公司高管的私人銀行營銷方案

㈠ 能詳細介紹一下農行的私人銀行業務，簽約客戶，以及能上傳一些私人銀行的宣傳圖片嗎

中國農業銀行私人銀行是國內第二傢具有專營金融許可證的私人銀行。自2010年成立以來，逐步建立起有效的私人銀行客戶服務模式，形成了完善的私人銀行產品和服務體系，打造了一支具有較強專業服務能力的精英隊伍，服務覆蓋全國主要經濟區域和重要中心城市，在金融同業中競爭力和影響力顯著增強。中國農業銀行私人銀行採用「1+1+N」私人銀行客戶服務模式，實現「一個客戶經理、一個理財顧問、一個專屬方案」的服務目標，可為中國富裕階層提供包括個人財務管理服務、個人資產管理服務、私人銀行顧問咨詢服務、私人增值服務、個人跨境金融咨詢與服務五大領域。
私人銀行客戶的資產准入標準是簽約前3個月在農行月日均金融資產達到等值人民幣600萬元（含）,或簽約時點金融資產達到等值人民幣600萬元（含）以上（上海分行均為800萬元（含）以上）；金融資產以私人銀行管理系統統計范圍為准。
關系為直系親屬的兩位客戶在我行的金融資產達到私人銀行准入標准，其中資產實際控制人可簽約開戶。
體驗客戶是指在我行金融資產暫時沒有達到規定的准入標准，但增長潛力大，經過營銷和維護後在我行的資產能夠達到私人銀行客戶准入標準的客戶；體驗客戶體驗期一般不超過6個月。
（作答時間：2020年7月30日，如遇業務變化請以實際為准。）

㈡ 如何發展私人銀行客戶

定位私人銀行業務
我們可能還是要從戰略的一般思路出發，緊密圍繞客戶需求，結合自身資源，定位自己在其中能做什麼？要做什麼？考慮怎麼做？
我們首先看客戶需求：
（一）典型富豪群體的個性化需求
1、山西煤老闆群體
山西煤老闆，更願意把錢投在看得見的東西上，比如：房子、黃金。從煤礦退出來的資金，需要銀行幫他們找投資項目。
2、第一代企業家
目前國內富豪的平均年齡在47歲左右，大多數為企業主或高管，對事業有狂熱追求，中國富豪在資產管理的需求首先還是對企業經營的輔助。他們加入私人銀行的目的大多是為了獲得銀行的融資貸款業務，因為這些人都有把企業做大的要求。有的客戶企業有上市需求，要求協助聯系保薦人、推薦券商、策劃上市全過程。有的客戶希望尋找更多的賺錢機會。有些需要專業的顧問提供企業經營咨詢服務等等。
3、專業投資人士
在市場好的時候，專業投資人士可能不需要理財師來幫忙做資產配置，他們手中的錢可以用來投資其它的企業，通過其上市退出獲得更大的收益。市場不好的時候，他們需要銀行提供一些資產配置建議。
中國的富人基本都是在35歲到55歲之間，國外主要是在60歲以上，這樣他們的行為會有很大不同。中國的富人對私人銀行的的需求明顯不同於境外私人銀行，境外私人銀行服務已經傳承了若干代的家族，他們首要任務為家族打理事業和資產。國外的高端客戶會把上輩的遺產交給銀行處理，而他們自己脫身去做教育、考古等事業。
根據客戶的需求，我們來定位國內私人銀行的價值。

（二）私人銀行的價值定位
1、財富保護
（1）財富保護的一般范疇
國內很多私人銀行目標客戶無論是私營企業家、還是職業投資者、還是某一領域的成功人士，他們都具備相當的智慧和膽識，在改革開放的浪潮中抓住成長的機遇，成就自己的事業目標。這些人成長的歷程中積累了豐富的創業經驗，但守業經驗還基本是空白，所謂創業難、守業更難，他們對各種企業風險、家庭風險、政策風險還不能全面掌握，需要私人銀行在這方面提供幫助。
私人銀行拓展財富保護功能，就要充分發揮風險管理的監控作用。
投資管理服務上，要求私人銀行注重長期穩定的收益，而不是追求投資收益短期內的最大化。經驗表明瑞士私人銀行近50年的年投資回報率在7%－17%之間，這是合理的回報率區間。
咨詢服務上，私人銀行有必要強化這方面的服務，為客戶建立財富保障目標、風險管理目標。
針對企業經營風險，特別是中小企業主提供企業戰略咨詢、政策變化分析、市場形勢研究、債務管理方案、股權投資策略、法律責任風險等，最大限度地揭示、協助管理企業經營風險。
針對富裕人士的家庭風險、身體健康方面的風險、進行定期的評估和監測，以顧問咨詢等方式，通過保險產品、風險隔離措施和法律操作建議，對資產組合、承受力狀況提出優化措施。
在稅收籌劃方面，通過合理避稅，在國家法律法規允許的范圍內，減輕個人或企業的稅負，實現節稅和財富保護的目的。
（2）財富保護環節下的常見產品和服務
私密方面
私人銀行絕對不能設置在大廈一樓，應該是在一個高級寫字樓的某一層。
私人銀行客戶決不能跟普通客戶混在一起，因為很多中國的富人並不想在銀行辦理VIP貴賓理財服務，因為擔心在銀行大堂中讓別人看到他，他們擔心在公眾場合過於露富，所以隱蔽式服務對於私人銀行客戶非常重要。
內部布置，除了開放的門廳和客廳外，其它如現金區、客戶等候區、會客室等都要是大大小小的獨立房間，關上門，都要是與外界隔離的私密空間。客人在辦業務時，最多隻能看到他的背影。
到了現金櫃台，客戶要求看其資產有多少，查出來的數目不能直接告訴客戶，要用計算器按出來給客戶看，給客戶回單要用信封封好，返還給客戶身份證時不能讓人看到身份證的正面等。
規避市場波動的風險
私人銀行應以給客戶提供需要的資產配置建議為主，推薦的產品應以規避風險、跑贏通脹為目標，可考慮以穩健收益類產品為主，或向客戶推薦追求絕對回報的公募基金、精選私募集金，並以定投的方式投入。
規避單一市場風險
私人銀行應幫助客戶進行全球化的資產配置，目前可考慮通過QDII產品，比如配置投向貨幣升值區域的QDII產品。外匯的出入政策管制較嚴，私人銀行可在合規的前提下幫客戶想辦法。
2、財富增值
國內的富豪都是富一代，事業是自己打拚出來的，他們習慣於自己操作，如果沒有很高的回報，他們是不會投資的。私人銀行財富增值產品，客戶不一定看得上，也不是銀行的強項，所以財富增值方面，私人銀行不必強求，還是要踏踏實實積累經驗、加強金融產品創新，不斷提升私人銀行財富增值能力。
私人銀行不能忽視對信貸業務的優化和創新，要摸索針對富裕人士個人、家庭及企業的信貸資金需求，開發綜合授信產品，提供高額消費、靈活提取的便利，不僅滿足客戶個人家庭消費需求，還要滿足客戶企業經營方面的需求。
3、財富轉移
財富轉移業務涉及諸多法律、信託安排、資產管理等問題，需要一系列完備的法律協議、信託計劃、資產管理方案等來執行財富所有人的意願，順利實現傳承和轉移。目前國內相關配套的政策法規還非常不完善，私人銀行可隨著政策的不斷完善，不斷拓展新的業務。比如，慈善基金，隨著《關於企業公益性捐贈股權有關財務問題的通知》的下發、《基金會管理條例》有望修訂，慈善基金在政策層面正在趨於可操作；子女繼承信託，目前內地個人尚無法定立遺囑信託；婚姻財產分配，私人銀行可以在婚姻財產深度咨詢方面，多做一些研究。

㈢ 中資私人銀行客戶經理如何融入高端圈層，提升人脈關系

想要營銷高凈值客戶，首先需要知道他們關心什麼——來自Beta理財師《成長手冊》

多數的私人銀行把高凈值客戶定位在擁有可投資資產（不含房產）200萬美元或1000萬人民幣以上的客戶。在目標的設定上，我們把高凈值客戶定位在已有的財富可以滿足一般人購房、子女教育、退休等目標，因此在服務高凈值客戶時，目標的設定重點必須要另作安排。高凈值客戶的主要理財目標如下：

① 追求事業的持續增長
80%以上的高凈值客戶是企業的負責人或高管，其財富的來源多來自於所經營的企業。因此追求事業的持續增長，加強企業的競爭力，避免落後被淘汰的風險，是他們的第一要務。在企業發展的過程中，如何籌資或藉由股票上市，來擴大企業規模與聲譽，都是考慮的重點。
② 財富的保值與增值
因為累積財富的源頭來自企業，因此除了再投資企業來維持高增長率以外，為了分散風險所作的金融投資，通常以保值為最主要目標，在保值的前提下，追求穩健增值，不會要求冒額外的風險來提高投資報酬率。

③ 事業的接班人培養或轉手計劃
中國目前的高凈值客戶，多半還屬於創業的第一代。能夠培養自己的子女接班來繼續經營企業，是其首要心願。如果子女不願意接班或沒有能力接班，當自己老邁時是否信任專業經理人管理公司，或將企業轉手變現，都是要提前考慮早作規劃的問題。

㈣ 高大上的私人銀行是怎樣的體驗

中國農業銀行私人銀行是國內第二傢具有專營金融許可證的私人銀行。自2010年成立以來，逐步建立起有效的私人銀行客戶服務模式，形成了完善的私人銀行產品和服務體系，打造了一支具有較強專業服務能力的精英隊伍，服務覆蓋全國主要經濟區域和重要中心城市，在金融同業中競爭力和影響力顯著增強。
業務迅速發展。私人銀行客戶數量快速增長，截至2013年9月末，全行私人銀行客戶達4.7萬戶。
產品銷售規模日益增長。私人銀行專屬產品募集規模逐年翻番，客戶產品需求得到滿足。
經營機構逐步增加。農業銀行轄屬分行私人銀行由成立之初的12家增加到目前20家，經營機構由東部沿海地區逐步擴展至全國主要經濟區域。
服務范圍不斷延伸。今年以來，農業銀行又將私人銀行服務延伸至未設私人銀行的分行，在個人高端客戶服務中的作用日益顯現。
客戶維護更趨專業化。「1+1+N」私人銀行客戶服務模式初步形成，實現「一個客戶經理、一個理財顧問、一個專屬方案」的服務目標。
細分客戶基礎上制定的個性化服務方案受到客戶普遍歡迎。根據行業、職業、身份等特徵，將私人銀行客戶細分為傳統行業企業主、新興行業企業主、上市公司股東等十類，為客戶提供個性化服務。
產品不斷豐富。建立起私人銀行獨有產品線，私人銀行客戶的個性化需求得到更好滿足。投資類產品涵蓋銀行理財、信託計劃、基金專戶等類型。融資類產品推出了個人股東股票收益權理財業務，既滿足了上市公司股東融資需求，又滿足了私行客戶投資需求，同時，還推出了信託融資、股權融資等第三方融資產品滿足客戶多樣化的融資需求。
特色服務日臻完善。跨境金融服務穩步推進，成功為私人銀行頂級客戶提供境外投融資、資產配置等服務。
上市公司股東綜合金融服務成效明顯，已為多家上市公司提供包括限售股解禁、稅務咨詢、資產配置等在內的綜合金融服務。
增值服務體系逐步完善，與多家境內外知名星級酒店、權威醫療機構、高端旅行等各類服務商合作，形成了出行管家、健康管家、休閑管家、品鑒管家、社交管家等五大類增值服務。
高品質客戶活動獲得客戶認可，先後舉辦了財富管理沙龍、文化體驗、系列品鑒等多種類型的高品質客戶活動。
當前，農業銀行私人銀行已站在新的發展起點上，制定了新的三年發展規劃，著力構建更為科學合理的個人高端客戶「四位一體」的分層營銷服務體系，致力於將私人銀行打造成為個人高端客戶產品研發和服務中心。

㈤ 什麼是私人銀行客戶

是具有富裕的資產或很高收入的私人顧客

私人銀行的門檻很高，其服務對象不是一般大眾客戶，而是社會上的富裕人士，或稱為高凈資產客戶。私人銀行客戶的金融資產一般在100萬美元以上，遠遠高於外資銀行的貴賓理財業務的門檻銀行針對細分客戶提供相應的服務，而私人銀行則服務處於金字塔頂端的客戶。

私人銀行服務最主要的是資產管理，規劃投資，根據客戶需要提供特殊服務，也可通過設立離岸公司、家族信託基金等方式為顧客節省稅務和金融交易成本。因此私人銀行服務往往結合了信託、投資、銀行、稅務咨詢等多種金融服務。該種服務的年均利潤率可達到35%，遠高於其他金融服務。

(5)公司高管的私人銀行營銷方案擴展閱讀：

服務內容

一是有利於更好地滿足客戶需求。眾多咨詢機構、私人銀行發布的高凈值客戶分析報告都顯示，客戶在增值服務方面的需求日趨旺盛，對增值服務的要求也越來越高。私人銀行增值服務有助於滿足客戶在「吃、穿、用、行、醫、教、玩」等諸多方面的旺盛需求。

二是有助於提升私人銀行客戶體驗。私人銀行增值服務能為客戶享受更高品質的生活提供幫助和便利，有利於提升客戶的高端、尊享、專屬、私密的體驗感受。

三是有助於拓展和維護私人銀行客戶。通過私人銀行增值服務，各家商業銀行可以更好地營銷和拓展新的私人銀行客戶，維護和提升存量私人銀行客戶，提升客戶忠誠度。

四是有助於業務發展並樹立品牌形象。私人銀行可整合各類優質資源並予以集中體現，這有助於增強私人銀行的服務能力，促進業務發展，樹立良好的品牌形象。未來，增值服務將成為私人銀行重要的發展趨勢之一，並將發揮更大的作用。

㈥ 工行私人銀行產品營銷方案

工商銀行今年開始實行各專業序列考試，這只是資格考試，與上崗有關，與工資等級可能沒有多大關系！

㈦ 招商銀行私人銀行業務營銷策略

啥

㈧ 什麼是私人銀行業務

私人銀行服務的內容非常廣泛，資產管理服務、保險服務、信託服務、稅務咨詢和規劃、遺產咨詢和規劃、房地產咨詢等。每位客戶都有專門的財富管理團隊，包括會計師、律師、理財和保險顧問等。一般來說，私人銀行為客戶配備一對一的專職客戶經理，每個客戶經理身後都有一個投資團隊做服務支持；通過一個客戶經理，客戶可以打理分布在貨幣市場、資本市場、保險市場、基金市場和房地產、大宗商品和私人股本等各類金融資產。
用戶要開設私人銀行服務客戶必須擁有至少100萬美元以上的流動資產，而一般而言客戶存入的資金介於200至500萬美元之間。許多擁有上千萬甚至上億的富豪往往需要使用超過1個私人銀行服務。
中國私人銀行在 2007 年正式起步。2007年3月，中國銀行與其戰略投資者蘇格蘭皇家銀行合作在北京、上海兩地設立私人銀行部。隨後，花旗銀行、法國巴黎銀行、德意志銀行等外資銀行相繼跟進，開設私人銀行業務。截至 2010 年年底，國內共有 16 家銀行在 22 個城市開設了超過 150 家私人銀行網點，客戶數超過 2 萬，管理資產規模超過 3 萬億元。
2007年3月28日，中國銀行私人銀行部成為國內首家設立私人銀行部的中資銀行。2009年7月，銀監會發布《關於進一步規范商業銀行個人理財業務投資管理有關問題的通知》，在全國的范圍內開放私人銀行牌照的申請，允許建立私人銀行專營機構。銀監會只給工農交三家銀行發過私人銀行牌照，且只針對上海設立的私人銀行管理總部。
上海協進教育集團攜手法國蔚藍海岸大學隆重推出EIPB項目，擁有完整的私人銀行、財富管理的課程體系與實踐指南。幫助學生應根據自身職業發展的實際需求,實現管理金融資產、提升投資策略等專業能力。同時提高服務意識，降低職業風險，實現與國際領先的財富管理私人銀行的金融行業的無縫對接。

㈨ 私人銀行理財經理需要掌握哪些方面的業務為什麼

理論學習:商業銀行私人銀行理財顧問的從業資格或者國內的理財規劃師考試，或者是AFP，CFP等。大專可以考3級助理理財規劃師，本科可以考2級理財規劃師。

1. 如果從服務對象上來釋義，政府代表「公」，那麼，除政府以外的機構或個人都可以算作是「私」，都是私人銀行服務的對象。

2. 在國外，私人銀行業務位於銀行業務金字塔的頂層，是在零售銀行業務基礎上發展起來的一種面向高端客戶的業務，其涵義要遠遠豐富於一般的存款、貸款業務。

3. 這種富豪型客戶的共同特點是：注重各種形式的財富增值勝於簡單的財富保值。他們活躍於各個投資市場，通常每一筆交易的金額都以幾十萬美元為單位，因此，需要專業人士精心設計個性化的金融投資和管理服務，而不是銀行提供的一般意義上的股票、基金、保險的貴賓理財。

4. 所以，「私」的涵義體現了專職財富管理顧問提供的一對一服務，以及產品組合的個性化。
   

㈩ 私人銀行業務的介紹

《私人銀行業務》作為中國工商銀行股份有限公司長春金融研修學院組織編寫的《銀行新業務叢書》之一，從私人銀行業務的產生發展和對中國銀行業發展私人銀行業務的背景與必要性人手，分別介紹了私人銀行業務的客戶定位、私人銀行業務客戶資產評估與分析、私人銀行的核心業務、私人銀行業務客戶營銷、私人銀行與零售銀行、財富管理的比較及私人銀行在中國的發展狀況等。