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A. 金融工作辦公室工作總結

金融工作辦公室工作總結5篇

總結是指對某一階段的工作、學習或思想中的經驗或情況進行分析研究，做出帶有規律性結論的書面材料，通過它可以全面地、系統地了解以往的學習和工作情況，不妨坐下來好好寫寫總結吧。總結怎麼寫才不會千篇一律呢？下面是我為大家收集的金融工作辦公室工作總結，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。

金融工作辦公室工作總結1

建立健全依法行政工作機制，強化服務職能，依法加強人防建設和管理，取得了較好成績。現將一年來依法行政工作總結如下：

一、 依法行政組織領導工作

20xx年，我辦做好《綱要》和《綱要五年規劃》的貫徹落實，全面推進依法行政，我辦圍繞《綱要》提出的任務，制訂了工作安排，成立了以單位領導為組長的依法行政工作領導小組，3次召開會議對工作進行部署，確保了依法行政工作扎實有效地開展。

二、開展《人民防空法》、《國務院 中央軍委關於進一步推進人民防空事業發展的若干意見》和《綱要》、《綱要五年規劃》等有關法律法規的學習培訓和宣傳工作

根據依法行政工作計劃安排和部署，今年，我辦結合本單位工作實際，先後5次集中學習了《綱要》、《綱要五年規劃》和《行政許可法》、《人民防空法》、《xx區實施〈中華人民共和國人民防空法〉辦法》、《xx市人民防空管理規定》、《國務院 中央軍委關於進一步推進人民防空事業發展的若干意見》（國發[20xx]4號）等法律法規，8人次參加上級人防主管部門和城區組織的人防法律法規規章、業務及公共法律法規的培訓。通過學習培訓，增強了依法行政的意識，明確了職權范圍和應承擔的職責、責任，提高了依法行政水平，進一步增強了貫徹《綱要五年規劃》的自覺性。

在認真抓好全體人員依法行政學習教育培訓的同時，注重面向社會開展《綱要》和《綱要五年規劃》和人防法律法規的宣傳，創新宣傳載體，以防空警報試鳴、人防教育進學校、進社區等活動契機，採取懸掛橫幅、展出板報、發放宣傳資料、播放影像等多種形式，開展法律法規宣傳,取得了良好的效果，為貫徹落實《綱要》、《綱要五年規劃》和《人民防空法》等法律法規營造了良好氛圍。並向上級人防主管部門和城區有關部門上報相關的工作信息3條、被省級以上的媒體採用工作信息 2條。

三、加快職能轉變和管理方式創新，加大信息公開力度

20xx年我辦加快以便民、高效和提高應急能力為目的的職能轉變和管理方式創新。一是扎實做好人防應急准備，加快各種預警及應急機制的建設。上半年我辦擬制了《城區人防工程防澇排澇搶險應急預案》，修改完善了《城區防空襲預案》、《戰時防空襲市區人口就地就近疏散隱蔽計劃》並按時上報上級人防主管部門。先後在城區建成區安裝了多台防空警報器，大大提高了預警報知能力，確保一旦有事，能夠迅速行動，實現有效維護人民群眾生命財產安全的目標。二是加快電子政務建設，加大信息和政務公開力度。在邕寧政務信息網人防網頁上開設政策法規、政務動態、辦事指南等欄目，配置了專門網站後台管理員，公布人防法規政策和機關效能制度，發布工作信息，做到網站的動態信息內容及時更新，提高了工作透明度,讓群眾知情、為群眾服務、受群眾監督，創新了管理服務方式，提高了工作效率和服務水平。

四、建立健全依法、科學、民主的決策機制

20xx年，我辦進一步完善落實行政決策公開制度，重大事宜經集體討論，手續正規，嚴格決策程序。除依法應當保密的外，行政事項、依據和結果公開。

五、做好規范性文件的制定、備案、清理工作

今年，我辦嚴格執行規範文件制定、起草、審查、決定、公布等程序規定，實行行政規范性文件備案工作制度，嚴格按照《xx市xx區人民政府辦公室關於印發xx區清理本級文件工作方案的通知》（邕府辦［20xx］113號）文件規定的'清理范圍、標准、清理主體、工作步驟和有關要求對本級文件進行清理，完成了的本級文件的清理工作。

六、進一步規范行政執法行為

為切實加強依法行政，夯實人防建設基礎，我辦著力抓好制度建設，以「准軍事化」建設為抓手，結合機關行政效能建設，制訂和完善了機關效能制度、學習制度、審批制度等規章制度，進一步規范行政執法行為，嚴格執行崗位責任制、服務承諾制、首問負責制、限時辦結制、責任追究制、效能考評制等，優化工作流程，加強規范管理，建立長效機制，以制度規范行政行為,以制度促進政務環境和諧,為人防依法行政提供了良好的環境。今年我辦嚴格按照法定程序履行職責，提高辦事效率，提供優質服務，所受理的業務均在承諾期限內辦結，適用法律正確，程序合法，手續完備，監管到位，受到群眾好評，至本月底，共依法收取防空地下室易地建設費4.8萬元，比去年同期增加6倍。

七、承擔防範、化解社會矛盾工作

按照構建和諧社會、建設「平安邕寧」的要求，為方便群眾辦事和監督，把群眾關心的熱點和機關敏感點真正公開，加強管理，依法行政，全面貫徹執行國務院《信訪條例》，我辦制訂了《信訪、投訴工作制度》，公布了信訪、投訴的途徑，明確受理信訪、投訴的職責、范圍、工作程序和工作紀律，落實信訪處理責任，切實保障信訪人、投訴人的合法權益。今年沒有發生任何信訪、投訴的事件。在新農村建設中，駐村指導員深入了解村風民情，協助當地鄉村幹部做好解決糾紛、化解矛盾工作。防止了突發性事件的發生，維護了社會穩定與和諧。

金融工作辦公室工作總結2

200x年，在市委、市政府的正確領導下，市發改委合作辦按照「四個四」發展戰略，積極應對上半年「雙控」宏觀調控和「5.12汶川」特大地震災害影響，進一步加強與開行省分行的溝通銜接，促進了開行繼續增強對瀘州經濟和社會發展的金融支持，現將合作辦200x年工作總結和2009年工作計劃匯報如下：

一、200x年工作總結

200x年，按照市委、市政府的總體部署，合作辦積極應對省開行全力以赴支持地震災區抗震救災政策的影響，濾布強化了與開行省分行的聯系，增進雙方的溝通、協作與配合，不斷推動合作繼續深入發展，取得較好的成效。

1、中小企業擔保貸款

截止200x年12月29日，合作辦先後組織了4批次市中小企業擔保申請開行貸款項目民主評議會，累計為18戶中小企業爭取到國家開發銀行四川省分行貸款資金7900萬元，對緩解我市中小企業融資難問題，減輕經濟危機的沖擊發揮了積極作用。其中，已落實了10戶中小企業4900萬元貸款；第八、九批中小企業打捆貸款項目已通過開行評審，並簽署相關貸款協議，為8戶中小企業解決貸款金額3000萬元。

2、重點貸款項目合作

重點項目落實。受汶川特大地震災害影響，我市納溪區人民醫院住院部大樓成為D級危樓，不能再使用。為保障醫院住院部重建項目順利實施，市合作辦在省開行全力支持地震災區重建的情況下，將其作為我市與開行合作的重點項目之一，全力以赴地增進與省開行對應處室及相關領導的溝通銜接，積極推進。現該項目1000萬元貸款已通過開行評審，並完成開行所需相關保障材料，有望近期獲貸。

重大項目推進。今年，合作辦就沱江一橋復線橋、茜草長江大橋2個成熟的城市基建項目，作為近期我市與開行重點合作項目，開行省分行已將其列入明年合作的重點項目。

此外，市合作辦還協調、指導瀘州市職業技術學院完善了實訓大樓項目向開行申貸所需的前期工作，擬向開行申請貸款4000萬元，並與省開行達成明確合作意向。

3、完成開行省分行交辦工作

合作辦積極配合協助完成開行省分行交辦的各項工作。一是按照科學發展、規劃先行的要求，協助收集相關資料數據，積極配合開行對我市敘永縣區域融資規劃的編寫工作。二是按照開行省分行要求，壓濾機濾布督促興瀘投資公司就開行已貸款項目資金使用情況再次開展自查自糾，於7月向省紀委、省開行專項檢查組進行了專題匯報，並陪同檢查組深入項目進行了實地查看，我市資金使用情況得到檢查組的肯定。三是積極配合開行省分行相關處室到我市調研工作，並赴部分已貸和擬貸項目進行實地檢查指導。四是根據開行要求，繼續穩妥地安置了分配到我市的開發性金融行動志願者。

此外，合作辦還不斷加強與開行省分行信息的及時報送、交流，多次赴省分行與相關處室做專題匯報。

金融工作辦公室工作總結3

在支行黨組正確領導下和同事們的共同努力下，我較好地完成了各項工作任務，現做以匯報，不正之處，敬請指正。

工作以來，我擺正位置,為主任當好參謀助手，積極配合與協助，共同做好部室工作。在勝任本職工作的同時，做好內勤、金融生態環境建設、監測分析等綜合性工作。

主要工作

一、加強學習，內強素質，積極履職

在學習上，我態度明確，認真、系統學習了西方經濟學、國際經濟學、貨幣銀行學、國際金融管理、證券投資學、保險學、商業銀行業務管理、中央銀行業務、投資銀行理論與實務等課程。通過幾年的學習，本人具備以下幾方面的知識和能力：掌握金融學科的基本理論、基本知識；具有處理銀行、證券、投資與保險等方面業務的基本能力；熟悉國家有關金融的方針、政策和法規；了解本學科的理論前沿和發展動態；

在學習理論的同時，不忘鑽研業務，積極參加支行組織的思政教育學習。學習上級行歷次年初信貸工作會議精神，掌握精髓，按照要求編發等宣傳資料，向有關部門和企業宣傳貨幣政策，掌握轄內各行信貸政策，反饋國家貨幣信貸政策的貫徹實施情況。

二、加強對經濟金融運行的調查研究和分析，為上級行決策服務，為支行在政府有地位贏得了話語權。

圍繞重大貨幣政策實施效果調研監測分析。參與經濟金融快速調查多次，涵蓋果汁行業、項目建設年、擔保行業等層面內容，先後撰寫並採用調研信息動態16篇，為上級行領導決策發揮了較好的參考作用。

密切關注信貸資金在不同行業的投入變化及風險狀況，對貸款過度集中的行業或企業，及時向金融機構發出風險提示。轉發利率文件，接待群眾利率咨詢。已配合上級行利率、民間借貸監測16次，上報監測表92張、分析報告16篇。

三、金融產品和服務方式創新工作

克服部室人員不足的困難,以支行名義起草材料報請XX市政府批准印發，編發各金融機構的創新經驗及適銷對路的產品彩頁，形成了等宣傳資料，有效地宣傳金融產品，努力營造信貸創新工作的良好氛圍。積極參與由行長或主管行長組織的金融產品創新工作碰頭會，集全行之智、傾全市金融機構之力展開調研。對運作過程中出現的新情況、新問題進行深入剖析，及時研究制定對策。

目前，該項工作已得到上級行領導的充分肯定。「林權抵押貸款」、「倉儲貸款」兩個信貸產品得到鄭州中支向全省推廣。倉儲抵押貸款產品被鄭州中支評為優秀產品獎,中小企業財務輔導服務方式被鄭州中支評為優秀服務獎，XX市農村金融產品和服務方式創新工作領導小組在靈寶召開現場會，向全轄推廣靈寶支行做法。由我執筆撰寫的經驗材料，中支黨委書記、行長做了重要批示，加編者按轉發各縣支行。

四、工作體會

領導的高度重視、大力支持是做好工作的基礎。團結和諧是搞好工作的關鍵，吃苦耐勞是工作進步的積累，勤學善思是取得成績的前提。

五、存在的不足

與其他部室人員缺乏交流，工作方法不夠靈活，調研層次不高。

六、努力方向

加強個人修養和其他部室人員交流，改進工作方法，有效履職。

強化調研、監測、分析，密切關注經濟發展走勢，圍繞影響經濟金融運行質量的全局性、深層次問題做好調研。

謝謝大家！

金融工作辦公室工作總結4

20xx年，全市金融系統在市委、市政府的正確領導下，銳意創新、開拓進取、強化服務、優化環境，間接融資、直接融資、金融市場體系建設和不良貸款化解等方面取得顯著成效。

一、信貸投放增速居全省首位 。全市新增信貸投入335.71億元，超額完成全年計劃。其中市內銀行新增貸款226億元，市外銀行新增貸款109.71億元。市內銀行貸款增速居全省首位，大幅高於全省平均增速。信貸投放結構不斷優化，新增固定資產貸款53.4億元，新增中小微企業貸款119.30億元，完成全年計劃的152.89%。委託貸款、承兌匯票、信用證、保理、保函等表外業務實現融資457.58億元，完成全年計劃的109.48%。中長期貸款特別是項目貸款明顯增長，中小微企業貸款持續快速增長。

二、金融市場體系建設日趨完善，招商引資任務圓滿完成。 先後招引青島銀行、龍口農商行等在我市設立分支機構，民生銀行在我市設立辦事處。禹城農聯社、齊河農合行成功改制為農村商業銀行。5家村鎮銀行獲批籌建，新設4家小額貸款公司、16家民間資本管理公司，2家融資性擔保公司、8家民間借貸登記服務中心。中國融資租賃、大通國際融資租賃在德設立分公司。永誠保險公司設立分公司，生命人壽保險公司北方區域電話服務中心落戶我市。魯證期貨、齊魯證券設立分公司。全年新增各類金融機構63家，完成全年計劃的126%。新增銀行類機構15家，完成年度計劃的107%。

三、上市掛牌工作逐步推進，直接融資大幅增長。 索通公司、國信環保在中國證監會審核，智衡減震、宏祥化纖、金麒麟、安華瓷業在XX證監局輔導，禹城新意發、平原中化等4家企業間接上市， 15家企業在場外市場掛牌，17家企業完成股改，29家企業引進私募，8家企業進入上市程序（報會、輔導、簽保薦協議），5家企業進入「新三板」程序。保齡寶再融資6.2億元，龍力生物發行3億元短期融資券，通裕重工發行4.5億元短期融資券，金能科技等企業租賃融資66.52億元，豪門集團等企業債務融資48.33億元，全年直接融資總額達到195億元。

四、不良貸款壓降多措並舉、成效顯著 。「金融生態環境建設提升年」和「百日集中治理行動」效果突出。不良貸款率由年初的4.69%壓降至3%,圓滿完成全年任務。全市不良額和不良率的下降幅度均居全省首位。

五、資本交易大會品牌效應更加突出。 第三屆資本交易大會到會境內外機構526家，參會人員990餘人。全市1312家企業參會，外省、外市100多家企業參會。會議簽署合同、協議192個，金額461.7億元；對接現場簽署合作意向241個，金額290.9億元。中國德州資本交易大會已成為魯西北冀東南最大的常設性投融資平台。

六、金融創新工作活力明顯，搭建起多元化融資服務平台。 XX縣獲批列入全省縣域金融創新發展試點范圍；我市成為第一家被農發行列入的農村新型城鎮化建設試驗區；「春雨工程」為中小微企業提供了貸款額度500萬元以下，無抵押、無保證金、無反擔保的融資創新服務；大型農用機械按揭貸款、小額貸款保證保險業務、農房保證保險、黃河涯鎮設立全省首家農民專業合作社專營服務機構等多項金融創新有力的服務了「三農」建設。 民間融資創新工作扎實開展，全市共設立民間資本管理公司24家，民間借貸登記中心8家。截止目前，我市民間資本管理公司注冊資本金共計14.5億元，已開業的15家民間資本管理公司累計向社會投放資金15.6億元，在緩解中小微企業融資困難的同時降低了地方金融風險。

金融工作辦公室工作總結5

一、一季度重點工作完成情況

（一）存貸款余額增幅較大。截至x月底，全區存款余額達xxx.xx億元，同比增加xx.xx億元、增長xx.xx%；貸款余額達xxx.xx億元，同比增加x.xx億元、增長x.xx%；全區主要金融機構累計上繳稅收xxxx.xx萬元。

（二）出台支持金融產業發展意見。為調動信貸投放積極性，制定出台了《關於支持金融產業發展的意見（試行）》（寒政辦字〔xxxx〕xx號）。

（三）對接資本市場進展順利。積極宣傳《關於鼓勵企業規范化公司制改制和掛牌上市及股權融資的意見》，積極推動企業規范化改制工作，今年已完成x家企業改制。

（四）政銀企合作深入開展。深入開展「助保貸」業務，目前誠信鈉土正申請加入「小微企業池」入池企業，今年新發放貸款xxx萬元。

（五）金融風險防控得到加強。走進蘭亭御景嘉苑等小區積極開展非法集資宣傳教育，提高公眾金融風險防範水平，目前，全區共摸排「購物返現」平台xx家、會員xxxx個。

二、二季度工作計劃

（一）著力引進或組建金融機構。加大對引進金融機構的服務力度，繼續推動現有金融機構布設網點。積極發展普惠金融，引導民間資本組建或參股新型地方金融機構，以滿足社會各個層次的金融需求。

（二）積極引導金融機構擴大信貸投放。引導金融機構通過爭取上級行支持、盤活資金存量等方式，有效擴大信貸資金供給總量，做到應貸盡貸，加大對實體經濟支持力度。穩步開展「助保貸」業務。

（三）穩步推進企業改制和掛牌上市。按照「掛牌上市一批、規范改制一批、帶動儲備一批」的工作思路，科學分類施策，分步有序推進企業改制和掛牌上市工作，建立現代企業制度，改善企業融資結構。

（四）堅決守住金融風險防控的底線。持續做好非法集資宣傳教育工作。堅決依法嚴厲打擊非法集資、金融詐騙等金融犯罪活動。加強對新型地方金融組織的日常監管，確保穩健規范發展。

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B. 賓士女車主維權事件，賓士金融外包違規被罰80萬，4S還有哪些常見卻又違法的行為

濫收費用行為。以按揭手續費、PDI檢測費、三包數據上傳費、綜合服務費、上牌費、出庫費等巧立名目，向消費者收取未提供服務項目的費用和無合法依據的費用等。

強制搭售行為。違背消費者意願價外加價、搭售商品或者附加其他不合理的條件等。

商標侵權行為。在汽車銷售維修保養以及裝飾裝潢中，使用侵犯他人注冊商標專用權的產品等。

銷售不合格產品行為。銷售實行生產許可證管理，而未取得生產許可證的產品。銷售實行強制性產品質量認證管理的產品而未經認證的產品。

C. 金融營銷客戶說我會打電話給你的營銷員怎麼說

金融行業面臨各種各樣的客戶，壓力也很大，我能夠給的建議分下面幾方面：

一、客戶的細分定位

首先，給我們的客戶定位，以ABCD類來定位客戶：

A類：有錢有意向

B類：有錢無意向

C類：有意向沒錢

D類：沒錢沒意向

二、十大拓客渠道

接下來我們來聊聊拓客渠道，預計有十個渠道：

1、最簡單粗暴的方法，直接在同行業公司搶客戶。

操作辦法上智聯招聘羅列出一批在行業做的非常好的公司的分布情況，比如，A大廈里可能會有10家P2P公司，收集一些這些家公司的宣傳單子，打電話問問情況。

通常這時候，業務員會主動告訴我們他們周幾下午有理財沙龍會可以參加。恩，我們可以去聽聽他們的理財沙龍。

好處有很多：

1）學習他們的產品和話術；

2）在過程中，哪個是有意向的客戶，基本可以判斷出來；

3）記得有機會就跟客戶互相換個聯系方式；

4）沒有機會會議結束早借口閃人，到公司樓下……

如果你不想去聽，去他們公司樓下轉悠就可以了，在一樓前台，會有人問某某公司怎麼走，這些便是他們公司邀請的客戶。

在這樣的金融大廈樓下轉悠，每天都會遇到潛力客戶，這里得到的客戶至少是B類，A類也很多，不過很多已經在該公司成交了。但咱們不怕被拒絕，先擠進他們的采購序列再說，充當甲方的價格磨刀石唄。保險公司經常說一句話，家庭資產配比，雞蛋不能放在一個籃子里，對於這些在其他公司投資的客戶也是一樣，配比，分散風險！呵呵，這類話術哥們你還輕車熟路吧……

2、銀行咨詢的理財客戶。

去銀行辦業務時，或者有事沒事就去各銀行辦業務，辦業務不是主要目的，目的是觀察，有些客戶是去找銀行理財經理的，他們咨詢完，你追出去。一般選擇銀行理財的客戶會比較謹慎，還是先擠進客戶的采購序列。這里的客戶都是A類或者B類客戶。另外，每個月10日、15日、18日是我們的客戶群的叔叔阿姨們開工資的日子，他們早上8點多就在銀行門口排隊啦，咱們就不動心嗎？

3、批發市場。

搞批發的個體老闆，一般早上4點開始忙活的中午，下午兩點就下班了。就在中午到2點這段時候，很多人坐著沒事，拿著我們的公司宣傳彩頁，一般閑著沒事都會看的……

很多人的攤位上有咱們的名片或電話什麼的，今後再溝通就好辦啦。這類客戶的接受能力還是蠻快的，做好這個渠道，成單量應該不止翻1-2倍吧，而且我們知道客戶是做什麼的，地址在哪……這些客戶統統定位為B類客戶。

4、搞定拆遷戶。

上海拆遷戶有很多，很多就在周邊，如果多的話，每家有很大一筆拆遷款的，這個時候銀行的客戶經理都扎堆去拜訪那些拆遷戶了……這些人蠻好搞定，只要他們信任你，就不會反悔！

5、二手車市場。

這些人做短期投資比較多。做二手車的，搗騰夏利的要比搗騰路虎的更容易成交。因為，路虎不好出手，有錢人會買二手路虎？所以，咱們要找車主去……

6、打電話。

如果是公司發的電話，從同業搞來的是最好的客戶名單。如果想自己搞來的電話名單，百姓、58去收集一些老闆電話，二手車的電話也能收集到。這些客戶的最大好處就是你可以知道客戶是做什麼行業的，跟他們聊他們的生意，客戶跟我們聊理財，或者去停車場搞定看車大叔，讓他幫你弄些挪車電話，拿到這樣的電話，定位還算精準吧。

7、找主任級的醫生。

有句話叫什麼來著，馬不吃夜草不肥，人不得外快不富裕，你秒懂啊……

8、跟做保險的大媽大姐合作。

有一些同行業高手擅長此道，一打一個准，看到這條你開心嗎？

9、緊盯放生之人。

那些放生的人挺有錢的，不過拿下這樣的客戶，不是高手就別想了，最好你還懂點佛學，否則沒有什麼交流基礎。每座大城市都有相對集中的放生地段，河流啊，水庫啊，山林啊，你在周末常往這些地方跑，或許有意想不到的收獲，玩命干吧……

10、本城大型房展。

如果有，你該出動了，快去豪宅展位蹲守吧，或許在會上能認識豪客，當地的門戶網，報紙有很多這方面的消息。這樣的客戶一般身邊都有一些投資的朋友，做好了，很有想像空間。

11、如果公司支持的話，做些商超活動，社區活動。

模糊一下我們的銷售主張。比如，我們可以在社區做各種比賽，出些獎品。有些理財公司做過廣場舞，文藝演出等項目。做法簡單，先是精彩的表演，中間講產品，但身份是我們公司是贊助這台晚會的。台上表演，咱們下面搜羅客戶，了解下客戶需求，把有投資需求意向的客戶羅列出來，最後是電話拜訪，對了，記得拍照，下次拜訪客戶，咱還要送客戶活動照片，先給客戶一個意外驚喜再說。

三、打電話被掛，怎麼破？

1、對於有投資經驗的客戶。

打電話直接說：王哥您好，我是某公司的小李，針對您這樣有P2P投資經驗的客戶，我們更新了一款產品，收益是多少，可以借用您1分鍾時間，向您匯報一下，或許對於您來說，有一個新的發現……

2、對於銀行客戶。

王哥您好，我是某公司的小李，針對您這樣有投資需求的客戶，我們設計出一款安全保障，收益略高以往的產品，主要就是安全嘛，您看是否可以借用一分鍾時間，跟您匯報下。或許對於您來說，是一件好事……

3、針對網路收集或者批發市場的客戶。

王哥您好，我是某公司的小李，針對您這樣做某種生意的客戶，有一種非常適合您的資金周轉方式，主要是方便您資金的流動，同時在資金閑置期間有個額外增值。

4、面對反對問題，或者推脫說不需要、不安全、騙子、跑路的。

咱們可以這樣回復：只希望借用您一分鍾的時間，既算是給我一個機會，也算給您自己一個機會，在您有需要時，可以拿我們公司做比較，這比您需要的時候沒有參照物要好吧（輕松加愉快說這句話，開玩笑的口吻）。

我們要先爭取能跟客戶說上話，通常這句話說完，客戶都會覺得你的談吐有點意思，好，那你說吧……既然客戶讓咱們開口，那還等什麼？

5、說明咱們公司有實力，有保證。

比如：1）保理公司、2）回購公司、3）每筆單子的財產保險、4）房屋抵押貸款。第三條和第四條確實有說服力，但證據呢？拿出購買財產保險的證明和房屋抵押合同，公證處的公證書，這個說服力度，比我們巴拉巴拉說100句都管用。

四、電銷的幾點提醒

1、第一通電話，了解客戶的真實情況和需求，

A、客戶有沒有理財投資習慣，在哪裡投資理財；

B、客戶的工作情況；

C、客戶的開銷情況。

了解到這些，我們基本可以判斷是否跟進客戶了。第一通電話是不會成交的。不一定用自己公司的名字打電話，以行業第一的公司的名義打電話。

說明：現在的行業老大，80%的投資客戶都了解過了，我們可以更容易了解客戶的需求，所以第一通電話的話術，可以略微差點，不要給他人做嫁衣了，行業第一，名聲在外，話術就不那麼重要了。

2、第二通電話，介紹自己公司；

3、第三通電話，滿足客戶需求。

五、金融理財產品十大核心人脈圈

在上海做金融理財產品，首先要在本地區編一個人脈網，這個是關鍵，這個人脈網包括哪些方面？主要包括以下10個方面的人：

1、珠寶、奢侈品的銷售；

2、名車銷售；

3、各類VIP卡的銷售；

4、銀行理財產品的銷售；

5、出國留學的代理銷售；

6、會議銷售；

7、貴族學校培訓銷售；

8、高爾夫會員卡的銷售；

9、大牌律師；

10、大牌風水師。

這10類人，統稱為接近富豪之人，我們認識他們，就相當於間接認識一批土豪，咱們發財機會就蘊含其中。

認識10個方面的人，把他們拉到你的QQ群，這十類人全都是在掙富人的錢，和他們資源共享，如果能認識100個這樣的人，他們手上不可能只有三五個客戶吧？這樣資源共享你手上會有多少人脈？多少潛在客戶？

這些人幫你說話，給你提供資料，你慢慢就可以打入到本地富人圈，這是初步拓展，一下子你就增加了很多精準客戶群，這些客戶群他們已經成交過或正在努力成交，這比買來的資源要精準的多。

做QQ群的目的就是資源共享，大家共同努力，共同合作，互利共贏。如果需要大牌律師，這里有；如果需要風水師，這里有；如果需要珠寶銷售，這里有；需要什麼這里全有，我們這是在給豪客提供增值服務。策劃容易，但執行很有難度，人家憑什麼信任你呢？

這些方法基本不需要資金投入，白天正常賣貨，晚上就去認識這幫人，還不耽誤上班時間，只要和這些人交心，他們會給你提供資料，因為他們也需要你給他提供客戶，大家都是需求互補。

具體怎麼和客戶溝通，一定要有一顆真誠的心。

D. 金融理財銷售技巧：年入 265 萬區總告訴你如何開發客戶渠道！

我是金融行業的，上海人，經過朋友推薦進入了一家p2p公司做銷售崗，經過了系統的培訓，對公司產品有了詳細了解，對公司前景非常有信心。我們公司產品的收益率不算很高，但是風控做的非常到位，有回購方和保障方，最重要的是，每一筆客戶的單子都買了財產險的，三重保障。公司也不做信用貸款，只做房產抵押貸款，所以壞賬率的可能性也相對很低。

為了避免廣告嫌疑公司名字我就不說了，現在我遇到最大的問題是不知道如何將產品推薦出去，打cold call打100個被掛99個，出去派單子也總是被說成是騙子，p2p公司肯定會跑路等等，非常無奈。想知道大家是如何開拓自己的客戶和市場的呢？

（金融理財銷售技巧：年薪265萬+的大區總監告訴你銷售金融理財產品的20個客戶開發渠道）

回復：

哥們好：）

首先，給我們的客戶定位，以ABCD類來定位客戶：

A類：有錢有意向

B類：有錢無意向

C類：有意向沒錢

D類：沒錢沒意向

好，接下來我們來聊聊拓客渠道，相信你很喜歡，稍等，我要一個渠道、一個渠道來說，預計有十個渠道？估計差不多，好，請上眼：

1、最簡單粗暴的方法，直接在同行業公司搶客戶，操作辦法上智聯招聘羅列出一批在行業做的非常好的公司的分布情況，比如，A大廈里可能會有10家P2P公司，收集一些這些家公司的宣傳單子，打電話問問情況。

通常這時候，業務員會主動告訴我們他們周幾下午有理財沙龍會可以參加。恩，我們可以去聽聽他們的理財沙龍。

好處有很多：

1）學習他們的產品和話術；

2）在過程中，哪個是有意向的客戶，基本可以判斷出來；

3）記得有機會就跟客戶互相換個聯系方式；

4）沒有機會會議結束早借口閃人，嘿嘿，到公司樓下……啦啦啦。

如果你不想去聽，去他們公司樓下轉悠就可以啦，在一樓前台，會有人問某某公司怎麼走，這些便是他們公司邀請的客戶。

在這樣的金融大廈樓下轉悠，每天都會遇到潛力客戶，這里得到的客戶至少是B類，A類也很多，不過很多已經在該公司成交了。但咱們不怕被拒絕，先擠進他們的采購序列再說，充當甲方的價格磨刀石唄。保險公司經常說一句話，家庭資產配比，雞蛋不能放在一個籃子里，對於這些在其他公司投資的客戶也是一樣，配比，分散風險！呵呵，這類話術哥們你還輕車熟路吧……

當然，還可以利用營銷的會議去開發客戶。很多公司為促單，都會在酒店開營銷會議，我們在其散會時進行派單，讓客戶自己做比較。這類的客戶意向度會高一些。

2、銀行咨詢的理財客戶：去銀行辦業務時，或者有事沒事就去各銀行辦業務，辦業務不是主要目的，目的是觀察，有些客戶是去找銀行理財經理的，他們咨詢完，你追出去。一般選擇銀行理財的客戶會比較謹慎，還是先擠進客戶的采購序列。這里的客戶都是A類或者B類客戶。另外，每個月10日、15日、18日是我們的客戶群的叔叔阿姨們開工資的日子，他們早上8點多就在銀行門口排隊啦，咱們就不動心嗎？

3、批發市場：搞批發的個體老闆，一般早上4點開始忙活的中午，下午兩點就下班了。就在中午到2點這段時候，很多人坐著沒事，拿著我們的公司宣傳彩頁，一般閑著沒事都會看的，嘿嘿，很多人的攤位上有咱們的名片或電話什麼的，今後再溝通就好辦啦。這類客戶的接受能力還是蠻快的，做好這個渠道，成單量應該不止翻1-2倍吧，而且我們知道客戶是做什麼的，地址在哪，嗯，這些客戶統統定位為B類客戶。

建材市場是中小老闆雲集地。這些老闆有個共同點，就是要有充足的現金流。他們的資金在短期內的使用佔比大，所以針對這部分人群，可以推薦短期投資，比如：1個月，3個月，6個月的居多，避免了短期資金的閑置，而且又比較靈活，不會耽誤三五個月後的使用，回報率比銀行高，收益可觀。

短期公司出問題的幾率很小，容易信任。當然，拜訪這類人群的時機最好選擇在下大雨或雨雪天氣。因為他們不能幹活，也沒有顧客上門，有時間聽你嘮叨。而且老闆在店的幾率很大。最近全國大范圍降溫下雪，你冒著大雪去拜訪人家，敬業精神人家是不是看在眼裡？還有就是，這樣的天氣人家不會趕你出去，還會被你的精神感動，印象分就會很好。為自己掙得機會。

4、上海拆遷戶有很多哦，很多就在周邊，如果多的話，每家有很大一筆拆遷款的，這個時候銀行的客戶經理都扎堆去拜訪那些拆遷戶啦……這些人蠻好搞定，只要他們信任你，就不會反悔！

5、二手車市場：這些人做短期投資比較多。做二手車的，搗騰夏利的要比搗騰路虎的更容易成交。嘿嘿，路虎不好出手，有錢人買二手路虎？開玩笑！對啊，找車主去……

6、打電話：如果是公司發的電話，從同業搞來的是最好的客戶名單。如果想自己搞來的電話名單，百姓、58去收集一些老闆電話，二手車的電話也能收集到。這些客戶的最大好處就是你可以知道客戶是做什麼行業的，跟他們聊他們的生意，客戶跟我們聊理財，或者去停車場搞定看車大叔，讓他幫你弄些挪車電話，拿到這樣的電話，定位還算精準吧。

7、還有一個辦法，去找主任級的醫生嘛，有句話叫什麼來著，馬不吃夜草不肥，人不得外快不富裕，你秒懂啊……

8、跟做保險的大媽大姐合作，有一些同行業高手擅長此道，一打一個准，呵呵，看到這條你開心嗎？

9、緊盯放生之人，嘿嘿，那些放生的人挺有錢的哦，不過拿下這樣的客戶，不是高手就別想了，最好你還懂點佛學，否則沒有什麼交流基礎。每座大城市都有相對集中的放生地段，河流啊，水庫啊，山林啊，你在周末常往這些地方跑，或許有意想不到的收獲哦，玩命干吧……

10、本城有大型房展，你該出動了，快去豪宅展位蹲守吧，或許在會上能認識豪客哦，當地的門戶網，報紙有很多這方面的消息。這樣的客戶一般身邊都有一些投資的朋友，做好了，很有想像空間。

11、如果公司支持的話，做些商超活動，社區活動，模糊一下我們的銷售主張。比如，我們可以在社區做各種比賽，出些獎品。恩，有些理財公司做過廣場舞，文藝演出等項目。做法簡單，先是精彩的表演，中間講產品，但身份是我們公司是贊助這台晚會的。嘿嘿，台上表演，咱們下面搜羅客戶，了解下客戶需求，把有投資需求意向的客戶羅列出來，最後是電話拜訪，對了，記得拍照，下次拜訪客戶，咱還要送客戶活動照片哦，先給客戶一個意外驚喜再說。

做社區活動，可以專注於老人年群體。上海地區老年人的退休工資普遍不低，常駐人口的質量普遍較高。老年人容易在情感上被打動，容易攻破，是重點的對象。

開拓這部分人群，可以分兩步走：

第一，通過市調在相對質量好一點，規模大一點，公司附近或者是有公交線路直達公司的小區附近擺台派單（方便老人來公司參觀），做一些免費的量血壓送小禮品的活動。

當然時間一定要早，因為老年人起的比較早，他們或者鍛煉或者去菜市場買菜。我們天天早上在固定的時間點、固定的地點，固化我們活動的時間（每天早上六點准時擺台，干2—3個小時就走）。堅持在這一個小區干三個月一定會有效果。

①老人天天看到你們，就成了「熟悉的陌生人」，登門檻就成功了；

②這么早就出來工作，看來是非常的努力，老人大多會聯想到他們的子女或者孫子孫女。老年人看了都會心疼。印象分有了。

第二，和第一步有些類似，但是做法不一樣，就是融入到跳廣場舞的大媽人群當中，和他們一起跳，然後為他們提供增值服務，跑跑腿，放放音樂的事情咱就包了。之前看過一篇新聞報道，一個銀行的小伙就是利用這個方法拉了千萬的存款。咱們只要心誠一點一定能成功。

12、利用公司的資源在各大的超市、菜市場安排駐點。放置公司的宣傳單頁、海報，條件好點的有放置壁掛的電視機，反復播放公司的宣傳視頻（該方法幾乎所有的理財類公司都有去做，在行業內部不是秘密。而且效果比較好），甚至在一些車展貨期大型展覽的地方都能看到這類理財公司的身影。

還要提醒一點，心態方面也非常的重要。哥們你是行業小白，你相信公司不能要求客戶和你一樣馬上去相信咱們的公司。客戶的拒絕是太正常了，沒有人因為你發一張宣傳單頁就來相信你。即使你發了一個禮拜一個人不搭理你也正常，但是這個動作的數量級一定是要有的。

還有就是，受到行業一些投機公司跑路的影響，客戶的抱怨說咱們是騙子，說我們一定會跑路也很正常，最起碼說明這人不是我們意向客戶，避免在他身上浪費時間。擺正好咱們的心態去接受這種拒絕。剛入行的時候，想積累陌生的客戶資源不能著急，要遵循慢就是快的原則，你一天積累一個有效客戶，堅持下來就非常可觀了。一旦成交之後，接著就可以做一些轉介紹，成交的概率就又會增大。

（金融理財銷售技巧：年薪265萬+的大區總監告訴你銷售金融理財產品的20個客戶開發渠道）

打電話被掛掉：

1、對於有投資經驗的客戶，打電話直接說：王哥您好，我是某公司的小李，針對您這樣有P2P投資經驗的客戶，我們更新了一款產品，收益是多少，可以借用您1分鍾時間，向您匯報一下，或許對於您來說，有一個新的發現……

2、對於銀行客戶：王哥您好，我是某公司的小李，針對您這樣有投資需求的客戶，我們設計出一款安全保障，收益略高以往的產品，主要就是安全嘛，您看是否可以借用一分鍾時間，跟您匯報下。或許對於您來說，是一件好事……

3、針對網路收集或者批發市場的客戶：王哥您好，我是某公司的小李，針對您這樣做某種生意的客戶，有一種非常適合您的資金周轉方式，主要是方便您資金的流動，同時在資金閑置期間有個額外增值。

4、面對反對問題，或者推脫說不需要、不安全、騙子、跑路啊……咱們可以這樣回復：只希望借用您一分鍾的時間，既算是給我一個機會，也算給您自己一個機會，在您有需要時，可以拿我們公司做比較，這比您需要的時候沒有參照物要好吧（輕松加愉快說這句話，開玩笑的口吻）。

我們要先爭取能跟客戶說上話，通常這句話說完，客戶都會覺得你的談吐有點意思，好，那你說吧……既然客戶讓咱們開口，那還等什麼？

5、你說咱們公司有實力，有保證，比如，1）保理公司、2）回購公司、3）每筆單子的財產保險、4）房屋抵押貸款。第三條和第四條確實有說服力，但證據呢？拿出購買財產保險的證明和房屋抵押合同，公證處的公證書，這個說服力度，比我們巴拉巴拉說100句都管用。

再做幾個提醒：

1、第一通電話，了解客戶的真實情況和需求，

A、客戶有沒有理財投資習慣，在哪裡投資理財；

B、客戶的工作情況；

C、客戶的開銷情況。

了解到這些，我們基本可以判斷是否跟進客戶了。第一通電話是不會成交的，嘿嘿，不一定用自己公司的名字打電話啦，以行業第一的公司的名義打電話。說明：現在的行業老大，80%的投資客戶都了解過了，我們可以更容易了解客戶的需求啦，所以第一通電話的話術，可以略微差點，不要給他人做嫁衣了，行業第一，名聲在外，話術就不那麼重要了。

2、第二通電話，介紹自己公司

3、第三通電話，滿足客戶需求

羅里吧嗦講了半天，別說我滿肚子轉軸哦，哈哈……

在上海做金融理財產品，首先要在本地區編一個人脈網，這個是關鍵，這個人脈網包括哪些方面？主要包括以下10個方面的人：

1、珠寶、奢侈品的銷售；

2、名車銷售；

3、各類VIP卡的銷售；

4、銀行理財產品的銷售；

5、出國留學的代理銷售；

6、會議銷售；

7、貴族學校培訓銷售；

8、高爾夫會員卡的銷售；

9、大牌律師；

10、大牌風水師。

這10類人，統稱為接近富豪之人，我們認識他們，就相當於間接認識一批土豪，咱們發財機會就蘊含其中哦……

認識這10個方面的人，把他們拉到你的QQ群，這十類人全都是在掙富人的錢，和他們資源共享，如果能認識100個這樣的人，他們手上不可能只有三五個客戶吧？這樣資源共享你手上會有多少人脈？多少潛在客戶？

這些人幫你說話，給你提供資料，你慢慢就可以打入到本地富人圈，這是初步拓展，一下子你就增加了很多精準客戶群，這些客戶群他們已經成交過或正在努力成交，這比買來的資源要精準的多。

做QQ群的目的就是資源共享，大家共同努力，共同合作，互利共贏。如果需要大牌律師，這里有；如果需要風水師，這里有；如果需要珠寶銷售，這里有；需要什麼這里全有，我們這是在給豪客提供增值服務。呵呵，策劃容易，我可以秒答，但執行很有難度哦，人家憑什麼信任你呢？

這些方法基本不需要資金投入，白天正常賣貨，晚上就去認識這幫人，還不耽誤上班時間，只要和這些人交心，他們會給你提供資料，因為他們也需要你給他提供客戶，大家都是需求互補。

（金融理財銷售技巧：年薪265萬+的大區總監告訴你銷售金融理財產品的20個客戶開發渠道）

做幾個提醒：

第一，充分利用會所資源——裝修豪華的會所，本地都有企業家聯誼會，要想辦法認識這個企業家聯誼會的會長，想辦法讓他們一些聚會你有機會參與其中。

講到這里，你的問題就已經解決了。我們團隊有一位房地產頂級銷售高手，他用「一切成交都是因為愛」先為客戶免費做點事，陸陸續續帶回了大量客戶，好，給你分享一個小故事，看看這位小A同學，是如何拜訪本地企業家聯誼會的副會長的。

運用「冠軍級市調」，小A同學很快就知道副會長在本地這有個大型超市，周邊還有2個大型競品超市，他天天去看他們超市有哪些優勢，哪些劣勢？每想到一點就記在本子上，然後再去競品超市分析優、劣勢。

我在團隊曾寫過一個策劃方案《如何提高員工忠誠度》，他花了一周做了一份市調報告，再拿上該方案，就去拜訪這位副會長了。

見到副會長後，小A同學就這份市調報告和他談了起來，會長對他的很多觀點大為贊同，交流完小A說道：「看您這里的員工都很勤奮工作，相信您肯定有您的一套管理方法吧？想向您請教一下。」

那位副會長聽了後，臉上洋溢著自豪的表情，很熱情地交談起來。

聽完後，小A同學對他贊賞一番，深感他領導有方，接著又說道：「您說得太好了，真是佩服！我看其他超市的管理完全不如您。對了，我以前也學過一些管理的東西，也許對您也有點幫助。」他開心地說：「好啊，你說來聽聽。」

接著小A就把我那一套玩意搬出來了，是理論和故事結合起來講，這樣更加生動、形象、有趣，那天的談話進行了2個多小時，他一直在誇獎小A，很是贊賞，告別時，會長還特意邀請小A有空去參加他們企業家聚會。

由此，小A通過副會長關系，順利打進該商會，後來談成了不少大客戶，收益滿滿。

（金融理財銷售技巧：年薪265萬+的大區總監告訴你銷售金融理財產品的20個客戶開發渠道）

E. 銀行3·15消費者權益日的活動簡報

銀行3·15消費者權益日的活動簡報

為營造金融機構與金融消費者和諧發展的良好金融交易環境，銀行開展3·15消費者權益日活動，我為大家帶來了優秀的活動簡報!

銀行3·15消費者權益日的活動簡報 篇1

為積極擔當社會責任，全面提升服務水平，同時加強金融消費權益知識宣傳，更好地保護金融消費者的合法權益， 3月13日，中國銀行莒縣支行在沭河公園組織開展了「3·15金融消費者權益日」宣傳活動。

此次宣傳活動以「權利·責任·風險」為口號，宣傳消費者擁有的各項法定權利，告知金融消費者解決金融消費爭議的正當渠道和方式。同時，加強對金融消費者的風險意識和自己決策承擔責任方面的教育，引導金融消費者合法合理、理性有序地維護自身權益。

本次宣傳活動是中國銀行莒縣支行積極擔當社會責任的又一舉措。通過本次活動，有效提高了當地金融消費者的權責意識和風險意識，受到廣大群眾的一致好評。

銀行3·15消費者權益日的活動簡報 篇2

為認真貫徹落實關於做好315國際消費者權益日期間的宣傳活動通知，宣傳普及金融知識，維護金融消費者合法權益，良好推動舞鋼銀行業健康發展，舞鋼農商銀行配合全市開展 「新消費，我做主」活動積極開展宣傳教育活動，此次宣傳活動我行共包括三方面：

舞鋼農商銀行喜獲舞鋼市20xx年度「消費者信得過單位」

經舞鋼手機台大力推廣，消費者協會組織開展的消費維權有獎投票活動，舞鋼農商銀行在舞鋼市近30個企事業單位中脫穎而出，被舞鋼市民評為舞鋼市20xx年度「消費者信得過單位」。

青年員工在頒獎晚會上手語表演《感恩的心》

3月14日，該行20餘名青年員工在是黨員黨員群眾藝術中心20xx年國際消費者權益保護日「新消費 我做主」大型頒獎文藝演出中，成功表演手語舞蹈《感恩的心》，獲得台下陣陣掌聲，以良好的團隊形象展示了農商銀行的朝氣和活力的形象。

藉助大型宣傳活動設攤宣傳

舞鋼農商銀行在3月15日當天在舞鋼鼎和置業廣場開展主題為「新消費，我做主」的大型現場宣傳活動中，由該行選派5餘名工作人員設攤發放宣傳資料，據悉，此次活動向客戶發放我行反假幣、防詐騙等宣傳資料共計300餘份、接待客戶人數100人次，現場宣傳取得比較好的效果，該行宣傳人員向現場市民派發了大量的宣傳彩頁，宣傳手提袋，不少市民主動向該行咨詢業務。展現了該行竭誠為客戶服務的形象，受到廣大客戶的一致好評。

通過今年3.15「新消費，我做主」宣傳活動，舞鋼農商銀行讓市民更深入了解消費者維權相關知識，提高了全民信用和維權意識，營造了良好的社會氛圍。

據介紹，該行將貫徹長效機制，持續加強此方面的相關知識普及，不斷提高服務水平和質量，以實際行動為該市金融的建設、和諧金融消費環境的構建貢獻力量!

銀行3·15消費者權益日的活動簡報 篇3

近日，ccc銀行濟南分行開展了以「權利·責任·風險」為主題的「金融消費者權益日」的宣傳活動，該活動分階段確定活動主題，內容豐富多彩，取得了一定成效。

自3月1日起，該行利用各營業網點的對外LED屏、電子海報屏，滾動播出宣傳標語，同時每日在「濟南中信微服務」及「中信銀行濟南分行」兩個官方微信推送關於消費者權益保障的金融小知識，營造宣傳聲勢。轄內所有營業網點均在行內的公眾教育專區放置充足的宣傳折頁，方便客戶取用，並對到訪的'客戶進行逐一宣傳，積極營造活動氛圍。

此外，各營業網點根據自身位置和客戶特點，組織了內容豐富的宣傳活動。部分支行組織員工走上街道，走進社區，走入商圈，向廣大群眾宣講現代金融知識，普及金融產品、服務、法律，通過生動的案例講解，加強了廣大群眾反電信詐騙等犯罪的警惕性。部分支行員工利用早上營業前的時間，在支行門口擺放宣傳海報、折頁等進行宣傳，積極發布關於消費者權益保障的信息內容，並為過往上班人群講解和普及「消費者權益保障」的知識。通過現場活動推廣，擴大了「金融消費者權益日」活動的覆蓋面和影響力，獲得了良好的社會評價。該活動自3月1日起為期半個月，中信銀行濟南分行轄屬營業網點全員參與活動，截至目前組織活動次數50餘次，大型集中活動4次，共接受消費者咨詢2.3萬人次。

今後，中信銀行濟南分行將把「315」金融消費者權益日活動與長效公眾教育活動相結合，積極履行社會責任，將金融消費者保護工作進一步扎實落實。

銀行3·15消費者權益日的活動簡報 篇4

為認真做好消費者權益保護工作，引導消費者理性維權，近日，惠民農商銀行在全縣范圍內組織開展「倡導誠實守信，共鑄消費和諧」3·15金融消費者權益日宣傳活動。

惠民農商銀行組織黨員先鋒隊和青年志願服務隊統一著裝，佩戴綬帶，多渠道、全方位的加大宣傳力度。線下立足社區和廣場，設立金融知識咨詢點，通過懸掛宣傳條幅、擺放展板、分發宣傳冊等形式，向過往的群眾講解金融消費者權益保護、反假幣等金融知識，並對群眾普遍關心的金融問題進行現場解答。線上通過美篇、微信公眾號等渠道推送、轉發消費者權益的金融知識。同時開啟「銀企+」模式，開展「送金融知識進企業」活動，邀請企業員工以座談會的形式宣傳金融知識，從貼近消費者金融需求的基礎知識入手，重點圍繞防範非法集資、遠離違規違法借貸進行宣傳，切實提升消費者金融素養，將金融消費者權益宣傳工作落到實處。

此次宣傳活動的開展，提高了消費者在金融領域的自我保護能力，進一步增強了廣大消費者的維權意識。下一步，惠民農商銀行將持續推進金融知識宣傳和普及工作，高效有序的推廣金融知識，為營造和諧、健康、穩定的金融環境做出積極貢獻。

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F. 策劃活動的活動總結

策劃活動的活動總結（精選5篇）

難忘的活動已經結束了，我們從中吸收了不少新的知識，為此需要認真地寫活動總結了。但是相信很多人都是毫無頭緒的狀態吧，以下是我收集整理的策劃活動的活動總結（精選5篇），歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。

策劃活動的活動總結1

為期一個月的質量月活動已圓滿結束，這是我門全體KF工作人員上至管理人員，下至普通職工，9月份工作生活中的一件事。在開展力宣傳「質量在我心中、質量在我手中」的同時也提高了全員的安全意識，從我做起，從小事做起嚴把質量關，促進和保障了我們的產品質量和服務質量再上一個新的台階，向更高目標邁進的又一重舉措。

回顧一月以來的活動開展，我們全體KF工作人員嚴格按照公司及部門指示和要求精心組織、合理安排、積極參與、全面實施、逐步推進並不斷完善，圓滿完成了此次活動的各項具體內容與要求，取得了可喜的成效，達到了理想的目的。通過認真分析問題的症結，提出合理的建議，拿出整改的，採取過硬的措施，扭轉了過去存在的一些不良習慣。

總結一月以來的質量與安全活動我們做了以下工作：

1、質量月活動期間KF積極開展了崗位練兵活動，在同事中間組織了「集體標兵」和「個人標兵」工作質量評比活動，使職工的干勁十足，開展你追我趕「爭做標兵」的喜人局面，涌現出了優秀的崗位能手，質量與安全管理標兵，他們是我們全體KF工作人員的學習榜樣，是我們的楷模，更是我們的追求目標。由標兵為先鋒以點帶面，讓先進的、更先進，讓後進的趕先進。

2、利用班前班後會議組織開展了「質量是企業生存和發展的生命線」的討論。結合質量月崗位練兵活動，讓廣職工結合自身工作，紛紛表達了對質量是企業生存和發展的生命線的認識，家一致認識到：質量就是生命，沒有質量企業就會失去市場，更談不上發展了。只有產品質量好了，我們才能贏得用戶的信任，才能爭取更多的生產任務，企業才能得到生存和發展。我們才有更好的明天!

3、通過粘貼質量宣傳標語和板報的形式，加強了廣職工對質量的深切認識。並且做好安全與質量教育管理，嚴格落實互聯保對子安全職責，堅決杜絕「三違現象」發生，使KF工作人員做到人人愛護和正確使用機器設備、工具，以及在崗工作期間保持個人勞保用譬戴整齊，做到「三不傷害」。

4、通過推進和加強質量、安全與環境衛生方面的管理，從庫房到辦公室內外環境衛生有了很的改善，面貌煥然一新，令人舒暢，同時也給工作和生產創造了一個舒適的環境和良好的條件。對於外來裝貨的車輛駕乘人員進行耐心的安全教導確實落實好《安全管理入庫須知及現場管理規定》，提高了KF工作人員的服務質量。

以上成績的取得，是在公司及部門領導以及全體KF工作人員的上下協作、力支持、積極配合、共同努力而來。我們按照公司及部門領導的指示：讓此次活動不只是流入形式化，要深入、落到實處，不要將其作為一場運動，而是要長期堅持下去，把它作為一個KF管理工作的奮斗目標。

此次活動的開展，全體KF工作人員都傾注了量的心血，付出了辛勤的汗水，通過一系列舉措，有效的提升了職工們的品質意識，家都齊心協力，圍繞「勤奮努力、勇奪佳績」的奮斗目標，全方位保障「質量月」活動的成功，促進了服務品質的改善，並且要長期堅持下去，嚴把產品質量關堅決杜絕不合格產品流入市場。我們收獲的不僅僅是經濟效益，它更是對全體KF工作人員的敬業精神、團結意識及求實理念的一次深刻檢閱和升華!而這，將是我們搞好九月份「質量月」的寶貴經驗，更將是我毛司及部門今後持續穩定發展的最寶貴的財富!

策劃活動的活動總結2

為了宣傳普及洗錢知識，推動行業洗錢工作，嚴格履行金融機構對洗錢工作的宣導義務，全面落實人民銀行組織開展的洗錢宣傳周活動，依據長銀發[20xx]168號《關於開展吉林省金融系統20xx年洗錢宣傳周活動的通知》（以下簡稱《通知》）要求，我司於20xx年9月17日24日在全轄組織開展了「金融機構洗錢宣傳周」活動。通過採取一系列行之有效的舉措，使此次活動取得良好的宣傳效果，並有效地推動了全轄洗錢工作的深入開展。現將具體情況報告如下：

一、精心組織，確保宣傳工作有序開展。

接到人民銀行長春支行下發的《通知》後，分公司總經理室立即對此次宣傳活動做了詳細的籌劃和部署，並安排專門部門、專門人員跟蹤各項宣傳工作的落實情況。同時，將文件轉發至全轄各機構，並對如何開展此次宣傳活動提出了具體要求。在分公司的統一安排和指導下，分公司全轄各機構開展了形式多樣的宣傳活動，並取得了階段性成果。

二、利用形式多樣的洗錢宣傳形式，營造濃厚的洗錢工作氛圍。

根據人民銀行長春中心支行的統一部署，在洗錢宣傳周期間，我司結合工作實際，組織全轄各機構開展了多種形式的洗錢宣傳活動。

1、懸掛洗錢宣傳用語，印發洗錢宣傳冊

在洗錢宣傳周內，我司部分機構在營業場所懸掛了洗錢宣傳條幅，並印製了洗錢宣傳冊、宣傳單等。其中一部分分發給了來我司辦理業務的客戶，另一部分放置在前台廳的宣傳欄里，供公司員工及其他客戶瀏覽學習。

2、擺放幅洗錢宣傳彩頁和提示牌

根據分公司此次宣傳活動的'整體安排，分公司精心設計並製作了洗錢宣傳落地彩頁，並將此宣傳彩頁發放到所有的營業機構。目前，分公司全轄各機構均將在營業廳擺放了此宣傳彩頁（落地式）。宣傳彩頁包含了洗錢的基本知識、提示客戶如何噪洗錢活動、公布洗錢舉報電話等內容。分公司還製作了洗錢溫馨提示牌分別放置於在承保、理賠及支付賠款三個臨櫃位置，以此提示來我司辦理業務的客戶如何配合公司開展洗錢工作，如何噪洗錢陷阱，維護自身權益等。通過上述宣傳方式，向前來我司辦理業務的客戶全面宣導了洗錢相關知識，將洗錢相關信息及時傳達給客戶。

3、對基層管理幹部進行洗錢知識宣導和培訓

9月20日，分公司對本部洗錢崗位人員進行了洗錢培訓。在此次培訓班上，分公司內控部經理以洗錢知識及制度宣導為專題向參訓人員系統講解了洗錢工作的基本知識及工作內容、崗位職責、額、可疑交易的識別以及日常洗錢工作中易出現的問題等內容。通過培訓，使參訓學員們對洗錢工作的嚴肅性和重要性有了充分認識，明確了洗錢工作中的操作細節。同時，通過此次培訓，進一步提高了洗錢崗位人員預防和控制洗錢風險的能力和水平，為更好地開展洗錢工作打下了良好基礎。在此期間，各中心支公司也根據本機構的實際情況對相關崗位人員進行了洗錢培訓。

4、走上街頭向公眾進行宣傳

在此次宣傳活動期間，各機構在分公司指導下，均開展了形式多樣的宣傳活動，除了在辦公職場懸掛宣傳條幅、向客戶發放宣傳冊、開展培訓以外，部分機構還走上街頭向公眾進行了洗錢宣傳。如白城中支在市人民銀行的統一安排下來到了海明路步行街進行洗錢宣傳，參與宣傳的員工身著工裝，佩戴「天安保險股份有限公司白城中心支公司」字樣的瑛，在公司「履行洗錢義務，維護金融秩序」的條幅前為市民派發洗錢宣傳冊，並為上前詢問的市民講解洗錢的相關知識。經過兩個半小時的宣傳，共發放各類宣傳資料500餘份，向市民廣泛宣傳了洗錢知識，將洗錢信息更為深入、徹底地傳達給社會公眾，也使洗錢知識得到了進一步的普及和推廣，宣傳活動取得了很好的效果。

三、活動成果

通過此次洗錢宣傳周活動，在我司全轄各機構營造了更加濃厚的洗錢工作氛圍，提升了員工打擊洗錢犯罪的意識，樹立了公司服務形象，為公司贏得了良好的服務口碑。同時，使不知道什麼是「洗錢」的社會公眾對洗錢有了進一步的認識，更使他們認識了洗錢對社會的危害以及洗錢的重要性和必要性。洗錢工作是一項長期性、系統性的工作，在今後的工作中我們將嚴格按照人民銀行的要求，切實履行好洗錢的法定義務，維護國家的經濟金融安全，為公司健康穩定發展奠定扎實的基礎。

策劃活動的活動總結3

一、 活動概述：

20xx年xx月xx號，在三期大學生活動中心，合肥學院電子愛好者協會舉辦了第七屆全體會員迎新大會。並藉此 次機會向電子愛好者協會的新成員介紹合肥學院電子愛好者協會的創建與發展過程，及近幾年電子愛好者協會在省內與國內所取得的驕人成績。

二、活動流程：

（一）主持人宣布不會開始並介紹參會的老師與電子愛好者協會的常任理事。

（二）社長致辭並介紹電子愛好者協會的具體情況，指導老師發言，理事發言。

1、社長程華松演講，向新成員們介紹電子愛好者協會的基本情況以及對新成員的熱烈歡迎。

2 、電協各個部門部長們自我介紹。

3 、電協的指導老師講話，對大家該如何對待電協做出指引。並勸告大家如果避免對電協不正確的態度導致自己不能更好的融入電協這個大集體。比如一些同學一心只為得獎而加入電協的行為。

（三）社長程華松在現場為新成員們答疑，使大家更好的了解電協，解決對電協的一

些方面的疑惑。

三、活動自我評價：

（一） 活動的優點：

1、通過指導老師和社長的講話是同學們更好的了解電子愛好者協會這個大家庭。

2、藉此機會，給入社新成員一次彼此相會認識的平台。

3、通過大會，表達出電協理事們對入社新成員的熱烈歡迎。

（二） 活動的不足：

1、人數過多導致會場內次序有些亂。

2、在社長為新成員解答疑惑過程中，新成員們表現不夠積極。

四、活動結果與意義：

此次大會基本達到預計成果，通過這次迎新大會，使絕大多數對電子愛好者協會這個大家庭有了個更為詳細的認識。同時藉此次大會，為廣大新成員提供了一個彼此相互認識的平台。為大家以後更好融入電子愛好者協會這個大家庭以及以後在學習生活方面奠定感情基礎。使大家能夠更好的為電協的發展出自己的一份力。

策劃活動的活動總結4

一、活動背景：

20xx——20xx年上期，我們教師教育技能發展學會又茁壯成長了一學期，期間我們一起經歷了雜志發行、九月謝恩師活動、社團招新、聯誼晚會、講課活動、講座、技能培訓等活動。整體上來說，我們取得了較為矚目的成績，各位同學已經漸漸融入了教師教育技能發展學會上這個大家庭，但是各部門之間的幹部幹事還是仍缺少溝通，沒有很好與其他社員聯系，社團總體凝聚力較低。這次總結大會旨在對本學期社團各部門進行一個客觀公正的總結，反思不足，促進整個社團的發展，更重要的是加強社團部門與部門之間的交流與聯系，增進各部門社員之間的友誼，增強社團的總體凝聚力，為社團以後的發展出謀劃策。

二、活動主題：

總結經驗、傳承優秀。

三、活動時間：

20xx年xx月xx日晚19：30——21：30。

四、主辦單位：

教師教育技能發展學會。

五、活動負責人：

社團各部部長及幹事。

六、活動流程：

（一） 前期准備。

1、各部門部長、副部長總結該部門本學期的工作，3月20日之前以書面形式發至會長。

2、紀檢部及各部門部長舉薦優秀幹部及會員，將其相關資料於3月20日之前交至組織部。

3、各部門部長准備會議上的部門總結發言，製作本部門的風采匯報PPT，PPT於3月20日之前以電子檔形式發至會長。

4、會議主持人製作大會的PPT，在3月20日之前完成。

5、文秘部負責教室的申請及通知，在3月20日之前完成。並於3月28日下午再通知一遍各社員。

6、宣傳部和組織部在3月28日19：00之前完成會場布置。

7、紀檢部負責大會成員的簽到工作，在3月28日18：55前完成。

（二） 活動期間。

1、會長發言，介紹本學期社團活動情況。

2、學會章程和理念的介紹及其解讀。

3、活動成果展示。

4、各部門總結。

5、優秀社員的評選結果公布及獎勵。

6、總結社團所存在的問題及不足，本學期的工作展望和規劃。

（三） 活動後期。

1、文秘部和財務部負責清理活動現場。

2、文秘部負責對本次大會相關文件的存檔，完成活動總結。

七、注意事項：

（一） 各部門總結。

1、部門簡介。

2、本學期工作匯報。

3、對下學期的展望。

4、每個部門20分鍾發言時間。

（二） 會場紀律。

1、與會人員請於3月28日：18：55前到場。

2、會場保持安靜，手機調成震動或靜音。

3、需離開會場時請注意不要打擾其他人及影響會議進程。

4、會議結束後請悄悄離開教學樓，勿高聲喧嘩打擾其他教室自習的同學。

（三） 其他。

1、活動開始前確定PPT文件與音頻設施的操作性，並保證各類物資的到位。

2、如有突發情況請及時與相關負責工作人員聯系。

3、主持人一定要帶動現場氣氛，不能出現會場冷場等現象。

4、會議布置簡單但不乏溫馨。

5、需要宣傳現場拍照協助。

八、經費預算。

榮譽證書20個，每個1。5元，話費30元。一次性紙杯若干、綵帶花費10元。合計：40元。

八、活動總結：

會長安排新學年工作。

九、安全保衛工作：

紀檢部負責會場紀律和治安，各部門積極協作。

策劃活動的活動總結5

一、活動中發現的問題：

1、人員服裝不統一，沒有統一著裝。

2、人員對於產品知識不夠了解（直營市場人員沒有招商市場人員了解產品知識）。

3、人員工作激情不夠。

4、活動物料明顯缺乏。

5、活動點選址不合理。

6、活動相關信息不對等。

7、促銷活動沒有明確的銷售指標，以及宣傳效果指標。

8、促銷活動沒有備用方案。

9、促銷點對於公司支持力度不夠：

a、沒有提前進行活動宣傳預熱；

b、對於公司產品沒有做有效的產品讓利活動；

c、門店的產品陳列以及貨源問題沒有做到最優化。

二、解決方法：

1、在下次活動前定製促銷T桖杉，在以後公司對外活動中統一著裝。

2、對於直營市場人員進行相關產品知識培訓，包括場外促銷銷售技能，銷售氛圍營造培訓。

3、人員的工作激情可以通過活動點獎勵競賽方式調動激情，以及相關考核。

4、活動點物料必須加強完善，營造氛圍效果。

5、活動點選址問題，必須嚴格按照流程審批制度，不可以單純聽業務員反饋信息，主管上級也要有一定的要求，將促銷活動點的選址銷售宣傳效果，列入績效考核裡面。可以多選KA系統裡面連鎖葯店。

6、促銷活動點信息對等：了解促銷活動點貨源情況，相關消費群體情況，針對周圍客戶群體做相關買贈信息。

7、以後每場促銷活動都要明確每次的相關銷售指標到人，宣傳效果到人，促銷活動點的布置必須有一定的相關要求，買贈信息發布、場地布置要求、人員話術，對於場外促銷給予一定的獎罰機制。

8、促銷活動要有備用方案：如這次活動因為突發事件不可以做蘆薈凍膠產品，就要准備多些產品的相關物料以及買贈活動，做到危機意識。

9、促銷點必須做到公司產品陳列最優化，貨源必須充足，如果門店有做DM單宣傳，公司主打品種必須進入DM單裡面進行宣傳，門店也必須有相關的買贈活動吸引顧客。

三、心得

通過這次「五一」活動，發現了市場人員的一些問題，同時也發現了活動安排的不足之處，招商人員對產品知識的熟悉程度讓我敬佩，團隊人員的堅持精神讓我感動，必定大家第一次促銷活動，很多人沒有做過，而我做過促銷活動安排的人員也是有自己的不足之處，過分的相信業務人員的能力以及選 址，自己沒有全部監督好整個過程，對於下次的促銷活動安排全部走流程化管理，嚴格要求，不可以做的像這次一樣的效果出來。

前期的准備工作必須安排好，知己知彼百戰百勝，而且活動必須有備用方案，如果沒有備用方案，到時候萬一臨時有變化沒有辦法安排要求做好促銷活動，這次活動還是很感謝公司全部門人員的大力支持，雖然有很多不足，但是在活動大家也學習成長了不少，相信下次端午節活動大家會做的更加好些。

大家一起努力，通過促銷活動讓大家認識到陽光網路人的能力，陽光普照大地，生活多姿多彩。

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G. 金融企業員工個人工作總結

金融企業員工個人工作總結（通用5篇）

時光飛逝，如梭之日，辛苦的工作已經告一段落了，回顧過去的工作，倍感充實，收獲良多，讓我們對過去的工作做個梳理，再寫一份工作總結。那麼要如何寫呢？以下是我整理的金融企業員工個人工作總結（通用5篇），希望對大家有所幫助。

金融企業員工個人工作總結1

一、加強學習，內強素質，積極履職

在學習上，我態度明確，認真、系統學習了西方經濟學、國際經濟學、貨幣銀行學、國際金融管理、證券投資學、保險學、商業銀行業務管理、中央銀行業務、投資銀行理論與實務等課程。通過幾年的學習，本人具備以下幾方面的知識和能力：掌握金融學科的基本理論、基本知識；具有處理銀行、證券、投資與保險等方面業務的基本能力；熟悉國家有關金融的方針、政策和法規；了解本學科的理論前沿和發展動態；

在學習理論的同時，不忘鑽研業務，積極參加支行組織的思政教育學習。學習上級行歷次年初信貸工作會議精神，掌握精髓，按照要求編發等宣傳資料，向有關部門和企業宣傳貨幣政策，掌握轄內各行信貸政策，反饋國家貨幣信貸政策的貫徹實施情況。

二、加強對經濟金融運行的調查研究和分析

圍繞重大貨幣政策實施效果調研監測分析。參與經濟金融快速調查多次，涵蓋果汁行業、項目建設年、擔保行業等層面內容，先後撰寫並採用調研信息動態16篇，為上級行領導決策發揮了較好的參考作用。

密切關注信貸資金在不同行業的投入變化及風險狀況，對貸款過度集中的行業或企業，及時向金融機構發出風險提示。轉發利率文件，接待群眾利率咨詢。已配合上級行利率、民間借貸監測16次，上報監測表92張、分析報告16篇。

三、金融產品和服務方式創新工作

克服部室人員不足的困難，以支行名義起草材料報請XX市政府批准印發，編發各金融機構的創新經驗及適銷對路的產品彩頁，形成了等宣傳資料，有效地宣傳金融產品，努力營造信貸創新工作的良好氛圍。積極參與由行長或主管行長組織的金融產品創新工作碰頭會，集全行之智、傾全市金融機構之力展開調研。對運作過程中出現的新情況、新問題進行深入剖析，及時研究制定對策。

目前，該項工作已得到上級行領導的充分肯定。「林權抵押貸款」、「倉儲貸款」兩個信貸產品得到鄭州中支向全省推廣。倉儲抵押貸款產品被鄭州中支評為優秀產品獎，中小企業財務輔導服務方式被鄭州中支評為優秀服務獎，XX市農村金融產品和服務方式創新工作領導小組在靈寶召開現場會，向全轄推廣靈寶支行做法。由我執筆撰寫的經驗材料，中支黨委書記、行長做了重要批示，加編者按轉發各縣支行。

四、工作體會

領導的高度重視、大力支持是做好工作的基礎。團結和諧是搞好工作的關鍵，吃苦耐勞是工作進步的積累，勤學善思是取得成績的前提。

五、存在的不足

與其他部室人員缺乏交流，工作方法不夠靈活，調研層次不高。

六、努力方向

加強個人修養和其他部室人員交流，改進工作方法，有效履職。

強化調研、監測、分析，密切關注經濟發展走勢，圍繞影響經濟金融運行質量的全局性、深層次問題做好調研。

金融企業員工個人工作總結2

一、對公司的認識

從剛到泰信對於金融事業部的業務比較陌生，到經過三個月的學習及領導和同事的指導，使我對公司管理結構和事業部等有了較為深刻的認識，對自己所在崗位的工作內容有了大概的了解。公司業務范圍主要劃分為金融、司法以及智能化等三大領域，下屬分公司主要包括湖北分公司、江西分公司、湖南分公司、河南分公司、廣西分公司、雲南分公司以及新疆分公司等。我們金融事業部技術支持中心主要對分公司技術進行協助支持。

二、工作方面

入職不久，適逢湖南分公司農行前段聯網項目中標。湖南分公司因去年才成立不久，技術力量相對薄弱。我被派過去做技術支持，主要負責農行前端聯網前期摸底做方案及預算。湖南我們主要是負責常德和湘西兩市的前端改造。通過一個月的時間，我前端網點摸底以及同甲方市分行保衛處領導交流，圓滿完成了常德79個網點以及湘西28個網點的設計方案及預算，共計900多萬。

4月下旬湖南農行聯網進入到具體實施階段。我把前期湖北聯網遇到的問題及訊美聯網軟體商的要求進行了收集整理，寫了？湖南前端聯網規范流程？。按此流程指導，順利實施了常德城區3個樣板網點的聯網接入工作。

金融技術支持中心除了對下屬分公司技術支持外還需對中心業務拓展的項目進行支持，4月上旬，金融事業部與浙江捷尚合作在整個金融業推廣智能分析系統，我負責湖北農行試點安裝調試。經過幾天的測試以及與捷尚技術員溝通最終完成了農行ATM智能分析、櫃員窗口人臉疊加以及視頻質量診斷等系統的試點安裝調試工作。

三、學習生活方面

在工作過程中，我深深感到加強自身學習、提高自身素質的緊迫性，一是向書本學習，堅持每天擠出一定的時間不斷充實自己，端正態度，改進方法，廣泛吸取各種「營養」，積極准備二級建造師的考試。二是向周圍的同志學習，工作中我始終保持謙虛謹慎、虛心求教的態度，主動向領導、同事們請教，學習他們任勞任怨、求真務實的工作作風和處理問題的方法；三是向實踐學習，把所學的知識運用於實際工作中，在實踐中檢驗所學知識，查找不足，提高自己，防止和克服淺嘗輒止、一知半解的傾向。

三個月來我在領導和同事們的幫助和支持下取得了一定的成績，但我深知自己還存在一些缺點和不足，與工作需要和領導要求相比，還有一定差距。一是做事還不夠細心，容易造成一些漏洞。二是工作的預見力和前瞻性還不夠強。三是工作的靈活性還不夠。在今後的工作中，我要努力做到戒驕戒躁，堅定政治信念，加強理論學習，積累經驗教訓，不斷調整自己的思維方式和工作方法，在實踐中磨練自己，成為單位需要的優秀人才。

時光飛逝，不知不覺我在公司工作已滿1月了。回想面試的那一天，李總的誠懇和藹都還歷歷在目。從我進公司的第一天起，趙師的親切，同事們的熱情都讓我這個剛畢業的初入社會的年輕人感到溫暖。隨後的工作中，我深刻地體會到了公司從老總到同事踏實認真的工作態度，值得一提的是周總做事的認真謹慎，讓我更加的警惕自己，把工作做好做細。每個公司的制度和規定在細節上雖稍有區別，但大體方向和宗旨卻都相同。所以，很快的我就適應了這里的工作規則，盡量配合大家的工作。雖然也有一些不當之處，但是我都積極改正，避免再犯。所以，很快的我就融入昆明華聖科技這個大家庭，並認真做好自己的本職工作。我覺得很喜歡這里，並且很願意把這里當作鍛煉自己的平台，和公司共同發展，做出自己最大的貢獻。

對我而言，不論在哪裡，在哪個公司，只要我能有幸成為其中的一員，我都將以飽滿的熱情，認真的態度，誠懇的為人積極的工作融入其中。這是作為一個員工基本的原則，團隊精神是每個公司都倡導的美德。我認為，公司要發展，彼此的合作協調是很重要的。沒有各個部門和各位同仁的相互配合，公司的工作進程要受到阻礙，工作效率會大打折扣，公司效益自然會受損。這樣對公司和個人都無益處。

因為現在的工作是我剛剛開始接觸的，在產品知識和應用上的知識還要和前輩們多多學習，在接下來的實踐工作中，我將不斷改進、努力做到最好。昆明華聖科技，我主要的職責是銷售渠道。通過一個多月的學習和工作實踐，我覺得做銷售渠道是一項很鍛煉人的工作。因為只要你多做一天的工作，你就會不斷發現更好的渠道，永遠沒有最好，這樣很有挑戰性。可以不斷的提高自己的業務水平。在自己進步的同時，使得公司的利潤和成交機率得到提高，可以說是「兩全其美」的事情。

至於跟同事和老總的溝通方面，目前為止還沒有出現任何問題。我想只要我用心努力的去理解，溝通，隨著彼此的熟悉，溝通方面的障礙將會越來越小。跟客戶交流是比較重要的，因為這涉及到價格，客戶關系等問題。很久以前我就深刻的認識到了這一點，所以我一直不斷的去學習去完善，和爭取做到最好。

其實上天對每個人都是公平的。作為公司也一樣，因為公司是一個大家庭，每個人在公司的位置不同，工作不同，作用不同，自然待遇會有所不同。所以，這些方面我並不會放在心上。惟一值得關心的就是自己本職的工作是否能做好。自己是否拿到了自己應得的報酬。而在這點上，我認為只要努力做好自己的本職工作，公司會給予相應合理的待遇的。

有首歌唱得好「看成敗人生豪邁，只不過是從頭再來。」我對它的'理解就是；如果成功了，不要驕傲、繼續努力、以便取得更大的成功；如果失敗了也不要氣餒，總結失敗教訓，爭取下次成功。不論怎樣，在工作和生活中要始終保持積極樂觀的態度，才能工作的更好，生活的更精彩。

從20xx年11月30日入司已經三個月時間，在此期間公司領導和同事在工作和生活方面給予我很多幫助。公司客戶服務中心剛上線階段，通過日常工作學習自己對客戶服務中心建設和客戶服務有了更高的認知，同時積極與領導和同事進行溝通，盡快的融入了東興證券這個集體。在試用期階段自己主要負責完成以下工作：

1、由於公司客戶服務中心的客戶服務平台正處於開發階段自己進入公司，利用之前的工作經驗自己首先提出客戶服務平台功能需求，在20xx年12月14日和12月22日組織總部和營業部客戶服務中心工作人員對客戶服務平台進行測試，同時將測試結果及時反饋給金正公司工作人員，並且與金正公司工作人員進行溝通商討對客戶服務平台的功能完善，並於20xx年1月15日完成功能完善建議提交金正工作人員；

2、負責公司客戶服務中心質檢管理辦法編輯，並且協助完成公司客戶服務中心管理辦法制定及公司客戶服務中心規范用語編輯，完善公司客戶服務中心制度體系建設；

3、每月定時對總部和營業部客戶服務中心話務進行抽查質檢，並且將話務中存在的問題進行匯總發送給各相關工作人員，並對質檢問題進行溝通，同時每月提交客戶服務中心質檢月報，通過此項工作來提高客戶服務中心服務水平；

4、從20xx年1月客戶服務中心客戶服務平台坐席系統上線之後，開始接聽客戶咨詢電話，通過在接聽客戶電話過程中來促進業務知識的學習，同時提高自身客戶服務意識；

5、每日組織客戶服務中心人員的晨會，通過晨會來了解當時市場資訊，共同學習每日疑難業務知識和新業務知識，同時學習公司近期工作任務與重點；

6、針對客戶服務中心工作流程和標准使用語及相關工作對北京營業部相關工作人員進行培訓，通過培訓學習了解客戶服務中心工作流程和提高服務認知；

7、在總部和營業部客戶服務平台坐席系統上線之後，指導營業部通過坐席系統完成新客戶回訪工作，並且及時解決營業部外呼人員在外呼過程中出現的問題；

8、根據公司領導要求同時為了加強公司各部門業務相通，每日收市後負責搜集整理當日疑難業務，並且每周將疑難業務匯總發送總部經紀業務部各位領導和各營業部客服主管。

通過以上工作任務的完成自己發現在很多方面仍然需要改進：

1、加強業務知識的學習，通過不斷的接聽客戶咨詢電話過程中發現對於公司很多業務知識方面自己仍然需要加強學習，從而才能提高對客戶的服務水平；

2、加強團隊溝通協作，加入新的集體之後，並且在公司客戶服務中心建設階段必須很好與領導和同事溝通才能保證各項工作的開展與完成，尤其根據公司客戶服務中心發展目標，積極加強與各營業部客服主管的溝通；3、對於公司客戶服務中心建設階段，應該利用自己之前的工作經驗與客戶服務中心運營管理的認知加強創新能力，尋找合適公司客戶服務中心建設的方式方法。

在正式成為東興證券的一員之後，根據試用期發現的不足認真改進，同時積極完成公司領導分配的任務工作，對公司客戶服務中心建設工作作出自己的努力。按期完成總部和各營業部客戶服務中心客戶服務平台坐席系統的上線工作，認真協助公司各營業部客戶服務中心的上線工作，同時認真協助完成對公司客戶服務中心制度建設，而且加強對自己今後負責的客戶服務中心呼入組的團隊建設管理，積極主動配合領導和同事開展各項工作。

金融企業員工個人工作總結3

金融資管員工作總結做金融機構的產品設計崗位，需要完善的能力有

一、創新、設計能力

1、對於資管新動態，比如信用卡信貸化，支付寶余額做成理財產品，這是從基礎資產開始設計。比如過戶融資、股票質押式回購，這是投資標的。量化套利，這是投資的手段。必須對這些瞭然於心，棚戶區改造，能專項計劃投資否？股票收益互換，收益憑證業務，滿足新型的理財需求。另外，比如家族信託，甚至以後的公益信託，他們有什麼特殊財富需求？想理清這些，要做到時刻關注業內變化，微博，網站，每周幾大行業新產品，業內交流。

2、產品的落地能力，一個思路，和實際可行是兩碼事。4大金融行業的監管政策，法律法規，實際運作中的盡調，風險，包括營運系統是否支持，利潤率，流動性，都需要考慮。比如資金池———資產池。如何錯配，如何滾動發行，如何避免爆倉，如何考量信託資產池安全性。這就需要對實際的運作結構，合同里的深層問題，搞清楚。多看產品方案，多研究合同，多專研合同合規問題

二、項目、資金的勾兌能力

1、尋找資金，需要和各大銀行關系熟絡，一個方法是項目合作過程中互相熟悉，介紹認識，私底下再交際交際。二個是專業知識上對他們的服務，那麼需要懂一點投資，真正懂的理財，債券逆回購個人如何投資？哪些債券產品個人可以投資？（交易所市場），信託產品、銀行理財產品，券商理財產品，炒股，個人投資二級市場債券，個人申購一級市場債券，購買國債，這些等等有什麼各自的適合性。

2、尋找項目方，這個就需要跟公司的市場部、投行部、營業部，搞好合作關系了。做熟以後，和項目方成為朋友，也是一個好方法。做好這一個，歸根結底要做好。

三、營運、寫作能力

1、寫作，就是寫好合同。這三周被搞死啊，支行、分行估值、合規，部門合規，公司法律、估值，團隊的前輩。被這些人搞死啊。全部走幾遍，不容易！以後還要跟項目資金方談，這是要對接4方。寫合同，一定滿足各方要求，同時別犯低級錯誤了，已經總結了十幾個易錯點，繼續加油總結。除此外，寫作還包括了，董事會議案，總裁簽報，產品展示ppt，這些也很重要。多看多想多總結

2、營運，開戶流程，ta系統清算能力，公司撮合能力，清算登記投資程序。這些也要懂。更多的說，要懂部門，乃至公司框架，營運就是統籌框架的，想往上再發展，得懂，不是么。

總結來就是這3個方面，多充實。從一個個任務做起。理財周報要開始做了，有計劃的完成每天、每周任務，事務性和研究性任務齊頭並進！留用的概率應該很大，90%以上。下個月要和師兄談一談。目前還要多看點宏觀的，以防和老總聊天被問。這些，都是把工作做好的基礎。能進這一行不容易，綜合面廣，做好了以後資本市場，乃至金融市場很多崗位可以去。至於薪酬？也沒必要想多，第三年不管是2多萬還是40萬，都夠了，真正做好這3點，5年後，收入都不是問題。所以，先做好事情。另外呢，這兩三周，感覺適應性強多了。呵呵，不那麼痛苦了，繼續加油。

金融企業員工個人工作總結4

我，轉眼已在招行度過兩個春秋。我雖是一名普通的保安員，但在我心中，支行就是我的家，領導是我的家長，行里的職工是我的兄弟姐妹，行里的事就是我自己的事，我要精心守護我的家，使它在安全的環境中茁壯成長。我明白作為一個家庭成員，一名保安員「守衛招行、守衛我家」的責任重大。

銀行安全保衛是一項特殊的、並具有很大危險性的工作，可我沒有因此而膽怯、畏懼。卡內基鋼鐵公司總裁齊瓦勃曾經說過「我們不是在為老闆打工，更不是單純為了賺錢，我是在為自己的夢想打工，為自己的遠大前途打工。我們只能在業績中提升自己。」因此，我們必須秉承嚴肅認真的工作態度，干好日常看似平淡的工作，要想得到，做得全。堅決完成上級領導交給們的每一項任務，做到讓領導放心。隨著招行安全保衛工作的不斷開展，我經常思索：如何才能更進一步地做好安全防範工作，如何提高我們警員的自身的素質和工作能力！現如下

一、立足本職工作，處理好每向任務

20xx年我來到招商鳳起支行直到現在，我主要負責支行營業大廳和自助銀行值班及日常清機，押運的保衛任務。記得剛到招行時，為了能快速進入角色，熟悉工作。我利用一切可能的時間學習招行保安工作的各項規章制度，遇到不明白的地方就立即向班長及老同志請教。在支行大廳值班時見到有客戶向大堂經理咨詢時我就在一邊仔細的聽著，然後默默的記下來，遇到不明白的地方及時主動地向大堂經理請教，為提高自己的工作能力和服務水平，在平時工作中，我學會了塌實，勤奮，務實，兢兢業業地干好每一項工作，所以我很快就熟悉了工作技巧。贏得了許多客戶的好評。

我記得第一次被客戶表揚時是一次我在支行大廳值班，當時客戶很多，我見到一位年紀30歲左右的客戶東張西望，我就主動上前問到：「您好，先生，請問您需要辦什麼業務？」客戶回答說：「我有一筆錢要匯到深圳的一個朋友那裡，要填什麼單子嗎？」我說：「要填的，請問你要匯的金額大嗎？」客戶說：「三十多萬吧，」我說：「那手續費可能高一點。大概需要1000多元的手續費」客戶吃驚的說，「以前不是50元就夠了嗎？」於是我耐心的向客戶解釋說：「不好意思，我們這里系統剛升級過，匯款方式有所變動，以前通過轉賬的方法匯出去的，要第二天才能到賬，系統升級後該業務已經取消了。接著我就向該客戶介紹了網上銀行專業版，然後告訴他如果通過網上匯的話手續費只有0。2％而且是50元封頂的！該客戶得知一卡通在網上轉帳時，他立刻就填寫了開護申請書和網上專業版申請書，使該客戶減少了等待時間，在我的幫助下很快辦理了業務。臨走時，該客戶來到大堂經理面前微笑著說：「你們保安服務態度很好，沒想到你們保安也這么懂業務，我很滿意。」然後走到客戶意見簿上寫道：「保安服務態度非常好，服務也比較專業，請領導給予表揚。」雖然是短短的兩行字，但但確是對我工作的最大肯定！

二、勤學苦練、強化自身素質

無論做任何事，務心竭盡全力，因為它能決定一個人事業的成賬。我深知，作為銀行的警員，平時接觸現金的機會多，所以必須具備較高的個人綜合素質，否則就容易出問題，而只有不斷強化自身的綜合素質和業務技能，才能提高自己的整體工作水平與戰鬥力。

俗話說的好：「打鐵還得自身硬」，如果自己都一知半解又怎麼能令客戶滿意呢？所以我幾次參加保安公司、金融系統及招商銀行組織的各種政治理論、專業技能和法律法規方面的培訓，並在小隊組織學習時參加了《公民道德規范》、《治安管理處罰條例》、《消防法》等活動，平時小隊長還要求我們互相幫助溝通交流的學習心得、不定期摘選優秀文章在班上宣讀並結合實際交換看法等，形成了一個「比、學、趕、幫、超」的良好氛圍，不但提高了我的思想道德素質和政治理論修養，在潛移默化中改變了大家處理問題時的思維方式，還促進了彼此間的友誼，可謂一舉多得。

在參加思想道德教育的同時，也積極參加體能訓練，內容包括：隊列訓練、擒拿格鬥、三十分鍾的俯卧撐、啞鈴等體能練習，休息時還參加爬山等運動。堅持完成預期目標，保質保量地完成訓練計劃。我剛開始時出現了叫苦叫累的現象。但我明白作為銀行的經警，只有練就了過硬的業務本領和有強壯的體能素質，才能更好地發揮其輔警作用，「養兵千日、用兵一時」，沒有日常刻苦的訓練，關鍵時刻怎麼能發揮出我們的作用呢？所以，我不怕苦，不怕累一直堅持。

三、自動自發

自己的事自己辦。想，想別人之前；做，做別人沒有做的。

我自己在平時空餘時間監控與消防知識。自助銀行安裝數碼監控時，我虛心請教安裝技術人員及時掌握操作程序，並學會了攝象機的簡單維護與安裝。平時如出現一些小的故障我都自己完成，減少供應商來行維護所需要的不必要的費用，和帶來安全的隱患。熟悉消防的總體布局及每一個設備的位置：如火警按扭，煙感探頭，消防栓等。加強消防知識學習。懂滅火器的一般知識：什麼著火，用什麼滅火器。會主動幫助班長對滅火器定期檢查，如有壓力不足，及時匯報，確保滅火器材處於正常的運轉狀態。對突發事件提供了安全保障。

最後我想說：我的崗位雖然很平凡，但為了「守衛招行，守護我的家」。我愛我的家，愛招行，愛我的職業，願將我平凡而又堅毅的青春與蓬勃朝氣傾注到自己所愛的職業和家中去，未來我將一如既往地做好自己的本職工作，更加嚴格要求自己，為招行貢獻自己的微薄之力！

金融企業員工個人工作總結5

一、公司項目的成員組成：

xx營銷部銷售人員比較年青，工作上雖然充滿干勁，但在經驗上存在不足，尤其在處理突發事件和一些新問題上存在著較大的欠缺。通過前期的項目運作，銷售人員從能力和對項目的理解上都有了很大的提高，今後會通過對銷售人員的培訓和內部的人員的調整來解決這一問題。

由於對甲方在企業品牌和樓盤品牌的運作思路上存在磨合，導致營銷部的資源配置未能充分到位，通過前段工作緊鑼密鼓的開展和雙方不斷的溝通和交流，這一問題已得到了解決。

二、營銷部的工作協調和責權明確

由於協調不暢，營銷部的很多工作都存在著拖沓、扯皮的現象，這一方面作為xx公司的領導，我有很大的責任。協調不暢或溝通不暢都會存在工作方向上大小不一致，久而久之雙方會在思路和工作目標上產生很大的分歧，頗有些積重難返的感覺，好在知道了問題的嚴重性，我們正在積極著手這方面的工作，力求目標一致、簡潔高效。

但在營銷部工作的責、權方面仍存在著不明確的問題，我認為營銷部的工作要有一定的許可權，只履行銷售程序，問題（自無論大小都要請示甲方，勢必會造成效率低，對一些問題的把控上也會對銷售帶來負面影響，這樣營銷部工作就會很被動，建立一種責權明確、工作程序清晰的制度，是我們下一步工作的重中之重。

三、關於會議

會議是一項很重要的工作環節和內容，但是無論我們公司內部的會議還是與開發公司的會議效果都不是很理想，這與我們公司在會議內容和會議的形式以及參加人員的安排上不明確是有關系的。現在我們想通過專題會議、領導層會議和大會議等不同的組織形式，有針對性的解決這一問題，另外可以不在會上提議的問題，我們會積極與開發公司在下面溝通好，這樣會更有利於問題的解決。

四、營銷部的管理

前一階段由於工作集中、緊迫，營銷部在管理上也是就事論事，太多靠大家的自覺性來完成的，沒有過多的靠規定製度來進行管理，這潛伏了很大的危機，有些人在思想上和行動上都存在了問題。以後我們會通過加強內部管理、完善管理制度和思想上多交流，了解真實想法來避免不利於雙方合作和項目運作的事情發生。

以上只是粗略的工作總結，由於時間倉促會有很多不是之處，希望貴公司能給於指正，我們會予以極大的重視，並會及時解決，最後祝雙方合作愉快、項目圓滿成功。

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H. 如何做好金融銷售_做好金融銷售的方法

金融銷售及金融營銷，是指金融企業以金融市場為導向，運用整體營銷手段向客戶提供金融產品和服務，在滿足客戶需要和慾望的過程中實現金融企業利益目標的社會行為過程。

金融銷售的特點

(1)從金融營銷的主體--金融機構的地位看，金融企業作為金融服務的提供者，不僅要在資金籌集活動中針對不同投資者的需要開發不同的金融產品和服務;又要在資金運用活動中針對不同的客戶，開發提供不同的金融產品和服務，在滿足資金需求者要求的同時，保證資金的使用效率和質量。此外，還要充分發揮其作為交易中介的地位和作用，積極為客戶提供各種各樣的中介服務。

(2)從金融營銷的客體--金融服務的消費者看，隨著經濟一體化和金融自由化的發展，金融市場發育日趨成熟，全方位、多功能、多 渠道 的資金融通、交易結算便成為可能，也使參與金融活動的金融消費者數量日益增多，構成日趨復雜，對金融服務質量的要求也越來越高。

(3)從金融營銷的目的和要求看，實現收益最大化便成為企業提供金融服務的主要目的，由於金融服務的提供和服務的消費過程往往是同步進行的從而要求金融企業不斷提高自身業務素質，樹立良好的企業形象，通過提供規范的服務才能贏得更多的顧客。

(4)從金融營銷的標的--各種金融產品來看，它是金融活動中與資金融通的具體形式相聯系的載體，其特徵主要表現為:

①存在形式上的無形性。

②本質上的一致性和可替代性。

③表現形式的多樣性。

金融營銷現狀及對策

1.金融營銷的現狀

(1) 市場營銷 觀念陳舊

在金融業務活動中，大多數銀行的經營觀念還是停留在金融產品的推銷階段，尤其是一些主管貸款的銀行高級職員，依然是一副居高臨下地對待有求於他的客戶，這種以銀行為中心的經營導向，顯然不適應現代金融市場的競爭要求。

(2)市場營銷認識不全面

有些在經營策略上雖也借用了營銷的概念和手法，但往往又把推銷當營銷，各項宣傳缺乏整體性和一致性，未能將銀行產品和銀行經營理念等形象宣傳結合起來，更缺乏整體營銷。

(3)市場營銷缺乏戰略目標

普遍缺乏從長遠角度來把握對市場的分析、定位與控制，在改善服務態度、優化服務質量、提高服務水平等方面的工作尚未與營銷的戰略目標和營銷策略聯系起來而缺乏針對性、主動性和創造性。

(4)缺乏營銷專業人員

員工知識結構基本是金融專業，很少有營銷專業人員進入企業，企業的招聘和培訓也大多注重金融專業。

(5)金融市場不成熟

金融產品的價格形成機制和交易機制單一，尚未形成市場化操作，使銀行的價格策略和價格組合大打折扣。產權關系模糊，法人治理結構不健全，缺乏進行金融營銷的內在驅動力。

2.金融營銷策略

(1)整合營銷策略。

金融營銷觀念應是整合營銷觀念的思想，發揮營銷職能的各個部門應統一指揮，在產品、價格、渠道、促銷等方面協調行動，以取得綜合經濟效益。為此，金融企業一要樹立"大市場"觀念，即突破傳統的時空界限，樹立起全方位、全時點服務。從傳統的同質化、大規模營銷觀念轉變為個性化的營銷理念。

(2)新產品開發策略。

金融新產品開發要找准"利基點"，以滿足客戶利益為傾向，設法多增加產品功能。具體可採取仿效法、組合法和創新法等不同 方法 。在這方面也可借鑒國外銀行成功 經驗 。為滿足客戶的新的需求和銀行自身發展的需要，應注重產品的組合開發，以及服務的更新。

(3)促銷策略。

入世以後，面對強大的競爭對手，我國金融企業在促銷策略運用上一方面應加大投入，形成規模;另一方面則應把各種好的促銷手段，把這一系列促銷手段加以有機組合、統一策劃、統一組織，以便收到良好的整體效果。促銷的主要策略有一是 廣告 促銷、二是營銷促進，國內外金融業常用的促銷工具有有獎銷售、贈品、配套優惠、免費服務、關系行銷、聯合促銷等等。三是人員推銷。四是公共宣傳與公共關系。

(4)品牌經理營銷策略

如何在保持金融企業整體形象、價值觀念和 企業 文化 的前提下，或者說在一個總品牌形象下，塑造品牌的各自特色，形成各自品牌的忠實消費群體，為金融企業贏得更為廣闊的市場和生存空間，避免出現一個金融企業的品牌族群互相矛盾及沖突的尷尬局面。

做好金融理財銷售的方法

1、最簡單粗暴的方法，直接在同行業公司搶客戶。

都是在這個裙：304219714 里學到的干貨，答-案：315，做銷售朋友可以進去交流經驗，群管理很熱心的，不讓發廣告

操作辦法上智聯招聘羅列出一批在行業做的非常好的公司的分布情況，比如，A大廈里可能會有10家P2P公司，收集一些這些家公司的宣傳單子，打電話問問情況。

通常這時候，業務員會主動告訴我們他們周幾下午有理財沙龍會可以參加。恩，我們可以去聽聽他們的理財沙龍。

好處有很多：

1)學習他們的產品和話術;

2)在過程中，哪個是有意向的客戶，基本可以判斷出來;

3)記得有機會就跟客戶互相換個聯系方式;

4)沒有機會會議結束早借口閃人，到公司樓下……

如果你不想去聽，去他們公司樓下轉悠就可以了，在一樓前台，會有人問某某公司怎麼走，這些便是他們公司邀請的客戶。

在這樣的金融大廈樓下轉悠，每天都會遇到潛力客戶，這里得到的客戶至少是B類，A類也很多，不過很多已經在該公司成交了。但咱們不怕被拒絕，先擠進他們的采購序列再說，充當甲方的價格磨刀石唄。 保險 公司經常說一句話，家庭資產配比，雞蛋不能放在一個籃子里，對於這些在其他公司投資的客戶也是一樣，配比，分散風險!呵呵，這類話術哥們你還輕車熟路吧……

2、銀行咨詢的理財客戶。

去銀行辦業務時，或者有事沒事就去各銀行辦業務，辦業務不是主要目的，目的是觀察，有些客戶是去找銀行理 財經 理的，他們咨詢完，你追出去。一般選擇銀行理財的客戶會比較謹慎，還是先擠進客戶的采購序列。這里的客戶都是A類或者B類客戶。另外，每個月10日、15日、18日是我們的客戶群的叔叔阿姨們開工資的日子，他們早上8點多就在銀行門口排隊啦，咱們就不動心嗎?

3、批發市場。

搞批發的個體老闆，一般早上4點開始忙活的中午，下午兩點就下班了。就在中午到2點這段時候，很多人坐著沒事，拿著我們的公司宣傳彩頁，一般閑著沒事都會看的……

很多人的攤位上有咱們的名片或電話什麼的，今後再溝通就好辦啦。這類客戶的接受能力還是蠻快的，做好這個渠道，成單量應該不止翻1-2倍吧，而且我們知道客戶是做什麼的，地址在哪……這些客戶統統定位為B類客戶。

4、搞定拆遷戶。

上海拆遷戶有很多，很多就在周邊，如果多的話，每家有很大一筆拆遷款的，這個時候銀行的客戶經理都扎堆去 拜訪 那些拆遷戶了……這些人蠻好搞定，只要他們信任你，就不會反悔!

5、二手車市場。

這些人做短期投資比較多。做二手車的，搗騰夏利的要比搗騰路虎的更容易成交。因為，路虎不好出手，有錢人會買二手路虎?所以，咱們要找車主去……

6、打電話。

如果是公司發的電話，從同業搞來的是最好的客戶名單。如果想自己搞來的電話名單，百姓、58去收集一些老闆電話，二手車的電話也能收集到。這些客戶的最大好處就是你可以知道客戶是做什麼行業的，跟他們聊他們的生意，客戶跟我們聊理財，或者去停車場搞定看車大叔，讓他幫你弄些挪車電話，拿到這樣的電話，定位還算精準吧。

7、找主任級的醫生。

有句話叫什麼來著，馬不吃夜草不肥，人不得外快不富裕，你秒懂啊……

8、跟做保險的大媽大姐合作。

有一些同行業高手擅長此道，一打一個准，看到這條你開心嗎?

9、緊盯放生之人。

那些放生的人挺有錢的，不過拿下這樣的客戶，不是高手就別想了，最好你還懂點佛學，否則沒有什麼交流基礎。每座大城市都有相對集中的放生地段，河流啊，水庫啊，山林啊，你在周末常往這些地方跑，或許有意想不到的收獲，玩命干吧……

10、本城大型房展。

如果有，你該出動了，快去豪宅展位蹲守吧，或許在會上能認識豪客，當地的門戶網，報紙有很多這方面的消息。這樣的客戶一般身邊都有一些投資的朋友，做好了，很有想像空間。

11、如果公司支持的話，做些商超活動，社區活動。

模糊一下我們的銷售主張。比如，我們可以在社區做各種比賽，出些獎品。有些理財公司做過 廣場舞 ，文藝演出等項目。做法簡單，先是精彩的表演，中間講產品，但身份是我們公司是贊助這台晚會的。台上表演，咱們下面搜羅客戶，了解下客戶需求，把有投資需求意向的客戶羅列出來，最後是電話拜訪，對了，記得拍照，下次拜訪客戶，咱還要送客戶活動照片，先給客戶一個意外驚喜再說。

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I. 保險，金融理財銷售怎麼開發客戶

銀行美女鎮樓，不得不說漂亮的女生做金融有著得天獨厚的優勢！（有的話就好好利用，本文也不用看了，我相信你的資本已經做什麼行業都能賺錢了，嘿嘿。），如果沒有就認真看看下文吧！
做金融，首頁你要明白：客戶看中的是資金安全，收益倒還是其次，所以，你一定要特別強調資金安全才對，不把這件事說透徹，別想開單啦！！！
首先，給我們的客戶定位，以ABCD類來定位客戶：
A類：有錢有意向
B類：有錢無意向
C類：有意向沒錢
D類：沒錢沒意向
好，接下來我們來聊聊拓客渠道，相信你很喜歡，稍等，我要一個渠道、一個渠道來說，預計有十個渠道？估計差不多，好，請上眼：
1、最簡單粗暴的方法，直接在同行業公司搶客戶，操作辦法上智聯招聘羅列出一批在行業做的非常好的公司的分布情況，比如，A大廈里可能會有10家P2P公司，收集一些這些家公司的宣傳單子，打電話問問情況。
通常這時候，業務員會主動告訴我們他們周幾下午有理財沙龍會可以參加。恩，我們可以去聽聽他們的理財沙龍。
好處有很多：
1）學習他們的產品和話術；
2）在過程中，哪個是有意向的客戶，基本可以判斷出來；
3）記得有機會就跟客戶互相換個聯系方式；
4）沒有機會會議結束早借口閃人，嘿嘿，到公司樓下……啦啦啦。
如果你不想去聽，去他們公司樓下轉悠就可以啦，在一樓前台，會有人問某某公司怎麼走，這些便是他們公司邀請的客戶。
在這樣的金融大廈樓下轉悠，每天都會遇到潛力客戶，這里得到的客戶至少是B類，A類也很多，不過很多已經在該公司成交了。但咱們不怕被拒絕，先擠進他們的采購序列再說，充當甲方的價格磨刀石唄。保險公司經常說一句話，家庭資產配比，雞蛋不能放在一個籃子里，對於這些在其他公司投資的客戶也是一樣，配比，分散風險！呵呵，這類話術哥們你還輕車熟路吧……
2、銀行咨詢的理財客戶：去銀行辦業務時，或者有事沒事就去各銀行辦業務，辦業務不是主要目的，目的是觀察，有些客戶是去找銀行理財經理的，他們咨詢完，你追出去。一般選擇銀行理財的客戶會比較謹慎，還是先擠進客戶的采購序列。這里的客戶都是A類或者B類客戶。另外，每個月10日、15日、18日是我們的客戶群的叔叔阿姨們開工資的日子，他們早上8點多就在銀行門口排隊啦，咱們就不動心嗎？
3、批發市場：搞批發的個體老闆，一般早上4點開始忙活的中午，下午兩點就下班了。就在中午到2點這段時候，很多人坐著沒事，拿著我們的公司宣傳彩頁，一般閑著沒事都會看的，嘿嘿，很多人的攤位上有咱們的名片或電話什麼的，今後再溝通就好辦啦。這類客戶的接受能力還是蠻快的，做好這個渠道，成單量應該不止翻1-2倍吧，而且我們知道客戶是做什麼的，地址在哪，嗯，這些客戶統統定位為B類客戶。
4、上海拆遷戶有很多哦，很多就在周邊，如果多的話，每家有很大一筆拆遷款的，這個時候銀行的客戶經理都扎堆去拜訪那些拆遷戶啦……這些人蠻好搞定，只要他們信任你，就不會反悔！
5、二手車市場：這些人做短期投資比較多。做二手車的，搗騰夏利的要比搗騰路虎的更容易成交。嘿嘿，路虎不好出手，有錢人買二手路虎？開玩笑！對啊，找車主去……
6、打電話：如果是公司發的電話，從同業搞來的是最好的客戶名單。如果想自己搞來的電話名單，百姓、58去收集一些老闆電話，二手車的電話也能收集到。這些客戶的最大好處就是你可以知道客戶是做什麼行業的，跟他們聊他們的生意，客戶跟我們聊理財，或者去停車場搞定看車大叔，讓他幫你弄些挪車電話，拿到這樣的電話，定位還算精準吧。
7、還有一個辦法，去找主任級的醫生嘛，有句話叫什麼來著，馬不吃夜草不肥，人不得外快不富裕，你秒懂啊……
8、跟做保險的大媽大姐合作，有一些同行業高手擅長此道，一打一個准，呵呵，看到這條你開心嗎？
9、緊盯放生之人，嘿嘿，那些放生的人挺有錢的哦，不過拿下這樣的客戶，不是高手就別想了，最好你還懂點佛學，否則沒有什麼交流基礎。每座大城市都有相對集中的放生地段，河流啊，水庫啊，山林啊，你在周末常往這些地方跑，或許有意想不到的收獲哦，玩命干吧……
10、如果公司支持的話，做些商超活動，社區活動，模糊一下我們的銷售主張。比如，我們可以在社區做各種比賽，出些獎品。恩，有些理財公司做過廣場舞，文藝演出等項目。做法簡單，先是精彩的表演，中間講產品，但身份是我們公司是贊助這台晚會的。嘿嘿，台上表演，咱們下面搜羅客戶，了解下客戶需求，把有投資需求意向的客戶羅列出來，最後是電話拜訪，對了，記得拍照，下次拜訪客戶，咱還要送客戶活動照片哦，先給客戶一個意外驚喜再說。
如果在為理財客戶而發愁，不知道怎麼尋找客戶，那麼請關注此帳號，在接下來的幾天里，我將持續發表一些關於尋找理財客戶的文章，告訴你我這些年在金融界所遇到的人是如何從0做起，成為金融界的成功人士的！

擴展閱讀：【保險】怎麼買，哪個好，手把手教你避開保險的這些"坑"

J. 湖南長沙博陽安泰投資公司投資人能拿回本金嗎

不能拿回本金。在這樣的法律建全的國度里不會還有這樣的投資公司存在，博陽安泰投資公司打著項目融資的旗號大肆向老人和不知情的百姓進行非法集資。
利天油茶，金鑫油茶，田野風，和君農業，這些項目融資幾年了現在基本上還是慌山。
其利煤業，大金山煤業好多年前就被國家關閉了，他們還在利用煤礦產業在融資，這些項目其實都是自己的企業。他們利用高額利息誘導百姓，1萬元年息1分4厘，5萬元年息1分5厘，10萬元年息1分8厘，50萬元年息2分，這么高的利息現在什麼項目企業有這么高的回報率。
名義上把集資來的款打在公帳上，實際上是打在私戶上中國建設銀行6227073501545457王莎個人帳號上。
拓展資料
近日，有市民向質品在線爆料稱，湖南博泰投資有限公司涉嫌非法集資。根據調查，湖南博泰投資有限公司利用.博陽安泰」這一品牌向外兜售理財產品，在該公司理財宣傳彩頁，質品在線清晰的看到該公司將多種投資收益清晰固定的列出來，例如.15萬一年總收益20700元」，並且宣傳.收益按月支付、到期返本」。
根據湖南博泰投資有限公司的經營范圍，很明顯有.不得從事吸收存款、集資收款、受託貸款、發放貸款等國家金融監管及財政信用業務」的禁止規定，然而.博陽安泰」面向不特定公眾，以返本付息的模式吸納資金，已經涉嫌非法集資。為了彰顯實力，該公司注冊了近20家子公司，不過，質品在線發現這些子公司大多被列入經營異常。
博陽安泰」努力的在宣稱.成立九年、零逾期、零違約，擁有法律、抵押、代償三重保障」，但據質品在線調查，該公司曾因投資理財虛假宣傳廣告被長沙市開福區打擊和處置非法集資工作領導小組辦公室移送工商局查處並罰款25萬元。在鐵一般的事實面前，湖南博泰投資有限公司宣稱自己的理財產品多麼靠譜都.不堪一擊」。
湖南博泰投資有限公司曾投資成立湖南博科匯信息科技有限公司，研發.銅錢貸」的手機網路貸款APP對外放貸，在催收過程中，其催收人員長期辱罵、威脅、恐嚇貸款人及其通訊錄、通話記錄中的親戚、朋友、同事，被麗水龍泉法院於近日以惡勢力犯罪集團案件進行判刑。知情人士向質品在線透露，湖南博泰投資有限公司不光對外涉嫌非法集資，融易新媒體，還在大肆進行網路貸款和暴力催收。