金融行業員工培訓計劃

㈠ 銀行基層行如何做好培訓工作求解

銀行業作為中國最具挑戰性的行業，其員工培訓作為一種戰略性的選擇具有重要意義。建立學習型銀行除了建立一種有利於員工學習的氛圍與機制，使員工產生強大的內在學習動力，從而結合自身職業生涯設計和工作需要努力進行自我培訓外，當然離不開銀行根據業務改革與發展需要為員工提供的高質量培訓。
第一步：充分考慮，合理確定培訓需求。
我們對年初制定的培訓計劃，進行了全面整合、篩選；對各部門的培訓需求做了全面的了解，特別對時間安排的合理性、培訓內容實際操作性兩方面進行重點調查後，從而進一步確定下半年的培訓需求。從組織、工作、個體等三個方面進行分析，尋找我行培訓工作的最佳切入點。通過分析我行現有崗位要求具備哪些知識和技能出發，從而確定需要培訓的內容和范圍，通過分析找到在崗員工現有的工作水平與期望的標准之間的差距，進而確定哪些是需要我們進行培訓的，確定培訓需求。
第二步：依據我行目前急需知識技能要求，合理確定目標
我們首先根據工作分工和等級序列，其次又要針對不同類別的員工確定不同的培訓目標。
按照現行的等級序列主要分三種：前台業務人員、中級職員、高級管理人員等。作為基層行，我們主要能做的培訓包括前台業務人員和中級人員的培訓，（1）根據前台業務人員工作性質，我們對其確定的培訓目標就是良好的服務態度和熟練的崗位操作技能，同時加強安全保衛學習。這些都是一線職員的重點培訓內容，他們要具備洞察可疑之處的職業嗅覺，一旦在基層發現問題，能夠及時採取應變和補救措施，防範欺詐行為。 （2） 對於中級職員，應該了解商業銀行的運作情況，熟悉相關的業務，並在此基礎上有一定的分析、解決問題的能力，培養良好的人際溝通能力。由於我行師資力量不足，所以我行主要以提高其良好的人際溝通能力為目的，藉助外購課件對中級職員進行「情商」培訓。
對不同部門的員工，對其專業素質的要求自然不同。我行主要以業務條線和綜合後勤部為分割點了來確定每一個培訓計劃所要達到的目標。以個金部為例（個金部部是我行的金融產品的業務人員，負責拓展市場、受理和採集客戶需求、營銷金融產品，為客戶提供全方位、多功能、多層次的優質金融服務）。銀行作為一種特殊的服務性企業，必須以優質的服務以求在競爭中取勝，所以更加強調「以客戶為中心"的服務理念。因此，我行下半年把「如何做好客戶服務」培訓放在重點位置上，目的是提高業務人員獨立分析問題和解決問題的能力、社交和公關能力。
第三步：以培訓內容實際操作性為基礎，選擇更有效培訓方式
培訓方式有：培訓教材和案例分析兩種。高質量的培訓教材，不但能了解到商業銀行經營管理方面的一般知識，更重要的是能了解經管理的最新經驗；另一種培訓方式就是案例分析。這一方式適合各個層次上的銀行職員。對於新行員來說，通過案例分析，能夠使他們盡快熟悉業務環境和管理實踐，而對於中、高層管理人員來說，對案例的研究，能夠開發出受訓者的分析、解決問題的能力，並且積累他們的實踐經驗，從而提高他們的決策與應變能力。所以我們多次與各部門溝通以了解其對培訓方式的要求，在把培訓教材和案例分析有機結合基礎上，要求培訓授課人製作適用性強的培訓課件，提高其培訓效果，同時也可以提高授課人員的水平。
第四步：量體裁衣，合理選擇培訓的形式
我們根據我行的實際情況主要選擇了集中培訓、在職培訓、自我學習三種形式：
1、集中培訓
集中培訓可以促進學習的競爭，創造學習的氣氛。可以同時培訓許多人，充分利用師資力量；培訓形式有：針對新入行的員工的基礎培訓；以熟悉各種票據、工作程序，各種具體規定和要求為目的業務培訓；對工作骨乾的中堅培訓，針對某種特殊情況的特殊培訓，如計算機聯網的運用。
2、在職培訓：在職培訓特點是針對性較強。
（1）輪換制度。把培養人員橫向的在組織機構的同一層次上，從一個部門調換到另一個部門，例如個人銀行部的人員調去財務會計部工作等，不規定輪換時間的長短，這種輪換形式是最有效的。首先，被輪換者在各種不同的崗位上工作，連續經歷不同的情況，能夠取得各部門的實際工作經驗：其次，受訓者可以深入了解各部門人員的特點和相互關系；再次，這種方法有助於形成從不同的角度理解問題的思維方式。
（2）技能比賽。技能比賽也是一種考試，必須達到一定的水平。
3、自我學習：引導員工自學，這是對集中培訓和在職培訓進行的有效補充形式。員工可以根據自己的特點和需要有選擇的學習，比較靈活。
為了促進自學，我行根據上級行的精神也建立自己獎勵制度，員工可以自願參加，藉此衡量自己所達到的成度。考試成績放在人力資源部門，例如職稱、非本崗崗位考試合格等都可以獲得獎勵，作為促進學習的輔助手段。
第五步：對培訓項目進行初步效果的評估，以檢驗培訓目標的完成情況。
隨著培訓活動的普遍化，培訓評估的重要性日益突出。單從經濟的角度考慮，隨著日益加劇的市場競爭，企業家對經營成本都很謹慎和敏感。錢花出去了，就要看到成效。另外，從法律的角度，企業為了在員工培訓和開發的組織活動中保持公正、合理、合法的形象，必須建立一個科學和規范的組織程序和操作程序，即完善的評估制度系統。我行根據實際，認真做好對培訓項目進行初步效果的評估，並以積分制管理模式，將培訓考核的成績或積分累計，作為年度等級考核、資格認定、升遷獎勵的重要依據。
培訓工作是一項長期性的工作，我們應該把員工培訓作為知識經濟時代帶有長遠戰略意義的大事來做，作為基層行的人力資源部更應該清醒認識到這一點。

㈡ 對銀行提出合理化建議

小銀行是以存款、貸款、電匯、儲蓄等業務，承擔信用中介的金融機構，在工作上，我們可以提出自己合理化建議。編為大家精心准備了寫給銀行合理化建議書，歡迎大家前來閱讀。

銀行合理化建議範文篇一

現代商業銀行是以獲取利潤為經營目標、以多種金融資產和金融負債為經營對象、具有綜合性服務功能的金融企業，經營的是特殊商品—貨幣資本。現在的銀行業務，呈現經營綜合化、資產證券化、金融創新化、銀行電子化等新的發展趨勢。伴隨著新的經營方式、業務品種、交易方法的出現，使商業銀行從傳統領域向新興領域不斷擴張，然而風險與機遇相伴相生，無疑這將是一場優勝劣汰的挑戰。

未來銀行業發展趨勢自然對其員工的素質提出了更高的要求，不僅要求員工具有較高的文化層次，扎實的理論基礎，而且要求員工熟悉掌握金融專業知識，同時還要求員工掌握與銀行業相關的工業、貿易、商業、財稅等專業知識和管理知識;不僅要掌握信貸、儲蓄、會計等基本業務知識，而且對國際、國內的新興行業要有一定了解和掌握。要想擁有這樣高素質的復合型人才，在很大程度上依賴於銀行為員工提供的全方位培訓。而培訓也正是提供信息、知識和相關技能，使員工提升素質的最有效途徑。

從國內情況來看，我國已經不可逆轉的走向由金融支撐發展的信用型商業社會，因此，對金融人才的渴望和需求也比以往任何時候都更加熱烈，這同樣催生了金融人才培訓認證的蓬勃發展。然而在異常火熱的背後更需要冷靜的思考和審慎的抉擇，“萬流之下必有魚龍混雜”。目前隨著工作業務開展的需求，各大行明顯地加大了培訓力度，通過培訓，員工素質有一定的提升。但通過調查了解也發現以下不足：

1、大部分銀行只培訓少數人員。這種現象普遍存在，這里有“二個誤區”：一是有的領導認為應該重點培訓經過挑選有發展潛力的人員，每次不管培訓什麼內容都讓他們參加，從而忽視了所有人員的培訓;二是認為單位的現時工作很重要，因此，只讓那些沒有什麼事的人員參加培訓，於是培訓就集中在某些人身上，造成了“閑人培訓，忙人沒時間培訓，急需人員不培訓”的結果，這樣的培訓沒有任何效果。

2、培訓中存在“兩缺”現象：一是缺師資。基層行組織培訓，選擇一些非規范培訓機構，在師資上無法滿足，往往是能講的不一定會做，能做的不一定會講，能做到理論與實踐有機結合的人才廖廖無幾。二是缺規范操作。由於各種原因選擇的培訓機構，沒有必要的培訓設施，如培訓場所、投影儀、電腦等教學設施等。

3、只注重培訓計劃，不注重培訓結果。實施培訓的關鍵是看培訓效果，現在上級行非常重視培訓工作，對事前培訓計劃、培訓內容安排非常仔細，但對培訓結果如何卻不太關心，這樣的培訓浪費了大量的時間和人力，效果卻不盡人意。

針對員工培訓所遇問題，商業銀行必須尋找一項可以彌補此類問題，且權威性強、信譽度高、質量有保障的金融培訓認證，目前我們匯集十幾種針對商業銀行的培訓認證做了仔細甄選，一致認為，企業理財顧問師(CFC)國際職業資格認證是可以滿足商業銀行對於金融人才的培養要求，能培養出適應中國當前經濟發展需求、准確計算投融資成本、科學選擇投融資工具和渠道、有效防範企業金融風險的復合型銀行業人才。

CFC國際職業資格認證是依託國家發改委培訓中心高端平台和北京各大高校豐厚教育資源，進行企業理財國際職業資格認證項目整合。匯聚了ICMA國際資本市場專家團隊、金融業界領軍人物、國內優秀企業家等教育界與實務界的源。同時，通過和相關政府部門、研究機構搭建平台、建立通道，邀請一批財經部門主要領導、政府部門政策專家以及國企高管參予理論、教學實踐。除此，在體系化理論教學過程中，不斷探索、破解中國金融改革、產業升級最前沿、最迫切問題，將理論教學和實踐應用緊密結合，不斷迎合多層次、復合型銀行業人才對提升自我價值的需求。

CFC國際職業資格認證體系是致力於傳統思維轉型、角色升級、服務升華的新型人才培養體系，主要表現在：①思維更新。“思維決定層級 ”，以“立體化”、“縱深化”思維探索企業升級發展，從傳統型“企業借貸記賬員”向復合型“企業金融顧問”轉型升級，成為伴隨企業成長發展過程中提供多維視角和持久智力支持的高級金融顧問。②角色升級。摒棄簡單從事企業借貸業務“跟隨者”角色，通過系統知識更新、能力塑造，以更高視野和更寬視角全面護航企業經營發展，特別是在企業理財融資領域發揮“關鍵先生”作用，成長為值得信賴的“金牌金融顧問”。③服務升華。提高服務的針對性和貼合性，以助力企業投融資發展為著力點，發揮其在企業投融資領域產品選擇、風險防範、策略應對等綜合服務保障能力。同時，以自身為平台，整合提供國內外資本市場各金融機構、金融工具、技術服務等資源為企業融入國際化環境指引道路。

銀行合理化建議範文篇二

中國郵政儲蓄銀行正式掛牌成立了。郵政儲蓄銀行的成立，是中國郵政發展史上的一件大事，它將承載著全國郵政職工的希望，開始新的征程。同時，它標志著即將實現郵政與郵政儲蓄分業經營，按照金融企業進行管理與監管，是深化我國金融體制改革，適應城鄉二元經濟結構對金融服務需求的歷史產物，是服務三農、建設社會主義新農村的有生力量，也是當前盡快規范郵政機制經營發展，防範和化解郵政金融風險，有效解決郵政儲蓄資金返回農村使用的迫切需要。加快郵政金融的改革和發展，有利於觀念創新，產品創新和服務創新;有利於有效緩解儲蓄資金運用的矛盾，提高收益率;有利於獲得市場主體地位，擴大業務領域，增強競爭實力，實現郵政金融持續健康快速的發展。下面，筆者結合全市郵政儲蓄發展的實際情況，淺談幾點認識和見解。

一、全市郵政儲蓄發展概況

隨著郵政儲蓄的快速發展和規模的不斷擴大，其業務品種不斷豐富，營銷渠道逐步拓展，服務功能逐漸完善，社會影響力也在逐日提升。具體表現在：

一是網路能力顯著增強。目前，全市郵政儲蓄服務的營業網點達42個，ATM自動取款機3台，提供匯兌服務的營業網點達45個。網點遍布全市，溝通城鄉，聯通全國。其中有近45%的儲蓄網點和近58%的匯兌網點分布在農村地區，隨著部分商業銀行機構撤並，甚至部分貧困鄉鎮成為溝通居民個人結算的唯一渠道。通過大規模的信息化建設，已經具有聯通全國的金融計算機網路，逐步實現了各項業務操作、監控的全程電子化處理。

二是服務領域逐步拓展。近年來，我市郵政金融業務已基本形成了以儲蓄存款為主體，以國際、國內匯兌、轉帳業務、卡業務、代理保險、國債、代收代付、代理基金、小額貸款等多種形式的中間業務和資產業務為補充的業務結構體系，業務品種日益增多，不斷適應市場需求。

三是經營規模不斷擴大。截止2007年8月底，全市郵政儲蓄余額達到8.2億元，成為我市金融市場中的重要組成力量。城鄉居民在郵政儲蓄機構開立的帳戶近26萬戶，持有郵政儲蓄綠卡的客戶超過16萬戶，代辦保險達316萬元。

四是服務水平明顯提高。通過近年來的努力，郵政儲蓄和匯兌服務在網路、產品、客戶等方面已形成了自己的特色，具備了一定的實力，所提供的基礎性金融服務，在廣大城鄉居民中已經深入人心，成為重要的零售金融機構，創立了百姓依賴的業務品牌，在堅持發展郵政業務的同時，始終長期不懈地強化金融服務意識，改進服務方式，尤其在農村偏遠地區開辦了特快送款業務等服務舉措，樹立了良好的形象，也得到了廣大群眾的好評。

回首過去，郵政金融走過了不平凡的發展道路，經歷了數次改革，發生了翻天覆地的變化，但展望未來，郵政儲蓄銀行的成立將給我們帶來了新的機遇和挑戰，同時也面臨著新的矛盾和發展中的困難。

隨著目前郵儲余額的增長，郵儲余額與收益的矛盾日益突出。有網點就有餘額，有餘額就有收入，這是郵政儲蓄自1986年開展業務以來的經營規律。但目前，這一規律被徹底打破了。2003年以來，國家對郵政儲蓄開始實行新老劃段，新增資金自主運營，由此開始，收益方式也發生了重大變化，2005年開始，國家又對郵政儲蓄的老存款開始分五年逐步轉出，使儲蓄收益進一步降低。從目前的統計數據看，老存款利率4.131%，20xx年自主運營收益率為3.11%，郵儲經營成本為2.7%(付給客戶的利率2.25%)，實際收益率已經非常低了。加之，郵政儲蓄銀行成立後，隨著存款准備金、存款保險准備金、備用金、在途資金等客觀條件的限制，收益又將進一步減少，對於像我市經濟落後的地區來說，郵政儲蓄收入占具郵政總收入半壁江山，隨著收入的大幅度降低，對於今後的發展將是舉步維艱。盡管非利差收入在逐步增加，但遠遠彌補不了利差收入帶來的缺口。

另一方面，雖然全市郵儲網點較多，但是在農村鄉鎮分布約有45%的比例，各縣郵政儲蓄大多存在營業場所陳舊、安全設施不夠、硬體設備落後、操作環境較差的問題。由於業務長期“只存不貸”，只屬於金融業務的一個分支，使得金融綜合業務人才極為匱乏，目前儲蓄從業人員學歷較低，素質不強，業務水平不高，難以啟動用戶滿意的多元化金融服務，新開辦的中間業務社會認知度低，差距非常明顯，業務品種的獲利能力不均衡。

㈢ 企業給員工要培訓哪些內容

(一)應知應會的知識 主要是員工要了解企業的發展戰略、企業願景、規章制度、企業文化、市場前景及競爭;員工的崗位職責及本職工作基礎知識和技能;如何節約成本，控制支出，提高效益;如何處理工作中發生的一切問題，特別是安全問題和品質事故等。
這類的課程應人力資源和部門主管共同完成，分工協作並相互督促。
對於有些規章制度和企業文化，要求全體員工能理解、能認同和能遵守。
就像蒙牛一樣，員工若沒有良好的行為規范，企業憑什麼高速的發展? (二)技能技巧 技能是指為滿足工作需要必備的能力，而技巧是要通過不斷的練習才能得到的，熟能生巧，像打字，越練越有技巧。
企業高層幹部必須具備的技能是戰略目標的制定與實施，領導力方面的訓練;企業中層幹部的管理技能是目標管理、時間管理、有效溝通、計劃實施、團隊合作、品質管理、營銷管理等，也就是執行力的訓練，基層員工是按計劃、按流程、按標准等操作實施，完成任務必備能力的訓練。
(三)態度培訓 態度決定一切!沒有良好的態度，即使能力好也沒有用。
員工的態度決定其敬業精神、團隊合作、人際關系和個人職業生涯發展，能不能建立正確的人生觀和價值觀，塑造職業化精神。
這方面的培訓，大部分企業做的是很不夠的。
培訓大師余世維認為：中西方企業最大的差異是我們的員工不夠職業化。
企業對員工職業化方面的培訓也少得可憐，我們很多企業的高管都不夠職業化，中基層員工就更不用說了，員工的職業化程度嚴重製約著企業的發展。
員工的工作態度是要用正確的觀念去引導，良好的企業文化去熏陶，合理的制度去激勵;賞識員工的 進步，使他們建立強大的自信心;正確的看待自己和企業，根據他們的特長安排他們的工作，才能創造良好的績效。
幫助員工的自我價值實現了，企業和員工才能共同成長。
社會的浮躁，教育的缺陷，社會的轉型，價值觀的扭曲，人們對財富和成功的偏見，嚴重影響著企業的發展和社會的進步，誰能高屋建瓴，先人一步教育培訓引導好員工的態度，就奠定了企業的成功的基石。
日本企業的培訓和管理，借鑒吸收了美國的經驗，結合了本國的國情，運用實踐了中國的儒學，所以他們很成功。
目前結合我國的實情，中小企業最需要培訓的是員工的態度方面的，像積極心態、感恩心態、團隊精神、有效溝通、交際禮儀等;實用知識和工具的應用方面的，像質量管理八大原則、5S 、PDCA 、QC 七大手法、四不放過原則、目標管理、時間管理、SWOT 分析法、精益生產等，這些都是非常實用的。
可是很多企業本未倒置，這些基礎培訓都沒有做好，而去聽什麼NLP 、成功學，真的很可惜。

㈣ 燊銘（上海）投資咨詢有限公司的公司發展理念

燊銘投資秉承：「企業與員工共榮，企業與投資者共贏」的企業理念，「以誠信穩步發展為本」的科學發展觀，「以長效共贏為基礎」的企業價值觀，「以規模優勢為核心」的展業准則，致力於打造中國一流的投資服務平台。
職業經理人計劃：
職業經理人計劃是我們公司集加盟老闆與經理於一體的一個培訓計劃，如果您熱愛金融行業，並想成為一位金融公司老闆的話，請加入我們的職業經理人計劃：
1、專業的培訓系統:
燊銘投資為您提供專業的外匯知識培訓,包括交易哲學、匯市基礎、K線基礎、匯市形態、基本面分析等基礎課程，以及各種交易系統和交易理念。能確保您自己能掌握外匯市場的基本知識和技術指導系統，在幫您找到自己的交易系統後，讓您掌握穩定盈利和喊單的方法。
2、全程開業指導：
燊銘投資總部提供從選址、設計、裝修、招聘、培訓、開業籌劃、宣傳到開業的全程指導，確保加盟商無憂開業。
3、運營模式的傳承和開拓：
燊銘投資針對目前的市場狀況，結合多年的市場開發經驗，形成了一整套完善的運營模式。加盟商前三個月可以復制此模式，公司會派出經驗豐富的交易導師全程指導和幫扶。並確保三個月內收回開設公司的成本。
三個月之間，加盟商可以針對不同的環境推出更有個性化的運營模式，在此期間也可以從學員中提拔更出色的人才，開發更大的市場。
三個月之後加盟商可以繼續沿用我們公司的運營模式，也可以開放自己的運營模式，佔領更大的市場。
4、良好的後方支撐：
燊銘投資走過的幾年，積累了豐富的經驗，加盟商後期如果遇到突發狀況和棘手問題可以依託燊銘投資總部，總部會及時派出投資顧問去實地考察並有效的將問題解決掉。
5、薪酬分配：
1）收取管理費
2）盈利分成

㈤ 金融培訓計劃書前言怎麼寫啊/急!!謝謝拉

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㈥ 東方華爾的金融教育

東方華爾面向銀行、證券、保險以及第三方理財、投資等專業機構及從業人員，提供覆蓋全金融、系統化的培訓與教育課程，授課地點遍布全國三十幾個省市，形式包括面授、遠程、多媒體、移動終端等多種形式；
東方華爾教育不僅覆蓋國內外權威金融認證培訓，同時向金融機構提供基於客戶需求分析與人才長期戰略為導向的系列內訓及團訓；
東方華爾是國內第一家通過評測與分析，根據學員自身水平，提供個性化教學輔導平台的金融教育機構；
東方華爾專業的研發實力、先進的教育理念以及豐富的培訓方法和專注的治學精神贏得了國內各大全國性金融機構的廣泛認可。 高級理財規劃師（國家職業資格一級)
簡介
高級理財規劃師是國家職業資格認證序列中的最高級別，也是中國金融行業的頂級認證。由中華人民共和國人力資源和社會保障部頒發，是中國唯一由政府頒發的理財規劃師職業資格證書。根據《中共中央國務院關於深化教育改革全面推進素質教育的決定》(中發〔1999〕9號)文件，職業資格一級等同於職稱認證序列中的副高級職稱，納入人事檔案，享受國家規定的相應待遇。證書採用全國統一編號，可登陸中華人民共和國人力資源和社會保障部官方網站——國家職業資格工作網查詢。理財規劃師國家職業資格證書在世界貿易組織(WTO)一百五十多個成員國中互認。
四大優勢
1.國內首次開展理財規劃師最高級別培訓與認證的機構，培養出中國金融理財領域第一批高級理財規劃師
2.國內唯一集金融管理與理財實務於一體的金融高管班，培養符合金融混業經營趨勢的高級復合型管理人才
3.豪華講師團隊由來自於金融監管機構、金融機構高管與著名經濟學家組成，堪稱政策、理論與實踐教學的完美結合
4.通過國家級認證後可獲得高級理財規劃師（國家職業資格一級）證書，等同於職稱認證序列中的副高級職稱，納入人事檔案，享受國家規定的相應待遇
課程收益
構建包括國際化金融投資組合在內的金融投資組合，能夠運用期貨、期權等衍生工具，及時跟蹤國內外金融市場的最新發展動態，對國內產品的研發提出建設性和指導性意見
制定實業投資方案、國內外稅收籌劃方案，幫助客戶處理涉外稅收事務，運用信託等工具制定稅收籌劃方案
財產分配與傳承規劃能力，包括分析多代際、多婚、多子女、跨國籍等復雜家庭成員關系及相關復雜家庭財產狀況，識別客戶的分配與傳承意願，制定家族股權管理方案，綜合利用各種工具為客戶制定財產分配與傳承方案，幫助客戶安排慈善公益事務
根據國內外金融市場的最新發展，研討國內理財行業的理論與實務的創新，進一步完善理財業務發展模式
指導與創新，包括指導低級別理財規劃師開展工作及相關培訓，對理財案例分析總結並提出創新理財模式，對規范理財行業提出建設性意見，樹立行業領軍形象
理財規劃師（國家職業資格二、三級)
簡介
理財規劃師國家職業資格認證（ChFP）是由中華人民共和國人力資源和社會保障部頒發，是唯一一個由政府權威機構頒發的證書。理財規劃師二、三級認證培訓內容完全滿足目前國內金融機構開展客戶財富管理業務理論與技能的需要，其權威性廣為客戶所認可，30萬持證理財規劃師活躍在國內金融理財業務第一線。
九大優勢
1.東方華爾深度參與了國家理財規劃師職業資格的標准制定工作
2.東方華爾是中華人民共和國人力資源和社會保障部頒布的《理財規劃師國家職業資格培訓教程》的編寫單位
3.東方華爾是中華人民共和國人力資源和社會保障部職業技能鑒定中心指定的試點單位
4.東方華爾是國內理財規劃師認證行業規模最大的專業培訓機構
5.東方華爾的國家理財規劃師（二、三級）職業資格培訓全部為公司專職培訓師
6.東方華爾是業內第一家採用多元化教學模式的機構
7.東方華爾的高通過率建立在標准化教學以及配套服務上
8.東方華爾是國內唯一擁有全真模擬機考系統的培訓機構
9.東方華爾是國內唯一有實力承接全國性金融機構各地區同時開班的專業培訓機構
課程收益
全面掌握理財技能
綜合運用投資、法律、財務等專業知識，以現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理和保險規劃、投資規劃、退休養老規劃、稅收籌劃、財產分配傳承規劃為主要工具，能夠為客戶提供理財規劃建議和資產配置方案。
豐富營銷話術
掌握子女教育、風險管理、養老計劃實施技能；掌握證券、基金、外匯、黃金投資方法；掌握實戰營銷技巧，實現工作收入與理財收入雙贏
人脈資源不斷擴大
金融管理界精英的高端交流平台，營造學員廣泛人脈資源環境，切實提高自身競爭力 簡介
CFA是「特許金融分析師」（Chartered FinancialAnalyst）的簡稱，是國際通行的金融投資從業者專業的資格認證，CFA證書被投資業看成是一個「黃金標准」，也是美國及全球公認的金融證券業最高認證，也被稱作「全球金融第一考」。
五大優勢
強大的研究團隊
東方華爾現有45名CFA考試研究人員，其中90%以上具有金融相關專業的碩士以上學位，8人獲得博士學位，17人獲得特許金融分析師（CFA）資格，14人具有海外留學或工作經驗，是目前國內規模最大、最具競爭力的CFA考試研究團隊之一
獨創的四步法教學模式
東方華爾憑借18年的金融教學經驗，獨創「四步法」教學模式，360度全方位培訓，由淺入深，梯度學習，幫助學員提升65%的復習質量，同時提高75%的復習效率
獨家自主學習平台
業內獨有的CFA電子題庫測試和自主學習平台，具有個性化功能，包含了隨機測試，考試知識點總結，考點測試等內容
專屬的教輔資料
《東方華爾CFA考試輔導金鑰匙系列叢書》、《CFA一級全真和模擬試題匯編》、《CFA 金融詞典》等獨立研發的教輔資料，緊密圍繞考綱，結合最新考情，提煉重點難點，有講有練有解，給您帶來更多的學習和考試保障
多年良好的口碑積累
截至2011年，東方華爾通過面授課程、網路課程、教材教輔、持續教育等形式，覆蓋並輸送金融實務人才超過80萬人；同時，藉助東方華爾自主研發團隊不斷開發的領先課程及全新服務模式，近年來已向全國156家金融機構與投資理財專業機構提供金融實務技能培訓，受到廣大客戶的肯定和好評，滿意度高達95%以上
課程收益
提升薪酬待遇標准
由於CFA考試具有正規性、專業性和權威性，因此通過CFA考試後的薪酬也是非常可觀的，美國的CFA年薪在40萬美元以上，在香港的年薪在30萬美元左右。此外北京、上海、成都、深圳等地對於CFA持證人有政策補貼、人才引進等優厚的人才吸引政策
提升金融實操能力
CFA課程以金融投資領域實用知識及實際操作指導為主，以掌握和運用金融投資知識為宗旨，實用性強
提升技術移民資質
CFA持證人在申請國外金融財務類技術移民方面有很大優勢，故CFA證書又稱為「國際第二護照」
提升職場競爭力
CFA證書是世界公認金融投資行業最高等級證書，獲取CFA證書顯示了投資專才對更高標準的執著追求，聘用CFA持證人也說明企業對此類人才的認可。因此CFA持證人在國際職場上享有明顯的競爭優勢
提升金融創新意識
CFA課程與國際金融趨勢緊密結合，授課內容符合全球最新的金融理念，幫助學員做到知己知彼，開闊金融全球化的眼界，學習海外先進金融研究與投資理念，提升金融創新能力 簡介
CMA（Certified Management Accountant）全稱為美國注冊管理會計師，課程核心是運用管理會計知識體系，培養財務人掌握企業風險管理、績效管理、決策分析、領導力等戰略決策能力。作為美國管理會計師協會（IMA）旗下的專業資格證書，它客觀地評估學員對管理會計和財務管理知識體系掌握的能力和技能，是目前全球管理會計及財務管理領域的最權威的認證，在全球各行業均得到廣泛應用和認可，與CFA、CPA並稱為財務領域的三大黃金認證。
CMA是一個針對財務管理綜合能力培訓和能力認證考核的項目，考試涉及經濟、金融、管理、會計等多方面內容，主要以基礎知識、實用知識為主，知識覆蓋面很廣，具有很強的實用性、可操作性。與注重於傳統財務會計領域的CPA、ACCA等認證有良好的互補性。
七大優勢
1.首家雙語授課，中英文考試均適用
2.名師超長課程，順利通關的保障
3.超長試聽，給您最真切試學體驗
4.精準教輔資料，無需教材，直擊考試重點
5.企業實戰案例，巨人肩上學CMA
6.高品質課程，在享受中學習
7.360度教學服務，為您一路護航
課程收益
選擇性增加
CMA是財務界的「MBA」，不僅包含相關的財務知識，還涉及到許多管理方面的內容，在職業發展方向上選擇性更大
競爭力增強
能夠有效地拓寬人脈平台，掌握更多的企業運作實戰經驗，提升職場競爭能力
思維方式轉變
CMA知識體系能夠有效促進會計思維的轉變，拓寬會計人士的視野，讓財務會計變得更具前瞻意識
薪資待遇提高
CMA認證對於薪資的提升有著明顯的推動作用，CMA認證持有者比非持有者的工資普遍高30%以上 簡介
證券（基金）從業人員資格考試是由中國證券業協會（SAC）負責組織的全國統一考試，證券資格是進入證券行業的必備證書，是進入銀行或非銀行金融機構、上市公司、投資公司、大型企業集團、財經媒體、政府經濟部門的重要參考。因此，參加證券從業人員資格考試是從事證券職業的第一道關口，證券從業資格證同時也被稱為證券行業的准入證。
四大優勢
師資優勢
業內頂尖名師傾囊相授，命題研究專家撥雲指路
教材優勢
東方華爾2013版輔導教材在每個知識點下列明最近常考真題，指明每個知識點的考試概率，讓您輕松掌握備考方向
教學模式
線上線下相結合的教學模式讓您的學習更加靈活，打破空間與時間的限制,定時模擬測驗縮短您與通關的距離
全真模擬答題為您還原真實考試場景
教學服務
一對一的督學服務幫您戰勝學習惰性
24小時在線答疑為您掃清學習障礙
考試代理報名、考試信息提醒與分數代理查詢讓您從瑣事中解脫出來
研發理念
證券從業考試堪比「金考」，一次考試，終身有效，一證通關證券業
系統掌握證券領域理論知識
切身體會投資實務無限魅力
金融理論與證券實務，齊頭並進兩手抓，金融領域展身手 銀行部
簡介
在中國銀行業全面開放和競爭加劇的背景下，行業創新和人力資源提升已經成為中國銀行業競爭與生存的關鍵所在。
東方華爾基於銀行長期人才戰略考慮，致力於符合銀行業務特色內訓課程的研發，並專注於幫助商業銀行建立核心競爭優勢並獲得長期穩定發展的研究。我們與國內多家銀行確立了堅固的戰略合作夥伴的關系。在實踐中，也開發出與銀行內訓需求相配套的獨特培訓模式和高端客戶活動策劃方案，積累了豐富的銀行業管理咨詢和培訓經驗，在業界口碑極佳。
東方華爾每年為眾多金融機構提供專業化的培訓課程及管理咨詢服務，為合作夥伴及時傳遞管理智慧，與我們建立長期合作夥伴關系的客戶來自國有商業銀行、股份制商業銀行、城商行、農商行（農信社）等。東方華爾為其培養適用人才，並協助搭建完善的人才培訓機制，是目前國內一流的銀行業顧問咨詢與管理培訓機構。
研發理念
東方華爾作為金融行業的服務供應商，通過與客戶的緊密互動，深入研究銀行各業務領域的現狀與未來發展，在充分調研的基礎上，針對各種類型銀行中的不同崗位、部門和業務條線，設計了相應的培訓課程，這些課程強調理論聯系實際，注重業務知識與工作技能的有機結合，幫助銀行切實提高經營管理水平和盈利能力，為中國銀行業提供基於行業最佳實踐、同時極富創新的解決方案。
課程特色
一、東方華爾銀行課程立足於建立「績效導向課程體系」，最終幫助企業提升績效
東方華爾針對銀行各崗位職責，以科學指標為理論依據進行課程設計，確保課程體系設計與商業銀行、農村合作等金融機構的全面績效提升緊密結合，創建銀行績效導向的課程體系
二、針對商業銀行員工不同職業生涯階段設計「進階式課程體系」
東方華爾充分考慮了各類型銀行中各崗位不同工作經驗與能力員工的需求，實現培訓課程設計的循序漸進，同一系列課程，根據不同職業生涯階段進行細分，確保培訓有的放矢
三、與「崗位素質模型」緊密結合
東方華爾一直以來注重崗位素質模型的探究，結合豐富的崗位素質模型探尋經驗，在課程體系設計上凸顯崗位的差異化特點
系列架構（部分課程） 商業銀行 農村信用社（聯社） 系列一：銀行網點崗位勝任能力與綜合素質提升培訓
1.1 銀行支行行長勝任能力與綜合素質提升系列
1.2 銀行網點負責人管理與業績提升
1.3 銀行客戶經理理財經理營銷流程標准化
1.4 銀行理財經理理財技能提升系列
1.5 銀行一線員工綜合技能提升系列
1.6 高端精品課程系列 系列一：農村信用社改革系列
1.1新農村建設與農村金融改革
1.2中國農村信用社改革與發展
1.3農村金融機構網點轉型指引
1.4農村信用社治理結構完善實務 系列二：銀行業務培訓
2.1 公司業務系列
2.2 票據業務系列
2.3 中小企業信貸業務系列
2.4 審計稽核系列 系列二：農村信用社經營管理系列
2.1 商業銀行核心競爭力
2.2 農村信用社的產權與法人治理
2.3 金融產品創新
2.4 精細化管理
2.5 管理者領導力與執行力提升 系列三：銀行講師崗位研修系列
3.1 初級講師培訓
3.2 中級講師培訓
3.3 高級講師培訓 系列三：農村信用社組建農商行系列
3.1 農信社向農商行轉制指引
3.2 農信社改制實務
3.3 農商行相關法律解讀 證券部
簡介
服務制勝必將取代渠道為王，激烈的市場競爭促使券商「傭金戰」轉型「管理戰」，各個券商都不得不重新審視其發展方向，為以後公司的成長與壯大選擇適合自己的道路。因此，證券公司在選擇發展道路的同時就不得不考慮對公司員工進行素質和能力上的培養，這也成為現階段券商發展過程中不可忽略的一種必然趨勢。為了順應這種趨勢，協助證券公司培養優秀的人才，東方華爾推出了證券業人才培訓計劃系列課程。
東方華爾證券組研發團隊和師資團隊均來自於證監機構、證券公司及海外金融機構和國內外高校。東方華爾與國內多家證券公司建立了長期合作，並不斷完善課程體系以適應各證券公司的不同需求，積累了豐富的證券業管理咨詢和培訓經驗，在業內獲得良好口碑。
研發理念
東方華爾證券課程充分考慮到現代券商的發展模式與經營理念，以各證券公司的不同需求為導向，為不同崗位的證券從業人員提供個性化的培訓計劃。項目流程包括：前期調研，中期溝通，個性化方案設計，課程溝通與調整，確定培訓方案，動態課程監控和效果跟蹤。在本培訓體系設計中，除了具有全方位金融知識的專業課程外，為了適應現代的客戶服務理念，特別增加了具有實用性技巧的現代理財規劃知識，為參與培訓的證券從業人員帶來真正的提高。相信經過東方華爾的協助，必定會為各個證券公司在未來的發展中奠定扎實的人才基礎。
課程特色
一、重視實踐應用
東方華爾特別重視以務實為基礎設計培訓方案。一切方案都從實際出發，解決實際問題。多元化、層次化、系統化的課程設計可以保障參訓學員有針對性地、自主地學習理論知識，理論聯系實際，有效地提高參訓學員的綜合能力與創新意識。同時，通過培訓現場演練、小組討論、互評等形式，增加參訓人員的團體意識以及相互溝通的能力。
二、重視研究開發
東方華爾特別重視研究證券行業的發展變化，並根據變化不斷開發創新型內訓課程，使之滿足證券公司業務轉型的發展需要。證券從業認證考試系列、證券投資顧問實務系列、證券市場營銷技巧系列、證券客戶服務系列是東方華爾的經典課程，我們堅持經典與創新相結合的開發原則，在經典中挖掘「經典」，在創新中力求「創新」。
三、打造現代化學習平台
東方華爾通過搭建多元化網路學習平台，專家面授與網路遠程授課相結合，在面授的同時也為學員營造「服務到家」的網路多媒體學習體驗，最大程度滿足客戶不同的培訓需求。
系列架構（部分課程） 系列一：投資顧問崗位系列培訓課程 系列三：營銷總監崗位系列培訓課程 1.1投資顧問職業素質篇
1.2投資顧問專業知識篇
1.3投資顧問營銷實戰技巧篇
1.4投資顧問實務培訓篇 3.1營銷總監崗位職責認知篇
3.2營銷總監營業部營銷活動管理策劃篇
3.3營銷總監營業部KPI體系篇
3.4營銷總監營業部培訓體系建立篇 系列二：客戶經理崗位提升系列培訓課程 系列四：客戶服務崗位系列培訓課程 2.1客戶經理心態理念篇
2.2客戶經理營銷技能篇
2.3客戶經理專業知識篇
2.4客戶經理素質提升篇 4.1客戶服務基礎知識建立篇
4.2 客戶服務重點業務拓展篇
4.3 客戶服務交流技巧篇
4.4客戶服務情緒管理篇 保險部
簡介
東方華爾一直致力於研究保險行業特色內訓課程體系的研發，並專注於幫助商業保險公司建立核心競爭優勢和長期穩定的發展。以保險公司培訓需求為導向，本著因市場而變的原則，創建以專業金融知識及提升從業人員綜合素質為導向的特色課程體系，覆蓋保險公司各個層級，進而全面提升保險公司的績效，並提供個性化的解決方案。
研發理念
伴隨市場經濟的快速發展，金融環境瞬息萬變，行業機構競爭加劇，國民財富積累驟增，保險業逐步從單一的保險營銷走向多元化混業經營的模式，品牌建設、渠道策略、思維意識創新、知識體系轉型、企業人力資源優化等成為保險業未來發展的主要方向。北京東方華爾金融咨詢有限責任公司為推動國內保險業發展，幫助保險機構實現人才戰略上的優勢，基於行業特色的專業研究和實踐分析，提供全方位、多層次、系列化的高品質內訓課程，以建立保險機構在績效、品牌、人力資本、營銷整合等領域核心競爭力，最終實現企業健康穩定持續性發展。
課程特色
考慮到現代保險的發展模式與經營理念，結合科研、教學和實踐等領域的資源和優勢，把握學術前沿，同時緊密聯系我國保險市場上的發展動向，重點突出專業知識與實踐培養的雙重提高，為不同崗位的保險從業人員提供具有高度針對性的培訓計劃。
系列架構（部分課程） 保險營銷能力提升課程
銀保專項能力提升課程
理財規劃技能提升類課程
保險從業人員金融基礎知識提升類課程
保險從業人員個人素質提升類課程
保險從業人員心理學提升類課程 保險行業管理人員綜合素質提升類課程
中高層領導管理能力提升課程
保險公司培訓部課程
溝通能力提升課程
保險從業人員拓展訓練類課程 小額信貸部
簡介
近幾年小額貸款在中國呈現快速發展態勢，大銀行紛紛推出微貸業務，地方銀行謀求微貸轉型，小額貸款公司井噴式增長，小貸創新機構方興未艾。在小貸機構快速擴張同時，市場環境特殊性也對機構人員的勝任能力提出更高要求。東方華爾基於十多年對金融領域實務技能培訓的經驗，結合國際先進小額貸款技術，為小貸機構提供個性化的解決方案。
研發理念
東方華爾一直致力於研究小貸機構特色內訓課程體系的研發，並專注於幫助小貸機構建立核心競爭優勢和長期穩定的發展。以小貸機構培訓需求為導向，本著因市場而變的原則，創建以專業金融知識及提升從業人員綜合素質為導向的特色課程體系，覆蓋小貸機構各個層級，進而全面提升小貸機構的績效，並提供個性化的解決方案。
課程特色
理念方面
重視方案堅持咨詢和培訓一體化，通過咨詢界定問題，藉助培訓解決問題。重視行業積累，以真實環境和實際能力為基礎，提供定製化方案。重視方案設計過程與實施結果，為機構發展負責，全程跟蹤並服務
團隊方面
東方華爾產品中心匯聚國內金融界精英人士。研發團隊及管理團隊來自於銀行、證券、保險、監管機構、財經媒體、以及海外金融機構、名校留學歸國人員，無論是專家委員會還是課題研究人員，都雲集國內頂級經濟學家、金融機構高管以及金融投資實業界精英
師資方面
東方華爾小貸培訓師資主要是官員名氣型、專業理論型、業務實戰型三類，全部來自監管機構（一行三會），高校研究所（清華、人大、社科院）以及優秀金融機構
系列架構（部分課程）
前台業務人員
本類課程主要面對業務人員，涉及但不限於微貸流程、信息調查、交叉檢驗、風險控制、微貸營銷等方面。業務人員直接面對從事小、微型商業活動的客戶，這類客戶群體的「硬傷」是缺少質押、財務不明晰、服務工作量大，業務人員需要在實地調查的基礎上確定客戶的還款能力和還款意願，並在發放貸款後跟蹤還貸情況。因此與傳統信貸相比，小貸業務人員的工作更繁瑣、更辛苦、責任更重大
中台支持人員
本類課程主要面對機構中台支持人員，涉及但不限於人力資源、風險控制、產品設計、流程管理、客戶關系管理等方面，中台支持人員為前台業務人員提供支持作用，與前台業務人員相輔相成，同時也是機構小貸業務持續運營的保障
後台管理人員
本類課程主要面對機構管理層，涉及但不限於運營管理、行業最新政策解讀、財務管理、風險控制等方面
第三方理財部
簡介
第三方理財是指那些獨立的理財機構，它們不代表銀行、保險等金融機構，能夠獨立地分析客戶的財務狀況和理財需求，判斷所需的投資工具，提供綜合性的理財規劃服務。在給其客戶制定理財規劃的時候，第三方理財機構不僅僅局限在某個金融機構的理財產品上，而是要為他們制定全面的投資計劃：如現金規劃、消費支出、財務規劃、教育規劃、養老規劃、家庭保障規劃、稅收籌劃、財產分配規劃等以及跟蹤服務。與傳統模式下的金融理財服務相比，第三方理財機構目前在國內提供的服務大致有兩種：代銷產品和進行委託理財，除此之外，專業咨詢服務以及會員制也並存於其中。第三方理財機構的業務特色，使得其員工必須具備相對專業的金融理財知識體系，才能為客戶提供合理有效的綜合性服務。
研發理念
在中國第三方理財行業飛速發展，各類公司搶佔中國空白市場，爭奪財富客戶的背景下，行業創新和人力資本提升已經成為中國第三方理財行業競爭與生存的關鍵所在。北京東方華爾金融咨詢有限責任公司已經協助國內眾多第三方理財公司通過實現人才培養計劃幫助國內第三方理財專業人員完善理財知識體系，掌握實務操作能力，在市場營銷，客戶關系管理，渠道管理，持續服務等諸多環節贏得競爭優勢。
課程特色
協助第三方理財公司更快更好發展
東方華爾幫助第三方理財公司更好地理解現階段中國第三方理財行業發展情況，學習國外成熟理財公司組建、發展、擴張模式，協助第三方理財公司做大做強
專業獨特有針對性的崗位員工培訓
東方華爾針對第三方理財公司多樣性以及不同崗位的個性化需求，通過對於崗位勝任力模型的研究與應用，設計了專業獨特具有針對性的崗位員工培訓計劃
以理論為基礎、與實戰相結合
東方華爾設計理論與實際相結合課程，使得第三方理財公司員工在培訓的時候不僅學習到理論，並且可以應用到實踐，解決實際工作中遇到的問題
系列架構（部分課程）
第三方理財公司系列 系列一：一線營銷人員技能提升
理財能力：第三方理財專業人員理財素質基礎培養課程
銷售能力：第三方理財專業人員營銷能力提升課程
綜合能力：第三方理財從業人員個人素質提升類課程
第三方理財從業人員心理學提升類課程
系列二：銷售經理及中層管理人員技能提升
理財能力：第三方理財專業人員理財規劃技能提升類課程
第三方理財專業人員金融經濟知識提升類課程
團隊管理能力：第三方理財行業管理人員團隊建設與管理類課程
系列三：部門主管或者經理技能提升
統籌規劃能力：第三方理財行業管理人員綜合素質提升類課程
第三方理財行業中高層領導管理能力提升課程
第三方理財從業人員拓展訓練類課程 系列四：培訓師技能提升
培訓能力：第三方理財公司培訓講師課程
系列五：渠道經理技能提升
渠道建立與管理能力：
第三方理財公司渠道建立與管理課程
系列六：分析師、操盤手技能提升
投資分析、操盤能力：
第三方理財公司投資分析，操盤培訓課程
系列七：第三方理財公司特色培訓
第三方理財行業特色類課程 簡介
隨著中國金融市場的日益國際化、金融業的高速發展及高端人才的稀缺，需要先進的國際經驗指引，金融行業人才的培訓模式與國際接軌需求日益迫切，東方華爾憑借著多年積淀下來的深厚資源及美譽度，與海外眾多頂尖學府達成人才培養合作意向，為國內優秀金融人才搭建海外修學橋梁。
海外修學項目，由大學研修、金融機構拜訪、人文考察三個部分組成。既是一次西方金融理論的學習，也是面對金融全球化所必須的眼界開闊，同時更是東西方文化碰撞融合的海外修學歷程。
課程收益
個人項目
1.完善理財規劃師知識體系，豐富個人培訓經歷
2.了解自身發展路徑，有益於自我提升、自我成長
3.了解海外最新金融市場動向及熱門資產管理工具特色
4.學習先進財富管理理念，開拓眼界、拓寬展業思路
5.親身感悟海外理財文化精髓，領略異國風土人情
團隊項目(20人以上，團體報名)
1.定製化教學，吸取國外金融行業先進管理理念及經驗
2.改善企業治理，對話世界一流金融機構，親身體驗海外金融企業優質管理及服務
3.更有針對性的吸取先進經驗，提升團隊管理水平
4.學習海外先進金融理財理念，創新產品，提高競爭力
5.借鑒國外經典實例，加強金融安全及金融風險防範能力

㈦ 2022銀行員工年度工作計劃範文（精選）

由於工作競爭激烈，為了滿足社會的生產力，不得不提高工作效率，與此同時工作的步伐就加快了，為了使步伐的加快不影響正常的秩序，這時就得提出一種計劃。下面是我整理的關於銀行員工 年度 工作計劃 範文 ，歡迎閱讀!

銀行員工年度工作計劃範文1

20x年，對於身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經理崗位上的同志，感觸就更大了，

年初的競聘上崗，用自己的話說「這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講台，來爭取一份工作」，而且，出乎預料差點落眩競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心裡和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐，圍繞支行工作重點，出色的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現出了 愛崗敬業 ，無私奉獻的精神。

客戶在第一，存款是中心。我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作 方法 上，始終做到「三勤」，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業務的支持。

在服務客戶的過程中，我用心細致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現了客戶第一的觀念。當客戶在過生日時收到他送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動;如果客戶在煩惱時收到他發來的簡訊趣言，也一定會暫時把不快拋到腦後，而抱以一絲謝意;而當客戶不幸躺在病床，更會看到他忙前忙後，樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常、也很簡單，但向x那樣細致的人卻不多，我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質得到了較大程度的提高，業務水平和專業技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。

為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客戶的客戶經理，面對同業競爭不斷加劇的困難局面，在支行領導和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不同客戶，採取不同的工作方式，努力為客戶提供最優質的金融服務，用他自己對工作的理解就是「客戶的需求就是我的工作」。開拓思路，勇於創新，創造性的開展工作。

隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經形成，同業競爭日激烈，在業務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發展，如何服務好重點客戶對我行的業務發展起著舉足輕重的作用。

我認為作為一個好的客戶經理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態，研究市場就是分析營銷環境，在把握客觀環境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現資金從源頭開始的「壟斷控制」，實現資金的體內循環，鞏固我行資金實力。今年在他分管的.某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內循環，他從點滴做起。

銀行員工年度工作計劃範文2

由於大堂經理是我行剛設立的崗位，而我作為大堂經理，工作有壓力也有困難，但是我們會樹立堅定信心，積極進取，開拓創新，攻艱克難，團結協作，認真努力工作，爭取把各項工作做得更好，圓滿完成上級領導下達的各項任務。現將2022年工作計劃安排如下：

一、樹立學習風氣，增強服務能力

大堂經理與客戶的溝通需要全面的知識，我在以後的工作上除了學習理論知識和國家方針政策外，重點是要學習信貸知識和更新自己現有的會計業務知識，並要做到學深學透，掌握在腦海中，運用到實際工作中，為自己做好大堂經理工作打下堅實的基礎，使自己不僅要熟悉和掌握國家的方針政策、法律法規和銀行工作知識與技能，更能較好地結合實際情況加以貫徹執行，具有較強的工作能力，完成較為復雜、繁瑣的工作任務，取得良好成績。

二、樹立服務理念，注重細節服務

大堂經理是聯系客戶與銀行的橋梁。在當前各行金融產品品種相似，聯合產品日益增多，服務為本，客戶至上，已成為共識。大堂經理時刻處於服務的最前線，他的一舉一動直接反映著銀行服務質量的水準。大堂經理每天處理各種各樣的問題，保持良好的心態非常重要。不能因為客戶的沖動和不理解，影響工作情緒，主觀臆斷，從而影響服務的效果，應該多從對方的角度出發，換位思考，多加詢問和解釋，才能不斷提高服務質量。用心體會，善待客戶，這是做好服務的根本。

三、樹立競爭意識，參與 市場營銷

銀行是企業，企業在市場競爭中，就必須做好市場營銷管理。每一位銀行員工都是推銷員，他們通過自己各自的方式進行營銷。大堂經理要在銀行大廳的這個小戰場中發揮更大的作用。

(一)劃分客戶，有的放矢

同樣是一種金融產品功能的介紹，如果對不同的對象解釋，效果會大相徑庭。作為一個大堂經理，劃分目標市場，定位目標客戶，是非常重要的一步。針對不同的目標，採取不同的 措施 ，才能做到有的放矢，達到較好的效果。

(二)結合新業務，擴大客戶群

作為大堂經理，直接面對的就是客戶。我們可以充分發揮面對面交流的優勢，做好營業大廳的營銷。

(三)捕捉信息，挖掘重點

「二八原則」是市場營銷中很重要的一條原則，其含義是：為企業創造x%效益的客戶往往只佔客戶總數的x%。在銀行業競爭日益激烈的今天，如何挖掘那x%的客戶，如何做好他們的服務工作，已成為各家銀行的工作重點之一。從與客戶的交談中捕捉有價值的信息，也是對大堂經理的一個考驗。

四、樹立全局觀念，起好紐帶作用

大堂經理是銀行為客戶提供優質服務的一個窗口崗位。他對銀行的聲譽與經營效益能起到很重要的作用。客戶一走進營業大廳，最直接的交流就是與大堂經理的談話。通過這種面對面的方式，縮短了銀行與客戶之間的距離，也增強了客戶對銀行的信任度。一個優秀的大堂經理必須要樹立全局觀念，時刻做好紐帶作用。要眼觀六路，耳聽八方，時刻關注著大廳里發生的一切。准確及時地解答客戶的疑問，既滿足了客戶對金融產品的需要，又有助於櫃員在辦理業務時加快速度，進而更體現了服務的高效與細致。這種服務往往更能超越客戶的期望。

總之，今後，我將全面加強自身綜合素質的培養，要對銀行的業務知識更加熟悉，還要能夠處事機智，隨機應變，這是我給自己的壓力，也是一次新的挑戰性。作為一個金融服務人，我感到非常自豪，因為我有較高水平的領導和親入一家很好的同事，同事之間的和諧氣氛和工作熱情都是我積極向上、追求進步的力量。2022年，我會在這樣的集體里不斷的充實和完善自我，最終成為一個優秀合格的大堂經理。

銀行員工年度工作計劃範文3

為盡快提高我行員工的整體素質，使其能夠適應分行各項業務持續、快速發展的需要，適應激烈的市場競爭環境，我行根據總、分行員工 教育 培訓工作的有關要求，在廣泛徵求各部門、支行培訓需求的基礎上，我們會同培訓組織部門結合我行的實際工作需要，對分行2022年培訓工作做出了安排。同時，為做好全行2022年的培訓組織工作，我們在 總結 了以往的培訓工作後，結合我行當前的員工業務素質狀況及需要解決的幾點問題，對2022年的培訓工作提出了幾個加強點和側重點：

一、當前需解決的幾點問題

1、需進一步加強培訓的針對性和實用性。

在培訓安排上，當前主要根據業務開展的需要全面推進，但我行的業務培訓對象在專業基礎水平、業務掌握程度等方面存在較大的差異性，培訓工作難以針對不同的對象分別開展，這在一定程度上影響了培訓的效果。

2、需大力加強培訓的師資力量。

目前，我行的培訓師基本由實踐 經驗 較為豐富的員工擔任，但因其工作繁忙，其專業理論水平、授課經驗技巧的提高會受到多方因素的限制，而一些社會專門培訓機構的理論性偏強，可操作性和針對性差，且授課價格較為昂貴，因此，加強師資力量是當前全面提高培訓水平的瓶頸問題。

3、需探索「學習時間彈性化」的培訓途徑。

我行的業務骨幹人員、市場營銷人員業務繁忙、工作壓力較大，能夠參加培訓的時間十分有限。而目前培訓資料的共享程度較低，員工的學習時間缺乏彈性，補課和自學的機會較少，且自學的動力性不足，在一定程度上影響了培訓的效果。

4、需進一步明確專業培訓規劃機制。

在新員工培養(尤其是大學生)培養方面，我行目前需要進一步明確員工的職業生涯培訓規劃和反饋機制。也就是說，對每個職業發展方向的新員工，我行應明確其在試用期(或培養期)內應完成哪些必修的培訓課程和輪崗實踐，經過哪些測試才能達到上崗的要求，同時應要求其所在培養部門定期將新員工的學習實踐和達標情況向分行反饋。

二、根據上述問題，2022年培訓工作應加強以下幾個方面

1、在加強培訓的針對性和實用性方面：2022年，我行要更加註重培訓對促進業務推動、提高員工素質方面起到的實際效果。

一方面，我們要在進一步深入了解一線員工的培訓需求和業務素質狀況的基礎上，在培訓前與業務組織部門進行溝通和反饋，提倡「雙向交流式」培訓或「業務答疑式」培訓;另一方面，要在培訓後組織員工填寫「培訓反饋問卷」，了解培訓的實際效果，並將其向組織部門反饋。

2、在培養專業化的師資隊伍方面：2022年，我行將緊密結合總行出台的《x實業銀行聘任兼職教師暫行辦法》，進一步做好對培訓師的聘任和管理工作，並以此為契機，做好我行各專業課程的業務講授、專業測評、教材編撰等工作，全面提升我行培訓工作的專業化水平，對為我行專業培訓工作做出一定貢獻的組織機構及個人，可考慮給予一定的獎勵。

此外，我們要積極尋找適合我行實際情況的外部培訓機構，與之建立密切的培訓合作關系。

3、在加強培訓資料的收集和共享方面：我行將積極為員工創造「學習時間彈性化」的條件，鼓勵員工利用業余時間扎實基礎知識：如積極收集、整理一些專業培訓的資料，對重要的培訓，將進行錄音和錄像，同時，還將利用「x網」，建立「網上圖書室」，納入一些基礎性培訓資料，供所有希望自學的同志查閱、學習，等等。

同時，我行將逐步將培訓考核與員工晉級、晉職等職業發展相聯系，提高員工自覺、自願學習的動力。

4、在建立專業培訓規劃和反饋機制方面：我行計劃2022年會同相關業務管理部門，根據未來的業務發展需要，初步探索新員工職業發展的培養規劃和反饋機制。

並且，我行還將加強對培訓費用的預算、控制機制，確保有限的資源能夠運用到業務急需領域。

三、2022年重點側重的幾類培訓

一是要根據一線部門的需求，增加業務基礎知識、基本操作規范、業務風險點控制方面的培訓，同時要加強全行員工的法律意識和風險防範意識培訓，積極促進員工道德風險、操作風險的防範工作。二是要深入開展主線業務培訓，一方面要加深一線從業人員對我行現有業務產品、業務流程、三條主線業務知識的了解，另一方面要緊密結合總行一些新業務產品的'推廣，充分發揮主線培訓的推動作用;三是要會同分行會計管理部，做好對會計櫃台人員的服務禮儀培訓工作;四是要繼續組織我行的市場營銷人員、業務骨幹、管理人員參加第三、四期「 拓展訓練 」，培養員工堅強的意志和進取、創新的精神，增強團隊的凝聚力;五是要在本年新員工培訓中加入營銷技巧的傳授、職業生涯的設計及 時間管理 、溝通協調、服務情商等心理素質培訓，在傳授業務知識的同時，全面提升新員工的工作技巧。

銀行員工年度工作計劃範文4

在過去的一年裡，我在大堂經理崗位上圍繞 崗位職責 作如下工作計劃：

一、負責分流、引導客戶，根據客戶需求，引導客戶到相關的業務區域辦理業務，向客戶推薦使用自助設備辦理業務，並鼓勵客戶長期使用適當的服務 渠道 ;指導客戶了解和使用各種電子機具和電子服務渠道。

二、為客戶提供基本的咨詢服務，解決客戶遇到的業務問題，根據客戶需求，主動宣傳推介各種新產品和特色服務。

三、識別優質客戶，根據分層次服務的原則，給予特別關注和優先服務，向客戶經理推薦可能的優質客戶。

四、遵守大堂服務標准，及時、耐心、有效地處理客戶意見、批評和誤會，保障網點內外現場服務的有效性、高質量和高效率，提高客戶滿意度。

五、利用大堂物理空間和空閑時間向客戶推薦產品。

在上述工作開展中，我認為做得不足的地方還很多，主要有幾方面需要改進：

1、由於在大堂經理的崗位上工作時間較長，在接待客戶時雖然很熟練但很多時候偏於表面，沒有更深地挖掘客戶的需求，推薦產品不夠主動。

2、日常工作中處理雜務時間偏多，以致對優質客戶關注度不夠，與客戶經理和理 財經 理的互動不足，潛在客戶推薦不多。

3、對客戶提出的意見建議重視程度不夠，很多時候只是單純為了解決問題而解決，沒有從源頭上杜絕問題的發生，從而降低了客戶滿意度。

4、在客戶交往與關系維護時手段簡單，技巧有待提高，溝通營銷效果不明顯。

在今年的旺季工作中，針對以前工作的優勢劣勢，我主要做好以下幾點：做好本職工作，以飽滿的工作熱情和專業的工作態度迎接客戶;注重團隊合作精神，與櫃員和值班經理配合做好櫃面客戶服務工作，與理財經理配合做好優質客戶轉介工作;加強自身業務知識學習和客戶關系處理能力，更好為客戶解決碰到的各種問題，把客戶牢牢系在我行;加大產品推薦營銷力度，完成各項營銷任務。

銀行員工年度工作計劃範文5

為了加強我的工作，改善自己的不足，我特地寫下這份工作計劃，希望我能在接下來的工作中認真的完成。

一、加強客戶管理，優化服務流程

1、走訪客戶制度化，增進溝通促進共贏：

建立走訪客戶制度，旨在進一步加強與客戶之間的交流和溝通，為客戶帶給更優質的服務，向社會展示x部門嶄新的形象和高層次的服務水平。為了把走訪工作做實，不流於形式，明年將把這項工作作為制度納入服務規范。走訪客戶時，走訪人需詳細填寫《客戶走訪日誌》，每月末交負責人核實處理狀況，並填寫意見。在走訪過程中，注重與客戶開展應對面交流，用心傾聽客戶的意見和推薦，把握客戶需求的新導向，切實為改善服務收集材料和依據為下一步開展營銷獲取第一手資料，以此增強營銷的針對性和提高營銷效果。

2、用心推行客戶經理制，規范大客戶開發與管理流程：

在過去一年走訪客戶過程中遇到一些問題，比如，由於走訪人之間缺乏交流和溝通，出現被走訪人的重疊性，客戶的難點問題以及意見、推薦的處理沒有得到很好監督，等等。為此實行走訪人督辦制度，即遵循「誰走訪誰督辦」的原則，如由於客觀原因不能當場答復的，或不屬於本部門職責范圍的問題應向客戶說明原因並詳細記錄下被訪用戶的資料、用郵困難以及對方提出的意見推薦，送交相關專業局處理，並協調督促實施，事後將處理結果告知客戶;負責人負責對《記錄表》的收集整理工作，每季度以報表的形式將走訪結果報相關領導，並對近期走訪工作進行梳理，並對客戶意見推薦的處理結果進行分析、評議。

3、對大客戶實行分級管理，開發統一版本的客戶關系管理系統：

為了不斷地深化、優化服務質量，大客戶中心將從多方面著手改善、提高服務質量，以滿足大客戶的要求。首先實行客戶經理負責制，並對大客戶實施分級管理制度，強調服務的時效性、及時性，以制度化保證客戶服務工作得以順利進行。同時開發統一版本的客戶關系管理系統，在走訪客戶時關注企業、客戶動態，了解新年新動向和搜集信息，以保證時時更新大客戶檔案，為下一步開展營銷獲取第一手資料，以此增強營銷的針對性和提高營銷效果，有助於提高運行效率，降低運營成本，最大限度地減少內耗，實現客戶資源的共享。

二、學無止境，全面提高客戶經理整體素質

客戶經理是企業與客戶之間的橋梁和紐帶，客戶經理能否對客戶帶給「標准化、個性化、超值化」服務，直接影響客戶對企業的「信任度、滿意度、忠誠度」。大客戶中心將把握機會，創造條件，致力於客戶經理整體素質的提高。

1、強化x業務學習，提高業務素質：

作為客戶經理，首先務必對x業務有著深刻的了解。大客戶中心將定期組織業務，以成長為能夠隨時理解公司指令與大客戶進行業務談判的營銷專家為目標，用心參加各專業局的業務講座，並與各專業局持續高度溝通，不斷提高自身業務素質。

2、美化 言行舉止 ，提升客戶經理形象：

客戶經理不僅僅要有強烈的事業心、高度的職責感和高尚的職業道德，其一言一行還代表著x企業的整體形象，工作效率、服務質量和個人素質直接影響著客戶對x企業的認知。為此，在新的一年裡，我們將系統提升客戶經理 商務禮儀 和溝通技巧，進一步美化客戶經理的言行舉止、提升客戶經理形象，有助於贏得客戶對x企業的好感，從而有利於營銷工作的順利開展。

3、豐富營銷知識體系，提高營銷水平：

為了進一步提高營銷水平，大客戶中心將創造條件透過遠程培訓、優秀營銷書籍等途徑獲得專業化銷售流程的知識與技能，豐富營銷知識體系，增強 拜訪 與服務客戶的潛力、提升工作信心與客戶服務的滿意度。

透過學習，旨在對x業務有全面的了解，對市場營銷和大客戶管理也有更深刻的認識，培養客戶經理的服務營銷意識，同時開闊事業，提高覺悟，使客戶經理認識到營銷不僅僅要透過優質的服務讓客戶滿意，而且要透過用心有效的客戶關系管理培養客戶的忠誠，並掌握培養客戶忠誠的方法和技巧，為今後的工作打下了堅實的基礎。

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㈧ 金融投資管理公司的培訓師需要做什麼

金融投資管理公司的培訓師需要做
能夠結合經濟發展、金融投資培訓項目，以及根據金融投資生產、經營需要，掌握並運用現代培訓理念和手段，策劃、開發培訓項目，制定、實施金融投資培訓計劃，並從事金融投資培訓咨詢和教學活動
知識點：
可能需要你做的其他細節工作。
1、金融投資培訓課件的製作，宣講，對客戶進行產品知識培訓，答疑。
2、擅長領域廣泛，比如：金融投資培訓團隊激勵和個人激勵、個人職業生涯開發和規劃、成功學、巔峰潛能銷售等。
3、專業、高效、形象氣質佳，金融投資培訓強烈的思維沖擊和洗禮，幫助客戶有效提升進步。

㈨ 員工持股計劃和股權激勵有什麼區別

上市公司員工持股計劃與股權激勵是兩回事兒，其對應的法規分別是2014年中國證監會發布的《關於上市公司實施員工持股計劃試點的指導意見》（下稱「指導意見」）和2016年證監會發布的新《上市公司股權激勵管理辦法》（下稱「管理辦法」），區別主要在於以下四個方面。

1、面向對象
《指導意見》中未對員工持股計劃的持股對象做出明確限定，只是強調「員工持股計劃的參加對象為公司員工，包括管理層人員」。《管理辦法》規定，股權激勵的對象包括上市公司的董事、監事、高級管理人員、核心業務和技術人員，以及公司認為應當激勵的人員，規定得非常細，主要是激勵高管和核心的業務和技術人員。所以，員工持股具有普適性；與員工持股比較，股權激勵並不是全員持股，而是側重於管理層和核心員工，重在對其企業家精神的塑造和激勵。
2、股票來源
《管理辦法》第十二條規定，股權激勵的股票來源為向激勵對象發行股份、上市公司回購本公司股份等。而員工持股計劃可以通過以下方式解決股票來源：
（1）上市公司回購本公司股票；
（2）二級市場購買；
（3）認購非公開發行股票；
（4）股東自願贈與。
所以員工持股計劃中股票的來源有更多的選擇，員工可以直接從二級市場上自行購買股票，大股東還可以直接向員工贈予股票。
3、績效考核
根據《管理辦法》，激勵對象為董事、高級管理人員的，上市公司應當設立績效考核指標作為激勵對象行使權益的條件，績效考核指標應當包括公司業績指標和激勵對象個人績效指標。同時對公司業績指標的選取和確定作出了較為詳細的規定。《指導意見》中並未對績效考核指標的設定與否、具體指標等做出明確規定，因此上市公司可根據員工持股計劃實施的目標、背景、公司發展階段、激勵對象工作等具體情況綜合考慮，對員工持股計劃的業績考核進行設定。所以員工持股計劃在績效考核方面具有相當的靈活性和自主性。
4、鎖定期
員工持股計劃長期持續有效，每期員工持股計劃的持股期限不得低於12個月，以非公開發行方式實施員工持股計劃的，持股期限不得低於36個月。對股權激勵來說，限制性股票授予日與首次解除限售日之間的間隔不得少於
12 個月，並且上市公司應當規定分期解除限售，每期時限不得少於 12
個月，各期解除限售的比例不得超過激勵對象獲授限制性股票總額的50%；股票期權授權日與獲授股票期權首次可行權日之間的間隔不得少於12
個月，上市公司應當規定激勵對象分期行權，每期時限不得少於 12個月，每期可行權的股票期權比例不得超過激勵對象獲授股票期權總額的50%。
總體來說，員工持股計劃更靈活，上市公司的操作餘地更大。

㈩ 銀行新一年員工工作計劃5篇

銀行是依法成立的經營貨幣信貸業務的金融機構,是商品貨幣經濟發展到一定階段的產物。銀行也是需要有 工作計劃 的,不然就沒有目標了,下面是我為大家整理的關於銀行新一年員工工作計劃，如果喜歡可以分享給身邊的朋友喔!

銀行新一年員工工作計劃1

通過對此次會議精神的學習，我看到了老信貸員優良的工作作風，同時我也發現了自己存在的不足。作為新員工不但向他們學習過硬的專業技能，還要學習他們吃苦耐勞的優秀品質。在會議中老同志講述了他們豐富的信貸工作歷程，他們走過的路對我就是一本教科書，而我需要做的就是努力學習他們工作 經驗 、專業技能、營銷策略為今後的工作奠定基礎! 針對周行長在會議中提出的五個問題，下面我也提出自己簡單的看法和意見。

一、 如何落實好每天的工作

(1)、完善的工作計劃。井然有序的工作計劃是工作能夠順利進行的第一步，在每個工作日結束時應做好次日工作的充分准備。比如：提前詢問自己的搭檔，了解彼此計劃，合理安排宣傳調查路線;有調查計劃時應通知客戶何時何地，需要准備材料使調查快速有效完成;有走訪計劃時應提前通知關鍵人，並准備好禮品。

(2)、高效的工作效率。每天給自己制定一個簡單的日程表。比如：中午約見客戶簽合同放款，上下午做好宣傳、貸後檢查、逾期催收工作，晚上做調查 報告 、系統錄入、檔案整理工作。在工作上堅持今日事今日畢，今天能調查的絕不拖到明天，能多宣傳一戶絕不少走訪一家。

(3)、踏實的工作態度。踏實的工作態度不但是對單位的負責也是對自身和家庭的負責。在工作中要摒棄「為領導工作」的想法，從租客心態轉變為業主心態，從要我工作到我要工作，只有保持踏實的工作態度，才能真正享受工作的過程，實現個人和單位的雙贏!

(4)、前後台密切配合。在任何工作中缺乏團隊精神必將影響整個單位的業務發展，目前在我單位存在「各掃門前雪」現象。存在這種現象我認為有兩個原因一是員工心態，二是管理決策。比如：在放款過程中，審批效率低下，不能有效發揮各崗位的作用。我認為在保證審貸分離的狀態下，各崗位應各司其職，環環相扣。在用人上要人盡其才，才盡其用，這樣才能使工作流程高效運行。

二、 如何利用好資料庫

利用好資料庫的前提是建立一個完整實用的信息庫。目前信息收集的內容過於簡單，只有客戶姓名、電話、經營內容等基本信息，在錄入資料庫的過程中也流於形式。我認為在信息收集的過程中盡可能的捕捉客戶全面的信息，對客戶進行細分。根據客戶對信貸員的態度可以分為：抵觸型、中立型、積極型。對於不同類型的客戶做不同的備注，特別是在宣傳過程中積極配合並有意向的客戶一定要做二次的走訪或電話回訪。

目前省行資料庫模板存在一定的不合理性，信貸員可以結合自己的工作 方法 進行適當的刪減增加保證數據的真實有效。在資料庫的利用上，應根據行業規律進行細分，在不同的時期篩選資金需求旺盛的行業進行有針對性的宣傳營銷，做到有的放矢。

三、 如何做好後兩個月的宣傳工作

根據省行明年「先消費後經營」的工作思路，在積極推進小額貸款商務貸款的同時，側重宣傳消費類貸款。在宣傳過程中抓住重點，每個鄉鎮都有2-3所學校，可通過關鍵人進入學校，在學校開全體教職工會議時向他們宣傳我行消費類貸款。同時可和零售客戶經理一起交叉營銷我行信用卡團辦業務。在走訪學校過程中一定要分發我行禮品拉近與客戶的距離。在尋找關鍵人存在困難時可以通過熟人介紹，查閱我行再就業貸款檔案保證人信息，其中有大部分是各個鄉鎮教師，在此可以作為突破口。銀行客戶經理工作計劃在其他貸款宣傳過程中，根據行業周期特點，充分利用資料庫，找准目標行業進行有針對性的宣傳，在宣傳過程中注意營銷技巧，突出我行貸款產品在同業中的優勢。

四、 如何消滅空白村和空白單位

空白村和空白單位出現的原因可能有三種：一是宣傳不到位，二是地區內存在客戶但不存在准客戶，三是同業先入為主搶占市場。根據不同的情況我們要制定不同的策略，針對第一種可以加大宣傳力度，鋪開宣傳;針對第二種情況要制定可行的營銷策略，培養客戶習慣，使一個普通客戶轉變為我們的准客戶;針對第三種情況可以在區域內找到1-2名關鍵人，與其建立良好的私人關系產生信任感，轉變客戶心態，進而發展我行業務。消滅空白單位和空白村有一定的難度，還需要信貸員有一顆持之以恆的心態。

銀行新一年員工工作計劃2

根據我行今年一年來會計結算工作的實際情況，明年的工作主要從三個方面著手：抓服務、抓質量、抓素質，現就針對這三個方面制定我營業部在20--年的工作思路。

一、以客戶為中心，做好結算服務工作。客戶是我們的生存之源，作為營業部又是對外的窗口，服務的好壞直接影響到我行的信譽

1、我行一直提倡的「首問責任制」、「滿時點服務」、「站立服務」、「三聲服務」我們將繼續執行，並做到每個員工能耐心對待每個顧客，讓客戶滿意。

2、隨著金融業之間的競爭加劇，客戶對銀行的服務要求越來越高，不單單在臨櫃服務中更體現在我行的服務品種上，除繼續做好公用事業費、稅款、財政性收費、交通罰沒款、bsp航空代理等代理結算外，更要做好明年開通的高速公路聯網收費業務、開放式基金收購業務、證券業務等多種服務品種，提高我行的競爭能力。

3、主動加強與個人業務的聯系，參與個人業務、熟悉個人業務以更好為客戶服務。雖然已經上綜合業務系統，但因為各種各樣的原因還沒有能做到真正的綜合，是我營業部工作的一個欠缺。

4、以銀行為課堂，明年我們將舉辦的銀行結算辦法講座，增加人們的金融知識，讓客戶多解銀行，貼近銀行從而融入到我行業務中。

5、繼續做好電話銀行、自助銀行和網上銀行的工作，並向優質客戶推廣使用網上銀行業務。

二、強內控制度管理，防範風險，保證工作質量。隨著近年來金融犯罪案件的增多，促使我們對操作的規范、制度的執行有更高的要求。

1、督促科技部門對我營業部的電腦介面盡快更換，然後嚴格按照綜合業務系統的要求實行事權劃分，一崗一卡，一人一卡，增強制度執行的鋼性，提高約束力。

2、進一步強化重要環節和重要崗位的內控外防，著重加強帳戶管理(確保我行開戶單位的質量)和上門服務。

3、進一步加強會計出納制度，嚴格會計出納制度的執行與檢查，規范會計印章和空白重要憑證的使用和保管。

4、重點推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結算資金的安全，進一步提高我行防範外來結算風險的手段。

5、規范業務操作流程，強化總會計日常檢查制度以及時發現隱患，減少差錯杜絕結算事故。

6、切實履行對分理處的業務指導與檢查。

7、做好會計核算質量的定期考核工作。

三、以人為本提高員工的全面素質。員工的素質如何是銀行能否發展的根本，在目前人員流動頻繁的情況下我營業部急需要有一支高素質的隊伍

1、把好進人用人關。銀行業聽著很美，其實充滿競爭和風險，所以到我營業部需要有一定的心理素質和 文化 修養。在用人上以員工的能力且要能發揮員工最大潛能來確定適合的崗位，從而提高員工的積極性。

2、加強業務培訓，這也是明年最緊迫的，現已將培訓計劃上報人事部門，准備對出納制度、支付結算辦法、綜合業務系統會計制度、新會計科目等基礎知識以及各種新興業務進行培訓。

3、在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵，除參加明年的技術比武更為提高員工的業務水平。

4、勤做員工的思想工作，關心鼓勵員工，強化員工的心理素質。

5、有計劃、有目的地進行崗位輪換，培養每一個員工從單一的操作向混合多能轉變。

銀行新一年員工工作計劃3

提高信貸工作質量，新一年為加強我社信貸管理。樹立風險、責任認識，做到職責分明，有序地開展信貸工作，促進我社信貸工作規范、穩妥地發展，全面地完成信貸工作任務目標，現對公司業務部20--年銀行信貸工作計劃：

一是加強業務培訓。

從「以內控防範優先，新的一年裡。加強制度落實」角度加強客戶經理隊伍建設。20--年，著重抓好一線信貸人員的培訓，在第一季度以金融法規、各項制度、經營理念和信貸業務規范化操作順序及要求等內容為重點進行普及培訓，較短時間內培養造就一批政治過硬、品質優良、業務素質高、能適應改革步伐的員工隊伍。定期組織學習金融方針政策和上級文件精神，努力提高政治覺悟和業務素質，增強依法合規經營的自覺性。同時對貸款五級分類等新業務進行專項培訓。

二是加強信貸管理。提高信貸資產質量：

一是加強對各社及信貸員貸款許可權的管理，確保新增貸款質量上。嚴禁各社及信貸人員發放超許可權貸款。二是加大對跨區貸款、人情貸款、壘大戶貸款等違章貸款的查處力度，發現一起，獎勵一起。三是認真開展貸前調查，准確預測貸戶收益，確保貸款按期收回。四是嚴格執行大額貸款管理制度。五是嚴把貸款審批關，嚴格審查貸款投向是否合法、期限是否合理、利息是否正確、第一責任人是否明確、抵押物是否真實、合法，擔保人是否具備擔保實力、貸款檔案是否齊全等，通過以上 措施 ，確保信貸資產質量逐年提高。六是全面進行信貸檔案統一模式、規范化、規范化管理，實行專櫃歸檔、專人保管，並建立調用登記制度，保證檔案的完整性。人員調離或換片，貸款檔案應料理移交手續，由交出人、接交人及監交人共同在移交清單上簽字，促進全轄信用社的信貸檔案管理工作提檔升級。

三是加大金融新產品的營銷力度。

社加大信貸產品的創新力度，近年來。貸款品種不時增加，信貸服務水平明顯提升。但在貸款還款方法和貸款期限的確定上還存在一些不足，為此省聯社於20--年11月14日印發了山東省農村信用社貸款分期還款暫行方法》為滿足貸款客戶的不同需求，緩解集中還貸壓力，進一步提高信貸管理水平，防範信貸風險，公司業務部將於20--年在信貸管理中引入貸款分期還款，以完善信貸服務功能的需要，杜絕局部客戶對信貸資金臨時佔用，風險繼續積累、流露滯後，加大信貸風險的後果。

四是加大信貸 規章制度 的執行力度。

對銀行員工素質加以培訓，首先要落實「三查」制度。使每個銀行員工工作計劃詳細的基礎上並按正確的思路做事。堅持做到防範貸款風險在先，發放貸款在後，每筆貸款都堅持按「三查」內容、要求、順序認真進行調查、審查和檢查，並填寫「三查」記錄簿，嚴格考核。報聯社審批的貸款都必需有信貸人員的調查演講和信用社的會辦記錄，都必需換人審查。其次要落實審貸分離制度，貸款發放實行審貸分離和分級審批的管理制度，各基層信用社貸款必需經審貸小組集體會辦審批，大額貸款報聯社審貸委員會會辦審批，並且規定基層信用社發放貸款不論金額大小，每筆貸款都必需經主持工作的主任審查、登記、簽字後才能發放，堅決杜絕信貸員「一手清」放貸。第三要加大違規違紀行為的懲罰力度，嚴肅查處違紀違規人員，對因違紀違規等原因造成不良貸款的責任人實行在崗清收、下崗清收等行政處罰，情節嚴重者，由責任人承擔貸款賠償責任。

五是明確信貸投放重點。

明確信貸投向。一是提高抵押和貸款比重，20--年我部將按照「分類指導、區別對待」原則。降低風險資產。城區社在發放貸款時，應多辦理抵押、貸款，少發放保證擔保貸款，以優化信貸結構，降低風險資產，要大力發放房地產抵押貸款，提高抵押貸款佔比。要合理調整貸款擔保方法，對新增城區居民、個體戶貸款，要最大限度地料理門市房抵押貸款、個人住房抵押貸款，城區社原則上不料理聯戶聯保貸款，堅決杜絕壘大戶貸款和頂冒名貸款。二是加大對農業龍頭企業、特色農產品基地、擔保公司擔保貸款的支持力度。要主動支持中小企業發展，特別是對產權明晰、信譽度高、行業和項目符合國家產業政策規定、發展前景看好的'中小企業，要給予重點支持。

六是繼續做好五級分類。

社全面推行了信貸資產風險分類工作，自20--年以來，基本達到科學計量風險、摸清風險底數、加強信貸管理的效果。但在實際工作中各社還不同水平地存在著一些問題：一是思想認識不到位，對風險分類的重要性、艱巨性認識缺乏;二是人員素質不匹配，距離准確運用風險分類的方法方法識別、防範和控制信貸風險還存在較大差距;三是風險分類基礎性工作不牢固，風險分類制度不健全，分類順序和認定組織欠規范;四是風險管理能力不強，未能緊密結合信貸資產不同的風險類別及特點，採取有針對性的強化管理措施等。對於上述問題，20--年我部將進一步強化風險管理理念，完善工作機制，改進工作措施，將風險分類作為強化信貸管理、健全風險防範長效機制的一項重要工作切實抓好，抓出成效。

銀行新一年員工工作計劃4

一，主動學習，提升技能。

作為一名 入職 一年的客戶經理，工作時間不長，沒有坐櫃的經歷，確實是自己在工作中的不足之處。不論是自己的技能、還是營銷能力和閱歷與其客戶經理業績都有一定的距離,。因此在工作中，要繼續加強自己的學習，提升個人素質，努力提升業務技能水平,強化自身風險管理意識。不斷 總結 、不斷學習、不斷積累,爭取能從容地處理日常工作中出現的各類問題。

二，維系客戶，拓展市場。

主動與客戶聯系，關心客戶需求，適時將我行新的業務產品介紹給客戶。對於現有客戶的上下游企業，應該做到深挖細刨,針對客戶貿易鏈各環節展開營銷工作。應積極主動並經常地與客戶保持聯系，發現客戶的需求，引導客戶的需求，並及時給予滿足，為客戶提供「一站式」服務。對現有的客戶，要與之保持經常的聯系，而對潛在的客戶，則要積極地去開發。開發的目的主要是營銷產品，力爭實現「雙贏」。

首先要本著「銀企雙贏」的原則，計算好本行的投入產出賬，也替客戶算好賬，為客戶設計最合適的金融產品組合;

其次是細分客戶，確立目標市場和潛在客戶，對客戶進行各方面的分析與評價。時刻保持與客戶的聯系和調動客戶的資源，利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關系，對客戶進行富有成效的 拜訪 與觀察。

第三，在與客戶的交往中，要積極推銷銀行產品。善於發現客戶的業務需求，有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產品。如有需求及時向有關部門報告，積極探索為其開發專用產品的可能性。第四，加強風險管理，有效監測和控制客戶風險。密切注意客戶生產、經營、管理各個環節的變化情況和大額資金流動情況，無論出現什麼問題都要與資產安全聯系起來考慮，及時採取措施。

三、 發散思維 ，勇於創新。

隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經形成，同業競爭日激烈，在業務開展上，如何服務好重點客戶對我行的業務發展起著舉足輕重的作用。在新一年工作中，要時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態，研究市場就是分析營銷環境，在把握客觀環境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現資金從源頭開始的「壟斷控制」，實現資金的體內循環，鞏固我行資金實力。

銀行新一年員工工作計劃5

--年，是營業部實施新的績效考核辦法的第二年，也是支行業務發展面臨嚴峻挑戰的一年。為此分理處認真總結--年工作基礎上，深刻認清當前形勢，找准市場脈搏，揚長避短，圍繞「提升經營管理水平，加快業務發展」為中心，同心同德，努力實現各項業務健康、快速發展。

一、注重發揮網點優勢，抓住發展機遇，推動優勢業務快速發展。

儲蓄存款是銀行的生存之本，也是行長目標考核的重要指標之一。分理處--年儲蓄存款時點和日均指標完成的情況比較良好，作為網點的強勢指標，明年也必須緊緊抓住儲蓄存款業務不鬆懈，穩扎穩打，促進網點良性發展。--年開門的第一季度是一年的營銷旺季，各家銀行之間的存款競爭將十分激烈。如何在旺季營銷中把握機遇取得勝利，是來年工作的主要任務。分理處存款營銷的基本思路是「進得來、穩得住」。

首先，所謂「進得來」，便是要大力發掘存款資源，挖轉他行存款和市面流通資金存入我行，使網點處存款快速增長。第一，發動全所員工，積極提供存款營銷線索，只要發現有價值的營銷線索，客戶經理和相關營銷人員馬上行動，採取多種方式聯系客戶，爭取挖轉資金。其次，利用 春節 資金大量回籠的時機，及時發現和追蹤客戶的資金流向，將短期游資變成長期存款。再次，充分利用我分理處現有的宣傳方式，例如簡訊營銷、宣傳 標語 等傳達我所吸收存款的信息，吸引客戶主動上門。

其次，「穩得住」，穩得住的關鍵是將本所的現有存款牢牢留住。一季度是銀行挖轉存款的旺季，各大銀行之間的競爭必定異常激烈，我分理處現有的存款也面臨被他行挖轉的風險。根據目前的統計數據，一季度我分理處共計有數百萬的定期存款將要到期，能否留住這一部分資金對我們至關重要。因此，我們借鑒--年營銷的成功經驗，採取主動聯系即將到期客戶、向客戶贈送營銷禮品等方式，至少穩定該筆資金的50%。

再次，保本理財是存款和理財雙向計算的產品，時間短周轉快利率高，可以吸引一部分對資金流動性要求較高的客戶。櫃面和網點營銷人員可以加大保本型理財產品的銷售，作為存款的有益補充，也可起到推動網點存款增長的目的。

二、結合網點特點，大力拓展商友卡，增加發卡量。以點帶面，以卡引存，帶動業務全面發展。

分理處地處市區繁華地段，交通便利商戶林立，每一家商戶都是可挖掘的商友卡潛在客戶。以新增商友卡為媒介，可以吸引商戶貨款增加網點存款，帶動中小商戶轉賬pos新增工作，同時還可向商戶推銷信用卡，一舉多得。目前我網點主要跟進的項目是女人城的商友卡商戶拓展工作，具體工作從--年11月份開始進行商戶摸底宣傳，--年是我網點商友卡新增發卡的重要客戶群，在來年由網點負責人牽頭、客戶經理負責進一步加大力度跟進，改變以往業務拓展單一、被動的局面。

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