證券營銷活動話術

1. 求股票融資融券的話術,急!!

融資融券營銷話術

開戶篇

話題切入： 1、確認客戶身份 您好，請問您是XXX先生/女士嗎？ 2、自我介紹 我們是中信建投證券公司XXX營業部，我是您的客戶經理XXX（這點具體看情況而言）。 3、說明電話來意 情況一：以專項營銷活動作為切入點 融資融券作為一種新的金融投資工具，自推廣以來，逐漸被廣大股民所熟悉，為了更好地幫助大家了解這一新業務，我們公司將於X月X日舉辦融資融券VIP客戶專題交流活動。因為您是我們符合融資融券標準的貴賓客戶（50萬資產以上，開戶18個月以上），所以在此，我們也是為您做個簡短的活動信息提示，您看您現在方便接聽嗎？ 情況二：以轉融通及標的證券擴大范圍為切入點（為客戶提供多元化的投資服務工具） 是這樣的，中國證券金融公司已經成立了，我們感覺轉融通很快就要推出來了，每次新的業務推出來，都會帶來新的機會，比如權證啊、創業板等，剛推出來時機會都不錯（簡短為客戶介紹一下轉融通、標的證券擴大的好處），我們感覺這次也會有不錯的機會，您可以先把融資融券賬戶開好，等轉融通推出（標的證券范圍擴大）後，就可以很快介入了，免得錯過了。 情況三：以其他業務作為切入點吸引客戶來現場面談 是這樣的，您前不久不是來電反映想開通網上交易許可權嗎？但是您除了周末平時又實在沒時間„„我這段時間一直記著這事兒來著。正好本周末我們營業部有個融資融券講座，我查了下您的融資融券等許可權也沒開通，您周末方便的時候可以順便過來了解一下融資融券，同時也可以把網上交易和融資融券許可權都一起開通。到時候我在營業部等您，再為您做詳細介紹。 情況四：從宣傳介紹新業務的角度直接入手（對於新符合標準的客戶更適宜） 是這樣的，我這里有個業務提示，是關於融資融券開通方面的。我們公司自從2010年推出融資融券業務以來，有許多客戶經常來電咨詢這一業務如何辦理。但是，因為融資融券是有標准要求的，並不是所有客戶都可以開通（目前的標準是50萬資產以上，開戶18個月以上），我們查了一下您已經符合這個條件，所以我們來電提示到您，如果您需要開通的話，可及時來我部辦理。（接下來可以為客戶介紹一下融資融券的相關特點、未來的發展趨勢及公司所提供的全方位服務。）

可能遇到的問題
1、融資融券業務有哪些特點，融資融券對我有什麼好處？ 融資融券首先具有投資杠桿的特點，它能夠放大您的交易，使得交易的盈虧放大，主要表現在於，對於融資業務，您在融資以後，不但能享受到您自有資金帶來的收入，同時也能享受到融入的資金帶來的收益，而您付出的成本僅僅是融資部分的利息，是可預知的，當然，如果操作不當，您可能要承擔這兩部分資金的虧損。 也許您會認為杠桿交易會使得您的風險放大，實際上，這只是一方面，您可以利用可以融資這一特點，靈活配置您的資金，當行情低迷的時候，您可以把部分資金做其他品種的投資，一旦行情啟動，您可以馬上通過融資來補充您的倉位，待投資其他品種的資金到位再歸還，一來可以使得您的資金使用更靈活，二來也不會錯過大的交易機會。 第二，融資融券具有做空交易的功能，由於融券交易提供了新的交易順序，與以往的交易不同，它允許您先賣出再買回，這就使得您可以先在高位賣出股票，再在低位買回股票獲利，這樣的好處在於，行情下跌的過程中，您也可以盈利，而且，融券交易的成本也是可控的，僅僅是融券的費用。通過融券交易，您還可以實現套期保值、套利等多種交易模式，融資融券的套保交易比目前的股指期貨交易更精確，能夠直接到個股。 2、融資融券的資源是有限的，早開戶早受益 融資融券作為目前市場上合法的證券交易融資渠道，目前主要資金都來自於公司的自有資金，資金、額度都非常有限，公司對於客戶進入都非常嚴格，只有像您這樣優質的客戶才能獲得融資融券額度，過一段時間額度發放完了，就沒法申請了。融資融券申請是不需要任何費用的，一經申請，隨時使用，一旦行情啟動，不管是大幅向上還是大幅向下，都能隨時把普通賬戶內資產轉入到融資融券賬戶內進行融資融券交易。 3、融資融券風險大，不敢參入 融資融券本身並不能說風險的大小，只是融資融券放大了風險，風險本身的大小，還是與您投資的標的有關系，而融資融券本身投資的標的也有控制，對於那些波動特別大的小市值股票、ST股票等，是不能融資買入的，這樣也控制了您的部分風險。 4、融資融券息費水平太高 目前融資融券利率是在6個月貸款利率上上浮一定的比例，雖然說相對於普通的銀行貸款利率略高，但是，融資融券是屬於短期利息，您是可以隨借隨還的，不管是借1天、2天、10天、20天„„利率都是一樣的，這樣算起來，這個利率是很低的。 5、目前行情不好，等行情好了再開戶 融資融券交易可以做多，也可以做空，不管是上漲還是下跌的行情，都能賺錢，目前可以先趁著您有空閑時間、我們公司還有額度的情況下趕緊先開戶，因為開戶審批至少要一個星期，要等到大行情來了，再來開戶怕會錯過，而且開完戶不使用是沒有任何費用的，您不用擔心有其他費用的問題。 6、融券交易風險太大，先不開通融券交易 融券交易是一種新的交易模式，它改變了交易順序，可以先賣再買來實現盈利，而且如果您要是想做日內T+0交易，融券交易是必不可少的。另外，融券交易可以帶來很多其他的盈利模式，比如套利、套期保值等。如果您覺得不熟悉的話，沒有關系，您可以先做少量的嘗試，每次融100股，這樣慢慢熟悉了，你就會發現融券交易也和平時交易一樣，只是方向是反的。 7、授信額度給得太少了 目前公司給的授信額度都是嚴格按照證監會的規定給的，您不用擔心授信額度的問題，授信額度是可以隨時調整的，最快只需要1天的時間，如果以後中國證監會放開了對額度的限制，您可以隨時來調整額度，比起開戶的過程，額度調整的時間要短得多。 8、沒有股指期貨杠桿高 融資融券雖然沒有股指期貨那樣高的杠桿比例，但是在交易的品種上，融資融券要豐富得多，股指期貨現在只能交易滬深300指數，不能對某一支個股進行多空交易，而融資融券不一樣，他可以精確到個股，投資標的比股指期貨的選擇面要大得多。 7、虧損太嚴重了，所有股票都被套牢，不想再冒風險 股票市場有跌就有漲，只要把握機會就能解套，趁現在市場在低位，何不把融資融券先開通，等到市場轉暖了，馬上就可以融資進行補倉，或者通過融資進行波段操作，攤低成本。 8、不看好後市，市場可能還要下跌 融資融券這個業務最大的好處可以雙向交易，市場下跌過程中也能通過借入股票賣出等低點買回還券來賺錢，,可以開通下試一試，或許對您的交易有幫助。

交易篇

話題切入： 1、確認客戶身份 您好，請問您是XXX先生/女士嗎？ 2、自我介紹 我們是中信建投證券公司XXX營業部，我是您的客戶經理XXX（這點具體看情況而言）。 3、情景切入 情況一：從親情回訪的角度入手 是這樣的，自從開了融資融券之後，也不知道您這邊交易中有什麼問題，有什麼需要我們幫助的？（客戶說沒交易過）目前市場處於調整期，以往的做多思路很難取得理想的收益，那麼融資融券作為新產品，放大了市場的交易機會，在近期也吸引了很多投資者參與，當然，您看到機會的同時，我們也提示您千萬注意投資風險。 情況二：從專項服務的角度入手 為了更有效形象地幫助您理解融資融券這一新的投資工具，我們針對融資融券也有專業的郵件、簡訊服務，昨天我們已經把近期的融資融券市場回顧情況為您發送到郵箱里了，資料里也回顧了我們近期在融資融券服務中的一些實盤案例分享，不知道您是否收到？（客戶說沒時間看或剛看過了）像前期有個„„機會，或者近期也有幾次機會您可以留意一下，也可以及時關注我們的服務（可以舉幾個做多做空的成功案例給客戶，引起客戶興趣）。 情況三：從經驗分享的角度入手 是這樣的，當前市場低迷，越來越多的客戶開始更多地關注可以同時做多做空的融資融券，並且也多次來電向我們咨詢如何交易、如何轉變投資思路利用這一工具等方面的問題，為了更好的服務好咱們每一位融資融券客戶，幫助您盡快掌握這一投資方式，及時把握市場機會，我們將在X月X日舉辦融資融券投資者經驗與技巧交流會，屆時，您可以把您在投資中遇到的問題反饋給我們，我們也可以及時為您做好服務。 可能遇到的問題 1、融資標的證券太少，要買的股票沒有在標的證券內 雖然現在標的證券是少了點，但證券交易所很快就會放開標的證券，您可以先開通融資融券後，把股票先轉到信用賬戶內，信用賬戶也可以做普通交易，而且還具有融資的功能，一旦您要交易的品種在標的證券內，您就可以融資交易了。 2、融券的證券太少了，不好選擇 目前中國金融公司已經成立了，轉融通業務很快就要推出來，到時候融券的品種肯定會豐富起來，您可以先利用現有的幾只證券練練手，等轉融通推出後， 就能熟悉地進行融券交易了。 3.融資融券期限6個月太短了，我想做長期投資 融提交回答資融券每筆交易的期限雖然是6個月，但您只要在6個月到期的時候交易一次，一賣一買就可以把投資順延下去，只要您的保證金足夠就可以了，而且買賣可以在同一時間進行，波動很小的。 4、信用賬戶內手續費太高了，不願意用信用賬戶交易 這個問題營業部可以根據自己的實際情況進行把握，手續費的調整權利已下發營業部。 5、信用賬戶內很多股票都買不了，影響交易 目前公司已對信用賬戶內的充抵保證金證券范圍進行了調整，您在信用賬戶內進行普通交易可以買賣除ST股票和權證外的所有股票，使用起來非常方便，基本上能夠替代普通賬戶的大部分功能。 6、信用賬戶交易起來不方便，我沒時間上網交易 我們公司信用賬戶已經開通了手機交易、WEB交易等多種交易方式，基本上和普通交易的方式差不多，您不用擔心交易不方便的問題，而且信用交易的通道是獨立的，速度和我們VIP交易通道的速度一樣，比普通交易通道更快。 7、我的「一對多」產品、開放式基金不能轉到信用賬戶內做抵押，能融的錢太少了，沒興趣 您可以先把您的股票資產轉到信用賬戶內來做融資融券，這樣的話，您可以先熟悉熟悉，同時，您用普通賬戶買其他的產品，也能分散一下交易風險。 8、我的錢在普通賬戶內，轉到信用賬戶不太方便 我們目前信用賬戶大部分三方銀行都支持同時使用一張銀行卡關聯三方，您把資金從普通賬戶轉到信用賬戶很方便，只要通過交易客戶端就可以完成，不必去銀行轉賬。

2. 股票營銷話術技巧

客戶：
原因很多啦！主要是沒時間啦。
你：噢！你一直忙著工作，沒有時間來想內股票的事情，容所以你一定覺得開戶投資沒必要，其實關心一下股市行情，也不錯，理性的股票投資，就是長期投資，獲得上市公司的長期收益，而沒有必要天天看盤，計較短期的得失.我們統計過，堅持長期價值投資的投資者，其實操作的很輕松，但一般年復合平均收益率卻能超過8%，現在通貨膨脹那麼厲害，我們努力的工作賺錢，但不做些投資理財規劃實在是太可惜了！不是常說，"你不理財，財不理你"，就是這個道理。"象我們這樣的年輕人可以跑不過劉翔，但不能跑不過CPI"。呵呵，開個玩笑。

3. 開放式基金零售客戶電話營銷的基本話術

開放式基金零售客戶電話營銷的基本話術

導語：針對存量客戶的基金電話營銷，我為大家整理總結了兩套話術和一些基本的客戶質疑的應答話術。供大家參考!

話術一：(服務咨詢推薦類話術)

1) 開場白：您好!請問您是xx先生/女士嗎?我是“XX證券”XX路營業部的(就是您現在做股票的營業部)。我姓X。

2) 是這樣的，我們公司在為我們營業部做股票的投資者提供服務的過程中，發現現在這段時間，股市行情波動很大，股票比較難做。您是知道的，股市行情是有波段的，現在股市正處於一個調整期，許多投資者找不到好的投資方向和品種。而同時，現在已是負利率時代，投資者如果把錢放在銀行里，一年的定期利息扣除利息稅只有1.58%，比現在的消費物價指數3.2%的上漲率要低得多。

(如果在基金發行的時候正值股市高漲的時期，那麼可以這么說：股市運行是有波段的。這段時期，股市上漲的很快，但同時也累計了較大的投資風險，以股市投資的基本規律而言，絕大多少投資者難以把握未來股市調整的時點和周期，在這種時候，投資者如果既想抓住行情上漲帶來的收益，又想控制未來調整的風險，可以選擇投資開放式基金。眾所周知，開放式基金也是投資在股票市場的`，但由於基金具備專業理財能力的支持，而且還有組合投資、分散風險的特點，所以在如今基金類機構主導股票市場的時代，基金能夠做到 “跑贏大勢”。)

3) 所以，正是考慮到廣大投資者的投資理財需求，這次我們公司為投資者精選出一個很好的投資品種：開放式基金。我們公司在眾多發行的開放式基金中精心篩選了一隻“XX藍籌穩健基金”，管理運作這只開放式基金的大成基金管理公司的規模很大，以前總共發行過5隻封閉式基金、2隻開放式基金，其基金資產規模超過100億元。它以前發行的開放式基金分紅特別高(一年多每份基金單位累計分紅0.21元，累計分紅22億元，在所有開放式基金中排名第一)、累計收益率也特別高(僅16個月單位基金累計凈值增長率就高達34.28%)。這樣的分紅和收益，對於大多數投資者，就算今年上半年趕上了這波股市行情，也未必做的到這么高的收益!

4) 而且，因為是我公司是代理直銷(或代理承銷)，所以您可以以每基金單位1.00元的原始發行價認購該開放式基金。(就如同認購了原始股)。

5) 其實買基金要比買股票安全穩定得多，收益要比放在銀行里的定存(定期存款)高得多，所以我們公司的許多員工，包括經理都買了這個開放式基金。

6) 這樣吧，您看您這兩天哪天有空，您抽空過來一下，反正也不遠，我們營業部的分析師也正好都在，您除了拿一些關於這只基金的詳細介紹資料外，還可以順便來聽聽我們營業部分析師對行情的分析。(停頓，等待客戶反應)無論對方是否直接答應，都應給出聯系電話、資料索取和洽談的地點等。

7) 在做基金介紹的時候，應講一段停頓一下，等待對方的反應和回應。對方越是有提問，越是說明他對開放式基金有一定興趣。在這種情況下，最後一定要做的就是約見對方。然後非常清晰的告訴對方，聯系電話和和地點。最好確定約見的具體時間，如果客戶說這幾天沒空，有空就過來„„這時，你還是要提醒客戶，這個基金由於是在月底就結束發行，所以希望他能盡量抽空早點過來了解該基金的情況和索取相關資料。如果對方回答實在沒有空、沒時間過來，但同時客戶也流露出了對該基金的興趣甚至購買意向。則此時應該告訴客戶，如果他不反對，我們公司會在近期將“XX藍籌穩健基金”的相關宣傳資料郵寄給他

話術二：(產品介紹類話術)

① 開場白：您好!請問您是xx先生/女士嗎?我是“XX證券”XX路營業部的(就是您現在做股票的營業部)。我姓X。

② 是這樣的，我們證券營業部現在代理直銷了一個很好的開放式基金，是“XX藍籌穩健基金”。

③ 因為我們覺得這次這個開放式基金特別好，預期收益比較高，機會難得，所有我們特地打電話通知您，如果方便的話，我現在給您簡單的介紹一下„„

④ 此次這個XX藍籌穩健基金，是經過我公司精心篩選的，XX基金管理公司的規模很大，以前總共發行過5隻封閉式基金、2隻開放式基金，其基金資產規模超過100億元。

⑤ XX基金管理公司以前發行的開放式基金分紅特別高(一年多每份基金單位累計分紅0.21元，累計分紅22億元，在所有開放式基金中排名第一)、累計收益率也特別高(僅16個月單位基金累計凈值增長率就高達34.28%)。這樣的分紅和收益，對於大多數投資者，就算今年上半年趕上了這波股市行情，也未必做的到這么高的收益!

⑥ 而且，因為是我公司代理直銷，所以您可以以每基金單位1.00元的發行價認購該開放式基金。(就如同認購了原始股)。

⑦ 其實買基金要比買股票安全穩定得多，收益要比放在銀行里的定存(定期存款)高得多，所以我們公司的許多員工，包括經理都買了這個開放式基金。

⑧ 這樣吧，您看您這兩天哪天有空，您抽空過來一下，反正也不遠，我們營業部的分析師也正好都在，您除了拿一些關於這只基金的詳細介紹資料外，還可以順便來聽聽我們營業部分析師對行情的分析。(停頓，等待客戶反應)無論對方是否直接答應，都應給出聯系電話、資料索取和洽談的地點等。

⑨ 在做基金介紹的時候，應講一段停頓一下，等待對方的反應和回應。對方越是有提問，越是說明他對開放式基金有一定興趣。在這種情況下，最後一定要做的就是約見對方。然後非常清晰的告訴對方，聯系電話和地點。最好確定約見的具體時間，如果客戶說這幾天沒空，有空就過來„„這時，你還是要提醒客戶，這個基金由於是在月底就結束發行，所以希望他能盡量抽空早點過來了解該基金的情況和索取相關資料。如果對方回答實在沒有空、沒時間過來，但同時客戶也流露出了對該基金的興趣甚至購買意向。則此時應該告訴客戶，如果他不反對，我們公司會在近期將“XX藍籌穩健基金”的相關宣傳資料郵寄給他。

4. 在證券公司做電話營銷約客戶來聽講座有哪些好的話術

就說有活動`會從許多客戶中抽取一部分見多識廣，社會閱歷比較全面的客戶來公司，一是為公司的發展提供一些有價值的建議，二來活動中還會有一部分人能夠獲得公司的禮品獎勵，但不要說是什麼，就說都是很珍貴的就行。反正我做的時候是這樣說的，效果還是很好，因為大多數人聽你這樣說會覺得自己很特殊，二來很多人內心都存在貪念，會去想像是什麼珍貴的禮品，就算他是為禮品而來，問起了的話，你可以告訴他這是公司的決定，是什麼你自己都不知道，他也不會再為禮品追問什麼，希望這招對你有效
，但是重要的還是靈活應對，世界之大
，無奇不有，大部分人是這樣，但是極少部分人是不按常規出牌的哈，呵呵
相信自己，要對自己有信心，對自己銷售的產品深信不疑。祝願你早日成功`！

5. 證券營銷技巧

對於不同的客戶採取不同的服務策略，方法如下：
一、核心客戶
特點：
個性化服務組合：
1、咨詢服務——提供專家級的及時咨詢服務，按時提供投資策略報告，客戶自選的專項課題研究等
2、特殊信息服務——與研究、投行部門的信息共享
3、投資品種的特別服務——國債、B股、開放式基金、企業債券等優惠分銷或戰略投資機會
4、資金服務——全國各大城市間的頭寸調整
5、其他個性化服務——各種交流聚會活動（與券商高層、上市公司高層），客戶需要的緊急支援服務等
服務重點：建立戰略夥伴關系
二、維護客戶
特徵：
個性化服務組合：
1、咨詢服務——專人提供及時咨詢服務，按月就宏觀、行業研究對客戶做簡要說明
2、信息服務——重要信息由營業部員工口頭傳達、網上服務、電話服務等
3、投資服務——根據客戶要求，指定投資計劃或理財計劃
4、其他個性化服務：贊美、及時解決難題、小禮品等
服務重點：保持密切聯系
三、休眠客戶
特徵：
個性化服務組合：
1、咨詢服務——主動提供各種咨詢服務，主動傳授投資知識、理念並教會各種工具（電腦、網路、手機、電話委託等）的使用方法
2、信息服務——主動提供各項增值信息服務，電話回訪（尤其是剛開戶的新客戶);網路服務
3、情感服務——專場投資報告會邀請參加、寄送問候卡，研究報告、公司內部刊物等
服務重點：激活
四、沉澱客戶
個性化服務組合：
1、咨詢服務——通過網路和電話中心，營業部現場股評，咨詢櫃台
2、信息服務——營業部大眾化的信息服務
3、情感服務——寄送宣傳單，簡訊問候服務

6. 證券銷售該如何銷售

1、做好證券營銷需要：首先要了解和熟悉證券的專業知識，對於該領域的內容和知識要了解清楚，這是一個證券營銷工作人員最基本的應該掌握的內容，也是做好營銷工作的最基本條件和要求。

2、做好證券營銷需要：積極尋找目標客戶群體，並且想辦法建立聯系。其實現在很多人都想理財，即便是普通的工薪族也想通過一些產品來獲得更多的財富，而目標客戶群體的尋找方式和方法就需要認真思考，比如通過線下拜訪等。

3、做好證券營銷需要：開展一些營銷活動，讓自己的客戶了解和熟悉自己的產品及服務，獲得客戶的認可。營銷活動會帶來很多的關注度，一方面可以吸引客戶，另一方面有助於與客戶的聯系。

4、做好證券營銷需要：經常開展一些專業內的知識講座，讓更多想購買證券的人來獲取專業知識，最好是免費性質的，畢竟讓別人先了解，更有利於成交。營銷工作的重點還是成交，獲得業績，通過知識講座，可以吸引很多客戶。

證券的銷售，指的是客戶經理的職位，主要職責：

開發客戶、服務名下客戶、銷售理財產品。中國的證券公司客戶經理是指接受證券公司的聘用，從事客戶招攬和客戶服務等活動的證券公司營銷人員（業內自稱金融業農民工）。

證券銷售的主要職能是開發和招攬客戶、向客戶進行理財產品銷售等，可以根據證券公司的授權從事下列部分或者全部活動。

7. 證券營銷話術

證券營銷可以分為好幾種，一般都是現場營銷和電話營銷。首先我們必須把我們自身的知識學好學精，然後才能夠更好的去服務客戶。
更加詳細的可以參照
http://wenku..com/view/0ec52d1ec5da50e2524d7f96.html
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希望能夠幫助到您。謝謝了！