金融產品市場調查

㈢ 某投資公司計劃投資AB兩種金融產品，根據市場調查與預測，A產品的利潤y1，與投資金額x的函數關系為

由A：y1=18-180/（x+10)
B： y2=x/5
設A為x（萬元），B為（100-x）（回萬元）
①利潤答L=[18-180/（x+10)]+（100-x）/5
=（90x+900-900-x²+90x+1000）/5（x+10)
=（-x²+180x+1000）/5（x+10)
=[-（x²-180x+8100）+9100]/5（x+10）
=[-（x-90）²+9100]/5（x+10) (0≤x≤100)
②當x=90時，最大利潤Lmsx=18.2（萬元）。
如果只投資B，可以獲得L=20（萬）。

㈣ 金融市場的調查問卷設計有哪些原則

金融市場調研是產品研發及顧客需求的第一步，這就需要通過已有顧客的售後反饋初步設計問卷。在設計問卷時，需要遵循以下原則。

（一）相關性：即所設計的問題要與問卷主題相關。不同的產品滿足的客戶需求不同，同樣的產品注重的點也不同。這就要求企業對產品要有清晰的定位，明確顧客需求。例如，由商業銀行和正規金融機構自行設計並發行的產品，需要了解怎樣的理財產品能夠吸引客戶，同時是否有合適的期限以及科學的收益分配分方式等。要盡量避免問卷中出現與主題不相關的問題。

（二）一般性：即問卷問題是否符合一般的常識。問卷問題如果出現常識性錯誤，不僅不利於問卷的數據分析，還會使被調查者輕視調查者水平，降低調查質量。

（三）邏輯性：問卷的設計要有整體感，這種整體感即是問題與問題之間要具有邏輯性，獨立的問題本身也不能出現邏輯上的謬誤。問題設置要有相關性，調查對象就會感到問題集中、提問有章法。相反，假如問題是發散的、帶有意識流痕跡的（比如在基礎信息部分提問產品相關問題，然後又問基礎信息），問卷就會給人以隨意性而不是嚴謹性的感覺。那麼，將市場調查作為科學經營決策過程的企業就會對調查失去信心。邏輯性的要求是與問卷的條理性、程序性分不開的。在一個綜合性問卷中，調查者可將差異較大的問卷分塊設置，從而保證每個「分塊」中的問題都密切相關。

（四）明確性：明確性即問卷的問題要清晰明確，這是單就問題本身而言的。首先要求問題本身不能有歧義，沒有語病；其次要求問題便於回答。一般問卷填寫時間應在20分鍾之內，若問題復雜，會對被調查者的體驗造成影響。

（五）非誘導性：非誘導性就是問題中不能攜帶個人感情，更不能通過心理效應誘導顧客。誘導顧客的情況是要堅決避免的，這會導致數據分析出現毀滅性誤差，進而影響產品設計。另外一個無法避免的問題是問卷設計者會帶入個人的價值觀。這是與生俱來與後天個人經歷所致的，無論個人怎麼控制都無法擺脫。這就需要進行團隊合作，多個成員共同對問題進行修改。

（六）便於整理分析：企業或個人自媒體發布問卷的最終目的是通過問卷調查進行數據分析，進而了解顧客需求。如果所設計的問卷整理分析困難，那便失去了意義。因此數據要能夠進行累加，且累加後的相對數要有意義，能為實際問題提供參考。拿手機來說，顏色就是一個不錯的調查項目，因為選擇某種顏色的次數可以累加，可以得出各顏色的百分比，還可以知道哪種顏色是最受歡迎的。這些結果可以為設計手機顏色提供參考。

㈤ 金融市場調研有幾種方法 你認為金融市場調研最有效的方法是什麼

金融市場調研的方法一共有三種最有效的方法就是直接推銷。

㈥ 我國當前金融市場中基金投資理財產品調查

面對不同類型的基金，投資者如何選到適合自己的基金理財產品呢？筆者認為，不同的客戶應該根據基金的風格特點、業績表現等因素，結合自身的收益風險偏好，有針對性地選擇基金理財方案。 單身型 如果客戶屬於追求高風險高收益，特別是那些沒有家庭負擔，沒有經濟壓力，為追求資產快速增值而自願承擔一定風險的單身一族，可以選擇「單身型」基金組合方案。方案比例建議如下：積極型基金投50%，適度積極型基金投30%，儲蓄替代型基金投20%。這種組合，資金配置絕大多數是股票型基金，投資風格以積極投資為主，充分分享股票市場伴隨中國經濟快速發展而獲得的收益，積極謀求資本增值的機會。 白領精英型 如果客戶屬於追求較高風險水平下獲取較高收益的客戶群，尤其是那些收入穩定、工作繁忙、短期內沒有大額消費支出，想穩步提升個人財富數量的男性白領人士，可以選擇白領精英型組合。方案比例建議如下：積極型基金投40%，適度積極型基金投40%，儲蓄替代型基金投20%。這種組合，資產配置多數也是股票型基金，以積極投資風格的基金充當組合的核心部分，兼顧風險控制條件下，謀求資產長期穩定增值。 家庭形成型 如果客戶是追求中等風險水平下獲取較高收益的客戶群體，尤其是那些資金實力雖不強，卻有明確財富增值目標和風險承受能力，同時短期內有生育孩子計劃的年青家庭，可以選擇家庭形成型組合。方案比例建議如下：積極型基金投40%，適度積極型基金30%，儲蓄替代型基金30%。這種組合，資產配置以積極型基金為主，適度積極型基金為輔，同時適當投資儲蓄型產品，保證了一定的資產流動性，以備增添人口支出和資產保值需求。 白領麗人型 如果客戶是追求中等風險水平下獲取穩定收益的群體，尤其是那些收入穩定、日常消費支出較多，缺乏理財計劃的女性白領人士，期望資產的增值能夠彌補白領女性因為消費需求大而產生的缺口，並達到培養良好理財習慣的目的，那麼可以選擇「白領麗人型」組合。方案比例建議如下：積極型基金30%，適度基金型基金40%，儲蓄替代型基金30%。這種組合資產配置全部是股票型基金，以穩健投資風格的基金充當組合的核心部分，在控制風險的前提下，獲取長期穩定的收益，同時保持了一定比例流動較強的儲蓄替代型產品，以應付定期現金消費需求。

㈦ 金融市場的調研有哪些流程

一個完整的金融市場調查流程包括確定金融市場調查的目標、探索性研究、設計調研方案、實驗性調查、收集數據資料、整理資料、分析資料、撰寫調研報告。

一、確定金融市場調查的目標：確定金融市場調研目的要明確這樣兩個問題：一是調研所得信息是為了解決什麼決策問題；二是在費用既定的情況下，調研所得信息要達到怎樣的准確程度。調查目標要和決策者溝通交流，根據實際情況確定具體可行的市場調查目標。

二、探索性研究：探索性研究是根據確定的調查目標，對承載調查目標的調查項目進行初步認識，提供對調研問題的理解和觀察，為以後的問卷及調研方案的設計打下堅實的基礎。探索性調研是非正式調研，在對調研問題的認識、內容與性質不夠明確和了解的情況下可採用。

三、設計調研方案：金融市場調研方案是整個市場調查的行動綱要。當決定進行正式調研以後，就要制定正式的調研方案。調研方案包括確定調研目標、具體調研項目、選擇調查方法、確定調查的具體時間、調查人員及經費安排、設計調研問卷等相關問題。

四、實驗性調查：實驗性調查指在一次調查之前，先用小樣本來驗證調研方案是否可行以及是否存在漏洞。如果有問題，則可能要返回到探索性研究中，對調查項目及調研方案作重新修改。

以上四個階段是市場調查的准備階段，准備階段為將要進行的收集和分析數據指明了方向，習慣上也稱為調研企劃。

五、收集數據資料：根據調研方案具體實施調查。在調研實施過程中，要注意資料來源渠道的選擇和資料收集方法的選擇要與調查方案相一致，以確保資料質量，減少調查誤差。

六、整理資料：整理資料包括三個步驟：首先，對收集來的資料要先進行審核，主要看資料是否具備及時、准確、完整這三個特徵；其次，對審核後的資料進行編碼，即把文字資料轉化為計算機能識別的數字元號；最後，把資料錄入計算機。

七、分析資料：根據金融市場調研的要求，要對收集的資料和數據進行處理。在這一過程中，先做頻數分析，接著可根據變數的特點，進行多變數或是建立模型分析。

八、撰寫調研報告：根據調查資料和整理結果撰寫金融市場調研報告，提出問題的解決方案和建設性意見，為制訂營銷計劃提供參考。調研報告具體包括調研目的、調研方法、調研結果及資料分析、對策建議和附錄等。

㈧ 金融營銷調研按照調查對象的范圍分為哪幾種類型

金融營銷調研按照調查對象的范圍可分為全面調查、典型調查、重點調查、抽象調查。

1.全面調查：全面調查是對市場調查對象總體的全部單位進行調查。如某商業銀行要對所在社區客戶進行了解，他們利用十天時間，對社區內的500名用戶逐一進行詢問，獲取了豐富信息。

2.典型調查：典型調查是在對市場調查對象總體進行分析的基礎上，從市場調查對象中選擇具有調查性的部分單位作為典型進行深入系統的調查，並通過對典型單位的調查結果來認識同類市場現象的本質及其規律性。

3.重點調查：重點調查是從市場調查對象總體中選擇少數重點單位進行調查，並用對重點單位的調查結果反映市場總體的基本情況。重點單位是指在調查對象總體中單位數不多，但其調查的標志值在總體中佔有很大比重。通過對重點單位的調查，可以了解總體某一天數量的基本情況。如某銀行為了了解所服務企業的存款變動的基本趨勢，選擇存款佔全行存款比重達60%的十戶企業進行了解。

4.抽樣調查：抽樣調查是按照隨機原則從調查對象中抽取一部分單位進行調查，用調查所得指標數值對調查對象相應指標數值作出具有一定可靠性的估計和推斷的一種調查方法。抽樣調查分為隨機抽樣和非隨機抽樣兩類。隨機抽樣包括簡單隨機抽樣、類型抽樣、等距抽樣、整群抽樣。非隨機抽樣包括任意抽樣、判斷抽樣和配額抽樣。

㈨ 大通金融對於近日市場得調查怎麼樣

㈩ 簡述金融市場的調研有哪些

市場調研的方法

市場調查有許多方法，企業市場調查人員可根據具體情況選擇不同的方法。市場調

查方法可分為兩大類，第一類按選擇調查對象來劃分，有全面普查、重點調查、隨機

抽樣、非隨機抽樣等;第二類是按調查對象所採用的具體方法來劃分，有訪問法、觀

察法、實驗法。下面簡要分析每一種調查方法特徵。

(1) 按調查對象劃分

1. 全面普查:__ 全面普查是指對調查對象總體所包含的全部個體都進行調查

。可以說對市場進行全面普查，可能獲得非常全面的數據，能正確反映客觀實際，效

果明顯。如果把一個城市的人口、年齡、家庭結構、職業、收入分布情況系統調查了

解後，對房地產開發將是十分有利的。由於全面普查工作量大很大，要耗費大量人力

、物力、財力，調查周期較長，一般只在較小范圍內採用。當然，有些資料可以借用

國家權威機關普查結果，例如可以借用全國人口普查所得到的有關數據資料等。

2. 重點調查:__ 重點調查是以總體中有代表性的單位或消費者作為調查對象，

進而推斷出一般結論。採用這種調查方式，由於被調查的對象數目不多，企業可以較

少的人力、物力、財力，在很短時期內完成。如調查高檔住宅需求情況，可選擇一些

購買大戶作為調查對象，往往這些大戶對住宅需求量，對住宅功能要求占整個高檔商

品住宅需求量的絕大多數，從而推斷出整個市場對高檔住宅的需求量。當然由於所選

對象並非全部，調查結果難免有一定誤差，市場調查人員應引起高度重視，特別是當

外部環境產生較大變化時，所選擇重點對象可能不具有代表性了。例如，1993年國家

加強了宏觀調控，一些房地產公司貸款受到限制，資金不足，開工不正常，水泥等材

料需求量急劇減少。在這種情況下，公司應及時調整，重新選取調查對象，並對調查

結果認真分析，只有這樣的市場調查結果才能為企業制定策略提供有用的根據。

3. 隨機抽樣:__ 隨機抽樣調查是在總體中隨機任意抽取個體作為樣本進行調查

，根據樣本推斷出一定概率下總體的情況。隨機抽樣在市場調查中佔有重要地位，在

實際工作中應用很廣泛。隨機抽樣最主要特徵是從母體中任意抽取樣本，每一樣本有

相等的機會，即事件發生的概率是相等的，這樣可以根據調查的樣本的機會，即事件

發生的概率是相等的，這樣可以根據調查的樣本空間的結果來推斷母體的情況。它又

可以分為三種:一是簡單隨機抽樣，即整體中所有個體都有相等的機會被選作樣本;

二是分層隨機抽樣，即對總體中所有個體都有相等的機會被選作樣本;二是分層隨機

抽樣，即對總體按某種特徵(如年齡、性別、職業等)分組織(分層)，然後從各組

中隨機抽取一定數量的樣本;三是分群隨機抽樣，即將總體按一定特徵分成若干群體

，隨機抽樣是將部分作為樣本。分群抽樣與分層抽樣是有區別的:分群抽樣是將樣本

總體劃分為若干不同群體，這些群體間的性質相同，然後將每個群體進行隨機抽樣，

這樣每個群體內部存在性質不同的樣本;而分層抽樣是將樣本總體劃分為幾大類，這

幾大類間是有差別的，而每一類則是由性質相同的樣本構成的。

4. 非隨機抽樣法:__ 非隨機抽樣法是指市場調查人員在選取樣本時並不是隨機

選取，而是先確定某個標准，然後再選取樣本數。這樣每個樣本被選擇的機會並不是

相等的。非隨機抽樣也分為三種具體方法。 (1) 就便抽樣，也稱為隨意抽樣調查法

，即市場調查人員根據最方便的時間、地點任意選擇樣本，如在街頭任意找一些行人

詢問其以其對某產品的看法和印象。這在商圈調查中是常用的方法。 (2) 判斷抽樣

，即通過市場調查人員，根據自己的以往經驗來判斷由哪些個體來作為樣本的一種方

法。當樣本數目不多，樣本間的差異又較為明顯時，採用此方法能起到一定效果。(3

) 配額抽樣，即市場調查人員通過一些控制特徵，將樣本空間進行分類，然後由調查

人員從各組中任意抽取一定數量的樣本。例如某房地產公司需要調查消費者購買房屋

的潛力，特別要了解中、低收入的消費者購房的慾望，以便使企業把握機遇，做好投

資的准備。現根據收入與年齡將消費者進行分，按收入分為高、中、低檔，年齡根據

中國國情劃定為27歲以下和28歲-35歲、36歲-55歲、55歲以上四組，調查人數為300人

，在對每個標准分配不同比例後，得出每個類別的樣數。