案件防控培訓教育計劃

① 什麼是案件防控

案件防控是以風險為對象的一種防控措施，作為企業經營管理過程中的一個重要環節，是為了進一步提高員工的風險防控意識。就風險而言，案件防控的具體情況如下：

1、風險迴避

風險迴避是投資主體有意識地放棄風險行為，完全避免特定的損失風險。

2、損失控制

損失控制不是放棄風險，而是制定計劃和採取措施降低損失的可能性或者是減少實際損失。

3、風險轉移

風險轉移是指通過契約，將讓渡人的風險轉移給受讓人承擔的行為。通過風險轉移過程有時可大大降低經濟主體的風險程度。

4、風險保留

風險保留即風險承擔。也就是說，如果損失發生，經濟主體將以當時可利用的任何資金進行支付。

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案件防控的管理要求

1、加大教育和培訓力度，提高全員的合規經營意識和自覺性。加強對員工的政治思想、職業道德、專業知識、制度觀念、法紀意識和案例警示教育，積極引導員工樹立正確的人生觀、價值觀，培養員工誠實守信的職業操守，增強遵章守紀意識和崗位責任意識，充分發揮崗位制約監督作用，切實防範道德風險。

2、建立「制度定期評價機制」，健全完善各項規章制度。同時狠抓規章制度落實，全面提升制度執行力，切實防範操作風險。定期評價制度建立和執行情況，認真梳理規章制度的合規性和時效性，對無章可循或規章制度不能適應業務發展和管理實際的，及時進行修訂完善。

② 農村信用社案件防控治理的培訓方案

一要道德教育到位。「思考方式決定行為和成就。」必須讓合規的觀念和意識滲透到信用社每一個員工的血液中，滲透到每個崗位、每個業務操作環節中，營造「重操守、講合規、促案防」的良好氛圍，促使所有員工在開展經營管理工作時能夠遵循法律、規則和標准。一是強化法紀意識。積極開展法制教育，增強員工的防範意識、法律意識；用現實的案例教育身邊的人，使員工將法紀規范熔鑄在自己思想中。二是強化奉獻意識。引導員工加強自身修養，學會心理調控，不盲目與人攀比，防微杜漸，面對各種誘惑保持高度的警覺性；正確處理好群體與個體、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾。三是強化自覺意識。引導員工樹立正確的人生觀和價值觀，自覺地運用各種社會規范指導和檢點自己的行為，使自己循規蹈矩。四是強化集體意識。引導每個員工珍愛集體榮譽，關心集體的共同利益、共同目標、共同榮譽，增強集體觀念。
二要執行能力到位。根據自身的改革和發展的形勢，制定盡可能詳盡的業務規章制度和操作流程，建立以提高執行力為目標的制度體系。一是加大制度的執行力度，引導員工增強利用制度自我保護意識，由「要我執行制度」轉變為「我要執行制度」，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。二是不斷創新操作流程和管理制度，對實踐證明仍然行之有效的管理辦法，必須堅持，制定合規經營程序以及合規手冊、員工行為准則等合規指南，為員工恰當執行法律、規則和准則提供指導。三是培養員工良好習慣，堅持按照操作規程處理每一筆業務，把習慣性的合規操作工作嵌入各項業務活動之中，讓合規的習慣動作成為習慣的合規操作。四是正確處理好合規經營與業務發展的辨 證關系，只有合規經營，業務才能更好更快地發展，在合規的基礎上創新，在創新的平台上達到更高質量和更有效益的合規。
三要合規操作到位。「合規操作，從我做起」。合規不是一日之功，違規卻可能是一念之差。一是管好自己。自尊自愛是員工自我培養自立能力、防腐拒變能力和風險防範能力的基礎，員工要從保護自己、保護家人的立場，切實提高自身防微杜漸的能力。二是監督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善於及時提出對異常業務處理的疑問，對自己經手的復核和授權業務警惕性負責並追問到底。三是堅持流程。流程制是解決合規經營、防範資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監督保障更能夠為穩健經營提供強有力的督查制約。四是建立有效溝通的平台。通過共同談心、單獨談心等方式了解員工的工作、學習、生活及家庭情況，傾聽員工的心聲，在基層網點與員工家庭間建立良好的溝通平台，讓雙方都知道員工八小時內外的動態，及時幫助有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學習專心、工作舒心、生活開心。
四要監督管理到位。完善業務發展與合理管理並重的績效考核辦法，建立風險防範的監督機制。一是將合規經營落實情況考核納入業績考核指標體系，並作為衡量各單位工作績效的指標之一，使其和領導業績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰並重的專項考核激勵機制。對合規工作做得好或對舉報、抵制違規有貢獻者給予保護、表揚或獎勵；對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良後果的，予以免責或從輕處理；對存在或隱瞞違規問題、造成不良後果者，要按照規定給予處罰，追究責任。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執行。四是建立合理化建議制度。通過開展「合理化建議活動」，充分發揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發現問題、提出解決問題的機會，引導他們提出改善業務操作、防範風險的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視並在實踐中得以運用的建議，員工自然會銘記在心，自覺執行。
五要榜樣作用到位。「榜樣的力量是無窮的」。正面典型是旗幟，可以啟迪心靈，引路導航；反面典型是警鍾，可以敲山震虎，以之為鑒。一是領導幹部要率先垂範，身體力行，給下屬員工做出合規操作的良好示範。合規要從高層做起，這是巴塞爾銀行監管委員會指導原則的一個重要理念，也是《中國人民銀行合規政策》要求的。合規從高層做起，從每一個單位的一把手做起，口頭上要時時宣講合規，行為上要時刻體現合規，給廣大員工做出合規經營的良好示範，只有各級管理人員提高認識，高度重視，才能保證合規經營各項工作落實到位，合規經營才能在農村信用社經營中發揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，通過透視發生的各類案例，抓住典型，經常性地開展典型案例警示教育活動，特別是強調案例的量刑給家庭帶來的危害和處理人的力度，達到警鍾常鳴、防患未然的目的。
總之，我們每名員工都要把「誠信、正直、守法、合規」的理念牢記，將「合規人人有責，合規創造價值」的經營理念根植於心，爭做遵規守紀的信合人，為實現農村信用社持續穩健經營、快速發展的既定目標貢獻力量！

③ 做好降警情控發案如何扎實基礎的計劃

（一）加強案件防控的組織建設，為案件防控工作扎實推進提供百堅強的組織保證。（二）精心推進合規文化建設，努力夯實案件防控工作「三道防線度」建設。（三）建立案件防控的長效機制，為案件防控工作的常態化奠定堅實的基回礎。（四）鎖住案件防控的關鍵環節、致力於精細化管理，強化對案件防控工作的日常監管力度。（五）強化問題整改、嚴答肅責任追究，為案件防控工作提供嚴格的紀律保障。

④ 如何做好案件防控工作

案件防控是一項長期而艱巨的任務，重在各項規章制度的落實、貴在工作措施的精細化、成在長期不懈的堅持，構築牢不可破的、真正具有內部控制力的案件和風險防範屏障，著力打造銀行強基固本、科學發展的基礎。 一、堅持合規文化教育,把道德風險防範作為案件防控工作的重中之重。 要以上級行各項經營理念、管理要求為重點，堅定不移地強化理念教育，持之以恆地強化規章制度教育和警示反思教育，使廣大員工樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，明白「能為、不能為」的界限，在辦理每一筆業務、營銷每一個客戶時，都能首先想到「制度要求我怎樣做」，真正讓「指示服從制度、信任不忘制度、習慣讓位制度」入口、入腦、入心、入手，在全行形成「程序至上、合規為本、效益為重」的內控文化和「時時遵章、事事合規、自覺糾錯」的合規文化。 二、堅持「五重」管理，抓住案件防控工作的重點。 一是高度關注對重要環節的管理。將上級行各項管理措施和要求，精細化落實到每一個部門、每一個層面、每一個環節。二是高度關注重要崗位的管理。不折不扣地落實重要崗位輪換、離崗審計、近親「迴避」制度，通過制度化、日常化的員工行為排查，管好一線櫃員、會計主管、信貸人員、網點負責人等重要崗位人員。三是高度關注重要時段的管理。要充分發揮櫃台實時監控系統、遠程監控系統、等「監控體系」的功能，實現對重要時段、重要環節的「跨時空、全天候、零距離、無盲點」監控。對節假日、年末歲尾等易發生案件的時間和時段，及時提示風險，並加大值班、報告等管理力度。四是高度關注對自助機具的管理。定期不定期地加大巡查、檢查，防控金融工具衍生風險。五是高度關注對重大交易的管理。利用反洗錢客戶風險系統，加大對重大交易的實時監督，對提示的風險，及時跟蹤，排除風險隱患。 三、堅持制度落實，作為案件防控工作的重要手段 一是要認真抓好各項規章制度和管理要求的學習,提高執行規章制度和業務流程的主動性、自覺性和有效性。二是要建立落實各項規章制度的責任制，通過建立「崗位明晰、權責分明、管理有序、操作有規」的崗位責任體系，精細化地落實好各項規章制度和業務流程。三是要制訂精細化的落實措施，使制度和管理要求的制訂、分解、落實、檢查、整改、反饋、評價等形成一個完整的、清晰的鏈條，使規章制度和管理要求的落實情況始終處於完全的掌控之中。 四、堅持「思」、「行」結合，提高案件防控工作的敏銳力和執行力 一是著力提高職業敏銳力，不僅對本行發生的風險或案件，認真查找原因，彌補漏洞，對其他行出現的案件，也要組織學習，分析討論，舉一反三，引以為戒，採取相應的防範措施，避免同質同類案件的發生。二是開展對制度執行力的評價。要通過強化監督檢查，從規范檢查形式、規范檢查內容、規范檢查流程、規范檢查發現問題的整改、規范對整改結果的督導等「五個規范」抓起，建立基礎管理突擊檢查和常規檢查、綜合檢查和專項檢查相結合的長效機制，把各類問題消滅在萌芽狀態。

⑤ 如何做好案件防控工作

1. 做好情景預防，也即從物防、技防入手，進行有的放矢的建設，築牢防線；

2. 從自身（單位、個人）發現檢查有無隱患、弱點，及時堵塞、彌補，不留可乘之機；

3. 加強學習和教育，了解最新形勢，掌握社會動態，進一步完善各項措施。

⑥ 案件防控三舉措

法律分析：明確職責分工，落實案防責任。完善制度體系，提升制度執行力。組織案件風險排查，開展專項治理。開展案防工作試評估，激發內生動力。強化內部監督檢查，實行違規積分管理。開展主題活動，加強員工教育管理。

法律依據：《中國銀行業監管委員會辦公廳關於2014年銀行業案件防控工作的意見》 一、健全體制機制，增強案防工作有效性 （一）明確職責分工，落實案防責任。各銀行業金融機構要切實履行案件防控責任主體職責，明確案防工作牽頭部門責任，釐清案防牽頭部門與業務、風控、內審稽核等部門案防職責邊界，保證各部門、上下級機構案防權責清晰、責任落實。（二）完善制度體系，提升制度執行力。各銀行業金融機構要建立制度管理體系，根據業務發展需要、風險特徵和監管政策變化，對內部各項制度進行評價、修訂和更新，確保制度覆蓋所有業務領域和管理環節。嚴格執行各項制度，開展制度執行監督檢查，提升內部控制有效性。（三）組織案件風險排查，開展專項治理。各銀行業金融機構要結合自身業務特點和風險狀況，組織開展以信貸、票據、跨業合作和員工異常行為等為重點的案件風險排查，落實排查責任，對排查發現的重點風險和突出問題開展專項治理。銀行業金融機構要組織開展督促、指導和抽查，加強排查信息交流與共享，上下聯動，形成具有本機構特色的常態化風險排查機制，並按季向監管機構報送排查情況。各銀監局要加強督促檢查，按季將排查工作情況報告銀監會。（四）開展案防工作試評估，激發內生動力。各銀行業金融機構要圍繞案防工作組織、制度及質量控制、案防工作執行、監督與檢查、考核與問責等方面內容開展2013年案防工作試評估，按照法人負責原則，細化對分支機構自我評估的工作要求。要通過評估，查找內控管理和案防薄弱環節，嚴格落實整改。監管部門要及時對銀行業金融機構試評估情況進行監管評價。（五）強化內部監督檢查，實行違規積分管理。銀行業金融機構要按照部門間各有側重、協調聯動的原則，有效發揮業務條線、合規管理和風險控制等部門在案防工作中的作用，加強審計監督。同時，研究建立覆蓋全部業務流程的操作性違規積分管理制度，防微杜漸，強化操作風險管理。（六）開展主題活動，加強員工教育管理。組織開展員工管理主題年活動，切實改進和加強員工管理。各銀行業金融機構要將員工教育培訓作為案防工作的重要內容，系統、全面開展員工崗位規范和業務流程教育，明晰違規操作應承擔的責任；開展職業道德教育，培養員工誠實守信的職業操守；加大合規文化建設力度，增強各級管理人員合規意識，營造「合規從高層做起、合規人人有責、合規創造價值」的合規氛圍。

⑦ 如何有效提高銀行基層機構案件防控能力

作為商業銀行經營管理的重要組成部分，基層機構的案件防控工作直接關繫到商業銀行的穩健、可持續發展。在當前銀行業競爭日趨激烈，風險無處不在的環境下，如何提升基層機構案件防控能力，已經成為各銀行亟待解決的關鍵問題之一。一、強化員工的教育培訓持續抓好員工的教育培訓，不斷提升員工整體素質，營造合規文化是提升基層機構案件防控能力的前提和基礎。首先，抓好員工思想政治和道德教育。通過開展理論知識學習，典型案件講解，請服刑人員現身說法等教育活動，使每位員工深刻反思，汲取教訓，牢固樹立正確的人生觀、價值觀，增強愛崗敬業意識，從思想深處築牢正義之堤，從主觀上抵制、檢舉各類案件和風險行為，真正讓員工不願意去違規。其次，開展企業文化教育活動。通過學習銀行的願意、核心價值觀、使命、理念、企業責任等，將企業文化滲透到員工的工作環境這中、員工的行為之中，使每位員工能夠更好地認識、認可自己所在的銀行，從而不斷地提升員工的歸屬感、主人翁感，讓員工不想去違規。最後，強化規章制度學習。利用晨會、例會等形式，組織員工學習「銀行從業人員廉潔從業若干規定」等，保證不留死角、不出盲點，使每位員工把握從業的「底線」，增強員工的風險防範意識，並營造「人人講合規、事事講廉潔」的良好氛圍。通過教育培訓，使案件防控理念根植於每位員工心底，貫穿於業務操作的每個環節，變成現實生動的企業文化，內化為所有員工的自覺意識和行為習慣，真正從源頭上遏制風險的發生。二、加強基層機構執行力建設作為執行單位，基層機構在風險防範管理中出現的問題，歸根到底是執行力的問題。因此，必須加強執行力建設，真正將基層機構案件防控工作落到實處。首先，把案件防控作為一把手工程，列入領導人員月度、季度、年度考核之中，要求基層管理者不僅要抓業務發展，同樣要抓執行力建設。管理者不僅要具備給每位員工灌輸思想的能力，還要以身作則，率先垂範，對上級制定的各項規章制度和合規要求，一絲不苟地貫徹執行，發揮管理者前線「指揮員」和「戰斗員」的作用，影響並激發員工提升執行力的熱情。其次，始終保持案防工作高壓態勢。要健全崗位管理，落實案件防控責任，定期與員工簽訂案件防控工作責任狀，將案防任務和要求分解、落實到每一個崗位、每一個人，讓每個人都成為案防的關鍵人、第一責任人。其三，強化激勵約束，嚴格問責。建立「結果與過程同考核」的機制，對好的做法建立案防專項基金，獎勵員工主動揭露風險、抵制違規行為的做法。對導致風險或案件發生的責任人員和未盡責的檢查人員，嚴肅處理，從而有效防範案件、重大違規問題的發生。最後，切實做好問題整改工作。對檢查發現的問題不能僅停留在揭露問題層面，而應該對問題進行持續關注、持續檢查，使問題得到徹底解決。三、建立健全監督管理機制監督管理是推動案件防控能力不斷提升的關鍵所在，也是促進基層機構業務持續健康發展的前提。首先，整合基層行監督管理層級，搭建以委派會計主管、風險經理、紀檢監察特派員為主體的監督平台，充分發揮「三道防線」的作用，切實履行崗位職責，充分運用業務檢查、會計稽核和櫃面監測等人、機監控手段，加強對基層機構關鍵風險點、違規行為易發部位和發生頻率較高、可能造成較大損失的風險點進行持續、重點監控與檢查。其次，加大監督檢查頻度和力度，並有針對性地制定各種防控措施。對履糾履范問題、關鍵風險點要採用定期檢查與不定期檢查相結合的方式，對一般風險點採用定期檢查的方式，對檢查的問題要整理成冊，供員工學習。最後，建立案件防控建議中心。員工在平時工作中發現的風險案件以及可能導致風險的一些流程漏洞都可以向案件防控建議中心反映，讓每位員工都能成為案件防控監督員。四、提升案件風險識別能力案件風險識別是事中控制最有效的方法，識別能力的提升能夠准確找到風險隱患，並及時將風險消除。首先，在對各項業務、規章制度學習的同時，業務操作中的一些關鍵節點，特別是風險節點整理匯編成冊，並列舉此節點可能發現或已經發生的案件，供員工學習。其次，組織員工討論業務流程，讓員工自己去發挖掘潛在的風險點，從而使員工增強風險的預判能力。其三，充分利用審計、會計、營運管理等相關系統，加強案件風險動態監測，對同一賬戶大額資金（單筆50萬元以上）當日進、當日出、櫃員自辦業務、客戶資金流入員工個人賬戶等實現實時監測。最後，藉助上級行的案件防控動態、風險提示、典型案件通報、內部信息網站等各種平台，及時組織員工開展典型案件作案手法識別及防範學習研討，並結合本機構的違規問題進行深入剖析，提高各類風險識別能力，並舉一反三，查漏補缺。總之，作為高風險行業，銀行案件防控是一項長期而艱巨的工作，抓好案件防控工作需要基層機構高度重視，通過教育培訓、監督管理等，切實將案件防控風險落到實處，為業務發展保駕護航。