⑴ 信託基金產品銷售拓展渠道經驗
信託銷售技來巧如下：
1、幫助自大家客觀、真實的解讀各類金融理財產品;
2、絕不鼓吹「xx最好」，不詆毀同業;
3、其他金融機構有好產品，絕不阻攔客戶取走，反而鼓勵客戶選擇正確的投資渠道;
4、信託產品的銷售的特殊性 信託不同於其他一般產品，無形的，面對的全部是高凈值客戶。所以信託銷售技巧關鍵之一是找對人群。
5、信託客戶，一般年齡都在40到60之間，如果碰到應該年紀20歲的，你就不要抱有太大的希望。
本文著重介紹了幾點信託銷售技巧，實際運用因人而異，希望對有從事信託銷售意願的讀者有所幫助。
⑵ 信託產品的銷售渠道主要有哪些呢
信託產品的銷售渠道主要有以下幾個方面：
1、銀行私行。常常說的一個詞「回銀信合作」，現在已經答慢慢消失。在監管機構沒有限制銀信合作之前。信託產品的銷售主要渠道就是銀行。通過銀行把信託產品推介給客戶。
2、三方理財公司。業內知名的三方理財公司，諾亞，鉅派，新湖，恆天，高晟，大唐，都是通過信託產品的代銷起家，雖然現在各自都有資產管理部門，但是依然有不少機構還在做，小一些的三方理財公司那就不用說了。多如牛毛，只要挖掘，很多小的三方理財公司還是挺願意代銷信託。
3、信託公司。現在越來越多的信託公司已經自己組建財富中心，把信託的發行權抓在自己手裡。
⑶ 營銷策略分析包括哪些內容
營銷策略分析包括哪些內容
營銷策略分析包括哪些內容，在職場上主要看個人的工作能力，職場人脈也是一點點積攢起來的，職場上的隱形陷阱是很多的，營銷策略分析包括哪些內容，職場上的那些事。
一、產品策略(proct)
產品是指能提供給市場，用於滿足人們某種慾望和需求的任何事物，它是核心產品、形式產品和附加產品的總和。認識產品的整體概念對於企業經營具有重要意義。了解產品分類和產品等級有助於企業制定合理的營銷策略。
企業市場營銷活動中所謀求的是產品最優組合，這取決於對產品組合特性的理解。企業產品組合中最基本的概念有兩個。一是產品線，是指企業生產和經營的能夠滿足具有同質需求的消費者，並可以通過統一渠道銷售的產品。二是產品項目，是指在產品線中可以用規格、型號、品牌和價格等產品屬性加以區別的具體的明確的產品單位。
產品組合策略包括有擴大產品組合策略，縮減產品組合策略，產品延伸策略。
(1)擴大產品組合策略。主要從產品組合的長度、寬度和深度考慮。在實施這一策略時，應從內外兩方面考慮消費者需求的變化，市場競爭的態勢，企業資源的有效利用和生產技術能力的充分發揮等因素。
(2)縮減產品組合策略。是因為從產品組合中剔除了那些獲得很小甚至不獲得的產品或產品項目，使企業可集中力量發展獲利較多的產品大類和產品項目。其方式包括：
①保持原有產品寬度或深度，降低成本;
②縮減產品大類;
③縮減產品項目。
(3)產品延伸策略。包括高檔、中檔和低檔三個出發點。具體做法有向下延伸;向上延伸;雙向延伸。
二、價格策略(price)
價格策略是市場應組合中最活躍的策略，同時也是企業難以把握的策略之一，定價成功與否對產品及企業的營銷成敗有著重要影響。
(1)心理定價策略。心理定價策略是零售商針對消費者的心理特點，採用的靈活定價的策略。包括有零頭定價，如9、9 元這種標價尾數;聲望定價，是故意把價格定成整數或定一個較高的價格，以顯示商品的與眾不同;習慣定價，如日用品這些在市場上長期形成了人們的一種習慣價格;招徠定價，是企業針對消費者求廉的購買心理，把一些商品定價低招徠顧客;分檔定價，零售商在出售有多種商標、規格的同類商品時，把商品分為若干檔次，且定價差距大。
(2)產品組合定價策略。產品線定價，企業應根據市場狀況，合理組合互補品價格，使系列產品有利銷售，以發揮企業多種產品組合效應;必需互補品定價，如膠卷和照相機是互補品，把價值高而購買頻率低的定價低些，其互補品相對高些;非必需互補品定價，如餐廳除提供低價飯菜外，有高價的酒水等;捆綁定價，如影院不是單一賣影劇票，還出售月票，季票等。
(3)新產品定價策略。取脂定價策略，其條件是：
①產品質量與高價符合;
②要有足夠多的顧客能接受這種高價並願意購買;
③競爭者短期內不易打入該產品市場。滲透定價策略，其條件是：
①產品需求的價格彈性大、目標市場對價格敏感;
②生產和分銷成本有可能隨產量和銷量的擴大而降低。
(4)折扣定價策略。其中包括現金折扣、數量折扣、功能折扣、季節折扣以及折讓。
(5)地區定價策略。原產地定價，統一交貨定價，分區定價，基點定價，運費免收定價。
三、渠道策略(place)
渠道設計和渠道管理已成為許多產品成功營銷的最關鍵因素，良好的銷售渠道也是絕大多數產品取得成功的必要保證。分銷渠道也叫「銷售渠道」或「通路」，是指促使某種產品和服務順利經由市場交換過程轉移給銷售者消費使用的一整套相互依存的組織。
1、分銷渠道的職能
(1)研究。收集制定計劃和進行交換所必需的信息。
(2)促銷。進行關於所供應的物品的、說服性溝通。
(3)接洽。尋找可能的購買者並與之進行溝通。
(4)配合。使所供應的物品符合購買者需要，包括分類、分等、裝配、包裝等活動。
(5)談判。為了轉移所供物品的所有權，就其價格及有關條件達成協議。
(6)物流。組織產品的運輸，存儲。
(7)融資。為補償渠道動作的成本費用而對資金的取得與支出。
(8)風險承擔。承擔與渠道工作有關的全部風險。
2、影響分銷渠道選擇的因素
(1)顧客特性。顧客人數、地理分布、購買頻率、品均購買數量以及對不同促銷方式的敏感性等因素的影響。
(2)產品特性。不同的產品特性會造成產品的營銷方式不同。
(3)中間商特性。一般來說，中間商在執行運輸，廣告，存儲及接納顧客等職能方面，以及在信用條件，退款特權，人員培訓等方面，都有不同。
(4)競爭特性。如食品企業就希望自己品牌和競爭品牌擺在一起，而有的企業則不希望。
(5)企業特性。如奉行對終端顧客快速送貨的政策，會影響到生產者要求中介機構所承擔的職能、最終環節上銷售的數量和存貨點的多少，以及運輸工具的選擇等。
(6)環境特徵。當經濟不景氣時，要用較短的渠道等。
四、促銷策略(promotion)
促銷是企業營銷活動的最後一環節，其內容從本質上看是企業與消費者所進行的信息互動，用以互動的手段包括人員推銷、廣告、營業推廣和公共關系等。這些手段都有優點和缺點，因此，必須綜合協調運用以形成促銷組合。
1、人員推銷策略
為了保證人員推銷工作的有效進行，有以下四種類型的推銷組織結構：
①區域型推銷組織結構;
②產品型推銷組織結構;
③用戶行推銷組織結構;
④復合式推銷組織結構。
人員推銷的基本策略：
①試探性策略。通過試探「刺激」，看顧客的反應，然後進行說服、宣傳，以激發顧客的購買行為。
②針對性策略。通過掌握的信息進行有效的針對性的交談引發購買慾望，促成交易。
③誘導性策略。這是一種「創造性的推銷」，要求推銷人員要較高的推銷藝術。
2、廣告宣傳策略
企業要通過廣告將信息有效的傳遞給消費者，這要求必須制定科學的廣告決策，其中包括五個主要的決策，即5M：確定廣告目標，廣告預算決策，廣告信息決策，廣告媒介決策，評價廣告效果。
3、營銷推廣決策
企業制定科學的營銷推廣決策包括以下六個方面：建立營銷推廣目標，選擇營業推廣方式，規劃營銷推廣方案，預試營業推廣方案，實施和控制營業推廣方案，評價營業推廣效果。其中，營業推廣形式有：樣品派送，折扣，現場演示等。
4、公共關系策略
公共關系是指通過與公眾溝通信息，使企業和公眾互相了解，以提高企業的知名度和信譽，為企業的市場營銷活動創造一個人良好的外部環境的活動。
公共關系的主要活動方式：
①利用新聞傳播媒介開展宣傳;
②參與各種社會福利活動和公益活動;
③舉辦各種專題活動;
④建立與社會各界的良好關系;
⑤刊登公共關系廣告;
⑥個別事件處理;
⑦開展同企業職工的公共關系。
企業為了能夠對產品有成功的銷售，必須根據企業自身的實際情況，制定正確的營銷策略，為企業創造最大的利潤。
一、制定好大方向的一個框架：
1、確定好你們推廣的目的，要達到什麼目的。
2、定位好自己的品牌，你們要推什麼內容。
3、了解好你們的預算和時間點。
4、明確你們的目標人群和推廣的`對象。
5、制定推廣的方式方法，組合策略應用。
6、資源分配、人員分配、資源准備，執行。
7、效果評估，更新方式，總結。
二、方法和策略：
（一）、戰略整體規劃：市場分析、競爭分析、受眾分析、品牌與產品分析、獨特銷售主張提煉、創意策略制定、整體運營步驟規劃、投入和預期設定。
（二）、營銷型網站：網站結構、視覺風格、網站欄目、頁面布局、網站功能、關鍵字策劃、網站SEO、設計與開發。
（三）、傳播內容規劃：品牌形象文案策劃、產品銷售概念策劃、產品銷售文案策劃、招商文案策劃、產品口碑文案策劃、新聞資訊內容策劃、各種廣告文字策劃。
（四）、 整合傳播推廣：SEO排名優化、博客營銷、微博營銷、論壇營銷、知識營銷、口碑營銷、新聞軟文營銷、視頻營銷、事件營銷、公關活動等病毒傳播方式。
一、網店定位分析：
1)網店剖析：對網店的自身進行解剖分析，目的是尋找到網店的基礎問題所在。
2)電子商務定位：對企業網店進行電子商務定位，明確網店的位置。
3)電子商務模式分析：分析網店的電子商務模式，研究與網店相匹配的電子商務模式。
4)行業競爭分析：行業競爭的情況，行業網店的綜合分析。
5)網店發展計劃分析：電子商務網店短期規劃與長期發展戰略的實施反饋分析等。
二、網店診斷：
1)網店結構診斷：網店的結構是否合理，是否高效，是否方便，是否符合用戶訪問的習慣。
2)網店頁面診斷：頁面代碼是否精簡，頁面是否清晰，頁面容量是否合適，頁面色-彩是否恰當。
3)文件與文件名診斷：文件格式，文件名等。
4)訪問系統分析：統計系統安裝，來路分析，地區分析，訪問者分析、關鍵詞分析等。
5)推廣策略診斷：網店推廣策略是否有效，是否落後，是否採用復合式推廣策略等。
三、網店營銷分析：
1)關鍵詞分析：關鍵詞是否恰當，關鍵詞密度是否合理等。
2)搜索引擎登錄分析：採用何種登錄方式，登錄的信息是否有效。
3)鏈接相關性分析：鏈接的人氣是否高，是否屬於相關性較大的鏈接。
4)目標市場分析：對目標市場進行分析，研究目標市場與營銷的關系。
5)產品分析：分析產品的特性，產品的賣點等。
6)營銷頁面分析：營銷頁面設置的位置，營銷頁面的內容，營銷頁面的第一感覺等。
7)營銷渠道分析：所採用的營銷之渠道如何，新的營銷渠道如何開拓。
8)後續產品和服務分析：後續產品的開發，服務的情況反饋分析。
9)價格分析：價格如何，合理性等。
四、網店綜合優化：
1)網店的架構優化：結構優化，電子商務運行環境優化等。
2)網店頁面優化：頁面布局，頁面設計優化。
3)導航設計：導航的方便性，導航的文字優化等。
4)鏈接整理：對網店的內外鏈接進行處理。
5)標簽優化設計：對相關標簽進行優化設計。
五、網店整合推廣：
1)網店流量推廣策略：關鍵還是流量問題，這個過程中會用到許多網路營銷方法。
2)外部鏈接推廣：友情鏈接策略的使用。
3)病毒式營銷策略：具體的策略需要靈活運用。
4)其它推廣：關注網路變化，開發新的推廣手段。
⑷ 保險金信託營銷邏輯中,用什麼比喻
（一）什麼是險金信託
所謂保險金信託，是指投保人在簽訂保險合同的同時，將在其保險合同下的權益，主要是保險理賠金，設立信託。一旦發生保險理賠，信託公司將按照投保人事先對保險理賠金的處分和分配意志進行管理、分配資金。
業內人士表示，這是一種新型金融服務，是高凈值客戶科學管理財富，有效保值增值，順利傳承家業的不二之選，具有事務管理的內涵和資產管理的特徵。
（二）功能和優勢
1、財富傳承功能
保險金信託的功能之一是財富傳承。《信託法》第二條規定：「本法所稱信託，是指委託人基於對受託人的信任，將其財產權委託給受託人，由受託人按委託人的意願以自己的名義，為受益人的利益或者特定目的，進行管理或者處分的行為。」信託與其他傳承工具相比具有給付靈活、手續簡便、具有私密性等優點。
第一，給付靈活。信託可以約定給付比例，給付對象不限於親屬，甚至可以約定繼承條件，有人形容它是「從墳墓中伸出的手」。
第二，手續簡便。信託可以繞過繼承權公證，避免繼承人因繼承份額不均產生糾紛。第三，具有私密性。信託僅限於委託人和受託人之間簽署合同，不用進行公證。受益人之間也可能不知道他人的收益份額。
2、債務隔離功能
第一，信託財產與信託人委託人的債務隔離。《信託法》第十五條規定，信託財產與委託人未設立信託的其他財產相區別。設立信託後，委託人死亡或者依法解散、被依法撤銷、被宣告破產時，委託人不是唯一受益人的，信託存續，信託財產不作為其遺產或者清算財產。
第二，《信託法》明確規定了除特定情形外，不得對信託財產進行強制執行。該法第十七條第一款規定：「除因下列情形之一外，對信託財產不得強制執行：（一）設立信託前債權人已對該信託財產享有優先受償的權利，並依法行使該權利的；（二）受託人處理信託事務所產生債務，債權人要求清償該債務的；（三）信託財產本身應擔負的稅款；（四）法律規定的其他情形。」
3、資金杠桿功能
如果保險金信託架構採用的保險是終身壽險，當被保險人死亡時，進入信託架構的保險金數額相當於投保人所交保費的幾倍，從而實現資金杠桿功能。
4、未來可能會有規避遺產稅功能。
如果未來徵收遺產稅，那麼進入信託的身故保險金已經是信託公司的財產，由信託公司按照信託合同分配給受益人時不作為投保人的遺產，按照國外目前的法規和判例，有可能不再徵收遺產稅。
5、保險金信託門檻低
家族信託門檻較高，保險是一種大眾化產品，保險金信託即介於兩者之間。相較動輒千萬元的家族基金，保險金信託通常僅需百萬元即可設立。相比平安信託3000萬元的「鴻承世家」定製型家族信託門檻，保險金信託的准入門檻有所降低並相對具有明顯優勢。比如，平安信託與平安人壽聯合推出的保險金信託，標准型准入門檻為100萬元。
二、保險金信託的價值邏輯
財產的兩面性，動態的存在於創富、守富、享富、傳富的整個過程中，關乎著客戶個人、家庭、乃至家族財富保護與傳承夢想能否實現。
（一）責任財產及其義務與負擔。
1、責任財產。並不是法律專業術語，目前並沒有一個確切的定義。筆者認為，責任財產，指為財產所有人所有（或名義上所有），無時無刻面臨著債的負擔和非意願性減損，對外承擔責任與義務的財產。
2、責任財產的范圍。可以從《民事訴訟法》第242條、第243條、《最高人民法院關於人民法院民事執行中查封、扣押、凍結財產的規定》、《最高人民法院關於民事執行中財產調查若干問題的規定》等相關規定中找到答案，那就是作為對外債的履行主體的個人，其名下的、幾乎所有的財產（甚至他人代持的財產、理財產品）乃至收入：幾乎均面臨著來自於國家層面的扣押、凍結、劃撥、變價、扣留、提取的強制執行的債的負擔；
同時根據婚姻法、繼承法、公司法、刑事訴訟法等相關法律法規的規定，一個人名下的財產，也幾乎均面臨著：來自於婚姻、繼承、刑事罰沒等非意願性減損的困惑。
也就是說，責任財產的范圍幾乎涵蓋了一個人（責任人）名下的全部財產，在責任人完全履行自己的責任之前，他「名下的」財產幾乎都可能用來承擔責任、面臨非意願性減損。
（二）非責財產及其價值與使命。
1、非責財產，同樣不是法律專業術語，沒有確切的統一的定義。筆者認為，是指為財產所有人所有（或實質上所有、控制），因為法定的、約定的、或通過法律架構設計等，不能被強制承擔債的負擔，不發生非意願性減損的財產 。
2、非責財產的范圍，從法定與約定的角度分析如下：
法定的非責財產范圍，可以從《民事訴訟法》第243條、244，及《最高人民法院關於人民法院民事執行中查封、扣押、凍結財產的規定》等相關規定中找到答案，那就是個人「生活必需品或人身依附與專屬性的財產」不得成為查封、扣押、凍結的對象，屬於非責財產。
約定的非責財產類別，可見《信託法》第17條，信託財產非因「設立信託前債權人已對該信託財產享有優先受償的權利、受託人處理信託事務所產生債務、信託財產本身應擔負的稅款、及法律規定的其他情形外」對信託財產不得強制執行；第47條信託協議可以排除以信託受益權「清償受益人債務」的可能。
由此我們可以得出：信託財產依法不受委託人、受託人、受益人的婚姻、繼承、負債等影響，而獨立的、為實現信託目的永續存在。
因此，以家族信託形式存在的信託財產，依信託合同的約定，成為比較純粹的沒有債的負擔和非意願性減損的非責財產（其他法律法規關於非責財產的規定不再贅述）。
（三）保險金信託美與魅的價值探求。
談到保險金信託，保險及家族信託是繞不開的。
1、保險的美。保險，是當下財保財傳核心工具之一，其以財富管理的低門檻、穩健、杠桿、傳承對象確定、稅務籌劃及經過架構設計後衍生的隔離債務等非責功能，成就了其美的一面，只是其對保險理賠金的持續管理鞭長莫及，成為其無法迴避的缺憾之一。
2、家族信託的魅。根據上述分析及信託法相關規定，家族信託，藉助所有權、管理權、受益權三權分立的特殊架構優勢，實現了信託財產的「非責財產」的身份轉化。也因此承繼了非責財產具有的「獨立、私密、隔離、稅籌、傳承、靈活、可控」等財保財傳價值特質，成為其獨特的魅力所在，只是其管人、管事、成本高的現實，導致中低端超高凈值客戶與其保持了一定的距離，阻礙了自身的發展。
3、保險金信託的美與魅。根據上述保險與家族信託優勢與不足的分析，財保財傳從業者，創造性的將保險與家族信託進行優勢整合，產生一個新生體——那就是保險金信託。
保險金信託，以保單的優勢（如年數十萬累計放大至杠桿數百萬）契合了家族信託的高門檻之需，以家族信託的優勢（管人管家、管財管事）延展了大額保單後續再管理之要，藉助長期規劃、正向激勵、第三方約束機制，以前段的「保之美」與後段的「傳之魅」的完美結合，成就了保險金信託「非責財產」的完美身份，成就了其自身的美與魅，助力更多的中產及以上高凈值客戶，傳家、守業目標的達成。
三、保險金信託的實踐運用分析
1、缺少事前規劃，財保財傳夢易斷。
一個案例中，主人公是梁某，年近50歲，年收入頗豐，大女兒已在外地參加工作。2014年春全職太太帶來意外之喜——生了個胖兒子，中年得子的梁某甭提有多高興，給兒子取名梁寶。考慮到自己與兒子年齡差距較大及兒子未來的教育、生活之保障，梁某作為投保人出於「多多益善」的考慮給兒子投保某大額年金保險**金生一份（5年期繳年30萬），給自己追加大額壽險一份（受益人是母子）。後在理財人員建議下，又考慮將保單轉為保險金信託。
計劃趕不上變化，2年後的一天，梁某遭遇較大意外住院治療花費巨大、、、一家人生活一下陷入困頓。對於到期的續費難以為繼，甚至動了退保治病的念頭。此案中，梁某為年幼兒子及自己購買大額保單的初衷是好的，其轉換保險金信託延展財富的打算也是對的，結果是難以接受的，究其原因在於保單配置之初缺少事前的「非責」規劃，那麼該如何規避此類風險呢？
2、非責理念，護航保險金信託財保財傳路。
保險金信託，是家庭資產的重要組成部分，也是財保財傳的重要工具。
作為「保之美」基礎的保險，其種類、繳費年限及額度都要結合自己的家庭實際，考慮可能的變故造成的續費不能，退保損失的非意外性減損的尷尬；對於特殊家庭，要考慮投保人中途意外離世造成的保單變遺產，可能引發的家人紛爭與投保人更換不能、及新的投保人中途退保等情況出現的意外；
對於存在家企混同及未來債務可能的投保人，出於隔離的需要也要注意名下保單的「責任財產身份」面臨的債的負擔；
對於婚財保護之目的的保單，也要考慮婚姻出現變故時保單利益被分割是人財兩空的可能；
對於移民家庭、非婚家庭也要注意受益人身份關系的公證與固定......凡此種種，一旦這些尷尬、意外、負擔、無奈在「保」的階段被引爆而中途擱淺，那麼保險金信託未來的「傳之魅」之路多將戛然而止。
規避上述風險的路徑，就是根據上述的可能，在投保之初、行進之中，結合個人、家庭、家族、企業經營等實際情況，以「非責」理念為指引，整合財保財傳工具之協議、遺囑、贈與等的價值優勢，在個人、家庭、家族創富、守富、享富、傳富的過程中，進行動態的、針對性的「非責」架構的整體設計和「責任財產到非責財產」的適時的轉化，順利實現「保之美」與「傳之魅」的完美對接，助力個人、家庭、家族的財保財傳目標的圓滿實現。