大堂經理營銷提升活動

① 2022年銀行開門紅營銷思路有哪些

以「走出去」與「請進來」相結合為核心，踐行「包小凡模式」，堅持廳堂營銷、社區營銷、走訪營銷三位一體營銷模式，不斷拓展新晉客戶群體，擴大定期儲蓄客戶存量，維護好、發展好核心客戶資源，為定期儲蓄的穩步增長奠定堅實基礎。2022年銀行開門紅營銷思路如下：

1、廳堂營銷。形成以零售主管行長為核心，大堂經理、對私客戶經理、當班櫃員三道階梯性營銷崗位，從而堅固鎖定目標客戶，多方位開展營銷活動。針對客戶在業務中的重點問題和難點問題進行進一步的分析和引導，從而有效促進存款業務的順當完成。

2、社區營銷。形成以對私客戶經理為主線，全體員工各司其職的良好局面。以往工作中，對私客戶經理對老社區的維護和新社區的拓展方面等都起到了關鍵性作用。

與成熟社區工作人員、活動隊長等保持親密聯系，爭取擴大合作范圍，全面深化合作，做到以社區活動起到挖掘新和維護優質客戶的目的。通過以老帶新的方式深化挖掘社區資源。

3、走訪營銷。對接分行「沉下去」周末營銷活動，吸引周邊客戶來行辦理存款業務。同時多與分行幫扶員工溝通溝通，共享心得，完善營銷策略。工作日堅持開展行門外營銷與支行周邊營銷活動。將日常營銷常態化、戰備化，磨煉隊伍，提升營銷實力，以確保各類營銷活動取得實效。

開門紅所面對的客戶

1、增量客戶：開門紅拓客的重要來源，網點需要通過「走出去」來獲取更多新客戶，把客戶盤子做大了，才能創造更多營銷機會。外拓是近年來越來越熱的話題，從中小銀行的搶奪客戶，到國有大行的主動應對，把競爭延續到網點之外已經是個不爭的事實。

2、流量客戶：「走出去」是為了「請進來」，而「請進來」的客戶，就是網點的流量客戶。這類客戶承擔了網點存款理財等基礎業務和渠道類產品的貢獻，也是網點廳堂體驗度提升的直接感受者，對他們的服務到位了，他們自然就會向存量客戶轉移。

3、存量客戶：網點最主要的業務來源，但開發的程度並不高。每個網點平均有60%的客戶處在睡眠狀態，平時缺少交易流水，關鍵時候也沒有人維護，屬於散養的狀態。一旦到了開門紅，就會出現自己的存量客戶變成別人的增量客戶這種情況。

想做好開門紅，就要做好這三類客戶；而時代的發展、市場的變化，也讓我們必須要採取新的舉措和方式來適應，其中最重要的就是線上和線下的有效結合，通過線下獲客引流到線上批量化經營，再通過線上經營反哺線下活動，從而形成一個有效的流程。

② 銀行大堂經理該怎麼營銷

1、開拓優質客戶
運用各種信息媒介和人際關系，主動聯系和尋找目內標客戶，利用我行產品和容服務的優勢和特點，開發客戶資源，拓展個人優質客戶。
2、維護客戶關系
經常性地與客戶進行溝通和聯絡，不定期約見或拜訪客戶，實行客戶關懷，維護客戶關系。關注客戶業務發展動態和需求動態，傳遞客戶與銀行之間的業務信息和需求信息，提供售前、售中和售後服務。
3、管理客戶檔案
收集並及時更新客戶各種信息，包括客戶個人信息、家庭信息、財務信息、單位信息等，分類整理登記客戶檔案.
4、營銷產品服務
為客戶提供新產品告知服務以及業務咨詢，根據客戶對金融產品需求特點，向客戶營銷和推介我行的個人金融產品和服務，協助客戶完成相關業務的辦理手續。提高客戶對我行產品和服務的使用率、覆蓋率和業務量，提升客戶對我行的綜合利潤貢獻度，提高客戶等級，優化客戶結構。

③ 如何做好銀行大堂經理的工作

銀行大堂經理是指在銀行營業網點內以流動的形式，主動引導、分流客戶，並版為客戶提供金融服務、咨詢指權引和營銷宣傳的銀行人員。
銀行大堂經理的重要作用主要表現在建立和維護客戶關繫上,如接待引導客戶、解答客戶咨詢、了解客戶特殊需求、注意目標客戶、留意客戶交易習慣、滿足重點客戶特殊需求、處理客戶不滿以及為客戶辦理離櫃業務等。
理解客戶、接待客戶、幫助客戶、保留客戶，培育客戶服務環境，對於任何組織來說都是一個重大的舉措。在本課程中，你將認識到樹立以客戶為中心的意識，培育一個注重客戶服務的環境會如何影響組織的利潤率、增長速度和市場信譽。你還將了解到，一個以客戶為中心的零售銀行大堂環境，不斷提升的服務技能如何幫助你樹立信心、創造機會並奠定成功的基礎。你將體會到制定大堂經理服務標准並貫徹這些標準的重要性，以及如何組建並領導一支優秀的大堂經理服務團隊去不斷提升客戶服務水平。

④ 如何提升網點團隊營銷能力

其次，團隊里進行分工協調合作。銀行網點的人力資源是有限的，所以必須將資源進行合理優化配置，實現資源利用的最大化。銀行網點可將網點里所有的人員分成若干小組，讓不同小組側重不同的產品營銷。定期進行小組工作匯報，並在工作匯報中學習總結經驗，取長補短。同時設立獎勵和懲罰機制，推動所有網點員工的工作積極性。
再次，根據網點員工的性格特點和能力設立銀行產品營銷牽頭人。例如，在電子銀行方面，將網上銀行、簡訊銀行、手機銀行分別歸在不同的員工名下。員工負責該產品的營銷方法設計、營銷進度統計、營銷效果分析等。團隊里的每位成員都肩負重任，必然能發揮每位員工的潛在能力，進而增強團隊整體的營銷能力。
最後，在網點的日常工作中，大堂經理、櫃員、業務顧問三個不同角色形成「點—線—面」團隊營銷。例如：營銷手機銀行。在客戶填單開戶時，大堂經理便向客戶簡單介紹手機銀行的功能，讓客戶對手機銀行產生初步的認識；在櫃台開戶的過程中，櫃員進一步闡述手機銀行相比其他產品在費用和使用方面的優勢，進而促成營銷；營銷成功後，可將客戶引導到業務顧問面前，讓業務顧問教導客戶如果使用手機銀行，使客戶對手機銀行形成全面的認識。如此便達到了一個產品在售前、售中、售後的流程中能讓客戶從認識到了解再到滿意的產品營銷，也直接提升了整個團隊的默契程度和團隊戰鬥力，進而提高網點團隊營銷能力。通訊員：劉炳輝/昌圖縣建設銀行

⑤ 銀行大堂經理要怎樣挖掘有潛力的客戶！

個人感覺大堂經理履職首先要端正工作態度、明確崗位要求。一個稱職的大堂經理對於提高一個銀行網點的服務水平和凝聚力具有決定性作用。大堂經理必須非常願意在所處的環境鍛煉自己，豐富銀行業務知識，積累從業經驗。目前國內銀行服務質量較發達國家同行業先進水平還有不小差距，需要網點每一名銀行員工同心協力去趕超，明確當前工作機會對於大家非常寶貴，也都希望藉助大堂經理這個平台發揮每個人的作用，注重能與客戶有良好的溝通，因此建議大堂經理必須選修心理學和市場營銷課程。上崗要求總結為六個字：「效率、效益、效果」，即通過輔導客戶填單、使用自助設備、合理分流提高櫃面受理業務效率，減少客戶等候時間；在幫助取號、陪同大堂等候等環節充分了解客戶業務需求，把握一切營銷機會，向客戶推薦適合其的各類產品，並且要領導一支引導員隊伍，在如網銀開戶數等方面取得突出業績，開創提升個人公眾親和力和營銷能力與提高銀行經濟效益的雙贏局面；經過與網點各個團隊的努力和與每位員工的密切配合達到塑造整體良好社會形象和客戶滿意在本網點的效果。

⑥ 銀行大堂經理不足和改進計劃

僅供參考：

在上述工作開展的過程中，我認為自己的不足之處還很多，仍有以內下幾方面容需要改進：
一、我在接待客戶時雖然很熟練但很多時候流於表面，沒有更深層次地挖掘客戶的需求，推薦產品主動性有待加強。
二、在日常工作中需要處理的雜務較多，佔用了較多時間，以致於對優質客戶的關注度不夠。
三、有時只單純為了解決問題而解決問題，沒有認真的思考問題產生的源頭，沒能杜絕問題的再次發生。
四、在與客戶交往和關系維護時手段簡單，營銷效果並不明顯，營銷技巧有待提高。

⑦ 銀行客戶經理如何提升熟客的產品覆蓋率

摘要 一、成立專項營銷小組，對存量數據進行分析，查找產品營銷的短板，有針對性的進行營銷。

⑧ 大堂經理的職責

大堂經理是客戶進入銀行營業廳後第一個接觸到的工作人員，大堂經理的言談舉止代表著銀行的形象，反映著銀行的規范化服務水平。作為大堂經理要眼觀四方，耳聽八面，敏銳觀察客戶的需求，及時主動為客戶解決問題，合理引導客戶辦理業務，確保服務質量的高質高效，還要隨時關注營業廳環境變化，確保讓客戶有個溫馨舒適的服務環境。因此要做好大堂經理的工作就應該做好以下六個方面。

一、要做好引導員

大堂經理要做到客戶進門時主動迎候，詢問客戶需求，並根據客戶的需求引導客戶到不同功能區域辦理業務。有時候營業大廳容易出現客戶集中辦理業務的情況，這就要求大堂經理一定要做好相關的工作。一方面要引導客戶排隊取號，維護好秩序；另一方面要分流客戶到自助設備上辦理存、取款等簡單業務，對於部分不太會操作自助櫃員機的客戶，大堂經理要耐心演示，讓客戶學會使用。同時，應注意為老人、孕婦、殘障等特殊客戶提供周到的服務，如有必要，需引導客戶到優先服務窗口辦理。

二、要做好服務員

大堂經理應掌握一定的銀行業務知識，熟悉本行業務流程和產品功能，及時協助客戶辦理業務；並能熟練使用電子銀行設備，指導客戶使用自助設備、網上銀行。需要特別指出的是，在業務辦理過程中大多數客戶可能不會填寫某些憑證或申請表，這時大堂經理要及時告知客戶如何填寫，為客戶快速辦理業務提供便利，這樣也可以拉近與廣大客戶的距離，積累好口碑。

三、要做好營銷員

大堂經理每天需接待不同層次、不同職業、不同類別的客戶，應該充分利用自己與客戶接觸時間長的優勢，在新產品推出期間，主動向客戶提供宣傳資料或簡要介紹。大堂經理在業務一線要善於發現客戶需求，適時營銷網上銀行、手機銀行、電話銀行和信貸產品等業務，為客戶和信用社搭起橋梁。

四、要做好宣傳員

大堂經理要作為金融知識的宣傳員，向對於很多金融知識不甚了解的客戶進行宣傳，為客戶提供業務咨詢，及時解答客戶疑問。大堂經理要每天檢查宣傳資料是否擺放整齊，及時更換過時的業務或宣傳資料。

五、要做好安全員

大堂經理要密切關注營業大廳的安全，巡視廳內的每個角落，做好對客戶財、物的安全提示。加強在自助服務區域的巡視，及時指導有疑惑的客戶正確操作，對客戶的不當操作予以及時提醒，幫助客戶維護信息安全。一旦發現異常情況，決不消極怠慢，而應果斷、妥善處置。

六、要做好衛生員

營業大廳是客戶辦理業務的場所，公共環境衛生狀況直接關繫到客戶對銀行的第一印象，尤其是雨雪天氣更容易造成地面臟亂。大堂經理要經常巡視營業大廳及自助服務區的衛生狀況，檢查營業環境是否整潔美觀，及時維護清理，讓客戶始終在整潔的營業環境中接受優質服務。

⑨ 建行大堂經理的規范流程

大堂經理崗位職責
（一）服務管理。嚴格按照《中國建設銀行服務工作規則》和《中國建設銀行大堂經理服務工作實施方案》的規定，協助網點負責人對本網點的優質服務情況進行管理和督導，及時糾正違反規范化服務標準的現象。
（二）迎送客戶。熱情、文明地對進出網點的客戶迎來送往，從客戶進門時起，大堂經理應主動迎接客戶，詢問客戶需求，對客戶進行相應的業務引導。
（三）業務咨詢。熱情、誠懇、耐心、准確地解答客戶的業務咨詢。
（四）差別服務。識別高、低端客戶，為優質客戶提供貴賓服務，為一般客戶提供基礎服務。
（五）產品推介。根據客戶需求，主動客觀地向客戶推介、營銷我行先進、方便、快捷的金融產品和交易方式、方法，為其當好理財參謀。
（六）低櫃服務。有條件的營業網點依據個人客戶提供的有關證明資料，辦理個人客戶的凍結、解凍和掛失、解掛等非現金業務。
（七）收集信息。利用大堂服務陣地，廣泛收集市場信息和客戶信息，充分挖掘重點客戶資源，記錄重點客戶服務信息，用適當的方式與重點客戶建立長期穩定的關系。
（八）調解爭議。快速妥善地處理客戶提出的批評性意見，避免客戶與櫃員發生直接爭執，化解矛盾，減少客戶投訴。對客戶意見和有效投訴的處理結果在規定時間內及時回復。
（九）維持秩序。保持整潔的衛生環境；負責對網點的標識、利率牌、宣傳牌、告示牌、機具、意見簿、宣傳資料、便民設施等整齊擺放和維護；維持正常的營業秩序，提醒客戶遵守「一米線」，根據櫃面客戶排隊現象，及時進行疏導，減少客戶等候時間；密切關注營業場所動態，發現異常情況及時報告，維護銀行和客戶的資金及人身安全。
（十）工作要求。大堂經理必須站立接待客戶（可坐下與客戶談業務），做到眼勤、口勤、手勤、腿勤，穿梭服務於客戶之間；要記載好工作日誌（履行基本職責情況）和客戶資源信息簿（重點客戶情況）；因故請假，各行應安排稱職人員頂替，不得空崗。
（十一） 定期報告。定期歸納分析市場信息、客戶信息、客戶需求及客戶對本網點產品營銷、優質服務等方面的意見，提出改進的建議，以書面形式每月向主管行長和網點負責人報告一次 。 （遇重大問題隨時報告） 對大堂經理反映的問題，行領導和網點負責人應及時研究，並採取有針對性的措施加以解決。基本上是分流客戶辦理業務，回答業務咨詢，指導客戶辦理業務的填表，協助客戶經理推薦一些金融理財產品。

銀行優質服務的「示範人」 業務經辦的「引導人」 金融產品的「推銷員」 優質客戶的「挖掘人」

大堂經理職責和工作主要有以下幾個方面：
銀行大堂經理服務職責： 大堂經理以良好自身形象、高度的責任心、文明的言談舉止、豐富的金融知識，做到眼勤、口勤、手勤、腳勤，穿梭服務於客戶之間，確保客戶在銀行網點順心、舒心、開心享受各項金融服務的同時，也充分展示銀行良好的社會形象，是銀行各網點名副其實的形象大使。
一是當好業務引導員 熱情、文明地對進出網點的客戶迎來送往，從客戶進門時起，大堂經理就主地動迎接客戶，詢問客戶需求，對客戶進行相應的業務引導，誠懇、耐心、准確地解答客戶的業務咨詢。
二是當好營銷宣傳員 根據客戶需求，主動向客戶推介、營銷銀行先進、方便、快捷的金融產品和交易方式、方法，為其當好理財參謀。
三是當好信息收集員 利用大堂服務陣地，廣泛收集市場信息和客戶信息，充分挖掘重點客戶資源，記錄重點客戶服務信息，用適當的方式與重點客戶建立長期穩定的關系。
四是當好環境清潔員 負責對網點的標識、利率牌、宣傳牌、告示牌、機具、意見簙、宣傳資料、便民設施等整齊擺放和維護，使客戶一走進銀行就有一種家庭的溫暖和關懷。
五是當好服務監督員 維護正常的營業秩序，提醒客戶遵守「一米線」，根據櫃面客戶排隊現象，及時進行疏導，減少客戶等候時間。
六是當好矛盾調解員 快速妥善地處理客戶提出的批評性意見，避免客戶與櫃員發生直接爭執，化解矛盾，減少客戶投訴。對客戶意見和有效投訴的處理結果在規定時間內及時回復。
七是當好安全檢查員 密切關注營業場所動態，發現異常情況及時報告，維護銀行和客戶的資金及人身安全。

大堂經理的推行對銀行來說，體現了從業務管理轉向客戶管理，從以產品為中心轉向以客戶為中心，從提供一般優質服務轉向個性化、差異化服務，是應對激烈競爭的手段之一；而對於老百姓來說，大堂經理實現了與客戶面對面的溝通，帶來的是實實在在的優質服務。

銀行大堂經理的崗位設計: 如何解決大堂經理崗位設計，如何選拔合格的大堂經理，如何設計大堂經理崗位，大堂經理工作流程，大堂經理的工作內容以及大堂經理應解決的問題為最根本問題在設計大堂經理崗位時，主要考慮的因素有： 目的；客戶咨詢、客戶分流、客戶開發、服務營銷、客戶維護等。 1、 具體工作； 2、 主要工作； 3、 次要工作； 4、 如何行使職責； 5、 強調崗位優秀標准； 6、 與其他部門的聯系。銀行大堂經理工作流程： 1、准備 2、歡迎 3、引導 4、分流 5、咨詢 6、服務銀行大堂經理營銷活動：

2004 年，富晨首次創造性地將顧問式銷售技術引入金融服務營銷領域，得到大陸金融機構的廣泛認可和推廣。銀行大堂經理服務意識提升： 客戶進入銀行大廳，大堂經理應關注和理解以下服務需求： （1） 受歡迎的需求 （2） 及時服務的需求 （3） 感覺舒適的的需求 （4） 有序服務的需求 （5） 被理解的需求 （6） 被幫助的需求 （7） 受重視的需求 （8） 有被識別的需求和記住 （9） 有受尊重的需求 （10） 被信任的需求 （11） 安全和隱私的需求 （12） 被稱贊的需求

銀行大堂經理服務禮儀： 大堂經理是零售銀行的先鋒部隊，也往往是銀行客戶首先接觸的員工，所以大堂經理在儀容及禮貌方面不斷的檢點及警惕，員工的一舉一動代表了銀行的形象及聲譽。更由於大堂經理是常處備受注目的環境之中，客戶往往可以從大堂經理的操作情況看出銀行的服務和管理水平。銀行大堂經理溝通技巧： 大堂經理每天將要 70-80的時間花費在聽、說、問和看等的溝通上。
大堂經理溝通的重要性 人生即為推銷，推銷即為溝通。 研究表明，我們工作中 70的錯誤是由於不善於溝通，或者說是不善於談話造成的。 富晨經典語錄：將自己的熱忱與經驗融入談話中，是打動人的速簡方法，也是必然要件。如果你對自己的話不感興趣，怎能期望他人感動。 如果你是對的，就要試著溫和地、技巧地讓對方同意你；如果你錯了，就要迅速而熱誠地承認。這要比為自己爭辯有效和有趣得多。
銀行大堂經理服務技能提升： 「一面對」：即櫃員辦理業務時與客戶面對面，改變過去傳統的側面服務模式。「五站立」：即開門迎接第一批客戶時站立、面對客戶時站立、向客戶表示歉意和感謝時站立、向客戶解答疑問時站立、客戶提出意見和建議時站立。 「一面對」、「五站立」服務方式的推出可以使服務由原來的方便、快捷升華到「以人為本」的層次，進而拉近員工與客戶的距離，體現出對客戶的尊重。客戶獲得良好的體驗。銀行大堂經理現場管理： 現場管理三大工具之一:標准化 現場管理三大工具之二:目視管理 現場管理三大工具之三:看板管理銀行引領員基本工作有以下 1 向每一位進來銀行的客戶示意問好 2 接受客戶的業務咨詢，並引導客戶去最快的窗口等候辦理業務 3 教客戶使用銀行的各種自助設備（存取款機、自助終端機、網上銀行、電話銀行、打存摺機等） 4 向客戶介紹銀行產品（信用卡、銀行託管的基金、銀行代售的保險、本外幣理財產品） 5 接聽大堂的電話，接受客戶預訂（如大額提現）和業務咨詢 6 在客戶情緒不滿的時候（包括客戶對櫃台服務不滿意、客戶之間的爭吵、因為排長隊的不滿發泄），要主動站出來安撫客戶。這點很重要，很多時候要充當著客戶出氣筒的角色。 7 在空閑時間做好櫃台人員和理財師的後勤工作。（比如復印、為中午上班的同事訂飯） 8 時刻關注銀行設備是否正常運行，出現機器故障要通知科技部門盡快來修理。 9 負責維護和更新營業廳的宣傳海報，每日的基金凈值。 10 有時大客戶辦完業務，要禮貌性的把人家送到停車場。引導員基本條件 儀表：必須精神飽滿，時刻保持微笑 衣著：職業套裝，整潔。 交際能力：有問必答，不厭其煩，給予對方關注和尊重。主動，熱心但不要過分熱情。有推銷能力，口才好 處事能力：應變能力強，分得出緩急輕重 語言：有較好的日常及專業外語基礎。

⑩ 銀行櫃台人員營銷措施有哪些技巧

技巧1：分析利用網點優勢和客戶結構
以下為例：某行坐落在中高檔小區旁邊，是開發區支行一向的保險營銷先進網點，有著良好的保險營銷傳統和合作氛圍。小區里存取定期的私人儲戶很多，其中也有很多常客，對保險產品一貫的消費能力和接受程度都較高。代銷的保險產品大多同時具有保障和投資功能，目標客戶是有相應風險保障需求或穩健理財需求的客戶群體，在VIP窗和普通窗都工作過後發現小區客戶恰好與產品定位對接，中產以上階級的理財觀念較開放需求較明確消費能力較高，他們會更加關注期繳保險等資產保全終身年金長久完善的保障功能，普通勞動者的理財觀念較保守需求較模糊消費能力較低，他們會更加關注躉繳保險等一年期預期收益較高的投資功能，這些客戶都是我可以著重營銷和培養的未來資源，加上支行政策對此的重視，保險營銷可謂是集天時地利人和於一身，因此我綜合選擇保險作為理財產品營銷優勢項；
技巧2：建立良好營銷習慣，加強自身活動量管理
在保險界有一個營銷公式：收入=活動量*績效+專業知識。何謂活動量？活動量管理是指營銷人員對自己一段時間內所從事的銷售活動過程，包括銷售的對象和銷售的過程制定量化目標，並記錄實際結果，用於評估工作進度和專業技能的一套方法，主管對營銷人員的銷售計劃做事先指導並在一段時間後檢查實際結果和計劃間差距提出改善意見和輔導，使營銷人員的活動量得到有效增加，技能也得到不斷提升。
因為網點櫃員工作限制我們以接待客戶處理日常業務為主保險營銷為輔，所以櫃員的活動量管理除了固定在早會參加相關保險知識培訓及話術場景演練，固定在處理日常業務中掌握保險產品特點和營銷話術後對潛力客戶察言觀色選擇時機勤開口一句話營銷推薦合適險種保持拜訪量交換聯系方式之外，個人建議櫃員在下班後對當日的所有潛力客戶再通過電話或簡訊做一次接觸，對成交客戶進行後續維護說明，對未成交的潛力客戶拉入自己的儲備庫，盡量通過各種通訊工具建立長期關系，並填寫好本日的營銷日誌對所有潛力客戶都進行客戶檔案管理，填寫完日誌後在固定的時間計劃明天的工作和學習，建立起一套固定而持久的保險營銷工作模式：培訓演練——日常營銷——下班維護——營銷記錄——後續計劃——保險學習——本日總結——業績提升的循環。
在每天的早會中，櫃員亦可拿著自己的營銷日誌參加，各網點營銷主管可以收集本網點營銷日誌並讓其中一位匯報昨天的營銷情況，主管可根據該櫃員營銷日誌上所填寫的內容提出問題，對櫃員進行具有針對性的輔導，如果櫃員不多，也可以讓每個櫃員先簡要匯報一下昨天營銷中遇到的問題，然後就共性問題予以統一解答和輔導，個性化問題留到早會結束後再進行具體輔導訓練。只有扎實做好櫃員營銷的活動量管理這類基礎性工作，調動起網點的營銷氛圍和人員執行力，才是提升整體保險營銷業績的長久之道。

技巧3：察言觀色勤開口

在分析利用網點優勢客戶結構和建立起保險營銷的活動量管理這類良好營銷習慣後，我們就開始和客戶正式接觸了，在日常營銷中，櫃員更多是進行潛力客戶
初步挖掘和銷售轉推薦，對潛力客戶察言觀色的高度識別率、建立感情的開場白、一句話營銷的開口基數和不斷優化自身營銷話術配合技巧是其中四個關鍵影響因素：
對潛力客戶的高度識別率源自豐富營銷經驗帶來的察言觀色能力，櫃員可以根據客戶的年齡層次、資產狀況、理財習慣、衣著打扮、言行舉止、工作職業及家庭背景等綜合判斷，進行更有針對性的營銷；
建立感情的開場白：初步判定潛力客戶後，可先行對其辦理業務提供額外關懷或針對其個人情況進行寒暄，如針對辦卡客戶可提示其進行網銀手銀簽約激活，針對帶小孩的客戶可對其子女進行贊美等；
一句話營銷的開口基數：開場白完畢後就進入正式營銷環節，勤開口是所有營銷技巧的習慣基礎，就算客戶再多工作再累，至少對於潛力客戶的三板斧式簡單詢問都是必需的——您有多少閑置資金？對風險偏好如何？資金能放多久？我們有個XXX的產品，您有興趣讓我們的大堂同事過來推薦下嗎？
不斷優化自身營銷話術配合技巧: 如注意潛力客戶是否不足或超過產品要求年齡，是否攜帶本人身份證和卡折，以存取定期的客戶為主要目標，對客戶的個人資產等隱私信息要注意保密，客戶經理營銷時櫃員不要過多打擾，營銷時注意說明產品細則和風險提示等；
技巧4：櫃員後台大堂團隊配合聯動營銷
這個時代沒有人能夠獨自成功，特別是對於銀行網點這類小團隊而言，團隊配合合作營銷才能發揮最大效用，以一個完整的客戶營銷環節為例：櫃員前期識別推薦，後台適當幫腔，客戶經理作為營銷主力協力拿下客戶後櫃員盡快替客戶辦理產品簽約，客戶經理攜帶客戶進行後續資料填寫復印整理維護工作，每一環都緊密相連，如果彼此獨立很明顯整體效率會大打折扣。當然，合作營銷時彼此的業績分配也要公平透明，避免產生不必要的紛爭。
技巧5：抓住機會反復促使客戶成交
在櫃員日常保險營銷過程中，察言觀色判斷潛力客戶——櫃員開場白進行初步推薦——呼叫後台及大堂經理配合團隊營銷——抓住機會促使客戶成交——針對客戶疑慮提供對措消滅疑慮——最終成交這是基本過程，但其中有一點應該值得借鑒，就是在第一次促使成交針對客戶疑慮我們提供了對措消滅疑慮後客戶依舊不想成交時，我們可以暫緩一陣等待客戶業務辦理完畢後尋找時機再次促使客戶成交，因為有時客戶疑慮消除後自己也需要一個思考時間去消化，把握好時機再次促使客戶成交也是很關鍵的，成功者永遠不會放棄任何一個可能的機會。
技巧6：製作名片與客戶保持聯系，做好後期維護工作
櫃員若想爭取轉型客戶經理，就必須專業到細節，名片作為一個人的信息濃縮體，是一件不可多得的營銷利器，和客戶交換名片後只是建立長期聯系的第一步，後續需要你對不同客戶層級進行劃分投入相應時間精力進行管理。萬變不離其宗，只要緊抓維護客戶這個根本目的不變，一切正當途徑渠道都是可以利用的，當然，在客戶交往中關注度可以不同，但真誠服務的內心必須始終如一。
技巧7：通過各種渠道進修，提高自身專業水平增加客戶信任度
專業形象也是獲取客戶信任的重要營銷優勢之一，特別對於保險這類細節繁瑣政策種類更新迅速的產品而言，考取如保險銷售從業人員資格AFP等相關認證，通過專業網站資料學習等都是下班後不錯的進修途徑，可以在下班後填寫完本日營銷日誌做好明天工作計劃後留一塊固定時間進行相關知識學習；