銀行電信詐騙知識培訓

Ⅰ 參加電信詐騙培訓的目的是什麼

了解電信詐騙作案手段，提高電信詐騙案件的偵破能力。

Ⅱ 電信網路詐騙宣傳教育內容有哪些

防電信網路詐騙要牢記八個凡是，凡是自稱任何執法機構要求匯款的，凡是叫你匯款到「安全賬戶」的，凡是通知中獎、領獎要你先交錢的，凡是通知「家屬」出事要先匯款的。

凡是在電話中索要銀行卡信息及驗證碼的，凡是讓你開通網銀接受檢查的，凡是自稱你的老闆或者領導要求匯款的，凡是陌生網站要登記銀行卡信息的，一律不予理睬。

電信詐騙是指犯罪分子通過電一、什麼是「電信詐騙」？話、網路和簡訊方式，編造虛假信息，設置騙局，對受害人實施遠程、非接觸式詐騙，誘使受害人給犯罪分子打款或轉賬的犯罪行為。

二、電信詐騙的各種手段和花樣。

1、中獎詐騙。犯罪份子假冒公司工作人員或者公證處工作人員，以手機簡訊、打電話、電子郵件、QQ、MSN等方式向受害人謊稱其中大獎，叫受害人將「所得稅」、「公證費」、「手續費」及「風險抵押金」 等存入其指定銀行賬號，其再向受害人兌現支付「獎金」，以此騙取受害人錢款。

部分犯罪團伙僱用人員到我市城鄉推銷獎票或附有刮獎的產品宣傳單，受害人刮開後大多都會中10萬或20萬以上的巨額大獎，犯罪分子又慌稱以「支票」形式全額兌現「大獎」。

叫受害人將「中獎所得稅」、「公證費」、「手續費」及「風險抵押金」等存入其指定銀行賬號，以此騙取受害人的錢款。

2、培訓詐騙。犯罪份子假冒消防、稅務、工商、海關等國家機關、偽造國家機關公文，以傳真形式向公司、企業等單位發「培訓通知」，要求其派員參加培訓，並叫公司、企業將「培訓費」 打到其指定的銀行卡賬戶上，以騙取錢款。

3、家人遭遇意外詐騙。犯罪份子通過不法手段獲悉受害人及其在外地打工、學習、經商的家人的電話號碼，先故意電話滋擾身在外地的家人，待其不耐煩而關機後，犯罪份子迅速打通受害人電話。

假冒醫院領導、警察、老師、朋友的名義，謊稱其在外地的家人意外受傷害（如出車禍、被人打傷、被人綁架）或突然患疾病急需搶救治療，叫受害人趕快將「搶救費用」或「贖金」打到其指定的銀行賬戶上，以此騙取錢款。

4、親友急事詐騙。犯罪份子通過不法手段獲悉受害人的姓名及電話號碼，打通受害人電話後以「猜猜我是誰」的形式，順勢假冒受害人多年不見的親友，謊稱其到受害人所在地的附近遇到嫖娼被罰、交通事故賠錢、生病住院等「急事」，以借錢解急等形式，並叫受害人將其打到指定的銀行賬戶上，以此騙取錢款。

Ⅲ 電信詐騙安全教育內容是什麼

1、即使遇到能夠說出自己姓名、住址等個人相關信息的電話、簡訊也不要輕信，需要通過其他渠道核實；

2、特別是冒充公檢法進行調查、冒充航空公司進行退改簽機票、冒充親朋好友進行轉賬、冒充淘寶、商家客服進行退款，此類電話基本為詐騙；

3、陌生簡訊、郵件、社交工具中發來的鏈接不要輕易點擊，陌生應用不要隨便安裝；

4、手機上要安裝安全軟體，可以有效識別和攔截詐騙電話、詐騙簡訊，釣魚攔截，木馬程序；

5、不輕易將個人信息留在不熟悉或不正規的機構、網站中，網銀賬號、普通社交賬號密碼要區分，密碼定期修改，謹防信息泄露。

依法嚴懲電信網路詐騙犯罪 (一)根據《最高人民法院、最高人民檢察院關於辦理詐騙刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第一條的規定，利用電信網路技術手段實施詐騙，詐騙公私財物價值三千元以上、三萬元以上、五十萬元以上的。

應當分別認定為刑法第二百六十六條規定的「數額較大」「數額巨大」「數額特別巨大」。 二年內多次實施電信網路詐騙未經處理，詐騙數額累計計算構成犯罪的，應當依法定罪處罰。

Ⅳ 防範電信詐騙小知識

1.接到電話，不管對方是誰，一談到銀行卡一律掛斷電話：陌生人通過電話、網路、簡訊等途徑要求你對自己的存款進行轉賬匯款的，要做到不聽、不信、不轉賬、不匯款。

2.接到電話一談到中獎了一律掛斷電話：不要相信天上掉餡餅這樣的事情，無端的中獎信息都是騙子設的局，不要因貪一時的便宜遭受更大額度經濟損失。

3.接到電話一談到是公檢法等人員一律掛斷電話：現在騙子都會冒充公檢法機關的工作人員稱受害人銀行賬戶存款異常等情況以所謂的保護為由來進行詐騙。

4.所有簡訊，只要讓點鏈接的，一律刪掉：這種是典型的利用簡訊鏈接向手機植入木馬病毒的詐騙手段。

5.微信不認識的人發來的鏈接一律不點：微信里有很多類似於算命的游戲，這種游戲一般會在後台盜取你的手機號，讓你輸入名字去匹配就會盜取你的姓名和手機號碼信息，所以大家要注意保護自己的個人信息。

6.所有170開頭的電話一律不接：170這個號段是虛擬運營商的號段，這個號段的號碼都是通過網路渠道銷售SIM卡，真正實名制很難。

防範電信詐騙一定要謹記這六個一律，提高自己的防範意識，同時如果被騙一定要收集有關證據並及時報警。

法律依據：《刑法》第二百六十六條【詐騙罪】詐騙公私財物，數額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，並處或者單處罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徙刑，並處罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處罰金或者沒收財產。本法另有規定的，依照規定。

Ⅳ 預防電信詐騙小知識4點有哪些

1、不要輕易相信來歷不明的電話和信息，不管詐騙分子使用什麼甜言蜜語、花言巧語，都不要輕易相信。尤其是管好自己的慾望，相信天上不會掉餡餅，天下也沒有白吃的午餐，詐騙分子就是利用人們好佔小便宜的心理進行詐騙的。

2、要及時掛掉電話，不回復簡訊，要有保密意識，無論什麼情況，都不向對方透露自己及家人的身份、存款、銀行卡等信息，不論是出於什麼原因，這些都不能透露給詐騙分子。

3、不要輕易轉賬，要了解銀行卡常識，保證自己銀行卡內資金安全，決不向陌生人匯款、轉賬。不論是出於什麼原因，資金離開你的銀行卡到了別人的卡上就會有危險。萬一上當受騙或聽到親戚朋友被騙，要立即向公安機關報案，可直接撥打110報警。

目前銀行常見的電信詐騙手段有:

1、製造虛假的中獎信息，以收取「個人所得稅」或「手續費」為借口讓用戶匯款騙走錢財，或騙取客戶提供簡訊驗證碼轉走賬戶資金。

2、以金錢為誘惑進行買賣賬戶交易，用於在各個網路貸款平台申請信用貸款。

3、誤點擊進入釣魚網站導致賬戶余額不翼而飛。

4、銀行卡盜刷，利用磁條卡可復制的缺陷，盜取卡片信息轉走資金等。

Ⅵ 預防電信詐騙內容

一、如何應對電信詐騙

1、即使遇到能夠說出自己姓名、住址等個人相關信息的電話、簡訊也不要輕信，需要通過其他渠道核實；

2、特別是冒充公檢法進行調查、冒充航空公司進行退改簽機票、冒充親朋好友進行轉賬、冒充淘寶、商家客服進行退款，此類電話基本為詐騙；

3、陌生簡訊、郵件、社交工具中發來的鏈接不要輕易點擊，陌生應用不要隨便安裝；

4、手機上要安裝安全軟體，可以有效識別和攔截詐騙電話、詐騙簡訊，釣魚攔截，木馬程序；

5、不輕易將個人信息留在不熟悉或不正規的機構、網站中，網銀賬號、普通社交賬號密碼要區分，密碼定期修改，謹防信息泄露。

二、防範電信詐騙「三不一要」

1、不輕信

不要輕信來歷不明的電話和手機簡訊，不管不法分子使用什麼甜言蜜語、花言巧語，都不要輕易相信，要及時掛掉電話，不回復手機簡訊，不給不法分子進一步布設圈套的機會。

2、不透露

鞏固自己的心理防線，不要因貪小利而受不法分子或違法簡訊的誘惑。無論什麼情況，都不向對方透露自己及家人的身份信息、存款、銀行卡等情況。如有疑問，可撥打110求助咨詢，或向親戚、朋友、同事核實。

3、不轉賬

學習了解銀行卡常識，保證自己銀行卡內資金安全，絕不向陌生人匯款、轉賬；公司財務人員和經常有資金往來的人群等，在匯款、轉賬前，要再三核實對方的賬戶，不要讓不法分子得逞。

4、要及時報案

萬一上當受騙或聽到親戚朋友被騙，請立即向公安機關報案，可直接撥打110，並提供騙子的賬號和聯系電話等詳細情況，以使公安機關開展偵查破案。

三、主要有哪些電信詐騙方式

1、冒充公檢法詐騙

騙子分別冒充「公安局、檢察院、法院、社保、醫保」工作人員，用網路電話虛擬上述單位電話號碼，以「惡意透支、社保、醫保賬戶異常或涉嫌洗錢、販毒罪等」為名，要求受害人將個人資產轉到所謂「安全賬戶」進行詐騙，或讓受害人登陸虛假的公、檢、法網站查看通緝令，後再實施詐騙。

2、補貼退稅類詐騙

騙子冒充「財政、稅務、衛生、殘聯、教育」等部門，謊稱事主享受「購房退稅、購車退稅、新生兒補貼、殘疾補貼、教育補貼」，向事主提供所謂的相關部門咨詢電話，通過電話誘騙事主到ATM機上進行轉賬操作，後通過利用被害人對ATM操作不熟悉將錢款轉走。

3、小額貸款詐騙

騙子通過發送簡訊或網上發布虛假信息，稱可提供低息或免息貸款，受害人與其聯系後，對方就以先匯款至指定賬戶證明有償還能力或繳交保險，公證費等各種方式實施詐騙。

4、提高信用卡額度詐騙

騙子在網路上推廣謊稱能為受害人辦理提高信用卡額度的業務，利用受害人急於提高信用額度來獲取資金的迫切心理，後套取被害人銀行卡卡號及消費驗證碼等信息後，後將所消費購買的充值卡等物在網上銷贓套取錢財。

首先我們要有防範的意識，且了解最新的電信網路詐騙一般都有哪些形式，再者保護自己的個人信息不被泄露，遇到不明來電和簡訊不要隨便接，也不要點擊不清楚的鏈接

Ⅶ 如何預防電信詐騙 圖解電信詐騙手段方式+防範措施

1、在任何時間、任何地點、對任何人都不要同時說出自己的身份證號碼、銀行卡號碼、銀行卡密碼，最重要的是，絕對不能同時公布三種號碼。

2、當不能辨別簡訊的真假時，要在第一時間先撥打銀行的查詢電話。注意：不要先撥打簡訊中所留的電話！

3、不要用手機回撥電話，最好找固定電話打回去。

4、對於一些根本無法鑒別的陌生簡訊，最好的做法是不要管他。

5、如果已經上當，請立即報案。

6、不要和陌生簡訊說話——不相信、不貪婪、不回信，這是對付詐騙簡訊的殺招。

7、賣車簡訊詐騙，請不要相信低價賣車簡訊。簡訊上低價出售小車以及豪車，多數是詐騙信息，不可能那麼便宜，提醒不要輕易相信。

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分布廣泛

發送手機違法簡訊息的活動多使用異地手機號碼，而且發送簡訊、開設銀行賬戶、取款，這幾個環節通常不在一地實施，而在多地實施，區域分布相當廣泛。具有跨區域的流動性。

本地捆綁

一些異地手機與本地的一號通號碼捆綁起來，容易令人誤以為是室內的固定電話，因為接收者看是本地的電話，放鬆了警惕，外地的有距離感，本地的有信任感，從而為違法犯罪人員提供了可乘之機，具有不易識別性。

極具誘惑

手機違法簡訊息的內容越來越具有誘惑力，使人有抗拒不了的誘惑，更有甚者冒充銀行和公安機關，冒充金融部門，利用群眾對銀行和公安機關的信任進行詐騙，即具有很強的欺騙性。

Ⅷ 如何有效的防範電信詐騙

防範電信詐騙可從以下四方面著手：

1、高度重視電信詐騙防範工作

從管理人員到櫃面員工層層落實防範工作職責，充分認識做好電信詐騙防範工作對於保障客戶資金安全、樹立良好服務形象的重要意義，結合崗位實際切實做好防範工作，有效防範聲譽風險。

2、積極向客戶講解防範電信詐騙的要點

向客戶講解各類詐騙案例，提高客戶對電話中獎詐騙、法院查封詐騙、購車退稅詐騙、刷卡消費詐騙等詐騙形式的識別應對能力。

提示告誡客戶不要輕信各類中獎信息、不要輕信別人的投資誤導等，提醒客戶保護好自己的個人信息，銀行介質和密碼。

3、積極參與防詐騙技能的培訓

大力保持有案必堵，有案必防的高壓態勢，第一時間參加電信詐騙防範知識培訓，熟悉電信詐騙防範手法，掌握防騙要領。

組織開展防範電信詐騙預案演練，提高櫃面人員的警覺性和實際處置能力。

4、加大營業區自助服務區的巡視力度

對於辦理匯款或轉賬業務的客戶，善意提醒客戶不要輕意向陌生人匯款，對神色慌張、舉止反常的客戶問清匯款事由、與收款方是否相識等。

及時向客戶發出「安全提示」和「善意提醒」，一旦發現可疑，立即勸阻客戶終止辦理業務，從源頭上消除風險，確保客戶資金安全。

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一、防騙秘籍：

1、電信、銀行、公安系統的電話各自有自己的平台。騙子說你的賬號涉及洗錢或者你的賬號不安全，我要給你轉到一個安全的賬號。

你要不信我給你轉到公安局，轉到銀行，實際上不可能 ，因為各自是不同的系統、不同的平台，是不可能直接轉過去的，所以千萬不要相信他。

2、沒有任何單位設置這種安全賬號。所謂的安全賬號百分之百都是騙子設置的。安全賬號是哪個賬號呢，是自己的賬號才是安全的，自己保密的賬號才是安全的賬號。

3、稅務部門、財政部門對消費者進行退稅的時候都會通過電信、報紙等部門公告，比如機動車限行要退養路費都會在網路、報紙、電視上做公開宣傳。

絕對不會打一個電話說我要退你的錢，這些都是騙人的。如果電話欠費，電信公司就會發一些欠費追繳單，也不會人工撥打電話。凡是涉及自己賬戶和密碼的事情一定要冷靜多想一想。

4、不輕信來歷不明的電話和手機簡訊，不管不法分子使用什麼甜言蜜語、花言巧語，都不要輕易相信，要及時走開，掛掉電話。不回復手機簡訊，不給不法分子進一步設圈套的機會；

5、鞏固自己的心理防線，不因貪小利而受不法分子或違法簡訊的誘惑，無論什麼情況，都不向對方透露自己及家人的身份信息、存款、銀行卡等情況。

6、學習了解銀行卡常識，保證自己銀行卡內資金安全，決不向陌生人匯款、轉賬。據公安機關所做抽樣調查統計，從受害人性別上看，女性佔70%以上。

從年齡上看，中老年人佔70%。因此，中老年人和婦女要格外引起注意。還有一些公司財會人員和經常有資金往來的人群等，在匯錢、轉賬前，要再三核實對方賬號，不要讓不法分子得逞。

二、電信詐騙手段：

1、刷卡消費詐騙

犯罪分子群發簡訊，以事主銀行卡消費，可能泄露個人信息為由，冒充銀聯中心或公安民警連環設套，要求將銀行卡中的錢款轉入所謂的安全賬戶或套取銀行賬號、密碼從而實施犯罪。

2、包裹藏毒詐騙

犯罪分子以事主包裹內被查出毒品為由，稱其涉嫌洗錢犯罪，要求事主將錢轉到國家安全賬戶以便公正調查，從而實施詐騙。

3、醫保、社保詐騙

犯罪分子冒充社保、醫保中心工作人員，謊稱受害人醫保、社保出現異常，可能被他人冒用、透支，涉嫌洗錢、制販毒等犯罪。

之後冒充司法機關工作人員以公正調查、便於核查為由，誘騙受害人向所謂的安全賬戶匯款實施詐騙。

4、引誘匯款詐騙

犯罪分子以群發簡訊的方式，直接要求對方向某個銀行賬戶匯入存款，由於事主正准備匯款，因此收到此類匯款詐騙信息後，往往未經仔細核實，即把錢款打入騙子賬戶。

5、票改簽詐騙

犯罪分子冒充航空公司客服，以「航班取消、提供退票、改簽服務」為由，誘騙購票人員多次進行匯款操作，實施連環詐騙。

Ⅸ 電信詐騙安全教育內容有哪些

1、即使遇到能夠說出自己姓名、住址等個人相關信息的電話、簡訊也不要輕信，需要通過其他渠道核實。

2、特別是冒充公檢法進行調查、冒充航空公司進行退改簽機票、冒充親朋好友進行轉賬、冒充淘寶、商家客服進行退款，此類電話基本為詐騙！

3、陌生簡訊、郵件、社交工具中發來的鏈接不要輕易點擊，陌生應用不要隨便安裝。

4、手機上要安裝安全軟體，可以有效識別和攔截詐騙電話、詐騙簡訊、釣魚攔截、木馬程序。

5、不輕易將個人信息留在不熟悉或不正規的機構、網站中、網銀賬號、普通社交賬號密碼要區分，密碼定期修改謹防信息泄露。

防範電信詐騙「三不一要」

1、不輕信。不要輕信來歷不明的電話和手機簡訊，不管不法分子使用什麼甜言蜜語、花言巧語，都不要輕易相信，要及時掛掉電話，不回復手機簡訊，不給不法分子進一步布設圈套的機會。

2、不透露。鞏固自己的心理防線，不要因貪小利而受不法分子或違法簡訊的誘惑。無論什麼情況，都不向對方透露自己及家人的身份信息、存款、銀行卡等情況。如有疑問，可撥打110求助咨詢，或向親戚、朋友、同事核實。

3、不轉賬。學習了解銀行卡常識，保證自己銀行卡內資金安全，決不向陌生人匯款、轉賬；公司財務人員和經常有資金往來的人群等，在匯款、轉賬前，要再三核實對方的賬戶，不要讓不法分子得逞。