信託行業營銷策劃

A. 金融行業的工作都是銷售類的嗎

首先，金融行業的子行業包括很多，比如：銀行、證券、保險、基金、信託、私募等等。但這些子行業都會有很多相似的部門結構劃分，大致可以分為以下幾類：

1. 銷售部門。所有的金融機構都有，通常分為個人、機構、渠道銷售，主要是根據銷售對象來區分，銷售在金融行業當中，相對專業要求略低，注意，只是略低。但是需要與人打交道的能力很強。

2. 產品部門。主要業務是設計產品給銷售部門賣掉。總體來說，技術含量很高，需要熟悉產品相關的金融知識，要了解銷售的需求、客戶的需求，把這些需求轉化為其他部門需要的語言。

3. 投資/交易部門。這個部門才是一般人通常所理解的「干金融的」，主要業務是把自己機構的錢或者客戶的錢，投資出去，獲得回報。研究、分析、思考、討論、決策。需要很強的專業知識、數學功底，研究分析能力，決策能力等等。

4. 風控部門。主要業務是對公司的產品和其他部門的行為進行風險評估，需要了解行業、了解法規、了解產品。

5. 當然還有很多其他業務部門，以上就是總結的共性。
   

B. 如何才能做好營銷策劃

您覺得？ 郝文柱：我想最主要是深度。從幾個方面來談： 一、對市場的把握能力。我覺得非常的重要，整個指導方向失誤等於全盤崩潰。 二、一定要研究區域的特徵。區域對樓盤的定性非常的重要，原來講服務半徑，現在半徑的概念也不清楚是擴大了還是縮小了，不過我覺得銷售的半徑應該是延展了。 三、了解地塊的結構。做一個策劃前首先要對地塊的結構有所了解，這個地塊到底適合做什麼？做地產的項目，如果對地塊了解不透徹，你的設計和規劃超出了這個地塊所承受的范圍，或者和地塊地形不對稱的話，這個產品就很不合適。要是面積佔地大了，整個推廣的內涵肯定不一樣。 看地塊結構的時候要看兩點：一、看這個地塊適合做什麼產品。二、要看投入多少。本來你預計九個月或者一年賣完的，如果心態調整的好、地塊周期準的話，完成周期也會縮短，這樣會事半功倍，但是往往很多企業意識不到這一點。 四、知識層面，特別是一個樓盤的策劃知識層面很重要。不說博覽群書，至少是要經常出去走走。 我贊賞學習不贊賞克隆，因為盡管很多時候地塊和區域的特徵是一樣的，但是克隆的東西還是不好，因為可能有的地塊背景和企業內部的背景不一樣，如果全部克隆的話就會出現問題，比如說執行力，原來別人做的思想是其他的樓盤已經特有的模式，在他們的企業內部也已經達成了共識，這樣的話可能執行力更好一些，但是如果到你這里就不一定行，所以說千萬不能克隆，如果克隆肯定會失敗。
我也見過一些代理公司給我提供的方案，說句實在話，對他們的方案我真是不敢恭維，好多代理公司給我提供的方案，都是我原來做的方案的模板，我看了都想笑，我是三四年前做的策劃，現在我已經是不當大哥好多年了。現在的整個風格和模板應該都有創新，不創新只能說你沒有深度，對這個樓盤來說很不合適。 資金，房地產企業的「原罪」 新浪：您怎麼看待鄭州的房價和房地產發展空間？
郝文柱：關於房價的問題，我們在業內溝通時說鄭州的房價一定要漲，現在已經漲上去了，這兩年說句實在話鄭州的房產真是熱的不得了，前不久我們也在探討鄭州房價的問題，有一些人在說鄭州的房價到年底得賣到六千，我不相信，我覺得鄭州的房價到明年的年初能過五千都不錯了。這是一個分水嶺，到六千我覺得是需要時間的。 至於企業，我們原來在代理公司預測了一個比較好的現象，那就是「三外」進入房地產企業，這三外就是「外資、外企、外地的人」。目前從鄭州來講，外資放的步子慢一些，但是外企，像順馳、綠地，鄭州的曼哈頓、普羅旺斯，基本上是江浙一代的企業，這是我們本地的企業抗拒不了的。 從鄭州拿地的角度來講，比較難的是成本太高，沒有一個太好的模板，我覺得房地產企業的發展就像以前的國企改制一樣需要磨合，這個過程時間會很長，也可能會出現鎮痛 目前河南省的地產發展受兩個方面的影響：一、市場結構；二、國家政策。國家的政策一直在調控，我相信鄭州的一些小的企業，他們追求的是資金流、人力資源和人脈關系。最重要的還是資金，隨著國家政策的調整，要是沒有資金做後盾肯定會被市場淘汰，你沒有抗戰的能力了，就要敗下陣來。 我們發現鄭州很多企業往下一級市場發展，這些發展的房產公司並不都是資金有限，是因為很多地市的項目做得還是不錯的，包括順馳在地市做的項目都賣得很好。 談到這個，聯想到我們個人，也就是職業經理。我覺得我個人比較低調，這兩年我做了幾件事：一是對營銷深層次的研究；另外一個是策劃和營銷的問題。 我覺得策劃跟營銷是分不開的，大家問我側重於哪方面，我覺得哪一塊我都可以當老師。目前在長葛有一個項目是我自己做的，前不久駐馬店有一個項目也是我自己做的，我從整個做策劃和營銷的本身外延到資本運營、融資。 剛才談到人脈關系，我在這一段時間也接觸了金融界的朋友，也就是我們所謂的擔保公司和產權經紀公司，我想往這些渠道介入，來提升自己的融資渠道，最早我們提出信託的概念，目前我們河南用的比較早的是思念果嶺，我最早給洛陽的樓盤提出來一個信託的概念，人家不敢用，他說鄭州都沒人用，我不敢用。 由於洛陽的那個項目是步行街，需要很大的資金支撐，後來隨著市場環境的好轉，那位老闆現在對我說，你的思想理念的確高了一個層次，所以我覺得房地產的發展，資金在其中的作用的確很重要。

C. 金融行業市場營銷職位的發展前景如基金、證券、信託公司的營銷策劃崗位，職業發展路徑如何

如果家底厚實的話，趁年青考一堆證拽在手裡，到三十歲後，任何一本都有可能對專你的屬未來產生作用，有時你的證有朋友或單位要用得上，每年不用去上班都會有固定收入的，但一定要考國家級的如注冊建造師、經濟師之類的。學得多就知道的多，上班了發揮一下邊緣學問，工作和升遷都會容易些，過了三十就難了。 建議先考一本市場營銷經濟師的證，每年年初報名，十月或十一月開考，只考兩門。
營銷這類職位偏向「全才」類型的人，需要的素質是全面的，最主要的一點是做人。人字的結構就是相互支撐，人做不好，再有想法都白達，做人就是目前大學生最差的一課，綜合素質如果有計量的話，學校里書本上學到的只佔20%，其它就是做人了。

D. 投資公司的經營范圍有哪些

投資管理（除股權投資及股權投資管理），商務信息咨詢，文化藝術交流策劃（除中介），會務服務，銷售日用百貨、針紡織品、服裝服飾、鞋帽、家居用品、工藝禮品、化妝品、首飾、布藝、玩具、鍾表、文體用品、辦公用品、電子產品、一類醫療器械、實驗室設備、無塵室設備。

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廣義的投資公司，既包括信託投資公司、投資銀行和基金公司等金融機構，也包括涉足產權和證劵的各類企業。業務包括購買企業的股宗和債券、參加企業的創建和經營活動、提供中長期貸款且營本國及外國政府債券、基金管理等，資金來源主要是發行自己的債券、股票或基金單位，隊其他銀行取得貸款，接受委託存款等。

狹義的投資公司，則專指公司型投資基金的主體，這是依法組成的以營利為目的的股份有限公司，投資者經由購買公司股份成為股東，由股東大會選定某一投資管理公司來管理該公司的資產。

E. 信託中的包銷，代銷是什麼意思

包銷(bought deal),又稱獨家經銷，是指供貨人通過包銷協議把某種商品或某類商品在某個地區和一定期限內的經營權單獨給予國外某一包銷商的一種貿易方式。也就是說包銷商在協議規定的期限和地域內，對指定的商品享有獨家專營權。

代銷的全稱：網店代銷，又名網店代理。網店代銷基本上分虛擬物品代銷和實物代銷兩種。代銷是指某些提供網上批發服務的網站或者能提供批發貨源的銷售商與想做網店代銷的人達成協議，為其提供商品圖片等數據，而不是實物，並以代銷價格提供給網店代銷人銷售。

一般來說，網店代銷人將批發網站所提供的商品圖片等數據放在自己的網店上進行銷售，銷售出商品後通知批發網站為其代發貨。銷售商品只從批發網站發出到網店代銷人的買家處，網店代銷人在該過程中看不見所售商品。網店代銷的售後服務也由批發網站行使。

(5)信託行業營銷策劃擴展閱讀：

代銷原則

1、必須選擇忠誠度高，有很強推廣能力的經銷商。高端產品必須重點選擇能配合公司促銷和品牌策劃方案的、擁有良好終端形象的經銷商，低價位產品可以選擇批發網路通暢和廣泛，有較強鋪貨能力和沖擊市場能力的經銷商；

2、包銷產品的種類確定必須根據觀察、分析經銷商的歷史銷售記錄來決定——哪些經銷商特別適合推廣哪些種類、哪些檔次、哪些細分市場的產品，必須有個詳細的數據分析，同時、資金、地域、產品特性等也是考慮的范圍；

3、包銷產品一般利潤較高，能給經銷商很大的銷售積極性，所以廠家可以根據這個心裡給經銷商一定的銷售壓力——即分階段承諾銷量，來保證廠家自己的銷量和利潤。

F. 中原信託有限公司怎麼樣

簡介：誠邀優秀人才 加盟中原信託
一、公司簡介
中原信託成立於1985年，是中國銀行業監督管理委員會核準的國有控股信託金融機構。注冊地鄭州市，注冊資本人民幣25億元。
近年來，中原信託依託規范的法人治理機制、持續強化的全面風險管理體系、「誠信重諾、值得託付」的企業文化以及專業化信託投融資研發團隊，秉持合規經營、務實發展理念，成功開發了系列信託金融產品，為機構和高凈值客戶提供了安全可靠的資產管理和財富增值服務。截至2014年末，中原信託累計管理信託財產3508億元，按時足額交付到期信託財產2223億元，累計向客戶分配信託收益300億元，實現信託本金、收益足額交付率100%，全部到期信託項目均實現信託目的。
2014年，中原信託獲得金融時報授予的「***客戶服務獎」、大河報「2014助力中原十大金融企業」、「2014中原十大最受尊重的企業」、「2014中國金融業（河南）***信託公司獎」、東方今報「2014年度***服務金融機構」等榮譽，在證券時報2014年第七屆優秀信託公司評選中獲「中國最具成長性信託公司」榮譽稱號。
目前，中原信託發展戰略明確，治理結構完善，內控管理嚴密，市場化程度較高，業務穩步發展，呈現出良好的發展態勢。中原信託研發推出的城建信託、地產信託、金融產品信託、股權信託等系列信託產品已成為高端理財客戶資產配置的重要選擇。
二、招聘職位
崗位名稱：信託經理
招聘人數：3人
1、學歷要求：（1）國內211及以上院校全日制碩士研究生及以上學歷，且第一學歷為二本及以上院校全日制本科；（2）碩士研究生及以上學歷，學歷、學位證雙證齊全，且第一學歷為211及以上院校全日制本科。（3）國外院校：碩士及以上學歷，且第一學歷為全日制本科，碩士或本科畢業院校需為世界排名前200名內大學。院校排名參照上海交通大學發布的世界大學學校排名（arwu）以及英國泰晤士高等教育（the）發布的世界大學排名。以上三項條件滿足其一即可。
2、專業要求：金融、經濟、投資、財務等相關專業。
崗位職責
1、負責信託產品的研發與設計、項目信息的挖掘、整理及業務談判；
2、負責項目盡職調查和可行性分析、編制項目評估報告、服務並維系客戶；
3、負責項目相關文本文件的草擬和審批手續的辦理；
4、參與信託計劃的發售和信託財產的管理和處分及信託計劃的清算；
5、參與項目的盡職管理和信息披露工作等。
任職要求
1、年齡在35歲以下；
2、2年及以上金融或投資行業工作經驗，具有信託項目和客戶資源者優先；
3、熟悉信託，具有較強的金融理論基礎；
4、具備較強的投資分析、項目風險把控能力和溝通、談判及營銷策劃能力；
5、誠實、開朗、作風嚴謹，具有良好的團隊協作精神；
6、身體健康，道德素質良好，無不良記錄。
工作地點：成都市
三、時間安排
（一）有意者請從網站下載《應聘人員基本情況登記表》和《應聘人員基本情況統計表》，填寫後和個人簡歷、重要證件（身份證、學歷證、學位證及資格證等）、二寸彩色免冠照片等電子版資料打包壓縮以附件形式發至[email protected]，附件名稱格式：姓名-應聘職位-工作年限-學歷-專業。發送郵件時註明招聘信息來源。
（二）招聘計劃安排在6月下旬，具體時間、地點電話通知。
（三）未經通知，謝絕來訪，應聘資料代為保存。
法定代表人：崔澤軍
成立日期：2002-11-27
注冊資本：365000萬元人民幣
所屬地區：河南省
統一社會信用代碼：91410000169953018F
經營狀態：存續（在營、開業、在冊）
所屬行業：金融業
公司類型：其他有限責任公司
英文名：Zhongyuan Affiance Investment Company
人員規模： 100-499人
企業地址：鄭州市商務外環路24號
經營范圍：資金信託;動產信託;不動產信託;有價證券信託;其他財產或財產權信託;作為投資基金或者基金管理公司的發起人從事投資基金業務;經營企業資產的重組、購並及項目融資、公司理財、財務顧問等業務;受託經營國務院有關部門批準的證券承銷業務;辦理居間、咨詢、資信調查等業務;代保管及保管箱業務;以存放同業、拆放同業、貸款、租賃、投資方式運用固有財產;以固有財產為他人提供擔保;從事同業拆借;法律法規規定或中國銀行業監督管理委員會批準的其他業務。

G. 求一個關於信託類產品的營銷策劃方案

不管什麼產品，都需要調研，競品分析，客戶定位，營銷通路，促銷活動，媒體宣傳，費用預算。按照格式去寫吧。

H. 家族信託具體操作流程是怎麼樣的

客戶營銷：①分行篩選、營銷有設立境內家族信託需求的私人銀行客戶。②分行搜集整理客戶基本需求信息後填寫《境內家族信託客戶需求簡表》，機構郵件報送總行。
項目可行性判斷：①總、分行確定項目工作小組成員。②分行與信託公司、客戶三方簽署《境內財富傳承財產信託保密協議》，總分行相關人員簽字。③分行開展內部盡調，並簽署《意向客戶初審表》，密封交付總行。分行可由客戶簽署《客戶基礎信息確認表》，作為盡調基礎材料之一。④總行私行部審核分行初審表，並依據信託公司客戶盡職調查結論及可行性判斷，確定項目可行性。⑤分行根據總行指示，與客戶及信託公司三方簽署《境內財富傳承財產信託合作意向書》。
擬定信託方案：總行牽頭與信託公司對接，由信託公司根據客戶需求為客戶設計個性化家族信託方案；分行協助總行協調客戶與信託公司就信託方案的溝通，最終方案由客戶與信託公司確定。
合同起草簽署：信託公司起草信託合同等，客戶與其協商確定並簽署；總行與信託公司、客戶三方簽署財務顧問合同等。
信託財產交付：客戶向信託公司交付信託財產，信託成立。
信託財產支付管理：信託存續期間，信託公司向受益人有計劃地支付生活費、醫療費、教育費、養老費等.
客戶維護與管理：信託存續期間，分行配合信託公司進行客戶維護和管理。
信託財產投資管理：信託公司作為投資管理人，將信託財產閑置資金以其名義投資管理；我行接受信託公司委託提供財務顧問建議等.
信息披露監督：信託公司定期向客戶提供管理報告；客戶可委託監察人監督信託公司
信託清算終止：信託終止，信託公司完成清算，剩餘信託財產向受益人分配。