我行人員營銷保險產品時要充分

『壹』 如何充分發揮銀行的優勢來營銷保險

商業銀行營銷保險產品是不務正業，尤其是在櫃台銷售，屬於違規的。

『貳』 作為一名保險銷售員，需要具備的保險銷售技巧有什麼

作為一名保險銷售員，需要具備的保險銷售技巧有什麼？

在我們日常生活中，不同的工作需要不同的技巧 ，如果你需要一份律師的工作，那麼你必須要去考一個律師資格證，或者是有相關律師方面的知識或者是憑證 。如果你想做廚師的話那麼你必須要有相關的廚師證 還有其他相關的證明和實力，讓你這個人可以擔當這個這個大任。

我們還要 熟悉各種保險的優缺點，對自己的產品了如指掌 ，不管客戶問什麼樣的問題，都耐心細心 做出好的回答 ，這樣才能獲得客戶的訂單。希望我的以上答案可以幫助到您，做一個良好的保險銷售人員 。

『叄』 保險營銷的技巧與方法

保險營銷的技巧和方法包括但不限於:售前准備:售前准備是非常重要的，也是最終簽約的基礎。保險營銷用於個人形象塑造、心態塑造、產品理解和產品理解;對於保險公司來說，認同公司、了解公司、收集客戶詳細信息、了解客戶的家庭狀況、收入狀況等是做好准備的基礎。調整自己的心情:保險營銷不是推銷產品，不是推銷公司，而是推銷你自己。只有保持良好的狀態，才能真正與客戶溝通，讓客戶感受到你的專業真誠，然後接受你，認可你。希望能有機會和你交流。與客戶建立信任:營銷人員在與客戶溝通時，不要過早談論保險產品。
拓展資料
1.首先，他們應該與客戶建立信任。在與客戶溝通時，一定要找到共同的愛好和話題，找到共同的頻率，容易達成共識，建立信任!4. 找到客戶痛點:痛點是指離目標客戶最近的問題!在保險營銷過程中，一旦觸及這個痛點，就會立即引起客戶的強烈反應和立即行動!5. 提出解決方案:其實在這個時候，你可以決定向客戶推薦什麼樣的產品。你的解決方案將具有很高的針對性。顧客會認為這是為他量身定做的。他會和你一起評估解決方案的可行性，然後放棄你的辯護。不要詆毀這個行業:在實際的營銷過程中，很多保險營銷人員喜歡詆毀這個行業。事實上，這是最錯誤的方法!誹謗別人就是誹謗自己，讓客戶覺得你的人品有問題!你只需要解釋你的產品或推薦的解決方案的優勢，讓客戶理解，然後從客觀公正的角度幫助客戶!
2.幫助客戶做出購買決定:當保險營銷人員推廣時，客戶還在猶豫，不要急於急功近利，否則會讓客戶反感。完美的促銷:保險公司做了很多努力。經過多方努力，如果最終客戶延遲簽約，就會有一些失敗的情緒。其實，這是保險營銷商的自我局限!就是當你幫助顧客下定決心去做購買決定的時候，但是往往在這個時候，許多營銷者因為害怕失去顧客而不敢做出貢獻。做好售後服務:真正的銷售從服務開始。售後服務對於保險營銷人員來說是非常重要的。只有我們繼續為客戶提供良好的售後服務，為客戶提供咨詢服務，成為客戶的顧問，解決客戶在使用中遇到的問題。只有這樣，我們才能建立一個忠誠穩定的客戶。 請客戶轉向介紹:客戶發展是保險營銷和可持續經營的基礎。轉向介紹是逐步發展的主要途徑!保險營銷人員通過真誠和專業的服務，讓客戶認可你和產品。第三，他們習慣於使用兩個中的一個的營銷語言。當營銷人員發出營銷邀請時，通常發生的情況是顧客不能自己做決定。

『肆』 銀行保險營銷心得3篇

銀行保險營銷心得 範文 1： 銀行保險做為保險行業的一個新的嘗試，正在一步一步走向百姓，也在一步一步展示著保險行業的新活力。銀行保險 銷售技巧 對於銀保的銷售人員來說正是現在急需掌握積累的，並不斷去完善的。那麼銀行保險銷售技巧都會有什麼內容呢?

銀行保險是由銀行、郵政、基金組織以及其他金融機構與保險公司合作，通過共同的銷售 渠道 向客戶提供產品和服務;銀行保險是不同金融產品、服務的相互整合,互為補充,共同發展;銀行保險作為一種新型的保險概念，在金融合作中，體現出銀行與保險公司的強強聯手，互聯互動。 這種方式首先興起於法國，中國市場才剛剛起步。與傳統的保險銷售方式相比，它最大的特點是能夠實現客戶、銀行和保險公司的“三贏”。

銀行保險的興起，從另一個角度來說也是掀起了人們理財概念的重新審視，而這塊的功勞當之無愧的應該送給銀行保險銷售人員。而從這一角度來說，銀行保險銷售要想有所作為，就要以消費者為中心進行銷售技巧的學習和積累。

銀行保險銷售人員在做銷售的過程中是在與消費者進行如何更好的理財的一種培訓，也是更好的解決購買銀保產品和理財之間的關系的過程。所以銀行保險銷售人員的身份基本上就是以理財師的角度與客戶進行溝通，了解，建議，進行理財營銷。

我們可以了解到幾乎每一個步驟的達成都有賴於和客戶的面對面溝通，所以理財營銷的第一步就是要成功地約到客戶面談，要注意，所謂面談，並不是和客戶“見一個面”而已，而是要很正式地交談。面談的機會可能來自於客戶正好要辦理某一項業務(例如存款)到銀行來，可以利用這個機會向客戶發出“面談”的邀請，如果客戶當時有時間就馬上請進單獨的會客室，如果沒有就另約時間，並在該客戶資料庫里進行相應記錄;大部分情況下面談需要客戶經理主動電話約訪，所以打電話也是一項很重要的技巧。

對客戶經理來說，有可能遇到的第一個障礙就是邀約客戶 — 無論是面對面邀請還是電話邀約。因為邀約客戶不可避免會遭遇拒絕 — 碰到幾次拒絕以後有些客戶經理就會想，哎喲，約客戶見面太難了，要不就不見了吧，如果在電話里介紹一下產品他就買了多省事啊，要是不買那肯定是產品的問題，見面也白搭。你看，才剛剛開始嘗試，就想跳過理財營銷的前面所有步驟直奔主題，可是實踐證明這是行不通的。所以我們還是要認認真真琢磨怎樣吸引客戶和我面談?客戶拒絕的原因是多種多樣的，我們永遠無法做到徹底“消滅”客戶的拒絕，只能盡量提高邀約的成功率，所以就得設計我們講電話的每一句話，包括如何開場，提什麼問題，怎麼結束，用什麼語氣等等。 經驗 豐富的顧問會針對不同的客戶運用不同的邀約策略，剛開始和客戶的關系還不夠深入的時候，可以試試以客戶服務的角度切入，把邀約客戶面談作為一項為他提供的增值服務內容來進行設計，那麼客戶接受的程度會比較高。

如果成功約到了客戶，面談時該注意些什麼呢?一般來講，每一次成功的面談都需要達到三個基本要求：第一，是否達到了客戶認為的面談目的(這是我們邀約時向客戶傳達的信息);第二，是否給客戶提供了對他有價值的內容或信息(這會影響到你下一次再邀約該客戶時他對你的信任程度);第三，面談結束時是否成功地引導客戶進入了自己想要達到的下一個環節(例如預約下次見面)。為了達到以上這些目標，理財顧問需要在面談開始前准備許多資料(例如風險承受度測試表、現金流量表或者相關的產品 說明書 等)、工具(名片、計算器、 筆記本 等)、以及如何開場、提什麼問題，怎麼結束等等。
銀行保險營銷心得範文2：
提筆之前祝願公司事業蒸蒸日上，更上一層樓。承蒙公司領導厚愛，才有這次學習的機會，同時也感老師與推薦人經理這兩天的指導與幫助。

很多人都說過保險是個騙人的行業，那更別說是加入保險了，更說 入職 是在給你洗腦，其實不是，但你在接觸一個新的行業的時候，企業必須要給你灌輸一些信息，才能使你對心的工作、環境有一個新的認識。短暫的兩天學習結束了，然而留給我們的啟發及思考卻剛剛開始。藉此機會來談談我的 培訓心得 。

回顧這兩天的學習過程，真是我人生中的一大轉折。記得培訓的第一天，是3月16日早上，大家准時相聚在公司的培訓室，以此9:30分整拉開了培訓的序幕。雖然培訓人員不到5人，但培訓室里仍充滿朝氣與活力，從大家的 自我介紹 中，我們相互了解了對方，並從中看出了大家的激情、團結以及為保險行業發展做貢獻的決心，從培訓老師的講話中，我更加深刻的認識了公司發展歷程以及光輝業績，更深刻了解了嘉禾人壽美好的前景，從老師的希望和要求中，我們理解了、明白了自己身上的責任及發展的方向，這也必將激勵我們在以後的工作中更加努力，為公司作出更大的貢獻。

從老師對公司未來發展規劃的講解中，我明白了公司的發展過程及未來方向，這些都能使我們更快地融入到公司的工作環境氛圍;從鄭志強經理的講解中，我學習到了員工職業發展路徑及學習到一些簡單的銷售 管理知識 ;從聶磊經理的講解中我們更加明確了保險與其他職業人士的不同，明確了如何從“保險”中盡快走上工作崗位，適應工作崗位，最重要的是他提出樹立目標的重要性，有了目標才有了努力的方向，工作的激情，這些都將牢記於心;更從財務部的全靜老師的講解中，我明白了公司的福利待遇、以及職稱評定等與利益息息相關的事情。通過老師們的講解使我體會出了如何在 拜訪 客戶前應做好的接觸、說明、促成及售後服務的息息相關流程工作，這些講解都很重要且必要。更值得一提的還是鄭志強經理與大家的分享、新人互動及課程中“強調要成功必做的三件事的建議”，讓我們明白了要想成為一名合格優秀的業務員必須“邊學、邊做、邊 總結 ”樹立目標，堅持不懈為之道理。總之，此次培訓必要且意義重大。

我決心把這份事業化為今後工作的動力及定位。堅持以“收購別人的風險“結合“永不言敗、永不言累、永不言難、永不滿足“為思想理念，在自的崗位上兢兢業業，勤勉奮發，把工作做好做到位，為公司的建設和發展貢獻自己的力量。
銀行保險營銷心得範文3：
保險，對於我們網點來說一直以來猶如一塊雞肋，食之無味，棄 之可惜。為了改變這種窘境，也為了提升我網點在同業中的競爭力， 我們特別邀請了人民人壽資深客戶經理對全所員工進行了一次業務 培訓。我們都知道保險業務相較 其它 零售業務有著較為豐厚的回報， 但極少時候能向客戶營銷成功。在這短短的培訓中，我總結了不少營 銷心得。

第一，要把握市場，加強對產品的熟悉及了解程度。銷售任何一 件產品，作為其銷售人員，必須首先掌握其產品性質及特點，除了掌 握產品本身之外，我們還需要將其准確定位，對於產品所對應的市場 還應當有一個相當的了解。例如，保險相較其它儲蓄產品最大的優勢 在於，在這頻頻加息的時代，保險產品會隨著銀行加息而增加分紅， 這樣就避免了客戶不用每次加息都要跑到銀行來轉存， 避免了客戶頻 頻跑銀行排隊的麻煩和利息虧損的風險。 銀保產品還有一份意外保險 的贈送，這就相當於既做了理財投資，又多了一份人生保障。

第二，主動營銷。在辦理業務的過程中，如果發現客戶有閑置資 金， 當其確實沒有什麼急用之時， 保險營銷的手段就可以派上用場了。 這時，應該跟該客戶建議，如“你可以相應將自己的一部分閑置資金 做個中長期的理財，使得自己有限的資金得到最大化的收益。”

第三，與客戶開展充分的面對面的交流。在這一過程中，我感受 最深的是，在充分理解產品的同時，還應該充分了解大眾心理，在與客戶溝通當中，營造輕松，愜意的談話氛圍外，盡量以提問的方式迅 速了解客戶的需求、客戶的擔憂，提問的問題盡量與產品有關，充分 了解他們想要得到什麼?可以怎樣得到?以及得到之後所能給他們 帶來的好處，及時耐心回答客戶疑問，從而把適合的產品推薦給合適 的目標客戶。一般在保險營銷中，客戶最關注的是購買的產品是否能 保本保息，其收益是否確實比定期高，保險期限要多長，是否可以提 前支取， 存到多久提前支取不會虧損， 保險到期支取是否手續麻煩等。 如能針對客戶所關注的每一個關鍵點逐項攻破， 保險的營銷將達到事 半功倍的效果。 要是對初次購買保險的客戶， 也可以建議其部分購買， 做一個嘗試對比定期的收益。 這樣也會增加客戶對營銷人員和該產品 的信任程度。

第四，盡量站在客戶的角度去營銷，不要誇大其詞，要用事實說 話，用自己的情緒去感染客戶 ，增強客戶對自己的信任，才能達到 說服的效果，這樣做也使得銷售的成功率會大大增高。 第五，保持積極的工作心態。作為銀行從業人員，我們每天都要 與不同的客戶群打交道，因此一些細節性的東西，往往會影響到與客 戶的交流，甚至會導致客戶降低對我行業已建立起來的忠誠度，對於 客戶的拒絕應當用積極的心態去看待， 切記不要因此而影響到自己銷 售的積極性，並對客戶拒絕的原因加以分析，以便今後糾正改進。

以上即為我在培訓中所學到的，在日後的工作中我將會學以致 用，使我網點的保險業務擁有質的飛躍!

『伍』 銀行保險銷售技巧

銀行櫃員保險營銷七大技巧

一、自身營銷定位

一個卓越的保險銷售人員應該先是一名專業的理財顧問，我們遵循的銷售價值觀應該是“先予後取，助人助己”的長期關系導向而非短期業績壓力，努力在客戶心中樹立的角色形象應該是理財顧問而非產品推銷員，在營銷產品之外我們更加側重的應該是教導客戶識別風險、進行資產組合配置幫助客戶建立起正確的理財觀念，通過持續不斷地分享理財知識資訊來吸引存量客戶，為其創造專業價值和情感價值。無論客戶資產大小都應該在個人態度層面對客戶一視同仁，給予平等的尊重，全面的理財服務不應該是吸引客戶的幌子，而應是長期持續的行動。

那麼，在眾多理財產品中，我是如何將自己的營銷優勢定位為保險並加以優化提升的呢?

二、系統性營銷理論

技巧1：分析利用網點優勢和客戶結構

我所在的xx路支行坐落在中高檔小區旁邊，是xx支行一向的保險營銷先進網點，有著良好的保險營銷傳統和合作氛圍。小區里存取定期的私人儲戶很多，其中也有很多常客，對保險產品一貫的消費能力和接受程度都較高。我行代銷的保險產品大多同時具有保障和投資功能，目標客戶是有相應風險保障需求或穩健理財需求的客戶群體，我在VIP窗和普通窗都工作過後發現小區客戶恰好與我們的產品定位對接，中產以上階級的理財觀念較開放需求較明確消費能力較高，他們會更加關注期繳保險等資產保全終身年金長久完善的保障功能，普通勞動者的理財觀念較保守需求較模糊消費能力較低，他們會更加關注躉繳保險等一年期預期收益較高的投資功能，這些客戶都是我未來可以著重營銷和培養的資源，加上支行政策的重視，保險營銷可謂是集天時地利人和於一身，因此我綜合選擇保險作為理財產品營銷優勢項;

技巧2：建立良好營銷習慣，加強自身活動量管理

在保險界有一個營銷公式：收入=活動量*績效+專業知識。何謂活動量?活動量管理是指營銷人員對自己一段時間內所從事的銷售活動過程，包括銷售的對象和銷售的過程制定量化目標，並記錄實際結果，用於評估工作進度和專業技能的一套方法，主管對營銷人員的銷售計劃做事先指導並在一段時間後檢查實際結果和計劃間差距提出改善意見和輔導，使營銷人員的活動量得到有效增加，技能也得到不斷提升。

因為網點櫃員工作限制我們以接待客戶、處理日常業務為主，保險營銷為輔，所以櫃員的活動量管理除了固定在早會參加相關保險知識培訓及話術場景演練，固定在處理日常業務中掌握保險產品特點和營銷話術後對潛力客戶察言觀色選擇時機勤開口，用一句話營銷推薦合適險種，保持拜訪量交換聯系方式之外，個人建議櫃員在下班後對當日的所有潛力客戶再通過電話或簡訊做一次接觸，對成交客戶進行後續維護說明，對未成交的潛力客戶拉入自己的儲備庫，盡量通過各種通訊工具建立長期關系，並填寫好本日的營銷日誌對所有潛力客戶都進行客戶檔案管理，填寫完日誌後在固定的時間計劃明天的工作和學習，建立起一套固定而持久的保險營銷工作模式：培訓演練——日常營銷——下班維護——營銷記錄——後續計劃——保險學習——本日總結——業績提升的循環。

在每天的早會中，櫃員亦可拿著自己的營銷日誌參加，各網點營銷主管可以收集本網點營銷日誌並讓其中一位匯報昨天的營銷情況，主管可根據該櫃員營銷日誌上所填寫的內容提出問題，對櫃員進行具有針對性的輔導，如果櫃員不多，也可以讓每個櫃員先簡要匯報一下昨天營銷中遇到的問題，然後就共性問題予以統一解答和輔導，個性化問題留到早會結束後再進行具體輔導訓練。只有扎實做好櫃員營銷的活動量管理這類基礎性工作，調動起網點的營銷氛圍和人員執行力，才是提升整體保險營銷業績的長久之道。

技巧3：察言觀色勤開口

在分析利用網點優勢客戶結構和建立起保險營銷的活動量管理這類良好營銷習慣後，我們就開始和客戶正式接觸了，在日常營銷中，櫃員更多是進行潛力客戶初步挖掘和銷售轉推薦，對潛力客戶察言觀色的高度識別率、建立感情的開場白、一句話營銷的開口基數和不斷優化自身營銷話術配合技巧是其中四個關鍵影響因素：

對潛力客戶的高度識別率源自豐富營銷經驗帶來的察言觀色能力，櫃員可以根據客戶的年齡層次、資產狀況、理財習慣、衣著打扮、言行舉止、工作職業及家庭背景等綜合判斷，進行更有針對性的營銷;

建立感情的開場白：初步判定潛力客戶後，可先行對其辦理業務提供額外關懷或針對其個人情況進行寒暄，如針對辦卡客戶可提示其進行網銀手銀簽約激活，針對帶小孩的客戶可對其子女進行贊美等;

一句話營銷的開口基數：開場白完畢後就進入正式營銷環節，勤開口是所有營銷技巧的習慣基礎，就算客戶再多工作再累，至少對於潛力客戶的三板斧式簡單詢問都是必需的——您有多少閑置資金?對風險偏好如何?資金能放多久?我們有個XXX的產品，您有興趣讓我們的大堂同事過來推薦下嗎?

不斷優化自身營銷話術配合技巧: 如注意潛力客戶是否不足或超過產品要求年齡，是否攜帶本人身份證和卡折，以存取定期的'客戶為主要目標，對客戶的個人資產等隱私信息要注意保密，客戶經理營銷時櫃員不要過多打擾，營銷時注意說明產品細則和風險提示等;

技巧4：櫃員後台大堂團隊配合聯動營銷

這個時代沒有人能夠獨自成功，特別是對於銀行網點這類小團隊而言，團隊配合合作營銷才能發揮最大效用，以一個完整的客戶營銷環節為例：櫃員前期識別推薦，後台適當幫腔，客戶經理作為營銷主力協力拿下客戶後櫃員盡快替客戶辦理產品簽約，客戶經理攜帶客戶進行後續資料填寫復印整理維護工作，每一環都緊密相連，如果彼此獨立很明顯整體效率會大打折扣。當然，合作營銷時彼此的業績分配也要公平透明，避免產生不必要的紛爭。

技巧5：抓住機會反復促使客戶成交

在櫃員日常保險營銷過程中，察言觀色判斷潛力客戶——櫃員開場白進行初步推薦——呼叫後台及大堂經理配合團隊營銷——抓住機會促使客戶成交——針對客戶疑慮提供對措消滅疑慮——最終成交這是基本過程，但其中有一點應該值得借鑒，就是在第一次促使成交針對客戶疑慮我們提供了對措消滅疑慮後客戶依舊不想成交時，我們可以暫緩一陣等待客戶業務辦理完畢後尋找時機再次促使客戶成交，因為有時客戶疑慮消除後自己也需要一個思考時間去消化，把握好時機再次促使客戶成交也是很關鍵的，成功者永遠不會放棄任何一個可能的機會。

技巧6：製作名片與客戶保持聯系，做好後期維護工作

櫃員若想爭取轉型客戶經理，就必須專業到細節，名片作為一個人的信息濃縮體，是一件不可多得的營銷利器，和客戶交換名片後只是建立長期聯系的第一步，後續需要你對不同客戶層級進行劃分投入相應時間精力進行管理。萬變不離其宗，只要緊抓維護客戶這個根本目的不變，一切正當途徑渠道都是可以利用的，當然，在客戶交往中關注度可以不同，但真誠服務的內心必須始終如一。

技巧7：通過各種渠道進修，提高自身專業水平增加客戶信任度

專業形象也是獲取客戶信任的重要營銷優勢之一，特別對於保險這類細節繁瑣政策種類更新迅速的產品而言，考取如保險銷售從業人員資格AFP等相關認證，通過專業網站資料學習等都是下班後不錯的進修途徑，可以在下班後填寫完本日營銷日誌做好明天工作計劃後留一塊固定時間進行相關知識學習。

三、注意要點

1.投保單上投保人和被保險人必須親筆簽名，銀行人員不得以任何理由代簽;

2.要在客戶投保前將保險責任、退保費用、保單現金價值、猶豫期等關鍵事項明確告知客戶;

3.堅持如實告知的原則，不得承諾、誇大或變相誇大保險合同的利益，不得混淆銀行與保險公司之間、存款與保險之間的關系，不與存款、理財產品、國債等類比;

4.保險銷售人員必須取得【保險代理從業人員資格證書】;

保險作為資產組合中最後一道理財屏障，往往能讓你無論如何大起大落，亦能立足於人生不敗之地。你賣產品，客戶自然關注收益;你賣服務，客戶就會關注體驗;你賣有助於客戶安心去做購買決策的專業知識，客戶就會把你當成他的采購顧問，要致力於關注你所提供方案的整體價值、長期關系而非短期利益，買賣不成仁義在，而仁義關系一旦建立，遲早會有回報——將營銷內化於真誠為客戶服務的赤子之心，無招勝有招，這應該是保險營銷的最高境界。

『陸』 保險行銷的方法步驟

1 考取保險代理人
進入保險公司，考取保險代理人
方法
行銷技巧之一：緣故法
緣故法是我們壽險營銷員行銷保險產品時首推之法，也是我們壽險行銷最基本的銷售方法。
所謂緣故法，顧名思義就是通過熟悉的人來營銷保險，即你的親戚、朋友、鄉親、同學、同事、同好(即休閑、旅遊的夥伴)等等人群來推銷你的壽險產品。
緣故法行銷的技巧就是充分利用人際關系來推銷自己的壽險產品，這類客戶往往容易接近，容易營銷，所以我們的新夥伴在剛剛加入壽險公司時候，採用這種「緣故法」的行銷技巧十分有效，極易成功，以此來增強加入公司的堅強信心，也是打開保險之門的第一把「金鑰匙」。
行銷技巧之二：轉介法
當我們壽險營銷員在緣故法銷售中的客戶資源基本貧乏時，就必須重新尋找新的保源，而此時最有效的行銷技巧就是「轉介法」。
所謂「轉介法」通俗地講就是轉介紹，即我們在做每一筆保險時，不要只顧簽單、收取保險費，要想真正盡快擴大保源，就必須學會向客戶索取轉介紹，請客戶介紹他們的親朋好友、同學、同事、同好， 或者自己的請親朋好友、同學、同事、同好等等轉介紹他們所熟悉的親朋好友，以此來擴大保險資源。採用這種方法，可以盡快大面積地開拓保險市場，迅速提高業績，而且往往成功率很高。
行銷技巧之三：陌拜法
我們在日常的壽險行銷工作中,除了緣故法、轉介法之外,最常用的方法就是陌拜法，也就是我們常說的陌生拜訪法。
這種方法是我們每一位壽險業務員在相當一段時間內需要不斷採用的主要行銷技巧之一。它要求業務員要對本身的業務知識比較熟悉，最好能融會貫通；同時要求業務員本身的心理素質要高，能夠承受各種冷嘲熱諷，用平常之心對待打擊，寬以待人，用真誠心待人，陌生拜訪方法一定能夠獲得成功，業績也一定能夠取得好成績。
行銷技巧之四：自薦法
「自薦法」顧名思義就是自己推薦自己，其方法主要採用在陌生拜訪當中，這種方法又可以分為當面自薦法和信函自薦法。
前面一種是我們業務員外出陌生拜訪的時候常常採取的一種行之有效的方法。比如當我們遇到需要陌生拜訪的對象的時候，我們可以這樣對他們說：「老闆(或者先生、小姐)，您好！我是某人壽保險公司某某支公司的業務代表某某，為了進一步讓你們了解我們公司，宣傳我們公司的保險產品，公司特地派我來為您這樣有名望的老闆服務，請問能夠耽擱您幾分鍾的時間嗎？」以此打開話題，進行拜訪。
信函自薦法就是利用寫信的方法對那些不認識的人採取信函的方法自薦，以此得到客戶的認同，從而達到能夠認識客戶並進行拜訪的目的。當然，這種方法有的時候不是一、兩次就能夠成功的，需要有一定的耐心，而且是一種廣種薄收的方法。
行銷技巧之五：群拓法
所謂「群拓法」，就是指眾人開拓法，是業務主管帶領一些新人下去實踐所常用的一種方法，也是我們一些業務高手常常採用後比較成功的一種營銷保險的方法。我們在使用這種方法的時候，除了主管帶領新人外出展業時不需要自由搭配外，其餘往往是由業務員自由組合而成為一個新的群體，他們各自能夠取長補短、各司其能，這樣的方法不但克服了原來一個人外出展業時膽怯的心理障礙，而且能夠讓業務員本人的展業膽量越來越大，展業能力也會越來越強，業績也會因此而大大提高。

『柒』 銀行業務人員推銷保險合法嗎

商業銀行可以開展代理保險業物，銀行業務人員推銷保險是合法的。

但是銀監會早在2010年就下發了相關通知，明確要求商業銀行開展代理保險業務，應當遵循公開、公平、公正的原則，充分保護客戶利益，產品銷售活動應當向客戶充分揭示保險產品特點、屬性和風險，不得對客戶進行誤導。

根據《中國銀監會關於進一步加強商業銀行代理保險業務合規銷售與風險管理的通知》

一、商業銀行開展代理保險業務，應當嚴格遵守《中華人民共和國商業銀行法》、《中華人民共和國銀行業監督管理法》、《中華人民共和國保險法》等相關法律、行政法規及規章的規定，健全並嚴格執行相應的風險管理制度和內部操作流程。

二、商業銀行開展代理保險業務，應當遵循公開、公平、公正的原則，充分保護客戶利益。

產品銷售活動應當向客戶充分揭示保險產品特點、屬性和風險，不得對客戶進行誤導。

(7)我行人員營銷保險產品時要充分擴展閱讀：

根據《中國銀監會關於進一步加強商業銀行代理保險業務合規銷售與風險管理的通知》三、商業銀行在開展代理保險業務時，應當遵守以下規定：

（一）不得將保險產品與儲蓄存款、基金、銀行理財產品等產品混淆銷售，不得將保險產品收益與上述產品簡單類比，不得誇大保險產品收益。

（二）向客戶說明保險產品的經營主體是保險公司，如實提示保險產品的特點和風險。

（三）如實向客戶告知保險產品的猶豫期、保險責任、電話回訪、費用扣除、退保費用等重要事項。

（四）不得以中獎、抽獎、回扣或者送實物、保險等方式進行誤導銷售。

（五）法律法規和監管機構規定的其他事項。

『捌』 如何銷售保險產品

一、積極的銷售
銷售活動極像體育比賽，每個參與者都渴望成為冠軍，而冠軍只有一個，比賽是殘酷無情的。如果說技能是奪冠的基礎，那麼在勢均力敵的情況下，心態是奪取冠軍的最重要的因素。
心態即心理狀態。世間萬事萬物,你可用兩種觀念去看它,一個是正的,積極的,另一個是負的,消極的,這就象錢幣,一正一反;該怎麼看,這一正一反,就是心態,它完全決定於你自己的想法。好的心態可使人快樂,進取,有朝氣,有精神,消極的心態則使人沮喪,難過,沒有主動性。
壽險事業非常特殊，由於壽險屬於長期性的無形產品；因此，客戶的抗拒意識也最強。很多新人可能無法了解到這一點，致使新人在進行銷售時，往往因為遭遇挫折而灰心，保持樂觀和積極的心態是所有優秀壽險營銷員所具有的一種共有的品質。因為在壽險推銷這一行里，如果沒有積極的心態，不要說是成為優秀的營銷員，即使立足也是十分困難。遭遇挫折與困難是必然而且正常的現象，我們要不斷督促自己不輕言放棄，以更積極的態度來面對挑戰。

二、突破銷售心理的障礙
（一）展業中遇到的困難：走不出去、專業知識不足、銷售技能低、不敢促成
（二）困難背後的真實原因及調整對策
1、恐懼心理及調整的對策
業務員經過崗前培訓後開始上崗，剛開始興致勃勃，信心百倍，每天都按自己定下的拜訪客戶數目標去拜訪，結果一次次拒絕，慢慢地業務員開始找理由不去拜訪客戶，拜訪客戶的次數越來越少。他們被客戶的拒絕征服了，走不出去了。這就是展業初期最容易產生的恐懼心理。多次的拒絕使我們產生恐懼心裡也是我們的正常心理反應。
調整恐懼心理的對策是：每次當受到拒絕後，立即將這種感覺聯想到其他原因而不是銷售行為，並適當地進行「自我暗示」。例如：受到拒絕後聯想「這個人不是我的客戶，不要在這浪費時間了，找下一個有需求的客戶吧」。還可以在展業初期找一搭檔一起展業，兩個人相互支持，相互鼓勵也是很好的對策。
2、自卑心理及調整對策
業務員在客戶面前過於謙卑是非常普遍的現象。他們常常想：如果我不對客戶非常尊敬；如果我每次都不順著客戶的話來講，客戶就不會跟我簽單。請記住我們是幫助客戶解決問題的，我們比客戶更懂得如何保全他的財產。我們是理財顧問。
調整自卑心理的對策是：樹立信心，自信是克服自卑的良方。如何樹立信心呢？拜訪客戶前做好充分的准備，專業知識的准備，銷售技能的准備。相信充分的准備會使您在客戶面前游刃有餘，控制面談的局面。
3、自滿的心理及調整對策
自滿心理是一個剛入司的新人很容易有的心裡，他們眼高手低，好高騖遠。不過這類自滿心態是短暫的，一旦遇到挫折後，則很快就會轉成自卑心裡。
調整自滿心理的對策是：首先找一個銷售精英作為自己的追逐目標，一旦有了目標，有了競爭對手，就不會孤芳自賞了。其次在心裡樹立起客戶是我們的衣食父母的觀念，就算受到拒絕也當作是我們沒有能幫助他保全財產而遺憾。最後把這份工作當成事業來做。
（三）用積極的心態來面對困難
1、認真反思：自己是不是因為找不到工作而來做這個行業，是不是把銷售當成你的過渡時期的選擇；反思自己夠不夠專業。
2、明確目標：將自己的目標細化，貼在醒目的位置，如辦公桌前，床頭上，每天刺激自己，從而提醒自己堅持就是勝利。
3、立即行動：立即改變自己的心態，微笑、開朗、主動、熱情、誠懇積極、樂觀變成一個充滿活力的人。當你遇到客戶拒絕、遭遇到強大壓力、遇到競爭失敗的時候，別氣餒，記住：只要決心成功，失敗永遠不會把我擊垮！

三、面對挫折的方法
（一）掌握專業的知識（K）
1、參加培訓：壽險銷售就是學習加實踐，實踐再學習的過程
2、自我學習：學習基礎知識、邊緣知識、最新資訊，學習成功人士的社交
（二）建立積極的態度（A）
1、增加動力：動力是一種積極、主動的力量，是一種去做的願望
2、控制惰性：惰性會產生一種永久的慣性，必須拋棄它，讓消極的思想轉化為積極的強動力。切記：著手某件事後，就去完成它。
3、抵制厭倦：厭倦對一個人的意志損傷是極大的，假如你厭倦的時候可嘗試以下方法：
（1）當完成一天的工作或一件事的時候可以給自己一點獎勵。
（2）每天給自己頂一個目標，而且必須達成。
（3）做每件事情都給自己一個時間限度。
（4）讓每一天都有特定的收獲
4規劃願景：幻想可以刺激你向著既定目標前進，使之富有建設意義。你想做的事情越多，你能夠做的事情也就越多。
（三）練就嫻熟的銷售技巧（S）
1、提升專業：能力是資本，能力是財富。技巧不是先天的，可以通過勤加練習獲得。
（四）養成良好的工作習慣（H）
1、制定目標：有工作目標，就有了方向和動力
2、培養習慣：經常練習說一些有利於推銷的字眼如：了解、事實證明、健康、保證、金錢、安全、發現、結果、自豪、值得、信賴、至關重要等，通過反復練習，有利於提高工作熱情。
3、注重形象：人必先自重，而後人重之

只有良好的心態才能保證最終的成功，而消極的心態、負面的思想註定了最終的失敗，成功並不神秘，那就是積極的心態、必勝的信念! 成功亦來源於模仿。。。

『玖』 銷售保險的技巧和話術

• 銷售保險的技巧和話術有以下11點：

1. 先市調30家保險公司，現在一個地級市一般都有大大小小40家保險公司，線上有100家左右，先在線上做好市調。
   

2. 線下市調，去面試，去了解各家公司的優劣勢和團隊氛圍，帶著錄音筆去充當客戶，隨時向高手學習，學習產品知識和銷售技巧，回家後反復聽錄音，打造自己的銷售話術。
   

3. 隨時向同行高手學習。

4. 打開公司的客戶檔案資料，看看哪幾個行業的人購買保險最多，要單點爆破前三個行業，定位自己的客戶群，其他人都在漫無目的陌生拜訪，沒有規劃，如果咱們和他們一樣，充其量是一般人，所以要仔細研究他們的做法，找到自己的差異化，確定自己的目標客戶群。
   

5. 拜訪客戶前，先做好常見的10大銷售問題的答案，一個一個的單爆，一天不行，兩天，一月不行，兩個月，直到全部單爆完成為止。
   

6. 提前做好話術，做個3分鍾的，做個10分鍾的，做個20分鍾的，並且錘煉到極致。為啥要准備三套話術？道理簡單，你遇見客戶有時候很忙，有時候想聽你閑聊幾句，如果只有一套話術版本，遇見很忙的客戶，只能說前半截的推薦，遇見有閑的客戶，講完還意猶未盡，這都是事先不做准備的結果，當然很難開單啦。

7. 俗話說：賣產品就是賣故事，人家投資保險，說什麼也要給客戶准備20個關於保險的故事吧，針對不同的客戶講不同的故事，人啊，都是喜歡聽故事的，以故事包裝咱們保險產品，客戶聽起來更容易理解和接受。當然，准備好故事，還要在私下反復練習，對著鏡子反復講，最好能做到有感情、抑揚頓挫。
   

8. 以保險知識普查宣傳為由，例如：大哥以前買過保險嗎？幫你看看以前的保單，順便帶上一個透明的文件袋（大約1元錢），正面還有一個小兜那種，幫助客戶寫上，什麼時間存的，什麼時間需要繳費，繳費周期，到期日期，一目瞭然。

9. 並且這樣說：這是一份保障，一放就要放20年的，我幫你把這個日期什麼都寫在上邊了，不用每次都打開，看看這個卡片就行，以後還有什麼不懂的，直接給我電話，我已經為上千戶做過服務了。
   

10. 為大家做公益，做人情，並且講解社保、保險之類的知識，堅持做，厚積薄發，要耐得住寂寞。

11. 服務好一家客戶，形成轉介紹，形成自己的口碑，慢慢就會破冰。保險銷售屬於務虛銷售，務虛銷售一定是人情做透在前，利益驅動在後，客戶沒有信任度，甭想開單，所以這個跟客戶的信用度就顯得尤為重要，但跟客戶建立信任度非一朝一夕，需要數量級，不是今天見面，明天開單。
    
    

『拾』 推銷保險時，什麼樣的營銷手段最有效

相信許多保險代理人員都會對於如何推銷保險有一定的疑問，如何向別人推銷保險，怎樣才會讓別人接受。其實營銷這個話題非常的大，除了要有非常好的專業知識之外，還要善於跟人溝通，並且還要懂得人情世故等等。所以推銷保險不是一件容易的事情，事前要做好許多的准備，才可以進行。下面給大家分享一下如何推銷保險的經驗。

通過以上的介紹，相信許多保險代理人對於如何推銷保險有著一定的了解，沒有千篇一律的有效方法，只有“以症下葯”，不同的客戶要用不同的方法去了解和溝通。要得到客戶的認可和信任並不是一件容易的事情，但是相信只要用心的做好每件事，都會得到一定的收獲。