基金公司培訓方案設計

Ⅰ 班級組建了一個基金，求管理和使用方案

班級工作計劃新的一學期，新的一學年，過往的一切全部歸零，我們一起又重新開始。新學期我們班級工作圍繞以下幾方面展開。

一、共同奮斗的目標。共同的奮斗目標是班集體建設的方向，它反映全班同學的共同願望和要求我班把爭創「先進班集體」作為本班的學年目標，從實際出發，指定班級總體規劃，並有計劃、有步驟地提出切實可行的階段性目標，鼓勵學生克服困難，團結互助，攜手前進。

二、高度的政治氛圍。班級成員認真學習馬列主義、毛澤東思想和鄧小平理論；關心時事，正確認識黨的路線、方針、政策；積極參加校、院、班組織的活動，遵守政治紀律。

三、濃厚的學習氣氛。班級成員學習目的明確，學習態度端正；遵守學習紀律，熱愛所學習的專業並圓滿完成各科學習任務；注重是環節能力素質的培養。發揚「篤志，博學，崇實，拓新」的優良學風。

四、較強的集體注意觀念。班級成員要有強烈的責任心和集體榮譽感；要樹立以集體為核心的價值觀。

五、較強紀律觀念。班級成員能用《武漢科技大學中南分校學生手冊》及學校的其他各項規章制度嚴格規范自己的行為。

六、生動活潑、豐富多彩的課外活動。班級能夠適合青年學生特點，充分發揮每個同學的特長，開展生動、活潑、健康的科技、文化、體育、娛樂等第二課堂活動，達到既鍛煉學生能力有提高素質的目的。

七、堅強的班集體核心。班委會與團支部成員要團結一直，密切聯系同學，起模範帶頭作用，深受同學信任與擁護，有要對工作忠誠的責任感、對廣大同學高度負責的熱情和勇於克服困難的精神，能夠以自尊、自愛、自信、自立、自強的熱情，真正成為班級「自我教育，自我管理，自我服務、自我約束」的核心。

班委骨幹隊伍職責

班長副班長職責：1. 對班級工作全面那負責。2. 配合團支部書記抓好班級政治學習和學生思想工作。3. 負責指定班級工作計劃，並負責督促、實施、考核。4. 主持處理班級日常工作：分析、研究和處理同學中的問題，並定期向素導老師匯報工作，對突發事件應即使處理。5. 主持召開班會，布置、總結工作，表揚好人好事，批評不良行為。6. 協調好各幹部之間工作。

團支部書記責任：1. 負責制定本班團的工作計劃。2. 主持召開支部大會。3. 認真組織團員學習黨的路線、方針、政策；傳達貫徹上級黨團組織的決議和指示。4. 經常向黨組織、團總支匯報工作，反映情況。5. 經常注意團員、青年德、智、體三方面情況，了解他們反對思想動態，關心他們的學習、工作情況。

組織委員職責：1. 組織學校以及班上的一些活動。2協助班長完成其他團體活動。3傳達團結互助的思想，確保班內的同學團結。

學習委員責任：1. 負責全班同學的業務學習，協助班長著重抓好學風建設，定期向素導匯報同學的學習情況。2. 與任課老師保持經常聯系，組織同學研究學習上的問題。

生活委員責任：1. 負責全班同學生活管理工作。2. 組織全班同學參加校、學院組織的衛生大掃除、公益勞動，搞好衛生檢查評比工作，創建文明班級。

宣傳委員責任：做好宣傳教育工作，辦好板報。積極組織同學向校刊投稿。即使表揚班內好人好事，批評不良傾向，樹立正氣，做好思想工作。

體育委員責任：1. 配合老師上好體育課。2. 組織全班同學積極參加學生會組織的各項體育活動。

班級、團思想建設：

一． 班委帶頭認真學習團課、黨課，並督促同學認真學好「三個代表「重要思想和建設中國特色社會主義理論。積極宣傳黨的路線、方針和政策。

二． 學習遵守並宣傳國家法律。學校的校紀校規，以及班級各項規章制度。

三． 營造團結合作、友愛互助、健康向上的氛圍，並開展各項有益活動，增強同學之間的團結力和凝聚力。

四． 定期開展思想交流會，加強同學之間的思想和感情上的聯系和溝通。了解同學思想動態和心態，關心同學政治思想教育的進步，促進班級穩定發展。

五． 開展思想政治工作，掌握同學思想狀態，做好思想工作，促進同學端正態度，培養良好的政治思想。

六． 每2周召開一次班會，廣泛聽取同學的建議，及時向素導老師反映同學的意見和呼聲

班級近期計劃：

一．大一新生籃球聯賽。參加這次由籃協舉辦的大一新生聯賽，目的是為了加強班上同學的身體素質。班上大部分同學是男生，參加籃球比賽可以讓班內更加團結，同學關系更加融洽，培養同學之間的默契。這次比賽班上大部分同學都想報名，考慮到參賽人員的問題，最終選定10人參加比賽。每個星期每個班只有一場比賽，安排在每天中午的12：40左右開賽。聯賽總共有48支隊伍參加，按淘汰制進行比賽，時間會持續一個月左右。 2008年10月21日開始比賽

二．新生聯誼會（秋遊）。這次新生聯誼會的主要參與成員是計科0802班和環工0801班的全體學生和各班的素導及素導助理。地點定於馬鞍山森林公園。預計花費600餘元。秋遊的主要目的是幫助大家對彼此有更加深入的了解，結識更多的朋友，通過這次與大自然的親密接觸，享受自己動手帶來的樂趣，調整身心，使自身進入一個良好的狀態，有利於身心的健康發展。 2008年10月25日秋遊時間

未來班級計劃：

一． 開展新老生交流會，邀請一些學長學姐和我們一起交流、溝通，分享一些在學習上和在生活上的經驗。我們大一新生因為剛進學校，在學習和生活方面都不怎麼適應，尤其是時間的安排，很多同學對於時間都不知道該怎麼安排，浪費了很多寶貴的時間，還有人際交往方面，更好的為人處事方法能讓我們更好的做人，更好的擴展自己的人際網路。通過這次交流會，希望讓大家對自己的大學生活能有更好的規劃，在人際交往方面能有更好的發展。

二． 科技文化節。鼓勵大家參與科技文化節的各種活動，在學習之餘將自己的德、智、體、美全面發展。

三． 以學生興趣，愛好為基點，適時開展各種活動。如演講比賽，辯論賽，卡拉OK賽，集郵，集電話卡展，周末Party等。

非專業素質的培養：

一．開展文明宿舍創建活動，督促同學講究衛生，養成良好的衛生習慣，搞好寢室衛生。提高獨立生活的自理能力。

二．充分發揮學習委員和學習骨乾的帶頭作用，形成相互比較。相互學習的良好學習氛圍，培養良好的自主學習習慣，自覺開發智力潛能，培養自覺創新精神。

三．學習並宣傳堅忍不拔的一直品質，艱苦的奮斗精神和儉朴的生活作風。提高承受和對應挫折的能力。

四．積極鼓勵並支持同學參加體育鍛煉、文體活動、社會公益活動以及院、校組織的各項活動。增強身心健康。

五．組織社會實踐活動。樹立積極的處世態度，學習協調人際關系。增強適應社會生活的能力。

班委怎樣演繹好老師與學生溝通的中間角色：

一． 在班級各個方面起好的帶頭作用，嚴格要求自己，尊重老師、同學，建立良好的人際關系。

二． 積極與老師溝通交流，掌握各個老師的教學方法、風格，及時向老師反映同學在學習過程中的疑問和建議。

三． 多與同學溝通，聽取他們對老師的評價及意見，以及在學習過程中遇到的困難。

通過怎樣的辦法使班級同學的能力得以鍛煉：

一． 支持同學自主組織的有益活動，並為他們提供幫助，積極為他們開展的活動提供有益的建議。

二． 按照同學們自己的意見及能力，有目的合理的安排分配同學參加班級、院校組織的各項活動。

三． 有目的給予有能力的同學在組織上管理班級等各方面的機會。並積極配合他們的工作。

班委怎樣才能更好的發揮學生與素導溝通的橋梁作用：

一． 積極與素導溝通，聽取素導在各方面的意見及指導。

二． 積極向素導匯報班級的發展狀況及同學的意見，聽取素導的指導後及時改正不利於班級發展的決策。

三． 遇到困難或難解決的事，積極向素導咨詢，適當轉化為適合班級發展的決策。

四． 及時向同學轉達素導各方面的指導及建議。

計科0802班

姓名

照片

自我分析

興趣

喜歡音樂，愛好籃球運動等、

擅長書法、寫作等

優點

具有探索精神，積極主動。

與人交往時比較謙遜、做事有很強的原則性，知識面廣，

缺點

比較在意別人的看法；情緒易受影響。做事懶散缺乏動力。

性格

性格沉穩內斂,心思縝密,做事認真負責,執著冷靜,

學識

初中知識掌握較好，但數理化方面有欠缺；

學習態度較為端正，但學習習慣有待改進；

學業目標與發展

學

習

目

標

高一

上半學期是走入高中的過渡時期。這個時期最主要的目標是：積極適應各科老師的教學方法，迅速吸收新知識，

下半學期是適應後的養成期。這個時期主要目標是：重點培養良好學習習慣，形成適合自己的學習方法，做到有規律地學習，全面發展，形成自己的優勢學科。

高二

上半學期是一個定位起飛期。高中生活早已適應，學習方法、習慣已經成熟，所以，這個時期就要開始有所突破。這個時期最主要的目標是：進入一本梯隊。

下半學期是一個穩步發展期。有了高二上半學期的起飛和突破之後，又要開始穩住腳跟了，這個時期最主要的目標是：穩定自我水平，基本確定自己在年級的學習地位。

高三

上半學期是一個扎實復習期。要完全靜下心來穩扎穩打地復習。也要注意調整心態，擺正主觀態度。時刻保持新鮮的自信心、堅韌的性格。不要受客觀環境的影響，履行自己的計劃，做到步步為營。

下半學期是一個加速沖刺期。要全面解決自己所面臨的問題，查缺補漏。還有此時心理素質也很重要。時刻擺正心態，注意情緒的變化，做到自我及時調整，自我鼓勵和認定。

道德

品行

嚴格遵守校紀班規、虛心聽取老師教誨、學會做人學會做事

實踐

能力

在擔任班幹部期間以身作則、勇於創新、鍛煉自己

理想

大學

浙江大學新聞系

理想

職業

記者

方案制定

帶著對初中同學的留戀，我走入了一個陌生的集體，但，這或許是一個新的開始……我的生活也翻開了新的一頁。為了讓自己以一個清醒、冷靜的頭腦來面對這三年的學業，我要做一個全面的規劃：

首先，高一時踏實地學習基礎課程是必須的，要有堅實的基礎，才能使得以後高中的學習變得相對輕松。更不能出現偏科現象。如果自己哪門功課拖後腿，要及時補上來。這樣，總體才不會落後。打好基礎，奠定信心，這樣才能為今後的學習做好充分的准備。

其次，也是最重要的，堅信：「只有一個質的努力，才有一個量的飛躍。」在學習上，勤奮才是必勝的法寶。早就有人說過：「一份耕耘，一份收獲。」努力不一定會有回報，然而，不努力一定是不會有回報。這是一個亘古不變的真理。很多人都說笨鳥先飛，那麼，既然要成功，我就要比別人有著更多的付出。當然，我也要向別人學習更多的好方法，運用到自己的學習中去，以便自己學得更加輕松，不會太累。每個人都說高中課程比初中難得多了。很多人會不適應。所以，我要加倍地努力了，為我理想中的大學而奮斗。或許，三年後，等待我的就會是成功的甘甜與喜悅。

第三，我應養成良好的學習習慣，這樣可以對我的學習起到事半功倍的作用，像制定計劃並完成計劃的習慣、預習的習慣、使用錯題本的習慣、課後復習的習慣、認真作課堂筆記的習慣……這些，都對我今後的學習起著十分重要的作用。然而過去的我，有著許多不良的習慣：上課注意力不集中，不能控制自己的時間，生活中鬆鬆垮垮……高中叻，確實也應該改改了。為我的良好習慣而奮斗吧！堅持下去，就是勝利。

第四，不能害怕面對困難。我很喜歡這樣的幾句歌詞：「直到最後一刻/決不後退/就算戰火連天/希望還在眼前/直到最後一刻/決不後退/任淚水紛飛/也不能模糊我視線。」這種積極向上的心態，這種面對困難的勇氣，一直以來都在心底鼓舞著我，支持著我……始終要堅信：「我不是那麼輕易就會被打倒的。」也許，這樣的人生才是最精彩的人生吧！而學習上更是如此，一次次考試的失利，一次次同學的嘲笑，一次次老師的教訓，這些都不是失敗的理由，這些都不能使我低頭。以後的三年裡，我應該輕松地迎接這些風風雨雨，藐視一切困難，努力向前……

第五，要有毅力與恆心。「不用太努力，只要堅持下去。」這是我曾經的座佑銘。學習是最難堅持的，很多人執行一半的計劃就放棄了，或是淡忘了，最終與失敗擦肩而過。然而：我相信努力與恆心並存，必會走向成功，這會是我的美好年華……只要堅持下去，無論成功與否，都不後悔。

第六，要會控制自己的時間。不知是哪位名人說過：「時間像海綿里的水，只要你願擠，總還是有的。」我會為自己制定一個合適的時間表。表中要具體列出什麼時間學習哪一科目，還要有一周或長遠的計劃。這樣，才能有著明確的目標與計劃，使自己不會無所事事。充實地度過每一天，每一年……

結束語：

確立一個穩定的、合適的目標是至關重要的。但，對今後做了一個規劃並不意味著就能取得成功。關鍵在於能否將它轉為現實。未來，是掌握在我自己的手中。總之，要把大部分精力放在學習與生活上，並適當的以學習為主，而不是其他的方面。在經歷三年的歷練之後，我希望自己能夠變得更加堅強，更加成熟，更加的積極向上。我覺得，這正是我對高中生涯的期望。

無論在初中怎樣，到了高中我們又迎來了一個新的開始，一個新的挑戰，又站在了同一條起跑線上。希望在自己白發蒼蒼老了的時候再回味這段奮斗的時光時，我能感到一絲的欣慰，一絲的無悔，至少無愧於自己。

簽名：

Ⅱ 有沒有人曬一下基金計劃書，讓學習學習

計劃要考慮全面：學習計劃不是除了學習，還是學習。學習有時，休憩有時，娛樂也有時，所有這些都要考慮到計劃中。計劃要兼顧多個方面，學習時不能廢寢忘食，這對身體不好，這樣的計劃也是不科學的。

實行計劃是意志力的體現。堅持實行計劃可以磨練你的意志力，而意志力經過磨練，你的學習收獲又會更一步提升。這些進步只會能使你更有自信心，取得更好的成功。

Ⅲ 電銷人員職前培訓流程是什麼

58 培訓， 電話銷售精英實戰訓練營
第一天： 收獲 ：

1、熟練電話營銷基本功
2、熟練電話營銷流程和電話銷售的基本原則
3、學會電話營銷過程中的溝通技巧
4、掌握有效說服客戶的策略，快速成交客戶。
5、掌握線上的黃金心態。

流程：
第一講、電話銷售基本功
（電話銷售：會者不難，難者不會）
1、每天打電話，你電話銷售的究竟是什麼？
2、天天被拒絕，可曾想過客戶究竟買的是什麼？
3、客戶要的不是便宜，而是感覺佔了便宜。
4、學會撥打成功的電話（實戰演練）
第二講、電話銷售人員的自我修煉篇
1、電話銷售思維的提升訓練
2、電話銷售心態的提升訓練
3、電話銷售習慣的提升訓練
4、電話銷售話術的提升訓練
第三講、電話營銷的准備工作篇
1、態度、情緒、信心
2、電話營銷目標，撥打電話前的目的
3、客戶資料收集的方法訓練
4、電話記錄表格填寫與完善技巧
第四講、成功電話營銷的十三大思考
1. 你賣的是什麼？
2. 你和產品是什麼關系？
3. 你和客戶是什麼關系？
4. 產品是什麼？
5. 是產品，還是廢品？
6. 產品需要客戶，還是客戶需要產品?
7. 客戶究竟買的是什麼？
8. 哪些客戶最需要你的產品？
9. 為什麼你的客戶會向你購買？
10. 你的客戶什麼時候會買?
11. 為什麼你的客戶不買?
12. 誰不是你的客戶？
13. 客戶分為幾種類型？
第五講、撥打電話的五大標准流程和系統話術篇
流程一：完美的開場白等於成功了一半——迷你裙理論。
流程二：產品要介紹到心裡，不是耳朵里。
流程三：熟練使用問話式營銷方法，在溝通中把握或者刺激客戶需求。
流程四：如何變問題為賣點，完美的異議處理模式
流程五：促成，客戶維護，後期加單及轉介紹。
（學員現場演練，老師輔導，案例解析）
第六講、電話銷售輔助技能——贊美營銷
1.溝通從贊美、鼓勵開始
2.通過贊美尋求同理心
3.傳遞快樂與對方想要的感覺
（學員現場演練，老師輔導，案例解析）

第二天：
收獲：
1、電話銷售的售前分析
2、把握建立客戶信賴感的關鍵
3、學會獨特新穎的電話營銷話術
4、掌握有效傾聽、提問的技巧
5、准確找到客戶的需求
6、學會熟練運用FAB進行產品包裝

流程：
第一講、成功電話營銷的兩項准備
一、電話銷售前的數據分析
1. 個人優劣勢分析
2. 產品優劣勢分析
3. 競爭對手分析
4. 客戶模式分析
二、銷售員的自我定位
1. 你是客戶的朋友
2. 你是客戶的顧問
3. 你是客戶的合作夥伴
4. 你是客戶的傾聽者
第二講、電話營銷人員與客戶親和力及信賴感的建立
一、創造良好溝通銷售的氛圍
1. 輕鬆快樂的溝通氛圍是成交的開始
2. 獲得信任，才能真正影響他人
3. 設計輕松愉快的開場白
二、如何建立信賴感？
1. 客戶對銷售人員的信賴感來源？
2. 客戶對公司的信賴感來源？
三、建立客戶關系的六大步驟
（學員現場演練，老師輔導，案例解析）
第三講、成功電話銷售的關鍵點
1. 設計有吸引力的開場白
2. 信任度建立
3. 以提問激發客戶的「四心」
4. 終極利益法則
5. 十分鍾原理
6. 語音語調的控制
（學員現場演練，老師輔導，案例解析）
第四講、如何判斷客戶的真實想法——有效傾聽
一、停止動作，停止7個不良的心態和行為
二、仔細聆聽，通過4種方式發覺客戶要表達真實意思
三、充分鼓勵客戶表達的3方式
第五講、得到你想要的答案——如何設計銷售不同階段的提問內容？
一、為什麼要「問」？為什麼要學習提問
1. 死了都要問，寧可問死，也不憋死!
2. 提出的問題一定是提前設計好的
3. 客戶的回答一定是自己可控制的
4. 問話的四個目的和八個模式
二、怎麼「問」？問話的七個要點
1. 激發參與的問題要點
2. 激發慾望的問題要點
3. 說服客戶的問題要點
4. 引導思路的問題要點
5. 找到同理心的問題要點
阻止客戶做決定（拒絕）的問題要點
6. 引導談話主題的問題要點
（學員現場演練，老師輔導，案例解析）
第六講、蘋果理論——創造客戶的購買需求
一、為什麼要先了解需求？
二、了解客戶哪些需求呢？
三、發掘客戶需求的技巧
四、通過提問引發需求
五、激發需求的四種策略
（學員現場演練，老師輔導，案例解析）

總結：

第一講、電話營銷人員的營銷智慧
1、（老闆智慧）
2、（雙贏智慧）
3、（積極智慧）
4、（主動智慧）
5、（堅持智慧）
6、（團隊智慧）
第二講、與客戶溝通的基本原則
1. 以客戶為中心
2. 客戶並不一定是你想的那個態度
3. 你遇到的問題，別人不一定會遇到
4. 客戶有意向，就一定會買嗎
5. 客戶喜歡專家的知識，不喜歡專家的姿態
6. 多考慮客戶的外在因素
第三講、解除客戶的任何抗拒及異議的技巧（滿意度就是付錢的理由）
一、五種抗拒類型及處理方式
二、處理抗拒的技巧
三、處理價格抗拒七法
四、解除客戶抗拒的有效話術
（以學員實際工作中碰到的問題為案例，導師現場剖析並給出解決方案。）

《電話銷售精英實戰訓練營》幫企業解決這些問題：
提高電話銷售人員成交技能，堅定營銷人員對於電話營銷的信心
降低公司電話銷售人員的流失率
使電話銷售人員工作時保持在巔峰狀態
使電話銷售人員遭到拒絕後，仍舊信心十足
使電話銷售人員快速與客戶建立親和力與信賴感
准確把握需求，快速成交有意向的客戶
將公司的產品和服務快速、大量的推廣出去
有效利用客戶的抗拒理由，直接有效成交客戶
使電話營銷人員的成交率不斷提升
營造一個能創造銷售利潤的銷售氛圍
做好客戶維護，為公司培養忠誠的客戶

主講： 林翰芳老師。
林翰芳老師擁有豐富的實戰經驗，一直以來提倡創新營銷模式，打破常規思維，
首創「問話式」營銷技巧，把外訓精華搬進課室，是內外訓結合模式的開發者與發揚者；
被業內譽為銷售團隊管理咨詢師、銷售培訓實戰講師；獲評電話銷售優秀職場輔導訓練師；
培訓經驗豐富，涉及金融保險、聯通400、網路推廣、國際貿易、環球基金、網路B2B、
電腦銷售、美容等多個行業，培訓課時超500節；

Ⅳ 求基金營銷策劃書一份（範文皆可）

如果你有郵抄箱地址我就直接發給你，現在給個網址你，你自己去下載來參考吧！
http://wlkc.zjtie.e.cn/jrcpyx/wq-wu/cgzz2.asp?id=53&fid=36
這個網頁的最下方有個RAR壓縮文件，下載了就好啦！
Good Luck！

Ⅳ 我兒子想成為一名基金經理 請問一下基金經理需要學習哪些技能呀怎麼樣才能成為一名基金經理

基金經理一般要求具有金融相關專業碩士以上教育背景，具備良好的數學基礎和扎實的經濟學理論功底，如有海外留學經歷或獲得CFA證書，則將更具競爭力，每種基金均由一個經理或一組經理去負責決定該基金的組合和投資策略，投資組合是按照基金說明書的投資目標去選擇，以及由該基金經理之投資策略去決定。投資的實戰能力即投資業績決定其在行業中的影響力和薪酬回報。
工作內容
1、根據投資決策委員會的投資戰略，在研究部門研究報告的支持下，結合對證券市場、上市公司、投資時機的分析，擬定所管理基金的具體投資計劃，包括：資產配置、行業配置、重倉個股投資方案；
2、根據基金契約規定向研究發展部提出研究需求；
3、走訪上市公司，進行進一步的調研，對股票基本面進行深入分析；
4、構建投資組合，並在授權范圍內可自主決策，不能自主決策的，要上報投資負責人和投資決策委員會批准後，再向中央交易室交易員下達交易指令。

基金經理核心競爭力
知識要求：基金經理一般要求具有金融相關專業碩士以上教育背景，具備良好的數學基礎和扎實的經濟學理論功底，更重要的是過往一定規模資金的投資業績。
技能要求：基金經理需要有很強的數量分析和投資預測能力，能夠在各式各樣的投資項目中做出最具有升值空間和潛力的投資組合；還要有極強的風險控制能力和壓力承受力。
經驗要求：基金經理通常要求具有較長的證券從業經驗，尤其具有投資方面的「實戰經驗」，即一定規模資金的過往投資業績被視為能否出任基金經理的重要條件。
職業素養：具有戰略性思維、以及對市場變化的敏銳性、國際化的眼光，前瞻的投資眼光具備良好的職業道德。

發展路徑：成為基金經理首先要從金融專業作為切入點，然後進入證券行業（證券公司、保險公司投資部門、期貨公司等投資機構），從事研究分析、交易等基礎工作，在幾年的磨礪後逐步過渡到基金經理助理等工作，這些都是晉升到基金經理的潛在路徑。
轉型機會：基金經理向上可以成為投資總監及公司分管投資的副總裁，平行可以到其他公司需要投資的機構部門、也可以向外成立獨立的投資機構參與人。

Ⅵ 如何製作一個企業方案

概述、需求分析必不可少

概述作為《方案設計書》的序曲是必不可少的。「概述」通常是講解客戶行業的發展趨勢、國外先進的管理模式，以及本方案的目的、意義等。客戶技術負責人對這些內容大多了如指掌，他們會一帶而過，直接去看後面的網路架構和軟體模塊等內容。但這部分千萬不能省，因為客戶公司領導往往會關注這方面的信息，好的概述甚至能增加公司決策者對服務商的好感和信任。

在《方案設計書》中做需求分析，是為了讓客戶明白方案設計者已經完全理解客戶的問題和需求，並能提供風險最低且收益最大的解決方案。需求分析一般包括系統技術需求、系統設計需求、系統功能需求。一般而言，考慮到客戶業務的增長性，還要有系統或功能的擴展需求。

對需求分析的描述一定要用設計者的語言，切忌照搬需求建議書中出現過的文字表述方式。而且，分析必須對客戶提出的所有條款作出響應，否則有可能導致項目競標失敗。如果某些需求無法滿足，設計者一定要說明原因，並提出替換方案。

系統設計(網路架構)、應用模塊是核心

系統設計的搭建和應用模塊的開發是IT項目中最核心的兩部分工作，因此，對它們的表述也是《方案設計書》中的核心內容。

系統設計是對IT硬體平台設計思路的整體描述。一般要強調你的設計原則，如高可靠性、高性能、開放性、兼容性等等。同時，一定要用客戶熟悉的表述方式，從IT的專業角度，採用各圖表如拓撲圖等和文字相結合的方式，對重要的設計思路進行講解，使客戶能夠更直觀地了解方案的結果。請牢記，在還沒有看到結果之前，客戶的心情就如同花錢買了幾張紙一樣，此時特別關注對預期結果的呈現，如果能用客戶易懂的圖表方式將你的設計和創新表現出來，就容易被認同。同時，對網路架構的突出特色要用醒目排版的文字明確地表述出來，使客戶能夠直接了解系統的特點。

應用模塊的開發是IT項目中技術難度最大、也最容易出現變更、產生風險的部分。因此，在《方案設計書》中，對應用模塊所採用的軟體、技術標准/協議、技術參數、可管理性、技術特點、軟體性能等一定要作出准確的定義，同時還要對技術難度和預算做出充分的說明，使客戶事先有充分的思想准備，這可以大大降低項目變更管理和風險管理的難度。不同的應用模塊，實際上是不同的業務系統，所以，在設計應用模塊時，要考慮到業務的特點和單個業務操作規范的細節需要，對大量產生的表單和數據邏輯要有精確的說明。同時，業務之間的流程規范在技術上如何實現無縫鏈接，需要充分的加以說明。應用模塊圖表基本包括模塊拓撲圖、操作流程圖、系統結構以及業務流程圖等。

項目管理、預算、附件：得道多助

項目實施過程也是一個項目管理的過程。對項目管理進行描述，有利於客戶了解項目的進程，確信方案服務商能按時達成目標，並收到預期效果。在這里提醒方案服務商注意：設計者一定要重視對相關經驗的介紹。比如，在以往的項目中，方案服務商是如何解決與客戶相似的問題的，結果如何等等。這些經驗是客戶最看重的。這有利於客戶了解方案服務商的項目實施能力，還能提升客戶對方案服務商的信任度。

項目預算是客戶決策者最關注的問題之一。因此，在做預算時，一定要寫清各項預算的標准和支出的理由，這對於後期的競標極為有利。另外，對於周期很長的項目，在做預算時要特別注意物價上漲和意外開支的因素，最好的解決辦法就是設立專門的准備基金。

在IT項目的《方案設計書》附件中，除了常用的圖表、參考資料來源、縮寫詞、關鍵詞彙等資料外，還要把方案中牽涉到的產品的相關技術資料放進去，便於客戶了解產品的各項性能指標，同時也能讓客戶理解設計者為什麼要採用這些產品。

方案設計之外的「功夫」

建議渠道商要招到好的圖表製作專家，製作各種表格的方法要在公司內部形成知識的共享，使得技術、銷售和售前都能做得一手好圖表。另外，不同的圖表，對應支持不同的內容，如拓撲圖表現網路結構，流程圖表現工作流程，甘特圖表現進度管理，另外還有很多種圖表，注意使用的規范性。

方案中項目管理的內容：

★ 變更管理

☆ 風險管理

★ 交付件管理

☆ 進程管理

★ 人力資源管理

☆ 溝通管理

Ⅶ 基金銷售方案

2001年9月，我國第一隻開放式基金成立，在隨後的時間里，開放式基金資產規模不斷擴大。開放式基金已經成為我國難金業的主體，基金營銷越來越受到基金公司的重視。本文針對我國開放式基金營銷過程中存在的問題，提出一些相關的建議和措施，
關鍵詞：開放式基金；營銷；對策
一、我國開放式基金營銷存在的問題
2001年9月，我國第一隻開放式基金——「華安創新」的成立，標志著我國基金業實現了從封閉式基金到開放式基金的歷史性跨越。但我國開放式基金的營銷還存在一些問題。
(一)營銷渠道
雖然我國開放式基金的銷售已逐漸形成了銀行代銷、證券公司代銷、基金管理公司直銷的銷售體系，但是由於廣大投資者對開放式基金還比較陌生，基金營銷仍依賴於銀行和證券公司的櫃台銷售。
(二)產品設計
產品設計和投資策略雷同。投資品種由於受到嚴格限制以及國內債券市場的狹小，基金在產品設計上差異較小。大部分基金產品在設計時缺乏明確定位，即使是定位明確的行業基金，許多契約中對基金投資標的的約定也比較模糊。
(三)促銷策略
促銷手段簡單，缺乏整體策略。促銷手段大都以媒體推廣為主，促銷缺乏策略性、系統性和目標性。目前，採用最多的促銷手段是費率優惠，採取最多的營銷手段是大眾化營銷，而不是通過把投資者進行細分來為其提供不同的基金產品，這很難使投資者成為基金的堅定持有者。
(四)客戶關系管理
客戶服務水平有待提升。面對投資者隊伍的迅速膨脹，很多基金公司客戶服務人員儲備和客服配套措施不適應基金公司規模的擴張，難以形成快速、有效的反應機制。
在投資者教育方面，基金公司主要以基金投資內容為主，著重宣傳基金產品和購買方式，對投資者權益和投資風險的介紹則明顯較少。
二、改進我國開放式基金營銷的對策
(一)營銷渠道
1.建立科學的、多層次、立體化的營銷網路
目前，我國開放式基金的銷售主要是以為商業銀行、證券公司的代銷為主，應逐步加大基金管理公司直銷的力度。同時，基金管理人必須加強與代銷銀行的合作，對銀行人員進行持續培訓，增強銀行代銷人員的積極性，提高銀行人員的營銷能力。
2.多樣化促銷手段並用
基金管理人可以通過促銷組合的四要素——人員推銷、廣告促銷、營業推廣和公共關系來達到與投資者溝通的目的。
人員推銷是一種面對面的溝通方式。一般來說，對機構投資者進行一對一的人員推銷，可以達到最佳的營銷效果。廣告的目的就是通知、影響和勸說投資者，它能改變目標投資者對公司本身和基金產品的知曉程度，有利於更好的推介基金。常用的營業推廣手段主要有銷售網點宣傳、激勵手段、舉辦投資者交流活動和費率優惠等。基金管理公司應該綜合採用這些手段，這樣有利於擴大營業推廣的效果。
公共關系處理的是基金管理人為贏得公眾尊重所做的努力。這些公眾包括新聞媒介、股東、業內機構、監管機構、職工、投資者等。由於處理危機情況的方式會影響到公司的聲譽和業務能力，因此與媒體保持良好關系對於處理危機情況十分重要。3.完善客戶服務
客戶服務是基金營銷的重要組成部分，通過主動及時的開發市場，爭取投資者認同，建立與投資者的長期關系，才能提高市場佔有率。為此，基金管理人或代銷機構應設立獨立的客戶服務部門，建立一套完整的客戶服務流程，以系統化的方式，結合應用各種服務方式實現並優化投資者服務。

(二)產品策略
1.積極推出創新產品
雖然金融產品很容易被模仿，但是新進入市場的基金具有「先行優勢」，可以佔領較大的市場份額。因此積極進行基金產品創新是證券投資基金管理公司解決基金營銷問題的一個行之有效的辦法。但是基金產品創新的著力點應該在於能切實滿足投資者的需求，為投資者帶來收益，有利於資產的保值與增值。
基金產品創新可以在以下幾個方面尋求突破：細分現有基金大類；利用國際資本市場，開發國際化基金品種；結合金融衍生品工具進行的產品創新等。
2.針對投資者需求進行產品開發
基金產品的開發過程，是對投資者需求進行分析，確定目標市場，吸引特定投資者的過程。因此，應該把重點了解投資者的投資偏好和投資目的並從中選擇某一細分市場作為產品服務的目標市場作為開發基金產品的首要工作。
3.樹立品牌效應
隨著基金產品進入相對成熟期，其原有差異性會逐漸消失，此時就要藉助品牌管理來達到穩固和提高市場佔有率的目的。
為樹立品牌效應，基金公司應做到：維持良好穩定的收益；嚴格遵守投資理念，鞏固和強化自己的理財風格，保持獨特鮮明的個性；堅持從投資者的利益出發，為投資者提供良好的售後服務等。

(三)價格策略
1.貼近近市場定價
基金公司可以根據投資人認購時間、額度、持有期的不同，設計合理的費率標准。從產品價格角度看，在綜合考評公司成本、代銷商利益、現行投資品種費率、投資人接受能力等的前提下，尋求合適的認購費、申購費、贖回費率。
2.根據不同投資者的需求合理制定靈活的收費標准
根據市場營銷理論，投資者需求始終是定價策略需要考慮的最重要的因素。由於目前我國投資者能接受的心理價位較低，故可考慮在申購費中設立多級別收費方式。另外，由於不同投資者對費率結構的偏好是不同的，基金管理公司可以在同一隻基金內設計不同的收費結構，而且各個系列在一定條件下還可以相互轉換，以適應投資者投資策略的變化。

Ⅷ 擔保行業總裁EMBA培訓方案的課程體系

宏觀經濟形勢與金融環境
· 經濟形勢與金融熱點問題
· 全球經濟金融現狀
· 金融的功能與作用
· 中國宏觀經濟調控與政策走向預測
· 新形勢下企業經營與發展
· 人民幣匯率走勢與應對
· 人民幣匯率改革重啟
· 人民幣匯率政策與國際爭議
· 人民幣匯率長期趨勢
· 企業匯率風險管理
· 貨幣財政政策與金融市場
· 當前財政政策及貨幣政策分析
· 全球金融資本市場分析
· 供需關系模型與金融市場均衡
· 新金融環境下的銀企關系管理
· 通貨膨脹與金融安全問題
· 後危機時期的基本金融問題
· 通貨膨脹理論
· 通貨膨脹的流動性、結構性壓力
· 金融安全與經濟安全
學習目標：立足金融資本市場，觀國內外經濟大勢，透徹分析經濟現象，准確把握企業生存發展脈搏。 擔保專業課程
· 擔保業最新政策及金融監管
· 擔保行業發展最新動態
· 擔保行業監管最新政策
· 涉及擔保機構的最新財稅政策
· 中小企業投融資熱點政策
· 擔保機構盈利模式分析
· 擔保機構戰略規劃
· 擔保機構經營定位
· 擔保機構盈利模式分析
· 擔保機構發展方向的選擇及規劃
· 擔保機構公司治理與內部控制
· 擔保機構公司治理與董事會運作
· 擔保機構各管理層內控職責
· 擔保機構的內部控制制度設計
· 股權結構調整與治理機構優化
· 擔保機構風險管理
· 擔保機構業務風險管理與典型案例分析
· 擔保機構員工道德風險
· 信用擔保全過程管理
· 項目受理
· 盡職調查與擔保方案設計
· 項目決策與實施
· 保後跟蹤檢查
· 擔保債務代償與追償
· 銀保關系管理
· 銀保合作的狀態及存在問題分析
· 擔保業發展新動態對銀保關系的影響
· 擔保機構與銀行合作技巧與風險分擔模式
· 銀保合作的對應策略
· 擔保法律實務
· 擔保業法律環境及法律關系
· 物權法與擔保物權重點內容
· 擔保業務中基本法律問題分析
· 擔保合同效力糾紛典型案例評析
· 高級管理人員的財務管理
· 通過財務報表透視企業運作
· 通過財務分析發現企業經營管理中的關鍵點
· 高級管理人員的成本管理
學習目標：了解行業最新政策與政府監管——運籌帷幄；掌控實務操作中各個環節——游刃有餘 金融投資與資本運營
· 現代金融與資本運營
· 資本市場融資體制轉變
· 資本市場與企業成長
· 資產證券化與融資創新
· 企業間接上市與全流通並購
· 如何利用資本市場提升企業價值
· 資產經營與管理
· 金融創新與金融衍生品
· 金融產品概述
· 金融衍生工具
· 結構化金融產品的設計
· 國內金融衍生產品的發展
· 國際私人理財業務模式
· 金融產品的創新
· 企業融資渠道解析
· 公開資本市場融資
· 融資渠道比較分析及選擇
· 企業融資政策及風險防範與控制
· 企業融資與最佳資本結構構建
· 資產證券化與企業融資創新
· 債券、貸款、租賃、BOT融資分析
· 私募股權基金
· PE與多層次資本市場
· 私募風險投資的融資活動
· 私募風險投資相關法律與財務
· 如何規避融資過程中的風險
· 私募股權融資募集程序
· 實戰案例解析
· 投資決策
· 企業的價值鏈管理與投資策略
· 國內投資項目及行業分析
· 企業國內投資項目風險管理
· 企業國際化資本運營的步驟與路徑選擇
· 風險投資的邏輯與實務
· 風險投資的起源與運作原理
· 風險投資基金的募集與組織形式
· 風險投資操作實務
· 風險投資的投資退出
· 我國風險投資現狀與發展趨勢
· 企業上市
· 上市決策制定
· 企業上市前的改制、重組、融資
· 企業上市流程
· 企業境外上市
· 兼並收購與資產重組
· 公司並購基本思路與策略
· 盡職調查與企業估值
· 企業重組與並購整合
· 重組後的戰略與人力資源整合
· 企業財務策劃與風險管理
· 財務分析與企業價值
· 估值基礎與資本預算
· 財務風險的有效控制
· 融資與資本成本
· 企業並購與風險控制
· 金融投資與理財
· 金融投資學（金融市場、股票、債券、期貨、外匯、衍生產品等）
· 公募與私募基金管理公司運作比較研究
· 股指期貨操作實務
· 海外金融投資渠道與產品分析
· 企業成長與商業模式創新
· 企業成長規律解析
· 商業模式決定發展初速度
· 商業模式再造與創新設計
· 實戰案例解析
· 低碳金融時代的投資機會
· 低碳文明、低碳經濟、碳金融概念
· 零碳建築、零碳社區、零碳城市與綠色繁榮
· 零碳構想的經濟效益、環境效益及社會效益
· 碳金融時代的投資機會
學習目標：系統學習投資、融資運作方式，使資本有效運營，做到投資有方，融資有道。 現代管理與國學精粹
· 企業文化鑄造核心競爭力
· 中國企業成長的瓶頸
· 企業文化持續發展的影響
· 企業價值觀的創新
· 企業精神的塑造
· 企業品牌營銷策略
· 品牌的定位與戰略規劃
· 企業品牌建設中的產品戰略
· 總裁個人品牌與企業品牌
· 品牌整合營銷傳播
· 卓越領導力與領導藝術
· 領導行為與領導特質
· 領導權力與領導風格
· 提升領導力的三項技術
· 領導藝術與個人修煉
· 人力資源管理與績效考核
· 人力資源戰略、架構及手段
· 人本管理的理念開發與技術操作
· 如何吸引、留住、激勵知識人才
· 績效考核流程與方法
· 危機公關與管理
· 中國公關環境的新特點
· 建立切實有效的危機管理體系
· 危機與媒體公關實戰
· 重大企業危機事件案例分析
· 毛澤東戰略智慧與現代商戰
· 毛澤東戰略智慧的11個辯證范疇
· 商場游擊戰的法則
· 十大軍事原則
· 現代企業商場作戰與戰術運用
· 孫子兵法與企業競爭策略
· 《孫子兵法》的精華---勝戰之道
· 管理在企業經營中的價值
· 孫子兵法在商戰中的應用
· 現代經營之道——五種價值觀
· 國學精粹與現代管理之道
· 中國傳統哲學思想與現代謀略
· 《周易》智慧與經營管理
· 《老子》思想與無為而治
· 形儒、內道、重法思想與企業家精神
· 企業家心理保健
· 壓力管理與心理健康
· 陽光心態與總裁心理學
· 企業領導者心理變革
· 時間管理與要事優先
· 和諧養生與管理健康
· 中華養生文明與現代科學前沿
· 中醫體質養生
· 《黃帝內經》導讀
· 中醫文化與健康管理
學習目標：領略現代企業管理之道與傳統文化精髓的智慧結合，掌握現代企業經營管理策略，提升整合企業資源、優化公司治理結構、完善運營系統及應對危機的能力，成就優秀企業管理者。 主題活動
· 開學典禮：迎新盛宴
· 破冰之旅：室內外專業拓展訓練
· 班級建設：成立班委會，討論班級章程，組織集體活動
· 主題沙龍：不定期組織經營管理經驗分享主題沙龍
· 企業參訪：組織參訪優秀擔保企業及學員企業，吸取成功經驗
· 異地同游：異地游學，感受各地風情
· 聯誼酒會：浮白暢飲敘友情
· 結業典禮：頒發證書，合影留念，歡送晚宴
· 投資人論壇：搭建後續合作交流平台