① 證券公司的銷售部主要做什麼
1、證券的銷售，指的是客戶經理的職位，主要職責：開發客戶、服務名下客戶回、銷售理財產答品。中國的證券公司客戶經理是指接受證券公司的聘用，從事客戶招攬和客戶服務等活動的證券公司營銷人員（業內自稱金融業農民工）。
2、證券銷售的主要職能是開發和招攬客戶、向客戶進行理財產品銷售等，可以根據證券公司的授權從事下列部分或者全部活動：
（1）向客戶介紹證券公司和證券市場的基本情況；
（2）向客戶介紹證券投資的基本知識及開戶、交易、資金存取等業務流程；
（3）向客戶介紹與證券交易有關的法律、行政法規、證監會規定、自律規則和證券公司的有關規定；
（4）向客戶傳遞由證券公司統一提供的研究報告及與證券投資有關的信息；
（5）向客戶傳遞由證券公司統一提供的證券類金融產品宣傳推介材料及有關信息；
（6）法律、行政法規和證監會規定證券經紀人可以從事的其他活動。
3、成功的客戶經理的收入是非常可觀的。客戶經理收入的高低，並不依賴於職位的高低，是否得到老闆的賞識，而是完全取決於其所擁有的客戶的價值。證券客戶經理的薪資一般由：「底薪+提成（股票傭金提成+基金傭金提成）+年底利潤分紅」構成。
② 誰能給個證券經紀業務營銷方案急
這有公司的兩份東西 你看看有沒有
證券營銷歷來就有，從原來的以營業部一手靠輻射周邊地區，另一手靠營業部管理層拉攏部分大客戶的傳統做法，開始轉向主動出擊，用人海戰術搶占市場的營銷手段。
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經歷了那麼多年，也一步一步看過了證券營銷的內容，現在我終於站上管理的崗位來看待證券營銷。但問題越來越多，業績遲遲沒有進步，現狀告訴我一定有哪裡做錯了。0 r7 ~7 A% q; A
日常管理問題：
1，人員素質問題：: m7 A+ ?) ^& v: y) p3 u1 C
人員素質問題是大問題，感覺自覺工作的員工比較少，定位清晰的員工比較少，很多人抱著試試看，撈一把的態度來看待這份工作，總結為職業素養不高。當然很多員工能力上本身也存在問題，導致理解新知識，新業務的能力不足，很難專業的和客戶進行交流。5 m. K' P. M7 ^2 |: Z4 _( g+ z
但核心問題是態度問題，如果員工無法自我調劑心態，讓自己積極的思考，努力的工作。如果不行，該怎麼做？: U* Y. w" B6 o1 e
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寫到這里自己茫然了！招聘環節出了問題，還是日常培訓出了問題，還是企業文化培訓沒有做好，思想統一的有問題？現在才知道經驗多有用，因為你遇到問題以後不用思考直接可以參照。而目前我的問題，只有我自己可以解決。0 V1 b7 e. ]1 G1 O* o
綜合來說，還是團隊日常管理上出了問題，管理抓細節果然沒有錯，但如何抓，抓什麼這是問題。
2，日常業務問題：9 `6 r, s! G$ b3 s- K' o, G4 h4 H1 u
證券營銷也是靠天吃飯的行業，我目前擔憂的是我們沒有核心的渠道和營銷思路。與其說是員工沒有思路，還不如說是我自己沒有思路。手一攤靠小朋友們自己努力能創造多少業績呢？+ {9 E+ o- B, F$ E7 b- Q0 o8 I7 `
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近期對自己超級沒有信心，因為越做越累，本來很擅長的領域居然變成了軟肋，真的還是假的天知道，但底氣的確不如前了。該怎麼做。& N. |5 S0 x! s8 e1 q/ m
營銷管理應該是自己領著一群人作業務呢？還是一個人後面坐鎮指揮員工做業務呢？前者看似不像管理者呀？
營銷團隊日漸重要
在營銷團隊建設方面，實踐中已經有一些嘗試，最具代表性的有原富有證券的「分田到戶」模式、大鵬證券「投資理財顧問」模式和西南證券「三人客戶組」模式等，這些模式本身都取得了一定的效果。
業界專家梁延夫先生提出金子塔型、外掛型等五種營銷團隊模型，並認為，建設經紀人團隊有一點非常重要，這就是：券商應該變直接經營客戶為直接經營經紀人，再由經紀人來經營客戶。
按照證券行業在國際上的發展規律看,客戶是企業生存發展的根基,經紀人則是客戶來源的保證,有了高績效的經紀人團隊,券商的資源優勢才能夠轉化為生產力和企業核心競爭力,才有可能長久經營。這個規律也必然適應我國證券行業。
青海證券孫李銘副總經理坦言，一個好的營銷團隊必須有好的營銷經理，他們不但直接面對客戶，而且也帶領著一批人在實現公司的目標，因此，他們代表著公司連接著公司與市場，客戶往往從他們身上看到公司的企業文化及公司的發展狀況，來認知一個證券公司，從而確定他們對企業的忠誠度，因此營銷經理的選擇與培養是企業營銷能否成功的關鍵一環。
但假如把好的營銷經理都招納到公司里，如果公司不能提供支持，對營銷經理沒有激勵措施，也很難保持營銷經理對公司的忠誠度。為此，青海證券已為營銷經理搭建了一個非常好的管理客戶的平台，並一直把因使用先進的技術而節省下的成本費用補貼給營銷經理，使公司形成了一整套的營銷激勵措施。
團隊建設有章可循
普元軟體CEO劉亞東博士建言，營銷團隊建設要以客戶分群為基礎，負責不同客戶群的客戶經理（目前：經紀人）提供度身定做的產品和服務給客戶。Sales Leader（銷售部門經理）負責客戶經理的考核和管理，同時為客戶服務。從整個來講，客戶經理和Sales Leader組成企業的銷售部門，負責把企業的產品銷售給最終客戶，企業可以有許多定位於不同客戶群的銷售部門。與此處在同一級的是市場部，負責產品的促銷和具體活動來協助銷售和企業產品的推廣。在最上層，是企業的總部管理人員，負責整個企業的銷售管理、市場管理、資源管理，完成整個企業組織的戰略規劃和整合。「客戶群——〉客戶經理——〉銷售部門經理——〉總經理」的組織架構為業務整合、服務整合、資源整合、管理整合提供了一個合理的組織模型。在海外，美林、摩根斯坦利、嘉信等券商都採用這樣的模型。
對於營銷隊伍建設的具體方法，華泰證券經紀業務總監、經紀業務總部總經理沈同忠認為，建立營銷團隊能力，一是要培訓，而且要持續不斷地培訓，才能更新知識、發展能力；二是要開展交流活動，培養團隊精神；三是建立科學合理的獎懲機制；四是提供發展空間，增強員工的忠誠度。
國泰君安的符學東副總裁也提出了一系列營銷隊伍建設的基本方法，並指出要建立科學的組織架構和強大的IT支持平台。他認為未來金融市場的相互關聯性會很大，涉及的產品和服務會非常復雜，對營銷團隊的能力要求是全方位的。這時候，就需要有科學的組織架構，以便整合公司的信息資源和人才資源，並通過IT支持平台向營銷團隊提供支撐。只有這樣，營銷團隊才能夠真正滿足高端客戶綜合式的金融需求。
看來，信息系統將由後台的支持逐步走向的企業管理的前台和核心部分，在證券公司未來的業務中發揮更重要作用。
四：營銷渠道的支持：
1：銀行渠道
我認為目前最佳的渠道就是銀行渠道，因為裡面有大量的存款用戶，將他們轉化成基金投資者或者股票投資者，』會有相當多的機會.
2：小區的渠道或者關系網的渠道
此渠道存在一定的問題，小區的渠道是成本問題，關系網的渠道，有不少人是外地人，就算是本地人，有社會資源的新手雖然有一些，可以解決提些眼前的小問題，』但這種資源是有限的，短暫的.
3：投資俱樂部渠道
我認為目前還有一種渠道的方式，就是通過股市沙龍或者證券投資俱樂部，將一些目標客戶邀請到此平台上，參加類似的專家的理財活動，讓目標客戶覺得此公司的專業性，來促進新手開發股民的成功概率.
4：網路營銷渠道
如何建立證券經紀人的網路營銷渠道，其實也就是通過網路，尋找到目標客戶的資料庫，然後將資料庫分類，』有效也無效的，然後就是跟蹤，促成等一系列措施.
五：產品的支持及經紀人的收入結構：
A：股票交易跑道及股票傭金問題.就是目前證券經紀人的主要收入.
B：基金產品是否全面，如股票型基金，貨幣式基金等.也是經紀人收入的重要組成部分.
C：資訊報告與個股或者行業的研究報告.在合適的情況下，可以收取一定的資料整理等成本費用，但註明不是咨詢費.
D：證券分析軟體支持.
不是指原來一般的靜態證券分析軟體等，而是現代化與效率一生的大智慧 level-2等，因為大戶所用的軟體肯定是與中小散戶用的分析軟體是不一樣的，比如大戶的2秒鍾刷新1次，而中小散戶的則是10秒鍾刷新1次，所以股民在做權證或者套利方面就會存在1些明顯的差異.
E：有無金融衍生產品：如融資融券等.
我想起一句話，就是一個客戶與你發生的關系次數越多，他往往就很難離開你.所以作為證券營業部或者個體的證券經紀人團隊，理應在產品方面為新手多爭取一些資源.
所以，目前不少營業部面臨著一個現實的問題，想找優秀的團隊長很難找，但培養新人周期長，人力物力的成本也比較大，同時也面臨著上面領導的指標壓力.更大的問題是面臨著給你競爭對手培養人才的危機.
我針對上述的情況談一下我的觀點，那就是資源整合，要做整合之前，先掂量一下自己的份量，最直接的參考指標就是你的客戶保證金，交易量及客戶操作的平均收益率專業性等方面，我堅信，一個年收入2萬的是不太可能整合月收入8萬的經紀人的.所以我的建議是量力而行，』如找一些層面比自己低的人合作，』將一些小的客戶歸於他們服務，』咨詢方面由你統一咨詢.層面較低的經紀人可以做此經紀人的鬆散型的助理.
而老手之間可以利用各自的空餘時間找一些小的項目進行合作，如請一些成功的經紀人給新手講解一些培訓或者營銷的一些細小的環節，有些朋友會想，他會進入到我的資源當中的，其中事實並不是想像的那麼可怕，因為有些客戶是你的，就是你的，若他經不起你朋友的吸引，說明自身的專業性就有問題.或者客戶的忠誠度有問題，』更何況這些客戶大都是你的准客戶，並沒成轉戶過來，然後大家找一個利益平衡點.最關鍵的是老的經紀人之間要經常參加如證券經紀人協作網組織的證券經紀人聚會當中來，通過我們組織的觀察，來發現哪些經紀人是講誠信，是想做事的，有一定的特長的人，經常在一起溝通交流，有了這樣的基礎後，老手之間的合作會更加順暢
一：證券經紀人的招聘渠道的問題：
1：新手渠道：
他們通過招聘應屆畢業生的方法，招到了不少財經類的大學生，然後給他們設定一定的指標，完成後才能夠得到底薪加提成.據他所言，目前大部分人是不能夠適應這種市場要求，而被公司淘汰的.
2：網站發布：
通過在中國證券經紀人協作網上免費發布.
3：專業的圈子渠道
一般證券行業成功的證券經紀人一般是不會在人才市場上應聘的，他們往往是在當地形成一個個小圈子，他們的信息與資源保持互通.所以想找有經驗的經紀人或者團隊長，就應該關注中國證券經紀人協作網所組織的證券經紀人聚會.或者其他的金融圈子.
：專業分析培訓
只是經過一至兩天的證券分析培訓，如買賣股票技巧的培訓，我認為此種方式從理論上是行得通的，但是如何說服股民認可此理論，就要一定的證券分析基礎.我個人認為要給經紀人培訓，則是要從基礎入手，如何看錢龍軟體.大智慧軟體等，技術指標，形態等.雖然對於證券公司來講，人力成本較高，但是我們有沒反過來想一想這個問題，一個新手到你這工作，他很努力的工作，但是短時間內是不能產生效益的。但不能說明他不是人才，不能在今後給企業帶來利潤，但同時證券公司的確也無必要付出那麼多的工資成本，我的理想結果，就是經紀人繼續幫公司做事，但公司要給予系統化的培訓.若一個人，工資又拿不到，又沒有提高的機會，他是肯定會離開公司的.
2：營銷技巧培訓：
營銷的技巧，我個人認為主要是與人打交道的技巧，如何與人打交道，也是新人必須要學習的地方.
3：禮儀培訓：
就是指衣著，行頭，待人接物就像如何遞接名片等要注意的地方.
4：人生的職業規劃培訓，
如何讓團隊長讓新手做什麼變成新手認為我要做什麼?這並不是說，國外證券經紀人多麼的流行，他們可以做到710歲等等話語，收入是多麼的高，就能夠管用的，而是想辦法觸動他們的利益神經，如目前有經紀人的收入構成解析及今後金融衍生品所帶來的機會.並用數字示出來.另外經紀人的收入的特殊性，』及在客戶不流失的情況下，每個月都繼續享有傭金提成等收入.還有經紀人這個職業就像醫生，律師越老越有市場，』經驗豐富嘛.
所以我不贊成證券公司通過兩三天的培訓後就讓他們上崗，到外面找客戶，我覺得就算這樣的經紀人發現目標客戶，也不一定能夠將目標客戶轉變成實際客戶.因為自身的專業性不夠，另外沒有一定的社會經驗，在與陌生的人，特別是成功人士打交道較難，想讓他們成為他們的客戶更難.所以我個人認為這種短暫的培訓方式是解決不了經紀人團隊的實質問題.人才的合理流動才能夠更好地促進證券經紀人事業的發展.
三：可以給新手的支持有哪些，其中存在著哪些問題，應該如何解決：
1：咨詢力量的支持
據我了解，』目前營業部的咨詢人員做經紀人的咨詢後台，在知識結構及實戰大都已經不能夠適應這樣的市場，』所以此類人員要保持及時充電的工作.
2：目前主要的是讓證券經紀人去拉股票交易的客戶.我覺得目前新手的目標客戶群有兩種，一是老股民，一是新股民.
A：老的股民已經有多少的炒股經驗，若炒股的收益比較好的，他們是要找一個能夠給他較低傭金或者較好環境的證券公司的跑道.但是這樣的股民也知道他們沒有這樣的許可權，若是讓新手直接向領導反映的話，就算將此客戶成功轉化，其自己的提成空間則縮小很大，或者沒有傭金賺取.所以我個人不提倡價格戰營銷，價格戰將會是最大的營銷成本.
炒得較差的則是想找到一位專家來幫他做投資咨詢服務工作.而新手在自身沒有實力的情況下，如何向新老客戶推薦自己的證券咨詢後台，如我們公司是創新類證券公司，我們的研究所有多麼的厲害，我們在這兩年推薦多少只大牛股，我們公司的網站在全國證券網站評比中得第幾等等，來想讓客戶轉戶我覺得實際效果及不明顯.因為這些硬體條件是很容易滿足的，關鍵的是你能否在此基礎上加上自己的判斷與分析.如買賣點的把握與品種的選擇等.所以建設證券營業部應該給予經紀人更大咨詢力量咨詢與培訓的支持.
B：新的股民今後的趨勢是購買基金產品或者保險理財產品.經紀人應該加強此類產品的理解，從而更好地向新的投資者進行宣傳.
③ 證券公司怎樣開展有效的營銷工作
可以通過以下方式：
注重網路宣傳，通過網路直接開發新客戶
以較強的專業知識服務好回老客答戶，鼓勵老客戶介紹新客戶
在商場 超市 等人流較大的地方，組織活動，吸引潛在客戶
有條件的話，可以做電視 或則網路節目 嘉賓的形式，對公司形象進行包裝，吸引客戶
展開營銷工作，關鍵是要突出本公司特色，要不然在激烈的競爭中，很難保證營銷的效果。
④ 如何做好證券營銷工作
掌握證券營銷技巧，對於不同的客戶採取不同的服務策略，方法如下：
一、核心客戶
特點：
個性化服務組合：
1、咨詢服務——提供專家級的及時咨詢服務，按時提供投資策略報告，客戶自選的專項課題研究等
2、特殊信息服務——與研究、投行部門的信息共享
3、投資品種的特別服務——國債、B股、開放式基金、企業債券等優惠分銷或戰略投資機會
4、資金服務——全國各大城市間的頭寸調整
5、其他個性化服務——各種交流聚會活動（與券商高層、上市公司高層），客戶需要的緊急支援服務等
服務重點：建立戰略夥伴關系
二、維護客戶
特徵：
個性化服務組合：
1、咨詢服務——專人提供及時咨詢服務，按月就宏觀、行業研究對客戶做簡要說明
2、信息服務——重要信息由營業部員工口頭傳達、網上服務、電話服務等
3、投資服務——根據客戶要求，指定投資計劃或理財計劃
4、其他個性化服務：贊美、及時解決難題、小禮品等
服務重點：保持密切聯系
三、休眠客戶
特徵：
個性化服務組合：
1、咨詢服務——主動提供各種咨詢服務，主動傳授投資知識、理念並教會各種工具（電腦、網路、手機、電話委託等）的使用方法
2、信息服務——主動提供各項增值信息服務，電話回訪（尤其是剛開戶的新客戶);網路服務
3、情感服務——專場投資報告會邀請參加、寄送問候卡，研究報告、公司內部刊物等
服務重點：激活
四、沉澱客戶
個性化服務組合：
1、咨詢服務——通過網路和電話中心，營業部現場股評，咨詢櫃台
2、信息服務——營業部大眾化的信息服務
3、情感服務——寄送宣傳單，簡訊問候服務
⑤ 我是證券公司的營銷人員，開發客戶的方式哪種最好
也有很多女孩子做這行啊，她們做得也很成功，總體我覺得她們的特點版是外向的，很會說話權，會拉家常，能很快的和客戶混熟，但她們對股票研究的不多，專業性差些，其實性格沒有固定不變的，你想做好這行，就要努力去做，開發客戶，慢慢的就能多說話了，就外向了。還有她們很顯著的開戶方式是轉介紹，這個非常厲害。針對你的情況，我的建議1要努力活潑起來，不是每個客戶約你出去都和業務無關，業務無處不在啊，和客戶熟了他才能給你介紹客戶啊，但那種不懷好意的絕對不理他。2珍惜已有客戶，跟他們關系一定要好，他們才願意介紹客戶給你，轉介紹是王道啊。搞好關系的方法比如隔一段時間打個電話關心下，及時提醒股市風險，過生日送個小禮物，打電話祝福下等等很多啊這些你也知道，就是要做下去才行
希望能有用吧
⑥ 證券銷售該如何銷售
1、做好證券營銷需要：首先要了解和熟悉證券的專業知識，對於該領域的內容和知識要了解清楚，這是一個證券營銷工作人員最基本的應該掌握的內容，也是做好營銷工作的最基本條件和要求。
2、做好證券營銷需要：積極尋找目標客戶群體，並且想辦法建立聯系。其實現在很多人都想理財，即便是普通的工薪族也想通過一些產品來獲得更多的財富，而目標客戶群體的尋找方式和方法就需要認真思考，比如通過線下拜訪等。
3、做好證券營銷需要：開展一些營銷活動，讓自己的客戶了解和熟悉自己的產品及服務，獲得客戶的認可。營銷活動會帶來很多的關注度，一方面可以吸引客戶，另一方面有助於與客戶的聯系。
4、做好證券營銷需要：經常開展一些專業內的知識講座，讓更多想購買證券的人來獲取專業知識，最好是免費性質的，畢竟讓別人先了解，更有利於成交。營銷工作的重點還是成交，獲得業績，通過知識講座，可以吸引很多客戶。
證券的銷售，指的是客戶經理的職位，主要職責：
開發客戶、服務名下客戶、銷售理財產品。中國的證券公司客戶經理是指接受證券公司的聘用，從事客戶招攬和客戶服務等活動的證券公司營銷人員（業內自稱金融業農民工）。
證券銷售的主要職能是開發和招攬客戶、向客戶進行理財產品銷售等，可以根據證券公司的授權從事下列部分或者全部活動。
⑦ 以證券為例,非有形產品在網路營銷中的優勢
網路環境下證券經紀業務的營銷優勢網
絡帶來了諸多好處。首先，信息的生產和傳遞成本降低；其次，網路改變了溝通的效率；第三，網路化使智能輔助得到全面普及，信息隨處可取，智能輔助在更大范圍內得到應用。證券公司充分利用網路技術構築網路化資源整合的信息技術系統，可以改造公司經紀業務模式與流程，為經紀業務營銷拓展提供有力支持。網路技術為證券經紀業務營銷帶來諸多優勢：首先，券商將可以轉變傳統的市場定位觀念證
券經紀業務一直以來都以城市路線為主，大部分公司習慣性地將市場定位於營業部周圍的城市居民。其原因是傳統經營模式下，營業部的覆蓋面積小，不能拓展邊遠地區客戶。由於潛在可戶群體規模小，經紀業務也沒有將客戶進行細分並提供差異化的服務。在網路環境支持下，經紀業務將走出營業部的周圍，各證券營業部藉助這些手段有能力拓展距離較遠的市場。而藉助公司網路，公司整體資源可以使經紀業務方便地調配，經紀業務可以將客戶進行細分，確定數個目標市場，進行針對性營銷，提供差異化服務。
其次，網路支持區域差異化的營銷策略證券公司在大型城市的經紀業務可以堅決走城市化道路。大型城市是信息網路發達的地區，各種智能社區、智能辦公區迅速發展，這是拓展網上交易最好的市場。券商的各種信息網路完善後，將可以向非現場客戶提供更完善的證券經紀與信息咨詢服務。由於大型城市居民的知識水平較高，對證券經紀業務的要求也很高，在傳統模式下無法滿足客戶需求，而在各種網路信息系統支持下，券商完全可以滿足這些需求。在中小城市市場及邊遠地區市場上，鑒於當地市場容量較小，應根據實際情況選擇切入產品，在銀證通、網上交易、電話委託集中交易方式之中任意選擇，並根據市場容量、客戶素質、競爭狀況等因素，進行服務組合的決策，以最低的成本向客戶提供最恰當的服務。
第三，跨越行業界限，通過網路支持和互聯，與其他公司企業實現聯盟與共生。證券公司網路可以覆蓋經紀業務的所有實體，該網路只需一根線與其他企業互連，就有了合作開展業務的基礎。比如與銀行進行銀證的合作，利用銀行信譽度高，網點多，專業化存貸款業務和理財優勢等，合作拓展證券經紀業務，這樣既可以拓寬公司經紀業務的覆蓋范圍，又可以為客戶提供豐富的綜合服務。與電信運營商的合作則表現在通道＋內容的合作服務模式上，雙方發揮各自的特長，將證券經紀業務和其他網路內容服務以最適合客戶的資費、信息數量和模式提供給客戶。因此，隨著網路信息技術的發展，在證券網路信息系統的全面支持下，經紀業務的拓展模式將出現一個與其他行業、企業聯盟共同成長的新變化。
第四，網路技術配合公司的企業文化網路對於公司企業文化的配合作用主要體現在利用信息系統中與外界進行交互的部分而進行的綜合內容發布功能，比如公司綜合網站平台，統一資訊平台，呼叫中心及客戶關系管理系統等。對於綜合類券商而言，優勢就更加明顯。經紀業務、投行業務、資管業務並重，通過信息系統的綜合發布功能，可以突出投行、資管等綜合產品優勢。從客戶角度看，各主要業務部門的客戶群體各不相同，每種群體中的客戶又可以分為不同級別、不同類型。不同的客戶對服務的要求各不相同，在內容服務提供前，明確目標客戶群體，將更好的發揮個性化與差異化營銷的優勢。總之綜合利用網路信息系統的發布與交互功能，整合公司資源，全面宣傳企業文化精髓，可以更好地感染和取信客戶，樹立公司的整體形象。
⑧ 證券營銷
證券營銷不只是開發客戶，讓客戶來投資你公司的理財產品。還要研究客戶群體的特點，根據客戶需求來設計開發理財產品以及對應的銷售策略。也就是說，要在大家都普遍遵循的銷售模式中找出他人所沒有發現的渠道和機會。
就像在證券市場中，在牛市時大家都賺錢，但在熊市時即使大多數人都賠錢，但也還是有人（券商）在賺錢，只是比牛市少掙了而已。這其中就有營銷策略的因素，歸結於其市場定位準確和產品對路。
至於營銷專員，則主要是負責對投資者推薦理財產品、為客戶提供投資咨詢服務、建議等。這個工作要從基本的技能做起，從根據客戶自身要求和條件向客戶推薦理財產品開始，還要研究客戶的需求，對客戶群體進行分析歸類，比如哪些客戶群體是創造利潤最多的；哪些客戶群體是佔用公司資源最大而為公司創造利潤卻不成比例的；哪些客戶是將來某類理財產品的潛在客戶；那些客戶是公司的忠誠客戶等等......
還有其它很多相關的問題都可以在工作中進行深入研究的，而你若做到了這些，就有希望為公司的發展作出很大的貢獻，也就有可能成為為公司出謀劃策的一員。