㈠ 求關於珍惜時間的計劃書範文
件。在風險監管方面，要求：⑴申請日前3個月的風險監管指標持續符合規定的標准。在公司治理結構和規章制度方面，要求：⑵具有健全的公司治理、風險管理制度和內部控制制度，並有效執行；⑶符合中國證監會期貨保證金安全存管監控的規定。在業務規劃方面，要求：⑷具有從事金融期貨經紀業務的詳細計劃。在設施和技術系統方面，要求：⑸業務設施和技術系統符合金融期貨經紀業務技術規范且運行狀況良好。在公司高管和公 %D%A司合規經營方面，要求：⑹高級管理人員近2年內未受過刑事處罰，未因違法違規經營受過行政處罰，無不良信用記錄，不存在因涉嫌違法違規正在被有權機關調查的情形；⑺不存在被中國證監會及其派出機構採取《期貨交易管理條例》第五十九條第二款、第六十條規定的監管措施的情形；⑻不存在因涉嫌違法違規正在被行政、司法機關立案調查的情形；⑼近2年內未受過刑事處罰，未因違法違規經營受過行政處罰。但期貨公司控股股東或者實際控制人變更，高級管理人員變更比例超過50%，且對出現上述情形負有責任的高級管理人員和業務負責人已不在公司任職的，可不受此限制。在股東凈資產等方面，要求：⑽控股股東凈資產不低於人民幣3000萬元；⑾控股股東和實際控制人近2年內未受過刑事處罰，未因違法違規經營受過行政處罰，不存在因涉嫌違法違規正在被有權機關立案調查的情形；⑿中國證監會根據審慎監管原則規定的其他條件。 %D%A關於期貨公司申請金融期貨業務資格需要提交的材料，「期貨公司辦法」草案中的第十三條對此也作出明確說明。草案中的第十三條指出，期貨公司申請金融期貨經紀業務資格，應當向中國證監會提交下列申請材料：⑴金融期貨經紀業務資格申請書；⑵加蓋公司公章的營業執照和業務許可證復印件；⑶股東、股東會或者董事會關於期貨公司申請金融期貨經紀業務資格的決議文件；⑷申請日前3個月月末的期貨公司風險監管報表，且公司應當書面保證其申請日前3個月的風險監管指標持續符合規定的標准；⑸公司治理、風險管理制度和內部控制 %D%A制度及執行情況報告；⑹從事金融期貨經紀業務的計劃書；⑺業務設施和技術系統運行情況報告；⑻《高級管理人員情況表》、《主要部門負責人情況表》和《從業人員情況表》；⑼經具有證券、期貨相關業務資格的會計師事務所審計的前1年度財務報告；申請日在下半年的，還應提供經審計的半年度財務報告；⑽控股股東的經具有證券、期貨相關業務資格的會計師事務所審計的最近一期的財務報告；⑾律師事務所就期貨公司是否符合本辦法第十二條第(六)項、第(八)項、第(九)項和第(十一)項規定的條件，以及股東、股東會或者董事會決議是否合法出具的法律意見書；⑿中國證監會規定的其他申請材料。 %D%A不同於商品期貨業務，期貨公司因申請參與金融期貨業務的業務范圍不同將會分成不同類別。「交易所辦法」草案中第六十一條規定，「經中國證監會批准，期貨交易所可實行全員結算制度或者會員分級結算制度」。第六十五條規定，「實行會員分級結算制度的期貨交易所會員由結算會員和非結算會員組成。結算會員具有與期貨交易所進行結算的資格，非結算會員不具有與期貨交易所進行結算的資格。期貨交易所對結算會員結算，非結算會員由結算會員對其結算，非結算會員的客戶由非結算會員對其結算。」第六十六條規定，「結算會員由全面結算會員、交易結算會員和特別結算會員組成。全面結算會員、特別結算會員可以為與其簽訂結算協議的非結算會員辦理結算業務。交易結算會員不得為非結算會員辦理結算業務。」第六十七條規定，「申請成 %D%A為結算會員的，應當取得中國證監會批準的結算業務資格。」據報導，即將上市股指期貨的中國金融期貨交易所將實行會員分級制度。上述規定表明，期貨公司未來參與金融期貨業務將分為結算會員和非結算會員。其中，結算會員將分為全面結算會員和交易結算會員，非結算會員將分為交易會員。期貨公司因有無結算業務資格而出現分化。可以預見，上述規定的實施將會加速期貨公司分化。 %D%A「交易所辦法」和「期貨公司辦法」草案的公布，意味著作為從事金融期貨經紀業務主體-期貨公司的申請條件漸趨明確，將會促進期貨公司應對股指期貨上市的准備工作，也預示著首支金融期貨品種-股指期貨上市將指日可待%D%A可以參考下！
㈡ 金融團隊建設計劃書
一起合作
㈢ 一百分求一份留學申請用的研究計劃書，金融學相關
一般申請授課式的碩士是不需要研究計劃書的，你是要申博士的？
㈣ 求一份金融產品營銷計劃書，四百字左右的拜託了各位 謝謝
來源： http://115.47.224.17/guang-gao-ying-xiao/3250.html O(∩_∩)O~ 證券營銷計劃書-證券營銷的基層結構管理 時間：2010-03-19 來源： 作者：秩名一、傳統證券營業部的功能轉變 傳統證券營業部的組織結構中，沒有專門研究市場開發的營銷部門，沒有人專門對客戶需求負責。一些營業部的"樓層管理員",也僅僅是對現有大客戶進行關系維護,顯然與"市場開發"的要求相去甚遙. 因為行業競爭和生存壓力巨大，有些營業部也在嘗試以"全員營銷"的名義，要求員工去開發客戶.但是，由於專業水平、經驗、技巧方面的不足，所謂的"全員營銷"既不系統，也不專業。 傳統證券營業部只是承擔公司對客戶的交易功能，一切圍繞提供交易通道服務和部分咨詢為中心工.隨著市場競爭的日趨激烈，證券市場已經完全變成買方市場，客戶資源越來越變成稀缺資源，營業部實際上已經不能僅僅承擔交易功能，特別是隨著交易數據集中化和遙程交易的鋪開，營業部的交易功能將越來越弱化，營業部將完全變成專門銷售金融產品的營銷平台或者是公司的銷售終端。 要實現這個根本性的轉變，營業部的組織結構調整勢在必行。增加並且強化營銷功能。 二、證券營銷的兩個基本問題 1、目標客戶是誰? 證券營業部要實現功能轉變，變成營銷終端，必須解決"目標客戶是誰"的問題. 在傳統觀念的營業部經理眼裡，客戶的劃分就是大戶、中戶和散戶，所有的投資者都是他們的目標客戶，十多年來營業部就是這樣經營的，在他們看來，這個問題是不需要解決的。眼前需要解決的是如何提供更有競爭力的咨詢服務問題。 "目標客戶是誰?"的問題,實際上是營業部乃至證券公司客戶市場細分問題，是營業部乃至整個公司的營銷戰略定位問題。 10多年來，國內120多家證券公司在使用同一個交易系統，同一種經營模式，做同一個完全沒有區別的經紀業務，服務同一個目標市場，就是誰都服務大而全的大戶中戶和散戶。完全沒有市場客戶定位和市場細分。證券客戶的需求越來越呈現多樣化，想在大戶中戶散戶上面一網打盡是不可能的，不進行市場細分，就不能提供針對性的服務。 那麼營業部乃至整個證券公司如何確立自己的市場定位和客戶細分呢?傳統的大中散分類方法是不是就完全不能使用了呢? 傳統的以資產量劃分的大中散分類方法不是不能繼續使用，僅僅這樣一個維度劃分是遠遠不夠的，這樣劃分不能准確定位客戶需要，很有必要入一步進行多維劃分。要立體地研究客戶需要，必須多個要素參與，才能准確定位特定的客戶群。比如，同樣是資產量大的客戶群，其中投資偏好和投資期望值是不一樣的，有的屬於穩健型，有的屬於激進型，有的對投資收益期望較低，有的對投資收益期望高，有的長線穩健操作，有的短線頻繁進出，有的佔用營業部資源多，有的佔用成本少，有的客戶貢獻傭金收入多，有的貢獻少。這樣，根據客戶的投資偏好和給營業部的利潤貢獻度等多個維度可以將大客戶劃分為核心大客戶和非核大心客戶，根據他們的需求針對性的提供服務。 最近在國內證券業內很火的證券營銷專家梁延夫更提出新的客戶分類法，將客戶分為4類：1、拋棄：現在和將來都沒有利潤潛力,也沒有終生價值的客戶2、再造：眼前無利可圖,但將來可能有利可圖的客戶3、吸取：眼前有利可圖,但將來幾乎無利的客戶4、投資：願意進行長期理性投資的客戶,一般為忠誠客戶 無數的營銷案例證明，無論什麼種類的營銷或者服務，試圖對所有的客戶進行服務，把所有客戶一網打盡，全面提供服務，最終服務是沒有特色和吸引力的，也是做不好服務的，券商的差異化時代已經到來，必須對客戶進行細分，確定自己的專業服務領域和客戶群體。 值得注重的是，在目前情況下，公司可能沒有明確的客戶定位和市場細分，但是，營業部經理絕對不能等待，更不能無所作為，目前公司的短期戰略是通過銷售組織盡可能佔有更多客戶資源，但是，你完全可以確定自己營業部的經營特色，或者對銷售組織進行必要引導，使每個銷售組織的市場定位和客戶細分相對明確，便於他們提供針對性服務，形成經營特色。 市場定位和目標客戶群體確定之後，需要進一步研究目標客戶群體的需要，了解目標客戶的需求： 他們在哪裡? 他們需要什麼產品和服務? 他們的生活形態是怎樣的? 他們的投資習慣和偏好是什麼 設計什麼產品和服務才能滿足他們需要? 怎樣給他們推送產品和服務? 什麼途徑和方式才便於他們接受? 2、誰去發展他們成為客戶? 什麼樣的人適合做推送產品和服務的人?他們為什麼要去發展客戶? 他們具備什麼素質(專業素質、心理素質、性格特徵等)? 他們需要什麼培訓和支持? 他們需要掌握什麼技能? 他們單打獨斗還是團隊作戰? 以上是對營銷人員特徵描述 去哪裡尋找這些人? 怎樣吸引他們加入我們的營銷隊伍? 招募他們的流程是怎樣組織的? 怎樣對他們入行日常管理? 碰到挫折時怎樣鼓舞他們信心? 尋找營銷人員的途徑和方法 他們怎樣接近目標客戶? 他們怎樣推送產品和服務? 需要怎樣說話才能打動目標客戶? 他們通過什麼途徑推送服務? 以上描述營銷人員的工作技能 三、解決的途徑和方法 1、建立專業的營銷團隊 制訂商業計劃書：制訂營銷管理體系，利益分配製度 描述招募對象特徵：有強烈的企圖心，待人熱情，性格外向，品行端正，誠信守法，年齡，學歷等 撰寫招聘廣告：選擇適合的招聘渠道， 組織招聘會和面試：設計面談問話提綱，面談溝通，了解面談對象 組織崗前培訓：專業知識和專業技能訓練，基礎培訓 上崗：輔導，檢查，追蹤，糾正 在崗技能提升：提升培訓 2、制訂市場開發策略： 制訂營銷計劃，市場開發計劃，制訂市場開發指標，分解開發任務 3、建立客戶關系管理體系 銷售管理：客戶經理管理體系，客戶經理的電子業務辦公系統，培訓，激勵，業務評價等 市場管理：各級營銷管理，客戶資料，客戶分析，上下級溝通，業務查詢等。 客戶服務：客戶行為分析、心理分析、流失分析等 技術支持： 四、全員統一理念、統一行為 前台全員營銷，後台全員服務 1、怎樣理解全員營銷? 公司所有員工的職務行為都是營銷行為 公司內部上下級也存在營銷行為 公司銷售人員的銷售行為是狹義營銷行為 公司服務客戶人員的服務行為也是營銷行為 避免走入誤區：人人都去拉客戶 2、怎樣理解服務? 3、怎樣理解前台和後台 O(∩_∩)O謝謝，，希望對你有用
㈤ 怎樣做金融理財的計劃書
我來幫幫你。這是別人給的、隨著中國金融市場的迅速發展,改革創新的不斷深入,中國老百姓明顯感受到了中國金融體系的翻天變化.投資理財意識和投資理財觀念加速增強.隨之配合的各類投資理財熱潮也不斷涌現在金融市場當中.切實讓中國老百姓認識到了投資理財在生活中的必要作用. 作為一種投資工具,證券投資基金把眾多投資人的資金匯集起來,由基金託管人(例如銀行)託管,由專業的基金管理公司管理和運用,通過投資於股票和債券等證券,實現收益的目的。 對於個人投資者而言,倘若你有1萬元打算用於投資,但其數額不足以買入一系列不同類型的股票和債券,或者你根本沒有時間和精力去挑選股票和債券,購買基金是不錯的選擇。例如,申購某隻開放式基金,你就成為該基金的持有人,上述1萬元扣除申購費後折算成一定份額的基金單位。所有持有人的投資一起構成該基金的資產,基金管理公司的專業團隊運用基金資產購買股票和債券,形成基金的投資組合。你所持有的基金份額,就是上述投資組合的縮影。 專家理財是基金投資的重要特色。基金管理公司配備的投資專家,一般都具有深厚的投資分析理論功底和豐富的實踐經驗,以科學的方法研究股票、債券等金融產品,組合投資,規避風險。 相應地,每年基金管理公司會從基金資產中提取管理費,用於支付公司的運營成本。另一方面,基金託管人也會從基金資產中提取託管費。此外,開放式基金持有人需要直接支付的有申購費、贖回費以及轉換費。封閉式基金持有人在進行基金單位買賣時要支付交易傭金。 基金有幾種類型一半。 按照投資對象的不同,可分為股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場基金、期貨基金、期權基金等。 按照投資運作的特點,可分為成長型、收入型、平衡型基金。 美國晨星公司(Morningstar)1985年推出基金星級評價體系時,把美國市場的基金按照資產分布分為四類:美國股票基金,國際股票基金,應稅債券基金和市政債券基金。2002年,晨星公司在上述分類的基礎上,按照投資風格、投資的行業、地域等將基金類型進一步細分至50種。 澄清幾個認識誤區 基金不是股票 有的投資人將基金和股票混為一談,其實不然。一方面,投資者購買基金只是委託基金管理公司從事股票、債券等的投資,而購買股票則成為上市公司的股東。另一方面,基金投資於眾多股票,能有效分散風險,收益比較穩定；而單一的股票投資往往不能充分分散風險,因此收益波動較大,風險較大。 基金不同於儲蓄 由於開放式基金通過銀行代銷,許多投資人因此認為基金同銀行存款沒太大區別。其實兩者有本質的區別:儲蓄存款代表商業銀行的信用,本金有保證,利率固定,基本不存在風險；而基金投資於證券市場,要承擔投資風險。儲蓄存款利息收入固定,而投資基金則有機會分享基礎股票市場和債券市場上漲帶來的收益。 基金不同於債券 債券是約定按期還本付息的債權債務關系憑證。國內債券種類有國債、企業債和金融債,個人投資者不能購買金融債。國債沒有信用風險,利息免稅；企業債利息較高,但要交納20%的利息稅,且存在一定的信用風險。相比之下,主要投資於股票的基金收益比較不固定,風險也比較高；而只投資於債券的債券基金可以藉助組合投資,提高收益的穩定性,並分散風險。 基金是有風險的 投資基金是有風險的。換言之,你起初用於購買基金的1萬元,存在虧損的可能性。基金既然投資於證券,就要承擔基礎股票市場和債券市場的投資風險。當然,在招募說明書中有明確保證本金條款的保本基金除外。此外,當開放式基金出現巨額贖回或者暫停贖回時,持有人將面臨變現困難的風險。 基金適合長期投資 有的投資人抱著股市上博取短期價差的心態投資基金,例如頻繁買賣開放式基金,結果往往以失望告終。因為一來申購費和贖回費加起來並不低,二來基金凈值的波動遠遠小於股票。基金適合於追求穩定收益和低風險的資金進行長期投資。所以我家的投資應選擇風險較小的存款儲蓄。
㈥ 學習金融專業的一份計劃書
英語：
數學：統計
經濟：經濟學，國際金融
財務：包括會計，財務分析
金融：包括銀行管理，風險管理，金融工程
證書：證券從業資格證書，CPA，等等
㈦ 金融商業計劃書及年度預算方案
編寫商業計劃書的直接目的是為了尋找戰略合作夥伴或者風險投資資金，其內容應珍視科學的反應項目的投資價值。一般而言，項目規模越龐大，商業計劃書的篇幅也就越長；如果企業的業務單一，則可簡潔一些。一份好的商業計劃書的特點是：關注產品、敢於競爭、充分市場調研，有力資料說明、表明行動的方針、展示優秀團隊、良好的財務預計、出色的計劃概要等幾點。在申請融資時，商業計劃書是至關重要的一環，無論申請對象是風險投資機構或其他任何投資或信貸來源。因此，商業計劃書應該做到內容完整、意願真誠、基於事實、結構清晰、通俗易懂。 參考資料： www.chinacir.com.cn 制定商業計劃書有很多作用。其中最重要的又以下幾條： 一、商業計劃書的主要編寫格式 （一）商業計劃書摘要 商業計劃書摘要是風險投資者首先要看到的內容，它濃縮商業計劃書之精華，反映商業之全貌，是全部計劃書的核心之所在。它必須讓風險投資者，有興趣並渴望得到更多的信息。篇幅一般控制在兩千字左右。主要包括以下幾項內容： 1、公司概述 2、研究與開發 3、產品或服務 4、管理團隊和管理組織情況 5、行業及市場 6、營銷策略 7、融資說明 8、財務計劃與分析 9、風險因素 10、退出機制 （二）公司概述 介紹公司過去的發展歷史、現在的情況以及未來的規劃。具體而言，主要有：公司概述：包括公司名稱、地址、聯系方法等；公司的自然業務情況；公司的發展歷史；對公司未來發展的預測；本公司與眾不同的競爭優勢或者獨特性；公司的納稅情況 一、商業計劃書的主要編寫格式 （三）公司的研究與開發 介紹投入研究開發的人員和資金計劃及所要實現的目標，主要包括： 1、研究資金投入 2、研發人員情況 3、研發設備 4、研發的產品的技術先進性及發展趨勢 （四）產品或者服務 創業者必須將自己的產品或服務創意向風險投資者作一介紹。主要有下列內容： 1、產品的名稱、特徵及性能用途 2、產品的開發過程 3、產品處於生命周期的哪一段 4、產品的市場前景和競爭力如何 5、產品的技術改進和更新換代計劃及成本 （五）管理團隊 在風險投資商考察企業時：「人」是非常重要的因素。在某種意義上講，風險創業者的創業能否成功，最終要取決於該企業是否擁有一個強有力的管理團隊，這一點特別重要全面介紹公司管理團隊情況，主要包括：公司的管理機構，主要股東、董事、關鍵的雇員、薪金、股票期權、勞工協議、獎懲制度及各部門的構成等情況都要明晰的形式展示出來要展示你公司管理團隊的戰鬥力和獨特性及與眾不同的凝聚力和團結戰斗精神. （六）市場與競爭分析 目標市場：主要對產品的銷售金額、增長率和產品或服務的總需求等，做出有充分依據的判斷。目標市場是企業的「經營之箭」將產品送達的目的地，而市場細分是對企業的定位，你應該細分你的各個目標市場，並且討論你到底想從他們那裡取得多少銷售總量收入、市場份額和利潤。同時估計你的產品，真正具有的潛力。 風險投資家是不會因一個簡單的數字就相信你們計劃的，你必須對可能影響需求和市場，策略的因素進一步分析，以使潛在的投資者們能夠判斷你公司目標的合理性，以及他們將相應承擔的風險，一定要說你是如何得出你的結論的。 目標市場的闡述，應解決以下問題 1、你的細分市場是什麼？ 2、你的目標顧客群是什麼？ 3、你的5年生產計劃、收入和利潤多少？ 4、你擁有多大的市場？你的目標市場份額為多大？ 5、你的營銷策略是什麼？ 行業分析，應該回答以下問題： 1、該行業發展程度如何？ 2、現在發展動態如何？ 3、該行業的總銷售額有多少？總收入多少？發展趨勢怎樣？ 4、經濟發展對該行業的影響程度如何？ 5、政府是如何影響該行業的？ 6、是什麼因素決定它的發展？ 7、競爭的本質是什麼？你採取什麼樣的戰略？ 8、進入該行業的障礙是什麼？你將如何克服？ 競爭分析，要回答如下問題： 1、你的主要競爭對手？ 2、你的競爭對手所佔的市場份額和市場策略？ 3、可能出現什麼樣的新發展？ 4、我們的策略是什麼？ 5、在競爭中你的發展、市場和地理位置的優勢所在？ 6、你能否承受、競爭所帶來的壓力？ 7、產品的價格、性能、質量在市場競爭中所具備的優勢？ 市場營銷，這是風險投資家十分關心的問題，你的市場影響策略應該說明以下問題： 1、營銷機構和營銷隊伍 2、營銷渠道的選擇和營銷網路的建設 3、廣告策略和促銷策略 4、價格策略 5、市場滲透於開拓計劃 6、市場營銷中意外情況的應急對策 （七）生產經營計劃 生產經營計劃主要闡述創業者的新產品的生產製造及經營過程。這一部分非常重要，風險投資者從這一部分要了解生產產品的原料如何采購、供應商的有關情況，勞動力和雇員的情況，生產資金的安排以及廠房、土地等。內容要詳細，細節要明確。這一部分是以後投資談判中對投資項目進行估值時的重要依據，也是風險創業者所佔股權的一個重要組成部分。 生產經營計劃主要包括以下內容： 1、新產品的生產經營計劃 2、公司現有的生產技術能力 3、品質控制和質量改進能力 4、現有的生產設備或者將要購置的生產設備 5、現有的生產工藝流程 6、生產產品的經濟分析及生產過程 （八）財務分析和融資需求 財務分析資料是一個需求花費你相當多時間和精力來編寫的部分。風險投資者將會期望從你的財務分析部分來判斷你的未來經營的財務損益狀況，進而從中判斷能否確保自己的投資獲得預期的理想回報。財務分析包括以下三方面的內容： 1、過去三年的歷史數據，今後三年的發展預測 主要提供過去三年現金流量表、資產負債表、損益表、以及年度的財務總結報告書 2、投資計劃： 預計的風險投資數額 風險企業未來的籌資資本結構如何安排 獲取風險投資的抵押、擔保條件 投資收益和再投資的安排 風險投資者投資後雙方股權的比例安排 投資資金的收支安排及財務報告編制 投資者介入公司經營管理的程度 3、融資需求 資金需求計劃：為實現公司發展計劃所需要的資金額，資金需求的時間性，資金用途（詳細說明資金用途，並列表說明） 融資方案：公司所希望的投資人及所佔股份的說明，資金其他來源，如銀行貸段等。 （九）風險因素 詳細說明項目實施過程中可能遇到的風險，提出有效的風險控制和防範手段，技術風險，市場風險，管理風險，財務風險，其他不可預見的風險 （十）投資者退出方式 股票上市：依照商業計劃的分析，公司上市的可能性做出分析，對上市的前提條件做出說明 股權轉讓：投資商可以通過股權轉讓的方式收回投資 股權回購：依照事業商業計劃的分析，公司對實施股權回購計劃應向投資者說明 利潤分紅：投資商可以通過公司利潤分紅達到收回投資的目的，按照本商業計劃的分析，公司對實施股權利潤分紅計劃應向投資者說明
㈧ 如何寫完整的商業計劃書，金融計劃和市場計劃
應該稱為：商業計劃書，提綱：
1、我是誰？
2、我要做什麼？
3、為什麼做？
4、我的優勢？
5、我要怎麼做？
6、我為何能成？
7、我需要多少錢，花在什麼地方？
8、未來收入如何？
9、投資退出方式？
㈨ 求救~~團體保險計劃書一份~我追加懸賞
團 體 保 險 計 劃 書
INSURANCE BENEFITS PROPOSAL
敬致： ***公司
感謝您讓平安有機會為貴公司設計員工福利保障計劃。
通過與貴公司的接觸，我們對貴公司的需求和人員的情況有了大致的了解。針對貴公司的實際情況和需求，我們專門為貴公司設計了《團體補充住院醫療保障方案》，以為貴公司員工提供最大程度的福利保障。
** 分公司
地址： ** 市 ** 路 ** 號
總機：
傳真：
目 錄
• 中國平安人壽保險股份有限公司介紹
• 員工風險狀況分析
• 保險險種及保費明細
• 保險利益分析表
• 保險後續服務
1、 中國平安保險（集團）股份有限公司介紹
中國平安保險 (集團)股份有限公司的前身是成立於 1988年3月21日 的深圳平安保險公司，同年 5月27日 對外營業。公司在國家工商行政管理總局注冊，總部設在深圳。 1992年6月4日 ，經國務院批准，更名為 「中國平安保險公司」。 1997年1月16日 ，經國家工商總局核准，更名為 「中國平安保險股份有限公司」。2003年2月，經國務院批准，公司完成分業重組，更名為「中國平安保險(集團)股份有限公司」（以下簡稱「平安」）。集團控股設立中國平安人壽保險股份有限公司、中國平安財產保險股份有限公司、中國平安保險海外（控股）公司、平安信託投資公司，平安信託投資公司依法參股平安證券有限責任公司，使平安形成了以保險為主，融證券、信託、投資和海外業務為一體的緊密、高效、多元的集團控股經營架構。
平安是中國首家股份制保險公司，也是中國第一家有外資參股的全國性保險公司。 15年來，平安的各項業務快速成長。2003年度公司保費收入共674億元，年末總資產達1841億元。目前公司已擁有20萬銷售隊伍和近3000萬忠實客戶。《亞洲周刊》（《Asia Week》）評選的2001年亞太地區最大100家人壽保險公司中，平安名列第23位；資產利潤率為2.0%,在前23大保險公司中位居第一。2001年、2002年，平安的財務信用等級分別被國內著名信用評級機構中誠信國際、大公國際評為「AAA」級。2001年10月，在《資本》雜志評選的「中國最佳服務品牌」中，平安榮膺「最佳保險服務」稱號。2002年、2003年，平安連續兩年在由北京大學與《經濟觀察報》舉行的「中國最受尊敬企業」評選中，作為唯一一家保險企業榜上有名。
平安吸收了中國優秀傳統文化和西方現代管理思想的精華，形成了廣為外界贊譽的企業文化。平安的企業使命是：對客戶負責，服務至上，誠信保障；對員工負責，生涯規劃，安家樂業；對股東負責，資產增值，穩定回報；對社會負責，回饋社會，建設國家。平安倡導以價值最大化為導向，以追求卓越為過程，做品德高尚和有價值的人，公司形成了 「誠實、信任、進取、成就」的個人價值觀，和「團結、活力、學習、創新」的團隊價值觀。平安為員工描繪的遠景和抱負是：成為中國企業改革的先鋒和金融服務業學習的楷模，建設國際一流的綜合金融服務集團。
平安是財務穩健的保險公司。平安建立了科學、明晰的投資組織架構、專業化的決策體系及風險管控體系，保證了投資決策的穩健性和有效防範風險。平安是目前國內中資保險公司中唯一一家連續 8年按國際標准出具財務報告和精算報告的保險公司。平安的不良資產比例低於1%，資產質量名列亞洲金融企業前茅。 平安擁有一支高素質、專業化、國際化的員工隊伍。包括財務、精算、IT、營銷管理、人力資源、品牌管理等全方位的國際化人才廣為業內外矚目。公司人才國際化戰略得到了國家的高度認可。公司總精算師斯蒂芬·邁爾先生獲得了2001年度的「國家友誼獎」，受到了國務院總理朱鎔基的親切接見，這是我國金融服務業首次獲得這項國家榮譽。與此同時，平安一直注重員工的終身教育和本土人才的培育，積極建設平安金融大學，國內保險企業的第一 家 博士後工作站也落戶平安，為平安培育一大批本土化的專業人才隊伍奠定了堅實的基礎。
平安努力以良好的服務塑造品牌，積極為客戶提供保單以外的各種附加價值服務。公司首家推出了海外急難援助服務，首創了客戶服務節，首發了平安保戶卡、銀行聯名卡。平安致力於構建高科技的服務平台，為客戶提供專業化的產品和服務。平安以電話中心和互聯網為核心，依託門店服務中心和專業直銷業務員，構建具有統一品牌管理系統和服務界面的平安 3A 服務體系，使客戶無論何時（ Anytime）、無論何地（Anywhere）、無論以何種方式（Anyway），都可以享受到平安保險公司的滿意服務。
平安熱心公益事業，積極承擔社會責任。早在1993年10月，平安就成立了捐助希望工程基金會。迄今為止，平安共投資500多萬元，在全國22個省市援建了26所希望小學；1998年，長江流域大范圍發生洪澇災害，平安全系統員工自發為洪區捐款捐物，共募集善款245萬元，衣物近兩萬件；2000年10月，平安出資124萬元支持「三北」防護林建設；2002年8月，平安向中國紅十字總會捐贈價值1000萬元的捐血車，並創辦「平安愛心捐血銀行」，發動全系統30萬員工參與紅十字的愛心事業。2003年非典肆虐的危機關頭，平安在開通理賠綠色通道的同時，拔備1000萬元為在抗非典一線殉職的醫護人員未成年子女提供救助金。2004年3月，中國平安保險集團與中國造血幹細胞捐獻者資料庫簽訂了向造血幹細胞捐獻者贈送保險協議，將向每位捐獻者提供保額為35萬元的一年期意外傷害和重大疾病保險。捐贈保險對象為 2003年1月1日起 至 2006年12月31日 的所有捐贈者。平安希望用自己的實際行動實踐「服務社會、回報社會、以人為本、人文關懷」的理念和對紅十字事業的關注和支持。
完成分業重組後的平安，將充分發揮集團在戰略研究、制度創新、產品開發、投資運作、風險管控、 IT平台、人力資源、品牌管理等方面的綜合優勢，有效地整合各種資源，建立起專業化經營基礎上的綜合的競爭優勢，力爭業務規模進入世界500強，業務品質進入全球400優，進而建設成為國際一流的綜合金融服務集團，打造金融業的百年老店，為中國保險業的榮譽與驕傲，為國家富強、社會繁榮作出自己應有的貢獻！
網址： http://www.paic.com.cn
http://www.pa18.com
2、員工風險狀況分析
通過了解，我們認為貴公司員工主要存在如下風險：
1)意外身故風險，尤其是在上班工作期間，發生意外的情況較之居家時高出許多，最為迫切；
2)疾病身故風險，員工由於疾病導致身故，將給貴公司及該員工家庭帶來巨大的損失；
3)意外醫療費用支出風險：由於貴公司已經參加了社會醫療保險，但主要是提供住院醫療，員工由於遭遇意外事故而進行的各項門急診費用將由貴公司及員工承擔，這無疑也增加了額外的負擔；
4)喪失勞動力風險：員工在職期間將可能遭遇失能的風險，包括暫時性的失能和永久性的失能，暫時性的失能主要指員工由於遭遇意外或疾病住院治療，無法正常工作；永久性的失能是指員工由於遭遇意外事故導致身體部分機能永久喪失而無法參加工作。
5)重大疾病風險：一旦員工身患重大疾病，不僅會喪失勞動能力，還需要花費巨額的醫療費用，需要專人護理，因此需要的費用支出普通家庭難以承受。
根據以上情況，我們為貴公司設計了員工綜合保障計劃，提供如下綜合保險責任：
1)意外身故保障：貴公司參加本保險計劃的員工因遭受意外事故導致身故，保險公司給付身故保險金；
2)意外傷殘保障：參加本保險計劃的員工因遭受意外事故導致身體部分機能永遠喪失，保險公司將為其給付意外殘疾保險金，用於該員工永久喪失勞動能力之後的生活保障；
3)疾病身故保障：參加本保險計劃的員工因疾病導致身故，保險公司給付疾病身故保險金；
4)意外醫療保障：參加本保險計劃的員工因遭受意外事故需要進行門急診、住院等治療，保險公司根據保單規定對該人員的各項醫療費用給予賠償；
5)每日住院現金補貼：貴公司參加本計劃的員工因疾病或遭遇意外事故導致需要住院進行醫療救治，即暫時喪失了勞動能力，保險公司將根據其實際住院天數給付每日住院現金補貼保險金；
6)手術津貼保障：被保險員工住院後需要接受手術治療，保險公司將根據其實際接受的手術情況給付手術津貼；
7)癌症每日住院現金補貼保障：如果員工在保險期間不幸罹患癌症，在住院進行治療時，可以得到保險公司給付的癌症每日住院補貼保險金。
8)重大疾病保險金，被保險員工在保險責任有效期間罹患七種重大疾病時，可以得到保險公司給付的重大疾病保險金。
3、保險險種和保費明細
險種組合：意外傷害 + 意外醫療+ 一年定壽+ 住院安心+ 重大疾病（B）
1)保險險種及保費明細
保險種類
等級
每人保額(萬元)
人數
總保額(萬元)
人身意外
A
50
30
1500
B
30
100
3000
C
20
400
8000
D
20
300
6000
人身意外醫療
A
5
30
150
B
5
100
500
C
4
400
1600
D
4
300
1200
一年定期壽險
A
50
30
1500
B
30
100
3000
C
20
400
8000
D
20
300
6000
住院安心
（二檔）
A
1份(28400元)
30
85.2
B
1份
100
284
C
1份
400
1136
D
1份
300
852
重大疾病
A
5
30
150
B
5
100
500
C
4
400
1600
D
4
300
1200
*注:表中費率以電子製造業年齡為35歲的男性員工為例.
2)高級管理人員及技術人員，屬一類職業者；
3)主要技術人員及主管，屬二類職業者；
4)一般技術人員及文員，屬二類職業者；
5)工人，屬三類職業者。
4、 保險利益分析表
事 故 項 目
保 障 內 容
A
B
C
D
意外身故及全殘
50萬
30萬
20萬
20萬
疾病身故
50萬
30萬
20萬
20萬
意外殘疾二級（ 75%）
37.5萬
22.5萬
15萬
15萬
意外殘疾三級（ 50%）
25萬
15萬
10萬
10萬
意外殘疾四級（ 30%）
15萬
9萬
6萬
6萬
意外殘疾五級（ 20%）
10萬
6萬
4萬
4萬
意外殘疾六級（ 15%）
7.5萬
4.5萬
3萬
3萬
意外殘疾七級（ 10%）
5萬
3萬
2萬
2萬
意外醫療費用 (100元絕對免賠)
5萬
5萬
4萬
4萬
每日住院津貼 (最多180天)
50元
50元
50元
50元
每日癌症住院津貼 (最多180天)
80元
80元
80元
80元
住院手術津貼 (最高額)
5000元
5000元
5000元
5000元
重大疾病給付
5萬元
5萬元
4萬元
4萬元
Insurance Proposal for Foreign Enterprise
Insurance Categories: Group Accident +Accident Medical + One-year term life insurance +In-patient insurance +Critical Disease insurance
Insurance term ： one year
Insurance Categories and Detailed Premium Table ：
Insurance category
Grade
Insurance Amount/person （ thousand ）
Staff Number
Sum Insurance Amount （ million ）
Group accident insurance
A
500
30
15
B
300
100
30
C
200
400
80
D
200
300
60
Group accident medical insurance
A
50
30
1.5
B
50
100
5
C
40
400
1.6
D
40
300
12
Group one-year-term life insurance
*
A
500
30
15
B
300
100
30
C
200
400
80
D
200
300
60
Group
in-patient insurance
(Level II)
A
One share
30
0.852
B
100
2.84
C
400
11.36
D
300
8.52
Group critical disease insurance
A
50
30
1.5
B
50
100
5
C
40
400
16
D
40
300
12
*The average premium rate is calculated on the male staff of 35 in Electricity Enterprise.
A: Senior management staff and technicians; B: Major technicians and supervisors;
C: General technicians and office staff; D: Workers.
5、 保險後續服務
平安保險公司將為承保的客戶提供高效、優質、覆蓋面廣的後續服務。平安保險公司客戶服務櫃面一周七天工作制，接受客戶咨詢、理賠、變更等服務。
1)變更
與保險單有關的事項發生變化，如被保險員工通訊地址、新進員工加保、離職員工退保等，平安保險公司有專設的客戶服務網路為廣大客戶提供以上各項服務。
2)理賠
當保險事故發生，被保險人或其受益人應填寫保險金給付申請書，憑有關證件和證明，向平安保險公司索賠。發生理賠時，平安保險公司不僅擁有專門的業務人員為貴公司服務，並實行承諾制，承諾自立案之日起 ***天內結案。
3)咨詢服務
平安保險公司已開通 95511免費咨詢服務電話網路。
我們將竭誠為您提供優質高效的服務
和全面的保險保障 !
格式按這個寫,保費因為只有150人,商場規模不大,所以你和自己公司商量後填寫,比之上邊的樣本,估計1/10就可以了
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