私募產品營銷違規

A. 7月已有7地20家私募被處罰，私募基金違規有哪些

說些最新的吧 分別涉及違規經營、利益輸送、操縱市場、老鼠倉等四類。
一是資金募集環節問題集中。表現為不設投資門檻，向不合格投資者募資甚至提供保底承諾等;
二是基金投資運作不規范。存在利用港股通賬戶跨境操縱多隻股票價格、借用多層嵌套通道業務和配資賬戶籌集巨量資金操縱多隻股票，甚至存在混同固有資產和基金資產，挪用近億元基金財產用於其他業務支出等;
三是利益輸送手法新。存在通過大宗交易將所管理的產品所持有的股票低價轉讓給其他私募產品，進行利益輸送;在所管理的產品之間以約定價格對倒交易，虛增自身產品業績;個別私募基金實控人在擔任投資顧問期間，利用他人賬戶高杠桿謀取「跟倉」收益，非法獲利上千萬等。
四是登記備案不規范。部分機構未在基金業協會登記為私募基金管理人，部分產品未在基金業協會備案，個別私募基金管理人未備案產品比例高達70%，違規開展私募業務。

B. 做股票私募是否違法

那個私募產品是XX國投公司出的，就叫陽光私募，拿正牌合法的經營。其他的要具體分析他的成分。一般來說，不能算違，算是灰色地帶。但是如果是那種純騙客戶資金拉上手客戶的股那種類似傳銷性質的，或者薦股收費的那種，證/監/會抓到了就要堅決取締了。

C. 我一直很困惑，銀行代銷私募算不算違規

銀行代銷私募算不算違規要看什麼情況，銀監會印發《關於規范商業銀行代理銷售業務的通知》明確了銀行不得代銷無照私募基金產品。
兩類機構發行的產品將被禁止代銷：第一類是無銀監會、證監會或保監會等「三會」發放牌照的機構，包括第三方理財機構、地方交易場所等；第二類是屬於「三會」監管但不持有許可證的金融機構。不過，政府債券、實物貴金屬和銀監會另有規定的除外。

D. 私募基金違約銷售人員承擔什麼責任

根據《私募投資基金監督管理暫行辦法》，私募基金應當向合格投資者募集，基金銷售機構應當對投資者的風險識別能力和風險承擔能力進行評估，由投資者書面承諾符合合格投資者條件；應當製作風險揭示書，由投資者簽字確認等。銷售機構在推介私募基金產品時未能根據私募基金的風險和投資人的實際狀況履行適當的告知說明義務，未能確保投資人在充分了解投資標的及其風險的基礎上自主決定。銷售機構存在具有重大過錯，銷售機構應對投資人受有的損失承擔損害賠償責任。

E. 私募基金常見的違規操作

私募基金最根本的獲利是要從所投企業或項目中得到，最致命的就是所募集的資金沒有真正落到實體項目中，靠後面的資金給前面的人開工資，這樣就形成了非法集資。所以私募基金必須要有優質的項目否則只有死路一條

F. 做私募基金是不是違法的

作為私募基金公司，必須依法經營和接受國家的金融體系監管，納入國家金融系統管理，確保國家金融體系健康運行。不允許存在法律體系監管以外的金融體系。國家的金融監管和證券監管以及銀監會，有權依法監督管理，國家的公檢法司以及審計、統計機關有權依法獲取或收集私募基金公司的經營管理信息數據，並依法進行數據信息保密，私募基金公司應積極與國家依法授權的管理機構網點配合，確保健康運營，並降低經營風險。嚴格禁止任何私募基金公司或個人，以任何名義進行非法的私募基金行為。否則，將涉嫌洗錢、欺詐國家金融和擾亂金融秩序等違法違規違紀行為。私募基金和私募基金公司的創立、營業、經營、營運、擴張、兼並、重組、破產倒閉、轉讓、主要高管變動等行為，必須依法向國家管理機構申報備案核准。

G. 結合基金行業合規性要求！在私募基金銷售過程中需要規避及注意的問題，並給出你合理化的建議。

1-根據《私募募集行為管理辦法》：
2-
募資提示：2016年7月15日前

盡快完成相關從業人員基金業務資格的獲取。

盡快設立管理人實體並向基金業協會申請進行私募基金管理人登記。

《私募募集行為辦法》正式生效之前擬任管理人從業人員進行的募資活動目前沒有必須提交或完成管理人登記的要求，可以照常進行，但募集活動和推介文件應避免有上述第一條第四項所列的十二種行為（現行規則也有類似要求，新規則更加細化和嚴格），允許公開宣傳的信息僅局限於上述第一條第五項所列的兩種情況。

需要確保募集的對象為特定的符合合格投資人資格者（即使是在《私募募集行為辦法》正式生效之前的募集活動，也最好能按照新規的要求，在開始推介之前以問卷調查等方式對投資人的風險識別和承擔能力進行評估，並由其書面確認符合合格投資人資格，尤其是針對個人或者由個人組成的投資實體而非一般意義上的機構投資者），募集方式不會涉及任何公開募集或針對不特定對象的情況。

3-募資提示：2016年7月15日後

1. 如管理人擬自行募集，則在募集前應當在基金業協會完成私募基金管理人登記，否則不得從事私募基金的募集活動；如管理人委託其他機構進行募集，該機構必須：

在中國證監會注冊取得基金銷售業務資格，以及

已成為中國基金業協會會員

2. 從事私募基金募集業務的人員應當具有基金從業資格（包含原基金銷售資格）。

根據基金業協會的規定，私募基金管理人必須擁有2名以上高管，且

❖ 從事私募證券投資基金業務的私募基金管理人，其高管人員（包括法定代表人\執行事務合夥人（委派代表）、總經理、副總經理、合規\風控負責人等）和基金經理均應當取得基金從業資格。

❖ 從事非私募證券投資基金業務的各類私募基金管理人，至少2名高管人員應當取得基金從業資格，且其法定代表人\執行事務合夥人（委派代表）、合規\風控負責人應當取得基金從業資格。

在此基礎上，《私募募集行為辦法》要求從事私募基金募集業務的人員應當具有基金從業資格。

3. 資金募集活動應當遵循特定流程，其必要階段和文件如附件一（募集活動流程表）所示。

4. 私募基金推介活動不得有下述十二種行為：
(1) 公開推介或者變相公開推介；
(2) 推介材料虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；
(3) 以任何方式承諾投資者資金不受損失，或者以任何方式承諾投資者最低收益，包括宣傳「預期收益」、「預計收益」、「預測投資業績」等相關內容；
(4) 誇大或者片面推介基金，違規使用「安全」、「保證」、「承諾」、「保險」、「避險」、「有保障」、「高收益」、「無風險」等可能誤導投資人進行風險判斷的措辭；
(5) 使用「欲購從速」、「申購良機」等片面強調集中營銷時間限制的措辭；
(6) 推介或片面節選少於6個月的過往整體業績或過往基金產品業績；
(7) 登載個人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
(8) 採用不具有可比性、公平性、准確性、權威性的數據來源和方法進行業績比較，任意使用「業績最佳」、「規模最大」等相關措辭；
(9) 惡意貶低同行；
(10) 允許非本機構僱傭的人員進行私募基金推介；
(11) 推介非本機構設立或負責募集的私募基金；
(12) 法律、行政法規、中國證監會和中國基金業協會禁止的其他行為。

5. 募集機構僅可通過合法途徑公開宣傳如下兩類信息：

(1) 私募基金管理人的品牌、發展戰略、投資策略、管理團隊、高管信息；以及

(2) 由基金業協會公示的已備案私募基金的基本信息。

H. 私募基金募集資金過程中有哪些禁止行為

(一)募集主體適格
在中基協辦理私募基金管理人登記的機構可以自行募集其設立的私募基金;在中國證監會注冊取得基金銷售業務資格並已成為中基協會員的機構可以受私募基金管理人的委託募集私募基金。此外，其他任何機構和個人不得從事私募基金的募集活動，否則，即構成非法集資。
即，經中基協登記的私募基金管理人，可以自行募集;在中國證監會注冊取得基金銷售業務資格，已成為中基協會員，並取得相關私募基金管理人的委託的銷售機構，可以委託募集。
(二)責任區分
1、私募基金管理人委託基金銷售機構募集私募基金應當簽訂書面基金銷售協議，並且協議中關於私募基金管理人與基金銷售機構權利義務劃分以及其他涉及投資者利益的部分應當作為基金合同的附件;
2、若基金銷售協議與作為基金合同附件的關於基金銷售的內容不一致的，以基金合同附件為准;
3、委託基金銷售機構募集私募基金的，不得因委託募集免除私募基金管理人依法承擔的責任。
(三)從業資格
從事私募基金募集業務的人員應當具有基金從業資格(包含原基金銷售資格)，應當遵守法律、行政法規和中基協的自律規則，恪守職業道德和行為規范，應當參加後續執業培訓。
(四)基本誠信原則
1、無論是私募基金管理人還是受委託的基金銷售機構，在私募基金募集過程中應當恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉，防範利益沖突，履行說明義務、反洗錢義務等相關義務，承擔特定對象確定、投資者適當性審查、私募基金推介及合格投資者確認等相關責任;
2、募集機構及其從業人員不得從事侵佔基金財產和客戶資金、利用私募基金相關的未公開信息進行交易等違法活動;
3、私募基金管理人應當對私募基金推介材料內容的真實性、完整性、准確性負責。
(五)推介行為的禁止性規定
1、公開推介或者變相公開推介;
2、推介材料虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏;
3、以任何方式承諾投資者資金不受損失，或者以任何方式承諾投資者最低收益，包括宣傳「預期收益」、「預計收益」、「預測投資業績」等相關內容;
4、誇大或者片面推介基金，違規使用「安全」、「保證」、「承諾」、「保險」、「避險」、「有保障」、「高收益」、「無風險」等可能誤導投資人進行風險判斷的措辭;
5、使用「欲購從速」、「申購良機」等片面強調集中營銷時間限制的措辭;
6、推介或片面節選少於6個月的過往整體業績或過往基金產品業績;
7、登載個人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字;
8、採用不具有可比性、公平性、准確性、權威性的數據來源和方法進行業績比較，任意使用「業績最佳」、「規模最大」等相關措辭;
9、惡意貶低同行;
10、允許非本機構僱傭的人員進行私募基金推介;
11、推介非本機構設立或負責募集的私募基金;
12、法律、行政法規、中國證監會和中基協禁止的其他行為。
(六)禁止推介的方式
1、公開出版資料;
2、面向社會公眾的宣傳單、布告、手冊、信函、傳真;
3、海報、戶外廣告;
4、電視、電影、電台及其他音像等公共傳播媒體;
5、公共、門戶網站鏈接廣告、博客等;
6、 未設置特定對象確定程序的募集機構官方網站、微信朋友圈等互聯網媒介;
7、未設置特定對象確定程序的講座、報告會、分析會;
8、未設置特定對象確定程序的電話、簡訊和電子郵件等通訊媒介;
9、法律、行政法規、中國證監會規定和中基協自律規則禁止的其他行為。
(七)合格投資者標准
根據證監會於2014年8月21日實施《私募投資基金監督管理暫行辦法》的規定，私募基金的合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險承擔能力，投資於單只私募基金的金額不低於 100 萬元且符合下列相關標準的機構和個人:
1、凈資產不低於 1000 萬元的機構;
2、金融資產不低於 300 萬元或者最近三年個人年均收入不低於50 萬元的個 人。
前款所稱金融資產包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產管理計劃、銀行理財產品、信託計劃、保險產品、期貨權益等。
對投資者的資產狀況或收入標准，募集機構應當要求投資者提供必要的資產證明文件或收入證明，並非投資者個人敘述或承諾即可。
(八)合格投資者認定程序
1、在不特定對象群體中，可以宣傳私募管理人的品牌、投資策略、管理團隊等信息，募集機構應當採取問卷調查等方式履行特定對象確定程序，對投資者風險識別能力和風險承擔能力進行評估;
2、投資者的評估結果有效期最長不得超過3年。募集機構逾期再次向投資者推介私募基金時，需重新進行投資者風險評估。同一私募基金產品的投資者持有期間超過3年的，無需再次進行投資者風險評估;
3、通過投資者風險識別能力和風險承擔能力調查篩選出特定對象作為潛在客戶，並針對特定對象推介與其風險識別和承擔能力相匹配的私募基金產品。揭示基金產品的風險，既保證私募性，又提示風險性;
4、各方在完成合格投資者確認程序後簽署私募基金合同。此時所簽署的私募基金合同，僅僅是合同成立，待經過冷靜期並完成確認制度後，該合同方才生效;
5、設置投資冷靜期(不少於二十四個小時)，投資冷靜期內募集機構不得主動聯系投資者;
6、在冷靜期後，募集機構應當安排非募集人員，完成回訪確認制度，進一步確認投資者的身份和真實投資意願等;
7、基金合同應當約定，投資者在募集機構回訪確認成功前有權解除基金合同，募集機構應當按合同約定及時退還投資者的全部認購款項;
8、未經回訪確認成功，投資者交納的認購基金款項不得由募集賬戶劃轉到基金財產賬戶或託管資金賬戶，私募基金管理人不得投資運作投資者交納的認購基金款項。
(九)基金賬戶管理
1、募集機構或相關合同約定的責任主體應當開立私募基金募集結算資金專用賬戶，用於統一歸集私募基金募集結算資金、向投資者分配收益、給付贖回款項以及分配基金清算後的剩餘基金財產等，確保資金原路返還;
2、募集機構應當與監督機構簽署賬戶監督協議，明確對私募基金募集結算資金專用賬戶的控制權、責任劃分及保障資金劃轉安全的條款，監督機構須承擔保障投資者資金劃轉安全的連帶責任條款，取得基金銷售業務資格的商業銀行、證券公司等金融機構，可以在同一私募基金的募集過程中同時作為募集機構與監督機構，豁免簽署賬戶監督協議;
3、涉及私募基金募集結算資金專用賬戶開立、使用的機構不得將私募基金募集結算資金歸入其自有財產。禁止任何單位或者個人以任何形式挪用私募基金募集結算資金。私募基金管理人、基金銷售機構、基金銷售支付機構或者基金份額登記機構破產或者清算時，私募基金募集結算資金不屬於其破產財產或者清算財產。
(十)特殊投資者規定
私募基金投資者屬於以下情形的，可以不適用私募辦法第十七條至第二十一條、第二十六條至第三十一條的規定:
1、社會保障基金、企業年金等養老基金，慈善基金等社會公益基金;
2、依法設立並在中基協備案的私募基金產品;
3、受國務院金融監督管理機構監管的金融產品;
4、投資於所管理私募基金的私募基金管理人及其從業人員;
5、法律法規、中國證監會和中基協規定的其他投資者。
投資者為專業投資機構的，可不適用本辦法第二十九條、第三十條、第三十一條的規定。

I. 基金管理人委託無資質的基金銷售公司進行私募銷售屬於違法犯罪嗎

管理人委託無資金的基金銷售公司進行私募銷售水違法犯罪

J. 在我國私募基金禁止哪些宣傳行為

私募排排網為您解答：
根據《私募投資基金募集行為管理辦法》第二十四條 募集機構及其從業人員推介私募基金時，禁止有以下行為：
（一）公開推介或者變相公開推介；
（二）推介材料虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；
（三）以任何方式承諾投資者資金不受損失，或者以任何方式承諾投資者最低收益，包括宣傳「預期收益」、「預計收益」、「預測投資業績」等相關內容；
（四）誇大或者片面推介基金，違規使用「安全」、「保證」、「承諾」、「保險」、「避險」、「有保障」、「高收益」、「無風險」等可能誤導投資人進行風險判斷的措辭；
（五）使用「欲購從速」、「申購良機」等片面強調集中營銷時間限制的措辭；
（六）推介或片面節選少於6個月的過往整體業績或過往基金產品業績；
（七）登載個人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
（八）採用不具有可比性、公平性、准確性、權威性的數據來源和方法進行業績比較，任意使用「業績最佳」、「規模最大」等相關措辭；
（九）惡意貶低同行；
（十）允許非本機構僱傭的人員進行私募基金推介；
（十一）推介非本機構設立或負責募集的私募基金；
（十二）法律、行政法規、中國證監會和中國基金業協會禁止的其他行為。
第二十五條 募集機構不得通過下列媒介渠道推介私募基金：
（一）公開出版資料；
（二）面向社會公眾的宣傳單、布告、手冊、信函、傳真；
（三）海報、戶外廣告；
（四）電視、電影、電台及其他音像等公共傳播媒體；
（五）公共、門戶網站鏈接廣告、博客等；
（六）未設置特定對象確定程序的募集機構官方網站、微信朋友圈等互聯網媒介；
（七）未設置特定對象確定程序的講座、報告會、分析會；
（八）未設置特定對象確定程序的電話、簡訊和電子郵件等通訊媒介；
（九）法律、行政法規、中國證監會規定和中國基金業協會自律規則禁止的其他行為。