⑴ 網路時代的壽險營銷策略及方法初探
參考課題：網路資料庫的種類和適宜的切入點
電子商務伺服器開發技術初探
電子商務的應用開發技術
中小企業實施電子商務的安全對策
中小企業的網站建設
網站管理與維護初探
電子商務的保障－EC安全技術與認證淺析
網上交易安全問題探討
CA認證技術的實踐與應用
電子商務誠信體系的構建
參考課題：
中小企業開展網路營銷的策略
電子商務對企業關系營銷的影響
電子商務環境下的品牌建立與衡量
網路廣告的現狀及發展趨勢
電子商務環境下的促銷手段
xxx網上商店的營銷策略（要求結合某一網站或網店的具體情況）
xxx網上商店的經營策略（要求結合某一網站或網店的具體情況）
在線零售與網路營銷
電子郵件營銷及其策略
網上營銷產品和服務
網路營銷在中小企業的應用
網路廣告的技巧與策略
電子商務網站推廣策略
資料庫營銷初探
針對實際項目撰寫項目規劃書，包括項目需求分析，項目設計方案，項目總體計劃，可行性分析，項目實施計劃，質量管理，項目評估等內容。具體要求如下：
·需求分析：確定該項目范圍，從各種途徑得到該項目盡可能詳細的需求。
·設計方案：確定項目的總體設計方案，並盡可能給出詳細設計。包括商業運營模式（網站推廣運作，資金運作流程，物流配送運作等），網站設計方案（網站需求，網站功能，設計語言，風格設計，安全設計等），業務實施技術系統設計方案（功能需求、業務流程實現、用戶管理、業務信息管理、用戶界面、對外介面等），電子商務系統安全設計等。
·項目總體計劃：在詳細的需求分析基礎上，分解工作結構，對各部分工作量、人力資源和時間進度目標進行合理安排。要求確定相關技術路線，軟硬體資源，確保項目運行的管理機制和資源使用計劃，以及相關的政策、法律、風險防範問題等等。
·可行性分析：進行客觀而有依據的市場預測，分析實施電子商務運作的經濟可行性；根據當前技術發展狀況、組織者可使用資源狀況，對照需求分析設計方案的技術可行性。
·項目實施計劃：網站運營、電子商務系統運作的實施方案。其中應包括技術開發計劃、業務運營籌備計劃（資金流的運作，信息流程運作，物流的實施）、資源使用計劃、整體運營管理模型和實施計劃等。
·質量管理：在整個項目設計和項目運作中，如何進行管理，確保所有工作按預定時間計劃完成前提下保障質量。
·項目評估：針對整個項目設計方案的技術系統、商業模型和經營管理策略，進行客觀評價。評價目的應以風險評估為主，包括技術風險、經營風險、管理風險、市場風險等。
參考課題：
我國金融服務業運用電子商務的研究
網路銀行發展芻議
電子商務在旅遊行業的應用
電子商務在證券行業的應用
電子商務在保險行業的應用
電子商務在教育行業的應用
電子商務在國際貿易中的應用
電子商務在零售業中的應用
電子商務在製造業中的應用
我國電子政務的應用及發展情況研究
電子商務下的商務中介研究
擴展閱讀：【保險】怎麼買，哪個好，手把手教你避開保險的這些"坑"
⑵ 做證券營銷的是不是一定要認識很多炒股的人才可以
我也曾想去做過，和證券公司的朋友仔細打聽了下，是這樣的：
1、去了你肯定是客戶經理，說白了就是拉客戶的。
2、你名下需要有客戶資產，只有達到一定標准你才能成為正式員工。客戶資產：你拉來的所有客戶的所有資金總和。我打聽那個券商300w才能轉正，1000w以上才能不在外邊跑，進入辦公室。
3、每月都有開戶數任務，完不成的話，臨時工沒工資，正式員工只有基礎工資。說白了，任務沒完成，一個月最多拿幾百。開戶數很難很難，因為在06、07大牛市的時候，能開戶的都開了，能開發資源極少。
4、每個月有客戶交易傭金有要求。和開戶數一樣，達不到，沒工資的。這就是為什麼上千萬才能不拉客戶的原因。
5、你做了1、2年之後可以晉升，晉升分析師比較好，客戶壓力小。需要考證券從業資格考試。考試不是問題，問題是晉升極難。需要上邊有分析師跳槽，如果10年沒分析師跳槽你就10年沒機會。而且有空缺了，也是所有客戶經理都想搶，客戶經理很多所以概率很小。
6、現在拉客戶極難，誰傭金低客戶就去哪。你給的高了，客戶不來，給的低了你達不到傭金要求，沒工資。
好處：如果你能熬出頭，前途無量。打個比方，你有10億客戶資產，這10億資產每個月的交易額在2億的話：平均傭金萬分之8，你的提成可能在萬分之一左右，傭金提成就是2w；平均傭金萬分之10，你的提成可能在萬分之3左右，傭金提成就是6w……
我最後沒做，我覺得真的很難，我有更好的機會。你自己考慮。
⑶ 我國證券市場在證券經濟人制度之前用的是什麼制度,相比之下有何優缺點
摘 要 面對我國證券經紀人制度實施以來慘敗的現狀，分析出國內證券經紀人制度在實際運行中存在的的各種問題，並提出相應的解決策略，以便提高我國券商的市場競爭能力。
要害詞 證券經紀人制度 實施策略
從2001年開始，我國證券業大力推行國外流行的證券經紀人制度，以試圖改善國內市場對客戶服務的質量，但是制度實施以來，各大券商紛紛慘敗， 非凡第一個推出此制度的大鵬證券非但沒有提高公司的業績，反而目前已經破產，這種在國外證券市場非常成熟的一種制度在我國實施起來如何是這樣狀況呢？
1 國內影響和制約證券經紀人制度實施的因素
從2001年以來，中國券商在推廣經紀人制度上進行了不懈地探索和努力，然而由於長期以來的種種原因，影響和制約「經紀人制度」發展的因素依然有很多。剝開事件的表面，行業性的經紀人營銷模式的失敗必然有著更深層次的原因。
1.1 戰略規劃不明確
縱觀中國券商的發展，在經紀業務方面，多數是以營業部為前沿，無論是最初的贈予禮品或是後來的經紀人制度均是由營業部首先發起，當形成一定規模後總部相應部門方才著手「規劃」，普遍欠缺系統的策劃。
技術主導業務是證券經紀業務多年來的發展形式，在信息技術應用與業務發展之間，券商更多的是被技術牽著鼻子走，戰略規劃根本無從談起。在網路技術和通訊技術方面，每一次的技術創新都會首先受到證券業的關注，只要在系統擴容和方便交易上有可行性，券商便會不惜代價地應用，並且迅速普及。隨著競爭加劇，越來越多的技術創新帶來的是越來越少的客戶、高昂的運行成本、客戶（非凡是核心客戶）流動的加劇，技術投入的邊際效益每況愈下。券商對技術盲目依靠的極致是對call-center的熱衷。由於call-center在一定程度上與券商原有的電話委託交易系統具有相通性，迅速得到券商以及技術供給商的認同。從純技術的角度來看，國內的call-center系統與國外並無二至，然而在實際應用上卻有著致命的缺陷。call-center的核心在於其人工坐席向客戶提供的專業化信息咨詢，其背後是一個由投資理財專家組成的研發團隊，而國內券商根本就不具備這一能力，雖然有智能應答，也有人工坐席，能提供給客戶的卻不過是粗線條的股評而已，因為政策的原因，即使是提供股評也不能帶有肯定性的字眼。由於服務內容的缺乏，國內券商的call-center紛紛陷入進退兩難的境地。
另外，雖然很多券商將建立市場營銷體系，推廣經紀人制度作為自己的「戰略轉型」方案，但是，我們應該熟悉到，這兩者在營銷過程的各個環節中，只是銷售渠道的重要組成部分，其本身並不能改變中國券商不具備證券業專業技能、無核心產品、無個性化差別服務的現狀。這樣的狀態就如同一個電視機生產企業不能生產電視，既使有完善的銷售渠道、有出色的電視節目，那又有什麼用呢？
在進行營銷轉型時，券商投入了大量的人力物力，卻很少有券商真正進行市場定位，因而出現全國券商步調一致說「轉型」的場面。券商的資源是有限的，而客戶的需求則是無止境的，因此進行市場細分，在市場細分的基礎上選定目標市場、發現市場機會，根據自身優勢有針對性地制定和實施營銷策略是券商有效利用資源發展核心競爭力的重要途徑。
1.2 組織架構上的缺陷
券商現有的組織架構大多採用事業部制，以業務為單元劃分的事業部是獨立的利潤中心，由於不同的事業部的服務對象存在著利益沖突，通過事業部之間的「防火牆」保證了經營上的公正性，有效地避免了風險在不同事業部之間的擴散，但是這樣一來也造成了券商三個主營業務的分離。由於受政策影響，證券經紀業務產品單一、創新范圍小、業務形態固化，完全依靠交易通道的壟斷優勢維持經營，而承銷業務和自營業務的分離，使券商很難形成有核心競爭力的產品。
此外，以職能線、產品線為主導，以地區線為輔助的模式不可避免地產生了產品分割、職能分割、地區分割的問題。由於各級部門之間利益的相對而言獨立性，而治理者又以利潤來衡量各部門的業績，極易使各部門產生本位主義，忽視長遠的整體利益，從而影響各項方案的實施。為了協調這一矛盾，又不得不多設置一些諸如治理總部一類的中間治理層次和中層治理人員，不僅增大了治理成本，也使券商的中間治理層膨脹，損害了組織的運作效率。
從券商治理體制角度來看，事業部之下的區域治理總部體制是一種混合的內部組織結構體制，一方面，證券公司的組織結構採取事業部制的治理體制，以不同的業務為劃分標准，採取「縱向」治理；另一方面，設立區域性治理總部採取「橫向」治理。在實際運作中，這種混合的體制存在著一些問題。此外，券商在轉型時多生硬地將營業部的市場營銷體系與運營保障體系分開，使前後台工作反復交叉，造成了大量的問題。
1.3 以短期目標為主的考評方式
由於經紀業務收入是券商的主要收入來源，所以對營業部的考核多數是以利潤指標來衡量，對短期利潤的過分強調使營業部很難著眼於長遠來談發展。營銷是一個漫長而堅苦的過程，一個營銷體系的建設不可能是一朝一夕就能成功的。而券商在進行經紀人營銷模式建設時顯然缺乏嚴謹的定位和論證，回報的長期性和考核的短期性產生了不可調和的矛盾。
1.4 「經紀人制度」缺乏可操作性
經紀人制度大多是由一批券商的總部各部門人員組成項目小組負責制度的建立，其最大的弊端在於在設計階段時輕易成為設計者的項目，沒有考慮到作為最終執行者的營業部的實際情況，使項目脫離實際。而目前，現實就是在營業部極度缺乏營銷治理人員和治理經驗的情況下， 參照國內保險經紀人制度和國外證券經紀人制度建立起來的經紀人制度根本就無法執行。
2 解決問題的相應策略
2.1 戰略性營銷規劃
（1）市場調研。首先，券商必須進行市場調研，系統地、有目的地收集與其經營活動有關的各類資料，並用科學的方法加以分析研究，以助於真正地了解市場。目前，券商最迫切需要進行以下三個方面的市場調研。客戶調研：客戶的交易習慣、服務需求、經濟狀況、交易動機及其他客戶基礎資料。服務流程調研：調查各業務流程中的服務質量，以改進營銷過程中的各種服務。市場需求調研：從客戶的角度出發，了解客戶真正的需求。
（2）進行市場細分，選擇目標市場。事實上，券商一直都在進行自身市場准確定位的努力，希望通過市場和客戶的細分來形成自身的經營特色。無論怎麼的市場定位，都必須進行市場和客戶的細分，必須明確公司的利潤將從什麼樣的客戶身上來以及怎樣來。從國外券商的經紀業務發展模式來看，券商根據利潤來源而進行的市場定位可走如下幾條路：①擴大基礎量。以較低的收費水平賺取利潤，只向客戶提供最基本的服務。這個基礎量包括客戶量、資金量和交易量；②高度專業化。選定優質客戶群體，按照客戶的不同需求提供不同的專業服務，收取不同的服務費用，賺取比較高的利潤。這些需求包括不同層次的專業咨詢、專業投資理財顧問等；③只提供交易通道。除交易通道外不提供其他任何附加值服務，以極低的價格吸引眾多中小客戶，賺取超低水平的利潤。網上經紀公司即屬於這種類型。
2.2 調整組織結構
券商的組織架構創新應包括轉變盈利方式、優化盈利結構、開拓新的盈利來源、控製成本和提高治理水平等諸手段。在經紀人制度建設方面，設立獨立於原有營業部網路之外的營銷體系是最佳解決方案。
全國性的券商應考慮按一定的地理位置將國內市場劃分為數個大區，建立大區一級的銷售經理制度,由大區經理負責在區域內以每個營業部配備一個銷售小組為標准，與原營業部合作，進行產品銷售、創新業務推進、區域性投資銀行和財務顧問等業務,以實現營業部的營銷、服務和綜合業務拓展的兩個平台功能；建立暢通的研究所、經紀業務總部、營業部、客戶之間的服務流程,以及多通道的咨詢產品發送流程。
2.3 平衡計分卡
績效評估對於新制度的執行有著不可估量的影響，在券商的轉型實踐中，正是由於以短期利潤為考核目標而阻礙了其實施，多數券商的績效考核還處在「量化考核與目標考核階段」，而平衡計分卡的核心思想就是通過財務、客戶、內部經營過程、學習與成長四個方面指標之間相互驅動的因果關系展現組織的戰略軌跡，實現績效考核——績效改進以及戰略實施——戰略修正的目標。平衡計分卡中每一項指標都是一系列因果關系中的一環，通過它們把相關部門的目標同組織的戰略聯系在一起；而「驅動關系」一方面是指計分卡的各方面指標必須代表業績結果與業績驅動因素雙重涵義，另一方面計分卡本身必須是包含業績結果與業績驅動因素雙重指標的績效考核系統。之所以稱此方法為「平衡」計分卡，是因為這種方法通過財務與非財務考核手段之間的相互補充「平衡」，不僅使績效考核的地位上升到組織的戰略層面，使之成為組織戰略的實施工具，同時也是在定量評價與定性評價之間、客觀評價與主觀評價之間、指標的前饋指導與後饋控制之間、組織的短期增長與長期發展之間、組織的各個利益相關者的期望之間尋求「平衡」的基礎上完成的績效考核與戰略實施過程。
2.4 經紀人制度的實施
隨著市場的發展，經紀人必將成為券商銷售網路中的絕對主角，誰把握了銷售渠道誰就擁有了未來。無論市場怎樣發展，客戶始終是券商生存發展的根基，經紀人才是客戶來源的保證，經紀人在券商中的地位必須得到肯定，經紀人隊伍的建設必須成為券商工作中的重點。在經紀人制度中，經紀人是金字塔的塔基，只有塔基穩定了，金字塔才能往上搭建。
由營業部直接經營客戶的年代很快就會過去，作為現有利潤中心的證券營業部，轉型是不可避免的，非凡是隨著我國證券市場與國際市場的結軌，制度的創新是必然的，因此，各券商應強化「變革」、「危機」意識，形成「客戶導向」、「流程導向」、「團隊合作」，以先進可行的策略完成其制度的創新，提高整個證券業經紀業務的競爭力，這樣才能更好地促進證券市場的發展。
參考文獻
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4 汗牛. 新經紀人必讀手冊[M]. 北京：中國紡織出版社，2003
⑷ 網上證券對未來證券市場的發展的影響表現在哪些方面
隨著網上證券業務的不斷推廣，證券市場將逐漸地從「有形」的市場過渡到「無形」的市場，現在的證券交易營業大廳將會逐漸失去其原有的功能，遠程終端交易、網上交易將會成為未來證券交易方式的主流。網上證券對未來證券市場發展的影響主要表現在如下方面： 證券市場的發展速度加快證券市場是一個快速多變、充滿朝氣的市場。在證券市場發展過程中，網上證券作為證券市場創新的一種新形式，發揮了積極的推動作用。其表現是：第一，證券市場的品種創新和交易結算方式的變革，為網上證券建設提出了新的需求；第二，網上證券建設又為證券市場的發展創新提供了技術和管理方面的支持，兩者在相互依存、相互促進的過程中得到了快速發展。 證券業的經營理念在實踐中發生了變化未來的證券公司將不再以雄偉氣派的建築為標志，富麗堂皇的營業大廳不再是實力的象徵，靠鋪攤設點擴張規模已顯得黯然失色。取而代之的是，依託最新的電子化成果，積極為客戶提供投資咨詢、代人理財等金融服務，發展與企業並購重組、推薦上市、境內外直接融資等有關的投資銀行業務，努力建立和拓展龐大的客戶群體將成為其主營目標。 營銷方式在管理創新中不斷地變化未來的證券公司的市場營銷將不再依賴於營銷人員的四面出擊，而將集中更多的精力用於網路營銷。通過網路了解客戶的需求，並根據客戶的需求確定營銷的策略和方式，再將自己的優勢和能夠提供的服務通過網路反饋給客戶，從而達到宣傳自己、推銷自己的目的。 證券業的經營策略發生了變化在未來網路互聯、信息共享的信息社會里，證券公司將不再單純依靠自身力量來發展業務，而是利用自身優勢建立與銀行、郵電等行業的合作關系。
⑸ 比較證券經紀業務與期貨經紀業務的營銷策略方式有什麼不同
證券因為是T+非股指期貨與融資融券不能做空，所以靠天吃飯的概率大，行情好多開戶多入金，行情差開戶少入金少，散戶居多。
期貨是T+0及多空雙向，不用靠天吃飯，一般客戶群體定位是100萬以上大戶。
⑹ 市場營銷案例分析--請分析聯合利華在中國市場實施的品牌策略
聯合利華的中國戰略
數據編號：K7-F5755
2001年11月中國正式加入WTO，本土企業在新的市場營銷環境下，最重要的任務是學習——適應——創新。跨國公司在20世紀主導世界經濟，在21世紀將主宰世界經濟。從十幾年前寶潔(P&G)等最早進入中國市場到今日跨國公司全面進入,跨國公司已在中國市場做了大量的跨國行銷活動，其市場戰略、營銷策略為本土企業學習如何適應WTO後國際市場競爭提供了生動的、近距離的、鮮活的啟示。
「中國是聯合利華未來發展戰略中最重要的地區，它的重要性使其成為惟一在聯合利華全球策略中被明確提到名稱的國家。」
「在持續高速發展的經濟大潮中，聯合利華和其合作夥伴將以更為強有力的姿態拓展其業務，以期在中國這個競爭激烈的廣闊市場中永遠立於不敗之地。」
「中國會成為聯合利華全球增長的重要發動機，一顆20世紀20年代播下的種子開出了21世紀的花。」
上述這些言論，出自全球著名消費品企業聯合利華總裁之口，我們分明可看出並確信它的「中國戰略」。
早在1923年，聯合利華的前身利華兄弟公司就在上海建造了肥皂廠，於1986年重返中國後，先後建立起14家合資企業，正銷售旁氏、力士、夏士蓮、奧妙、潔諾、金紡、立頓、和路雪、蔓登琳等近20個品牌。
事實上，聯合利華在重返中國後的初期道路並非平坦。那麼現在呢？聯合利華顯然已度過了「磨合期」，找到了中國戰略的執行策略。雖然聯合利華在華銷售額僅占其在全球銷售額的2%，但它對中國市場極為看好，其在中國的目標是到2003年使現有業績再翻一番。
一、聯合利華中國業務概況
1999年，聯合利華對中國地區原有的14家合資企業進行資產重組，形成了三大主要業務：家庭及個人護理用品，食品及飲料，冰淇淋。同時，果斷退出一些非主營業務領域，以重點突出主業。這次重組增強了聯合利華在中國的投資和發展能力，強調了中國在聯合利華全球策略中的重要地位，不僅使聯合利華在中國產品的分類生產更加明晰、銷售得以統一、品牌推廣更有針對性，而且減少了內部各公司間的內耗，避免了無序競爭，提高了競爭效率。
二、全方位的本土化戰略
1．人力資源本土化
員工本土化的組成，為聯合利華深入了解各地迥然相異的消費文化、消費需求和生活習慣提供了有益的幫助，為公司拓展中國地區的業務積累了寶貴的經驗。聯合利華堅信啟用本土的經理人員拉近了與消費者的距離，外籍員工的人數已由1998年的100多名降到目前的30多名，公司的最終目標是由中國人領導在華業務體系。今年以來，公司在大幅裁減外員的同時，提拔了很多本土經理人員，力爭使中國經理級員工占總管理人數的95%。同時公司還每年招收130名應屆大學畢業生，對他們進行國內外的培訓，以提高人力資源的整體素質。
2．采購本土化
目前，聯合利華在中國的本土采購已達到90％。業內人士評價說，經過幾年的摸爬滾打，聯合利華對中國傳統的中草葯、天然植物之道已非常熟稔。作為在烏發領域的市場創新者，「夏士蓮」已佔有該領域市場的最大份額——洗發水總份額的5％。而在沐浴市場，由於近年致力於對本土自然材料的研發，「夏士蓮」香皂市場佔有率節節攀升，目前已佔據中國沐浴市場70％的份額。而這些含有天然材料的洗護用品，其原料的采購幾乎完全在華完成。
3．資本運作本土化
自「中國將試行允許外資企業國內上市」的消息公布後，聯合利華中國公司方面就表達了希望在中國A股上市的想法。據業內人士分析，聯合利華有望成為中國第一個在A股上市的外資企業。今年6月30日，聯合利華中國公司向中國證監會表達了在華上市的意向，其新聞發言人在接受記者采訪時表示，一旦證監會的有關法規和實施細則出台，公司將擇時向證監會遞交有關上市材料。
在聯合利華看來，能在中國國內上市有三大好處：一是跨國公司本土化的表現之一，通過證券市場把公司自身的發展與當地消費公司產品的公眾緊密地聯系起來，能夠產生最直接的反應。二是有助於通過推出股票期權的激勵和留任本土員工，吸引更多的優秀人才。按照公司最高領導的說法，目標是兩三年後，讓聯合利華的所有員工有能力——如果他們願意的話——參股或持有聯合利華的股票，讓他們成為企業的所有者。三是有助於提高公司的知名度。
4．形象本土化
以前，消費者通過產品品牌認識聯合利華。為了與中國消費者更加直接有效地溝通，聯合利華認為有必要發展有中國特色的新的企業標識。2001年4月12日，聯合利華（中國）有限公司在北京釣魚台國賓館舉行了盛大的新聞發布會，宣布在中國啟用新的企業標識。新標識的口號「有家，就有聯合利華」，不僅是對聯合利華進入中國後發展的總結，更重要的是表明了聯合利華今後對中國市場和每個家庭的承諾——幫助他們提高生活質量，將美好和幸福帶給每一個家庭。新標識中新增添的小房子更使人感到溫馨、舒適和浪漫，充分體現了聯合利華重視中國市場，關愛中國家庭的初衷。這是聯合利華全球第一次以本土形象面向本土市場。
5．研發本土化
聯合利華每年用於研究發展的費用約為10億美元。今年2月28日，聯合利華在上海成立了其在全球的第6個研發中心。該中心投入資金1.66億美元，今年年底在此工作的中國科研人員將達150人，今後每年的運行費用6000萬元人民幣。這一研發中心將全部僱用中國科學家，他們將有機會接觸到聯合利華全球研發網路的資源，這是聯合利華實施本土化戰略的一個重要標志。研發中心除了致力於產品的技術開發和技術更新外，同時注重將中國傳統科學倡導的天然成分引入到產品中，以不斷增加產品的技術含量，提高產品的附加值，從而提升產品的市場競爭力。
6．品牌本土化
聯合利華在把它的全球品牌帶到中國的同時，也不斷收購中國當地有影響、有潛力的本土品牌，並對之在技術、研發、形象和推廣方面加大力度，使它們滿足當地消費者的需要。
三、品牌管理
聯合利華有著豐富、成熟的多品牌管理經驗。從全球角度看，它是採取了集中品牌戰略，壓縮品牌數量，並保證一線品牌的增長率；從當地戰略看，它力求在發展全球品牌的同時，保護和發展本土品牌。總體上，使公司擁有的品牌處於動態最優狀態，這有力地說明聯合利華滿足當地消費者需求的決心。
1．集中品牌戰略
如何迅速提高、保持企業高速發展，一直是許多國際型企業非常關注和急需解決的問題。同樣，對於業務量龐大、人員及機構眾多的聯合利華，提高企業發展速度也並非易事，所以公司於1999年提出了全球戰略：即增長之路。增長之路主要包括：與消費者再聯系、集中優勢品牌、探尋新的銷售模式、分銷方式、建立世界級的供應鏈、業務結構簡單明了、構築良好的企業文化，他們希望用5年的時間，經過一系列的調整，到2004年公司的年銷售額增長率達到6％、利潤率達到16％（目前聯合利華每年的銷售增長率為2％，利潤率為10％）。目前增長之路雖然剛剛開始，但是在公司的財政報表上已有所體現，2000年第三季度的銷售增長率為5％，亞洲新興市場的銷售也從21％增長到35％。
集中戰略主要體現在行業、產品類別和品牌三個方面。聯合利華認為，衡量公司是否健康發展的標准有兩個：一個是一線品牌的增長率；一個是它們在所有業務中所佔的比例。到2004年，一線品牌應該佔到全部業務的90％～95％，年增長率必須達到5％～6％。目前，它們的業務佔有率是80％。
聯合利華壓縮品牌規模是從2000個品牌中選出400個品牌，其根據是80/20規律。那麼，如何在眾多的品牌中選擇出400個品牌？聯合利華的標準是看「是否有潛力成為有吸引力和有規模的品牌」。當然，沒有被選擇的品牌並非全部賣掉，有些會根據業務的調整重組到現有的400個品牌結構中。
2．全球品牌與當地品牌並舉
聯合利華在華的近20個牌子幾乎都是同類產品的佼佼者。力士與夏士蓮在洗發水和沐浴類產品中位居前列；中華牙膏是牙膏市場的老字型大小；奧妙洗衣粉在去年降價30%後，迅速成為城市洗衣粉市場的領導者；立頓紅茶的市場佔有率超過80%；和路雪在冰淇淋市場的地位無人可替。
保持如此驚人的市場佔有率和知名度，與聯合利華的品牌運作密切相關。對全球品牌，聯合利華進行本土化改造，使其符合本土消費者的需求；對本土品牌，聯合利華對之注入國際經驗、資源和技術，一方面充分繼承和發揚品牌特色，另一方面不斷推陳出新，為品牌注入新的活力和內涵。這一品牌策略帶來的是超過50億元的銷售額和每年兩位數的增長業績，這證明聯合利華將本土化和全球化相結合的努力已獲得成功。事實上，很少有跨國公司像聯合利華這樣並不一味推廣自有品牌，而是善於收購本土品牌並提升為國際品牌。
3．品牌創新
「品牌要發展就要不斷的創新」，這是聯合利華推廣品牌的一個重要原則。每年聯合利華花費60億美元推廣自己的品牌，使之成為世界上廣告花費最多的公司之一。
聯合利華將品牌的發展分為三個階段：第一個階段是要保證品牌生存所要具備的基本生存能力，如需要有產品的配方和廣告以及分銷和營銷的改良；第二個階段是品牌要有新的形式，品牌要不斷以新的形式創造新的價值，如過去的洗衣粉和洗衣液，現在公司發明了一種洗衣葯片，洗衣葯片放在洗衣機中具有洗衣粉和液體的功能，品牌正是要通過其他形式創造價值；第三個階段是要讓品牌有突破，如聯合利華目前推出的速食湯，它是一種投幣購買食物，類似於從投幣購買機購買可口可樂。
在許多人的印象中，過去47年裡，「中華」一直是中國人的、有著悠久歷史的品牌，給人這樣的感覺：質朴、平和、成熟、穩重，但多少顯得有些老化。作為聯合利華中華專業口腔護理中心全新技術的成果，中華牙膏推出了一款創新型產品——中華草本抗菌牙膏。它是目前市場上惟一能夠「去火抗菌雙保護，牙齒牙齦都健康」的牙膏產品。
聯合利華對中華牙膏的創新不僅在技術和配方上，同時也在外包裝和形象上。絕大多數消費者覺得中華牙膏整個標識的設計過於陳舊，因此自2001年5月中旬，聯合利華重新設計了中華牙膏新形象。它由消費者在數百種設計方案中挑選出最後結果：包裝圖文分明，標識醒目，色彩時尚；採用復合管，輕便耐用；在保留「中華」堅實的品牌內涵的同時，更賦予品牌創新、現代、專業的附加價值。品牌標識中固有的三個元素非常令人難忘：華表、「中華」繁體字樣和天安門圖形。新標識保留了這三個特有的元素，同時注入了新的內涵——創新、專業精神和現代感。形象和內涵雖然改變，但中華產品的定位不變：它永遠是中國人的大眾化家庭性口腔消費用品。
四、社會營銷
作為中國現代公民的一員、中國社會結構的一部分，聯合利華認為有責任滿足這個國家和所在社會人們的需求，這僅僅通過提供產品來完成是遠遠不夠的。公司所選擇的公益項目並不注重商業回報或宣傳價值，卻力求所作所為能為提高人們的生活質量做出積極的貢獻。公司的公益活動包括兩大主題，一是」希望家園」——加強環境保護意識，推行可持續性發展，保護水資源，以及提供更多受教育的機會；二是」溫暖家園」——慈善捐贈活動。
針對中國森林覆蓋率僅有13.9%的現狀，聯合利華於2000年6月正式推出 「聯合利華中國綠水青山行動」，整個行動持續5年。第一年已投入約700萬元人民幣，致力於在全國范圍內植樹造林，涵養水土，改善生態環境；同時還將資助青少年環境教育及環境宣傳項目。
在教育方面，通過「聯合利華希望之星」項目，資助來自貧困地區的優秀學生，如在青海建造了7所小學；在復旦大學和華東理工大學設立了多項獎學金；贊助中歐工商管理學院和清華大學工商管理學院，幫助中國培養更多的經理人才；資助清華大學公共管理學院，以促進中國培養更多的政府和公共事務人才。
五、營銷渠道策略
營銷渠道的建立和管理成為跨國公司獲得競爭優勢的重要途徑。聯合利華公司的營銷渠道覆蓋全國1800個縣的1500個，覆蓋鎮達全國總數的1/3，在其每一個區域單位中都有專門的人員在從事聯合利華產品的銷售工作。聯合利華的銷售渠道不僅覆蓋率高，而且對渠道的管理和激勵水平也比較高，使總部的營銷意圖在經過多層的傳遞後仍然通暢。這種渠道戰略的確成為公司獲取競爭優勢的重要途徑。
和路雪自行分銷的網路幾年間已經遍布70多個大、中城市，除了和路雪自己，沒有人知道這個企業確切的銷售情況，但業內都知道和路雪是國內銷售最穩定的冰淇淋生產企業。 2001年3月，和路雪又開始嘗試建立自己的品牌直銷店——和路雪冰吧，定位是時尚青年的休閑場所，價位低於哈根達斯、DQ等品牌冰淇淋的直銷店。也許這正是走批發渠道的即食產品性市場趨於飽和使然，零售店應該是和路雪找到的一個新市場空隙。
六、市場推廣
聯合利華的廣告策略體現了每個品牌的特性，形成了互動效應。雖然聯合利華對廣告投入費用諱莫如深，但它的確是中國市場上的第二大廣告投入商。
據悉，對於剛剛進入市場的產品，聯合利華的廣告投放毫不吝嗇，投入額甚至佔到銷售額的50%。例如今年僅為京華茶葉的推廣，聯合利華就投入了幾百萬元的電視廣告。而對已深入市場的成熟產品，聯合利華也會至少拿出50%的銷售額去鞏固更新其市場形象。以旁氏為首的幾大護膚品品牌，其一年的廣告投入就超過億元。在冰淇淋方面，聯合利華的和路雪2001年在中國市場投入1億元用於品牌推廣與產品創新，並首次在央視投播30秒廣告。
聯合利華極力塑造自己的主流品牌形象。比如奧妙的廣告從一開始的「污漬油漬，不留痕跡」，變成「越洗越鮮艷」，現在則熱播一套廣告——「有她不怕臟，孩子快成長」，聯合利華廣告的主體思想已從對產品功能的單一介紹，轉變到了對於品牌形象的再塑和維護。
通過廣告成功傳遞各品牌信息，同時烘托聯合利華整體形象，使聯合利華成為在中國運作最為成功的日用消費品提供商。
七、中國市場的特殊對策
1．價格戰
雖然聯合利華、寶潔等跨國公司都不承認自己在打「價格戰」，但降價策略已越來越被諸多跨國公司所熟諳，而互相矛盾的說辭恰恰表明跨國公司的兩難：在洗衣粉和冰淇淋等進入門檻不高、利潤空間有限的行業中，不降價，市場份額不保；降價則有損品牌形象。早在1999年，聯合利華第一個在行業內發動降價，400克奧妙洗衣粉的價格從近6塊錢一下直逼3.5元，相當於當時主要對手價格一半左右。由於奧妙精心營造的高檔形象已深入人心，老百姓突然能夠買起以前買不起的奧妙洗衣粉了，市場由此洞開，奧妙也一躍成為洗衣粉市場的領導品牌。月銷售量大幅度增加，整整比原來增長了4倍以上。
在中國冰淇淋市場上，低價也成一大特點。和路雪和伊利本來分別把守著冰淇淋的高檔和中檔價位，特別是和路雪一直占據著高檔即食性冰淇淋銷售的一半以上市場份額，而經過一系列調整後，兩個品牌有相當一部分產品在中檔價位重合。2000年末至2001年初，和路雪多次進行「夢龍」等高價品種買一贈一的促銷活動，力圖使自己的產品價格與主要國內品牌拉齊。和路雪中國區總經理孔澎韜曾明確表示，中國這個市場是個開放的競爭激烈的市場，每年都會有價格戰，但和路雪並不懼怕價格戰。其實所謂不怕價格戰最好的辦法就是融入其中，和路雪近來推出的新品大多保持在2元錢左右的中低價位。
聯合利華並不否認價格手段給他們帶來的好處，他們甚至認為自己對於價格的運用恰到好處。「如果價格長期背離市場需求，產品就必將被消費者所淘汰。」
然而，面對洗滌市場越來越多國內外品牌的擠軋，聯合利華又開始大聲呼籲，大家降價不要以犧牲質量為前提，而要注重質量以及塑造品牌形象。其復雜的心情顯而易見。
2．打假
聯合利華公司在中國市場每年因假貨損失3.5億元人民幣，為了更好地保護消費者和企業的自身利益，聯合利華公司已將打假列入議事日程，決定每年花費1000萬元人民幣，組建專門的打假隊伍，遏制假貨的蔓延。
3．定位雙刃
聯合利華盡管一直堅持其全球品牌與當地品牌並舉的戰略，但仍無法迴避中外品牌共存中的經營矛盾。其結果是，2000年上海牙膏廠有限公司依據有關合同，果斷收回了美加凈牙膏的商標使用權。這個創建於1962年、出口量曾占據全國牙膏出口總量70％的老牌，被合資企業獨家有償使用了6年。合資後的前3年，美加凈品牌的市場地位和年銷售量一直處於上升狀態。但是不久，聯合利華對美加凈採取了一項措施：把美加凈的價格從4.5元壓到了3元一支。這迫使合資公司改動美加凈的配方，換成比較低檔的原料，使得原來處於中高檔的美加凈品牌下跌檔次，於是大多數從美加凈上游離出來的顧客成了聯合利華中高檔品牌「潔諾」的用戶。這個經營策略最終使得美加凈牙膏在國內外市場的地位每況愈下，銷售情況嚴重滑坡。1994年雙方合資之初，美加凈年銷量6000萬支，但收回時年銷量卻只有2000萬支。
在不動聲色中，「改變」或者說「破壞」國產品牌的市場定位，動搖它對固定消費者的長期承諾，是否是跨國公司征戰中國市場的又一「高招」呢？
那麼，現在我們再回過頭來看看聯合利華對前述發展「中華」牙膏的舉措，是否會有新的認識呢？
⑺ 證券公司如何銷售產品
根據通行的營銷理論,成功的營銷必須在4P的元素上都達到極至才能夠獲得理想的成效,此4P分別是產品、價格、渠道和促銷。4P是在製造業的基礎上建立的科學營銷理論架構。隨著服務業在社會經濟中扮演的角色越來越重要,人們又豐富了服務業營銷的理論架構,增加了人員、有形呈現和過程這三大重要元素,形成了服務業的7P營銷理論架構。 產品(proct)。個性化產品的研發工作乃當務之急,持幣待購的投資者正在變得越來越理性,隨著投機心理趨淡,注重長期投資效應的消費者將成為市場的重要力量,忽略針對他們的產品開發,券商將失去重要的市場領地。 渠道(place)。十幾年來,我國券商在渠道建設上的成效確實是顯著的,除了營業部網點和服務站外,券商還同銀行、保險、IT等行業結成了同盟合作關系,部分券商還組建了經紀人的銷售隊伍。可以說,我國券商基本配備了完整的銷售渠道網路。 促銷(promotion)。客觀而論,券商在促銷方面確實花費了不少腦筋,至於促銷的效果,自然有優有劣,主要的原因就是這些促銷的手段同樣呈現出同質化的基本特徵。沒有特色的促銷,不可避免地帶來了一個副作用:所謂的促銷最後往往演變成成本消耗戰,於企業和行業都十分不利。 以上是傳統營銷理論中的4P元素,分析可以獲知,我國券商在4P方面都有一些動作,但成效不是非常明顯,原因除了產品和促銷的同質化外,還與以下的3P有著重大關系。券商如果盡快在以下三個方面做出努力,將能夠更快地建設企業的核心競爭力。 人員(people)。券商的人才不僅僅體現在後台的研發、投資和管理方面,更應該體現在前台的銷售專家方面,即營銷中所說的"人網"。即除了更新後台人才以外,券商必須盡快花氣力組建前台銷售人才體系,這個體系將擔負著將券商創造出的差異化產品和服務以差異化的行銷方式遞送到客戶那裡。 有形呈現(present)。證券行業提供的是無形產品,推銷無形產品的一個基本方略就是將無形產品有形化和可視化。因為它提供給消費者的是一種新的金融消費觀念、方法、技巧等等,要讓這些觀念、方法、技巧等進入消費者心中,券商就必須結合後台開發出來的投資策略、操作技巧、理財計劃等,並融入公司的企業文化、價值理念、服務策略等等,將公司的所有這些內容進行專業的包裝,例如設計出紙質的計劃書、電子的規劃書等等。只有有形展示的功夫到位,產品或者服務的優勢才可以全面體現出來,讓消費者可以有直觀的比較,然後做出他們認為最明智的選擇。 過程(processes)。服務行業必須注重的一點是對於營銷過程的掌控和重視,因為服務一定要講究人與人之間的互動感受,必須在雙方都心情愉快的情形下成交才有後來的繼續交易。
⑻ 證券行業怎麼樣
證券業信息化的歷史，是朝著無紙化和無形化不斷邁進的歷史。經歷了從手工作業到交易自動撮合、證券無紙化，乃至交易席位無形化的歷程。原始的行情顯示板不見了，換成了先進的顯示大屏；落後的認購方式丟棄了，改成了方便的「快進快出」；股民為交易而排起的「長龍」消失了，變成了電話委託、網上交易等多種交易模式。這一切的變化都是證券行業信息化的成果。
券商間的競爭壓力、政府的積極鼓動和IT廠商的大力炒作，使得證券業信息化的大勢已不可逆轉，也是全球證券業的大趨勢。2002年證券行業信息化發展勢頭方興未艾，從規模型增長轉化為追求網路化的層次型增長。隨著證券經紀行業利潤率下降，證券業信息化投入也發生了相應的轉化，對信息技術應用提出了更高的要求，也給證券業和相關廠商一次洗牌的機會，從中勝出者將會有良好的前景。筆者最近走訪了一些券商機構，他們都對信息化建設表現出濃厚的興趣，但從中也能窺探出證券業在信息化建設過程中存在誤區。
誤區一：信息化意味著大手筆投入
證券公司存在政策性壁壘，加之近些年國內資本市場的迅速發展，行業回報率較高，很多小券商吸引外界資本增加註冊資本。在多數人眼裡，證券交易大集中屬超豪華工程，幾千萬元投下去才能劃出條底線。而有關某大券商「用1個億做大集中打水漂」的途說，竟然嚇退了一批躍躍欲試的大券商。至於實力有限的中小券商，似乎信息化建設只能是一廂情願罷了。
在中國偏遠貧困的寧夏銀川市，有一個名不見經傳的西北證券公司，只花400萬元便建立了一套總部級的大集中系統，並於去年年底順利投入運營。但這款被叫做「大集中」的系統，並非時下受人頂禮膜拜的「大型機+Unix+大型資料庫」的模式，而是基於「PC伺服器+NT+SQL」的小型系統。凡聽說者，大多是先驚詫後懷疑。
大集中絕非高不可攀，也並非一定要構建耗資千萬元的大型系統。大型機固然具有高可靠性，但是購置費用和維護費用也高得嚇人。中小券商能趕在黎明時分先行上路，就連大券商都為之一振。如今業內已經有一批中小券商成功地以舢板代替了軍艦。盡管他們知道自己走不了太遠，但這總比原地待斃要強很多。而且，現在居然有人反過來要對大機的大集中品頭論足了。
誤區二：完成了信息化，風險盪然無存了
由於證券公司業務性質的獨特性和所涉及利益關系的廣泛性，信息網路安全建設正成為各證券公司最大的挑戰和隱患。證券電腦應用從其出現就與安全、可靠密不可分。交易所營業部的網路系統一旦出現故障或被「黑客」入侵，後果將不堪設想，交易所行情故障會引起股民不滿，造成社會影響和經濟損失。營業部網路被「黑客」入侵，巨額資金也將毀於一旦。
然而，很多證券公司在階段信息化之後，大多放鬆對風險意識的警覺，以為風險盪然無存，從此可以高枕無憂了。其實不然，證券交易安全可靠始終是券商、股民關注的話題，也是IT廠商在證券業推銷產品的根基。應該認識到，任何技術都不能保證絕對的安全。只有同完善的管理相結合，技術才能保證計算機系統安全、可靠的運轉。當前證券業的發展很多問題都與內控有關系。有些例子很能說明問題。雖然有些公司整體上辦得不錯，或者說絕大多數營業部都是好的。但是有一家營業部失控或出現違規，所造成的罰款或損失就會把整個公司完全拖垮。
就網路通訊來說，目前中國電信的服務水平仍然不能讓人徹底放心。業內有專家透露，依照中國電信自己的承諾來測算，一年中有6天通信不能保證暢通。這對證券公司來說，是個可怕的數字。而國內其他電信公司的「最後一公里」也是依靠中國電信來實現。在這種背景下做交易集中確實有些冒險。災難備份就可以解決這個問題，是券商用來抵禦通信風險的最好工具。
證券業務系統面臨的安全威脅，主要體現在對營業部和總部的網路系統的破壞；對網上交易門戶網站的攻擊和蓄意的破壞；對各營業部與總部、營業部之間信息傳輸的破壞。因此，營業部在信息系統的設計、開發、運行、維護等方面，應當把安全措施落實到信息技術管理的每個環節；加強信息技術人員的管理，牢固樹立防範意識。指導下屬營業部加強系統的優化建設和安全管理，防止數據遺失、損壞、篡改、泄漏，提高系統運行的安全性、可靠性與穩定性。
誤區三：集中交易在區域 布局上一步到位為好
Internet技術的深入發展，引發了中國證券行業的一場深刻的變革。集中則是充分發揮網上交易優勢的前提條件，只有管理、數據、策略及服務的集中才能充分地將網上交易演繹得淋漓盡致。在2002年證券行業信息化建設中，集中交易已然成為最敏感、最熱門的話題，但「集中」這顆靈丹如何服用？從目前情況上看，有證券公司貪圖求大求快、全國布局，在區域布局上有力求一步到位的傾向。
在我國政府的信息化規劃中明確提到，「信息化建設主要按照領域信息化、區域信息化、企業信息化和社會信息化四個方面有重點、有步驟地展開」。證券交易與服務系統從分散走向集中是信息技術在證券市場應用的必然趨勢，同時也是證券機構集約化管理和金融業務創新的必然結果。證券經營機構應根據自身的規模、信息系統的現狀及發展戰略，審時度勢，不僅在新一代系統設計上要充分考慮到平穩過渡，在實現上也要循序漸進。
因此，券商應該從集中式交易中心開始，逐步完成本區域內的機構互聯，進而建立以社區、證券服務部和機構用戶為代表的分布式服務網路，創造證券營業部以外的客戶收益，最後改造傳統的分散證券營業部經營模式。即首先實現地區集中交易，然後實現全國集中交易。故對證券公司而言，可實現邊投入，邊建設，邊回報的客觀效果。只有這樣才能在不影響現行系統和經營模式運行的情況下，循序漸進地改造傳統系統。
誤區四：交易系統最好由同一個廠商來完成
由於證券公司的營業部要直接與兩家交易所聯網，因而櫃台業務系統成為整個交易體系中的重要環節，除完成證券交易委託的功能外，還在發行、清算、行情發布、內部監控、信息咨詢與服務等方面，發揮著重要的作用。早期的櫃台系統都是各家證券公司自主開發的，近年來逐步採用了軟體開發商提供商品化軟體，目前正在走向統一的過程中。主要有金證、恆升、新利、復旦金仕達、福州頂點等五家軟體開發商開發的產品，這5家公司的產品約占市場份額90%，部分證券公司自行或與其他軟體商合作開發了自身的交易系統。
傳統的觀點認為，由軟體生產商提供一站式全程服務是信息化過程的最佳選擇。然而，事實並非如此。拿滬深兩個證券交易所來說，在發展過程中，電腦交易系統也逐步形成了各具風格的特點。如上交所採用全內存交易撮合模式，效率更高；深交所交易主機採用容錯機，並實現集群化主機分品種交易，穩定性更好。但兩交易所都致力於不斷地對電腦交易系統進行擴容、改進和升級，以滿足效率和安全的需求。
目前，集中交易系統的開發出現了同一交易系統由不同廠商來完成的趨勢。不同廠商在系統開發中，有著優勢的互補，使得組成的新系統用有更加卓越的性能。申銀萬國建立的新一代技術平台開發建設中，新一代科技平台初步確定了三十二個子系統，如經紀人服務子系統、機構客戶服務子系統、客戶自助服務子系統、銀證通業務子系統、集中交易子系統、集中報盤子系統、集中清運算元系統、集中報表子系統等等。但是對各個系統的建設，申銀萬國將其交給不同的開發商開發，以求更加卓越的性能。縱深化的業務系統會成為發展的主流，而一味追求大而全、子系統性能一般的系統不會受到證券公司的歡迎。
誤區五：信息化=貴族化
在信息化建設過程當中，有些證券公司負責人對信息化不甚了解，對信息化盲目崇拜，信息化等同於貴族化。其實，證券行業的信息化解決的是非常普通、實實在在的問題，不是什麼高深莫測的新玩藝。舉個例子，國通證券組建全公司范圍內視頻會議系統，在我國證券市場率先應用IP視頻系統。通過視頻會議系統可以把每日的股評信息、公司會議信息通過系統實時傳送到全國30多個營業部大戶室和有關部門領導及員工桌面，實現信息傳遞的交互性，極大地方便了全公司各個營業部內部會議的召開。同時，30多個營業部分會場的會議信息也將同步傳送到各證券營業部的營業大廳，使各個營業部及股民及時了解股市動態，從而更好地服務於廣大股民。
就像九十年代之初曾經出現的股民通宵排隊炒票、炒號，當時證券公司的手工交易方式不能滿足眾多股民的炒股需求。證券公司後來之所以積極引入IT技術，最樸素的原因就是要提高生產力，或者說怎樣把我們每一個營業部每天接收客戶的數量以及接受客戶委託的筆數，得到最大限度的提高。IT技術的應用確實在很大程度上解決了證券營業部的業務瓶頸問題。
信息化的目的是為了貼近股民，提供更好的服務。現在很多投資者已經感覺利用互聯網能帶來更多、更准確、更方便的服務。獲取信息方面快捷，交易成本也開始下降，檢索信息和分析信息能力大幅度增強，也提供了投資者互相交流的渠道。但也必須看到其負面影響，越來越多的信息容易造成「消化不良」，這就需要證券公司利用通俗的語言，簡短的總結性的東西，為投資者提供服務。只有這樣，才能使信息化從神聖的殿堂走向平民百姓。
誤區六：信息化馬上能帶來收益
資本的本性是趨利性。信息化建設需要投入大量的人力、物力和財力，需要對項目進行風險評估、收益評估。證券公司信息化建設的目的也是為了獲得生存並得以發展。然而，證券公司信息化過程中存在急於求成的急躁情緒。當然，這也與目前證券行業不景氣、券商生存危機四伏有關。
以網上交易為例。網上交易的一個重要特徵就是通過構築一個虛擬交易環境，取消固定交易場所，從而大幅降低交易成本。然而大部分營業部在開通網上交易業務的時候，一般都不會取消營業部櫃台交易。這就形成了這樣一種局面，網上交易不但沒有降低營業部的運營成本，反而由於技術投入和運營費用的增加，還增加了營業部的成本，從經濟上說是不合算的。一個項目從經濟上找不到合理的商業模型，就很難獲得持續發展。
如何正確處理傳統營業部業務與集中式網上經紀業務千絲萬縷的關系，是每一家券商需要面對的現實問題。發展集中式網上經紀業務，必然會從傳統營業部分流一部分客戶，在早期的網上交易運作模式中，營業部還是經營的主體，所以這個矛盾並不突出，但是在集中式的運營模式中，營業部已經不再是運營的主體，取而代之的是券商總部或單獨成立的經紀公司。運營主體的變化，必然帶來利益結構上的矛盾。
面對這樣的問題，首先應當認識到這是現實利益和長遠利益之間的矛盾，站在公司總體利益上考慮，其本質和目標並不沖突，現實利益暫時性的損失將會帶來長遠利益的高速度增長，其發展空間巨大，因此對於發展網上證券經紀業務應當採取積極推進的態度。其次，針對不同的客戶群體，採用不同的經營方式。畢竟中國證券行業的網路化發展還需要一個漫長的過程。
同時，證券公司應該積極發展利潤增長點，提供增值服務。加拿大今天已經沒有了獨立的傳統券商，全部被銀行收購而成為其屬下的證券營業部，而繼銀行之後，保險業又開始涉足證券市場。這也為中國證券業敲響了警鍾，「入世」之後面對國外超級券商的大舉進逼，業務單一、管理薄弱的中國傳統證券公司能否在激烈的競爭中保住自己原有的席位？
誤區七：片面追求豪華
證券業五月份開始的傭金制度改革，使得券商來自傭金的利潤大幅下降，降低成本成為眾多券商的首要工作，而證券信息化作為提高券商競爭力的「利器」之一，也被提升到了新的高度。原來對網上交易、網路咨詢多多少少有點微詞的傳統券商，也開始真刀真槍開展相關業務了。
相對於其它行業來說，證券行業的信息化本來就算是比較快的，加上兩年來的增資擴股熱潮，10億元以上資產規模的證券公司從5、6家急速增長到30多家，巨大的利潤壓力和投資回報逼迫證券公司不得不進行新的市場擴張和爭奪。各家券商紛紛快速出台了大幅投資計劃，加快信息化進程。「體格健壯」的券商大手筆投入，得以強身健體的中小券商也毫不示弱，攀比、豪華之風四起。
問題是信息化投資如何形成合理的投資收益結構？如何避免攀比、浪費或好大喜功？如何形成良好的評價？如何構造出良好的收益支撐體系？如何以業務為核心讓信息化設施真正發揮作用？片面追求豪華很可能造成證券業的新一輪泡沫和危機。
中國證券市場信息化建設必須立足國內、面向世界。在保障系統安全的前提下，營業部應當力求避免因不切實際地提高系統安全級別而造成投資浪費；避免因引用未經消化吸收的境外安全保密技術和設備而對信息技術管理造成消極影響。信息技術管理規范必須具有可操作性，力求簡單明確，便於對照檢查，便於操作。
同時，在戰略層面，證券行業、各家券商需要從宏觀視野，盡快制訂符合國情、具有創新精神並切實可行的金融信息化發展戰略規劃，為金融信息化指明前進的方向和發展道路。
誤區八：信息化完成，守株待兔等客戶
證券行業的信息化，很容易走兩種極端。有些人認為證券電子商務只是用技術代替手工，對技術引發的實質性變化認識不足，一些證券公司高級管理人員認為，信息技術是技術部門的事，自己不要學，技術投入是額外負擔，會導致成本上升。第二種情況是對信息化有極度的狂熱，信息化一旦完成，並不能很快改變思維觀念，在客戶開發、新產品研發上守株待兔、進取心大減，以為信息化萬能。
首先要轉變觀念，從思想上改變過去的認識。鼓勵創新精神，建立競爭機制，調動從業人員的積極性。以網上交易為例。從現實情況分析，採用互聯網等虛擬委託交易方式的主要還以知識水平相對較高的群體為主，券商應當採取具有針對性和側重點不同的營銷策略，以滿足投資人的個性化需求。針對不同地域，採取不同的營銷策略，也是一種現實選擇。畢竟營業部的業務發展，帶有強烈的地域色彩，避開現有營業部的營銷范圍，積極尋找新的市場發展機會，拓展不同的渠道，將會促使券商整體業務邁上一個新台階。實現證券業信息化，券商還必須在技術平台的更新換代、完善的客戶服務體系和先進的市場營銷體繫上花大功夫。這一過程中，無論是券商還是技術服務提供商，都有許多事可做，也有許多市場機會。
⑼ 基金的市場營銷策略
為了發展我們證券公司購買基金的客戶，爭取達到每個在我們公司開戶的人都同時開立基金的帳戶，擴大基金市場中客戶佔有份額，發展潛在客戶。我們公司將通過一系列的營銷策略，整合產品營銷和關系營銷，將基金推上我們公司的主打發展力量，同時給我們公司樹立起品牌文化形象，打造穩健的、專業的、誠信的、有遠見的、負責的、智慧的、夥伴關系的企業形象。
一、策劃目的：
本次策劃主要針對基金產品展開營銷，其主要目的在於增加我們公司的經濟效益，擴大基金市場中客戶佔有份額，同時建立企業內部文化及品牌形象，發展潛在客戶。
我們將對自身基金產品進行營銷推廣的同時，對公司內部專業人員的專業性水平，服務性水平進行提高，你滿足廣大投資者的不同需求。
二、營銷環境分析：
(一)、宏觀環境分析：
1、中國資本市場已經告別了暴利與投機時代，即將進入健康的投資時代; 隨著法律法規的不斷完善，監管力量的加強，為證券公司的運作創造出良好 的外部環境，並推動基金業的迅速發展。
2、隨著基金規模日益擴大，對市場的影響也日益重要，逐漸成為證券市場 中不可忽視的重要的機構投資者。機構投資者是證券市場的穩定器，發展機構投 資者正是我國目前的政策選擇。數據顯示，目前受中國證監會監管的證券投資基 金市值總和已接近800億元，相當於滬、深兩市流通市值的7%左右。 3、證券投資基金是理想的個人理財工具，收益率較高，而個人投資者在收
集信息、把握行情及資金實力等方面有先天劣勢，自我保護能力不足，這決定了 他們的投資結果必然是虧多贏少，這是多年來的實踐所證明了的。所以，越來越 多的人選擇在證券公司開立基金賬戶。
4、基金品種的日益多樣化，投資風格的逐漸凸現，為證券公司帶來了越來
越大的代銷空間。從1998年第一批以平衡型為主的基金發展至今，已出現成長 型、價值型、復合型等不同風格類型的基金，尤其是隨著開放式基金的逐步推出， 基金風格類型更為鮮明，為投資者提供了多方位的投資選擇。
5、面對加入世貿組織後的競爭格局，基金管理公司開展廣泛的對外合作， 學習先進的管理與技術經驗，推動基金產品與運營的創新為中國加入國際金融市 場競爭奠定了基礎。作為基金代銷機構的證券公司，選擇證券投資基金已是大勢 所趨。
(二)、基金產品SWOT分析：
1、優勢：
(1)、基金自身的投資優勢
我們在網上做了這樣一個調查：「您願意投資股票還是基金「，調查結果顯示，53%的人選擇投資基金，充分說明了基金在人們心目中所佔的比重。從基金自身的投資優勢出發就很容易理解為什麼那麼多人選擇投資基金。
①專家理財：基金投資的最大特點就是專家理財，也就是說基民在投資基金時是不需要像股票投資者那樣必須整天關注著大盤在走勢。
②組合投資，分散風險：證券投資基金通過匯集眾多中小投資者的資金，形成雄厚的實力，可以同時投資於很多種股票，分散了對個股集中投資的風險。
③方便投資，流動性強：證券投資基金最低投資量起點要求一般較低，可以滿足小額投資者對於證券投資的需求，投資者可根據自身財力決定對基金的投資量。證券投資基金大多有較強的變現能力，使得投資者收回投資時非常便利。我國對百姓的基金投資收益還給予免稅政策。
(2)、與股票相比的投資優勢。
①基金在節稅方面的優勢
買賣股票要繳印花稅，而國家對基金的個人投資者給予了稅收優惠。一是個人買賣基金份額暫免徵收印花稅;二是個人買賣基金份額的差價收入以及基金分紅暫免徵收個人所得稅。另外，基金分紅免稅，股票分紅要交10%的所得稅。
②通常基金風險小於股票
股票可能連續跌停，想賣都賣不掉，而基金一天下跌2%就是非常罕見的了。因為一隻基金往往持有數十隻股票，一隻股票跌得再多，也不會對基金凈值造成滅頂之災。
由於發行公司的經營效益有很大的不確定性，而且股票的市場價格波動也比較劇烈，所以股票投資的風險更高。只是那些資金較多、有時間做研究分析，並能及時取得相關信息的人才有較大的勝算。
相比之下，基金由專家進行理財，採取組合投資的方式，能夠在一定程度上降低風險，收益相對股票比較穩定，而且基金的變現也相對容易。對於大多數的中小投資者而言，通過購買基金委託專家操作是比較好的投資股票的方式。 ③基金的操作難度小於股票
基金凈值的變動也具有一定的穩定性，有比較充足的時間使得投資者參與和退出，操作的難度比較小，對其進行波段操作的成功概率高於股票投資。所以，人們常說基金投資白痴都可以做，只要會買入和賣出就可以了。而投資股票需要大量的投資知識，還要佔用大量的時間。
事實表明，每一輪牛市行情來的時候，基金的凈值都會有較強的增長表現，而且在市場上漲時不遜於大盤股指、下跌中又有相當的抗跌性。對於多數一般投資者而言，在行情來臨的時候，參與股票投資的難度越來越大，很難獲得較好的投資收益。
(3)、與債券相比的投資優勢
現在最常見的債券品種就是國券，由於國家保證還本付息，比較安全，從銀行網點買賣國債的手續比較簡便，變現比較容易，利息收益也不用繳稅。一般來說，債券投資收益相對穩定，但與基金相比，收益還是低的。基金的投資對象包括股票和債券等，收益率一般高於國債，而且由於進行了比較充足的分散投資，可以在一定程度上降低風險。
另外，債券還有一個很明顯的缺點是，目前在銀行銷售的債券規模較少，不能滿足居民投資的需要;升息過程中固定收益的國債由貶值風險;另外提前兌付要損失不少利息。此外，投資者投資的主動操作餘地不大，收益率也比較低。
(4)、與外匯相比的投資優勢
按國家有關政策規定，只能進行實盤外匯買賣，還不能進行虛盤買賣。目前部分銀行在北京、上海、廣州等地已開展了個人外匯買賣業務，投資者可以按其報價買賣外匯，從中賺取買賣的差價。但與基金相比，外匯買賣的一些特點決定了它不及基金的普及度高：一是只有持有外匯的投資者才能進行交易;二是辦理的城市及銀行網點還不夠多;三是對專業知識要求高，需要花較多的時間進行研究。大多數的懶人不僅懶得看外匯行情，甚至連外匯趨勢分析都懶得去考慮。對於這類投資者而言，如果想找個投資的輕松途徑，那麼還是投資基金來得省事。
(5)、與貴金屬、收藏品等投資品種相比的投資優勢
金銀及其他貴金屬的供給有限，而需求存在上漲趨勢，因此在較少時期內可以保值，但這些金屬價格波動很大，而且不像基金那樣，會產生差價收入和紅利收益。 因為貴金屬的價格一般隨著生活費用的增長而增加，許多人認為擁有這種資產可以更好地克服通貨膨脹。事實上通貨膨脹時期貴金屬的價格並不一定能夠同步上漲。
擁有收藏品(例如郵票、錢幣、藝術品和古董)的主要收益在於從收藏品中獲得樂趣，很少有投資者將收藏品投資等同於現金、債券或股票。缺點是它需要很強的興趣和專業知識，此外，即使收藏品價值很高，您也往往難以找到買主去兌現它的價值。
基金作為一種相對長期的投資工具，可以通過廣泛投資於股票、債券等工具，獲得較高的收益，而且投資的分散也使風險降低。流動性也比較好，尤其是開放式
基金，多通過銀行、證券公司網點代銷，從買賣程序上與存取款非常相似，變現比較容易。 不僅如此，基金投資是一種委託專家理財的形式，不需要很多的專業知識和時間，而且起點投資金額低，不像房地產、實業投資和部分收藏品等一般需要大筆資金才能投資。
2、劣勢：
(1)、周期較長
一般投資基金不要象投資股票那樣一天會上漲很多，操作上也不要指望快進快出，它是一個長期投資的品種，一般基金管理公司對於投資的品種要進行充分的調研後進行行業的選擇然後進行資金投入，並且是一種組合投資，只有耐心的等待才會獲得穩健的收益，也就是投資基金需要更大的耐心，而不應頻繁的操作。
(2)、巨額贖回風險
投資市場有時跟風思想非常嚴重，當市場下跌時，一些投資者心理影響非常之大。有時會盲目的跟風操作，這時對基金也會產生比較大的贖回，如果這種情況發生的比較統一，那就會出現發行開放式基金的擠兌現象，這樣可能造成無法正常的贖回，當你可以辦理贖回時，你的帳面已經下跌很多了，同時這種情況出現也會打亂基金投資所預想的布局，也就不能保證預期收益。
(3)、贏利較慢
在有大行情的市場時，例如97年九月以來的市場出現過一博火爆的行情，如果你選擇了好的股票，上漲的幅度可能達到翻十倍，而這在投資基金是不可能的。
(4)、下跌的市場，基金也一樣跌
買基金比買股票投資風險小一點，但在熊市裡面，基金也會同樣的下跌，並且跌也不會很小，所以千萬不要認為投資基金沒有風險。我們在投資基金時為自己做足承擔風險的精神准備是必須的，並做一番研究，確定自己可以承受多大的風險，來投資與之相應的基金產品。值得一提的是，風險與收益是成正比例的，高風險往往蘊涵著高收益，高收益背後往往隱藏著高風險。
3、威脅：
國家統計局公布了4月份的主要宏觀經濟數據，CPI較上年同期下降1.5%，連續第三個月下降;PPI較上年同期下降6.6%，連續第五個月下降。雙雙為負的經濟數據讓市場擔心國內經濟的回暖趨勢仍不穩定。
全球金融危機導致的需求變化以及大宗商品價格下降都是導致經濟數據負增長的重要因素。不過，雖然4月份CPI、PPI繼續為負數，但從環比趨勢看，物價已經結束深幅下滑。而且，世界范圍內充足的流動性也決定了資產、資源價格的低位狀況不可持續。 另一方面，我們注意到，去年四季度以來國家實施的一系列積極的宏觀政策對於經濟的拉動作用比較明顯，公司利潤回升的速度比其之前預期得要快。總的來看，公司盈利狀況基本上遵循了一個季度好於一個季度的規律。考慮到去年前三季度的基數太高，尤其是去年3月份和4月份是全年CPI和PPI漲幅的最高點，因此我們認為環比數據更能體現真實的經濟水平。根據測算，4月份真實的CPI和PPI環比其實是分別增長了2%和0.2%，這說明，目前的數據情況是正常的，最壞的時候已經過去，剩下大片的市場機會。
4、機會：
近期國內經濟數據轉好，部分行業復甦跡象明顯，4月底以來股市仍然延續強勁上揚態勢。股市的回暖使得基金賺錢效應再度凸顯，基金開戶數自牛年以來也不斷走高。上周，滬深兩市基金開戶數攀升至43953戶，這一數據也創下了45周以來新高，也是自2008年3月底以來基金開戶數最大的一周。 分析人士指出，基金開戶數歷來是基金資金最為關鍵的支持數據之一，盡管該項數字包含的是前一周的情況，但是基金開戶數的走高也明顯會給市場帶來信心。一旦開戶數大幅增加，將會對之後兩到三個月的資金供應帶來明顯信心。 其次，基金新增開戶數逐步放大也與春節過後偏股型基金密集發行有一定關系。據統計，近期在發基金已經達到16隻，其中，偏股型基金達到了11隻，佔比近7成。從近期偏股型基金發行來看，指數型基金單日發行重現近億元的銷售量，其餘幾只同期發行的股票型基金也取得了日均上千萬元的銷售量，個別股票型基金甚至發行首日就取得了2億元以上的銷售量。5月12日出台的經濟數據，再次使得機構投資者的通脹預期升溫。這時，我們要把握好波段性的機會，獲取一些適當的回報和收益。其三，基民們大多已有長期投資的理念，以理財的心態來投資基金。他們開始相信，從長期來看，基金投資仍然能夠取得不錯的投資回報。並且開始採取組合投資基金的方式，在控制風險的前提下，獲取合理的收益。這對於我們來說是一個大好的的機會。
(三)、競爭企業分析
1、同行業競爭激烈
經紀業務的集中度雖然在近幾年持續提高，不過市場依然分散，經紀服務差異化不足，再加上成交量萎縮，傭金戰從未停止。據統計，前十家券商營業部數量合計達到1298家，佔全部券商營業部總數的37.9%。就交易量而言，2008年經紀業務排名前5家和前10家的合計市場份額分別達32.78%和52.56%，雖然較2007年分別上升3.80和1.06個百分點，不過仍有必要進一步提高。 相對而言，投行業務的市場則集中度較高，大型優質券商在品牌和綜合實力方面顯示出較強的競爭優勢。2008年共有78家企業進行IPO，排名前10的券商合計承銷家數佔比達56.4%，承銷金額佔比達85.8%。
2、證券公司代銷，
與非證券金融機構的比較，證券行業面臨著來自銀行、基金等其它非證券金融機構的競爭。
(1) 證券公司代銷：優點是證券公司一般都代銷大多數基金公司產品， 可選擇面較廣泛，證券公司客戶經理具備專業投資能力，能夠提供良好分析建議，通過證券公司網上交易、電話委託可以實現基金的各種交易手續;資金存取通過銀證轉賬進行，可以將證券、基金等多種產品結合在一個賬戶管理;缺點是證券公司網點較銀行網點少，首次辦理業務需要到證券公司網點。公司的客戶資源和渠道相較於銀行明顯不足，營業部目前所能銷售的理財產品有限，對此，我們可以通過加強與銀行的合作，達到共贏的目的。其次，公司在中期票據承銷上還受到限制，短期融資券承銷方面也落後於銀行。
(2)銀行網點代銷：優點是銀行網點眾多，投資者存取款方便;缺點是 每個銀行網點代銷的基金公司產品有限，一般以新基金為主;投資者辦理手續需要往返網點。
(3)基金公司直銷中心：優點是可以通過網上交易實現開戶、認(申)
購、贖回等手續辦理，享受交易手續費優惠，不受時間地點的限制;缺點是客戶需要購買多家基金公司產品的時候需要在多家基金公司辦理相關手續，投資管理比較復雜。另外，需要投資者有相應設備和上網條件，具備較強網路知識和運用能力。
3、中國證券公司行業競爭特色
由於資本市場發展階段及監管的限制，中國證券公司整體差異化仍顯不足。但部分證券公司由於股東背景、業務模式、發展道路和企業文化的差異，也展現了不同的經營特色，並且在努力打造著差異化的競爭優勢。
業務結構較為均衡、多元化發展的券商，抵禦市場波動的能力相對較強。經紀業務仍將是國內券商主要收入來源。國內綜合實力居前的中信證券、國泰君安、國信證券等，均在經紀業務領域形成了一定的競爭優勢。而以投行業務為主的券商，如中金公司、中銀國際等，由於投行通道業務在較大程度上取決於市場環境和監管政策變化，綜合競爭力受到削弱。
(四)、企業形象分析：
相對於同行業競爭者來說，我們公司存在著很大的優勢，我們公司地處杭州市中心的繁華地帶，規模不小，基金經理都是經過專業的培訓，擁有專業的知識。我們現在對於公司內部管理上的，就是要進行一次全方位的管理體系，優勝劣汰，培養一批實力雄厚的儲備人員，塑造出青年的形象，永遠年輕的活在投資者的心中。我們的廣告語是：「因您而變，專注你所關注」。 相對於金融市場來說，證券公司擁有其自身的企業形象。證券市場是股票、債券、投資基金等有價證券發行和交易的場所，體現了一切以證券為對象的交易關系的總和。證券市場按品種結構分，主要有股票市場、債券市場、基金市場等。我們講的主要是基金市場中，證券公司給投資者的感覺就是擁有相當專業的專業知識。而每個企業都有屬於其自身的企業文化形象、信譽和服務質量。我們公司的話屬於信用額度一般，服務一般，我們的目標是進入證券公司排行前50名。
(五)、投資者分析：
調查顯示，49.9%的人可用於投資基金的資金數量為5萬元以下。所以我們的主要目標消費者就定位為工薪階層及年輕白領一族。我們都知道，對於工薪階層或年輕白領來說，更加適合通過證券公司網點來實現一站式管理，通過一個賬戶實現多重投資產品的管理，利用網上交易或者電話委託進行操作，輔助以證券公司的專業化建議來提高基金投資收益水平。 對於有較強專業能力(能對基金產品分析、能上網辦理業務)的投資者來說，我們採取便捷的政策進行吸引。畢竟每個投資者不可能專業於投資，否則自己怎麼不去當基金經理呢?
對於年紀稍大的中老年基金投資者來說，依靠證券公司客戶經理的建議通過櫃台等方式選擇合適的基金購買是最合適的，這部分投資者的話，求的就是一個穩定和方便，投資的金額不會過於風險，對於這部分投資者，我們採取品牌效應政策，建立公司自己的品牌形象，吸引潛在客戶，抓住投資者的從眾心理和關繫心理。
而對於中國基民投資者來說，最大的特徵就是從眾心理，投資者認為基金是一種新「儲蓄」，隨著基金投資者的逐漸增加，投資者已經學會了更加理性的去投資，我們必須要加強自身的專業素質來吸引更多的投資者。
三、市場面臨的問題分析
(一)市場風險
證券市場價格因受各種因素的影響而引起的波動，將對本基金資產產生潛在風險，主要包括：
1、政策風險：貨幣政策、財政政策、產業政策等國家政策的變化對證券市 場產生一定的影響，導致市場價格波動，影響基金收益而產生風險。
2、經濟周期風險：證券市場是國民經濟的晴雨表，而經濟運行具有周期性的特點。宏觀經濟運行狀況將對證券市場的收益水平產生影響，從而產生風險。
3、利率風險：金融市場利率波動會導致股票市場及債券市場的價格和收益率的變動，同時直接影響企業的融資成本和利潤水平。基金投資於股票和債券， 收益水平會受到利率變化的影響。
4、上市公司經營風險：上市公司的經營狀況受多種因素影響，如市場、技術、競爭、管理、財務等都會導致公司盈利發生變化，從而導致基金投資收益變 化。
5、購買力風險：基金投資的目的是使基金資產保值增值，如果發生通貨膨 脹，基金投資於證券所獲得的收益可能會被通貨膨脹抵消，從而影響基金資產的保值增值。
(二)信用風險
基金在交易過程有可能發生交收違約，或者基金所投資的債券之發行人出現 違約、拒絕支付到期本息，都會導致基金資產損失。
(三)流動性風險
基金資產不能迅速轉變成現金，或者不能應付可能出現的投資者大額贖回的風險。在開放式基金交易過程中，可能會發生巨額贖回的情形。巨額贖回可 能會產生基金倉位調整的困難，導致流動性風險，甚至影響基金單位資產凈值。
(四)管理風險
在基金管理運作過程中，可能因基金經理對經濟形勢和證券市場等判斷有誤、獲取的信息不全等影響基金的收益水平。基金經理的管理水平、管理手段和 管理技術等對基金收益水平存在很大影響。
(五)操作或技術風險
相關當事人在業務各環節操作過程中，因內部控制存在缺陷或者人為因素造成操作失誤或違反操作規程等引致的風險，例如，越權違規交易、會計部門欺詐、交易錯誤、IT系統故障等風險。
在開放式基金的各種交易行為或者後台運作中，可能因為技術系統的故障或 者差錯而影響交易的正常進行或者導致投資者的利益受到影響。這種技術風險可 能來自基金管理公司、注冊登記機構、銷售機構、證券交易所、證券登記結算機 構等等。
(六)合規性風險
基金在管理或運作過程中，違反國家法律、法規的規定，或者基金投資違反 法規及基金契約有關規定的風險。
(七)其他風險
像雪災、汶川大地震、豬流感等不可抗力因素的出現，將會嚴重影響證券市 場的運行，可能導致基金資產的損失。 再者，金融市場危機、行業競爭、代理 商違約、託管行違約等超出基金經理自身直接控制能力之外的風險，也可能導致 基金或者基金持有人利益受到損害。 四、市場機會分析：
隨著我國國民經濟的高速增長，國內潛在的巨大投資需求亟待激活。而在當前銀行利率低，股市風險大，國債少的情況下，通過基金專業投資理財的理念已經被老百姓了解並快速接受基金。基金市場銷售競爭日益增大，基金投資的財富效應日益顯現基金規模迅速擴大，基金資產凈值快速增長，基金賬戶開戶數持續增長，廣大投資者投資基金的熱情高漲。不管從市場還是投資者去分析，機會無處不在。
五、營銷策劃達到的目標
我們的最終目標是：基金持有人能夠成為我們公司的忠實客戶，分享我們公司的經營成果，保證基金規模的穩定性。同時建立企業文化，塑造品牌形象，發展潛在客戶。
六、營銷策略：
(一)、產品策略：
針對不同投資者類型推出不同類別的基金，定位和細分市場一個都不能少。
1、產品定位策略
調查顯示，57.5%的人願意選擇投資開放式基金，33.8%的人願意投資封閉式基金。所以我們把我們這次營銷策劃的產品定位為開放式基金。
目前，開放式基金已成為國際基金市場的主流品種，美國、英國、我國香港和台灣的基金市場均有90%以上是開放式基金。相對於封閉式基金，開放式基金在激勵約束機制、流動性、透明度和投資便利程度等方面都具有較大的優勢：
(1)、 市場選擇性強
。 基金業績優良，投資者購買基金的資金流入會導致基金資產增加。而基金如果經營不善，投資者可通過贖回基金的方式撤出資金，導致基金資產減少。由於規模較大的基金的整體運營成本並不比小規模基金的成本高，使得大規模的基金業績更好，願買它的人更多，規模也就更大。這種優勝劣汰的機制對基金管理人形成了直接的激勵約束，充分體現良好的市場選擇;
(2)、 流動性好。
基金管理人必須保持基金資產充分的流動性，以應付可能出現的贖回，而不會集中持有大量難以變現的資產，減少了基金的流動性風險;
(3)、 透明度高。
隨履行必備的信息披露外，開放式基金一般每日公布資產凈值，隨時准確地體現出基金經理在市場上運作、駕馭資金的能力，對於能力、資金、經驗均不足的小投資者有特別的吸引力;
(4)、 便於投資。
投資者可隨時在各銷售場所申購、贖回基金，十分便利。良好的激勵約束機制又促使基金管理人更加註重誠信、聲譽，強調中長期、穩定、績優的投資策略以及優良的客戶服務。 作為一個金融創新品種，開放式基金的推出，能更好地調動投資者的投資熱情，而且銷售渠道包括銀行網路，能夠吸引部分新增儲蓄資金進入證券市場，改善投資者結構，起到穩定和發展市場的作用。
開放式基金營銷的核心可以歸納為五個基本要素：客戶、產品、價格、渠道與促銷。客戶即為開放式基金的購買者;產品指各種開放式基金;價格特指購買和贖回開放式基金時需由基金購買者承擔的各項費用;渠道包括營銷路徑設計、網點設置和中間商選擇等;促銷則包括形象定位、廣告、招商、公共關系、宣傳報導及公益活動等。
用一句話來概括，開放式基金營銷的核心就是要以適當的價格(費率)、適當的促銷方式、通過適當的路徑和網點，適時地把適當的產品及衍生的服務提供給適當的投資者，在滿足顧客需求的同時，使開放市基金的規模逐步擴大，並保持相對穩定