券公司債券產品營銷企劃書

1. 如何寫一份優秀的企劃書

營銷企劃書範本

一、營銷企劃書的格式

一份完整的營銷企劃書的構造分為兩大部分。一是市場狀況分析，二是企劃書正文。

（一）市場狀況分析

要了解整個市場規模的大小以及敵我對比的情況，市場狀況分析必須包含下列12項內容：

（1）整個產品市場的規模。
（2）各競爭品牌的銷售量與銷售額的比較分析。
（3）各競爭品牌市場佔有率的比較分析。
（4）消費者年齡、性別、職業、學歷、收入、家庭結構之分析。
（5）各競爭品牌產品優缺點的比較分析。
（6）各競爭品牌市場區域與產品定位的比較分析。
（7）各競爭品牌廣告費用與廣告表現的比較分析。
（8）各競爭品牌促銷活動的比較分析。
（9）各競爭品牌公關活動的比較分析。
（10）各競爭品牌訂價策略的比較分析。
（11）各競爭品牌銷售渠道的比較分析。
（12）公司過去5年的損益分析。

（二）企劃書正文

營銷企劃書正文由6大項構成，現分別說明如下：

（1）公司的主要政策

企劃者在擬定企劃案之前，必須與公司的最高領導層就公司未來的經營方針與策略，做深入細致的溝通，以確定公司的主要方針政策。雙方要研討下面的細節；

確定目標市場與產品定位。
銷售目標是擴大市場佔有率還是追求利潤。
制定價格政策。
確定銷售方式。
廣告表現與廣告預算。
促銷活動的重點與原則。
公關活動的重點與原則。

（2）銷售目標

所謂銷售目標，就是指公司的各種產品在一定期間內（通常為一年）必須實現的營業目標。
銷售目標量化有下列優點：
為檢驗整個營銷企劃案的成敗提供依據。
為評估工作績效目標提供依據。
為擬定下一次銷售目標提供基礎。

（3）推廣計劃

企劃者擬定推廣計劃的目的，就是要協助實現銷售目標。推廣計劃包括目標、策略、細部計劃等三大部分。

①目標
企劃書必須明確地表示，為了實現整個營銷企劃案的銷售目標，所希望達到的推廣活動的目標。
②策略
決定推廣計劃的目標之後，接下來要擬定實現該目標的策略。推廣計劃的策略包括廣告表現策略、媒體運用策略、促銷活動策略、公關活動策略等四大項。
廣告表現策略：針對產品定位與目標消費群，決定方針表現的主題。
媒體運用策略：媒體的種類很多，包括報紙、雜志、電視、廣播、傳單、戶外廣告等。要選擇何種媒體？各佔多少比率？廣告的視聽率與接觸率有多少？
促銷活動策略：促銷的對象，促銷活動的種種方式，以及採取各種促銷活動所希望達成的效果是什麼。
公關活動策略：公關的對象，公關活動的種種方式，以及舉辦各種公關活動所希望達到目的是什麼。
③細部計劃
詳細說明實施每一種策略所進行的細節。
廣告表現計劃：報紙與雜志廣告稿的設計（標題、文字、圖案），電視廣告的創意腳本、廣播稿等。
媒體運用計劃：選擇大眾化還是專業化的報紙與雜志，還有刊登日期與版面大小等；電視與廣播廣告選擇的節目時段與次數。另外，也要考慮CRP（總視聽率）與CPM（廣告信息傳達到每千人平均之成本）
促銷活動計劃：包括商品購買陳列、展覽、示範、抽獎、贈送樣品、品嘗會、折扣等。
公關活動計劃：包括股東會、發布公司消息稿、公司內部刊物、員工聯誼會、愛心活動、同傳播媒體的聯系等。

（4）市場調查計劃

市場調查在營銷企劃案中是非常重要的內容。因為從市場調查所獲得的市場資料與情報，是擬定營銷企劃案的重要依據。此外，前述第一部分市場狀況分析中的12項資料，大都可通過市場調查獲得，由此也顯示出市場調查的重要。
然而，市場調查常被高層領導人與企劃書人員所忽視。許多企業每年投入大筆廣告費，而不注意市場調查，這種錯誤的觀念必須盡快轉變。
市場調查與推廣計劃一樣，也包含了目標，策略以及細部計劃三大項。

（5）銷售管理計劃
假如把營銷企劃案看成是一種陸海空聯合作戰的話，銷售目標便是登陸的目的。市場調查計劃是負責提供情報，推廣計劃是海空軍掩護，而銷售管理計劃是陸軍行動了，在情報的有效支援與強大海空軍的掩護下，仍須領先陸軍的攻城掠地，才能獲得決定性的勝利。因此，銷售管理計劃的重要性不言而喻。銷售管理計劃包括銷售主管和職員、銷售計劃、推銷員的挑選與訓練、激勵推銷員、推銷員的薪酬制度（工資與獎金）等。

（6）損益預估
任何營銷企劃案所希望實現的銷售目標，實際上就是要實現利潤，而損益預估就是要在事前預估該產品的稅前利潤。只要把該產品的預期銷售總額減去銷售成本、營銷費用（經銷費用加管理費用）、推廣費用後，即可獲得該產品的稅前利潤。

作者：陽光小屋 回復日期：2001-12-2 20:26:00

企劃書撰寫

2001-7-12 []

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一、企劃書的基本構成要素
企劃書的種類，因提出的對象與內容不同，而在形式和體裁上有很大的差別。但是，任何一種企劃書的構成都必須有5W2H1E，共8個基本要素：

What(什麼)——企劃的目的、內容。

Who( 誰)——企劃相關人員。

Where( 何處)——企劃實施場所。

When(何時)——企劃的時間。

Why(為什麼)——企劃緣由、前景。

How(如何)——企劃的方法和運轉實施。

How much(多少)——企劃預算。

Effect(效果)——預測企劃結果、效果。

. 任何一種真正意義上的企劃書必須具備上述8個基本要素。值得一提的是，要注意How much和Effect對整個企劃案的重要意義。如果忽視企劃的成本投入，不注意企劃書實施效果的預測，那麼，這種企劃就不是一種成功的企劃。只有5W1H的企劃書不能稱之為企劃書，只能算是計劃書。

二、企劃書的一般格式。

企劃書的一般格式大致如下：

1.企劃書名稱

企劃書的名稱必須寫得具體清楚。舉例來說，《如何防盜企劃書》的名稱就不夠完整、准確，應該修正為《北京市朝陽區1994年6月至12月防盜企劃書》。

2.企劃者的姓名

企劃者的姓名、工作單位、職務均應一一寫明。如果是集體企劃的話，所有相關的人員的姓名、工作單位、職務均應寫出。

3.企劃書完成時間

依照企劃書完成的年月日據實填寫。如果企劃書經過修正之後才定案的話，除了填寫「某年某月某日完成」之處，還要加上「某年某月某日修正定案。」

4.企劃目標

企劃的目標要具體明確。例如；在1994年6月至12月間，北京市朝陽區盜竊案降低10%。

5.企劃的內容

這是企劃書中最重要的部分。包括企劃緣由、前景資料、問題點，創意關鍵等方面內容。具體內容因企劃種類的不同而有所變化，但必須以讓讀者一目瞭然為原則。切忌過分詳盡、拉雜，否則會令讀者感到枯燥無味。此外，還要注意避免強詞奪理的內容。

6.預算表和進度表

企劃是一項復雜的系統工程，需要化一定的人力、物力和財力，因此，必須進行周密的預算，使各種花費時，最好繪出表格，列出總目和分目的支出內容，既方便核算，又便於以後查對。

企劃過度表則是把企劃活動的全部過程似成時間表，何月何日要做什麼，加以標示清楚，以便日後檢查。

7.企劃實施所需場地

在企劃案實施過程中，需要提供哪些場地、何種場地，需提供何種方式的協助等，均要加以說明。

8.預測效果

根據掌握的情報，預測企劃案實施後的效果。一個好的企劃案，其效果是可期待的、可預測的，而且結果經常與事先預測的效果相當接近。

9.參考的文獻資料

有助於完成本企劃案的各種參考文獻資料，包括報紙、雜志、書籍、演講稿、企業內部資料、政府統計漿、調查報告等，均應一一列出。一來表明企劃者負責的態度，二是則可增加企劃案的可信度。

10.其他注意事項

為使本企劃順利進行，其他重要的注意事項應附在企劃案上，諸如：

執行本企劃案應具備的條件。

必須取得其他部門的支持協作。

希望企業領導向全體員工說明本案的重要意義，藉以達成共識，通力使用。

現將上述企劃書的一般格式歸納如表2-2：

企劃書的一般格式

封 面
（1）企劃書名稱
（2）企劃者的姓名 要求具體、清楚
（3）企劃書完成時間

正文
（4）企劃的目標
（5）企劃的內容 本企劃書的主要內容
（6）預算表與進度表

細化內容
（7）企劃場地
（8）預測效果

附件
（9）參考的文獻資料
（10）其他注意事項

好好學習*天天向上

作者：陽光小屋 回復日期：2001-12-2 20:26:00

企劃流程

2001-7-12 []

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系統分析是以一個系統內的基本問題，用系統的觀點思維推理，在確定與不確定的條件下，探索可能採取的方案。通過分析對比，動態修正，為達到預期目標選出滿意的外部環境與內部條件相結合，當前利益與長遠利益相結合，整體效益與局部效益相結合，定性分析與定量分析相結合。為了尋求滿意可行的方案，要集思廣益，不斷進行反饋，逐漸完善，因此，這本身也是一個「學習」過程。

可以將策劃的程序基本定為六步：①明確目的；②收集開發信息；③製造創意；④定下製作方案及重點（編寫策劃書，演技設計）；⑤答辯與動態修正；⑥實施總結、落入實處。下面可以分而述之。

1.明確目標

如果沒有目標，方案則無法開始；如果目的不明確，匆忙做出決策，就很可能導致失誤。目標是根據所要研究的問題來確定的，這就要進行問題分析，把問題的實質和范圍准確地加以說明。將問題明確地指出，就等於解決了問題的一半。界定問題要全面考慮各方面的需要和可能：在可能方面，要考慮客觀環境是否允許以及本單位的條件是否可能。當然，沒有條件有時也可以創造條件，但創造條件也要有一定基礎，條件不是隨意可以創造出來的。界定了問題後，便可以將目標具體化了。

2.開發信息

系統分析法步驟中有「收集資料」一項。收集資料是從書報、政府出版物、企業檔案、帳目、生產經營過程等等之中，獲得大量的信息。信息與材料、能源被譽為現代經濟發展的三大支柱。企業是社會經濟活動的一種組織形式，因此策劃工作也必然要與社會有密切的信息交流。
信息開發的水平，決定著策劃的水平；而信息開發的現代化和分析推理的科學化，是提高策劃水平的基礎性工作。從這個角度上講，策劃是「電腦+人腦」開發信息的過程。
對信息的開發，要強調兩點：①開發工作要盡量現代化；②推理方法要科學化。

3.產生創意

有組織地創意是策劃的核心。策劃與狹義的點子在形式上區別之一就在於組織意識。組織意識就是要認識到，創意不只是僅僅依靠個人的「靈感」，而是一種可以組織，並需要組織的系統性工作。對個人來說，創意者一般要具備以下11個條件；
①動作要快，須有「即刻反應」的能力；②須有卓越的「圖形感覺」；③須有豐富的「情報量」；④須有思路清晰的「系統概念」；⑤須有「戰略構造」對未來或各種利益結構有強烈的控制力量；⑥須有「概念化」能力，能將所有相關信息歸納成一定的概念；⑦須有敏銳的「關聯性」反應力，對人、產品、市場的關系要反應靈敏，並能綜合起來分析；⑧須有豐富的想像力；⑨須有豐富的「感性」經驗；⑩須有「多角度」的思考，並能採取系統概念和戰略構造；⑾須有「同時進行多種工作」的能力，全線與支線同時並進，即使在錯綜復雜的環境下，也能妥善地處理工作。

4.定下製作方案、重點

這一步驟，相當於系統分析中的「可行方案」和「建立模型」兩步。經過創意，一般可形成多種概要性方案的框架，在此基礎上製作方案，並編寫策劃書的概要和重點，同時進行「演技設計」。

5.答辯與動態修正

在將策劃的基本方案定下來以後，一項策劃案的綱要已經形成。但是，對於每一個環節與細節來說，還需要進行更深入的分析評價，以期在動態修正中達到更好的效果。叼辯，是讓別人進行評價，請專家審批各個環節的優劣；同時，也進行自我評價。
意見綜合之後，將最終產生不同的三種結果——是、否、不完善。當「是」 時候，我們便可進入最後一步實施總結了。

作者：陽光小屋 回復日期：2001-12-2 20:36:00

市場營銷進攻策略

★價格折扣策略。

挑戰者的一個主要進攻策略是以較低的價格向顧客提供與市場領導者相類似的產品。富士牌相紙在質量上與柯達公司產品不相上下，價格卻低10％。柯達沒有相應削價，使得富士公司取得了高市場份額。德克薩斯儀器公司為了取得壟斷性的市場領導地位，甘願在前幾年放棄利潤。該公司用這種策略來經營晶體管和微型計算機。價格折扣策略要想奏效，必須做到三條：一、挑戰者必須使顧客信服自己的產品和服務水平與領導者不分上下；二、顧客必須被這種價格差異深深觸動，這樣在背棄先前的供應商時才會心安理得；三、市場領導者必須能不理會競爭者的進攻，拒絕實行降價報復。

★廉價產品策略。

用很低的價格向顧客提供質量普通或質量不高的產品和服務。這種策略只有在某細分市場內對價格關注的消費者佔有相當數量時才會有效。不過，靠這一策略成功的企業可能會受到「產品更便宜」的公司的攻擊，後者的價格會更低。例如韓國大宇這樣的汽車製造商以生產廉價汽車著稱，但馬來西亞汽車公司生產出更便宜的普洛頓汽車，對其構成了威脅。為了進行防衛，前者要努力使產品質量不斷提高。

★聲望策略。

市場挑戰者可以開發出比市場領導者品質更優的產品，並且標定更高的價格。例如，在美國市場上出售的賓士汽車要比美國產汽車的質量更好，價格也高，超過了凱迪拉克。

★產品繁衍策略。

挑戰者可以通過推出大量不同式樣的產品，向顧客提供更多的選擇來追逐領導者。例如漢特公司為了在番茄醬市場上追逐亨氏公司的領先地位，推出了幾種風味獨特、規格包裝不一的產品，而相比之下亨氏公司卻只有一種風味的番茄醬，而且瓶裝規格也不多。

★產品革新策略。

挑戰者可以對產品進行革新，來攻擊領導者的地位。例如，花王公司在1994年推出了一種新型香波，既適用於寒冷季節又可用於溫熱季節。此產品專門用於東亞市場。挑戰者如果採用這種產品革新策略，收益最多的將是廣大消費者。

★改進服務策略。

挑戰者可以通過多種方式向顧客提供新的或更好的服務。例如，IBM公司發現顧客對軟體和技術服務的興趣要比硬體大得多，因此深受啟發，獲得成功。

★分銷革新策略。

挑戰者可以去發現或發掘新的分銷渠道。雅芳公司正是因為推行了挨門挨戶推銷的戰術而迅速發展成為一家大型的化妝品公司。它沒有在傳統的商店裡與其他化妝品公司競爭，而是另闢蹊徑。

★降低生產成本策略。

挑戰者可以通過提高采購效率、降低勞動成本、運用更先進的生產設備等手段，使自己的生產成本比競爭者更低。然後，公司利用較低的生產成本制定出更具進攻性的價格，從而奪取市場份額。日本人成功進入了全球各個市場，正式利用這一關鍵策略。

★密集的廣告促銷。

有一些挑戰者通過實施大量的廣告和促銷來對市場領導者發起進攻。美樂公司在廣告促銷方面的投資大大超過了百威公司，因而在美國啤酒市場躍居領先地位。除非挑戰者的產品本身或者廣告宣傳比競爭對手高出一籌，否則採取這一策略是不明智的。其成功依賴於把許多原則合並起來使用，並且要經過一段時間的努力來改善自己的地位。

2. 銀行金融產品營銷方案範文

伴隨著社會進步和經濟發展,居民收入水平不斷提升，理財意識及需求相應增加，理財產品逐漸成為人們新的投資選擇和商業銀行新的利潤增長點。那麼下面是我整理的銀行金融產品營銷方案範文相關內容，歡迎參閱。

銀行金融產品營銷方案範文篇一

一、前言

債券基金，又稱為債券型基金，是指專門投資於債券的基金,它通過集中眾多投資者的資金，對債券進行組合投資，尋求較為穩定的收益。根據中國證監會對基金類別的分類標准，基金資產80%以上投資於債券的為債券基金。債券基金也可以有一小部分資金投資於股票市場，另外，投資於可轉債和打新股也是債券基金獲得收益的重要渠道。

二、市場環境分析

(一)行業情勢分析

從全球基金業的發展看，20世紀80年代以後，隨著世界經濟的高速增長和全球經濟一體化的迅速發展，受美國與其他發達國家基金業的發展對促進資本市場的健康發展經驗的啟示，一些發展中國家也認識到基金的重要性，對基金業的發展普遍持積極的態度，相繼制定了一系列法律、法規，使基金在世界范圍內得到了普及發展。根據美國投資公司協會(ICI)的統計，截至20xx年末，全球共同基金的資產規模已達到18.97萬億美元，我國已成為全球第十大基金市場。

(二)市場情況分析

證券投資基金是一種集中資金、專業理財、組合投資、分散風險的集合投資方式。一方面，它通過發行基金份額的形式面向投資大人募集資金;另一方面，將募集的資金，通過專業理財、分散投資的方式投資於資本市場。其獨特的制度優勢促使其不斷發展壯大，在金融體系中的地位和作用也不斷上升。在1998年3月，南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發起設立了兩規模均為20億元的封閉式基金——基金開元和基金金泰以來，後起的各家基金公司紛紛發起多隻基金。例如：銀河基金的銀河債券、招商基金的招商安本等。

(三)競爭者分析

1、主要競爭對手分析：

截至20xx年末，我國基金管理公司有60家，都擁有自己獨特的基金品種。從出售的基金來看，現在幾乎都為開放式基金，而這些開放基金中也分為股票型、混合型、債券型、保本型和ETF，而受到全球金融危機的影響，債券型基金做為一種相對低風險的基金做為較優選擇。

2、其他競爭爭對手分析：

股票：受到全球金融危機的影響，上證在3000大關失守之後，一直都都在2800上下浮動，有漲有跌，風險較大，收益不穩。

保險：具有保障生命和經濟回報的雙重價值，但保險的期限過長，提前支取會損失本金。

儲蓄：風險小、方式期限靈活多樣、簡單方便、收益相對較低。

(四)企業情況及產品分析

招商基金管理有限公司於2002年12月27日經中國證監會證監基金字

[2002]100號文批准設立，是中國第一家中外合資基金管理公司。公司由招商證券股份有限公司、ING Asset Management B.V.(荷蘭投資)、中電財務有限公司、中國華能財務有限責任公司、中遠財務有限責任公司共同投資組建。公司的注冊資本金為人民幣一億六千萬元(RMB 160，000，000 元),其中，招商證券股份有限公司持有40%股權，荷蘭投資持有30%股權，其他三家財務公司各持股權10%。

公司主要中方股東招商證券股份有限公司成立於1991年7月，是最早成立的全國性的綜合類券商之一。公司注冊資本24億元，在全國擁有32個營業部，各項經營指標均位居國內券商前十名。

公司外方股東荷蘭投資是ING集團的專門從事資產管理業務的全資子公司。ING集團是全球最大的多元化金融集團之一，其金融服務網遍及全球60 多個國家，活躍於銀行保險及資產管理業。ING 集團11.5 萬名員工通過其豐富的環球經驗為全球超過6,000萬名顧客提供綜合金融服務。根據2004 年7 月《財富》雜志全球500 大企業排名，以上市壽險公司計算，ING 集團在資產及盈利兩項均名列第1， 而以全球最大企業資產值計算則名列第12 。根據2004 年4 月福布斯雜志全球2,000 大企業排名以銷售額盈利資產及市值計算，ING 集團名列第12。

公司本著"誠信、融合、創新、卓越"的經營理念，力爭成為客戶推崇、股東滿意、員工熱愛，並具有國際競爭力的專業化的資產管理公司。

招商安本增利債券型證券投資基金(以下簡稱“本基金”)經中國證券監督管理委員會2006年5月23日《關於同意招商安本增利債券型證券投資基金募集的批復》(證監基金字〔2006〕99號文)核准公開募集。本基金的基金合同於2006年7月11日正式生效。本基金為契約型開放式。

產品特點分析：

(一)低風險，低收益。由於債券型基金的投資對象——債券收益穩定、風險也較小，所以，債券型基金風險較小，但是同時由於債券是固定收益產品，因此相對於股票基金，債券基金風險低但回報率也不高。

(二)費用較低。由於債券投資管理不如股票投資管理復雜，因此債券基金的管理費也相對較低。

(三)收益穩定。投資於債券定期都有利息回報，到期還承諾還本付息，因此債券基金的收益較為穩定。

(四)注重當期收益。債券基金主要追求當期較為固定的收入，相對於股票基金而言缺乏增值的潛力，較適合於不願過多冒險，謀求當期穩定收益的投資者。

三、目標市場及客戶分析

(一)市場目標

1、樹立及鞏固招商基金公司自身的品牌形象，與消費者的有效溝通，加強情感聯系，進一步提高品牌知名度。

2、加強風險的管理，不斷提高產品的收益滿足客戶需求。

3、通過專業投資，保證每位客戶的收益率。

4、發掘潛在客戶，提高融資效益。

四、銷售策略分析

由於基金一類的金融理財產品是不宜公共媒體做宣傳，所以，建設客戶的方式就相對單一一些，就是在基金公司或其資金託管機構進行推廣。

當然，口口相傳的口碑效應是不受法律法規限制的，故而，良好的效益、優質的服務都能成為人們稱頌與力推的產品。

而對於客戶接近這點，最常用的就是介紹接近法與饋贈接近法。因為，很多普通群眾對於基金都是沒有什麼具體概念的，尤其是在現今這個金融理財產品遍地的社會里，多了就會挑花眼，只要你說的讓其動心，那就成了。

並且，現在銷售過程中，也常常用一些小禮品做為購買產品或者參加活動的獎勵。這種類似大人哄小孩的方式卻也是相當有效的一種方法。

銷售洽談主要是要給對方全面的講述此款產品的優勢與基金管理人的能力與相應成就。這些具體的數據與事例都是比較有說服力的，比較能讓人信服。

在銷售成交，制定合同的時候(其實，基金這類的產品，合同都是統一的，接下的，都是針對該份合同制定的想法。)，應該將一切可能出現的異議處理方式都一一的詳盡的寫入合同之中，以免將來有不必要的糾紛。

五、營銷活動方案設計

之前，有提到，基金此類產品是不適宜公共媒體宣傳的，但是，公司品牌卻是可以的，所以，我設計了以下方案。

招商迎新，元旦福臨

1.活動時間：20xx年12月31號

2.活動地點：招商先鋒基金代理點

3.活動目的：慶祝2011年元旦，為人民服務，建立公共關系，樹立品牌，擴大銷售業績。

4.內容：

這天進行優待服務，凡是來開戶的都有禮品相送，有紀念價值並贈送當晚本公司的迎新晚會，憑票出席。

5.實施細節：

20xx年12月31號9點開始，凡是在20xx年12月31日來我們營業部開戶等一些手續辦理，我們會以最好的服務來接待，來開戶的人按照號碼可以有機會抽獎，我們進行幸運基民送開戶禮物，比如送禮品油，紀念品、當晚本公司的迎新晚會(憑票出席)等。這個活動的主要目的，迎接20XX年元旦，我們想用行動迎接新的一年，希望新的一年裡，大家都會順順利利。主要是設立品牌形象，給大家留個品牌意識，能夠帶來更多的效益和顧客。

銀行金融產品營銷方案範文篇二

1、在每月理財銷售計劃公布後，按之前格式製作當月理財宣傳頁，貼於公司醒目位置。

2、利用晨會等時間向每一位員工講明本次銷售的理財產品的名稱、期限、收益率等客戶關心的事項，給每一位員工發放宣傳頁，以便顧客問都能做出正確解答，同時也提高了員工的全員營銷意識。

3、給價值客戶發送簡訊，及時告知理財訊息，以便價值客戶了解最新理財資訊。

4、統計當月到期理財名單，在到期前逐一給客戶打電話，詢問購買意向，並幫助客戶選擇合適的理財產品，同時也可了解客戶資金流向，通過客戶了解其他銀行的理財銷售計劃和銷售方式，做到知己知彼，便於我行改進不足，提供更好的服務。

5、在每次銷售前和銷售後，都及時做好記錄和統計工作。做到心中有數，以便在銷售日當天安排客戶有序的購買，在銷售完畢後對客戶各項信息資料進行分類歸集和系統分析。

6、組織戶外宣傳，每兩周一次，利用周末或班後時間組織營業室員工分組宣傳，每次由個人營銷崗帶隊，帶領3名員工，在繁華地段或高級小區旁進行宣傳，張貼海報及發放傳單，並紀錄意向客戶姓名電話。

7、在營業室內，做好理財推介和客戶推廣工作，對主動詢問客戶做好資料留存和定期回訪工作。

在理財的營銷中，善於發現和總結。建立、健全的客戶檔案，保持並加深與客戶的聯系，定期與客戶溝通，對優質客戶實施預約服務和跟蹤服務。分析客戶信息，對客戶進行分類，不同客戶採取不同的營銷方式。瞄準重點客戶，通過理財為基點，發現其可挖掘的其他需求，對其實施精準營銷、一站式營銷、公私聯動式營銷，利用專業的服務、多樣的產品留住客戶，從而擴增優質客戶規模，充分體現優質客戶的價值，以期達到與客戶共同實現雙贏的發展目標。

銀行金融產品營銷方案範文篇三

一、背景資料

1、銀行產品簡介

動產(倉單)質押業務是中國興業銀行為客戶提供的更為方便、快捷的金融服務。指客戶以其合法所有且符合本行規定的動產或倉單質押，我行據此給予授信用於滿足其生產經營流動資金需求。質押授信業務項下信用業務主要包括短期流動資金貸款、貿易融資、貼現、承兌、商票保貼等。

經過分析得出，三一重工股份有限公司主要從事工程機械的研發、製造、銷售，是中國最大、全球第六的工程機械製造商。目前，三一混凝土機械、挖掘機、履帶起重機、旋挖鑽機已成為國內第一品牌，混凝土輸送泵車、混凝土輸送泵和全液壓壓路機市場佔有率居國內首位，泵車產量居世界首位，是全球最大的混凝土機械製造企業。因此對應的其所需要穩固市場份額，擴大銷售量，那麼就需要一項專門的銀行產品來解決公司穩定的購銷渠道和保證資金鏈的完整度，那麼票據的辦理問題的理財產品就顯得由為需要，興業銀行推出的“動產(倉單)押質受信”產品，則可以則正好可以滿足三一重工股份有限公司對於這一部分的要求，可以充分的滿足其生產經營流動資金需求。

2、競爭對手分析

(1)SWOT分析：

二、營銷目標

向外界推廣“動產(倉單)質押業務”，使興業銀行的新產品業務更為客戶所了解。以擴大業務規模和提高銀行信譽為目的，注重產品的創新發展，牢牢把握現有的客戶，同時重視新客戶的拓展，使其他具有潛在需求的客戶對本銀行的產品產生足夠興趣，對民生銀行品牌的初步認可，催生出購買慾望，主動詢問客戶佔有相當比例。 不僅如此，對於所需要營銷的集團----三一重工股份有限公司，這款產品對於公司可以使公司更加有效的進行資金的周轉，利用銀行資金，實現杠桿采購，減少應收賬款，扶持經銷商共同發展，擴大市場份額;密切與生產商和銀行關系，利用生產商實力，易於獲得銀行融資支持，增強銷售競爭優勢。加快資金回籠，增加批量銷售量，搶占市場份額。

三、營銷計劃

1、營銷渠道：

(1)普遍性銷售。在興業銀行的分支行網點處，要求銀行的櫃台人員對每位有意向的客戶提供此類產品及服務。這是最直接、高效的營銷形式，既節約相應的銷售費用，又能很快的讓客戶熟知產品的特性。

(2)專營性銷售。利用在本行開戶的相關企業的穩定的客戶源，向其中符合條件的一些中、大型企業推銷，可以通過電話訪問、登門拜訪等方式，向其介紹本產品的特性，既可有效的提高銷售效率，又能增加產品的市場份額。

(3)利用ATM、POS自助設備等銀行的外部服務設備，通過在提取款項的過程中發布廣告、提供產品信息、，從而提高該產品的知名度。

(4)利用公交站牌和大、小型的戶外廣告牌，刊登介紹本產品的特性廣告，做到產品良好的普及性。

(5)選擇中間商代理。由興業銀行授權代理銷售產品的人員，代表本銀行到客戶居所、工作地點等場所面對面地為客戶分析保障需求、介紹產品特色，完成產品的銷售，並為客戶提供相關後續服務。

2、營銷理念：

(一)、以客戶為中心的，注重個性化、優質化、差異化、效率化服務。形成良好的售後咨詢服務聯系群，方便解決客戶的各種疑惑和要求，為他們提供全方位的銀行服務。

(二)、以銀行業務為主，品牌化、專業化營銷。對外業務是所有商業銀行的生存之本，既要滿足大多數客戶的需求，也要聚焦優質行業客戶，拉動銀行產品的發展。充分發揮自身優勢，營銷全國性行業大客戶。

(三)、以產品為中心，形成全面的客戶評價機制，第一時間了解客戶的需求。在對外理財方面的賣點主要集中在現金管理、投資增值等方面，要突出銀行產品的優勢進行營銷，使企業通過加強對流動資金的規劃，使銀企雙方實現雙贏。

四、促銷計劃

1、促銷策略： (1)利用在本行開戶的相關企業的穩定的客戶源，指派銀行的工作人員向其中符合條件的一些中、大型企業推銷，可以通過登門拜訪的方式，向其介紹本產品的特性，既可有效的提高銷售效率，又能增加產品的市場份額。

(2)向原有的老客戶提供體驗式服務，將“動產(倉單)質押業務”給客戶免費體驗一段時間，讓其親自體會該產品的便捷、高效的特性。更直接、有效的推廣本產品。

(3)採用電話直銷的方式以電話為主要溝通手段，合理地利用原有客戶資源，與客戶取得直接聯系，並完成保產品的推介、咨詢、報價、保單條件確認等主要營銷過程的新型營銷模式。這種方式簡便，靈活，成本低。

(4)採取讓銀行理財人員深入到各家規模公司去進行營銷推廣，先進行初步的溝通，讓各家公司的管理人員對於“動產(倉單)質押業務”有一定的了解，再推薦使用該產品。

(5)廣告方式。利用公交站牌和各大、小型的戶外廣告牌，刊登介紹本產品的特性廣告，還可以通過各大媒體如新浪、搜狐、新華網等以按鈕或通欄廣告的形式向全體公眾告知“動產(倉單)質押業務”的信息，做到產品良好的普及性。通過這種方式，可以更加廣泛的宣傳新產品，提高知名度，在產品推出的初期能快速地進入市場，有利先一步搶占市場份額。

2、促銷理念：

通過獨特的，市場化的經營運作模式，發掘新的市場機會，開發培育新的市場核心客戶，為他們開辟更大的發展空間。要通過提供專業水準的服務，使客戶資產價值增加，讓客戶享受增值服務，實現共生共贏，共同發展的合作模式，使其經營風險降低，運營效率提高，並通過提供產品的服務，達成持續贏利的目標。適應當前經濟金融發展趨勢的變革，為銀行將來的開辟一條更廣闊的發展路途。

3. 上海證券交易所公司債券上市規則

上海證券交易所公司債券上市規則：

1.1【宗旨和依據】為貫徹落實「創新、協調、綠色、開放、共享」的發展理念，進一步發揮公司債券服務實體經濟、服務國家戰略功能，規范特定品種公司債券（以下簡稱特定債券品種）發行上市申請相關業務行為，便利發行人和中介機構編制相關項目發行申請文件並做好信息披露及存續期管理相關工作，上海證券交易所（以下簡稱本所）根據《證券法》《公司債券發行與交易管理辦法》《上海證券交易所公司債券上市規則》《上海證券交易所非公開發行公司債券掛牌轉讓規則》等有關規定，制定本指引。

1.2【特定債券品種定義】本指引所稱特定債券品種，是指對發行人、增信措施、債券期限、債券利率、募集資金用途、本息償付等基本要素有特定安排的公司債券。

1.3【特定債券品種審核】特定債券品種應符合普通公司債券的發行條件、上市或掛牌條件、信息披露、投資者適當性管理、債券持有人權益保護等方面的要求以及本指引關於特定債券品種的相關規定。本所除按照普通公司債券審核內容進行審核外，對特定債券品種是否符合本指引的相關要求等進行審核。

1.4【專項審核機制】本所對符合國家宏觀調控政策和產業政策鼓勵方向的特定債券品種的受理及審核建立專項機制，實行「專人對接、專項審核」，適用「即報即審」政策，提高審核效率。

1.5【特定債券品種申報】特定債券品種可使用對應類別的特定標識，可以與普通公司債券及其他特定債券品種同時申報，但需明確各自的申報金額及募集資金用途。主承銷商、證券服務機構應對發行人披露的符合發行該特定債券品種標准和實施安排的相關信息進行核查，並發表核查意見。

1.6【修訂和更新】本指引規范的特定債券品種包括短期公司債券、可續期公司債券、綠色公司債券、扶貧公司債券、創新創業公司債券和紓困公司債券。

關於上海證券交易所公司債券上市的條件和流程你可以到明德了解下，北京明德藍鷹投資咨詢有限公司（簡稱「明德藍鷹」）是由深諳中國資本市場的上市公司高管、券商保代，實戰經驗豐富的企業戰略與管理顧問，資深的投融資、法律、財務專家以及一定的政府資源背景的人士共同創設，專注於擬上市公司的成長與上市輔導服務。明德藍鷹的目標客戶群聚焦在上市願望強烈、成長快速並有潛力成為細分市場行業龍頭的中國本土未上市企業。重點關注新能源、新服務、節能環保、生物醫療、文化傳媒、消費連鎖、新商業模式等領域。

如果你還有關於上海證券交易所公司債券上市的條件和流程的問題，可以點擊下方的在線咨詢按鈕，直接跟老師對話交流。

4. 商業企劃書格式

收到商業計劃書日期 項目編號 項目經理

（項目單位不填寫以上各項）

商 業 計 劃 書
（編制參考）

項目名稱
項目單位 （蓋章）
地 址
電 話
傳 真
電子郵件
聯 系 人

保 密 承 諾

本商業計劃書內容涉及本公司商業秘密，僅對有投資意向的投資者公開。本公司要求投資公司項目經理收到本商業計劃書時做出以下承諾：
妥善保管本商業計劃書，未經本公司同意，不得向第三方公開本商業計劃書涉及的本公司的商業秘密。

項目經理簽字：
接 收 日 期： _______年____月____日

摘要
說明：在兩頁紙內完成本摘要。

【摘要內容參考】
2. 公司概況（公司簡介；主要股東、股份比例；主營業務及發展目標等。）
3. 公司管理（公司管理層基本情況、主要經歷和經營業績；員工構成；管理模式及激勵機制。）
4. 產品/服務（產品/服務介紹；產品特點。）
5. 研究與開發（已有的技術成果及技術水平，研發隊伍技術水平。）
6. 行業及市場（行業歷史與前景，行業競爭對手及本公司競爭優勢，未來3年市場銷售預測。）
7. 風險控制（項目實施可能出現的風險及擬採取的控制措施。）
8. 財務狀況（過往及未來3年的銷售收入、利潤、凈資產等。）
9. 融資說明（資金需求量、使用計劃，擬出讓股份，投資者權利，退出方式。）

目錄

摘要 2
目 錄 錯誤！未定義書簽。
第一部分 公司概況 4
第二部分 公司管理 6
第三部分 產品/服務 10
第四部分 研究與開發 12
第五部分 行業及市場情況 13
第六部分 風險控制 錯誤！未定義書簽。
第七部分 財務狀況 17
第八部分 融資說明 18
第九部分 其它 21
後記 22

第一部分 公司概況
公司名稱________________________________________ 成立時間____________
注冊資本____________________________ 實際到位資本____________________
其中現金到位________________________ 無形資產占股份比例____________%
注冊地點_____________________________________________________________

公司性質為：（請填寫公司性質，如：有限公司、股份有限公司、合夥企業、個人獨資等，並說明其中國有成份比例、私有成份比例和外資比例。）
_____________________________________________________________________

公司沿革：（說明自公司成立以來主營業務、股權、注冊資本等公司基本情形的變動，並說明這些變動的原因。）
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________

目前公司主要股東情況：（列表說明目前股東的名稱及其出資情況。）

股東名稱 出資額 出資形式 股份比例

本公司的獨資、控股、參股的公司以及非法人機構的情況：（以圖形方式表示，如：）

公司目前經營的業務為 ______________________、______________________、
____________________、______________________、______________________。
主營業務為_________________________________________________________。

公司近期及未來3 ~ 5年要實現的目標（行業地位、銷售收入、市場佔有率、產品品牌以及公司股票上市等）___________________________________________
_____________________________________________________________________
第二部分 公司管理
目前公司的管理模式及公司內部部門設置情況：（以組織機構圖來表示。）

公司是否存在關聯經營和家族管理問題，若有，請說明_____________________
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________

董事會成員名單
序號 職 務 姓 名 工 作 單 位 聯系電話
1 董 事 長
2 副董事長
3 董 事
4 董 事
5 董 事
6 董 事
7 董 事
8 董 事
9 董 事
10 董 事

公司主要人員簡介
董事長
姓名_____________性別_____________年齡_____________籍貫______________
學歷_____________學位____________所學專業__________職稱______________
畢業院校____________________戶口所在地____________聯系電話___________
主要經歷和業績：著重描述在本行業內的技術和管理經驗和成功事例。
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________

總經理
姓名_____________性別_____________年齡_____________籍貫______________
學歷_____________學位____________所學專業__________職稱______________
畢業院校____________________戶口所在地____________聯系電話___________
主要經歷和業績：著重描述在本行業內的技術和管理經驗和成功事例。
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________

技術開發負責人
姓名_____________性別_____________年齡_____________籍貫______________
學歷_____________學位____________所學專業__________職稱______________
畢業院校____________________戶口所在地____________聯系電話___________
主要經歷和業績：著重描述在本行業內的技術水平、經驗和成功事例。
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________

市場營銷負責人
姓名_____________性別_____________年齡_____________籍貫______________
學歷_____________學位____________所學專業____________________________
畢業院校____________________戶口所在地____________聯系電話___________
主要經歷和業績：著重描述在本行業內的營銷經驗和成功事例。
_____________________________________________________________________

財務負責人
姓名_____________性別_____________年齡_____________籍貫______________
學歷_____________學位____________所學專業____________________________
畢業院校____________________戶口所在地____________聯系電話___________
主要經歷和業績：著重描述在財務、金融、籌資、投資等方面的背景、經驗和業績。
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________
其他對公司發展負有重要責任的人員（可增加附頁）
姓名_____________性別_____________年齡_____________籍貫______________
學歷_____________學位____________所學專業____________________________
畢業院校____________________戶口所在地____________聯系電話___________
主要經歷和業績：根據公司的需要，來描述不同人員在特定方面的專長。
_____________________________________________________________________

公司目前職工情況：
如：擁有員工________人，其中大專以上文化程度的有________人，占員工總數________%，大學本科以上的有_________人，占員工總數_________%，碩士學位（含中級職稱）以上的有_________，占員工總數_________%，博士學位（含高級職稱）以上的有_________人，占員工總數_________%；

最好列表說明，如：

大專以上 大學本科 碩士（中級職稱） 博士（高級職稱）
人數 比例 人數 比例 人數 比例 人數 比例

公司對管理層及關鍵人員將採取怎樣的激勵機制___________________________
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________

公司是否考慮員工持股問題，請說明_____________________________________
_____________________________________________________________________

第三部分 產品/服務
產品/服務與商業模式描述 (這里主要介紹擬投資的產品/服務的背景、目前所處發展階段、與同行業其它公司同類產品/服務的比較，本公司產品/服務的新穎性、先進性和獨特性，如擁有的專門技術、版權、配方、品牌、銷售網路、許可證、專營權、特許權經營等。)
_____________________________________________________________________
詳細描述本公司產品/服務的競爭優勢（包括性能、價格、服務等方面）_______
_____________________________________________________________________
公司現有的和正在申請的知識產權（專利、商標、版權等）___________________
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________

目標市場：這里對產品面向的用戶種類要進行詳細說明。
_______________________、______________________、_____________________
_______________________、______________________、_____________________
產品生產製造方式（公司自建廠生產產品，還是委託生產，或其它方式，請說明原因）_____________________________________________________________

產品更新換代周期：（更新換代周期的確定需要有資料來源。）
_____________________________________________________________________

請說明，公司對知識產權、技術秘密和商業秘密的保護措施_________________
_____________________________________________________________________

第四部分 研究與開發
公司已往的研究與開發成果及其技術先進性（包括技術鑒定情況、獲國際、國家、省、市及有關部門和機構獎勵情況） ____________________________________
_____________________________________________________________________
公司參與制訂產品或技術的行業標准和質量檢測標准情況___________________
_____________________________________________________________________

國內外情況，公司在技術與產品開發方面的國內外競爭對手（5家）情況，以及公司為提高競爭力擬採取的措施。
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________

到目前為止，公司在技術開發方面的資金總投入是多少______________________
_____________________________________________________________________

公司未來3 ~ 5年在研發資金投入和人員投入計劃（萬元）
年 份 第1年 第2年 第3年 第4年 第5年
資金投入
人員（個）

請說明，今後為保證產品質量、產品升級換代和保持技術先進水平，公司的開發方向、開發重點和正在開發的技術和產品 ________________________________
_____________________________________________________________________

第五部分 行業及市場情況
行業情況（行業發展歷史及趨勢，哪些行業的變化對產品利潤、利潤率影響較大，進入該行業的技術壁壘、貿易壁壘、政策限制等，行業市場前景分析與預測）
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________
過去3 ~ 5年各年全行業銷售總額：（一定要列明資料來源。）
（萬元）
年 份 前5年 前4年 前3年 前2年 前1年
銷售收入
銷售增長率
未來3 ~5 年各年全行業銷售收入預測：（一定要列明資料來源。）
（萬元）
年 份 第1年 第2年 第3年 第4年 第5年
銷售收入

本公司與行業內五個主要競爭對手的比較：（主要描述在主要銷售市場中的競爭對手。）
競爭對手 市場份額 競爭優勢 競爭劣勢

本公司
市場銷售有無行業管制，公司產品進入市場的難度分析_____________________
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________

如果產品已經在市場上形成了競爭優勢，請說明與哪些因素有關（如成本相同但銷售價格低、成本低形成銷售價格優勢、以及產品性能、品牌、銷售渠道優於競爭對手產品，等等）
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________

公司未來3 ~ 5年的銷售收入預測（融資不成功情況下）
（萬元）
年 份 第1年 第2年 第3年 第4年 第5年
銷售收入
市場份額
公司未來3 ~ 5年的銷售收入預測（融資成功情況下）
（萬元）
年 份 第1年 第2年 第3年 第4年 第5年
銷售收入
市場份額
第六部分 風險控制
請詳細說明該項目實施過程中可能遇到的風險（包括政策風險、技術開發風險、經營管理風險、市場開拓風險、生產風險、財務風險、匯率風險、投資風險、股票風險、對公司關鍵人員依賴的風險等。以上風險如適用，每項要單獨敘述控制和防範手段）
首先，選擇的地理位置可能將來成為一個大問題，如果選擇不佳的話，顧客的來源不充足，將成為酒店進一步發展得很大障礙，所以一開始就得選擇一個好的地址，這樣才能為其未來的發張打下良好的基礎！再者就是資金問題，它將是貫穿始終的大問題，無論在哪一個階段，資金出現問題，都將會是一個棘手的問題，顧得找一個好的資金來源，做好融資問題。股東之間的關系問題也很有肯能出現問題，故而得是每個人對團隊有充分的歸屬感。員工也值得注意，他們是酒店運營的強有力的保障，得加大他們的興趣，使他們熱愛這項工作！
第七部分 財務狀況
以往三年財務歷史：（列表說明）
（單位：萬元）
項 目 本年度 前1年 前2年 前3年
銷售收入 500 100 300 500
毛 利 潤 400 80 200 400
純 利 潤 120 50 150 120
總 資 產 800 150 450 800
總 負 債 100 0 50 100
凈 資 產 700 150 400 700
未來三年財務規劃：（列表說明）
（單位：萬元）
項 目 本年度 後1年 後2年 後3年
銷售收入 500 600 700 800
毛 利 潤 400 500 600 700
純 利 潤 120 200 250 350
總 資 產 800 900 950 1050
總 負 債 100 100 150 100
凈 資 產 700 800 700 950
第八部分 融資說明
為保證項目實施，需要新增投資是多少： 50萬
新增投資中，需投資方投入：30萬，對外借貸：10萬
公司自身投入：10萬。如果有對外借貸，抵押或擔保措施是什麼？
可以以自己現有的資產以及信得過的人或公司為對外借貸，抵押或擔保措施！
請說明投入資金的用途和使用計劃：資金主要用於飯店的建設，管理，宣傳，以及飯店所提供的菜餚等等。
希望讓投資方參股本公司或與投資方成立新公司，請說明原因：可以一定程度上減輕本公司的負擔，是公司有更多的保障措施，為公司帶來更廣闊的資金空間，及更大的商機！
擬向投資方出讓多少權益？計算依據是什麼？
擬向投資方出讓四成的權益，計算依據是他們的投資額及參與公司管理.
預計未來3 ~5 年平均每年凈資產回報率是多少？
百分之一百五十！
投資方可享有哪些監督和管理權力：
企業的出資人要對企業籌資尤其是股票籌資做出決策；為了保護出資人財產安全，所有者必須要對企業的會計資料和資產狀況實施財務監督；為了保護出資人權益不受損失，出資人要對企業的對外投資，尤其是控制權性質的投資進行干預；為了保護出資人的財產利益，出資人對涉及資本變動的企業合並、分立、撤消、清算等的財務問題，必須做出決策；為了追求資本增值，出資人必須對企業的利益分配做出決策。出資人決定收益分配政策時既要兼顧企業的近期和長遠利益，又要兼顧企業員工、經營者的利益，以保持企業的可持續發展能力。
另外，企業應在財務管理上建立健全有效的財務運行機制，明確責權分工，規范經濟行為，合理劃分利益，強化約束機制，在確保資本保值的前提下不斷增值，使出資人在企業中的合法利益得到有效的保證和分享。而出資人財務監督的對象，具體可以分為兩部分：一是通過對會計信息變動的監督來實現對資本運作的控制；二是通過對企業行為的監督來實施對經營者行為的控制。企業出資人財務監督不同於經營者財務監督，而主要是一種高層次的戰略決策性的監督，其監督的手段關鍵在於抓要害環節的決策、審批和抓考核環節的審計和獎罰。
如果公司沒有實現項目發展計劃，公司與管理層向投資方承擔哪些責任？
對過去的投資進行詳細的匯報，並提交相應的投資報告書，給出失敗的原因，並滿足投資方一些合理的要求！
投資方以何種方式收回投資，具體方式和執行時間：
投資方以酒店近凈盈利的方式收回投資，加大對酒店的旋轉力度，完善服務，吸引大量的顧客，預計五年的時間即可！
與公司業務有關的稅種和稅率，公司享受哪些政府提供的優惠政策及未來可能的情況，特別是市場准入、減免稅等方面的優惠政策：
稅務得到一定的減免，得到政府的表揚，得到了更好的宣傳，政府為酒店提供更好的發展環境！
需要對投資方說明的其它情況：
酒店的運營方向、方式；酒店的資金的具體花銷，負責人；酒店的未來發展計劃，未來預計能夠達到的水平；參股的具體情況；酒店的財政支出與收入；定期的營業狀況；
第九部分 其它

5. 求基金營銷策劃書一份（範文皆可）

如果你有郵抄箱地址我就直接發給你，現在給個網址你，你自己去下載來參考吧！
http://wlkc.zjtie.e.cn/jrcpyx/wq-wu/cgzz2.asp?id=53&fid=36
這個網頁的最下方有個RAR壓縮文件，下載了就好啦！
Good Luck！

6. 企劃案怎麼寫

企劃案寫作包含8個基本要素：
what(什麼)——企劃的目的、內容。
who( 誰)——企劃相關人員。
where( 何處)——企劃實施場所。
when(何時)——企劃的時間。
why(為什麼)——企劃緣由、前景。
how(如何)——企劃的方法和運轉實施。
how much(多少)——企劃預算。
effect(效果)——預測企劃結果、效果。
企劃書的一般格式
封面
（1）企劃書名稱
（2）企劃者的姓名 要求具體、清楚
（3）企劃書完成時間
正文 （4）企劃的目標
（5）企劃的內容 本企劃書的主要內容
（6）預算表與進度表
細化內容 （7）企劃場地
（8）預測效果
附件 ：（9）參考的文獻資料
（10）其他注意事項
把企劃用文字（或文字加圖案）完整地書寫出來，就成為企劃案（或稱企劃書）了。 企劃案是一個新文種。企劃被用在從大的方面決定工作內容，如開發產品、管理品牌、設計企業運營模式、設計營銷管理模式、設計促銷管理模式等等。從大的方面來看，企劃是提出嚴密的構思，經過完整的論證然後被採用、實施、評估的過程。企劃接近於管理咨詢，一家公司的企劃班子，既是公司的戰略核心智囊團，又是公司的策略執行監控組織。

7. 企業策劃書方案怎麼寫

企業策劃書是指一個企業為了更好的實行企業的下一個目標所做的策劃。這個策劃包括企業對自身在發展過程中可能遇到的各種風險的預測以及其應對這些風險所設定的各種預案。現在，就來學習一下企業策劃書怎麼寫吧!

企業策劃書的範文

一、分析營銷機會

1、管理營銷信息與衡量市場需求

(1)、營銷情報與調研

(2)、預測概述和需求衡量

2、評估營銷環境

(1)、分析宏觀環境的需要和趨勢

(2)、對主要宏觀環境因素的辨認和反應(包括人文統計環境、經濟環境、自然環境、技術環境、政治法律環境、社會文化環境)

3、分析消費者市場和購買行為

(1)、消費者購買行為模式

(2)、影響消費者購買行為的主要因素(包括文化因素、社會因素、個人因素、心理因素等)

(3)、購買過程(包括參與購買的角色，購買行為，購買決策中的各階段)

4、分析團購市場與團購購買行為(包括團購市場與消費市場的對比，團購購買過程的參與者，機構與政府市場)

5、分析行業與競爭者

(1)、識別公司競爭者(行業競爭觀念，市場競爭觀念)

(2)、辨別競爭對手的戰略

(3)、判定競爭者的目標

(4)、評估競爭者的優勢與劣勢

(5)、評估競爭者的反應模式

(6)、選擇競爭者以便進攻和迴避

(7)、在顧客導向和競爭者導向中進行平衡

6、確定細分市場和選擇目標市場

(1)、確定細分市場的層次，模式，程序，細分消費者市場的基礎，細分業務市場的基礎，有效細分的要求;

(2)、目標市場的選定，評估細分市場，選擇細分市場

二、開發營銷戰略

1、營銷差異化與定位

(1)、產品差異化、服務差異化、渠道差異化、形象差異化

(2)、開發定位戰略——推出多少差異，推出那種差異

(3)、傳播公司的定位

2、開發新產品

(1)、新產品開發的挑戰，包括外部環境分析(機會與威脅分析)

(2)、有效的組織安排，架構設計

(3)、管理新產品開發過程，包括營銷戰略發展，商業分析，市場測試，商品化

3、管理生命周期戰略

(1)、產品生命周期包括需求、技術生命周期，產品生命周期的各個階段

(2)、產品生命周期中的營銷戰略，引入階段、成長階段、成熟階段、衰退階段，產品生命周期概念的歸納和評論

4、自身定位——為市場領先者、挑戰者、追隨者和補缺者設計營銷戰略

(1)、市場領先者戰略，包括擴大總市場，保護市場份額與擴大市場份額

(2)、市場挑戰者戰略，確定戰略目標和競爭對手，選擇一個進攻戰略，選擇特定的進攻戰略

(3)、市場追隨者戰略

(4)、市場補缺者戰略

5、設計和管理全球營銷戰略

(1)、關於是否進入國際市場的決策

(2)、關於進入哪些市場的決策

(3)、關於如何進入該市場的決策，包括直接出口，間接出口，許可證貿易，合資企業直接投資，國際化進程

(4)、關於營銷方案的決策(4p)

三、營銷方案

1、管理產品線、品牌和包裝

(1)、產品線組合決策

(2)、產品線決策，包括產品線分析、產品線長度、產品線現代化、產品線特色化、產品線削減

(3)、品牌決策

(4)、包裝和標簽決策

2、設計定價策略與方案

(1)、制定價格包括選擇定價目標，確定需求，估算成本，分析競爭者成本、價格和提供物、選擇定價法，選定最終價格

(2)、修訂價格，地理定價，價格折扣和折讓，促銷定價，差別定價，產品組合定價

3、選擇和管理營銷渠道

(1)、渠道設計決策

(2)渠道管理決策

(3)、渠道動態

(4)、渠道的合作、沖突和競爭

4、設計和管理整合營銷傳播

開發有效傳播，包括確定目標受眾，確定傳播目標，設計信息，選擇傳播渠道，編制總促銷預算，管理和協調整合營銷傳播

5、管理廣告，銷售促進和公共關系

(1)、開發和管理廣告計劃，包括確定廣告目標，廣告預算決策，廣告信息選擇，媒體決策，評價廣告效果

(2)、銷售促進

(3)、公共關系

6、管理銷售隊伍

(1)、銷售隊伍的設計，包括銷售隊伍目標，銷售隊伍戰略，銷售隊伍結構，銷售隊伍規模，銷售隊伍報酬)

(2)、銷售隊伍管理，包括招牌和挑選銷售代表，銷售代表培訓，銷售代表的監督，銷售代表的極力，銷售代表的評價

四、管理營銷

1、營銷組織，營銷部門的演進，組織營銷部門的方法，營銷部門與其他部門的關系，建立全公司營銷導向的戰略

2、營銷執行監控以保證營銷的有效性

3、控制營銷活動，年度計劃控制，盈利能力控制，效率控制

4、根據營銷部門的信息來進行戰略控制

中美合資北京萊軟電子科技有限公司開發研製的“天翼全景多媒體教學系列軟體”將在XX年全面推向市場，為使該產品成功導入，特委託北京智誠友 邦信息咨詢公司(友邦顧問公司)為其制定市場營銷策劃方案。策劃方案對教學軟體市場環境和市場機會進行分析，對天翼軟體的目標市場、目標消費者等進行定 位，並提出XX年度營銷計劃。

早在1999年5月受萊軟公司委託，友邦顧問公司對教育軟體渠道市場已經進行了深入的調查研究，本策劃方案是在借鑒前期研究的基礎上制定產品營銷策略及市場推廣策略

企業策劃書

一、企業策劃書範文之營銷企劃書的款式

一份完整的營銷企劃書的結構分為兩大部分。一是市場狀態分析 ，二是企劃書正文。

(一)市場狀態分析

要領會全部市場規模的大小以及敵我對照的情況 ，市場狀態分析必須包涵下列12項內容：

(1)全部產品市場的規模 。

(2)各競爭品牌的銷售量與銷售額的對比分析 。

(3)各競爭品牌市場佔領率的對比分析 。

(4)消費者年齡、性別、職業、學歷、收入、家庭結構之分析 。

(5)各競爭品牌產品優錯誤的對比分析 。

(6)各競爭品牌市場區域與產品定位的對比分析 。

(7)各競爭品牌廣告費用與廣告表現 的對比分析 。

(8)各競爭品牌促銷運動的對比分析 。

(9)各競爭品牌公關運動的對比分析 。

(10)各競爭品牌訂價策略的對比分析 。

(11)各競爭品牌銷售渠道的對比分析 。

(12)公司過去5年的損益分析。

(二)企劃書正文

營銷企劃書正文由6大項構成，現闡明如下：

(1)公司的首要政策

企劃者在擬定企劃案之前，必須與公司的高層就公司未來的經營方針與策略，做深入細致的溝通，以斷定公司的首要方針政策。雙方要鑽研下面的細節;

①斷定目標市場與產品定位。 銷售目標是擴張市場佔領率還是尋求利潤，制定價格政策，斷定銷售法子。廣告表現與廣告預算，促銷運動的重點與原則、公關運動的重點與原則。

②銷售目標 所謂銷售目標，就是指公司的各種產品在必然期間內(通常為一年)必須實現的營業目標。為檢驗全部營銷企劃案的成敗供給根據。 為評估工作績效目標供給根據。 為擬定下一次銷售目標供給根基。

③推廣企圖

企劃者擬定推廣企圖的目標，就是要協助實現銷售目標.,推廣企圖包涵目標、策略、細部企圖等三大部分。

目標

企劃書必須明確地表現，為了實現全部營銷企劃案的銷售目標 ，所盼望達到的推廣運動的目標 。

②策略

抉擇推廣企圖 的目標 之後，接下來要擬定實現該目標 的策略。推廣企圖 的策略包孕廣告表現 策略、媒體運用 策略、促銷運動策略、公關運動策略等四大項。

廣告表現 策略：針對產品定位與目標 消費群，抉擇方針表現 的主題。

媒體運用 策略：媒體的種類很多，包孕報紙、雜志、電視、廣播、傳單、戶外廣告等。要選擇何種媒體?各佔多少比率?廣告的視聽率與接觸率有多少?

促銷運動策略：促銷的對象，促銷運動的種種法子 ，以及採納各種促銷運動所盼望達成的效果 是什麼。

公關運動策略：公關的對象，公關運動的種種法子 ，以及舉辦 各種公關運動所盼

望達到 目標是什麼。

③細部企圖

詳細闡明實行每一種策略所進行的細節。

廣告表現 企圖 ：報紙與雜志廣告稿的設計(標題 、文字、圖案)，電視廣告的創意腳本、廣播稿等。

媒體運用 企圖 ：選擇大眾 化還是專業化的報紙與雜志，還有刊登日期與版面大小等;電視與廣播廣告選擇的節目時段與次數。另外，也要考慮 CRP(總視聽率)與CPM(廣告信息轉達到 每千人平均之成本)

促銷運動企圖 ：包孕商品購置擺設、展覽、示範、抽獎、贈送樣品、品嘗會、折扣等。

公關運動企圖 ：包孕股東會、發布 公司消息 稿、公司內部刊物、員工聯誼會、愛心運動、同傳播媒體的接洽等。

(4)市場調查企圖

市場調查在營銷企劃案中是非常首要的內容。因為從市場調查所獲得的市場材料與情報，是擬定營銷企劃案的首要根據。此外，前述第一部分市場狀態分析中的12項材料，大都可通過市場調查獲得，由此也顯示出市場調查的首要。

然而，市場調查常被高層指示 人與企劃書人員所漠視。許多企業每年投入大筆廣告費，而不注意市場調查，這種差錯的觀念必須 盡快轉變。

市場調查與推廣企圖 一樣，也包孕了目標 ，策略以及細部企圖 三大項。

(5)銷售管理企圖

假如把營銷企劃案看成是一種陸海空聯合 作戰的話，銷售目標 便是登陸的目標。市場調查企圖 是負責供給情報，推廣企圖 是海空軍掩護，而銷售管理企圖 是陸軍舉動了，在情報的有效聲援與強大海空軍的掩護 下，仍須領先陸軍的攻城掠地，才幹獲得抉擇性的成功。因此，銷售管理企圖 的首要性不言而喻。銷售管理企圖包孕銷售主管和職員、銷售企圖 、傾銷員的挑選與訓練、勉勵傾銷員、傾銷員的薪酬制度(工資與獎金)等。

(6)損益預估

任何營銷企劃案所盼望實現的銷售目標 ，實際上就是要實現利潤，而損益預估就是要在事前預估該產品的稅前利潤。只要把該產品的預期銷售總額減去銷售成本、營銷費用(經銷費用加管理費用)、推廣費用後，即可獲得該產品的稅前利潤。

企業策劃書範文之企劃書撰寫

一、企劃書的根基構成要素 企劃書的種類，因提出的對象與內容不同，而在情勢和體裁上有很大的區別。但是，任何一種企劃書的構成都必須有5W2H1E，共8個根基要素： What(什麼)——企劃的目標、內容。

Who( 誰)——企劃相關人員。

Where( 何處)——企劃實行場合。

When(何時)——企劃的光陰。

Why(為什麼)——企劃緣由、遠景。

How(如何)——企劃的法子和運轉實行。

How much(多少)——企劃預算。

Effect(效果 )——預測企劃效果、效果。

任何一種真正意義上的企劃書必須 具備上述8個根基要素。值得一提的是，要注意How much和Effect對全部企劃案的首要意義。如果漠視企劃的成本投入，不注意企劃書實行效果的預測，那麼，這種企劃就不是一種成功 的企劃。只有5W1H的企劃書不能稱之為企劃書，只能算是企圖 書。

二、企業策劃書範文之企劃書的一般款式。

企劃書的一般款式大致如下：

1. 企劃書名稱

企劃書的名稱必須 寫得具體明確。舉例來說，《如何防盜企劃書》的名稱就不夠完整 、正確，該當修正 為《北京市朝陽區1994年6月至12月防盜企劃書》。

2. 企劃者的姓名

企劃者的姓名、工作單位、職務均應一一寫明。如果是集體企劃的話，所有相關的人員的姓名、工作單位、職務均應寫出。

3. 企劃書完成光陰

遵循企劃書完成的年月日據實填寫。如果企劃書經過修正 之後才定案的話，除了填寫“某年某月某日完成”之處，還要加上“某年某月某日修正 定案。”

企劃的目標 要具體明確 。例如;在1994年6月至12月間，北京市朝陽區偷盜案降低10%。

這是企劃書中最首要的部分。包孕企劃緣由、遠景材料、問題點，創意要害等方面內容。具體內容因企劃種類的不同而有所變更，但必須以讓讀者一目瞭然為原則。切忌過頭詳盡、拉雜，否則會令讀者感覺枯燥無味。此外，還要注意避免強詞奪理的內容。

6.預算表和進度表

企劃是一項繁雜的系統工程，需要 化必然的人力、物力和財力，因此，必須 進行周到的預算，使各種花費 時，最好繪出表格，列出總目和分目標支出內容，既方便核算，又便於以後查對。

企劃過度表則是把企劃運動的整個歷程似成光陰表，何月何日要做什麼，加以標示明確，以便日後反省。

7.企劃實行所需場地

在企劃案實行歷程中，需要 供給哪些場地、何種場地，需供給何種法子 的協助等，均要加以闡明。

8.預測效果

根據 控制的情報，預測企劃案實行後的效果 。一個好的企劃案，其效果 是可期待 的、可預測的，而且效果經常與事先預測的效果相當接近。

9.參考的文獻材料

有助於完成本企劃案的各種參考文獻材料，包孕報紙、雜志、書籍、演講稿、企業內部材料、政府統計漿、調查報告等，均應一一列出。一來表明企劃者負責的態度，二是則可增加企劃案的可信度。

10.其他注意事項

為使本企劃順利進行，其他首要的注意事項應附在企劃案上，諸如： 履行本企劃案應具備的條件。

必須 取得其他部門的支撐協作。

8. 證券公司債券的發行條件與條款設計

證券公司債券的發行條件與條款設計

你知道證券公司債券的發行條件與條款設計是怎樣的嗎?你對證券公司債券的發行條件與條款設計了解嗎?下面是我為大家帶來的關於證券公司債券的發行條件與條款設計的知識，歡迎閱讀。

證券公司債券的發行條件與條款設計

定向發行的債券只能向合格投資者發行。合格投資者是指自行判斷具備投資債券的獨立分析能力和風險承受能力，且具備下列條件的投資者：依法設立的法人或投資組織;按照規定和章程可從事債券投資;注冊資本在1000萬元以上或者經審計的凈資產在2000萬元以上。

1.證券公司債券的發行條件

(1)基本條件;

(2)募集資金的投向;

(3)不得再次發行的情形。

2.條款設計要求及其他安排

(1)發行規模;

(2)期限;

(3)利率及付息規定;

(4)債券的評級;

(5)債券的擔保;

(6)債權代理人;

(7)法律意見;

(8)豁免事項;

(9)債券的承銷組織;

(10)發行失敗及其處理。

(一)證券公司債券的發行條件

1.基本條件

證券公司公開發行債券，除應當符合《中華人民共和國證券法》規定的條件外，還應當符合下列要求：

(1)發行人最近1期末經審計的凈資產不低於10億元;

(2)各項風險監控指標符合中國證監會的有關規定;

(3)最近兩年內未發生重大違法違規行為;

(4)具有健全的股東會、董事會運作機制及有效的內部管理制度，具備適當的業務隔離和內部控制技術支持系統，資產未被具有實際控制權的自然人、法人或其他組織及其關聯人佔用;

(5)中國證監會規定的其他條件。

證券公司定向發行的債券只能向合格投資者發行。合格投資者是指自行判斷具備投資債券的獨立分析能力和風險承受能力，且符合下列條件的投資者：依法設立的法人或投資組織;按照規定和章程可從事債券投資;注冊資本在1 000萬元以上或者經審計的凈資產在2 000萬元以上。

2.募集資金的投向

發行債券募集的資金應當有確定的用途和相應的使用計劃及管理制度。募集資金的使用應當符合法律法規和中國證監會的有關規定，不得用於禁止性的業務和行為。

3.不得再次發行的情形

根據《中華人民共和國證券法》第十八條規定，凡有下列情形之一的，不得再次發行公司債券：

(1)前一次發行的公司債券尚未募足的;

(2)對已發行的公司債券或者其他債務有違約或者延遲支付本息的事實，且仍處於

繼續狀態的;

(3)違反本法規定，改變公開發行公司債券所募資金用途的。

(二)條款設計要求及其他安排

1.發行規模

證券公司如屬於《中華人民共和國公司法》界定的股份有限公司和有限責任公司，則根據《中華人民共和國證券法》的規定，其累計發行的債券總額不得超過公司凈資產額的40%。在此限定規模內，具體的發行規模由發行人根據其資金使用計劃和財務狀況自行確定。公開發行的債券每份面值為100元;定向發行的債券應當採用記賬方式向合格投資者發行，每份面值為50萬元，每一合格投資者認購的債券不得低於面值100萬元。發行債券可按面值發行，也可採取其他方式發行，具體方式由發行人和主承銷商協商確定。

2.期限

證券公司債券的期限最短為1年。

3.利率及付息規定

證券公司債券的利率由發行人與其主承銷商根據信用等級、風險程度、市場供求狀況等因素協商確定，但必須符合企業債券利率管理的有關規定。

4.債券的評級

發行人應當聘請證券資信評級機構對其債券進行信用評級，並對跟蹤評級作出安排。證券資信評級機構對評級結果的客觀、公正和及時性承擔責任。信用評級報告的內容和格式應當符合有關規定。

5.債券的擔保

行人應當為債券的發行提供擔保。為債券的發行提供保證的，保證人應當具有代為清償債務的能力，保證應當是連帶責任保證;為債券的發行提供抵押或質押的，抵押或質押的財產應當由具備資格的資產評估機構進行評估。公開發行債券的擔保金額應不少於債券本息的總額。定向發行債券的擔保金額原則上應不少於債券本息總額的50%;擔保金額不足50%或者未提供擔保定向發行債券的'，應當在發行和轉讓時向投資者作特別風險提示，並由投資者簽字。

6.債權代理人

發行人應當為債券持有人聘請債權代理人。聘請債權代理人應當訂立債權代理協議，明確發行人、債券持有人及債權代理人之間的權利、義務及違約責任。發行人應當在募集說明書中明確約定，投資者認購本期債券視作同意債權代理協議。發行人可聘請信託投資公司、基金管理公司、證券公司、律師事務所、證券投資咨詢機構等機構擔任債權代理人。

7.法律意見

發行人應當聘請律師事務所參照中國證監會證券發行的有關規定出具法律意見書和律師工作報告。律師應當針對債券的特點，重點對債券的發行條件、發行方案、發行條款、擔保、信用評級、專項償債賬戶、債權代理人、債券持有人會議等，明確發表法律意見。

8.豁免事項

定向發行債券，擬認購人書面承諾認購全部債券且不在轉讓市場進行轉讓，經擬認購人書面同意，發行人可免於信用評級、提供擔保、聘請債權代理人。債券只能通過協議轉讓的方式進行轉讓。轉讓雙方應當在協議中就該債券的轉讓限制和風險分別作出明確的書面提示和認可。

9.債券的承銷組織

發行人應當聘請有主承銷商資格的證券公司組織債券的承銷。定向發行的債券，經中國證監會批准可以由發行人自行組織銷售。債券的承銷可採取包銷和代銷方式。承銷或者自行組織的銷售，銷售期最長不得超過90日。債券發行結束之前，發行人不得動用所募集的資金，主承銷商和債權代理人負有監督義務。

10發行失敗及其處理

公開發行的債券，在銷售期內售出的債券面值總額占擬發行債券面值總額的比例不足50%的，或未能滿足債券上市條件的，視為發行失敗。若發行失敗，發行人應當按發行價並加算銀行同期存款利息返還認購人。

每日一練

1.證券公司依法發行的、約定在一定期限內還本付息的有價證券是( )。

A.證券公司債券

B.商業銀行次級債

C.證券公司短期融資券

D.中央銀行票據

答案：A

解析：證券公司依法發行的、約定在一定期限內還本付息的有價證券是證券公司債券。商業銀行次級債券是指商業銀行發行的，固定期限不低於5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算不用彌補銀行日常經營損失，且索償排在存款和其他債券之後的商業銀行長期債券。證券公司短期融資券是指證券公司以短期融資為目的，在銀行間債券市場發行的，約定在一定期限內還本付息的金融債券。

2. 證券公司公開發行債券，應符合的要求是：發行人最近一期末經審計的凈資產不低於( )。

A.20億元

B.10億元

C.5億元

D.1億元.

答案：B

解析：證券公司公開發行債券，應符合的要求是：發行人最近一期末經審計的凈資產

不低於10億元。

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9. 金融行業規劃書範文【五篇】

工作計劃是一個團隊未來工作的導航，以下是整理的金融行業規劃書範文【五篇】，希望對大家有幫助。

金融個人工作計劃(一)

金融分析協會以培養大學生興趣愛好，普及現代金融知識，營造校園理財文化提高大學生綜合素質為宗旨;以善用金融，理財有道為口號。本協會應以團結進取，求實創新.與時俱進的精神，努力提高會員的綜合素質，逐步擴大規模和影響，讓會員在這里學到知識，擴展視野為目標開展各項活動;普及金融理財知識，通過學習和交流，既能提高會員的綜合能力，又能達到共同進步的目的。協會加強基礎訓練，培養和提高會員的多種能力，參加攜手求知，求實，求友，求進;立足於校內，走向校外，共同營造一個大學生的第二課堂。

學習方面

一.《課堂齊齊學》

方式：通過指導老師與協會成員在課外時間，開展以課堂形式的交流與討論。時間：每月一次以上。地點：學校多媒體教室

方式：邀請校外金融方面專家與協會成員們進行對當前金融形勢的交流與講解。時間：每一個學期至少一次以上。地點：學校多媒體教室。

三：《視頻講座》

方式:播放有關金融方面的視頻，令大家更加了解當今的世界金融實情。時間：每個月一次以上地點：學校多媒體教室

四:《證書齊齊考》

方式：邀請老師或者已經考過金融方面證書的同學與協會會員們一齊交流心得，講解內容。時間：待定

活動方面

##杯校園模擬炒股大賽

一.活動時間：待定

二.活動地點：廣東文理職業學院

三.主辦單位：由校社團聯合會主辦、金融分析協會承辦

四.參賽單位和個人：待定。

五.活動目的：弘揚理財文化，豐富大學生課余文化生活及培養大學生自主模擬理財能力，引導理性消費。

六.贊助單位：聯系支持該活動的單位，以該單位冠名xx杯

七.報名須知：有一定金融基礎知識，對金融行業有較高的興趣等

八.活動大體進行時間，現場具體安排待定。

金融個人工作計劃(二)

有人說，金融是經濟的血液，很慶幸自己能加入輸血者的行列，為中小企業解決融資困難盡自己的微薄之力。融資擔保行業對我來說是一個全新的行業，也有幸公司能給我這個機會和平台，與公司一同成長。當前中國經濟正面臨著經濟結構轉型的關鍵時期，高通脹、低增長、高房價、低收入等一系列經濟、問題擺在中國政府面前，採取穩健的財政政策和貨幣政策成為20xx年宏觀經濟調控的主基調，在這種市場流動資金嚴重不足的情況下，眾多中小企業面臨著一場生死之戰，流動資金瀕臨斷裂成為大多數企業共同面臨的問題。

對於擔保行業的從業人員來講，無疑是一次絕好的發展機會，當然陷阱和機會往往只是一步之遙。收益與風險同在，怎樣在良莠不齊的客戶群中，通過我們自己的專業知識和風險控制能力去糙取精，找出我們的准客戶，是每個從業者必須具備的能力。但深知自己的能力還遠遠不及，作為業務人員，給自己制定了以下工作和學習計劃，希望通過自己的努力和勤奮，能更快更好的完成各項工作。

一、職業道德和專業素養

業務部作為公司的窗口，直接面對客戶，個人的一言一行代表著公司的形象，因此必須樹立良好的個人形象和精神風貌，掌握全面的業務知識。我們給客戶傳遞的不只是信任感，更是一種信賴感。擔保行業不同於一些傳統行業，我們不需要對客戶卑躬屈膝，當然也不能唯我獨尊。應該不卑不亢、堅持原則、自信、大方，建立一種互利、互信、平等的合作關系。熟悉公司每種業務的辦理流程和所需資料，加強專業知識的學習，如財務、法律等，是我工作的第一要務;了解每個行業的發展狀況、變化趨勢，結合自貢本地經濟結構特點，重點掌握化工、機械加工、塑料製品、建築建材等傳統基礎性行業的現狀和趨勢，成為我第二階段的學習目標。學會分析企業的經營情況，建立一套分析模型，從定性分析做到定量分析，使每個企業的真實經營情況得以還原，幫助我們更好的判斷風險、評價風險、控制風險，成為我第三階段的學習目標。

二、營銷渠道的開發和維護

做業務離不開營銷，一個好的業務人員不僅是會賣產品，更是會營銷自己。樹立良好的精神風貌和專業的個人形象，有道德、講原則，在工作中游刃有餘，展現自己獨特的人格魅力，我想，營銷的第一步已經成功了。怎樣才能建立自己的營銷體系，不僅能使客戶找到你，還能與客戶成為朋友，其中第一條就是得到銀行、信用社、郵政儲蓄等一系列金融機構的支持，與他們建立良好的合作關系，讓他們為我們帶來更多優質的客戶。第二、讓客戶為你帶來更多的客戶，認真對待每一筆業務，用心對待每一個客戶，相信他就會給你帶來更多的客戶，你的財富就會源源不斷。第三、通過網路、媒體等公共平台需找你的目標客戶，當然也包括你的親戚朋友都會成為你的幫手，有效的利用身邊一切可以利用的資源、整合資源，相信就能事半功倍。

三、加強反擔保方案的設計能力

通過這段時間跟隨公司團隊所做的幾筆業務，我發現擔保公司在執行反擔保時比較被動，大多的反擔保措施都只能在合同中約定，難以得到法律層面的支持。能否成功的設計反擔保方案成為我們控制風險的關鍵。

眾所周知，各項指標都很優秀的企業都不會成為我們的客戶，能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業，在這種情況下，我們既要控制風險又要開展業務，給我們提出了更高的要求。對客戶的反擔保要做到深入挖掘，重點分析，按照公司領導的核心要求增大客戶的還款意願，增加客戶的違約成本，那麼我們必須對客戶進行深入、細致的調查，摸清企業的真實情況，特別是法人的個人資產要深入挖掘，不容客戶隱瞞或虛構，只有這樣才能對症下葯，設計出最佳的反擔保措施。其次，換位思考，從客戶角度出發分析哪些反擔保措施是客戶覺得制約力最強的，在反擔保設計中做到覆蓋面廣，核心抵押物突出，執行難度低，變現能力強。

四、建立科學的風險評價體系

雖然風險控制不是我們的工作重點，但作為業務人員的我應該盡自己所能把風險控制在第一階段。首先確保收集資料的詳盡、真實、准確，其次在現場調查中做到客觀、深入、細致，做到多渠道、重驗證，全方位對企業進行了解調查，利用好工商部門、銀行、稅務部門、企業上下游關系等諸多渠道。業務人員也應該是一個多面手，對財務和風控也應該認真學習，建立一套定量的風險評價體現，使自己在工作中也能反復驗證，不斷改進。使自己的業務能力得到全面提升。

五、強化服務意識和風險防範意識，創新工作方法和措施

人不僅要會走路，而且應該學會不走尋常路。任何時期的墨守陳規、固步自封終將導致被淘汰，對於高速發展的現代企業更是如此。擔保業是一個受政策面和資金面制約力極強的行業，要在這個行業里立足、生存，必須要學會創新，才能更好的應對不斷變化的市場。尤其是正在逐步實行利率市場化改革，說明正一步一步放寬金融市場，把資金交給市場，使優質資源得到更大限度的資金支持，更好的發揮市場效應，使市場的供求關系得以最大限度的提升，當然這樣加大了整個金融體系的風險，那麼我們更要學會更好的控制風險，解讀政策、順應政策、應用政策，制定更合理的發展方向，並針對一系列宏觀經濟的變化更好、更快的對我們的工作方法做出調整，不斷提升風險防範意識和服務意識，創新思維，這樣才能更好的完成工作。

金融個人工作計劃(三)

(一)細分目標市場，大力開展多層次立體化的營銷推廣活動。

xx部門負責的客戶大體上可以分為四類，即現金管理客戶、公司無貸戶和電子銀行客戶客戶。結合全年的發展目標，堅持以市場為導向，以客戶為中心，以賬戶為基礎，抓大不放小，採取確保穩住大客戶，努力轉變小客戶，積極拓展新客戶的策略，制定詳營銷計劃，在全公司開展系列的媒體宣傳、網點銷售、大型產品推介會、重點客戶上門推介、組織投標和集中營銷活動等，形成持續的市場推廣攻勢。

鞏固現金管理市場領先地位。繼續分層次、深入推廣現金管理服務，努力提高產品的客戶價值。要通過抓重點客戶擴大市場影響，增強現金管理的品牌效應。各行部要對轄區內重點客戶、行業大戶、集團客戶進行調查，深入分析其經營特點、模式，設計切實的現金管理方案，主動進行營銷。對現金管理存量客戶挖掘深層次的需求，解決存在的問題，提高客戶貢獻度。今年爭取新增現金管理客戶185200戶。《2007年下半年工作計劃》由找範文網原創首發，機密數據純屬虛構，

深入開發公司無貸戶市場。中小企業無貸戶，這也是我行的基礎客戶，並為資產業務、中間業務發展提供重要。2007年在去年開展中小企業弘業結算主題營銷活動基礎上，總結經驗，深化營銷，增強營銷效果。要保持全公司的公司無貸戶市場營銷在量上增長，並注重改善質量;要優化結構，提高優質客戶比重，降低籌資成本率，增加高附加值產品的銷售。要重點抓好公司無貸戶的開戶營銷，努力擴大市場佔比。要加強對公司無貸戶維護管理，深入分析其結算特點，進行全產品營銷，擴大我行的結算市場份額。2007年要努力實現新開對公結算賬戶358001戶，結算賬戶凈增長272430戶。

做好系統大戶的營銷維護工作。針對全市還有部分鎮區財政所未在我行開戶的現狀，通過調用各種資源進行營銷，爭取全面開花。並借勢向各鎮區其他政府分支機構展開營銷攻勢，爭取更大的存款份額。同時對大中型企業、名牌企業、世界10強、納稅前8000名、進出口前7334強等10多戶重點客戶掛牌認購工作，鎖定他行目標客戶，進行重點攻關。

(二)加強服務渠道管理，深入開展結算優質服務年活動。

客戶資源是全公司至關重要的資源，對公客戶是全公司的優質客戶和潛力客戶，要利用對公統一視圖系統，在全面提供優質服務的基礎上，進一步體現個性化、多樣化的服務。

要建設好三個渠道：

一是要按照總行要求二級分公司結算與現金管理部門至少配置3名客戶經理;每個對公業務網點(含綜合業務網點)應當根據業務發展情況至少配備1名客戶經理，客戶資源比較豐富的網點應適當增配，構建起高素質的營銷團隊。

二是加強物理網點的建設。目前，由於對公結算業務方式品種多樣，公司管理模式的差異，對公客戶最常用的仍然是櫃面服務渠道。我行要加強網點建設，在貴賓理財中心改造中要充分考慮對公客戶的業務需要，滿足客戶的需求。各行部要制定詳細的網點對公業務營銷指南，對不同網點業態對公業務的服務內容、服務要求、服務行為規范、服務流程等進行指導。

三是要拓展電子銀行業務渠道，擴大離櫃業務佔比。今年，電子銀行業務在繼續跑馬圈地擴大市場佔比的同時，還要精耕細作，拓展有層次的目標客戶。各行部應充分重視與利用分公司下發的目標客戶清單，有側重、有針對地開展營銷工作，要在優質客戶市場上占據絕對優勢。同時做好客戶服務與深度營銷工作。通過建立企業客戶電子銀行台賬，並以此作為客戶支持和服務的重要依據，及時為客戶解決在使用我行電子銀行產品過程中遇到的問題，並適時將電子銀行新產品推薦給客戶，提高動戶率和客戶使用率。

深入開展結算優質服務年活動。要樹立以客戶為中心的現代金融服務理念，梳理制度，整合流程，以目標客戶需求為導向。加快產品創新，提高服務效率，及時處理問題，加強服務管理，提高客戶滿意度，構建以客戶為中心的服務模式。全面提升xx部門服務質量，實現全公司又好又快地發展目標。

(三)加快產品創新步伐，加大新產品推廣應用力度

結算與現金管理部作為產品部門，承擔著產品創新、維護與管理的責任加強營銷支持系統建設。做好總行全公司法人客戶營銷、單位企業級客戶信息管理和單位銀行結算賬戶管理三大核心系統的推廣工作，為實施科學的營銷管理提供技術手段。

金融個人工作計劃(四)

在爆竹聲聲中，我們迎來了嶄新的20xx年，對於剛成立不久的我們公司，這新的一年必須做好新年的每一項工作;而對於投資理財部來說，擬定一個好的工作計劃，制定一個明確的目標，是每一個銷售人員必須認真對待的事情。對於已從事銷售工作兩年多的我，現在對銷售方法和技巧都已經比較成熟，吸取不成功的教訓，吸納成功的成果，對新的工作我也制定了20xx年的工作計劃：

首先，做好公司新年的第一個項目。

在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘，在完成公司擬定的20萬目標的前提下，盡量大限度的超額，爭取自己能早日轉正。給公司帶來效益的同時，也給自己帶來更多的收益。同時，也不能夠對開發新客戶的工作有所忽視，每天的宣傳工作仍然得認真對待。

其次，加強業務學習。

學習是成功的第一要素，對於每個銷售人員來說，在工作中不斷學習，開拓視野，豐富知識，總結經驗與不足，是絲毫不能懈怠個工作。只有在不斷的總結與學習過程中，才能夠使自己不斷的成長。同時，加強金融業其他行業知識的學習，包括銀行、證券、保險、基金、期貨、信託、私募等等，特別是自己證券、信託、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業，加強其他行業知識及其理財產品的學習，深挖他們產品的特點，與我們產品進行對比，找出我們產品中的優缺點，做到知己知彼、百戰不殆。當然，還需加強與同事之間的交流與學習，把自己以前的工作經驗與同事們分享，同事虛心向身邊同事請教，吸取他們的優點，改正自身的缺點與不足，達到整個團隊的共同進步。

第三，工作目標的擬定。

任何工作都是有目標的，沒有的目標的工作就沒有成功的基礎。一個好的工作目標就是成功的開始，對於今年，現擬定工作目標如下：

1.堅持每天出去發單，保證每天發單量達到100以上，能夠和10個以上客戶詳談，最少留下一個電話，保證大約有10萬左右的資金量。

2.每周完成10個左右的意向客戶，同時保證這10個客戶中有一、兩個客戶能投資。同時要知道其他未來投資客戶的原因，是資金最近不足，還是覺得我們公司原因，亦或家裡人不同意，還有是有其他的投資渠道等等，對每一個客戶的原因都認真分析，通過不同的方式處理，有些客戶還是可以爭取過來的。

3.每月完成40個左右的意向客戶，6個客戶能夠投資，20萬的資金量。

4.每季度130個左右的意向客戶，18個客戶能夠投資，100萬的資金量。

通過以上目標的計劃能夠每天保持進步，一步一個台階的開展業務，每年完成80個左有的客戶，資金量能夠達到400萬左右。在其他同事的共同努力之下，在自己進步和獲得收益的同事，使公司的業務能夠蒸蒸日上

第四，值班。

把握好每一次值班機會，對每一個上門客戶做到認真對待，樹立好公司形象，從內心了解客戶的深切需要，仔細對待客戶提出的建議和意見，客戶遇到問題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實力，才能更好的完成任務。當然最重要的是爭取能夠將上門客戶都轉換為有效客戶。同時，在空餘時間在門口發DM單，爭取能讓過路客戶能進公司來全面了解公司及公司產品。

第五，客戶維護和再開發。

時刻做好老客戶的維護工作。包括日常關系維護以及節日生日祝福等，對老客戶進行再挖掘，盡最大可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發現老客戶身邊的資源，做好一帶十，十傳百的聯動營銷的效果，同時這也是對公司最好的宣傳方式。

第六，工作總結。

每天都要對工作有個簡單的計劃安排，不能漫無目的的工作。每天按照計劃，一步一步，踏踏實實的開展業務。同時在下班前對每天工作做個小結，思考自己工作一天來的所得所失。分析這一天的優缺點，優點繼續發揚，缺點盡量改正，讓第二天的工作能夠更好的開展起來。堅持總結工作的習慣，做到每周一小結，每月一大結。看看有哪些工作上的失誤，及時改正，下次不要再犯。

我知道銷售工作一開始不好做，但是我想憑借我這么多年積累的銷售經驗和能力，我是能夠迎來一個不錯的未來的，我相信公司的明天一定有屬於我的一片明媚天空!

金融個人工作計劃(五)

一、加大金融對經濟發展的作用力

1、加大金融對重點項目服務力度。

一是協調銀行及早將重點項目貸款需求納入年度信貸計劃，做到早貸、快貸、貸好集中落實項目貸款到賬率。

二是與人民銀行、銀監局建立重點項目貸款月度統計督查制度。

三是和有關部門定期召開重點項目信貸資金專項調度會議，加強項目資金跟蹤與對接，讓項目資金需求盡快得到補充。

四是滿足重點項目保險需求，跟進我市新上項目，重點發展企業財產險和工程險等業務，為項目建設提供充分的風險保障。

2、加大金融對中小企業服務力度。

一是在專營服務機構設置方面取得突破，增加銀行專門服務中小企業機構數量，引導鼓勵符合條件的銀行機構年內普遍設立中小企業信貸專營機構。

二是深化落實銀行中小企業聯絡員制度。在擴大工作試點覆蓋面的基礎上，不斷豐富對企業融資的一攬子服務內容，突出抓好工作服務實效，建立起銀行與中小企業緊密對接的長效機制。

三是建立銀行機構支持中小企業的工作考核機制。針對銀行機構在專營機構設置、貸款規模、增速等方面進行考核評估，採取適度激勵和補助措施，調動金融機構支持小企業發展的積極性。

四是引導銀行機構創新金融產品和服務方式，採取靈活多樣的抵、質押方式緩解企業貸款抵質押不足問題，爭取在發行中小企業集合債券和短期融資券方面實現突破。

五是提升對中小企業金融綜合服務水平，引導銀行、保險、擔保機構深化合作，建全企業融資擔保機制，擴大出口信用保險承保覆蓋面，重點加大對外向型企業支持力度。到##年底，實現中小企業貸款余額佔全部企業貸款余額比重達到在50%以上。

3、加大金融對三農服務力度。

一是優化農村地區金融機構服務網點布局，進一步增加金融機構數量。

二是出台政策措施，建立信貸資金向農村傾斜的體制機制。

三是在涉農金融產品服務創新方面實現突破，抓住農村土地經營權、林權流轉制度改革契機，引導銀行機構增加土地經營權、林權、海域使用權以及農業生產資料抵、質押貸款規模，建立農業保險和小額貸款互動機制，努力擴大涉農貸款規模。

四是深入推進農村信用工程建設，增加信用評級農戶數量，推行聯戶聯保，從根本上解決抵押物缺乏難題，方便農民貸款，到##年底新增農村信用戶10萬戶，新增授信20億元。

五是提升保險為三農服務能力，擴大政策性農業保險覆蓋面，增加農業保險業務品種，推動設立巨災保障基金，增強農民抗風險能力，發展農村小額保險，發揮保險業在農村醫療、養老等社會保障體系建設中的積極作用。

4、加大金融對藍色經濟服務力度。

深入研究金融對藍色經濟發展的支持方式和途徑，努力提升服務能力。制定金融業支持高端產業發展的政策措施，鼓勵金融機構進一步將資金投向我市重點產業。督促金融機構採取區別對待，有保有壓措施，促進經濟結構調整和產業優化升級，在轉方式，調結構中發揮服務引導作用。

二、完善我市金融組織體系建設

1、促進地方法人金融機構做強做大。

2、面向金融機構加大定向招商力度。

3、增強駐青金融機構輻射能力。

4、加強服務農村和中小企業新型金融機構建設。推動新一批新型農村金融機構試點工作，年內再設立3家村鎮銀行，實現村鎮銀行在五市全面覆蓋。爭取再設立3家小額貸款公司，擴大其對中小企業貸款規模。

三、推進金融集聚發展和創新試點

1、落實金融業發展總體規劃。

2、加快區域性財富管理中心建設。舉辦私人銀行業務發展論壇，建立私人銀行業務人才培訓基地，初步形成私人銀行業務聚集發展的品牌效應。

3、調整完善金融業發展空間布局。

4、開展跨境貿易人民幣結算試點業務。

四、優化金融業發展環境

1、形成合力推動金融業發展的機制。

2、出台並落實促進金融業發展的有關政策。

3、完善全社會信用體系建設。

五、維護金融安全穩定

1、完善維護金融穩定工作體系。

2、重點關注和防範潛在金融風險。

3、妥善處理金融風險案件。

六、加強協調配合，全力推進金融工作

1、推動企業上市工作。

2、推進產權交易市場建設。

3、推進擔保體系建設。

4、搞好金融創新試點。結合開發區新一輪綜合改革，積極協調金融監管部門和金融機構總部賦予相應許可權，推進金融創新先行先試，打造金融創新服務示範區。

10. 怎麼做營銷策劃書

怎麼做營銷策劃書

導語：市場營銷隨著市場經濟的發展不斷擴展、延伸，在營銷發展的新思路、新趨勢中出現了策劃營銷。它是在一般市場營銷基礎上的一門更高層次的藝術，其實際操作性更強。隨著市場競爭日益激烈，好的營銷策劃更成為企業創名牌，迎戰市場的決勝利器。策劃書是營銷策劃的反映。在此談一談營銷策劃書的編制的問題。

一、營銷策劃書編制的原則。

為了提高策劃書撰寫的准確性與科學性，應首先把握其編制的幾個主要原則；

（一）、邏輯思維原則。策劃的目的在於解決企業營銷中的問題，按照邏輯性思維的構思來編制策劃書。首先是設定情況，交代策劃背景，分析產品市場現狀，再把策劃中心目的全盤托出；其次進行具體策劃內容詳細闡述；三是明確提出解決問題的對策。

（二）、簡潔朴實原則。要注意突出重點，抓住企業營銷中所要解決的核心問題，深入分析，提出可行性的相應對策，針對性強，具有實際操作指導意義。

（三）、可操作原則。編制的策劃書是要用於指導營銷活動，其指導性涉及營銷活動中的每個人的工作及各環節關系的處理。因此其可操作性非常重要。不能操作的方案創意再好也無任何價值。不易於操作也必然要耗費大量人、財、物，管理復雜、顯效低。

（四）、創意新穎原則。要求策劃的「點子」（創意）新、內容新、表現手法也要新，給人以全新的感受。新穎的創意是策劃書的核心內容。

二、營銷策劃書的基本內容

策劃書按道理沒有一成不變的格式，它依據產品或營銷活動的不同要求，在策劃的內容與編制格式上也有變化。但是，從營銷策劃活動一般規律來看，其中有些要素是共同的。

因此，我們可以共同探討營銷策劃書的一些基本內容及編制格式。封面·策劃書的封面可提供以下信息：①策劃書的名稱；②被策劃的客戶；③策劃機構或策劃人的名稱；④策劃完成日期及本策劃適用時間段。因為營銷策劃具有一定時間性，不同時間段上市場的狀況不同，營銷執行效果也不一樣。

策劃書的正文部分主要包括：

（一）、策劃目的

要對本營銷策劃所要達到的目標、宗旨樹立明確的觀點，作為執行本策劃的動力或強調其執行的意義所在，以要求全員統一思想，協調行動，共同努力保證策劃高質量地完成。

ァ∑笠滌銷上存在的問題紛繁多樣，但概而言之，也無非六個方面：

企業開張伊始，尚無一套系統營銷方略，因而需要根據市場特點策劃出一套行銷計劃。

企業發展壯大，原有的營銷方案已不適應新的形勢，因而需要重新設計新的營銷方案。

企業改革經營方向，需要相應地調整行銷策略。

企業原營銷方案嚴重失誤，不能再作為企業的行銷計劃。

市場行情發生變化，原經銷方案已不適應變化後的市場。

企業在總的營銷方案下，需在不同的時段，根據市場的特徵和行情變化，設計新的階段性方案。

如《長城計算機市場營銷企劃書》一文案中，對企劃書的目的說明得非常具體。首先強調「9000b的市場營銷不僅僅是公司的一個普通產品的市場營銷」，然後說明9000b營銷成敗對公司長遠、近期利益對長城系列的影響的重要性，要求公司各級領導及各環節部門達成共識，完成好任務，這一部分使得整個方案的目標方向非常明確、突出。

（二）、分析當前的'營銷環境狀況

對同類產品市場狀況，競爭狀況及宏觀環境要有一個清醒認識。它是為指訂相應的營銷策略，採取正確營銷手段提供依據的。「知己知彼方能百戰不殆」，因此這一部分需要策劃者對市場比較了解，這部分主要分析：

1、當前市場狀況及市場前景分析：

①產品的市場性、現實市場及潛在市場狀況。

②市場成長狀況，產品目前處於市場生命周期的哪一階段上。對於不同市場階段上的產品公司營銷側重點如何，相應營銷策略效果怎樣，需求變化對產品市場的影響。

③消費者的接受性，這一內容需要策劃者憑借已掌握的資料分析產品市場發展前景。

如台灣一品牌的漱口水《「德恩耐」行銷與廣告策劃案》中策劃者對德恩耐進入市場風險的分析，產品市場的判斷頗為精彩。如對產品市場成長性分析中指出：

①以同類產品「李施德林」的良好業績說明「德」進入市場風險小。

②另一同類產品「速可凈」上市受普遍接受說明「李施德林」有缺陷。

③漱口水屬家庭成員使用品，市場大。

④生活水平提高，中、上階層增多，顯示其將來市場成長。

2、對產品市場影響因素進行分析

主要是對影響產品的不可控因素進行分析：如宏觀環境、政治環境、居民經濟條件，如消費者收入水平、消費結構的變化、消費心理等，對一些受科技發展影響較大的產品如：計算機、家用電器等產品的營銷策劃中還需要考慮技術發展趨勢方向的影響。

（三）、市場機會與問題分析

營銷方案，是對市場機會的把握和策略的運用，因此分析市場機會，就成了營銷策劃的關鍵。只是找准了市場機會，策劃就成功了一半。

1、針對產品目前營銷現狀進行問題分析。一般營銷中存在的具體問題，表現為多方面：

企業知名度不高，形象不佳影響產品銷售。

產品質量不過關，功能不全，被消費者冷落。

產品包裝太差，提不起消費者的購買興趣。

產品價格定位不當。

銷售渠道不暢，或渠道選擇有誤，使銷售受阻。

促銷方式不務，消費者不了解企業產品。

服務質量太差，令消費者不滿。

售後保證缺乏，消費者購後顧慮多等都可以是營銷中存在的問題。

2、針對產品特點分析優、劣勢。從問題中找劣勢予以克服，從優勢中找機會，發掘其市場潛力。分析各目標市場或消費群特點進行市場細分，對不同的消費需求盡量予以滿足，抓住主要消費群作為營銷重點，找出與競爭對手差距，把握利用好市場機會。

（四）、營銷目標。

營銷目標是在前面目的任務基礎上公司所要實現的具體目標，即營銷策劃方案執行期間，經濟效益目標達到：總銷售量為×××萬件，預計毛利×××萬元，市場佔有率實現××。

（五）、營銷戰略（具體行銷方案）

1、營銷宗旨：

一般企業可以注重這樣幾方面：

以強有力的廣告宣傳攻勢順利拓展市場，為產品准確定位，突出產品特色，採取差異化營銷策略。

以產品主要消費群體為產品的營銷重點。

建立起點廣面寬的銷售渠道，不斷拓寬銷售區域等。

2、產品策略：通過前面產品市場機會與問題分析，提出合理的產品策略建議，形成有效的4p組合，達到最佳效果。

1）產品定位。產品市場定位的關鍵主要在顧客心目中尋找一個空位，使產品迅速啟動市場。

2）產品質量功能方案。產品質量就是產品的市場生命。企業對產品應有完善的質量保證體系。

3）產品品牌。要形成一定知名度、美譽度，樹立消費者心目中的知名品牌，必須有強烈的創牌意識。

4）產品包裝。包裝作為產品給消費者的第一印象，需要能迎合消費者使其滿意的包裝策略。

5）產品服務。策劃中要注意產品服務方式、服務質量的改善和提高。

3、價格策略。這里只強調幾個普遍性原則：

拉大批零差價，調動批發商、中間商積極性。

給予適當數量折扣，鼓勵多購。

以成本為基礎，以同類產品價格為參考。使產品價格更具競爭力。ト羝笠狄圓品價格為營銷優勢的則更應注重價格策略的制訂。

4、銷售渠道。產品目前銷售渠道狀況如何對銷售渠道的拓展有何計劃，採取一些實惠政策鼓勵中間商、代理商的銷售積極性或制定適當的獎勵政策。

5、廣告宣傳

1）原則：

①服從公司整體營銷宣傳策略，樹立產品形象，同時注重樹立公司形象。

②長期化：廣告宣傳商品個性不宜變來變去，變多功能了，消費者會不認識商品，反而使老主顧也覺得陌生，所以，在一定時段上應推出一致的廣告宣傳。

③廣泛化：選擇廣告宣傳媒體多樣式化的同時，注重抓宣傳效果好的方式。

④不定期的配合階段性的促銷活動，掌握適當時機，及時、靈活的進行，如重大節假日，公司有紀念意義的活動等。

2）實施步驟可按以下方式進行：

①策劃期內前期推出產品形象廣告。

②銷後適時推出誠征代理商廣告。

③節假日、重大活動前推出促銷廣告。

④把握時機進行公關活動，接觸消費者

⑤積極利用新聞媒介，善於創造利用新聞事件提高企業產品知名度。

6、具體行動方案

根據策劃期內各時間段特點，推出各項具體行動方案。行動方案要細致、周密，操作性強又不乏靈活性。還要考慮費用支出，一切量力而行，盡量以較低費用取得良好效果為原則。尤其應該注意季節性產品淡、旺季營銷側重點，抓住旺季營銷優勢。

（六）、策劃方案各項費用預算。

這一部分記載的是整個營銷方案推進過程中的費用投入，包括營銷過程中的總費用、階段費用、項目費用等，其原則是以較少投入獲得最優效果。費用預算方法在此不再詳談，企業可憑借經驗，具體分析制定。

（七）、方案調整

這一部分是作為策劃方案的補充部分。在方案執行中都可能出現與現實情況不相適應的地方，因此方案貫徹必須隨時根據市場的反饋及時對方案進行調整。

營銷策劃書的編制一般由以上幾項內容構成。企業產品不同，營銷目標不同則所側重的各項內容在編制上也可有詳略取捨。

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