A. 保險計劃書模板
1.0 項目概要
1.1 項目公司
1.2 項目簡介
1.3 客戶基礎
1.4 市場機遇
1.5 項目投資價值
1.6 項目資金及合作
1.7 項目成功關鍵
1.8 公司使命
1.9 經濟目標
2.0 公司介紹
2.1 公司組織結構
2.2 [歷史]財務經營狀況
2.3 公司地理位置
2.4 公司發展戰略
2.5 公司內部控制管理
3.0 項目介紹
3.1 保險項目開發目標
3.2 保險項目開發思路
3.3 保險開發的資源狀況
3.4 項目地理位置與背景
3.4.1 項目所在省會
3.4.2 項目所在城市
3.6 項目建設基本方案
3.6.1 規劃建設年限與階段
3.6.2 項目規劃建設依據
4.0 市場分析
4.1 中國保險市場
4.2 區域保險市場發展趨勢
4.3 區域保險市場發展特點
4.4 目標市場分析
4.6 競爭對手分析
5.0 發展戰略與實施計劃
5.1 執行戰略
5.2 競爭策略
5.3 營銷策略
5.3.1 客源市場定位
5.3.2 定價策略
5.3.3 宣傳促銷策略
5.3.4 整合傳播策略與措施
5.3.5 網路營銷策略
5.4 戰略合作夥伴
5.5 項目實施進度
6.0 項目SWOT綜合分析
6.1 優勢分析
6.2 弱勢分析
6.3 機會分析
6.4 威脅分析
6.5 SWOT綜合分析
7.0 項目管理與人員計劃
7.1 項目管理
7.2 服務質量控制系統
7.3 項目工程進度管理體系
7.4 人力資源開發及管理
8.0 風險分析與規避對策
8.1 風險分析
8.2 風險規避
9.0 投入估算與資金籌措
9.1 項目融資需求與貸款方式
9.2 項目資金使用計劃
9.3 融資資金使用計劃
9.4 貸款方式及還款保證
10.0 財務預算
10.1 收入預測
10.2 財務假設與條件
10.3 項目總成本與盈利估算
10.4 項目現金流量
10.5 項目重要財務指針
10.6 盈虧平衡分析
10.7 敏感性分析
11.0 公司無形資產價值分析
11.1 分析方法的選擇
11.2 收益年限的確定
11.3 基本數據
11.4 無形資產價值的確定
附件
.1 財務報表
.2 相關證明文件
B. 保險計劃書怎麼做
既然沒有實際經濟收入，可以先投保一些意外險，價格便宜，保障也高，然後經濟穩定之後，再進行補充。
投保遵循「高額損失優先原則」，即某風險事故發生頻率不高，但造成損失嚴重，就優先投保。
其保險費用的支出一般為年收入的10---20%左右，最好別超過20%，即用10%的資金保全自己100%的資產。
說實在的，我們賺錢一輩子，同時也花錢一輩子，那麼每個人這么辛苦工作，為了什麼呢？將來的養老，醫療，子女教育等，但都必須有一個健康的身體，聰明的人都知道這個道理，只有保證了賺錢的資本，就能夠賺更多的錢，所以購買充足的醫療保險很重要。如果健康沒有保證，有再多的養老保險金，也是不切實際的。
最後關於投保原則需要注意的是：
（一）買保險先買醫療健康，有健康就能保證客戶擁有一切。
（二）買保險輕言語重合同，人壽保險一般都是,中長期合同，買好了就能成為終生幸福，否則影響很大。
（三）保險產品需要具備保值增值的功能，現在的生活水平日增月高，必須能夠抑制通貨膨脹。
（四）買保險必須首先保障一家之主，如果家庭主要的財富創造者都沒有保障，那麼保費？生活費？等家庭開支費用都是沒有保證的。
（五）買保險先大人後小孩，大人就是小孩子最好的保障。如果說大人都沒有保障，小孩擁有再多的保險，都是沒有任何意義的，畢竟是大人在為小孩支付相關費用。
C. 怎麼看保險公司的計劃書
萬能險是有點復雜 ,樓上的大哥其實講的很對！單講的話很容易出現一些問題！就你的問題我詳細講解一下吧！
對於一般的分紅險來說都是前幾年投錢然後20到30年後每年拿多少錢！簡單一看都挺好，投資回報率都230%左右，但是你仔細想一下你就會發現你拿的錢還是原來的錢！甚至要縮水，導致這一問題的根本原因就是通貨膨脹，也就是說錢一年比一年不值錢！現在的中國的通貨膨脹率不到10，但是20年後的事誰也說不好！中國的發展是有目共睹的！如果政府一但沒有管理好的話你的錢就一頂會縮水！假如現在的通貨膨脹率是5的話20年後你就完全是拿自己原來的錢了（更別說現在高於5了）
所以要想買保險首選還是健康險！既然你已經有了！就不要再買了！
如果你想買理財險的話建議你買萬能險（理財險包括3種：1分紅 2萬能 3投資連接）買理財險的目的很明顯——賺錢！賺錢是必須的！你要保證20年後拿到的錢已經不是你原來的錢拉！你投入到保險公司的錢最起碼要升值！萬能可以保證你升值！還可以保證你人生安全！ 我認為挺不錯的！
這是一個理財險種，他的保險責任完全可以讓你擁有較高的養老金而且你的孩子和孫子（孫女）也可以收益！具體情況你可以去當地保險公司詢問一下！有這種險種的有很多家！像首創安泰，嘉合人壽，中英人壽，泰康人壽，中國人保都有！
還是簡單的講一下！你可以給你的孫子（孫女）買這份保險，一般每年要交6000員保費可以繳10年或更多（當然繳的越多你每個月拿的錢也就越多）其實這是一種活期的險種，什麼時候都可以拿，但是我勸你前10年最好別拿！因為這個險種是復利記息的！你前期拿的越多後期拿的就越少！你可以在買這種保險後10年後開始每月領錢！領的錢不比社會保險少！再說後面的！當然你別不高興，當您不在的時候你的兒子還可以繼續每月拿到你當初拿的錢！原因很簡單這個保險是你孫子（孫女）的，也就是保險期限以他（她）的保險期限為期限！當你兒子不在的時候他（她）還可以再拿！當你的孫子（孫女）不在的時候還可以拿到一些身故保障金。
有個廣告叫一張保單保障一家就是這個意思！
到這里我要開始說那個低中高的問題了！之前我有說過那復利吧！這低中高就是他的的利率，底就是利率底點，就像一樓舉的例子這里不多做解釋了！他的保障成本是你本身這個險種這里的錢+保險條款中給你的保額。 保障成本也隨著收益的變化而變化（成正比）
我已經盡力解釋了，畢竟這是做難的險種了！
D. 保險計劃書怎麼講解
各個復公司的計劃書都是不一制樣的，不知道你是哪家保險公司的？無論是哪家我們都是以一個專業人士給客戶講解的，客戶有時聽明白了，可過後就忘了，所以不如我們在給客戶講解時自己給客戶做一個手寫的簡單計劃書，到時可以把你寫的給客戶留下，效果不錯的。至於提高技能就在於多鍛煉了，所謂熟能生巧嘛！
E. 設計保險計劃書
你好，我叫余意，是武漢平安公司的壽險顧問，很高興認識你。內
謝女士月入5500，假設容每月開銷為1500元，收入在家庭中佔比：44%
張先生月入7000，假設每月開銷為2500元，收入在家庭中佔比：56%
孩子假設為3歲，22歲自立。
19年中家庭生活費的支出：4000*12*19=91.2萬
贍養費20年：1500*12*20=36萬元
房貸：未知
假設教育費用支出：20萬
已有儲蓄=未知
其它負債=未知
總保障額為
張先生需要的保障為:
91.2萬(19年生活費)*44%+36萬(20年贍養費)+20萬（教育費用）+房貸-已有儲蓄=96.1萬
謝女士需要的保障為：
91.2萬(19年生活費)*56%+36萬(20年贍養費)+20萬（教育費用）+房貸-已有儲蓄=107萬
資料不夠詳細，如有遺漏地方敬請指正。
F. 保險計劃書
新人吧， 遇事多問是好事， 但問問周圍的老同志比較實際
計劃書如果專只知道大概年紀的屬話就打最小的年齡一份就可以， 因為這樣的計劃書看起來利益會大一點點（年齡越大越貴）但是最好不要給小孩子附加醫療這類附加險比較貴（根據公司險種不同而定，這個需要問你的同事）對方確認買或者比較強烈的意向買的時候，可以提出要詳細的出生日期專門為客戶設計一份
條款一般在保險合同上比較詳細，計劃書第一頁一般會說明責任，就是列印出來的那幾張紙
G. 鑫利保險計劃書怎麼做
保險小編幫您解答，更多疑問可在線答疑。
鑫利很簡單的一款保險，兩年一領，終身分紅，同時具有保障與理財的雙重功能。
不過我不太建議短期交費，這樣保障功能會有所缺失，（5年後交費超過了保額）。
基本上大多數保險（個別理財型的短期交費險除外）交費期越長越好，這樣即分散了風險，又避免了通貨膨脹。
建議你去將交費期改為20年或30年。
H. 求某保險產品的營銷策劃書
平安世紀天使少兒兩全保險（分紅型）投保示例
陳寶寶，0歲，男，在一個充滿愛心的家庭，父母十分重視孩子的成長規劃.計劃送給孩子一份禮物。平安人壽推薦選擇平安「天使無憂」保險計劃。
險種 基本保額 保險期間 交費年期 年交保費 總交費
平安世紀天使少兒兩全保險（分紅型） 10萬 終身 10年 24420元 244200元
平安附加世紀天使提前給付重大疾病保險 10萬 終身 10年 1300元 13000元
平安附加豁免保險費重大疾病保險（2007） 24420元 10年 10年 177.53元 1775.3元
合計 25897.53元 258975.3元
本計劃一經投保，立刻享有身故、生存兩大保障，生存金在孩子人生的不同階段可用做教育金、創業金和養老金。
本計劃利益：
1. 教育金：0－12歲歡樂童年，累計9.4萬元教育金；12－22歲求知少年，累計22.2萬元教育金
2. 創業金：23－30歲創業青年，累計36.6萬元創業金；30－60歲事業壯年，累計133.5萬元立業金
3. 養老金：60―88歲金色晚年，累計350.6萬元退休幸福養老金
註：各個階段累計數據為累積生存金和中檔累積紅利之合計，均假設0歲開始累積生存金，18周歲後將有30萬元身故保障金（未發生重大疾病），作為愛心傳遞金，將愛繼續傳遞給下一代。
I. 新華保險計劃書
《保險計劃書》可以主要從收入計劃和保險方案兩方面入手。
具體方案如下：
1、收入計劃：
家庭年收入：10000+3000*12=156000
合理保費：156000*20%=31200元
2、保險方案：
（1）主要考慮的保障依次為：先生保障險(即人身壽險)、健康險；太太主要考慮的保障依次為：健康險、保障險(即人身壽險)、養老險；寶寶主要考慮的保障依次為：意外險、健康險、教育金保險。
（2）重疾險針對發病概率高的重大疾病提供保障，同時有些產品可以兼顧儲蓄的功能(生命人壽萬能險附加重大疾病險)，合同約定的重大疾病一經確診就會賠付相應的保障額度，而不會考慮實際花費，充足的重疾險不但可以保障疾病的花費，還有得病期間的收入補償、營養費、病後康復所花費用等。
（3）住院、手術醫療險針對社保報銷後剩餘的部分再按相應比例進行報銷，但最多不會超過所保額度(且現在的醫療險大部分只報銷社保部分的葯品)。
（4）住院津貼是住院期間的日收入補償，按天數和保障額度給付。
（5） 健康險包含重疾險、住院、手術醫療險和住院津貼險。
（6） 意外險有人身意外險(針對身故、殘疾，一次性給付)和意外醫療險，夫妻雙方工作環境較安全，意外險用一般卡單就可以滿足需求，保費較便宜。
（7） 子女教育金和養老規劃利用保險作為投資方式的年支出費用以不超過年收入的20%為宜；另可以拿出收入的其他部分准備作為教育、養老的保險投資，可以購買萬能型的產品，既可提高收益，又能靈活支配。