銀行客戶經理培訓計劃管理辦法

① 銀行客戶經理應該怎麼提高自己

1、客戶經理沒別的，多認識人，多接觸客戶，多溝通交流。別人辦業務，尤其前輩們去營銷、現場調查什麼的，就多跟著去，學學經驗，看看別人都是怎麼和人交流的。

2、書的方面，一方面看看你們自己行提供的儲蓄、會計業務操作流程，信貸業務操作手冊，基本每個行都有這個。了解了解你們行都有哪些方面業務，便於將來運用。另一方面看看銀行業從業資格考試裡面的《公共基礎知識》、《個人理財》、《風險管理》，將來多少會接觸到。

3、職業人生規劃……說句大實話，不建議你這個工作做一輩子。這一行一開始可能收入較高，但是很拼，壓力大。年輕的時候，和中年時多乾乾，多存一點，然後接近退休的時候就可以考慮轉崗了，找份穩定點的，壓力小點的工作，准備養老。

必須考的證主要是銀行業從業資格證（這個說不好將來有用沒有，還是有一個好）；然後考個中級職稱，經濟師會計師都可以，有條件讀MBA的也可以讀一讀；經理充裕可以再考考注冊什麼的。升值前途的話……比較狹窄，不太好升值。轉行做前台經理有點跨行業了，升別的又很難一步邁過去。不過這個職位收入水平很高了，也沒什麼必要去追求升值。收入節節高升就好了。等需要養老的時候，再換個穩定點的工作。可以是退出來自己做點小產業，也可以是轉崗做個閑職什麼的。

總的來說，適合有沖勁，有想法的年輕人干，早年多積累經驗，積累人脈，業績就會逐步提升，收入也會越來越高，然後適時給自己准備好退路。

就這么多了。

② 怎樣進行銀行客戶經理團隊建設

1、人員配備以業務為導向。即按照不同人員特長和不同業務的特點來配備人員。
2、人員素質培養以客戶為導向。根據當今客戶的不同特點來培養客戶經理的素質。
3、宜團隊作戰，但是不能抹殺個人能力，所以既要培養人員的團隊合作能力和意識，又要提高每一個成員的個人能力和素質。
4、加強培訓，理論和實踐相結合。現在在部分銀行客戶經理盡管是唯業績論，但是，沒有深厚的金融理論也是不行的，也就是說缺乏銀行業素養是做不好客戶經理的。

③ 銀行客戶經理怎麼管理

具體要看是什麼銀行。客戶經理相對於銀行其他崗位來說，底薪較低，績效工資占絕大部分，也就是你說的獎金和福利，這些都是和你的業績直接掛鉤的。如果你有資源，你可以去當客戶經理，如果你沒資源，但是覺得自己能闖也可以去試下，只不過一個人當客戶經理，全家都會很頭疼，因為你會發現最開始的營銷對象都是從身邊人入手的。這個崗位提成才是最重要的，很多客戶經理都不怎麼在意這個底薪。而且你做得好不好，看你完成的任務量就知道了。

④ 銀行對公客戶經理下一步工作目標及措施怎樣寫

工作目標：
理解並執行銀行的目標市場、風險控制和貸款政策；
通過提供金融產品方面的專業建議來開拓企業銀行業務，如：企業融資、存款、貿易融資、項目融資及投行業務等；
對潛在的企業客戶進行嚴格地盡職調查，同時提供滿足客戶需求的授信額度；
嚴格遵守銀行信貸政策，提供有質量的信貸建議；
准備高質量的信貸報告，以評估業務風險和表現；
積極監督企業客戶授信額度，和客戶保持密切聯絡，包括但不限於定期拜訪客戶；
積極交叉銷售銀行其他類型產品和服務；
保證數據質量，嚴格遵守對公業務部門其他監管要求。
工作措施:
一、建立健全管理體制。建立健全公司客戶經理管理體制，進一步規范客戶隊伍建設。一是簽訂客戶經理自律協議，嚴格遵守「禁令」，讓客戶經理手持「明白紙」，知道自己該干什麼、不該干什麼、不能幹什麼；二是部門總經理簽訂「黨風廉政建設暨防範案件工作責任書」，定期對客戶經理進行檢查督導，並向行長、分管行長匯報有關情況；三是嚴格要求客戶經理撰寫好工作日誌，定期召開公司客戶經理例會，及時討論工作進度及重要營銷事項，落實計劃，重點進行客戶分析，訓練營銷技巧和培養營銷意識，解決協調有關問題；四是每季召開一次案件防範分析會，查找工作中的漏洞和薄弱環節，提高內控、防案、工作任務的執行力。

二、完善業績考核和激勵約束機制。為規范公司客戶經理業務考核，明確劃分共擔指標、分擔指標、綜合管理等，設定科學的記分方法和考核依據，按月考核、按季兌現。在約束機制方面，從工作職責、考核與管理等方面對客戶經理考核。

三、加強公司客戶經理教育培訓。進一步提高公司客戶經理理論水平和業務素質。採用集中授課，統一培訓的方式，並對學習內容進行答卷式考試，和分組對抗答辯式的成果檢驗。讓每位客戶經理充分挖掘和展示了自己在業務知識、理論知識、工作經驗、表達水平等方面的能力，對每位客戶經理綜合素質的提高起到了很好的促進作用。

四、強化內控和案件防範工作。重視對公司客戶經理的案件防範和案例警示教育，積極開展案件防範知識學習競賽活動。主要措施：一是制定輪崗交流制度，定期對客戶經理進行輪崗交流；二是按照客戶經理管理辦法、操作風險控制、案件防範等方面制度、規定、辦法的要求，對公司客戶經理進行動態管理，認真細致地做好員工的動態分析排查，以確保公司客戶經理隊伍的純潔性；三是定期對客戶經理的工作進行檢查，確保公司客戶經理隊伍的健康穩定發展。

⑤ 如何做好銀行客戶經理

做一個成功的客戶經理，要從幾方面來努力。
第一，要定一個目標。如果只定一個幾百米的小山，很容易，但收獲一定很小。我們要定喜瑪拉雅山。當然不是呼著口號，要定階段性的目標，先爬4000米，再爬6000米，最後再爬8000米。每天一步一個腳印。
第二，做客戶經理一定要立志做最好成績的客戶經理。銀行是服務業，百分之百靠人才，成也簫何，敗也簫何。要佔領世界就要培訓一流的CEO；要一流營銷就要培養一流的營銷人才；要得到一流的客戶就要培養一流的客戶經理。談人才，要求以人為本，不只是說說而已。銀行要立足國際化，與國際化的外資銀行抗衡，最關鍵的是要培養復合型人才，國際化人才，高素質人才。銀行可能會倒，但人才不會倒。
第三，人的素質更重要。與高素質的人打交道，所以要高素質的人才。素質不是與生俱來的，而是在工作中，生活中，與人們打交道中培養、沉澱下來的。
第四，要服務第一。最基本的是要禮貌，別人鞠躬45度，我鞠躬90度。我真誠的微笑，作為客戶經理，沒有理由跟客戶板著面孔。要發自內心的微笑。我們在面對客戶時，要滿臉含笑，主動積極服務，您要什麼服務，我們還可以替您再做什麼。用我們的專業知識為客戶著想，主動積極把春風帶給客戶。
第五，打時間牌。我們沒有理由讓客戶長時間等待，客戶有存款，只要是真鈔，我們收了錢客戶就走。櫃台上有兩個客戶等待，馬上就加開窗口，或者馬上有後台人員上前協助。客戶走後，我們才慢慢做自己的事。

⑥ 如何對銀行客戶經理進行培訓培訓的課程具體有哪些

針對復銀行客戶經理的崗位制職責來培訓的課程：負責銀行客戶關系的建立和維護-《銀行客戶經理商務往來及營銷禮儀》；負責完成相應銀行產品和服務的銷售指標-《銀行大客戶營銷技巧》；負責收集用戶信息，及時向產品開發部門提供建議《國際業務及貿易融資的市場營銷》；負責草擬、簽發相關的合同、協議等工作-《銀行客戶經理業務風險防範》等等根據職責相應的課程。更多課程及詳細內容資料請參考廈門東南銀通。

⑦ 銀行客戶經理管理VIP客戶的技巧

銀行客戶經理管理VIP客戶的技巧

銀行客戶經理應該如何管理自己的VIP客戶呢?現在跟隨我一起去看看吧，歡迎大家的閱讀!

客戶管理一個循序漸進的過程：

第一步，該網點將客戶按層級細分;

第二步，將每個層級的客戶落到對應崗位的員工;

第三步，匯總的客戶聯絡數落實到每人每日的工作量上。

中國人均財富不斷增長，零售銀行業務市場潛力巨大。隨著此群體的持續擴大，VIP客戶服務領域的競爭將日趨激烈，VIP客戶價值管理將成為銀行個金業務發展與運營的主線。

這些客戶的特點是：

1. 多數都是「自我成長型」的富裕人士，例如其中約69%是創業的企業家，傾向於將私人和公司的銀行服務結合起來;

2. 以自主投資為主，多數沒有金融機構提供專業化和一體化的財富管理服務，對零售銀行業務缺乏了解;

3. 人民幣計價資產為主，多數資產在國內，並持有較高比例的房地產(25%)、現金與固定收益投資(30%)、以及本地企業;

4. 追求高回報，受中國傳統文化的影響，高度重視財富的保密性。

在以往的網點客戶管理理念與實踐中，並沒有對VIP客戶進行細分，也沒有對客戶的專業化和差別化服務實施區別，更沒有對VIP客戶的服務和銷售進行系統的規范及建立相應的管理系統。基本處於個人英雄主義時代，網點負責人的能力、客戶經理的能力，決定著VIP客戶價值管理的成效。

但是，中國高端富裕人群對專業化財富管理的需求，要求銀行重新進行客戶細分和定位，並將服務內容由傳統理財服務向私人銀行服務升級。

他們對專業化財富管理的需求集中在以下方面：

1. 期望得到專業金融機構提供的一體化、客戶化的財富管理服務，並將財富管理與公司銀行的服務結合起來;

2. 注重銀行對其(高價值)客戶身份的認同，並期望得到相匹配的服務;

3. 希望創造的財富能夠得到保值和安全保障，同時比較注重追求財富的增長;

4. 希望能夠得到包括投資、法律、財務和稅務安排等全面的專業化的財富管理建議;

5. 希望能夠投資多樣化的、高回報的金融產品，能夠參與全球投資;

6. 希望得到專業的風險管理建議。

事實上，對VIP客戶價值管理存在的普遍性基礎問題說明，我們基本上無法滿足上述客戶的需求。

這些基礎問題表現如下：

1. 對VIP客戶的差異化服務有限;

2. 缺少專業且標准化的服務營銷流程;

3. 客戶經理角色職責不清;

4. 客戶經理自身服務客戶的能力急需提升;

5. 缺乏客戶經理有效服務客戶的比例測算。

雖然每家商業銀行都在倡導「以客戶為中心」的服務理念，但事實上我們在執行的是以「產品驅動」為中心下的銷售目標導向，簡單說就是把客戶當成「豬」養，而不是當成「孩子」養。

現行的以客戶為中心不是以為客戶真正創造價值、滿足其金融理財需求為中心，而是以完成銷售指標，把把產品賣出去為原則。

從個人金融業務長期持續發展角度思考，個金VIP客戶的銷售服務工作必須從「產品驅動」模式向 「客戶需求驅動」模式轉變。

第一：以客戶為中心，進行多維客戶分層分析，制定以客戶需求為驅動的服務銷售策略和流程，以建立長期緊密的客戶關系為目標。

一項針對覆蓋全國各商業銀行270名客戶經理的調查發現，他們普遍反映目前所轄VIP客戶人數較多難以兼顧，但通過深入溝通後進一步了解到產生此問題的根源在於對全部客戶是一個模式在服務，且其中又包含部分不合格的`VIP客戶，使得銷售服務效率大幅下降，難以建立長期緊密的客戶關系。

所以，必須對VIP客戶進行分層管理，優化客戶經理資源配置，對管理資產值較高的客戶實現有效覆蓋，鎖定重點目標客戶群，通過加強主動聯系等方式維護與VIP客戶的關系，並在此基礎上建立差別化的聯系策略、服務策略、銷售策略，以提高客戶滿意度，實現業績突破。

第二，角色清晰，明確定義了客戶經理和業務主管的職責。

從制度上保證客戶經理至少有70%的時間用於服務VIP客戶;減少客戶經理在行政事務性工作和非VIP客戶服務上所花費的時間，使客戶經理能更好地為VIP客戶服務，對個人VIP客戶提供「一對一」的維護服務，對VIP客戶的數量增長、客戶資產規模增長及客戶滿意度負責。將主管的職責從行政管理拓展到業務輔導領域，必須肩負起對客戶經理的業務指導工作。

第三，設計標准統一的VIP業務管理流程，包括客戶管理流程、銷售流程、服務流程。

其中銷售流程的規范尤其重要，是落實「以客戶為中心」及「客戶需求驅動」的客戶關系管理和服務銷售模式的核心。

以客戶為中心銷售流程包括五大核心步驟：

1.更新客戶聯系計劃：客戶經理分析客戶需求和產品持有情況，通過了解客戶的產品組合、風險偏好、持有產品到期日、影響投資決策的重大事件等信息，發掘潛在銷售機會，制定具體的、只針對單個客戶的聯系計劃。

2.聯系客戶和評估客戶需求：客戶經理聯系事先選定的客戶，通過溝通深入了解客戶需求，確定哪些產品適合客戶。客戶經理要根據客戶資產狀況、產品偏好等事先列出談話要點，從而提高會談效率，增加銷售成功率。

3.執行銷售：客戶經理根據評估結果向客戶提供差別化的產品組合建議，或為客戶量身定製理財規劃。此處強調，銷售不僅是簡單地賣出產品，而是與VIP客戶建立長期合作關系、幫助客戶合理安排資產、實現資產增值的過程，最終達到客戶與銀行的雙贏。

4.銷售後續跟蹤：指向客戶提供產品售後服務、實現交叉銷售的過程。當通過成功的銷售與客戶初步建立了業務聯系後，客戶經理和理財顧問可以更容易地與客戶交流，內容也從最初的產品介紹擴展到生活方式、消費習慣、家庭狀況等，這種基於誠信的交往過程蘊藏著很多交叉銷售的機會，可提高客戶對銀行的忠誠度，還有可能會介紹親朋好友成為銀行的新客戶。

5.慶祝成功：銷售成功後對客戶經理和理財顧問團隊的鼓勵，對客戶購買產品的回饋，及對其他合作企業或支持部門提供協助的答謝。

第四，以人為本，構建正向激勵的考核機制，設置全面立體的考核指標，不但關注業績，還關心流程及工具的運用、團隊協作以及客戶反饋意見等情況。

總之，VIP客戶價值管理效率的提升需要一個從理念到行動的根本性變革。其不僅僅是單方面通過提升客戶經理的銷售能力就能達到的目標，更需要從管理的角度為VIP客戶價值管理構建平台、從激勵的角度系統構建管理指標，從僅僅關注結果轉化為結果與過程並重。

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⑧ 如何做好銀行客戶經理

1、要有強烈的敬業精神和工作責任感,這是做好銀行客戶經理的基本前提要求。客戶經理是一個流動作業的崗位，它具有非常彈性的工作時間，工作態度的可控性基本上都是由客戶經理自己掌握，所以，強烈的敬業精神和工作責任感是客戶經理工作的動力。有強烈的敬業精神和工作責任感，才會積極主動的去開展工作，才會想方設法的充分利用工作時間去完成每天的工作任務。在客戶經理日復一日，年復一年的日常工作中，敬業精神和工作責任感是當好客戶經理的源源動力。因此，強烈的敬業精神和工作責任感是干好客戶經理工作的前提。
2、要有豐富的業務知識和較為寬廣的知識面。銀行客戶經理在銀行業務的營銷過程中承擔著執行金融政策、推銷金融服務產品、聯絡客戶、協調關系等重要職責，擔當著銀行客戶服務員角色，豐富的金融業務知識和寬廣的知識面是開展工作的必備資本。要善於學習新知識，對政治、經濟、文化、社會等知識要有一定的基礎。在與形形色色的客戶進行交流時，如果沒有一定的知識素養是很難與之溝通的，更談不上爭取他們的理解與支持了。所以，豐富的金融業務知識和寬闊的知識面是干好客戶經理工作的基礎。
3、也是最重要的一點，要具備較強的市場開拓能力、公關能力、客戶分析能力，有良好的社會關系基礎和較豐富的客戶資源。客戶經理的職責決定了客戶經理必須是一個「多面手」，而作為一個「多面手」，光有熱情和知識是不夠的。總之，我認為要成為一名優秀的銀行客戶經理，以上三點是必備的條件，只有具備了這些條件，不斷提高素質，掌握先進的金融產品營銷技巧，增強營銷能力，才能在自己的職責范圍內創造性的開展工作，為客戶、為企業提供更優質的服務。

⑨ 銀行客戶經理的培訓課程

課程設置根據頒發的銀行客戶經理資格證書的級別不同而有所不同，主要分內為以下三個級別容：
（一）助理級銀行客戶經理專業資格證書課程1、《銀行客戶經理概論》2、《銀行客戶經理理論基礎與政策法規》3、《商業銀行營銷實務與策略》（二）銀行客戶經理專業資格證書課程 1、《銀行客戶經理概論》2、《銀行客戶經理理論基礎與政策法規》3、《商業銀行營銷實務與策略》4、《商業銀行客戶開發與客戶關系管理》對公業務方向：
《商業銀行對公業務營銷技巧與案例》《商業銀行客戶財務分析與信用評估》個人業務方向：
《商業銀行零售業務營銷技巧與案例》《商業銀行零售業務風險管理》（三）高級銀行客戶經理專業資格證書課程在銀行客戶經理專業資格證書課程上增加：1、《當前金融熱點與產業分析》2、《財富管理》3、《金融項目評估與管理》4、《商業銀行投資銀行業務》

⑩ 2020年銀行客戶經理工作計劃精選5篇

銀行客戶經理除了維護與客戶正常的業務關系外，還要注重自身業務素質的提升，通過熟悉金融服務與產品知識，來不斷向客戶提供更加專業的咨詢服務，那你知道2020年銀行客戶經理 工作計劃 要怎麼准備嗎？下面是我為大家收集的關於2020年銀行客戶經理工作計劃精選5篇。希望可以幫助大家。

2020年銀行客戶經理工作計劃1

隨著近年來金融犯罪案件的增多，促使我們對操作的規范、制度的執行有了更高的要求，故制定我個人20xx年的工作計劃：

一、加強內控制度建設，防範風險的發生

1、定期召開由行長及網點主管參加的內控、制度、風險分析會議，提出業務處理中出現的問題並解決，同時形成會議紀要對一些各網點不規范的業務進行統一落實。

2、會計結算部負責著全行的本外幣會計、出納、資金清算、人民幣結算業務的管理;組織落實相關制度、辦法及櫃面業務核算和管理;負責人民幣結算中間業務的收入;負責綜合業務系統參數表的統一管理;負責全行會計憑證的統一管理，包括領取、分發、保管與銷毀的管理;負責會計專用印章的領取、分發、回收和銷毀工作;負責全轄現金、有價單證等貴重物品保管、調運業務的管理。這些業務的每一個環節都存在著風險點，要求我們按照制度規定加強對每一個環節的控制。

3、加強對全行所有網點在制度執行及業務操作中的監督檢查工作，並落實專人負責，發現問題及時提出並督促對問題的整改落實情況，定期通報會計結算部的檢查結果並跟蹤落實，杜絕同樣問題在網點的二次發生。

二、加強會計核算工作，提高工作質量

1、繼續執行櫃員績效考核機制，績效考核對我行的臨櫃人員產生了一定的積極作用。

2、對在我們檢查中發現的問題除進行通報處理外，我們將繼續執行對臨櫃人員的經濟處罰手段，以及差錯人員的業務學習與考試。促使櫃員重視業務差錯的發生，努力減少差錯。

3、有罰有獎，按照全行臨櫃人員的差錯考核情況，對全年無差錯及工作表現好的櫃員進行獎勵，以促進櫃員的工作積極性。

4、定期、准確、及時地向市分行會計結算部上報各種會計結算報表。

三、加強業務培訓，提高臨櫃人員的業務處理能力

1、制定出培訓計劃，我們准備對我行股改上市後的會計制度、支付結算辦法、新會計科目以及綜合業務系統新版本等業務知識以及各種新興業務進行培訓。及時讓櫃員吸收新的業務知識，幫助她們跟上我行的變革速度。

2、加強與其他各部門之間的聯系，在業務培訓上做好互通有無，通過邀請其他各部門的業務人員為會計結算櫃員講課，或講業務知識，或講自己的工作 經驗 ，以加深相互之間的了解，從而相互學習，以提高櫃員的業務素質，更好地做好服務。

3、好市分行會計結算部下達的各項會計結算工作，如版本升級、測試驗證、帳戶管理、計劃任務等各項工作安排，並及時將業務信息向下轄網點傳達，以更好地完成市分行的工作任務。

4、加強對營業經理的考核與考評工作，使營業經理能發揮潛力，履行好職責，提高我行的會計核算質量。

新的一年，我們將加強與市分行之間的工作銜接，及時將各項工作任務落實下轄各網點，努力完成市分行下達的各項任務。同時，加強與各部門之間的工作配合，共同為銀行發展努力。

2020年銀行客戶經理工作計劃2

20xx年對銀行來說是新的起點、新的挑戰，為了達到預期，特製定出 個人工作計劃 如下：

一、客戶的經營維護工作

1、持續做好社區營銷。不斷挖掘獲取新客戶，通過和物業聯合組織活動、業主委員會聯合組織活動或主動在小區休閑場所跳 廣場舞 營銷等各種方式，增加與客戶交流的機會，增進彼此的了解，讓客戶認可並購買我行的產品，以帶來存款的增加。

2、做好客戶資產配置。目前我的客戶購買非擔險理財比重較大，根據經濟逐漸下滑的大趨勢和客戶的資產配置構不合理，我會盡力引導客戶認識到風險的重要性，把非擔險理財逐漸向擔險理財轉移。

3、存量客戶提升。建立存量客戶檔案，了解客戶，進而挖掘客戶的需求進行電話營銷或簡訊營銷等方式，推薦好的理財或通知行里舉行的優惠活動，抓住一切能提升存量客戶的機會。以 出國 金融客戶為例，梳理之前的老客戶和新客戶，開始全方位營銷。

4、抓住零售營銷活動，拓寬代發工資業務 渠道 ，批量獲取收單市場客戶。主要是抓住高凈值客戶，做好客戶的經營維護工作。

二、個人具體工作上

1、要全面熟悉各項業務，了解各種業務的工作流程，並且清楚自己的工作性質，清楚自己的工作職責，對自己有一個准確的定位，找到自己所處的位置。在工作的過程中，不斷提高自己的業務技能，提高自己的效率，爭取用最短的時間的服務為客戶辦理每一項業務。平時休息中，也要不斷的提高自己的基礎技能素質，例如點鈔、漢字錄入、翻打傳票、假鈔鑒別等，讓自己擁有過硬的基本功。

2、要設定目標，對自己要有階段性的目標規劃。有目標才會有動力，有目標才會有進步。短期內是把業務熟悉，提高操作速度，同時不斷加強業務學習;報名參加會計從業資格考試，明年爭取把剩下的三門銀行從業資格考試通過;同時長期上，不斷學習會計、金融等知識，考取相應等級會計師資格證、理財規劃師資格證等，追求學識和職業上的進步，更上一層樓!

三、注重發揮網點優勢，抓住發展機遇，推動優勢業務快速發展

儲蓄存款是銀行的生存之本，也是行長目標考核的重要指標之一。分理處八月份儲蓄存款時點和日均指標完成的情況比較良好，作為網點的強勢指標，明年也必須緊緊抓住儲蓄存款業務不鬆懈，穩扎穩打，促進網點良性發展。九月份是一個營銷旺季，各家銀行之間的存款競爭將十分激烈。如何在旺季營銷中把握機遇取得勝利，是工作的主要任務。分理處存款營銷的基本思路是「進得來、穩得住」。

首先，所謂「進得來」，便是要大力發掘存款資源，挖轉他行存款和市面流流通資金存入我行，使網點處存款快速增長。

第一，發動全所員工，積極提供存款營銷線索，只要發現有價值的營銷線索，客戶經理和相關營銷人員馬上行動，採取多種方式聯系客戶，爭取挖轉資金。

其次，利用 春節 資金大量回籠的時機，及時發現和追蹤客戶的資金流向，將短期游資變成長期存款。

再次，充分利用我分理處現有的宣傳方式，例如簡訊營銷、宣傳 標語 等傳達我所吸收存款的信息，吸引客戶主動上門。

2020年銀行客戶經理工作計劃3

任何時候，在開始工作之前以及在工作中，要先對我行的整個機構設置以及部門職責等有一定的了解，因為各個部門之間的工作是相互聯系的，是一個整體。你的工作不是獨立的，它與其他部門、同事的工作是相互影響、相互作用的。比如說在做櫃台工作時，出了要清楚自己的工作性質以外，也要了解一下會計工作，這樣才能明白操作流程為什麼要這樣走，有助於提高業務技能，同時迅速接受自己不熟悉的業務，也清楚了票據、重要憑證等哪些地方是不允許有錯誤的等等。還有，當你在工作中遇到問題或者有疑惑的時候，就知道應該向誰尋求幫助能夠達到自己想要的果，增加了有效溝通的機率。

再者，要不斷加強理論政治學習，充實自己的頭腦，使思想更進一步的成熟進步，這並不是做表面功夫說場面話。因為理論是實踐的基石，思想是行動的指引。每個人的思想是在不斷變化，而且受外在因素影響的，它有一個不斷發展的過程。你的思想會決定你的行動，你的價值觀、人生觀會左右你對待人和事的態度，同樣會改變你思考問題的高度、層面以及角度。下面是我個人20xx年工作計劃：

一、深入學習各項產品知識，不斷提升自身綜合素質

制定了詳細的 學習計劃 ，堅持每周學習最新的金融理論和某種特定產品的有關政策、文件，使理論水平、業務能力明顯提高。做到了知識更新、業務更新，在辦理客戶業務的時候就能夠准確把握該筆業務的難點及風險點，能夠及時發現，盡早補齊，做到事半功倍。

二、強化團隊意識，樹立集體觀念

雖然很多客戶不是很配合，雖然有巨大的數字需要我們想辦法去完成，但是當團隊的每一個人都參與進來，都為了的目標在拼盡全力的時候，那種不拋棄不放棄的精神讓我很感動，也正是因為這樣的精神存在，才讓我們堅持到了最後，實現了完美的收官。

三、努力提升業務水平，提高客戶服務質量

一位學者說：真正的優質服務是發自內心的自覺行為，而不是對規章條例的機械遵循。為此，作為公司業務的學者，我應該花更多的時間去學習產品知識，業務技能，並不能因為接觸時間短，就降低要求，必須努力在開門紅期間完成自身素質的搭建，為進一步提高服務質量，爭創服務品牌，提升顧客滿意度做好一切努力。

四、加大營銷力度，做好貸款工作

一是充分利用我行授信的優勢，面向授信單位，以存貸比的要求做第一抓手，保證存貸比完全達標的同時，我們的存款任務也能夠達成60%以上。

二是爭攬他行資金，面對眾多的客戶，我們不斷跟企業聯系，充分挖潛，一遍一遍地梳理潛在客戶，瞄準單位找關系，全面出擊。

2020年銀行客戶經理工作計劃4

20xx年，應全面提高我行的整體影響度，加強工作人員的培訓，提高工作人員的綜合素質。特製訂20xx年工作計劃如下：

一、充分認識推進優化管理工作的重要性

團隊管理進入了成長階段，一些深層次的問題可能還會凸顯出來，構建完善的團隊管理計劃尤為重要，綜合計劃改革今年進入實質性實施階段，通過對於團隊成員間的凝聚力，向心力，執行力及對工作的熱情等現狀存在的一些問題，作出新的優化計劃，及時解決其問題，完善團隊管理。

二、充分認識招聘成員的重要性

新的成員是團隊的新鮮血液，是補充團隊發展的重要部分，沒有新成員的增加，大家庭的組成也是不可能的，公司對於招聘方面做出好的優化方案，以團隊招聘細化。一並實施完善營銷目標。

1、日常管理：

①分組管理制度：工作中，將團隊分成3個小組，通過把人數落實到分組，由小組長進行管理，提高其團隊發展。並通過與小組長溝通，更深入的了解到團隊每個成員工作上、生活上的情況，工作上進行良性競爭。

②日常一對一管理：工作中，多與團隊成員溝通，了解趨於成員的展業情況及宣傳中遇到的問題，及時指導，給予他們鼓勵和支持。

③工作效率制度：工作中，要銷售人員，熟悉自己的 崗位職責 ：千方百計完成區域銷售任務;努力完成銷售中的各項要求;負責嚴格執行客戶開戶手續流程;積極廣泛收集市場信息並及時整理上報;嚴格遵守公司各項 規章制度 ;對工作具有較高的敬業精神和高度的主人翁責任感。

2、會議管理

團隊會議是團隊發展的重要環節，會議是現代管理的一種重要手段，銷售人員對公司的指示精神理解不夠，銷售心態就不穩定，就不會嚴格按照終端思路開拓客戶，工作效率就大大折扣。

①工作內容：通過會議中回顧和 總結 昨天的工作，進行業績分析，認識到其不足，對其批評，共同交流，找到好的 方法 和途徑，解決市場遺留問題，恢復市場肌體，提高工作效率。(內容：新增資產，開戶數，客戶疑問)

②會議精神：一天之際在於晨，周一是當周的關鍵日子，通過周一開會對上周工作不足進行批評指正，指正的方式決定了其主要意義，營銷主要的成功方法，無異於精神支持和鼓勵，使人有更高的上進心。周一對大家工作進行鼓勵，調動起積極性，致使工作順利完成。

③會議 文化 ：會議中增加 才藝展示 ，把個人優秀的一面展現出來，彰顯其自信和人格魅力，鼓舞其團隊士氣，增強其團隊向心力和凝聚力。

3、區域培訓

在公司的組織的培訓下，團隊內部進行新員工開戶培訓強化方案。

①新員工開戶流程及 企業文化 代訓;

② 銷售技巧 及話術培訓;

③從業資格考試培訓。

2020年銀行客戶經理工作計劃5

在領導的帶領下我行逐漸強大，也很榮幸自已能夠成為其中的一員。作為銀行主任，我對我的工作有以下的工作計劃;

1、要在月底完成二季度支行下發的各項經營指標。

首先搜集客戶，建立客戶資料，對優良客戶進行歸類，從高到底、按生日分類。

2、大廳的各種不妥現象，在第一時間改正，讓我們的營業大廳發生質的變化。

在營業前檢查、並在營業中時刻關注網點內憑證、宣傳資料、 廣告 牌、客戶意見表、辦公用品(如名片、產品介紹、表格)等擺放整齊、美觀。如發現有過期告示或宣傳資料，應立即撤下。應重視客戶對我行的感受，如叫號機聲音大小、空調溫度高低等，從客戶的感受出發，完善各項設施和服務，改善客戶體驗。

3、緊抓服務質量，將現場用戶抱怨消滅在萌芽狀態，實現零投訴。

時刻關注大廳里等候客戶的情緒和行為變化情況，維護業務秩序和客戶排隊秩序，當發現有客戶出現不耐煩的情緒，甚至大聲喧嘩、吵鬧時，大堂服務應第一時間上前詢問，安撫客戶情緒，在職責范圍內解決客戶的問題。對於個別情緒過於激動的客戶應迅速引至會客室或其他僻靜之處，耐心傾聽、解決客戶的問題，無一抱怨客戶。

4、充當櫃台橋梁，合理安排櫃台。

要注意協調櫃員和大廳工作人員，提高凝聚力，發揮團隊精神。而對待那些駐點人員，首先我們不能把他們當外人看待，要把他們看成我們的一員，盡量推薦一些好的客戶給他們，平時尊重並關心他們，給他們創造一個好的工作平台，實現雙贏。

5、提升服務水平，規范服務，爭創一流的服務網點。

首先、規范服務，根據總行文明服務的要求，做好三聲服務，想客戶之所想、急客戶之所急，從細節上完善服務水品。做強做大網點服務功能，以拓展負債業務、個人業務、中間業務、理財業務為重點，以網點負責人、客戶經理、大堂經理為拓展主力，完善VIP資料庫，整合產品。其次、加強員工的培訓學習，提高綜合業務素質。利用班前學習、專題培訓、交流學習等營造良好的學習氛圍，提高員工的凝聚力和戰鬥力。

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