針對個人業務和企業業務各戶群體設置不同的禮品進行促銷，在開幕式期間，進行一個月的活動促銷，凡是在此期間到交通銀行江門分行辦理業務者，均可獲得交行提供的開業紀念禮品一份，保證活動的延續性和宣傳效果，提升交通銀行的社會知名度和影響力。

銀行開業活動營銷策劃方案3

農歷5月是太陽的季節，5月初5是端午節，5月初1至5月初5還是中國傳統的「女兒節」。為感謝女性同胞為我們作出的辛勤貢獻，同時體現xx銀行對客戶的人性化關懷，xx銀行特別為女性客戶准備了一份小禮物。

一、活動時間

20xx年x月x日至20xx年x月x日。

二、活動地點

全國所有xxxx分行；

三、活動目的

⑴提升xxxx品牌形象；

⑵體現xxxx對客戶的人性化關懷；

⑶提升業務。

四、活動主題

關愛身邊的百變小女人；祝天下女人女兒節快樂。

五、活動策略

通過氛圍裝飾！

六、促銷方案

在使用我行銀行卡支付的時候可以的到以下優惠或贈品：

⑴百變隨心任搭配：

購買任意一款沙發，即送同系列「沙發套」一套（特價款除外）；

同時贈送女兒節禮物--竹纖維拖鞋一雙；

⑵舒適睡眠養嬌顏：

購買任意一套xx軟床（含軟床及床墊），即送同系列配套床品四件套一套（床笠一床、枕頭兩個、蠶絲被一床）；

同時贈送女兒節禮物--真絲睡衣一件；

⑶感謝有你：

凡購買過xxx產品的老客戶，活動現場購買任意一套沙發套，即贈送女兒節禮物--竹纖維拖鞋一雙；

購買床品一套（含：床笠一床、枕頭兩個、蠶絲被一床），即贈送女兒節禮物--真絲睡衣一件；

⑷持家有道：

凡在活動期間繳納定金￥500元，並在6.30前補齊貨款的客戶，憑收據可抵￥1000元貨款。

超過x月x日仍未補齊貨款者，不享受本次活動優惠，並且定金不予退還，可在購買其他正價商品時按收據金額充抵貨款。

（銀行支持政策：沙發面套、床品、家紡產品按照正常程序下單，銀行與經銷商各承擔50%；下單時間截止20xx年x月xx日。如發現經銷商截留沙發套，假一罰十。）

註：凡下單產品需註明顧客姓名及聯系方式。

七、活動宣傳

⑴銀行層面

提供專題軟文一篇，在xxx傢具報、xxx傢具報、xxx傢具網、銀行網站等網路媒體發表。

⑵專賣店層面

①專賣店內現場布置（詳情請見13）。

②專賣店外現場布置（詳情請見14）。

③給老顧客打電話、發信息宣傳；

④電視字幕；

⑤當地有影響力報紙；

⑥新交鑰匙小區購買業主資料，發信息，打電話；電梯廣告，樣板間，掃樓；

⑦裝飾公司、設計師合作；

⑧公交車廣告；

⑨大型戶外媒體；

⑩大型路口、xx、xx門口舉牌宣傳。

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10. 銀行櫃員該怎麼制定職業規劃

近年來，銀行職位一直是畢業生求職的熱點。工資高、福利好、工作體面、社會地位高。正是由於畢業生的追捧，現在畢業生進入銀行時，一般都是從最基本的銀行櫃員開始做起。 但是在進入這個行業之前，你有沒有想過，自己是否適合這一行業?能否有所發展? SWOT分析法分析你的優勢和不足 在做職業規劃之前，首先要對自己做一個深入的分析，SWOT分析法就是一個比較實用的工具，S指的是優勢，W劣勢，O機會，T威脅。具體的方法可以這樣，一張紙中間劃一道線，兩邊分別列出自己的優點和不足，包括自己的性格、技能、學習經歷等，越詳細越好，並按照重要程度對其進行排序。另外，在不足的這方面，你還應當思考，這些不足是否是不能改進的，有哪些通過努力是可以彌補的。 這樣你可以對自己的優勢和不足有一個比較全面的了解。在選擇職業和發展方向時，盡量選擇自己比較有優勢的那個方向。 進行行業分析和職業研究 根據自己的優點和缺點，再來對照一下自己選擇的行業和職業所要求的特質，看兩者是否吻合。如果比較吻合，那麼恭喜你，你可以放心的在自己選擇的道路上走下去了。如果不吻合，你的職場道路可能會很艱難，我會建議你考慮改變行業或是職業，當然這一切都取決於你的決定。 銀行櫃員是在銀行分行櫃台里直接跟顧客接觸的銀行員工，要做好各種存取款、轉賬、查詢、對賬、結賬等等業務，工作量大，而且不容有差錯，因而銀行櫃員需要以下幾種能力： 首先，是要有很強的學習能力。 目前，銀行大部分網點都實行綜合櫃員制，一個做多項業務，因此銀行櫃員需要學習許多崗位上用到的知識技能，另外，銀行也在不斷推出新業務，撤掉舊業務，只有很強的學習能力，才能夠迅速的掌握新的金融產品，學會如何熟練快捷地為客戶辦理業務，才不至於影響工作效率。 其次、溝通與表達 近些年，隨著銀行競爭的加劇，許多銀行提倡全員營銷的理念。前台櫃員在為客戶辦事業務的同時，應主動與客戶溝通，了解客戶的需求，建立良好的客戶關系，適時合理地向客戶推介銀行的產品。 再次，服務意識 銀行業是典型的服務業，銀行櫃員每天都要接觸上百個顧客，辦理各種業務，因此工作壓力相當大。另外，由於銀行業務具有一定的專業性，很多顧客對此並不是很了解，因此顧客常有一些非理性的言行，在這種時候，銀行櫃員還是要面帶微笑，耐心的為顧客講解問題，提供解決方案，這就需要良好的心態和一流的服務意識。 再有，工作速度與准確性 為了減少銀行排隊現象，提高每一個櫃員的工作效率是非常重要的。銀行櫃員的工作操作性特別強，需要在短時間內快速處理業務，並避免在過程中不出現失誤。 綜上，銀行櫃員需要具備的基本素質有：很強的學習能力，良好的溝通與表達，服務意識，快速處理問題的能力，准確解決業務、要吃苦耐勞，有很強的抗壓能力……如果以上條件你都可以做到，那麼證明你是適合銀行櫃員這個崗位的。 入職後，銀行通常會有半年到一年的實習期，在緊張慌亂的渡過實習期後，你慢慢的適應了銀行櫃員緊張忙碌的工作，那麼幾年之後呢?這就需要有詳細的職業規劃來引導了。 在充分認識了自己的優勢和不足，以及行業和職業的發展前景及要求後，接下來就是要根據個人情況來確定職業生涯目標了。 確定職業生涯目標： 一般來講，銀行櫃員有兩個發展方向：專業類和管理類。 所謂專業類，就是「櫃員―理財師—資深理財規劃師—第三方理財公司-成立理財工作室」的發展模式，管理類自然就是往銀行高管方向發展了。 制定行動方案： 光是確定了職業生涯目標是不夠的，還要有具體的行動方案來支撐，才有可能一步步實現自己的目標。下面是專業類發展路線比較可行的行動方案。 第一步：立足現有崗位，利用空閑時間學習理財知識，進一步明確職業目標。 第二步：學習充電，最遲在明年底考取行內認可的金融理財師證書。 第三步：積累與客戶相處的溝通技能與技巧，積累金融市場相關專業知識。如果條件允許，參加理財進修學院更多的培訓課程。通過銀行現有資源進行內部崗位調換，從事理財規劃師相關的工作。 第四步：用2-3年的時間，積累工作經驗與專業技能水平。藉助銀行平台，積累自己的客戶資源和人脈資源，朝著資深理財規劃師方向邁進。 第五步：未來3-5年，加盟第三方理財機構。目前理財市場已經開始細分，各類第三方的理財機構將來會越來越多。