① 杭州市聯合獎懲機制研究
近年來為推動杭州市經濟發展，使企業能在信用的激勵下優勝劣汰、公共服務部門能提供更好的服務，杭州市開展了一系列的社會信用制度建設，其中尤以聯合獎懲機制代表，逐漸成為市場新型監管機制的有效手段。本論文通過對信用聯合獎懲機制概念著手，對其內涵、主要功能和構成要素進行分析，並結合國外信用監管與實施，對杭州市信用失信懲戒機制建設的現狀進行了調研，最後為完善杭州市聯合獎懲機制，從推進社會信用相關法規制度建設，提升失信成本、加強懲戒力度，建立完善的監管體系，建立聯合激勵制度和完備的信用修復機制四個方面著手，有效發揮信用在社信用治理體系和治理能力現代化中的作用，推動杭州杭州市構建以信用為核心的新型市場監管體制，促進市場主體依法誠信經營，營造誠信社會環境。
關鍵字：社會信用體系；信用缺失；聯合獎懲機制
ABSTRACT
In recent years, in order to promote Hangzhou's economic development, so that enterprises can survive under the encouragement of credit, and public service departments can provide better services, Hangzhou has carried out a series of social credit system construction, especially the representative of the joint reward and punishment mechanism. Graally becomes the market new type of supervision mechanism effective means. This paper starts with the concept of credit joint reward and punishment mechanism, analyzes its connotation, main functions and constituent elements, and combines foreign credit supervision and implementation, makes an investigation on the present situation of Hangzhou credit breach punishment mechanism construction. Finally, in order to improve the joint reward and punishment mechanism of Hangzhou City, we should promote the construction of social credit-related laws and regulations. Improve the cost of credit breach, strengthen discipline, establish a sound regulatory system, establish a joint incentive system and a complete credit repair mechanism to effectively play the role of credit in the modernization of the credit governance system and governance capacity of the society. To promote Hangzhou to build a new type of market supervision system with credit as the core, to promote the market subject to operate in good faith according to law, and to create a good faith social environment.
Keywords：Social credit system; lack of credit; joint reward and punishment mechanism
目錄
一、緒論 1
（一）研究背景和意義 1
1.研究背景 1
2.研究意義 1
（二）研究方法 2
（三）基本概念 2
1.聯合獎懲的內涵 2
2.聯合獎懲的主要功能 2
3.聯合獎懲構成要素 3
二、杭州市社會信用失信懲戒機制建設現狀 3
（一）信用聯合獎懲建設現狀 3
（二）信用聯合懲戒的具體政策與影響 3
1.電商行業 3
2.交通領域 4
3.信用租房 4
4.信用就醫 4
5.安全生產管理領域 4
6.招標投標管理領域 5
三、對其他省市信用聯合獎懲的啟示 5
（一）推進社會信用相關法規制度建設 5
（二）提升失信成本，加強懲戒力度 6
1.建全並綜合運用公共信用信息平台 6
2.加強行業自律建設 7
3.加強信用宣傳教育 7
（四）建立聯合激勵制度 7
（五）完備的信用修復機制 7
四、總結 8
參考文獻 9
致謝 10
一、緒論
（一）研究背景和意義
1.研究背景
2016年，國務院出台《關於建立完善守信聯合激勵和失信聯合懲戒制度加快推進社會誠信建設的指導意見》（國發〔2016〕33號），要求全國各地區、各有關部門要把實施守信聯合激勵和失信聯合懲戒作為推進社會信用體系建設的重要舉措，認真貫徹落實意見並制定具體實施方案。杭州市政府2016年審議通過的 《杭州市公共信用信息管理辦法》（市政府令295號），明確要加快建立守信激勵和失信懲戒機制。黨和政府對於社會信用建設的重視提到了前所未有的高度。
近年來，杭州市相繼制定了《杭州市在行政管理過程中使用信用記錄和信用報告的實施意見》、《社會信用體系建設「十三五」專項規劃》和《杭州市公共信用信息查詢辦法》等相關制度文件28個，部門出台行業信用制度61個。當前，杭州社會信用建設工作走在全國前列，2015年，杭州成為全國首批信用示範創建城市；2017年8月，國家發改委副主任連維良在杭州主持召開首屆《中國城市信用建設高峰論壇》。目前杭州人均GDP水平已邁入中等發達國家行列，產業體系步入後工業化時代，服務業、智慧經濟逐步占據主導地位。目前，杭州全市上下正大力推進城市國際化建設，全力打造「獨特韻味、別樣精彩」的世界名城。聯合懲獎機制是杭州完善社會信用體系建設的重要措施，是杭州貫徹黨中央、 國務院工作部署，提升杭州社會治理公共管理能力的一個重要抓手。
杭州市信用體系建設經過多年不斷努力，有關信用數據歸集成效顯著，信用制度建設不斷完善，整體信用工作在全國走在前列，但仍然存在政府用信不廣、激勵成效不夠、違法懲戒不嚴、社會推廣不足等問題。面對「十三五」杭州市城市國際化首位戰略實施的新形勢、新要求，加強信用體系建設，尤其是信用聯合獎懲制度建設，對促進杭州全社會信用產品使用和全社會信用水平提升十分迫切而且必要，對杭州市推進杭州市社會信用體系示範城市建設具有十分重要的意義。
2.研究意義
在市場經濟發展初期，維系我國經濟發展的傳統信用規則和潛規則曾有效地
降低了交易成本，提高了區域經濟的發展能力。但隨著經濟快速發展和社會急劇
轉型，傳統信用關系受到了嚴峻的挑戰和考驗。加快建立失信聯合懲戒機制，完
善現代社會信用體系，十分必要而緊迫，具有重大的理論意義和現實意義。
理論意義：信用聯合懲戒機制的建立，是減少失信現象的必要條件。在西方發達信用國家，社會信用體系較為完善和健全，失信懲戒是由政府部門負責或民間機構自發組織。前者側重於行政強制性懲戒，後者側重於運用市場機制來發揮經濟懲戒的作用，二者互為補充。從信用聯合懲戒機制研究現狀看，在研究內容上，從宏觀層面對社會信用體系論述較多，但從實際可操作性層面研究較少；對失信行為現象揭露批判較多，但結合國家和地方具體情況和制度背景，進行理論分析較少，尤其是對作為社會信用體系關鍵環節信用聯合懲戒運行的研究尚不多見。信用聯合懲戒機制是現代社會信用體系建設的關鍵環節，是社會信用體系有效運轉的執行機制和保障機制。如果沒有合理有效的失信懲戒機制，沒有具體懲戒到失信性行為人的制度安排，沒有多部門的聯合懲戒，整個社會信用體系就如空中樓閣。因此，針對杭州市信用聯合懲戒機制的研究必將為杭州市場經濟秩序的規范和整頓以及社會信用體系建設提供重要的理論依據。
現實意義：信用懲戒機製作為社會信用體系建設的關鍵環節是落實科學發展觀，建設和諧社會，完善社會主義市場經濟體制，促進國民經濟和社會持續健康發展的重大戰略舉措。當前，信用缺失已成為一個備受關注的熱點問題，嚴重阻礙改革的深入，給市場秩序的建立和經濟發展帶來了困擾和障礙。究其原因，一個根本問題就是信用懲戒機制缺失，失信者得不到嚴懲，失信付出的成本很小而獲利巨大；守信者得不到褒獎。只有通過信用懲戒機制的建立，才能從根本上扭轉市場秩序的混亂狀態，使守信者得到褒獎，失信者付出沉重的代價，形成「一處失信，處處受阻，事事守信，路路暢通」的社會氛圍，實現經濟社會生活的和諧穩定。因此，在社會主義市場經濟建設過程中，在信息不對稱的條件下，通過對建信用聯合懲戒機制的研究，對於形成公正、公平、健康的誠信環境，促進杭州市經濟健康快速發展和構建和諧社會具有十分重要的實踐意義。
（二）研究方法
文獻研究法：藉助最新的期刊網路資源、國家省市信用體系建設相關文件、論壇論文集等途徑進行文件檢索，廣泛汲取別人研究的成果，整理得出基本的研究問題與確定研究的方向。文獻包括了國內外公開發表的期刊文獻、年鑒、調查報告等。相關資料包括國家和省內發布的相關文件、工作報告、有關活動資料、管理檔案、網站等資料。通過文獻研究方法，了解了聯合懲戒機制有關問題的研究動態、發展歷史和現狀，並運用這種研究方法，即通過搜集事實，積累材料而形成文獻綜述。
比較分析方法。在分析杭州市社會信用體系建設中實施信用聯合懲戒機制存在的問題時，主要採用比較分析法，通過將杭州市聯合懲戒機制實施的情況與徵信發達國家和國內信用體系建設經驗豐富的省份進行對比，從而找出杭州市存在的不足，借鑒他們的經驗，制定改善的方法與對策。
案例研究法。通過對杭州市聯合懲戒機制實施建設的個案進行分析，總結杭州市在聯合懲戒機制實施建設中存在的問題，進行分析研究，提出可行性措施建議，從而推進整體信用體系建設推進，形成具有參考價值的研究成果。
（三）基本概念
聯合獎懲獎懲機製作為當前杭州市信用體系建設的重點，通過聯合各級部門和組織對失信行為進行懲處、對守信行為進行獎勵，通過這些獎懲手段的綜合運用，促進社會信用體系的建設，形成健康有序的市場經濟新秩序。
1.聯合獎懲的內涵
在國務院的社會信用體系規劃綱要發布之前，不少學者就已經開始探索我國徵信體系中的失信懲戒機制建設問題，涉及法學、管理學、經濟學、社會學等不同視角。這些文章中對信用聯合獎懲機制的界定比較相似，總的來講，是相關機構綜合運用法律、行政、經濟、道德等多種手段，讓失信者付出與其行為相應的經濟和名譽代價，讓守信者得到各種方便和利益，獲得更多的市場機會。從激勵理論來講，守信激勵和失信懲戒都屬於激勵機制，前者是正向激勵，對守信者提供發展機遇和空間，如在同等條件下優先考慮等；後者是反向激勵，對失信者在一定時期內限制發展機會和發展空間，例如在金融授信時給予限制或提高交易成本。
2.聯合獎懲的主要功能
信用聯合獎懲機制主要有三個功能。一是懲罰功能，通過法律約束、經濟懲戒等方式減損信用主體的物質利益，包括對違法行為、違規行為和違約行為的懲罰，是聯合懲戒的最直接、最主要的功能。二是威懾功能，通過失信懲戒結果的公開和共享，對潛在失信者產生威懾、警示作用，使其意識到失信成本，從而將失信的動機消滅在萌芽狀態，自覺規范其行為。三是激勵功能，在守信激勵機制的作用下，激勵誠實守信的企業和個人持續保持一貫的誠信記錄，以持續保持在市場獲取更大的機遇和發展空間。有效的信用聯合獎懲機制為信用交易活動提供了保證，授信方更願意授信，守信方也更願意守信，有助於信用交易活動產生，提高信用交易的成功率。從這個角度來講，信用聯合獎懲機制尤其適宜於處罰額度非常小且不便於使用法律手段處理的經濟類違約失信行為。
3.聯合獎懲構成要素
信用聯合獎懲機制的構成要素主要包括四個：獎懲主體、獎懲平台、獎懲動力和獎懲措施。獎懲主體主要包括聯合獎懲的主體和客體，主體是發起和實施聯合獎懲的一方，一般是行業管理部門，客體是社會上受到獎懲的各類企業和個人。獎懲平台的作用有兩個：一是將企業或個人的信用信息進行歸集共享，使信用好的企業或個人能順利得到貸款或交易的機會，使失信的企業或個人付出成本；另一個是聯合獎懲的實施單位將獎懲措施的實施情況以及日常監管獲取到的信息進行歸集共享，使懲戒期滿或者信用修復的失信企業或個人重新獲得正常的交易機會，使出現失信行為的守信企業或個人不再享受優惠的機遇和空間。獎懲動力一方面來自於政府部門加強事中事後監管的需求，另一方面來自於市場對物質利益的追求。資本的逐利性使市場主體傾向於為降低交易風險對失信者提高交易成本。根據失信行為性質的不同，懲戒方式也各有不同。按照國發33號文中的分類，主要包括行政性、市場性、行業性和社會性手段。第一種主要是由政府部門依法對失信主體進行懲戒，後三種是市場經濟主體自覺減少或者拒絕與失信主體發生信用交易，通過市場機制將失信主體驅逐出市場。
二、杭州市社會信用失信懲戒機制建設現狀
（一）信用聯合獎懲建設現狀
近年來，杭州市積極探索政府主導下的信用建設，加強對信用建設工作的領
導，積極推進政府公共信用信息系統建設，整合公共信用信息資源，強化信用監
管工作，引導信用市場服務，統籌政府、企業法人和自然人三大主體的信用建設，
「信用杭州」建設工作取得了一定的進展和積極的成效，為社會信用體系完善，
失信懲戒機制建立，防止和懲戒失信行為提供了基礎條件。具體而言就是建立了比較健全的領導機構和工作機制，杭州市所轄各地市按照市裡的統一部署，也均成立了信用領導小組及其辦公室；並較早地開展了相關領域的信用研究，形成較為完善的理論基礎；初步形成了信用市場監管體系，目前已歸集了所有市級機關、區(縣、市)和主要公用事業單位，共338類2947項1.4億條有效信用信息，已形成1300餘萬份自然人信用檔案和120餘萬份法人信用檔案，完全覆蓋了全市常住人口、流動人口及各類注冊法人。
（二）信用聯合懲戒的具體政策與影響
1.電商行業
為推動電商領域的信用體系建設，杭州市人民政府辦公廳印發了《杭州市電子商務平台誠信建設實施方案》，以電子商務平台誠信培育為切入口，促進電子商務領域的信用信息公示、信用管理體系完善、消費者權益保護以及政企信用共享互用，力爭在兩年內，基本實現全市電子商務信用信息共建共享、初步建立電子商務信用監管和評價機制、廣泛開展電子商務信用聯合獎懲的目標。通過多渠道豐富電子商務平台信用信息來源、多環節開展電子商務平台誠信機制建設、多維度強化電子商務平台信用監管，完善杭州市電商領域的信用體系建設。
杭州市通過信用聯合獎懲機制，對電商從業者而言，提供歷史誠信經營數據，可以在辦理市場主體登記時作為簡易辦照「綠色通道」的適用依據，簡便電商從業者辦理程序；並通過電商交易雙方評價錄入平台設立的誠信檔案，經主管部門認定、法院判決或公證後記入杭州市公共信用信息平台信用記錄，通過為消費者提供按照信用評價從高到低的排序的搜索選項，加強對信用良好的電商從業者的政策支持。此外還通過平台信用管理，聯合各部門加強對各類失信從業主體的懲罰，並將失信行為作為政府監管的參考依據。
2.交通領域
為進一步推進全市交通運輸領域信用體系建設，營造「信用交通」的良好氛圍，杭州市相關部門制定了《杭州市交通運輸領域「紅黑名單」管理制度》。針對該市現在執行的有關公路（水路）工程建設、道路（水路）運政路政管理等方面的質量信譽考核規范性文件進一步細化考核標准、獎懲措施，相關信譽考核納入交通運輸市場領域「紅黑名單」管理范疇。強化對交通運輸領域「紅黑名單」結果運用，對「紅名單」主體採取政策優惠、綠色通道等激勵措施。對「黑名單」主體採取限制市場准入、公共資源交易、財政資金支持等懲戒措施，不斷引導市場主體、行業協會、輿論媒體在市場交易、行業自律、社會監督等方面，發揮對「紅黑名單」的激勵和懲戒作用。
杭州市公安局每月將涉及嚴重交通違法行為信息轉遞至杭州市公共信用信息平台，相關單位在辦理相關領域業務時，登錄市公共信用信息平台查詢企業、人員的交通安全信用信息，按照備忘錄的要求實施懲戒，並及時將信息推送杭州市信用辦。截止2017年底，公安局共梳理並公示「交通違法黑名單」數據422條，向交通運輸部門通報機動車駕駛人交通違法未處理記錄1245條，毒駕行為5條。已有20餘個交通違法當事人被實施聯合懲戒。2016年10月，杭州一家物流公司和一家運輸公司由於交通違法次數較高，被杭州市交通運輸局、杭州市公安交警局限制新增加運輸車輛。
3.信用租房
2018年6月，杭州推出信用免押服務，旨在打造全國首個信用免押金城市。通過信用杭州APP將個人信用信息錄入資料庫，每年向杭州地區的全國5A級青年守信激勵對象提供免押金的租賃公寓服務。信用免押金城市不僅惠及個人，在杭的中小企業主和個體經營者也可以享受信用帶來的福利。為了讓守信者在市場中獲得更多機會和實惠，杭州市發改委協同地方和社會機構共同推進「信易租」工作，旨在支持守信主體享受更為便利的租賃服務。在杭州的創業企業可以憑企業芝麻分在支付寶端內享受信用免押租賃辦公場地和辦公設備等服務。
4.信用就醫
2014年杭州加強落實「信用惠民」工作，主要在醫療衛生等領域，通過對信用良好的群體提供「醫信付」服務。「信用惠民」是杭州市推動社會信用體系建設的核心理念，通過信用建設讓更多群眾感到便利和實惠。「醫信付」服務讓全市近700萬持卡群體，在杭州市級各大醫院享受先診療後付費的服務。2017年已累計提供了180多萬元事後支付服務。2019年3月底，錢江分（城市個人信用分）在550分以上的杭州市醫保正常參保市民，可在11家市屬醫院率先體驗到「先看病後付費」信用就醫，並逐步實現將信用就醫服務體系覆蓋權市所有公立醫院，也包括社區衛生服務中心。
5.安全生產管理領域
杭州市公安消防局制定了《杭州市消防安全失信單位管理暫行規定》，自2016年7月開始實施，適用於杭州市行政區域內工商注冊登記，從事生產經營和服務活動的各類經濟組織。在日常生產經營和服務活動中產生，與消防機構行政管理職責相關的失信行為管理。此外杭州市安監局聯合杭州市發改委、信用杭州建設領導小組辦公室聯合印發了《轉發國家發改委等18部委關於對安全生產領域失信生產經營單位及其有關人員開展聯合懲戒的合作備忘錄的通知》，加強了安全監管監察等29條具體可行的懲戒措施。提出了基於全國信用信息共享平台，按失信行為嚴重程度依法依規進行懲戒並定期通報懲戒效果的實施方式。2016年，杭州市安監局共將93家企業列入失信聯合懲戒名單。此外，還為1000餘家企業出具安全生產信用證明，用於企業上市、發行債券、評先評優、企業競標等。
行政機關和授權組織在履職過程中，對安全生產管理信用良好的主體在辦理行政許可過程中可實施「綠色通道」和「容缺受理」等便利服務措施；在各類政府優惠政策中，對安全生產管理信用良好的主體給予重點支持和優先便利。對達到黑名單認定標準的不良信用主體，實施市場和行業禁入（退出）措施；限制高消費行為；限制任職資格；限制享受財政資金補助等政策扶持等。
6.招標投標管理領域
杭州市根據《招標投標違法行為記錄公告暫行辦法》建立招標投標信息及投標企業評價信息共享，及時向政府采購部門、招投標代理機構通報，中標人履約情況作為投標人資格審查、評標、定標和合同簽訂的重要依據。杭州市要求在全市公共資源交易活動中應用信用報告，信用報告分為綜合信用報告和行業信用報告。其中行業信用報告按行業要求進行使用；綜合信用報告評級分為A、B、C、D、E五類，其中A類企業在選擇入圍資格時，可優先予以入圍；在計算總得分時可進行加分，加分值占總分值的0.5%-3%。企業誠信等級每三個月滾動評定一次，招投標評分時，按照企業最近一次誠信等級狀況為准給予相應的加減分。在政府相關招投標活動中，信用評級高的企業，在評分中會有加分項，企業的誠信等級會直接影響到參加招投標的結果，對於企業的發展壯大非常重要。同時招投標領域中聯合獎懲機制也會反過來促進企業在相關領域的信用建設，注重誠信建設，對企業履行其義務起促進作用。
② 企業入駐工業園區的可行性申請報告怎麼寫
可行性報告都是一類，像入駐騰訊眾創空間就要寫項目可行性報告，主要就是描述企業的基本情況，然後企業成員情況，項目具體內容，項目在未來的發展性和項目是否現實，是否可行是否空想，基本上 可行性報告都是這樣寫。